Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Phụ lục 17 UCP 600 Sau năm nghiên cứu, sọan thảo chỉnh lý, ngày 25/10/2006 Phòng thương mại quốc tế ICC thông qua Bản Quy Tắc thực hành tín dụng chứng từ - UCP 600- thay cho UCP 500 (1993) có hiệu lực từ ngày 01/07/2007 Nội dung UCP 600 sau: Điều 1: Phạm vi sử dụng UCP Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ, sửa đổi 2007, số xuất 600 phòng thương mại quốc tế điều luật áp dụng cho tất tín dụng chứng từ (kể Thư tín dụng dự phòng chừng mực quy tắc áp dụng được) nội dung Thư tín dụng ghi rõ tuân theo quy tắc Bản quy tắc ràng buộc tất bên trừ Thư tín dụng quy định khác hay loại trừ bớt Điều 2: Các định nghóa Vì mục đích điều khoản quy tắc này:  Ngân hàng thông báo ngân hàng thông báo Thư tín dụng theo yêu cầu ngân hàng phát hành  Người xin mở Thư tín dụng người yêu cầu phát hành Thư tín dụng  Ngày làm việc ngân hàng ngày mà ngân hàng thường mở cửa làm việc nơi mà hành động tuân thủ theo quy tắc thực  Việc xuất trình chứng từ hợp lệ việc xuất trình chứng từ phù hợp theo điều kiện điều khoản Thư tín dụng, quy định áp dụng cho quy tắc tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩn quốc tế (ISBP)  Sự xác nhận nghóa cam kết chắn ngân hàng bổ sung vào xác nhận cam kết ngân hàng phát hành toán (đúng hạn) hay chiết khấu Bộ chứng từ hợp lệ  Ngân hàng xác nhận ngân hàng thêm vào xác nhận cho Thư tín dụng theo yêu cầu ủy quyền ngân hàng phát hành  Thư tín dụng thỏa thuận nào, dù gọi hay mô tả không hủy ngang tạo thành cam kết chắn ngân hàng phát hành việc toán cho Bộ chứng từ hợp lệ  Thanh toán (đúng hạn) nghóa là: - Trả Thư tín dụng có giá trị trả Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students - Cam kết trả sau trả tiền ngày đến hạn toán Thư tín dụng có giá trị trả sau - Chấp nhận hối phiếu người thụ hưởng ký phát trả tiền vào ngày đáo hạn Thư tín dụng có giá trị chấp nhận  Ngân hàng phát hành ngân hàng phát hành Thư tín dụng theo yêu cầu người xin mở Thư tín dụng hay phát hành Thư tín dụng nhân danh  Chiết khấu nghóa việc mua lại hối phiếu ngân hàng định (Hối phiếu ký phát cho ngân hàng khác mà ngân hàng định) (hoặc) mua lại Bộ chứng từ hợp lệ cách toán trước hay chấp nhận toán trước cho người thụ hưởng trước vào ngày ngân hàng định phải toán, ngày phải ngày làm việc ngân hàng  Ngân hàng định ngân hàng mà Thư tín dụng có giá trị ngân hàng trường hợp Thư tín dụng có giá trị ngân hàng  Việc xuất trình chứng từ việc chuyển chứng từ theo Thư tín dụng đến ngân hàng phát hành hay ngân hàng định  Người xuất trình chứng từ người thụ hưởng, ngân hàng hay bên khác mà thực việc xuất trình chứng từ Điều 3: Giải thích Vì mục đích quy tắc:  Chỗ áp dụng, từ số bao hàm ý số nhiều từ số nhiều bao hàm ý số  Một Thư tín dụng không hủy ngang không ghi rõ điều  Một chứng từ ký chữ ký tay, chữ ký máy fax, chữ ký đục lỗ, dấu, ký hiệu hay phương pháp chứng thực điện tử hay máy móc  Yêu cầu chứng từ hợp pháp hóa, thị thực, xác nhận hay từ tương tự thỏa mãn chữ ký, ký hiệu dấu hay nhãn hiệu chứng từ mà đáp ứng yêu cầu Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students  Các chi nhánh ngân hàng nước khác coi ngân hàng độc lập  Những từ “hạng nhất”, “nổi tiếng”, “có phẩm chất”, “độc lập’, “chính thức”, “có thẩm quyền” hay “nội hạt” sử dụng để mô tả người phát hành chứng từ ngoại trừ người thụ hưởng  Trừ yêu cầu sử dụng Thư tín dụng, từ “nhanh chóng”, “ngay lập tức” hay “càng sớm tốt” bị bỏ qua  Thành ngữ “vào” hay “vào khoảng” hay từ “tương tự” giải thích kiện xảy khoảng thời gian ngày lịch trước ngày sau ngày xác định cụ thể, kể ngày bắt đầu ngày kết thúc  Những từ “đến”, “cho đến”, “từ” “giữa” sử dụng để xác định khoảng thời gian bao gồm ngày hay ngày đề cập từ “trước’, “sau” trừ ngày đề cập  Những từ “từ” “sau khi” sử dụng để xác định ngày đáo hạn loại trừ ngày đề cập  Những từ “nửa đầu” “nửa cuối” tháng hiểu tương ứng từ ngày đến ngày 15 ngày 16 đến ngày cuối tháng bao gồm ngày đầu ngày cuối  Những từ “đầu”, “giữa”, “cuối” tháng hiểu tương ứng từ ngày đến ngày 10, từ ngày 11 đến ngày 20 từ ngày 21 đến ngày cuối tháng, tính ngày đầu ngày cuối Điều 4: Thư tín dụng hợp đồng a) Một Thư tín dụng chất giao dịch độc lập với hợp đồng thương mại hay hợp đồng khác mà sở cho Thư tín dụng Ngân hàng ràng buộc với hợp đồng vậy, Thư tín dụng có dẫn chiếu đến hợp đồng Vì thế, cam kết ngân hàng việc toán, chiết khấu hay thực thi nghóa vụ Thư tín dụng không phụ thuộc vào khiếu nại biện hộ người mở phát sinh từ mối quan hệ người mở với ngân hàng phát hành với người hưởng Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Trong trường hợp nào, người hưởng không lợi dụng quan hệ ngân hàng hay người mở với ngân hàng phát hành b) Một ngân hàng phát hành không khuyến khích cố gắng người mở để đưa hợp đồng tiềm ẩn, hóa đơn tạm tương tự vào Thư tín dụng phận tách rời Điều 5: Chứng từ hàng hóa, dịch vụ hay giao dịch khác ngân hàng giao dịch chứng từ hàng hóa, dịch vụ hay giao dịch khác mà chứng từ liên quan Điều 6: Có giá trị toán, ngày nơi hết