THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SACCOMBANK 2.1 : Giới thiệu về công ty chứng khoán sacombank 2.1.1 : Lịch sử hình thành Ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn thuơng tín sacombank Thành lập: 21/12/1991 với số vốn điều lệ ban đầu chỉ có 3 tỉ đồng và hoạt động ven TP.HCM. Sau gần 16 năm hoạt động, đến nay Sacombank đã trở thành Ngân hàng TMCP hàng đầu Việt Nam với: 4.449 tỉ đồng vốn điều lệ. 211 chi nhánh và phòng giao dịch tại 44 tỉnh thành trong cả nước 9.700 đại lý thuộc 250 ngân hàng tại 91 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hơn 5.000 cán bộ nhân viên trẻ, năng động và sáng tạo Số lượng cổ đông đại chúng: trên 30.000 Tốc độ tăng trưởng xếp hàng đầu khối Ngân hàng TMCP Việt Nam (bình quân tăng trưởng trên 50%/năm đối với tất cả các mặt như tín dụng, huy động, lợi nhuận, tổng tài sản .) Công ty con: Công ty Quản lý nợ và khai thác tài sản Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín – AMC Sacombank Công ty Kiều hối Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín- SacomRex Công ty cho thuê tài chính Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín- SacombankLeasing Công ty chứng khoán Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín - Sacombank Securities Công ty chứng khoán sacombank Được thành lập vào tháng 10 năm 2006 với số vốn điều lệ ban đầu 300 tỷ đồng, SBS là công ty chứng khoán trực thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), SBS là một trong những công ty chứng khoán có số vốn điều lệ lớn nhất tại Việt Nam; tham gia cung cấp tất cả các dịch vụ chứng khoán được phép thực hiện bao gồm môi giới, tự doanh, tư vấn, bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục đầu tư Đến thời điểm tháng 8 năm 2007, SBS đã tăng mức vốn điều lệ lên 1100 tỷ đồng và trở thành công ty chứng khoán có vốn điều lệ lớn nhất Việt Nam, trong đó, hoạt động môi giới chiếm khoảng 10% thị phần thị trường. Với 250 chuyên viên năng động – hơn 20% được đào tạo từ nhiều quốc gia trên thế giới, cùng ban lãnh đạo tài năng, SBS cam kết mang đến cho quý khách những sản phẩm – dịch vụ với chất lượng tốt nhất. Bên cạnh đó, SBS không ngừng thiết lập mạng lưới hoạt động rộng khắp từ thành phố Hồ Chí Minh trải dài đến Đà Nẵng, Hà Nội nhằm phục vụ quý khách hàng trên toàn quốc. 1. Hội sở: ĐC: 6-8 Phó Đức Chính, Q.1, TP.HCM ĐT: (08) 8.214.888 – Fax: (08) 8.213.015 E-mail: info@sbsc.com.vn 2. Chi nhánh Hà Nội: ĐC: Tầng 6 và 7 - số 88 Lý Thường Kiệt, Q. Hoàn Kiếm, Hà Nội ĐT: (04) 9.428.076 – Fax: (04) 9.428.075 E-mail:hanoi@sbsc.com.vn 3. P.GD Hàm Nghi: ĐC: 87A Hàm Nghi, Q.1, TP.HCM ĐT: (08) 9.147.300 – Fax: (08) 9.147.303 4. P.GD Hoa Việt: ĐC: 36-38 Phùng Hưng, Q.5, TP.HCM ĐT: (08) 8.547.858 – Fax: (08) 8.547.856 5. Đại lý nhận lệnh Đà Nẵng: ĐC: 202 Hoàng Diệu, Q. Hải Châu, Đà Nẵng ĐT: (05113) 584.505 – Fax: (05113) 584.506 6. Đại lý nhận lệnh Vũng Tàu: ĐC: Tầng 3 - số 67A Lê Hồng Phong, TP. Vũng Tàu ĐT: (064) 553.398 – Fax: (064) 553.390 Với phương châm hoạt động “Chia sẻ tầm nhìn – Tạo dựng giá trị”, SBS luôn hướng đến các giải pháp nhằm tối đa hóa giá trị đầu tư và sự hài lòng của khách hàng. Việc hợp tác với SBS ở nhiều khía cạnh sẽ xây dựng nên hình ảnh, thương hiệu cho các bên tham