Đang tải... (xem toàn văn)
Rủi ro: khả năng xảy ra kết quả không mong muốn nhưng có thể đo lường được hệ quả. Xử lý hành chính là cùng, Không chắc chắn: tình huống nhiều kết cục có thể xảy ra và không lường trước được. 5050 hành chính hay hình sự Gian lận: hành vi cố ý lừa dối, giấu diếm, nói sai sự thật cho mục đích tư lợi. Chắc chắn xử lý hình sự,..
RỦI RO, GIAN LẬN: NHẬN DIỆN, VÀ HƯỚNG PHÒNG, TRÁNH CƠ HỘI hay RỦI RO hay GIAN LẬN, KIỂM TOÁN đánh giá khác PFC? PFC: khách vay mua xe bán tải để chở thuốc , bình gas, lại hàng ngày KTNB: chắn khách đứng tên vay hộ, người khác sử dụng xe Tại sao? Vì đời thực này… VÀI KHÁI NIỆM về: RỦI RO KHÔNG CHẮC CHẮN GIAN LẬN ĐÃ LÀM HẾT KHẢ NĂNG, NHƯNG VẪN KHƠNG BIẾT: tơi NGAY TÌNH Rủi ro: khả xảy kết không mong muốn đo lường hệ Xử lý hành Khơng chắn: tình nhiều kết cục xảy khơng lường trước 50-50 hành hay hình Gian lận: hành vi cố ý lừa dối, giấu diếm, nói sai thật cho mục đích tư lợi Chắc chắn xử lý hình Khái niệm NGAY TÌNH QUẢN TRỊ: RỦI RO - KHÔNG CHẮC CHẮN – GIAN LẬN Rủi ro: ACAT (Acept, Control, Avoid, Transfer) ~ Chấp nhận > Kiểm soát > Tránh > Chuyển/chia sẻ rủi ro Không chắn: Báo cáo quản lý Gian lận: Tuyệt đối tránh QUẢN TRỊ RỦI RO • KIỂM TỐN NỘI BỘ • HỘI SỞ: CHÍNH SÁCH TÍN DỤNG, SẢN PHẨM, KHẨU VỊ RỦI RO • ĐƠN VỊ KINH DOANH: PFC, TPGD, TP KHCN TUYẾN TUYẾN TUYẾN TUYẾN PHÒNG THỦ NGÂN HÀNG SẢN PHẨM BÁN LẺ: - vay mua nhà, đất - vay mua ô tô - vay bổ sung vốn kinh doanh - vay xây, sửa nhà Kiểm soát > Tránh > Chuyển/chia sẻ rủi ro Không chắn: Báo cáo quản lý Gian lận: Tuyệt đối tránh QUẢN TRỊ RỦI RO • KIỂM TỐN NỘI BỘ • HỘI SỞ: CHÍNH... hành hay hình Gian lận: hành vi cố ý lừa dối, giấu diếm, nói sai thật cho mục đích tư lợi Chắc chắn xử lý hình Khái niệm NGAY TÌNH QUẢN TRỊ: RỦI RO - KHÔNG CHẮC CHẮN – GIAN LẬN Rủi ro: ACAT (Acept,... khác sử dụng xe Tại sao? Vì đời thực này… VÀI KHÁI NIỆM về: RỦI RO KHÔNG CHẮC CHẮN GIAN LẬN ĐÃ LÀM HẾT KHẢ NĂNG, NHƯNG VẪN KHƠNG BIẾT: tơi NGAY TÌNH Rủi ro: khả xảy kết không mong muốn đo lường