hạn hiệu lực cho việc xuất trình: a Một Thư tín dụng phải qui định có giá trị ngân hàng ngân hàng hay không Một Thư tín dụng có giá trị ngân hàng định có giá trị ngân hàng phát hành b Một Thư tín dụng phải qui định có giá trị toán trả ngay, trả sau, chấp nhận hay chiết khấu c Một Thư tín dụng không phát hành có giá trị toán hối phiếu ký phát cho người mở d Một Thư tín dụng phải qui định ngày hết hạn để xuất trình chứng từ Ngày hết hạn hiệu lực cho toán hay chiết khấu coi ngày hết hạn để xuất trình chứng từ Nơi ngân hàng mà Thư tín dụng có giá trị ngân hàng nơi xuất trình chứng từ Trường hợp xuất trình chứng từ theo Thư tín dụng có giá trị ngân hàng nơi ngân hàng nơi xuất trình e Trừ qui định điều 29(a), việc xuất trình chứng từ người thụ hưởng nhân danh người thụ hưởng phải thực trước vào ngày hết hạn Điều 7: Cam kết ngân hàng phát hành a) Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students b) Qui định chứng từ theo qui định xuất trình tới ngân hàng định hay người phát hành chúng hợp lệ ngân hàng phát hành phải toán hạn Thư tín dụng có giá trị bằng: - Trả ngay, trả sau chấp nhận người phát hành; - Trả ngân hàng định ngân hàng không toán; - Trả sau ngân hàng định ngân hàng định không cam kết trả sau cam kết trả sau không trả vào ngày đáo hạn; - Chiết khấu ngân hàng định ngân hàng định không chiết khấu c) Một ngân hàng phát hành bị ràng buộc không hủy ngang việc toán kể từ phát hành Thư tín dụng d) Một ngân hàng phát hành cam kết hoàn trả cho ngân hàng định mà ngân hàng thực việc toán hay chiết khấu cho Bộ chứng từ hợp lệ chuyển chứng từ cho ngân hàng phát hành Việc hoàn trả cho số tiền Bộ chứng từ hợp lệ theo Thư tín dụng mà có giá trị chấp nhận hay trả sau thực vào ngày đáo hạn cho dù ngân hàng định có trả trước hay mua vào trước ngày đáo hạn hay không Cam kết ngân hàng phát hành việc hoàn trả cho ngân hàng định độc lập với cam kết ngân hàng với người thụ hưởng Điều 8: Cam kết ngân hàng xác nhận a Miễn chứng từ qui định xuất trình tới ngân hàng xác nhận hay ngân hàng định klhác chúng hợp lệ ngân hàng xác nhận phải:  Thanh toán hạn Thư tín dụng có giá trị toán cách: - Trả ngay, trả sau trả sau hay chấp nhận ngân hàng xác nhận; - Trả ngân hàng định khác ngân hàng định không trả; - Trả sau ngân hàng định ngân hàng định không cam kết trả sau cam kết trả sau không trả vào ngày đáo hạn; Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students - Chấp nhận ngân hàng định khác ngân hàng định không chấp nhận hối phiếu ký phát cho họ chấp nhận hối phiếu không toán vào ngày đến hạn  Chiết khấu miễn truy đòi Thư tín dụng có giá trị chiết khấu ngân hàng xác nhận b Một ngân hàng xác nhận bị ràng buộc không hủy ngang vớI việc toán chiết khấu kể từ thêm xác nhận cho Thư tín dụng c Ngân hàng xác nhận cam kết hoàn trả lại cho ngân hàng định khác mà toán hay chiết khấu Bộ chứng từ hợp lệ chuyển chứng từ đến cho ngân hàng xác nhận Việc hoàn trả cho số tiền Bộ chứng từ hợp lệ xuất trình theo Thư tín dụng có giá trị chấp nhận hay trả sau thực vào ngày đến hạn cho dù ngân hàng định có trả tiền trước hay mua vào trước ngày đáo hạn hay không Cam kết ngân hàng xác nhận việc hoàn trả cho ngân hàng định khác độc lập với cam kết ngân hàng xác nhận với người thụ hưởng d Nếu ngân hàng ngân hàng phát hành ủy quyền hay yêu cầu xác nhận Thư tín dụng chưa sẵn sàng để làm phải thông báo không chậm trễ cho người phát hành thông báo Thư tín dụng mà không xác nhận Điều 9: Thông báo Thư tín dụng tu chỉnh a Một Thư tín dụng tu chỉnh thông báo qua ngân hàng thông báo Một ngân hàng thông báo mà ngân hàng xác nhận thông báo Thư tín dụng tu chỉnh mà nghóa vụ toán chiết khấu b Thông qua việc thông báo Thư tín dụng hay sửa đổi, ngân hàng thông báo cho thấy xác nhận tính chân thật bề Thư tín dụng hay tu chỉnh thông báo phản ánh xác điều kiện điều khoản Thư tín dụng hay tu chỉnh mà nhận c Một ngân hàng thông báo sử dụng dịch vụ ngân hàng khác (“ngân hàng thông báo thứ 2”) để thông báo Thư tín dụng tu chỉnh đến người thụ hưởng Thông qua việc thông báo Thư tín dụng hay tu chỉnh nào, ngân hàng thông báo thứ cho thấy xác định tính chân thật bề thông báo mà Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students nhận thông báo phản ánh xác điều kiện điều khoản Thư tín dụng hay tu chỉnh mà nhận d Một ngân hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng thông báo hay ngân hàng thông báo thứ để thông báo Thư tín dụng phải sử dụng dịch vụ ngân hàng để thông báo Thư tín dụng e Nếu ngân hàng yêu cầu thông báo Thư tín dụng hay tu chỉnh không làm phải thông báo không chậm trễ cho ngân hàng mà nhận Thư tín dụng, tiêu chuẩn hay thông báo f Nếu ngân hàng yêu cầu thông báo Thư tín dụng hay tu chỉnh xác minh tính chân thật bề Thư tín dụng, tu chỉnh hay thông báo phải báo lại không chậm trễ cho ngân hàng mà nhận thị Nếu ngân hàng thông báo hay ngân hàng thông báo thứ định thông báo Thư tín dụng hay tu chỉnh, phải báo cho người thụ hưởng hay ngân hàng thông báo thứ xác định tính chân thật bề Thư tín dụng, tu chỉnh hay thông