gia hợp tác bởi tính hiệu quả của dịch vụ, tính minh bạch của quy trình triển khai, chuẩn mực hóa hệ thống tổ chức, quản lý. Trên những lợi thế riêng có, SBS có thể mang đến nhiều cơ hội hợp tác và phát triển cùng với khách hàng như góp vốn đầu tư, thu xếp vốn dự án, hợp tác mở rộng mạng lưới, phát triển các dịch vụ tài chính… Sự ra đời của công ty chứng khoán SBS chính là sự cam kết mạnh mẽ của Sacombank trong việc triển khai các định hướng phát triển dài hạn nhằm đảm bảo sự phát triển ổn định, tăng trưởng bền vững, đảm bảo nguồn thu nhập, đẩy mạnh các mảng hoạt động dịch vụ tài chính cao cấp. Chủ tịch Hội đồng quản trị phòng đầu tưCS $ PCPhân tích Phòng kiểm soát nội bộGD tài chính GD phát triển kinh doanh Phó tổng giám đôc Phòng hỗ trợPhòng tư vấnPhòng công nghệ thông tinPhòng tài chínhPhòng môi giớiPhòng giao dịch Đại lý nhận lệnhBộ phận giao dịch Môi giới nhà đầu tư cá nhân trong nướcMôi giới nhà đầu tư tổ chức trong nước Môi giới nhà đầu tư nước ngoàiMôi giới nhà đầu tư quan trọng Các chi nhánh Kiểm soát viên 2.1.2 : Cơ cấu tổ chức,chức năng các phòng ban của công ty 2.1.2.1 :Cơ cấu tổ chức Sơ đồ 1 : cơ cấu tổ chức công ty 2.1.2.2.Chức năng các phòng ban Phòng môi giới - Thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến hoạt động môi giới chứng khoán,xây dựng và phát triển môi giới chứng khoán - Lưu ký chứng khoán, nhận lệnh, giao dịch tại sàn cầm cố cổ phiếu niêm yết, hỗ trợ cho vay chứng khoán - Phát triển quan hệ hợp đồng môi giới với các nhà đầu tư trong và ngoài nước _ Nghiên cứu, xây dựng, cải tiến các sản phẩm, các nội dung chuyên môn kỹ thuật nghiệp vụ liên quan đến hoạt động môi giới nhằm đáp ứng yêu cầu định hướng phát triển và kế hoạch kinh doanh của công ty Phòng đầu tư Thực hiện chức năng tự doanh -Xây dựng chiến lược, chính sách và chỉ tiêu kế hoạch cho hoạt động tự doanh gồm đầu tư vốn vào đơn vị kinh doanh chứng khoán -Tổ chức thực hiện nhiệm vụ đầu tư kinh doanh chứng khoán từ nguồn vốn tự có và vốn vay của công ty trên cơ sở kế hoạch đuợc giao Thực hiện nhiệm vụ uỷ thác đầu tư -Xây dựng chiến lược, chính sách và các chỉ tiêu kế hoạch cho hoạt động đầu tư uỷ thác -Tổ chức thực hiện nhiệm vụ đầu tư và kinh doanh chứng khoán từ vốn uỷ thác của khách hàng -Xây dựng chiến lược, chính sách mô hình quản lý danh mục đầu tư uỷ thác trong ngắn hạn và dài hạn Phòng tư vấn -Cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính và bảo lãnh phát hành chứng khoán, các dịch vụ ngắn hạn cho khách hàng -Nhận bảo lãnh, phát hành các loại trái phiếu và cổ phiếu -Tư vấn : nêm yết, cổ phần hoá, quản lý cổ đông, xây định giá trị doanh nghiệp, tái cấu trúc -Nghiên cứu xây dựng, cải tiến các sản phẩm, các nội dung kỹ thuật nhiệm vụ liên qua đến hoạt động tư vấn và bảo lãnh Phòng phân tích Vai trò là trung tâm thông tin của công ty -Xây dựng và phát triển hệ thống cơ sở dữ liệu của công ty nhằm phục vụ công tác của các phòng ban -Phục vụ công tác quản lý rủi ro cho công ty -Sưu tập, xử lý,phân tích và tổng hợp các dữ liệu thông tin theo yêu cầu nhiệm vụ đuợc giao Phân tích thị truờng, định giá doanh nghiệp và định giá chứng khoán Xây dựng các chuyên mục và các mô hình định giá công ty, định giá các loại chứng khoán Phòng kế toán * Đảm bảo hướng