GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG TMCP AN BÌNH CHI NHÁNH HÀ NỘI VÀ TRUNG TÂM THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1. Giới thiệu về quá trình hình thành và phát triển Ngân hàng TMCP An Bình chi nhánh Hà Nội Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) đã được Ngân hàng nhà nước Việt Nam cấp giấy phép hoạt động ngân hàng số 0031/NH-GP ngày 15/04/1993 và có hiệu lực từ ngày 18/9/1997 trong thời hạn 20 năm. Theo quyết định chấp thuận số 1333 ngày 07/9/2005 của ngân hàng nhà nước, ngân hàng đã được phép chuyển đổi từ Ngân hàng cổ phần nông thôn thành Ngân hàng thương mại cổ phần đô thị với Tên Ngân hàng: Ngân hàng thương mại cổ phần An Bình Tên giao dịch: An Bình Bank Tên viết tắt: ABBANK Hội sở: 170 Hai Bà Trưng, P. Đa Kao, Q.1, Tp.HCM Điện thoại: (84-8) 38 244 855 Fax: (84-8) 38 244 856 Ngân hàng được phép tiến hành đầy đủ các hoạt động của Ngân hàng bao gồm hoạt động huy động, nhận tiền gửi ngắn hạn, trung và dài hạn của các tổ chức, cá nhân khác nhau, hoạt động cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn của các tổ chức, cá nhân khác nhau dựa vào tính chất và năng lực nguồn vốn của Ngân hàng, tiến hành các giao dịch ngoại hối, các dịch vụ hỗ trợ thương mại quốc tế, chiết khấu thương phiếu, trái phiếu và các giấy tờ có giá, cung cấp các giao dịch giữa các khách hàng với nhau và các ngân hàng khác khi Ngân hàng nhà nước cho phép. Với vốn điều lệ từ khi thành lập là 1 tỷ đồng, sau gần 20 năm hoạt động và phát triển trải qua nhiều lần tăng vốn điều lệ, đến nay ABBANK đã có sự bứt phá mạnh mẽ cả về số lượng và chất lượng. Với những mốc đánh dấu sự phát triển của ABBANK là năm 2005, Tập đoàn điện lực Việt Nam (EVN) trở thành cổ đông chiến lược của ABBANK. Tháng 7/11/2006, ABBANK đã phát hành công phiếu của EVN cùng với ngân hàng Deustch Bank và quỹ đầu tư Vina Capital. Tháng 6/12/2006, ký hợp đồng triển khai giải pháp phần mềm ngân hàng lõi (core banking solutions) với Temenos và khai trương trung tâm thanh toán quốc tế tại Hà Nội. Tháng 01/2007, tạp chí Asia Money bình chọn ABBANK là nhà phát hành trái phiếu công ty bản tệ tốt nhất Châu Á. Tháng 3/2007, ABBANK ký hợp đồng liên kết chiến lược với Agribank. Tháng 4/2007, ABBANK trở thành thành viên của mạng thanh toán PAYNET. Tháng 5/2007, ABBANK được ban tổ chức hội chợ tài chính- ngân hàng- bảo hiểm Banking Expo 2007 trao giải thưởng Quả Cầu Vàng – the Best Banker cho ngân hàng “phát triển nhanh các sản phẩm dịch vụ công nghệ cao”. Tháng 10/2007, tăng vốn điều lệ lên 2300 tỷ đồng. Tháng 3/2008, ABBANK ký kết hợp tác chiến lược với Maybank – Ngân hàng lớn nhất Malaysia. Tháng 4/2008, ABBANK được trao giải “Ngân hàng thanh toán quốc tế xuất sắc 2007” do Wachoviabank – một trong bốn ngân hàng lớn nhất của Mỹ trao tặng. ABBANK được trao giải "Nhãn hiệu nổi tiếng quốc gia 2008" do Hội sở hữu trí tuệ Việt Nam trao tặng. Tháng 9/2008, Maybank chính thức trở thành cổ đông chiến lược nước ngoài của ABBANK với tỷ lệ sở hữu là 15%. Tính đến tháng 12/2009 ABBank chính thức tăng vốn điều lệ lên là 3.482 tỷ đồng. Với mong muốn mở rộng quy mô hoạt động và đáp ứng nhu cầu thị trường và nhu cầu của ngân hàng, ABBANK đã tiến hành thâm nhập thị trường miền Bắc và thành lập chi nhánh ABBANK ở Hà Nội tháng 2/2006 có địa chỉ tại 101 Láng Hạ, Chi nhánh ABBANK Hà nội là chi nhánh Ngân hàng cấp 1, có địa bàn hoạt động rộng với sự tham gia của nhiều doanh nghiệp. Chi nhánh là một đơn vị thành viên của hệ thống Ngân hàng TMCP An Bình, thực hiện đầy đủ các chức năng, nhiệm vụ của ngân hàng thương mại, huy động vốn, cho vay, thu nợ và các dịch vụ trong lĩnh vực ngân hàng. 1.2. Giới thiệu về trung tâm thanh toán quốc tế 1.2.1. Quá trình hình thành và phát triển của trung tâm thanh toán quốc tế Tháng 6/2006, ABBANK quyết định thành lập chi nhánh ABBANK tại Hà Nội. Xuất phát từ nhu cầu mở rộng thị trường và mục tiêu phát triển của ngân hàng nên tháng 12/2006, ABBANK đã khai trương Trung tâm thanh toán quốc tế tại Hà Nội. Trung tâm Thanh toán quốc tế là đơn vị trực thuộc Hội sở ABBank, được thành lập làm đầu mối thống nhất xử lý các vấn đề liên quan đến nghiệp vụ thanh toán quốc tế của ABBank. Mục tiêu của ABBANK về hoạt động thanh toán quốc tế là tập trung vào các khách hàng xuất nhập khẩu, nâng