báo Điều 10: Tu chỉnh Thư tín dụng a Trừ có qui định khác với điều khoản 38, Thư tín dụng tu chỉnh hay hủy bỏ mà đồng ý ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận (nếu có) người thụ hưởng b Ngân hàng phát hành bị ràng buộc không hủy ngang tu chỉnh kể từ phát hành tu chỉnh Ngân hàng xác nhận xác nhận cho tu chỉnh bị ràng buộc không hủy ngang kể từ xác nhận tu chỉnh Tuy nhiên ngân hàng xác nhận định thông báo tu chỉnh mà không xác nhận phải thông báo không chậm trễ cho người phát hành người thụ hưởng thông báo c Các điều kiện điều khoản Thư tín dụng gốc (hay Thư tín dụng bao gồm tiêu chuẩn chỉnh chấp nhận trước đó) giữ nguyên hiệu lực với người thụ hưởng người thụ hưởng thông báo cho ngân hàng thông báo việc chấp nhận tu chỉnh Nếu ngườI thụ hưởng không làm vậy, việc xuất trình chứng từ phù hợp theo Thư tín dụng tu chỉnh chưa chấp nhận coi thông báo Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students chấp nhận người hưởng với tu chỉnh đó, kể từ lúc Thư tín dụng tu chỉnh d Ngân hàng thông báo tu chỉnh thông báo cho ngân hàng mà nhận tu chỉnh thông báo chấp nhận hay từ chối tu chỉnh e Không cho phép việc chấp nhận phần tu chỉnh bị coi thông báo từ chối tu chỉnh f Một qui định tu chỉnh tu chỉnh có hiệu lực trừ bị người thụ hưởng từ chối thời gian định bị bỏ qua Điều 11: Thư tín dụng tu chỉnh chuyển điện sơ báo a Một điện xác thực Thư tín dụng hay tu chỉnh coi Thư tín dụng hay tu chỉnh có hiệu lực thư xác nhận gởi bị bỏ qua Nếu điện có ghi “chi tiết gởi sau” (hay từ có nghóa tương tự) ghi thư xác nhận Thư tín dụng hay tu chỉnh có hiệu lực Sau ngân hàng phải phát hành Thư tín dụng hay tu chỉnh có hiệu lực không chậm trễ với điều khoản không mâu thuẫn với điện b Một thông báo sơ việc phát hành Thư tín dụng hay tu chỉnh (thông báo sơ bộ) gởi ngân hàng phát hành sẵn sàng phát hành Thư tín dụng hay tu chỉnh có hiệu lực c Ngân hàng phát hành mà gởi sơ báo bị ràng buộc không huỷ ngang việc pháy hành thư tín dụng hay tu chỉnh có hiệu lực mà không chậm trễ, với điều khoản không mâu thuẫn với thông báo sơ Điều 12: Sự định a Trừ ngân hàng định ngân hàng xác nhận, việc uỷ quyền toán hay chiết khấu không bắt buộc ngân hàng định phải toán chiết khấu, trừ ngân hàng định thoả thuận rõ ràng có liên lạc với người thụ hưởng b Thông qua việc định ngân hàng chấp nhận hối phiếu hay cam kết trả sau, ngân hàng phát hành uỷ quyền cho ngân hàng định trả trước hay mua lại hối phiếu chấp nhận cam kết trả sau Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students c Việc tíêp nhận hay kiểm tra chuyển chứng từ ngân hàng định mà ngân hàng ngân hàng xác nhận không bắt buộc ngân hàng định phải toán chiết khấu Điều 13: Thoả thuận hoàn trả liên ngân hàng a Nếu thư tín dụng quy định việc hoàn trả thực Ngân hàng định (“Ngân hàng đòi tiền”) đòi tiền bên khác (“Ngân hàng trả tiền”) thư tín dụng phải quy định việc hoàn trả có tuân theo luật hoàn trả liên ngân hàng ICC hay không, có hiệu lực từ ngày phát hành thư tín dụng b Nếu thư tín dụng không nêu việc hoàn trả tuân theo luật hoàn trả liên ngân hàng ICC áp dụng điều sau:  Ngân hàng phát hành phải quy định ngân hàng trả tiền với uỷ quyền trả tiền phủ hợp với quy định thư tín dụng Uỷ quyền trả tiền không theo ngày hết hiệu lực  Ngân hàng đòi tiền không cần cung cấp cho ngân hàng trả tiền xác nhận chứng từ phù hợp điều kiện điều khoản thư tín dụng  Phí ngân hàng trả tiền ngân hàng phát hành chịu Tuy nhiên, phí người hưởng chịu ngân hàng phát hành phải có trách nhiệm nêu rõ điều uỷ quyền trả tiền Nếu phí ngân hàng trả tiền người hưởng chịu, trừ vào tiền hàng việc toán thực Nếu hoàn trả tiền nào, phí ngân hàng trả tiền bắt buộc ngân hàng phát hành trả c Một ngân hàng phát hành không miễn trừ trách nhiệm việc toán việc hoàn trả không ngân hàng trả tiền yêu cầu Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ a Một ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận có, ngân hàng phát hành phải kiểm tra việc xuất trình chứng từ, sơ dựa vào chứng từ để xác định bề mặt chứng từ xuất trình có hợp lệ hay không b Một ngân hàng định hành động theo định, ngân hàng xác nhận có ngân hàng phát hành có tối đa ngày làm việc ngân hàng sau ngày xuất Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students trình chứng từ để xác định chứng từ có hợp lệ hay không Thời hạn không rút ngắn, không chịu ảnh hưởng kiện xảy vào ngày sau ngày hết hạn hiệu lực xuất trình chứng từ hay ngày cuối xuất trình chứng từ c Chứng từ xuất trình bao gồm hay nhiều vân đơn gốc mà tuân theo điều khoản 19,20,21,22,23,24 25 phải lập nhân danh người thụ hưởng không trễ 21 ngày sau ngày giao hàng mô tả quy tắc, không trễ ngày hết hạn hiệu lực thư tín dụng d Nội dung chứng từ đọc ngữ cảnh thư tín dụng thân chứng từ tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩn quốc tế không cần phải đồng (giống hệt) không mâu thuẫn với quy định thư tín dụng chứng từ khác quy định xuất trình chung với e Những chứng từ hoá đơn thương mại, phần mô tả hàng hoá, dịch vụ hay giao dịch khác nêu chung