dẫn chính sách kế toán cho toàn hệ thống kịp thời, phù hợp với luật định hiện hành và đáp ứng nhu cầu mở rộng mạng lưới * Hỗ trợ, hướng dẫn, kiểm tra giám sát nhằm đảm bảo an toàn trong công tác kế toán tài chính và tuân thủ theo các luật định và chuẩn mực kế toán, kiểm toán hiện hành. * Thực hiện công tác kiểm tra, giám sát các khoản chi tiêu và đầu tư tại Hội sở và toàn hệ thống đảm bảo tiết kiệm và hiệu quả. * Thực hiện công tác thuế, kiểm toán hàng năm, báo cáo cho các cơ quan chức năng như uỷ ban chứng khoán nhà nuớc,thanh tra chứng khoán ban giám đốc… tuân thủ luật định và hiệu quả. * Thiết lập dần hệ thống kế toán quản trị đảm bảo cung cấp các thông tin chi tiết phục vụ quản trị điều hành hiệu quả * Thực hiện công tác đào tạo nghiệp vụ kế toán cho các bộ phận để cập nhật thông tin kịp thời liên quan đến kế toán tài chính theo luật định. Phòng hỗ trợ * Hỗ trợ về hành chính và hậu cần nhằm đáp ứng một cách hiệu quả nhu cầu phục vụ cho các hoạt động quản lý và hoạt động kinh doanh của ngân hàng. * Thực hiện công tác văn thư, lưu trữ * Thực hiện công tác hành chính quản trị/ văn phòng tổng hợp * Quản lý và đầu tư xây dựng cơ bản/tài sản cố định * Công tác đối ngoại * Công tác bảo vệ * Lái xe Phòng IT * Tổ chức, quản lý, điều hành và phát triển các hoạt động liên quan đến công tác thông tin tại hội sở và trên toàn hệ thống. * Cung cấp và duy trì các phương tiện tin học như máy vi tính, hệ thống mạng, hệ thống bảng điện tử, hệ thống giao dịch hiện đại tiên tiến nhất 2.1.3 : Các hoạt động và dịch vụ của công ty 2.1.3.1 Dịch vụ môi giới chứng khoán Môi giới chứng khoán một nghiệp vụ không thể thiếu của bất kỳ công ty chứng khoán nào. Nhiệm vụ của những nhà môi giới là trung gian giữa việc mua và bán chứng khoán để tối đa hoá lợi nhuận của khách hàng. Phòng Môi giới SBS với đội ngũ nhân viên trẻ, năng động, nhiệt tình trong việc tư vấn và hỗ trợ nhà đầu tư nắm bắt những thông tin nhanh chóng và kịp thời. Các nhà đầu tư mới tham gia thị trường chứng khoán sẽ được nhân viên môi giới trực tiếp hướng dẫn các thông tin cần thiết giúp nhà đầu tư có thể hiểu và tham gia đầu tư hiệu quả. Ngoài ra, định kỳ Phòng Môi giới tổ chức những buổi hội thảo theo chuyên đề dành cho nhà đầu tư SBS. Các hoạt động chính : GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN NIÊM YẾT Mục tiêu của SBS là phục vụ giao dịch cho khách hàng một cách nhanh nhất, thuận tiện nhất. Với công nghệ phần mềm hiện đại, ưu việt, đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, các lệnh sẽ luôn được khớp một cách nhanh nhất. Hơn nữa, việc đặt lệnh rất đơn giản và thuận tiện dưới ba cách: • Đặt lệnh giao dịch trực tiếp:. • Đặt lệnh giao dịch qua trang web • Đặt lệnh giao dịch qua điện thoại Với tất cả các phương thức đặt lệnh nêu trên, các lệnh giao dịch sẽ được thực hiện nhanh nhất để vào hệ thống giao dịch tại Sở giao dịch chứng khoán, Trung tâm giao dịch chứng khoán. GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN OTC Những nhà môi giới chuyên nghiệp và nhiệt tình sẽ kết nối những nhu cầu mua và bán chứng khoán OTC (chứng khoán chưa niêm yết) của khách hàng một cách nhanh nhất. Chứng khoán OTC là hàng hoá rất tiềm năng, đa dạng và mang lại nhiều lợi nhuận cho nhà đầu tư. Tuy