cao năng lực cạnh tranh, thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế chính xác, an toàn, hiệu quả và phấn đấu trở thành ngân hàng số một về dịch vụ thanh toán quốc tế. Hiện nay, hoạt động thanh toán quốc tế đã tăng nhanh chóng cả về số lượng và chất lượng. Năm 2007, triển khai được tất cả các sản phẩm thanh toán quốc tế trên toàn hệ thống, phát triển hệ thống ngân hàng đại lý với trên 2000 ngân hàng tại hơn 70 quốc gia, trở thành thành viên của hiệp hội viễn thông liên ngân hàng và các tổ chức tài chính thế giới (SWIFT). Năm 2008, mạng lưới ngân hàng đại lý của ABBank phát triển nhanh chóng với khoảng 4000 chi nhánh thuộc 382 ngân hàng tại 71 quốc gia. Vào tháng 4/2008, ABBANK được Ngân hàng Wachovia (một trong bốn ngân hàng lớn nhất nước Mỹ) trao danh hiệu là “Ngân hàng Thanh Toán Quốc Tế Xuất Sắc”. Khối lượng giao dịch của ABBANK năm 2008 đã tăng lên khoảng 300% so với 2007, cả về doanh số và phí dịch vụ. 1.2.2. Cơ cấu tổ chức của trung tâm thanh toán quốc tế Về cơ cấu tổ chức của Trung tâm thanh toán quốc tế tại miền Bắc bao gồm 4 bộ phận là: - Phòng TTQT nhân sự có trưởng phòng, phó phòng, các chuyên viên TTQT chia thành bộ phận xuất và bộ phận nhập. - Bộ phận SWIFT. - Bộ phận TRADE SALE thực hiện việc kinh doanh bằng cách bán hàng quốc tế. - Bộ phận quan hệ với các định chế tài chính giữa các ngân hàng và các công ty tài chính (gọi tắt là Bộ phận FI). Cụ thể trong sơ đồ sau: 1.3. Mô hình thanh toán tại Trung tâm thanh toán quốc tế của ABBANK Hiện nay, tại Trung tâm thanh toán quốc tế của ABBank tổ chức thanh toán quốc tế theo mô hình thanh toán tập trung. Tức là mọi nghiệp vụ thanh toán quốc tế của các CN/PGD trong hệ thông đều thông qua một đầu mối là Trung tâm thanh toán quốc tế và hệ thống tài khoản nostro duy nhất của ABBank. Trong đó trách nhiệm của các đơn vị cụ thể là: Với trung tâm Thanh toán quốc tế có trách nhiệm tiếp nhận hồ sơ giao dịch TTQT đã được ký xác nhận của CN/PGD, kiểm tra tính xác thực bằng Teskey và nội dung của hồ sơ, chấp nhận hoặc từ chối. Nếu chấp nhận, tiến hành hạch toán nội bảng, ngoại bảng và nhập dữ liệu trên phần mềm T24 và SWIFT. Chịu trách nhiệm về nội dung và tính xác thực của điện/thư chuyển đi/đến qua hệ thống SWIFT và các ngân hàng đại lý. Thực hiện các giao dịch TTQT trực tiếp với các ngân hàng đại lý. Chịu trách nhiệm về nội dung quảng cáo, giới thiệu sản phẩm dịch vụ TTQT trên toàn hệ thống ABBank. Dựa trên quy trình TTQT, Giám đốc Trung tâm TTQT sẽ ban hành các mẫu biểu có liên quan thống nhất trong toàn hệ thống ABBank. Với các chi nhánh có trách nhiệm tiếp thị, giới thiệu sản phẩm đến các khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ TTQT. Tư vấn, hướng dẫn khách hàng các dịch vụ TTQT, chịu trách nhiệm thẩm định, phê duyệt cho vay và thu hồi nợ liên quan tới TTQT. Có trách nhiệm kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ, chính xác của hồ sơ yêu cầu với từng nghiệp vụ cụ thể, lập phiếu yêu cầu hạch toán đầy đủ, đúng theo mức phí hiện hành hợp theo thẩm quyền phê duyệt và gửi TTTTQT. Trách nhiệm của PGD không được phép trực tiếp thực hiện nghiệp vụ TTQT, không được phép hạch toán chuyển tiền đi (hoặc đến) qua tài khoản Nostro. Được thực hiện một số công việc liên quan gồm: Tiếp thị, giới thiệu sản phẩm đến các khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ TTQT. Tư vấn, hướng dẫn khách hàng các dịch vụ TTQT, chịu trách nhiệm thẩm định, phê duyệt cho vay trong hạn mức được phép và thu hồi các khoản nợ liên quan tới TTQT. Trách nhiệm của khối nguồn vốn đảm bảo nguồn vốn thanh toán trên tài khoản Nostro để thực hiện các giao dịch TTQT. Trách nhiệm của Trung tâm CNTT hỗ trợ về kỹ thuật trên website cho TTTTQT trong hoạt động giới thiệu sản phẩm. Chịu trách nhiệm đảm bảo cơ sở hạ tầng về phần cứng, phần mền vi tính, các giao diện tương thích … để phục vụ cho hoạt động thanh toán quốc tế. . GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG TMCP AN BÌNH CHI NHÁNH HÀ NỘI VÀ TRUNG TÂM THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1. Giới thiệu về quá trình hình thành và phát triển Ngân. triển Ngân hàng TMCP An Bình chi nhánh Hà Nội Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) đã được Ngân hàng nhà nước Việt Nam cấp giấy phép hoạt động ngân hàng số 0031/NH-GP