chung không mâu thuẫn với mô tả thư tín dụng f Nếu thư tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ mà vận đơn, chứng từ bảo hiểm hay hoá đơn thương mại mà không quy định chứng từ cấp hay không quy định nội dung nó, Ngân hàng chấp nhận chứng từ xuất trình nội dung thể đầy đủ chức (tính chất) loại chứng từ yêu cầu xuất trình mặt khác, nội dung phải tuân theo quy định điều 14d g Một chứng từ xuất trình thư tín dụng không yêu cầu bị bỏ qua đựơc gửi trả lại người xuất trình h Nếu thư tín dụng ghi điều kiện mà không quy định chứng từ phải thể phù hợp với quy định ngân hàng xem điều kiện bỏ qua i Một chứng từ ghi ngày trước ngày phát hành thư tín dụng không ghi ngày trễ ngày xuất trình chứng từ j Khi địa người hưởng người xin mở thư tín dụng nêu chứng từ quy định phải xuất trình không cần phải giống thư tín dụng hay chứng từ khác xuất trình chung với nó, phải thuộc đất nước tương ứng địa đề cập thư tín dụng Những chi tiết liên hệ (như: số fax, điện thoại, email loại tương tự vậy) nêu phần địa Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 10 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students chứng thực người chuyên chở, thuyền trưởng hay đại lý Bất chữ ký đại lý phải rõ ký nhân danh người chuyên chở hay nhân danh thuyền trưởng ii Chỉ hàng hoá gửi đi, nhận để gửi bốc lên tàu quy định thư tín dụng, cách: - In sẵn chứng từ vận tải hay; - Một dấu ghi ngày hàng hoá gửi đi, nhận đề gửi bốc lên tàu Ngày phát hành vận đơn coi ngày gửi hàng đi, ngày nhận hàng để gửi hay ngày bốc hàng lên tàu ngày giao hàng Tuy nhiên, chứng từ vận tải dấu hay ghi vận đơn ngày gửi hàng đi, ngày nhận hàng để gửi hay ngày bốc hàng lên tàu ngày coi ngày giao hàng iii Ghi rõ nơi gửi hàng đi, nơi nhận hàng để gửi nơi giao hàng nơi đến cuối theo quy định thư tín dụng, - Chứng từ vận tải thể nơi gửi hàng, nơi nhận hàng để gửi hay nơi giao hàng hay nới đến cuối khác hoặc; - Chứng từ vận tải ghi chữ “dự định” hay từ tương tự nói tàu, cảng bốc hàng cảng dỡ hàng iv Là phát hành nhiều gốc trọn phải ghi rõ chứng từ vận tải v Gồm điều kiện điều khoản việc chuyên chở dẫn chiếu đến nguồn khác có điều kiện điền khoản việc chuyên chở (vận đơn rút gọn vận đơn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản không kiểm tra b Trong phạm vi quy tắc này, chuyển tải nghóa dỡ hàng từ phương tiện vận chuyển bốc hàng lên phương tiện vận chuyển khác (bất kể có phương thức vận chuyển hay không) suốt trình vận chuyển từ nơi gửi hàng, nơi nậhn hàng để gửi hay nơi giao hàng đền nơi đích cuối quy định thư tín dụng c Một chứng từ vận tải ghi hàng hoá chuyển tải miễn toàn trình chuyên chở sử dụng vận đơn Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 14 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Moät chứng từ vận tải có ghi việc chuyển tải xảy chấp nhận chí thư tín dụng cấm chuyển tải Điều 20: Vận đơn đường biển a Một vận đơn đường biển dù gọi phải thể hiện: i Chỉ tên người chuyên chở ký bởi: - Người chuyên chở hay đại lý đích danh nhân danh người chuyên chở hay - Thuyền trưởng hay đại lý đích danh nhân danh thuyền trưởng Bất kỳ chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng hay đại lý phải chứng thực người chuyên chở, thuyền trưởng hay đại lý Bất chữ ký đại lý phải rõ ký nhân danh người chuyên chở hay nhân danh thuyền trưởng ii Ghi rõ hàng bốc lên tàu đích danh cảng quy định thư tín dụng cách: - In sẵn vận đơn - Một ghi bốc hàng lên tàu ngày mà hàng bốc lên tàu Ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng trừ vận đơn ghi bốc hàng lên tàu mà có ghi ngày giao hàng, trường hợp đó, ngày ghi ghi bốc hàng coi ngày giao hàng Nếu vận đơn đường biển có ghi “tàu dự định” từ tương tự liên quan đến tên tàu yêu cầu phải có ghi ngày giao hàng tên tàu mà hàng hoá thật bốc lên iii Ghi rõ việc giao hàng từ cảng bốc hàng đến cảng dỡ hàng nh7 quy định thư tín dụng Nếu vận đơn đường biển không ghi cảng bốc hàng theo quy định thư tín dụng cảng bốc ghi từ “dự định” hay từ tương tự liên quan đến cảng bốc hàng phải có ghi bốc hàng lên tàu mà có ghi rõ cảng bốc hàng quy định thư tín dụng, ngày giao hàng tên tàu Điều áp dụng việc bốc hàng lên tàu hay giao hàng lên tàu đích danh in sẵn vận đơn iv Là phát hành nhiều gốc trọn phải ghi rõ vận đơn Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 15 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students v Chứa điều kiện điều khoản việc chuyên chở dẫn chiếu đến nguồn khác có điều kiện điều khoản việc chuyên chở (vận đơn rút gọn hay vận đơn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản không kiểm tra vi Không thể tuân theo hợp đồng thuê tàu b Trong phạm vi quy tắc này, chuyển tải nghóa dỡ hàng từ tàu và bốc hàng lên tàu suốt hành trình chuyên chở từ cảng bốc hàng đến cảng dỡ hàng quy định thư tín dụng c Vận đơn ghi hàng hoá chuyển tải miễn toàn trình chuyên chở sử dụng vận đơn Một vận đơn có ghi việc chuyển tải xảy chấp nhận chí thư tín dụng cấm chuyển tải, hàng hoá chở container, moóc, sàlan vận đơn thể d Điều khoản quy định người chuyên chở