GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP 3.1 GIỚI THIỆU CÔNG TY Tên công ty : Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt Tên tiếng Anh: Bảo Việt Securities Company Biểu tượng của công ty : Vốn điều lệ : 49.450.000.000 Trụ sở chính : Tầng 2 và 5, toà nhà 94 – Bà Triệu, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội Chi nhánh : 11 – Nguyễn Công Trứ, quận 1, TP.HCM Website : www.bvsc.com.vn Ngành nghề kinh doanh của công ty: • Môi giới chứng khoán • Tự doanh chứng khoán • Quản lý danh mục đầu tư • Bảo lãnh phát hành • Tư vấn đầu tư, tư vấn tài chính • Lưu ký chứng khoán 3.2 LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt là công ty chứng khoán đầu tiên được thành lập tại Việt Nam với cổ đông sáng lập là Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam (Bảo Việt) trực thuộc Bộ tài chính; chính thức hoạt động kể từ ngày 26/11/1999 theo giấy phép hoạt động số 01/GPHĐKD do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp với vốn điều lệ ban đầu là 43 tỷ đồng. Ngày 28/11/2005, Thủ tướng Chính phủ đã ký Quyết đònh số 310/2005/QĐ – TTG phê duyệt đề án cổ phần hoá Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam và thí điểm thành lập Tập đoàn Tài chính – Bảo hiểm Bảo Việt, theo đó Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt trở thành một thành viên của Tập đoàn Tài chính – Bảo hiểm Bảo Việt. Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đã chi trả cổ tức năm 2005 bằng cổ phiếu cho cổ đông với mức 15% và thực hiện tăng vốn từ 43 tỷ đồng lên 49,45 tỷ đồng. 3.3 SƠ ĐỒ TỔ CHỨC & CƠ CẤU BỘ MÁY QUẢN LÝ Sơ đồ tổ chức: ĐẠI HỘI CỔ ĐÔNG HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ BAN KIỂM SOÁT BAN TỔNG GIÁM ĐỐC ĐẠI DIỆN TẠI TTGDCK PHÒNG KẾ TOÁN LƯU KÝ PHÒNG TỔNG HP PHÒNG GIAO DỊCH PHÒNG NGHIỆP VỤ 1 PHÒNG NGHIỆP VỤ 2 CHI NHÁNH TP.HỒ CHÍ MINH PHÒNG GIAO DỊCH PHÒNG TƯ VẤN PHÒNG KẾ TOÁN TỔNG HP Hình 3.1: Sơ đồ tổ chức công ty chứng khoán Bảo Việt Cơ cấu bộ máy quản lý công ty: Đại hội cổ đông: Đại hội cổ đông là cơ quan quyền lực cao nhất của Công ty bao gồm tất cả các cổ đông có quyền biểu quyết và người được cổ đông được ủy quyền. Hội đồng quản trò: Hội đồng quản trò do Đại hội cổ đông bầu ra, là cơ quan quản lý cao nhất của Công ty, có nghóa vụ quản trò Công ty giữa 2 kỳ đại hội. Hiện tại Hội đồng Quản trò của Công ty gồm có 5 thành viên, nhiệm kỳ của Hội đồng Quản trò và mỗi thành viên là 3 năm. Ban kiểm soát: Ban kiểm soát do Đại hội cổ đông bầu ra, có nhiệm vụ kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ trong quản trò và điều hành hoạt động kinh doanh, các báo cáo tài chính của Công ty. Hiện tại Ban kiểm soát Công ty gồm có 3 thành viên, nhiệm kỳ của Ban kiểm soát và của mỗi thành viên là 3 năm. Ban tổng giám đốc: Ban tổng giám đốc do Hội đồng Quản trò bổ nhiệm, có nhiệm vụ tổ chức, điều hành và quản lý mọi hoạt