Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn riêng tôi, trực tiếp làm dựa số liệu thu thập từ Công ty cổ phần chứng khốn Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng có tham khảo số tài liệu có liên quan Sinh viên Đàm Thị Loan SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài BẢNG KÍ HIỆU CHỮ VIẾT TẮT CHỮ VIẾT TẮT NGUYÊN VĂN Công ty cổ phần Chứng khốn Ngân AGRISECO hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam TTCK Thị trường chứng khốn CTCK Cơng ty chứng khốn MGCK Mơi giới chứng khốn CTNY Cơng ty niêm yết NĐT Nhà đầu tư UBCKNN Ủy ban chứng khoán nhà nước SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i BẢNG KÍ HIỆU CHỮ VIẾT TẮT ii MỤC LỤC .iii DANH MỤC BẢNG BIỂU vi DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ vii LỜI MỞ ĐẦU Chương1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1 Lý luận chung cơng ty chứng khốn 1.1.1 Khái niệm 1.1.2 Cơ cấu tổ chức cơng ty chứng khốn 1.1.3 Vai trò cơng ty chứng khoán .7 1.1.4: Nguyên tắc hoạt động CTCK 1.1.5 Các nghiệp vụ công ty chứng khoán .9 1.2 Nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 13 1.2.1 Khái niệm mơi giới chứng khốn .13 1.2.2: Vai trò MGCK 14 1.2.3 Nguyên tắc hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khốn 20 1.2.4 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 21 1.3 Hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán 26 1.3.1 Khái niệm hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn .26 1.3.2 Tiêu chí đo lường hiệu nghiệp vụ mơi giới chứng khoán .27 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn… 31 Chương 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN NƠNG NGHIỆP VÀ PHÁT SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài TRIỂN NƠNG THƠN VIỆT NAM (AGRISECO) – CHI NHÁNH GIẢI PHĨNG 36 2.1 Khái quát công ty AGRISECO- Chi nhánh Giải Phóng 36 2.1.1: Tổng quan công ty 36 2.1.2 Quá trình hình thành phát triển công ty 37 2.1.3 Chức hoạt động Công ty .39 2.1.4 Sơ đồ tổ chức cấu nhân 44 2.1.5: Kết HĐKD AGRISECO – Chi nhánh Giải Phóng 20112013) .48 2.2 Thực trạng hiệu hoạt động MGCK công ty AGRISECO – chi nhánh Giải Phóng 50 2.2.1: Thực trạng hoạt động MGCK AGRISECO – Chi nhánh Giải Phóng 50 2.2.2 Quy trình nghiệp vụ mơi giới cơng ty chứng khốn Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam chi nhánh Giải Phóng 52 2.2.3: Số lượng tài khoản giao dịch 54 2.2.4 Doanh thu chi phí hoạt động mơi giới chứng khốn 56 2.2.5 Giá trị giao dịch 58 2.2.6 Biểu phí dịch vụ hoạt động mơi giới chứng khốn 60 2.2.7 Cơ sở vật chất kĩ thuật 62 2.2.8 Đội ngũ nhân viên 63 2.2.9 Các nghiệp vụ hỗ trợ cho hoạt động môi giới chứng khoán 64 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN NƠNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NƠNG THƠN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHĨNG 67 SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.1 Định hướng phát triển Chính phủ cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng thời gian tới 67 3.1.1 Định hướng phát triển TTCK Việt Nam 67 3.1.2 Định hướng phát triển AGRISECO 69 3.2 Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu nghiệp vụ mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân Hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam – Chi nhánh Giải phóng 70 3.2.1 Nâng cao nhận thức vai trò nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 70 