có quyền bảo lưu hành động chuyển tải bị bỏ qua Điều 21: Vận đơn đường biển không lưu thông (không chuyển nhượng) a Một vận đơn đường biển không chuyển nhượng, dù gọi nào, phải thể hiện: i Chỉ tên người chuyên chở ký : - Người chuyên chở hay đại lý đích danh nhân danh người chuyên chở - Thuyền trưởng hay đại lý đích danh nhân danh thuyền trưởng Bất kỳ chữ ký người chuyên chở, thuyền trưởng hay đại lý phải chứng thực người chuyên chở, thuyền trưởng hay đại lý Bất chữ ký đại lý phải rõ ký nhân danh người chuyên chở hay nhân danh thuyền trưởng ii Ghi rõ hàng bốc lên tàu đích danh cảng quy định thư tín dụng cách: - In sẵn vận đơn - Một ghi bốc hàng lên tàu ngày mà hàng bốc lên tàu Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 16 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Ngày phát hành vận đơn coi ngày giao hàng trừ vận đơn ghi bốc hàng lên tàu mà có ghi ngày giao hàng, trường hợp đó, ngày ghi ghi bốc hàng coi ngày giao hàng Nếu vận đơn đường biển có ghi “tàu dự định” từ tương tự liên quan đến tên tàu yêu cầu phải có ghi ngày giao hàng tên tàu mà hàng hoá thật bốc lên iii Ghi rõ việc giao hàng từ cảng bốc hàng đến cảng dỡ hàng quy định thư tín dụng Nếu vận đơn đường biển không ghi rõ cảng bốc hàng theo quy định thư tín dụng cảng bốc hàng có ghi từ “dự định” hay từ tương tự liên quan đến cảng bốc hàng phải có ghi bốc hàng lên tàu mà có ghi rõ cảng bốc hàng quy định thư tín dụng, ngày giao hàng tên tàu Điều áp dụng việc bốc hàng lên tàu hay giao hàng lên tàu đích danh in sẵn vận đơn iv Là phát hành nhiều gốc trọn phải ghi rõ vận đơn v Chứa điều kiện điều khoản việc chuyên chở dẫn chiếu đến nguồn khác có điều kiện điều khoản việc chuyên chở (vận đơn rút gọn hay vận đơn trắng lưng) Nội dung điều kiện điều khoản không kiểm tra vi Không thể tuân theo hợp đồng thuê tàu b Trong phạm vi quy tắc này, chuyển tải nghóa dỡ hàng từ tàu bốc hàng lên tàu khác suốt trình chuyên chở từ cảng bốc hàng đến cảng dỡ hàng quy định thư tín dụng c Vận đơn ghi hàng hoá chuyển tải miễn toàn trình vận chuyển sử dụng vận đơn Một vận đơn có ghi việc chuyển tải xảy chấp nhận thư tín dụng cấm chuyển tải, hàng hoá chở container, nước, sàlan vận đơn thể Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 17 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Điều 22: Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu a Một vận đơn dù gọi mà nội dung thể phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu (vận đơn theo hợp đồng thuê tàu) phải thể hiện: i Được ký bởi: - Thuyền trưởng hay đại lý đích danh thay mặt thuyền trưởng - Chủ tàu hay đại lý đích danh tahy mặt chủ tàu - Người thuê tàu hay đại lý đích danh thay mặt người thuê tàu Bất kỳ chữ ký thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu hay đại lý phải chứng thực thuyền trưởng, chủ tàu, người thuê tàu hay đại lý Bất chữ ký đại lý phải ghi rõ đại lý ký nhân danh thuyền trưởng, chủ tàu hay người thuê tàu Một đại lý ký nhân danh thuyền trưởng, chủ tàu hay người thuê tàu phải ghi rõ tân thuyền trưởng, chủ tàu hay người thuê tàu ii Ghi rõ hàng hoá bốc lên tàu đích danh cảng bốc hàng quy định thư tín dụng cách: - In sẵn vận đơn - Ghi bốc hàng lên tàu ngày mà hàng hoá bốc lên tàu Ngày phát hành vận đơn theo hợp đồng thuê tàu coi ngày giao hàng trừ vận đơn theo hợp đồng thuê tàu thể ghi bốc hàng lên tàu mà có ghi ngày giao hàng, trường hợp này, ngày ghi bốc hàng coi ngày giao hàng iii Ghi rõ việc chở hàng từ cảng bốc hàng đến cảng dỡ quy định thư tín dụng Cảng dỡ hàng nêu loạt cảng hay khu vực địa lý quy định thư tín dụng iv Là phát hành nhiều gốc trọn phải ghi rõ vận đơn theo hợp đồng thuê tàu b Ngân hàng không kiểm tra hợp đồng thuê tàu yêu cầu xuất trình theo quy định thư tín dụng Điều 23: Chứng từ vận tải hàng không (vận đơn hàng không) a Một chứng từ vận tải hàng không dù gọi nào, phải thể hiện: Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 18 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students i Tên người chuyên chở ký bởi: - Người chuyên chở - Một đại lý đích danh thay mặt ngừơu chuyên chở Bất kỳ chữ ký người chuyên chở, hay đại lý phải xác nhận người chuyên chở đại lý ii Ghi rõ hàng hoá nhận để chuyên chở iii Ghi rõ ngày phát hành Ngày coi ngày giao hàng, trừ vận đơn hàng nội dung ghi ngày thực tế giao hàng, trường hợp đó, ngày nêu ghi coi ngày giao hàng Bất thông tin vận đơn hàng không mà liên quan tới số ngày chuyến bay không coi ngày giao hàng iv Ghi rõ sân bay khỏi hành sân bay đến quy định thư tín dụng v Thể dành cho người gửi hàng, chủ hàng thư tín dụng quy định xuất trình toàn vi Có chứa điều kiện điều khoản việc chuyên chở hay dẫn chiếu đến nguồn khác có điều kiện điều khoản việc chuyên chở Nội dung điều kiện điều khoản chuyên chở không kiểm tra b Trong phạm vi điếu khoản này, chuyển tải nghóa dỡ hàng từ máy bay bốc hàng sang máy bay khác trình chuyên chở từ sân bay khỏi hành đến sân bay đích quy định thư tín dụng c Một vận đơn hàng không ghi hàng hoá chuyển tải, miễn toàn trình vận chuyển sử dụng vận