... như đã ghi trên chứng từ, nếu hàng hoá không ghi đúng như trong chứng từ thì 2 bên tự giải quyết với nhau không liên quan đến ngânhàng phát hành. Chỉ trong trường hợp chứngtừ không phù hợp ... những sai sót lớn như: thiếu chứng từ, chứngtừ do bạn hàng nước ngoài gửi ghi sai tên ngânhàng phát hành, chứng từ khác biệt so với L/C. Những sai sót của bộ chứngtừ có thể được người bán ... được một ngânhàng khác xác nhận, điều đó có nghĩa là ngoài cam kết thanh toán của ngânhàng phát hành L/C còn có thêm sự cam kết của ngân hàng xác nhận. Ngânhàng xác nhận có thể là ngân hàng...
... L/C. Các ngânhàng tham gia trong phương th ức tín dụng chứngtừ gồm có ngân hàng mởL/C, ngânhàng thông báo, ngânhàng trả tiền, ngânhàng xác nhận v.v Ngân hàng mở L/C là ngânhàng thường ... trìnhBướcB6B3- Phiếu kiểmchứngtừ xuất trình theo LC (BM .KTCT .01 b)Tiếp nhận chứngtừ đã kiểm tra từ P.TTQTB4- Toàn bộ chứngtừ phát sinhB2B1Vào sổ theo dõi gởi chứng từ - Thư gởi chứngtừ (Phụ ... gặp là hàng đến trước bộ chứng từ, nhà NK chưa nhận được bộ chứngtừ mà hàng đã cập cảng. Bộ chứngtừ bao gồm vận đơn, mà vận đơn lại là chứngtừ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá...
... biệt, không phù hợp và từ chối chứngtừ vượt quá 7 ngày làm việc của ngân hàng. •Rủi ro đối với ngânhàng thông báo Rủi ro xảy ra đối với ngânhàng thông báo khi ngânhàng này quyết định thông ... nhận bộ chứngtừ và hoàn tiền cho ngân hàng. Trong nghiệp vụ thông báo L/C, ngânhàng mở có thể bị rủi ro do không hành động đúng theo UCP mà L/C đã dẫn chiếu. Theo UCP 500, ngân hàng mở ... của ngânhàng phát hành dẫn tới rủi ro.- Nguyên nhân gây rủi ro bắt nguồn từ phía người xuất khẩu, khi yêu cầu ngân hàng gửi bộ chứngtừ không đúng với quy định, có sai sót, khiến cho ngân hàng...
... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha nhận đợc bộ chứngtừ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứngtừ bao gồm vận đơn, mà vận đơn lại là chứngtừ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ... ngời hởng lợi thì các chứngtừ đó sẽ bị ngânhàngtừ chối thanh toán vì bộ chứngtừ đó mâu thuẫn với nhau Bộ chứngtừ phải đợc xuất trình tại địa điểm qui định trong L/C và trong thời hạn hiệu ... dụng, thì một ngânhàng có thể đứng ra xác nhận L/C theo yêu cầu của ngânhàng phát hành. Thông thờng ngânhàng xác nhận là một ngânhàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngânhàng thông...
... kèm chứngtừ tơng tự nhờ thu phiếu trơn, chi khác ở (1) lập bộ chứngtừ nhờ Ngânhàng thu hộ tiền boa gồm có hối phiếu và các chứngtừ gửi Ngân hàng, ở khẩu (3) Ngânhàng đại lý chỉ trao chứng ... không phù hợp Ngânhàngtừ chối thanh toán và gửi trả lại toàn bộ chứngtừ cho nhà xuất khẩu.10Nhà nhập khẩu Nhà xuất khẩu Ngân hàng mở L/C Ngân hàng thông báo L/CBớc 7: Ngânhàng mở th tính ... bộ chứngtừ gửi Ngânhàng kèm theo với điền kiện nếu ngời mua trả tiền hoặc chấp nhận hối phiếu thì Ngânhàng mới trao bộ chứngtừ gửi hàng để ngời mua nhận hàng. Quy trình nghiệp vụ giao hàng...
... tiền từhàng hóa nhập khẩu.+ Rủi ro từngânhàng chiết khấu thư tín dụng hoặc từngânhàng xuất trình chứng từ Người thụ hưởng sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng sẽ xuất trình bộ chứng từ ... Rủi ro phát sinh từ việc kiểm tra bộ chứngtừ Kiểm tra bộ chứngtừ là một khâu quan trọngtrong nghiệp vụ chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu. Nếu việc kiểm tra bộ chứngtừ không được thực hiện ... khách hàngtrong nước và gửi điện từ chối đến ngânhàng xuất trình chứng từ, nếu việc bác bỏ những điểm không phù hợp của ngânhàng xuất trình có hiệu lực và người mở TTD từ chối bộ chứng từ...
... Sự lỏng lẻo trong công tác kiểmsoát nội bộ ngânhàng Kiểm soát nội bộ ngânhàng là tổng thể hệ thống các văn bản và các quy định về Ngân hàng, các cơ chế kiểmsoát được cài đặt trong tất cả ... toàn cho ngân hàng. Năm 2006, Ban kiểmsoát nội bộ Ngânhàng Á Châu đã tổ chức lại bộ máy giúpviệc là Ban Kiểm toán nội bộ và thể chế hóa hoạt động. Ban Kiểm toán nội bộ gồmcó các bộ phận kiểm ... có Ngân hàng. 38các ngânhàng khác qua Trung tâm thông thông tin tín dụng của Ngânhàng Nhànước (CIC) để đánh giá uy tín của khách hàng, đồng thời kiểm tra năng lực tàichính của khách hàng...