3.2.2 Đổi công tác phát triển nguồn nhân lực, xây dựng đội ngũ chuyên viên môi giới chuyên nghiệp .71 3.2.3 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ .73 3.2.4 Xây dựng chiến lược khách hàng toàn diện hợp lý .76 3.2.5 Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật, cải tiến công nghệ tin học .78 3.2.6 Phát triển mạng lưới đại lý, chi nhánh 80 3.2.7 Từng bước tăng quy mô vốn hoạt động 81 3.2.8 Tăng cường chất lượng hiệu cơng tác kiểm tra, kiểm sốt nội bộ… 82 3.2.9 Chính sách quảng bá, marketing 82 3.2.10 Tận dụng mối quan hệ với ngân hàng mẹ 83 3.3 Một số kiến nghị 84 3.3.1 Với Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước 84 SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1: Kết HĐKD năm 2011-2013 49 Biểu đồ 2.1: Kết hoạt động kinh doanh AGRISECO 2011- 2013 49 Bảng 2.2: Số lượng tài khoản giao dịch TTCK từ 2009-2013 50 Biểu đồ 2.2 : Số lượng tài khoản mở CTCK qua năm 2009-2013 .51 Bảng 2.3: Thống kê số lượng tài khoản giao dịch từ 2011-2013 54 Bảng 2.4: Doanh thu chi phí hoạt động năm 2011 - 2013 56 Bảng 2.5 Giá trị chứng khoán giao dịch AGRISECO – Chi nhánh Giải Phóng giai đoạn 2011-2013 58 Bảng 2.6 : Biểu phí dịch vụ mơi giới AGRISECO- Chi nhánh Giải Phóng .61 SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ Sơ đồ - Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khoán AGRISECO 22 Sơ đồ - Sơ đồ máy quản lý cơng ty TNHH chứng khốn NHNN&PTNT VN 44 Biểu đồ 2.1: Kết hoạt động kinh doanh AGRISECO 2011- 2013 49 Biểu đồ 2.2 : Số lượng tài khoản mở CTCK qua năm 2009-2013 .51 Sơ đồ 3.2 - Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn AGRISECO .52 Biểu đồ 2.3 - Số lượng tài khoản giao dịch qua năm 2011- 2013 54 Biểu đồ 2.4: Tình hình doanh thu chi phí hoạt động môi giới 2011-2013 56 Sơ đồ 2.4 Giá trị chứng khoán giao dịch AGRISECO – Chi nhánh Giải Phóng giai đoạn 2011-2013 58 SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài LỜI MỞ ĐẦU 1: Sự đời vào hoạt động thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam năm 2000 dường bước ngoặt quan trọng trình phát triển kinh tế đất nước Trong suốt 13 năm hoạt động, TTCK Việt nam có bước chuyển quan trọng Từ vấn đề sơ khai đơn giản, có hẳn máy điều hành thị trường kinh tế Việt Nam Là cơng cụ giúp điều chỉnh sách cảu nhà nước đề Mơi giới chứng khốn (MGCK) hoạt động nghiệp vụ đặc trưng TTCK, đòi hỏi chất lượng đặc biệt kĩ năng, nghiệp vụ, đạo đức đồng thời đòi hỏi môi trường hỗ trợ tương đối phức tạp tổ chức, pháp luật, sở vật chất, thiết bị, văn hóa, xã hội…Đây cầu nối giúp cho NĐT CTCK gần hơn.TTCK phát triển trình độ cao tiền đề để nghề MGCK đảm nhận tốt chức Ngược lại, MGCK đóng vai trò quan trọng phát triển TTCK Đối với thị trường, MGCK giúp người bình thường, khơng am hiểu nhiều kinh tế, tài tiếp cận thị trường, đáp ứng nhu cầu đầu tư, giao dịch họ.Đối với CTCK, MGCK không tạo nguồn thu đặn mà mở rộng, thắt chặt củng cố quan hệ với khách hàng, qua làm tảng cho hoạt động khác cơng ty Cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam CTCK đời Việt nam công ty đầu việc cung cấp dịch vụ MGCK cho khách hàng thị trường lúc Với nhiều năm hoạt động, AGRISECO đạt thành công định khả kiểm soát thị trường, tạo dựng vị uy tín cơng ty Tuy nhiên, nhiều CTCK khác, SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài AGRISECO chưa sử dụng hết khả nội để đạt đến xây dựng máy hoàn thiện với mơ hình