đơn hàng không Vận đơn hàng việc chuyển tải xảy chấp nhận thư tín dụng cấm chuyển tải Điều 24: Chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông a Một chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông dù gọi nào, phải thể hiện: i Ghi rõ tên người chuyên chở và: - Được ký người chuyên chở đại lý đích danh thay mặt cho người chuyên chở Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 19 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students - Thể việc nhận hàng chữ ký, dấu hay ghi người chuyên chở hay đại lý đích danh thay mặt cho người chuyên chở Bất chữ ký, dấu hay ghi việc nhận hàng người chuyên chở hay đại lý phải xác định người chuyên chở hay đại lý Bất chữ ký, dấu hay ghi nhận hàng đại lý phải ghỉ rõ đại lý ký hay thay mặt người chuyên chở ký Nếu chứng từ vận tải đường sắt không xác định người chuyên chở chữ ký hay dấu công ty đường sắt chấp nhận có bắng chứng chứng từ đựơc ký người chuyên chở ii Ghi rõ ngày giao hàng hay ngày nhận hàng để vận chuyển gửi nơi quy định thư tín dụng trừ chứng từ vận tải có đóng dấu ngày nhận, ngày nhận hay ngày giao hàng, không ngày phát hành chứng từ vận tải coi ngày giao hàng iii Ghi rõ nơi giao hàng nơi đến quy định thư tín dụng b Một chứng từ vận tải đường phải thể gốc dành cho người gửi hàng, chủ hàng hay ghi chứng từ chuẩn bị cho Chứng từ vận tải đường sắt ghi “duplicate” chấp nhận Một chứng từ vận tải đường sông hay đường sắt chấp nhận gốc dù có đóng dấu “original” hay không c Trên chứng từ vận tải ghi rõ số cấp số xuất trình coi trọn d Trong phạm vi quy tắc, chuyển tải nghóa dỡ hàng từ phương tiện vận tải bốc hàng lên phương tiện vận tải khác phương thức vận chuyển suốt trình chuyên chở từ nơi giao hàng, gửi hàng hay noi chuyên chở đến nơi đích quy định thư tín dụng e Một chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông ghi hàng hay chuyển tải miễn toàn trình chuyên chở sử dụng vận đơn Một chứng từ vận tải đường bộ, đường sắt, đường sông có ghi việc chuyển tải hay xảy chấp nhận chí thư tín dụng cấm chuyển tải Điều 25: biên lai phát chuyển nhanh, biên lai bưu điện hay giấy chứng nhận gửi bưu điện Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 20 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students a Một biên lai phát chuyển nhanh, dù gọi nào, làm chứng cho việc nhận hàng hay vận chuyển, phải thể hiện: i Chỉ tên dịch vụ chuyển phát nhanh đóng dấu hay ký đại lý dịch vụ chuyển phát đích danh nơi mà thư tín dụng quy định hàng hoá giao; ii Ghi rõ ngày đóng gói hay ngày nhận hàng, hay từ tương tự Ngày coi ngày giao hàng b Yêu cầu phí phát chuyển trả hay trả trước thoả mãn chứng từ vận tải dịch vụ phát chuyển cấp có ghi phí chuyển phát bên khác bên nhận hàng trả c Một biên lai bưu điện hay giấy chứng nhận gửi bưu điện, dù gọi nào, làm chứng cho việc nhận hàng hay vận chuyển, phải thể kiện đóng dấu, ký tên ghi ngày nơi mà thư tín dụng quy định nơi hàng hoá giao Ngày coi ngày giao hàng Điều 27: Vận đơn hoàn hảo (sạch) Ngân hàng chấp nhận vận đơn hoàn hảo Một vận đơn hoàn hảo vận đơn điều khoản hay ghi khiếm khuyết hàng hoá hay bao bì Từ “clean” không cần phải ghi vận đơn, thư tín dụng yêu cầu xuất trình vận đơn “clean on board” Điều 28: Chứng từ bảo hiểm hình thức bảo hiểm a Một chứng từ bảo hiểm như: bảo hiểm đơn, chứng nhận bảo hiểm hay phiếu bảo hiểm ngỏ phải thể cấp ký công ty bảo hiểm, hãng bảo hiểm hay đại lý họ Bất chữ ký đại lý hay người uỷ nhiệm phải ghi rõ đại lý hay người uỷ nhiệm ký nhân danh công ty bảo hiểm hay hãng bảo hiểm b Khi chứng từ bảo thể cấp nhiều tất phải xuất trình c Phiếu bảo hiểm không chấp nhận Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 21 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students d Moät bảo hiểm đơn chấp nhận thay cho chứng nhận bảo hiểm hay phiếu bảo hiểm ngỏ e Ngày chứng từ bảo hiểm không trễ ngàygiao hàng, trừ chứng từ bảo hiểm thể có hiệu lực từ ngày không trễ ngày giao hàng f Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ số tiền bảo hiểm phải đơn vị tiền tệ thư tín dụng Thư tín dụng yêu cầu mức bảo hiểm bồi thường tỷ lệ phần trăm giá trị hàng hoá, giá trị hoá đơn hay chứng từ tương tự coi yêu cầu mức bảo hiểm thấp Nếu thư tín dung không ghi rõ yêu cầu số tiền bảo hiểm số tiền bảo hiểm phải 110% trị giá CIF hay CIP hàng hoá Nếu xác định trị giá CIF hay CIP chứng từ giá trị bảo hiểm phải tính tảng giá trị yêu cầu toán chiết khấu hay tính trị giá ròng hàng hoá ghi hoá đơn, lớn áp dụng iii Chứng từ bảo hiểm phải ghi rõ rủi ro bảo hiểm, nơi nhận hàng hay nơi giao hàng nơi dỡ hàng hay nơi đích quy định thư tín dụng g Một thư tín dụng quy định loại hình bảo hiểm cónhững rủi ro bổ sung bảo hiểm chứng từ bảo hiểm chấp nhận mà không xem xét đến rủi ro không bảo hiểm thư tín dụng sử dụng từ mơ hồ “rủi ro thông thường” hay “rủi ro theo tập quán” h Khi thư tín dụng yêu cầu “bảo hiểm rủi ro” chứng từ bảo hiểm xuất trình mà có ghi hay điều khoản “mọi rủi ro”dù có tiêu đề “mọi rủi ro” hay không chứng từ bảo hiểm chấp nhận mà không xét đến rủi