động kinh doanh của Công ty theo chiến lược và kế hoạch kinh doanh hàng năm đã được Đại hội cổ đông và Hội đồng Quản trò thông qua. Tổng giám đốc là người đại diện trước pháp luật của Công ty, thành viên ban Tổng giám đốc có nhiệm kỳ là 3 năm. 3.4 CÁC DỊCH VỤ CHÍNH CỦA CÔNG TY 3.4.1 Môi giới chứng khoán Là hoạt động mà Công ty đứng ra làm trung gian giao dòch (mua bán) chứng khoán cho người đầu tư. Với việc đầu tư thoả đáng về cơ sở vật chất kỹ thuật, hệ thống công nghệ và con người cùng với sự trợ giúp của Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam, hiện nay BVSC luôn chiếm thò phần trên 20% tổng giá trò giao dòch chung của toàn TTCK Việt Nam. Tính tới thời điểm hiện nay (6/4/2007) số lượng tài khoản khách hàng mở tại BVSC đã đạt mức gần 18.000 tài khoản. BVSC luôn quan tâm, chú trọng nâng cao chất lượng dòch vụ và tăng cường hỗ trợ thông tin tư vấn cho người đầu tư, cũng như kết hợp thường xuyên và đồng bộ với các tổ chức tài chính – tín dụng như Indovina Bank, Habubank, Ngân hàn Phương Đông… để cung cấp dòch vụ tiện ích cho khách hàng như cho vay cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán, cho vay hỗ trợ kinh doanh chứng khoán niêm yết. Bên cạnh đó BVSC luôn có sự điều chỉnh linh hoạt, kòp thời chính sách phí giao dòch cho phù hợp với điều kiện thò trường để thu hút được đông đảo người đầu tư đến với sàn giao dòch của Công ty. Trong năm 2005, BVSC đã tiến hành nâng cấp trang thông tin điện tử www.bvsc.com.vn với giao diện mới thân thiện hơn, nội dung phong phú hơn và khả năng truy cập nhanh hơn nên đã đảm bảo việc truyền tải thông tin tới khách hàng một cách đầy đủ, kòp thời. 3.4.2 Hoạt động tư vấn . Tư vấn chuyển đổi hình thức sở hữu doanh nghiệp Đây là dòch vụ tư vấn từ khâu xử lý tài chính, hỗ trợ tái cấu trúc vốn trước và sau khi chuyển đổi, đònh giá doanh nghiệp và đònh giá chứng khoán phát hành – bao gồm tư vấn cổ phần hoá các doanh nghiệp Nhà nước, cổ phần hoá doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và chuyển công ty TNHH thành công ty cổ phần. Hoạt động tư vấn chuyển đổi doanh nghiệp đã được BVSC triển khai một cách đồng bộ và trọn gói từ các khâu xác đònh giá trò doanh nghiệp, xây dưng phương án kinh doanh, tái cơ cấu tài chính và xác đònh quy mô vốn thích hợp, lập phương án chuyển đổi, xây dựng phương án sắp xếp lao động, tổ chức đấu giá bán cổ phần cho đến khâu tổ chức đại hội cổ đông thành lập và tư vấn quản trò công ty cổ phần… . Tư vấn tài chính doanh nghiệp và phát hành chứng khoán Đây là nghiệp vụ phân tích đánh giá tình hình và tư vấn tái cấu trúc tài chính doanh nghiệp, tư vấn hỗ trợ doanh nghiệp nâng cao năng lực quản trò tài chính nhằm đảm bảo tình hình tài chính hiệu quả và lành mạnh. Thực hiện tái cấu trúc vốn, xác đònh nhu cầu vốn hợp lý và xây dựng phương án phát hành, đònh giá và lập hồ sơ phát hành theo đúng quy đònh