nhiên đây là loại hàng hóa ẩn chứa nhiều rủi ro vì nhìn chung tính thanh khoản không cao. Để khai thác tốt nguồn hàng hoá này cần phải có nhiều thông tin trung thực cũng như những phân tích sâu sắc của những chuyên gia hàng đầu. CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán: Hỗ trợ tạm ứng tiền bán chứng khoán cho nhà đầu tư truớc thời hạn (t + 3) Quý khách hàng có thể thực hiện ứng trước tiền bán chứng khoán khi có kết quả khớp lệnh. Dịch vụ cầm cố cổ phiếu niêm yết Phối hợp với ngân hàng sacombank cung cấp sản phẩm cầm cố chứng khoán (niêm yết ) cho khách hàng Khi khách hàng có nhu cầu cầm cố chứng khoán,nhân viên giao dịch sẽ hướng dẫn Quý khách hàng điền theo mẫu của Ngân hàng bao gồm: • Giấy đề nghị vay vốn • Giấy đề nghị phong tỏa • Hợp đồng vay cầm cố chứng khoán • Giấy nhận nợ • Giấy đề nghị giải tỏa (khi khách hàng trả nợ cầm cố) Tổng số tiền khách hàng có thể cầm cố = tổng số lượng Cổ phiếu * Giá cầm cố của loại cổ phiếu đó (giá cầm cố CP do ngân hàng quy định) Lưu ký chứng khoán Sbs sẽ tiến hành lưu ký chứng khoán cho khách hàng với đầy đủ nhứng huớng dẫn • Mở tài khoản chứng khoán tại SBS (nếu chưa có) • Điền đầy đủ thông tin vào Phiếu gửi chứng khoán (02 liên) • Chuyển cho nhân viên lưu ký bản chính các chứng chỉ chứng khoán hoặc Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán. • Nhân viên lưu ký sẽ nhận, kiểm tra và ký xác nhận trên Phiếu gửi chứng khoán Mua bán có kỳ hạn (repo) cổ phiếu chưa niêm yết Repo là dịch vụ mua bán lại chứng khoán có kỳ hạn. SBS sẽ mua những chứng khoán chưa niêm yết của kh ách h àng với cam kết sẽ bán lại số chứng khoán đó cho quý khách trong một khoảng thời gian nhất định với múc giá tối đa bằng 50% thị giá cổ phiếu tại thời điểm ký kết hợp đồng Với những đặc điểm và lợi ích của Repo sẽ đáp ứng kịp thời nhu cầu vốn và không để lỡ cơ hội kinh doanh của khách hàng Thực trạng hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán saccombank Tính đến cuối năm 2007,sau gần 2 năm hoạt động -Số lượng tài khoản khách hàng mở tại SBS là trên 9500 tài khoản - Giá trị giao dịch bình quân hàng ngày hơn 150 tỷ đồng. Về dịch vụ môi giới, SBS đã chiếm gần 10% giá trị giao dịch trên toàn thị trường. - Doanh thu từ hoạt động môi giới qua 2 năm 2006, 2007 Bảng 1:Doanh thu hoạt động môi giới của SBS 2 năm 2006-2007 . Triệu đồng (Nguồn : kế hoạch kinh doanh năm 2008) Từ các số liệu trên ta thấy hoạt động môi giới chứng khoán là một trong những mảng quan trọng nhất của công ty, chiếm tỷ trọng lớn trong tổng doanh thu một năm của SBS,từ năm 2006 sang năm 2007 doanh thu hoạt động môi giới đã tăng rất mạnh từ 1,903 triệu lên tới 116,7 triệu đã khẳng định được hiệu quả hoạt động của dịch vụ môi giới tại công ty Chỉ tiêu Năm 2006 Năm 2007 Tổng doanh thu 10.50 2 290.78 4 Doanh thu môi giới 1.341 47.393 Doanh thu các dv hỗ trợ Môi giới 0.562 69.349 % môi giới so với Doanh thu 12.8% 16.7% % Các dv hỗ trợ môi giới so với doanh thu 5.35% 24.4% . THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SACCOMBANK 2.1 : Giới thiệu về công ty chứng khoán sacombank. kinh doanh của khách hàng Thực trạng hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán saccombank Tính đến cuối năm 2007,sau gần 2 năm hoạt động -Số lượng tài