ro loại trừ i Một chứng từ bảo hiểm dẫn chiếu đến điều khoản loại trừ j Một chứng từ bảo hiểm ghi điều khoản quy định bồi thường tuỳ thuộc vào mức giảm khấu trừ vượt trội Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 22 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Điều 29: Gia hạn ngày hết hiệu lực hay ngày cuối xuất trình chứng từ a Nếu ngày hết hạn hiệu lực thư tín dụng hay ngày cuối xuất trình chứng từ rơi vào ngày mà nơi chứng từ nguyên nhân nêu điều 36, ngày hết hạn hiệu lực hay ngày cuối xuất trình chứng từ gia hạn sng ngày làm việc trở lại ngân hàng b Nếu việc xuất trình chứng từ vào ngày làm việc trở lại ngân hàng, ngân hàng chiết khấu phải thông báo cho ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận không thư giải thích việc xuất trình chứng từ thực thời hạn gia hạn theo điều khoản 29a Điều 30: Dung sai số tiền, số lượng đơn giá: a Những từ “khoảng”, “xấp xỉ” sử dụng cho số tiền thư tín dụng hiểu cho phép dung sai không vượt 10% hay 10% tổng số tiền, số lượng hay đơn đề cập đến b Một dung sai không vượt 5% hay 5% khối lượng hàng hoá cho phép miễn thư tín dụng không quy định số lượng tính đơn vị bao kiện đơn vị riêng rẽ tổng số tiền toán không vượt số tiền thư tín dụng c Ngay không cho phép giao hàng phần, dung sai không vượt 5% số tiền thư tín dụng cho phép với điều kiện số lượng hàng hoá quy định thư tín dụng phải giao đủ đơn giá nêu thư tín dụng đơn giá không giảm xuống, không áp dụng điều 30b – dung sai không áp dụng thư tín dụng quy định dung sai cụ thể hay quy định ghi phần 30a áp dụng Điều 31: Thanh toán giao hàng phần a Thanh toán giao hàng phần cho phép b Chứng từ xuất trình bao gồm nhiều vận đơn mà cho thấy việc giao hàng thực phương tiện vận tải hành trình, miễn chúng thể nơi đến không coi giao hàng phần chúng ghi ngày giao hàng hay cảng bốc hàng, nơi nhận hàng khác Neáu Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 23 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students chứng từ xuất trình có nhiều vận đơn ngày giao hàng chậm ghi chứng từ vận tải coi ngày giao hàng c Chứng từ xuất trình bao gồm hay nhiều vận đơn mà cho thấy việc giao hàng nhiều phương tiện vận tải phương thức vận chuyển bị coi giao hàng phần, phương tiện vận tải khởi hành ngày để đến địa điểm đích Điều 32: Thanh toán giao hàng nhiều lần Nếu việc toán giao hàng nhiều lần thời kỳ định quy định thư tín dụng lần không toán giao hàng thời gian ấn định thư tín dụng không giá trị lần lần Điều 33: Giờ xuất trình chứng từ Ngân hàng nghóa vụ tiếp nhận chứng từ xuất trình làm việc Điều 34: Sự miễn trách hiệu lực chứng từ Ngân hàng không chịu trách nhiệm hình thức, đầy đủ, tính xác, tính chân thật, giả mạo hiệu lực pháp lý chứng từ điều kiện chung riêng không chứng từ ghi thêm vào chứng từ đó; ngân hàng không chịu trách nhiệm mô tả hàng hoá, số lượng, trọng lượng, phẩm chất, trạng thái, bao bì, việc giao nhận, trị giá tình trạng hữu hàng hoá, dịch vụ hay giao dịch khác thể chứng từ, thiện chí, hành vi khiếm khuyết, hàng hoá, thực thi nghóa vụ người gửi hàng, người chuyên chở, người giao nhận, người nhận hàng người bảo hiểm hàng hoá hay người khác Điều 35: Miễn trừ trách nhiệm việc chuyển điện tín dịch thuật Ngân hàng trách nhiệm hậu phát sinh chậm trễ, mát trình chuyển giao điện tín, cắt xén sai sót xảy việc chuyển giao điện tín, thư từ hay chứng từ, thông điệp, thư từ hay chứng từ truyền gửi theo yêu cầu thư tín dụng; ngân hàng chủ động lựa chọn dịch vụ chuyển giao mà thị thư tín dụng Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 24 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Nếu ngân hàng định xác định chứng từ hợp lệvà chuyển chứng từ ngân hàng xác nhận, dù ngân hàng định có toán hay chiết khấu chứng từ hay không, ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận toán chiết khấu hoàn trả lại cho ngân hàng định chứng từ bị việc chuyển giao ngân hàng định ngân hàng phát hành hay ngân hàng xác nhận ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành Ngân hàng nghóa vụ trách nhiệm sai sót dịch thuật giải thích thuật ngữ chuyên môn chuyển điều khoản thư tín dụng mà không dịch thuật chúng Điều 36: Bất khả kháng Ngân hàng không chịu trách nhiệm hậu phát sinh việc gián đoạn nghiệp vụ thiên tai, rối loạn, dân biến, dậy, chiến tranh, hoạt động khủng bố hay đình công hay bế xưởng nguyên nhân nằm khả kiểm soát ngân hàng Khi hoạt động kinh doanh trở lại, ngân hàng không toán hạn hay chiết khấu theo thư tín dụng hết hiệu lực thời gian ngân hàng bị gián đoạn hoạt động Điều 37: Từ bỏ trách nhiệm hoạt động bên thị a Khi sử dụng dịch vụ hay nhiều ngân hàng khác để thực thị người mở thư tín dụng, ngân hàng thực việc với phí tổn rủi ro thuộc người mở b Ngân hàng phát hành hay ngân hàng thông báo không chịu trách nhiệm thị họ truyền đạt đến ngân hàng khác không thực hiện, họ chủ động lựa chọn ngân hàng c Một ngân hàng thị cho ngân hàng khác thực dịch vụ phải có nghóa vụ toán thủ tục phí ngân hàng, chi phí, tổn thất phát sinh mà ngân hàng thị trả để thực thị