pháp luật, bảo lãnh phát hành. . Tư vấn niêm yết Đây là dòch vụ hỗ trợ doanh nghiệp điều chỉnh cơ cấu vốn, chuẩn hoá các điều kiện theo đúng tiêu chuẩn quy đònh, xác đònh giá niêm yết, soạn thảo hồ sơ tài liệu và thực hiện các thủ tục đăng ký niêm yết theo đúng quy đònh pháp luật. . Tư vấn quản trò doanh nghiệp Xây dựng Điều lệ tổ chức và hoạt động của doanh nghiệp, các quy chế điều chỉnh hoạt động của HĐQT, Ban tổng giám đốc, Ban kiểm soát và quy trình công bố thông tin đại chúng, tư vấn tổ chức đại hội cổ đông và những vấn đề liên quan đến quản trò công ty cổ phần. Đây là dòch vụ hỗ trợ doanh nghiệp được BVSC xây dựng dựa trên cơ sở nhu cầu thực tiễn của các doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá, được rất nhiều doanh nghiệp đánh giá cao vì tính chuyên nghiệp và tuân thủ pháp luật. . Tư vấn đầu tư BVSC sẽ cung cấp tới khách hàng các sản phẩm, kết quả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật đối với từng loại chứng khoán nói riêng và TTCK nói chung, nhằm hỗ trợ người đầu tư có cơ sở tham khảo trước khi ra quyết đònh đầu tư phù hợp. 3.4.3 Hoạt động bảo lãnh và đại lý phát hành chứng khoán Là hoạt động mà BVSC với tư cách là tổ chức bảo lãnh phát hành sẽ giúp cho tổ chức phát hành thực hiện các công việc cần thiết của một đợt phát hành, đồng thời đưa ra các cam kết chắc chắn nhằm đảm bảo cho đợt phát hành chứng khoán được thành công. Ngoài ra trong trường hợp đợt phát hành không thực hiện theo phương thức bảo lãnh, BVSC có thể đóng vai trò là tổ chức đại lý phân phối chứng khoán. 3.4.4 Hoạt động tự doanh BVSC đầu tư kinh doanh cho chính Công ty bằng vốn của mình, vốn vay tín dụng và vì mục tiêu thu nhập. Hoạt động tự doanh là điều kiện song song bắt buộc phải có để Công ty có thể triển khai thực hiện hoạt động bảo lãnh phát hành, một hoạt động quan trọng liên quan trực tiếp đến việc huy động vốn của các doanh nghiệp trên TTCK mà hiện nay Công ty đang triển khai rất mạnh mẽ. Hoạt động tự doanh được hỗ trợ rất nhiều từ hoạt động tư vấn, bảo lãnh phát hành cũng như dòch vụ tư vấn tài chính của Công ty, những thông tin có được từ hoạt động này là yếu tố quan trọng giúp BVSC xây dựng được danh mục tự doanh hợp lý, an toàn. Dựa vào những am hiểu sâu sắc về thò trường và sự lớn mạnh của các hoạt động tư vấn, BVSC đã và đang xây dựng cho mình một danh mục đầu tư tự doanh hợp lý và hiệu quả bao gồm các chứng khoán niêm yết, chưa niêm yết và trái phiếu, trên nguyên tắc đa dạng hoá danh mục đầu tư để phân tán rủi ro, đảm bảo cân bằng và tập trung vào các chứng khoán có tiềm năng tăng trưởng tốt, ổn đònh. 3.4.5 Hoạt động quản lý danh mục đầu tư BVSC nhận uỷ thác vốn từ các tổ chức và cá nhân để thực hiện đầu tư cho họ theo những mục tiêu và tiêu chí đã được thoả thuận trước. Tỷ suất thực hiện của danh mục luôn đạt và vượt mức tỷ suất kỳ vọng trong năm. Ngoài việc đầu tư