... các Ngân hàng khác như: Ngânhàng xác nhận (Confirming Bank), Ngânhàng chiết khấu (Negotiating Bank), Ngânhàng được chỉ định (Nominated Bank), Ngânhàng hoàn trả (Reimbursing Bank), Ngânhàng ... NK từ chối nhận chứngtừ và thanh toán cho ngân hàng. Khi người thụ hưởng xuất trình bộ chứngtừ tới NHPH, NHPH có trách nhiệm kiểm tra bộ chứngtừ để quyết định trả tiền nếu bộ chứngtừ hoàn ... được ngânhàng mở L/C ủy quyền trả tiền hoặc L/C cho phép chiết khấu, NHTB sẽ kiểm tra chứngtừ và thực hiện thanh toán cho người bán, sau đó chuyển bộ chứngtừ để đòi lại tiền từngân hàng...
... chứngtừ để ngânhàng phát hành bảo lãnh nhận hàng theo bộ chứngtừ của người NK, sau dó xuất trình bộ chứngtừ có giá trị cao hơn hay không xuất trình vận đơn gốc.Tình huống 2: Bộ chứngtừ ... của ngân hàng. Đối với L/C XK: - Do không cẩn thận trongkiểm tra chứng từ, TTV đã không phát hiện ra lỗi sai sót của bộ chứngtừ để thông báo kịp thời cho khách hàng sửa đổi nên khi gửi chứng ... ro trong khâu kiểm tra chứng từ, thông báo sai sót: + Châm trễ trong việc kiểm tra bộ chứng từ: Thời điểm chuyển giao giữa UCP 600 và UCP 500 cũng là thời điểm xảy ra nhiều lỗi trong khâu kiểm...
... các chứng từ Kiểm tra sự phù hợp của chứngtừ với UCP 500 của ICC Trong phạm vi 5 ngày làm việc kể từ sau ngày nhận chứng từ, NH phải kiểm tra và xử lý xong bộ chứng từ. Nếu kiểm tra chứngtừ ... (4):Nhận, kiểm tra,xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanh toán Sau khi nhận được bộ chứngtừtừ NH thông báo, thanh toán viên phải ghi sổ theo dõi giao nhận chứng từ, ghi ngày nhận chứng từ. Trong ... xác thực Kiểm tra số lượng, loại chứngtừ so với qui định trong L/C Kiểm tra các nội dung trên từng loại chứngtừ bảo đảm phù hợp với các điều khoản và điều kiện qui định trong L/C Kiểm tra...
... khe hở trongkiểm tra chứng từ của ngânhàng được chỉ định khi họ không phải là ngânhàng thông báo. Rủi ro trong thực hiện gửi chứngtừ Ngân hàng phải thực hiện đúng điều kiện của L/C trong ... bộ chứng từ và gửi chứngtừ đi; Chứngtừ bất hợp lệ không được phát hiện, đã đòi tiền ngân hàng hoàn trả, và ghi có cho người hưởng. Bất hợp lệ bị phát hiện, chứngtừ bị từ chối, ngân hàng ... Rủi ro khi chứngtừ bị bất hợp lệ Một trong những trường hợp sau sẽ khiến cho ngânhàng mở (hoặc ngânhàng xác nhận) mất quyền từ chối chứngtừ bất hợp lệ và phải thanh toán. Khi ngânhàng làm...
... cầu của ngânhàng phát hành. Thông thờng ngânhàng xác nhận là một ngânhàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngânhàng thông báo đợc đề nghị là ngânhàng xác nhận L/C.6 .Ngân hàng đợc ... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha nhận đợc bộ chứngtừ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứngtừ bao gồm vận đơn, mà vận đơn lại là chứngtừ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ... nghiệp4 .Ngân hàng thông báo (Advising Bank): là ngânhàng đợc ngânhàng phát hành yêu cầu thông báo L/C cho ngời thụ hởng. Ngânhàng thông báo thờng là một ngânhàng đại lý hay một chi nhánh của ngân...
... hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha nhận đ-ợc bộ chứngtừ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứngtừ bao gồm vận đơn, mà vận đơn lại là chứngtừ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá không đợc ... của hàng hoá, chỉ căn cứ vào chứng từ. - L/C yêu cầu tuân thủ chặt chẽ của bộ chứng từ: Vì giao dịch chỉ bằng chứngtừ và thanh toán chỉ dựa vào chứng từ, nên yêu cầu tuân thủ chặt chẽ của chứng ... NK chấp nhận bộ chứngtừhàng hoá sẽ có nguy cơ gặp rủi ro. Bộ chứng từ là cơ sở pháp lý đầu tiên về tính đúng đắn của hàng hoá. Nếu NH không chú ý kiểm tra kỹ bộ chứngtừ (từ lỗi, câu chữ,...
... cầu của ngânhàng phát hành. Thông thờng ngânhàng xác nhận là một ngânhàng lớn có uy tín và trong nhiều trờng hợp ngânhàng thông báo đợc đề nghị là ngânhàng xác nhận L/C.6 .Ngân hàng đợc ... gặp là hàng đến trớc bộ chứng từ, nhà NK cha nhận đợc bộ chứngtừ mà hàng đà cập cảng. Bộ chứngtừ bao gồm vận đơn, mà vận đơn lại là chứngtừ sở hữu hàng hoá nên thiếu vận đơn thì hàng hoá ... (4):Nhận, kiểm tra, xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanh toán Sau khi nhận đợc bộ chứngtừtừ NH thông báo, thanh toán viên phải ghi sổ theo dõi giao nhận chứng từ, ghi ngày nhận chứng từ. Trong...