Đang tải... (xem toàn văn)
Tăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc KạnTăng cường hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn đối với các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Bắc Kạn
ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH - MA HỒNG BÍNH TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC KẠN LUẬN VĂN THẠC SĨ THEO ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG NGÀNH: QUẢN LÝ KINH TẾ Thái Nguyên - 2019 ĐẠI HỌC THÁI NGUYÊN TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ VÀ QUẢN TRỊ KINH DOANH - MA HỒNG BÍNH TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC KẠN Ngành: Quản lý kinh tế Mã số: 8.34.04.10 LUẬN VĂN THẠC SĨ THEO ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Hoàng Thị Thu Thái Nguyên - 2019 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan toàn nội dung luận văn thực Các số liệu, kết luận nghiên cứu trình bày luận văn chưa cơng bố cơng trình nghiên cứu khác Tôi xin chịu trách nhiệm kết kết luận nghiên cứu luận văn Tác giả luận văn ii LỜI CẢM ƠN Tôi xin gửi lời cám ơn đến tập thể cá nhân nhiệt tình giúp đỡ tơi q trình thực luận văn “Tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn” trình học tập, nghiên cứu Trân trọng cảm ơn PGS.TS Hoàng Thị Thu, người tận tình hướng dẫn bảo cho tơi suốt q trình nghiên cứu thực luận văn Tơi xin bày tỏ lòng biết ơn đến thầy, giáo Trường Đại học Kinh tế Quản trị Kinh doanh - Đại học Thái Nguyên, đặc biệt cán phòng Đào tạo, tạo nhiều điều kiện thuận lợi để tơi tham gia hồn thành khóa học Xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn, đồng nghiệp chia sẻ cho tài liệu quý báu liên quan đến vấn đề nghiên cứu luận văn Xin cảm ơn gia đình, người thân bạn bè động viên, ủng hộ giúp đỡ để tập trung nghiên cứu hoàn thành luận văn Trân trọng cảm ơn! Tác giả luận văn Ma Hồng Bính iii MỤC LỤC Trang TRANG BÌA PHỤ LỜI CAM ĐOAN i LỜI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT vii DANH MỤC CÁC BẢNG viii DANH MỤC SƠ ĐỒ ix MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài Mục tiêu nghiên cứu 3 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Những đóng góp luận văn Kết cấu luận văn CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 1.1 Một số vấn đề chung Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố 1.1.1 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1.1.2 Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố 1.2 Những vấn đề lý luận hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Tổ chức tín dụng 10 1.2.1 Một số khái niệm 10 1.2.2 Nội dung hình thức tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 13 iv 1.2.3 Sự cần thiết hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 23 1.2.4 Nguyên tắc hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 25 1.2.5 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 26 1.3 Cơ sở thực tiễn hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh tổ chức tín dụng 30 1.3.1 Kinh nghiệm hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh, thành phố tổ chức tín dụng địa phương tồn quốc 31 1.3.2 Bài học rút cho Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 34 CHƯƠNG 2: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 37 2.1 Câu hỏi nghiên cứu 37 2.2 Phương pháp nghiên cứu 37 2.2.1 Phương pháp thu thập thông tin 37 2.2.2 Phương pháp tổng hợp xử lý thông tin 39 2.2.3 Phương pháp phân tích thơng tin 39 2.3 Hệ thống tiêu nghiên cứu 41 2.3.1 Chỉ tiêu đánh giá hoạt động tra 41 2.3.2 Chỉ tiêu đánh giá hoạt động giám sát 42 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN 44 3.1 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 44 3.1.1 Quá trình hình thành phát triển 44 v 3.1.2 Chức năng, nhiệm vụ 45 3.1.3 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 47 3.2 Thực trạng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 54 3.2.1 Mạng lưới tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 54 3.2.2 Thực trạng hoạt động giám sát ngân hàng 55 3.2.3 Thực trạng hoạt động tra ngân hàng 71 3.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 85 3.3.1 Các yếu tố chủ quan 85 3.3.2 Các yếu tố khách quan 87 3.4 Đánh giá chung hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 95 3.4.1 Kết đạt 95 3.4.2 Hạn chế nguyên nhân 97 CHƯƠNG 4: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TCTD TRÊN ĐỊA BÀN 104 4.1 Định hướng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 104 4.2 Giải pháp tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 105 vi 4.2.1 Hoàn thiện cấu tổ chức, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực tra, giám sát ngân hàng 105 4.2.2 Đổi chương trình, nâng cao hiệu giám sát ngân hàng 107 4.2.3 Tăng cường công tác tra theo hướng kết hợp tra tuân thủ tra sở rủi ro 108 4.2.4 Phối hợp chặt chẽ công tác giám sát với hoạt động tra ngân hàng 109 4.2.5 Tổ chức thực quản lý Nhà nước sau tra, giám sát 110 4.2.6 Các giải pháp khác 111 4.3 Đề xuất kiến nghị 113 4.3.1 Đối với Nhà nước 113 4.3.2 Đối với NHNN Việt Nam 114 4.3.3 Đối với tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 114 KẾT LUẬN 116 TÀI LIỆU THAM KHẢO 118 PHỤ LỤC 121 PHỤ LỤC 123 PHỤ LỤC 126 PHỤ LỤC 128 PHỤ LỤC 131 vii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Agribank Từ nguyên nghĩa Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam BHTN Bảo hiểm thất nghiệp BHXH Bảo hiểm xã hội BHYT Bảo hiểm y tế BIDV Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam GSTX Giám sát từ xa KBNN Kho bạc Nhà nước LietVietPostbank Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt NHNN NHCSXH NHTM NHTMCP QTDND Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Chính sách Xã hội Ngân hàng thương mại Ngân hàng thương mại cổ phần Quỹ tín dụng nhân dân TCTD Tổ chức tín dụng TTGS Thanh tra, giám sát TTTC Thanh tra chỗ VietinBank XDCB Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Xây dựng viii DANH MỤC CÁC BẢNG Trang Bảng 3.1 Mạng lưới TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn đến 31/12/2017 54 Bảng 3.2 Nguồn vốn huy động địa bàn tỉnh Bắc Kạn theo đối tượng huy động vốn giai đoạn 2015 - 2017 56 Bảng 3.3 Tình hình huy động vốn TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 58 Bảng 3.4 Tình hình dư nợ cho vay TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn 64 Bảng 3.5 Dư nợ cho vay địa bàn tỉnh Bắc Kạn theo kỳ hạn khoản vay 66 Bảng Tình hình nợ xấu TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 67 Bảng 3.7 Tình hình kết kinh doanh TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn 69 Bảng 3.8 Số tra, kiểm tra chỗ giai đoạn 2015 - 2017 71 Bảng 3.9 Thống kê sai phạm phát qua công tác tra TCTD địa bàn tỉnh Bắc Kạn giai đoạn 2015 - 2017 74 Bảng 3.10 Số liệu thực kiến nghị sau tra giai đoạn 2015-2017 82 Bảng 3.11 Kết khảo sát chất lượng đội ngũ cán TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn 86 Bảng 3.12 Kết khảo sát mức độ đáp ứng hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn cá nhân, doanh nghiệp phát triển kinh tế xã hội địa phương 90 Bảng 3.13 Kết khảo sát cần thiết hoạt động TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn TCTD địa bàn 91 Bảng 3.14 Kết khảo sát mức độ đáp ứng hoạt động TTGS so với mục tiêu NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn hoạt động TCTD 94 ... hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 54 3.2.1 Mạng lưới tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Kạn 54 3.2.2 Thực trạng hoạt động giám sát ngân. .. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn Chương 4: Giải pháp tăng cường hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Kạn tổ chức tín dụng địa bàn 5 CHƯƠNG... BÍNH TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC KẠN ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC KẠN Ngành: Quản lý kinh tế Mã số: 8.34.04.10 LUẬN VĂN