dịch vụ mơi giới chun nghiệp, trình độ cao, khả tài tương đối ổn định Do vậy, việc tìm giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ MGCK CTCK nói chung AGRISECO nói riêng quan trọng Với lý trên, em chọn đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt nam – Chi nhánh Giải Phóng ” làm chuyên đề tốt nghiệp Mục đích nghiên cứu đề tài : Chuyên đề nghiên cứu với mục đích: - Hệ thống sở lý luận chung hoạt động MGCK, hiệu hoạt động MGCK nói chung - Phân tích, đánh giá thực trạng MGCK Công ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng, tồn nguyên nhân Đề xuất số giải pháp nhằm góp phần hồn thiện nâng cao hiệu hoạt động MGCK Công ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng Đối tượng, phạm vi nghiên cứu Chuyên đề lấy hoạt động MGCK Cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng làm đối tượng nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu giới hạn số vấn đề lý luận thực tiễn có liên quan trực tiếp đến hoạt đơng MGCK nói chung hoạt động MGCK Cơng SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam - Chi nhánh Giải Phóng nói riêng Phương pháp nghiên cứu Trong trình nghiên cứu, chuyên đề sử dụng phương pháp nghiên cứu khoa học để phân tích lý luận luận giải thực tiễn : phương pháp so sánh, vật biện chứng, phân tích hoạt động kinh tế… Kết cấu chuyên đề Chuyên đề chia làm chương: Chương1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHỐN Chương 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHÓNG Chương 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG NN & PTNT SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài sống ngày nâng cao, nhà đầu tư ưa chuộng mới, thích tiện ích nhiều việc áp dụng cơng nghệ hồn tồn cấp thiết Với sản phẩm này, nhà đầu tư giao dịch trực tuyến hoàn toàn từ khâu mở tài khoản đến khâu rút tiền Mở tài khoản trực tuyến thích hợp với khách hàng khơng có thời gian đến sàn xa sàn giao dịch AGRISECO Điều có nghĩa khách hàng mở tài khoản giao dịch chứng khoán AGRISECO nơi với máy tính nối mạng Công ty nên thiết lập trang web chuyên dụng cho sản phẩm ,như khách hàng cần truy cập, điền đầy đủ thông tin vào mẫu biểu có sẵn, gửi hồ sơ đến phận chăm sóc khách hàng AGRISECO nhận hồ sơ đầy đủ khách hàng, nhân viên AGRISECO nhanh chóng tiến hàng kích hoạt thông báo số tài khoản cho khách hàng qua địa mail khách hàng đăng ký Từ tiến tới hoàn thiện sản phẩm giao dịch trực tuyến từ A-Z là: mở tài khoản trực tuyến; giao dịch trực tuyến; ứng trước trực tuyến; chuyển tiền trực tuyến… 3.2.4 Xây dựng chiến lược khách hàng toàn diện hợp lý Khách hàng nhân tố định hàng đầu hoạt động kinh doanh CTCK nói chung, hoạt động mơi giới nói riêng Do vậy, AGRISECO cần xây dựng sách hách hàng tồn diện hợp lý, giữ vững tảng khách hàng truyền thống, vừa khai thác khách hàng tiềm Chính sách khách hàng trở thành định hướng để công ty triển khai hoạt động Trong giai đoạn đầu vào hoạt động, sở khách hàng cơng ty mỏng, đa phần khách hàng tự đến xin mở tài khoản công ty Về lâu dài, số lượng hàng hóa thị trường số lượng CTCK ngày tăng lên, nhân viên môi giới ngồi chờ may SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài khách hàng chủ động gọi điện tới đích thân lên cơng ty mở tài khoản Khi đó, khách hàng lựa chọn công ty người môi giới xứng đáng để họ gửi gắm tài sản mình, người mơi giới phải tích cực thể lực thân để khách hàng tin tưởng Vì chủ động tìm kiếm khách hàng hoạt động thiếu nhằm mở rộng nâng cao chất lượng khách hàng đến với công ty, nhằm tăng thị phần AGRISECO Cơng ty tiếp cận khách hàng theo cách sau đây: Nhân viên mơi giới gặp gỡ người quen để giới thiệu bán sản phẩm Ưu điểm phương pháp hai bên hiểu biết mức định khả tài chính, tư cách đạo đức lực chuyên môn đối tác Nếu người mơi giới tạo tín nhiệm ban đầu khách hàng, chác chắn họ người quen giới thiệu cho khách hàng khác Nếu cơng ty có đội ngũ nhân viên môi giới đông đảo, thâm nhập sâu vào cộng đồng dân cư theo có chế độ thù lao khuyến khích nhanh chóng nâng cao sở khách hàng Tổ chức thuyết trình hay hội thảo, giới thiệu sản phẩm Ở nhiều nước, phương pháp hưởng ứng khu vực có tỷ lệ người hưu cao họ vừa người có thu nhập ổn định vừa có thời gian để lắng nghe buổi thuyết trình Từ góc độ người mơi giới phương pháp đem lại cho người thuyết trình hội tạo ấn tượng tốt nhanh so với nhiều phương pháp khác Ngồi ra, AGRISECO nên có hoạt động cụ thể thể quan tâm đề cao mối quan hệ với khách hàng như: gửi hoa thiệp chúc mừng vào dịp lễ Tết, sinh nhật khách hàng; gọi điện thông báo cho khách hàng có dịch vụ đời có chương trình khuyến mại Đối với khách hàng uy tín, lâu năm, giao dịch lớn, cơng ty cần có sách ưu SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài đãi riêng như: giảm phí giao dịch, coa nhân viên tư vấn riêng, phục vụ theo tiêu chuẩn khách VIP Đối với khách hàng mới, nhân viên công ty phải giới thiệu, tư vấn điều lợi giúp khách hàng lựa chọn loại hình dịch vụ tiện ích với chi phí phù hợp 3.2.5 Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật, cải tiến công nghệ tin học Trong hoạt động kinh doanh chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới nói riêng, AGRISECO cần tạo lập ấn tượng tốt từ nhìn đầu tiên, hay tiện nghi, đại trình hợp tác sau với khách hàng Để công ty cần có sở vật chất khang trang đầy đủ, hệ thống công nghệ, thông tin đại, thuận tiện theo tiêu chuẩn tân tiến thể bản, chuyên nghiệp thông qua số giải pháp sau: Đầu tư xây dựng trụ sở, trang bị phương tiện làm việc đầy đủ đại Tiến hành nâng cấp Trụ sở làm việc Trụ sở thể mặt công ty, đồng thời cần đầu tư trang bị lại hệ thống quầy giao dịch, phương tiện làm việc theo tiêu chuẩn tiên tiến Tại sàn giao dịch phải tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng nâng cấp bảng điện tử để khách hàng theo dõi diễn biến thơng tin cách thuận tiện hơn, trang bị thêm hệ thống máy tính để khách hàng truy cập tự theo dõi diễn biến giao dịch loại chứng khoán, tra cứu thông tin tài khoản đặt lệnh Nâng cấp hệ thống thông tin AGRISECO sở ngày hồn thiện cơng nghệ đáp ứng u cầu phát triển thị trường Xây dựng hệ thống thông tin chứng khoán đường để nâng cao khả cạnh tranh, rút ngắn khoảng cách, đuổi kịp vượt qua CTCK trước Chỉ có hệ thống thông tin hoạt động hiệu quả, bảo mật tin cậy đem đến cho khách hàng hài lòng tạo dựng lòng tin nơi họ tạo tiền đề mở dịch vụ hướng tới khách hàng sở công nghệ thông tin Dựa SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài sở hệ thống thơng tin xây dựng, AGRISECO tạo giải pháp tổng thể có sức đột phá sức hấp dẫn riêng hoạt động môi giới để mở rộng thị phần, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng Công nghệ gắn liền với hoạt động mơi giới từ khâu cung cấp thông tin cho khách hàng (hệ thống bảng điện tử, tính phục vụ khách hàng) đến khâu nhận