vào các cổ phiếu niêm yết trên thò trường, BVSC đã thực hiện đầu tư một tỷ lệ thích hợp cổ phiếu của các công ty có kế hoạch niêm yết và có tiềm năng tăng trưởng cao cho các danh mục uỷ thác. Với chính sách đa dạng hoá cơ cấu đầu tư danh mục, xác đònh các thời điểm thích hợp để đẩy mạnh các hoạt động quay vòng, hoán đổi chứng khoán cho danh mục, kết quả đạt được của các danh mục uỷ thác đã vượt xa so với chỉ tiêu lợi nhuận kỳ vọng đã thoả thuận với khách hàng. 3.4.6 Hoạt động lưu ký chứng khoán BVSC thực hiện việc lưu giữ và bảo quản tập trung chứng khoán cho khách hàng, từ đây BVSC trở thành đầu mối trung gian nối liền giữa doanh nghiệp phát hành và các cổ đông để thực hiện các quyền liên quan đến cổ phiếu, trung gian chuyển nhượng quyền sở hữu cổ phần. Từ hoạt động lưu ký, BVSC đã mở ra dòch vụ quản lý sổ cổ đông, tổ chức thực hiện quyền và đại lý chuyển nhượng theo sự uỷ quyền của tổ chức phát hành, đóng vai trò trung gian là đại diện quyền lợi cho người sở hữu trái phiếu, đảm bảo an toàn trong dòch vụ chuyển nhượng quyền sở hữu chứng khoán cho những người đầu tư. 3.5 MÔ TẢ DỊCH VỤ MÔI GIỚI Các họat động dòch vụ môi giới cung cấp gồm: - Mở tài khoản giao dòch - Thực hiện việc ủy quyền giao dòch ( nếu khách hàng có nhu cầu ) - Cung cấp password để khách hàng kiểm tra tài khoản qua internet - Thực hiện việc đặt lệnh qua điện thoại hoặc máy fax - ng trước tiền bán chứng khoán. 3.5.1 Sơ đồ sàn giao dòch Bảo Việt Máy tính cho khách hàng sử dụng tra cứu thông tin Máy 1 Máy 2 Máy 3 Bảng điện tử sàn Hà Nội Bảng điện tử sàn Tp.HCM Quầy giao dòch 1 2 3 4 5 6 7 Hàng ghế khách hàng ngồi xem giao dòch Quầy giao dòch 8 9 10 11 12 Hình 3.2: Sơ đồ sàn giao dòch chứng khoán Bảo Việt - Khách hàng sẽ được mở tài khoản, làm ủy quyền giao dòch (nếu có) và cấp password tra cứu thông tin tại quầy số 3 (đối với khách hàng trong nước) và quầy số 4 (đối với khách hàng nước ngoài). Sau khi có số tài khoản, khách hàng chỉ cần nộp tiền vào tài khoản và thực hiện giao dòch. - Khách hàng có thể đặt lệnh trực tiếp tại quầy số 10, 11, 12 (đối với sàn Tp.HCM) và quầy số 9 (đối với sàn Hà Nội). Ngoài ra, khách hàng có thể gọi điện thoại đặt lệnh tại quầy số 1 – 7, hoặc gửi lệnh đến bằng máy fax. - Khách hàng có những khiếu nại, thắc mắc sẽ được giải quyết tại quầy số 8. - Sau khi đặt lệnh, khách hàng có thể hỏi kết quả giao dòch tại tất cả các quầy. - Khách hàng muốn ứng trước tiền sau khi bán chứng khoán sẽ được thực hiện tại quầy số 10 – 12. 