Nếu thư tín dụng quy định chi phí người hưởng chịu phí không thu hay trừ vào tiền hàng ngân hàng phát hành phải chịu trách nhiệm toán phí Một thư tín dụng hay tu chỉnh không nên quy định việc thông báo đến người Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 25 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students thuï hưởng phụ thuộc vào biên lai thu phí ngân hàng thông báo ngân hàng thông bào thứ hai d Người xin mở thư tín dụng bị ràng buộc chịu trách nhiệm bồi thường cho ngân hàng hậu phát sinh chế tài pháp luật chịu trách nhiệm chịu thuế theo luật pháp tập quán nước quy định Điều 38: Thư tín dụng chuyển nhượng a Một ngân hàng nghóa vụ thực chuyển nhượng thư tín dụng trừ ngân hàng có đồng ý rõ ràng mức độ cách chuyển nhượng b Vì mục đích điều khoản này: - Thư tín dụng chuyển nhượng có nghóa thư tín dụng có quy định “có thể chuyển nhượng” Một thư tín dụng chuyển nhượng có giá trị chuyển nhượng phần hay toàn cho người thụ hưởng khác (“ngườ i thụ hưởng thứ hai”) theo yêu cầu người thụ hưởng thứ - Ngân hàng chuyển nhượng ngân hàng định để chuyển nhượng thư tín dụng trường hợp thư tín dụng tự chiết khấu, ngân hàng chuyển nhượng ngân hàng ngân hàng phát hành uỷ quyền để chuyển nhượng thư tín dụng ngân hảng chuyển nhượng thư tín dụng Một ngân hàng phát hành ngân hàng chuyển nhượng - Việc chuyển nhượng thư tín dụng việc làm cho thư tín dụng có giá trị toán cho người thụ hưởng thứ hai ngân hàng chuyển nhượng c Trừ có thoả thuận khác thời điểm chuyển nhượng, tất phí (như thủ tục phí, tiền phí ngân hàng, chi phí phát sinh) liên quan đến việc chuyển nhượng thư tín dụng người thụ hưởng thứ trả d Một thư tín dụng chuyển nhượng cho nhiều người thụ hưởng thứ hai miễn thư tín dụng cho phép trả tiền hay giao hàng phần Một thư tín dụng chuyển nhượng chuyển nhượng theo yêu cầu người thụ hưởng thứ hai cho người thụ hưởng Người thụ hưởng thứ không bị xem người thụ hưởng người thụ hưởng thứ hai e Bất yêu cầu việc chuyển nhượng phải … Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 26 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students f Nếu thư tín dụng chuyển nhượng cho nhiều người thụ hưởng thứ hai, việc từ chối tu chỉnh hay nhiều người thụ hưởng thứ hai không làm vô hiệu hoá chấp thuận người thụ hưởng thứ hai khác mà họ thư tín dụng chuyển nhượng tu chỉnh Đối với người thụ hưởng thứ hai từ chối chấp nhận tu chỉnh thư tín dụng chuyển nhượng coi chưa tu chỉnh g Thư tín dụng chuyển nhượng phải phản ánh xác điều kiện điều khoản thư tín dụng, bao gồm xác nhận có, ngoại trừ: - Số tiền - Đơn giá nêu thư tín dụng - Ngày hết hạn hiệu lực - Thời hạn xuất trình - Ngày giao hàng trễ hay thời hạn giao hàng Bất điểm hay tất điểm giảm xuống Tỉ lệ phần trăm bảo hiểm tăng lên tương ứng để đạt đến số tiền bảo hiểm quy định thư tín dụng điều khoản Tên người thụ hưởng thứ thay cho tên người mở thư tín dụng Nếu thư tín dụng yêu cầu ghi tên người xin mở thư tín dụng chứng từ trừ hoá đơn yêu cầu phải phản ánh thư tín dụng chuyển nhượng h Người hưởng lợi có quyền thay hoá đơn hối phiếu ngừơi hưởng lợi thứ hai hoá đơn hối phiếu với số tiền không vượt số tiền gốc quy định thư tín dụng thay vậy, người hưởng lợi thứ thu theo thư tín dụng khoản chênh lệch có hoá đơn họ hoá đơn người thứ hai i Nếu người thụ hưởng thứ phải xuất trình hoá đơn hối phiều có không làm lần yêu cầu hoá đơn người thụ hưởng xuất trình có bất hợp lệ hoá đơn người thụ hưởng thứ hai xuất trình bất hợp lệ người thụ hưởng thứ sửa yêu cầu ngân hàng chuyển nhượng có quyền xuất trình chứng từ mà nhận từ người thụ hưởng thứ hai đến ngân hàng phát hành mà trách nhiệm với người thụ hưởng thứ Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 27 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students j Người thụ hưởng thứ ghi rõ yêu cầu chuyển nhượng việc toán chiết khấu thực cho người thụ hưởng thứ hai nơi mà thư tín dụng chuyển nhượng Điều không ảnh hưởng đến quyền lợi người thụ hưởng thứ theo điều 38h k Việc xuất trình chứng từ nhân danh người thụ hưởng thứ hai phải thực ngân hàng chuyển nhượng Điều 39: Chuyển nhượng tiền hàng xuất Một thư tín dụng chuyển nhượng không ảnh hưởng đến quyền người thụ hưởng chuyển nhượng khoản tiền mà người thụ hưởng nhận hay có quyền nhận theo thư tín dụng đó, phù hợp với quy định pháp luật hành Điều khoản liên quan đến việc chuyển nhượng tiền hàng chuyển nhượng quyền thự thư tín dụng Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 28 ... Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page 25 Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students thụ hưởng phụ thuộc vào biên lai thu phí ngân hàng thông báo ngân hàng thông bào... LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students Trong trường hợp nào, người hưởng không lợi dụng quan hệ ngân hàng hay người mở với ngân hàng. .. kết ngân hàng phát hành a) Diễn đàn LoBs – http://diendan.lobs-ueh.net Page Thư viện điện tử Khoa Ngân hàng – Library of Banking students b) Qui định chứng từ theo qui định xuất trình tới ngân hàng