3.5.2 Quy trình giao dòch Tiếp xúc khách hàng và mở tài khoản giao dòch chứng khoán Hướng dẫn khách hàng các quy đònh về giao dòch chứng khoán Thực hiện và cung cấp dòch vụ gia tăng ( cấp password, uỷ quyền…) Thực hiện giao dòch chứng khoán Thông báo kết quả giao dòch chứng khoán - Tiếp xúc khách hàng và mở tài khoản giao dòch chứng khoán: khi khách hàng đến công ty yêu cầu được mở tài khoản sẽ được nhân viên môi giới hướng dẫn thủ tục và cấp cho bộ hồ sơ ( gồm giấy yêu cầu mở tài khoản, hợp đồng mở tài khoản ) để điền vào, sau đó khách hàng sẽ được nhân viên photo lại chứng minh nhân dân và cấp số tài khoản để hoàn tất thủ tục. - Hướng dẫn khách hàng về các quy đònh giao dòch chứng khoán: khách hàng khi đến mở tài khoản sẽ được nhân viên hướng dẫn các quy đònh về giao dòch ( thời gian giao dòch, hình thức giao dòch, các loại lệnh trên thò trường và quy đònh cho từng loại lệnh, nộp tiền, rút tiền hoặc chuyển khoản tiền ra vào tài khoản, nguyên tắc khớp lệnh….), đồng thời phát thêm cho khách hàng bộ hướng dẫn giao dòch. Ngoài ra, mỗi tháng công ty đều có 2 buổi hướng dẫn giao dòch cho khách hàng. - Thực hiện và cung cấp dòch vụ gia tăng: gồm uỷ quyền, đăng ký tra cứu trên internet, giao dòch qua điện thoại  Uỷ quyền: khi khách hàng có nhu cầu uỷ quyền giao dòch thì khách hàng và người được uỷ quyền phải cùng có mặt tại công ty và ký tên vào mẫu uỷ quyền  Đăng ký tra cứu trên internet: khi khách hàng có nhu cầu tra cứu thông tin tài khoản cá nhân trên internet, khách hàng sẽ điền vào phiếu yêu cầu và sau đó nhân viên sẽ cung cấp password qua email cho khách.  Giao dòch qua điện thoại: khi khách hàng muốn giao dòch qua điện thoại thì khách hàng sẽ được cung cấp số điện thoại nội bộ ( có 6 số ) để việc đặt lệnh dễ dàng hơn. - Thực hiện giao dòch:  Kiểm tra lệnh:  Nếu lệnh do khách hàng đặt trực tiếp tại quầy giao dòch thì phải điền đầy đủ thông tin họ tên và ký tên ở phía dưới phiếu lệnh nơi dành cho khách hàng ký.  Nếu lệnh đặt qua điện thoại sẽ được nhân viên kiểm tra qua họ tên chủ tài khoản, chứng minh thư… nếu khách hàng không đọc được số chứng minh thì giao dòch sẽ không được thực hiện, ngoài ra toàn bộ hệ thống điện thoại nhận lệnh đều được cài đặt máy ghi âm nhằm đảm bảo sự an toàn cho khách hàng cũng như cho công ty.  Nếu lệnh đặt qua máy fax thì nhân viên sẽ đối chiếu số máy fax đến với số máy fax mà khách hàng đã đăng ký, tuy nhiên khi đặt lệnh qua máy fax thì khách hàng cũng phải ký tên ở phía dưới tờ phiếu lệnh. - Nhập lệnh vào phần mềm quản lý khách hàng: sau khi kiểm tra lệnh xong thì lệnh sẽ được nhân viên nhập vào phần mềm quản lý tài khoản khách hàng, nếu tài khoản đủ số dư để giao dòch thì lệnh sẽ được thực hiện, nếu tài khoản không đủ số dư thì nhân viên sẽ thông báo cho khách hàng biết để điều chỉnh lại. - Thông báo kết quả giao dòch: khi kết thúc ngày giao dòch, khách hàng muốn biết kết quả giao dòch thì sẽ gọi điện thoại đến và nhân viên sẽ thông báo kết quả cho khách hàng. . GIỚI THIỆU DOANH NGHIỆP 3.1 GIỚI THIỆU CÔNG TY Tên công ty : Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo. chính doanh nghiệp và phát hành chứng khoán Đây là nghiệp vụ phân tích đánh giá tình hình và tư vấn tái cấu trúc tài chính doanh nghiệp, tư vấn hỗ trợ doanh