lệnh (nhận lệnh qua fax, internet, điện thoại), chuyển lệnh vào TTGDCK, nhận kết từ TTGDCK khâu cuối thông báo kết cho khách hàng ( qua email, internet, SMS) Việc xây dựng hệ thống phần mềm giao dịch đại, hệ thống tin học nhằm đáp ứng nhu cầu quản lý cách tích cực, đem lại cho khách hàng công cụ giao dịch đại, giảm thiêu thời gian cho nhân viên tác nghiệp hàng ngày… việc CTCK nói chung hay AGRISECO nói riêng cần thực Hệ thống công nghệ thông tin bao gồm phần mềm, phần cứng sở mạng đường truyêng công ty cần ưu tiên đầu tư cách đồng hiệ đại nhằm đáp ứng nhu cầu giao dịch với quy mơ lớn, kiểm sốt rủi ro, quản lý liệu tập trung tồn cơng ty, thỏa mãn yêu cầu thị trường, đặc biệt bỏ đại diện giao dịch sàn gia tăng tiện ích hỗ trợ nhầ đầu tư giao dịch online, hỗ trợ từ xa…Một số biện pháp cụ thể: - Nâng cấp, hoàn thiện hệ thống phần mềm chứng khoán - Tăng thêm số lượng đường truyền mạng - Hệ thống hóa mạng nội - Hiện đại hóa máy tính cho nhân viên - Nâng cấp hệ thống công nghệ theo hướng chọn mua, kết hợp chuyển giao hợp tác phần mềm nước SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp - Học viện tài Cải tiến trang web cơng ty, tích hợp thêm nhiều mảng tiện ích hỗ trợ cho khách hàng, liên tục cập nhật thông tin web công ty hàng ngày, hướng tới giao dịch online từ xa, có viết tổng hợp đánh giá trực tuyến tình hình thị trường… từ tạo khác biệt lợi cạnh tranh cho AGRISECO so với CTCK khác SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.2.6 Phát triển mạng lưới đại lý, chi nhánh Hiện nay, với cho phép UBCKNN việc CTCK lập phòng giao dịch đại lý nhận lệnh tất địc phương toàn quốc nên CTCK không ngừng tăng cường mở rộng đại lý để thu hút khách hàng tránh áp lực cạnh tranh thành phố, trung tâm kinh tế lớn AGRISECO nên tăng cường mở rộng mạng lưới hoạt động để phát huy lợi tăng thị phần AGRISECO có nhiều lợi so với CTCK khác việc mở rộng quy mơ mạng lưới phát triển hệ thống đại lý nhận lệnh chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam Đây mạnh mà cơng ty cần phát huy Tuy nhiên, việc mở rộng quy mô mạng lưới cơng ty cần có chọn lọc, khơng nên đại trà, chạy theo số lượng mà bỏ quên chất luợng Vì đại lý nhận lệnh, phòng giao dịch hoạt động khơng hiệu lãng phí tiền trang thiết bị đồng thời ảnh hưởng đền hình ảnh cơng ty Do đó, việc phát triển mạng lưới cần coi trọng số lượng chất lượng, phát triển phải đôi với khả quản trị rủi ro Về số lượng, công ty phấn đấu năm 2011 mở thêm khoảng 20-30 đại lý nước Về chất lượng, công ty cần tăng cường quảng bá hoạt động đại lý nhận lệnh để thu hút khách hàng, tăng phí mơi giới khoản phí khác thơng qua dịch vụ gia tăng, đem lại nguồn thu cho công ty Thêm vào đó, đại lý nhận lệnh khơng đơn nhận lệnh nhà đầu tư mà phải triển khai dịch vụ khác, chủ động tìm kiếm khách hàng tiềm để cung cấp dịch vụ tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn lưu ký, quản lý sổ cổ đông… SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Ngồi chi nhánh có Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh Đà Nẵng, AGRISECO nên nghiên cứu nâng cấp đại lý số thành phố lớn khác thành chi nhánh, mở phòng giao dịch địa bàn tiềm để khách hàng mở tài khoản mà khơng phải đến Trụ sở, chi nhánh Hà Nội chi nhánh TP HCM, chi nhánh TP Đà Nẵng triển khai dịch vụ gia tăng khác chi nhánh phòng giao dịch thay đơn đại lý nhận lệnh truyền lệnh trụ sở, chi nhánh 3.2.7 Từng bước tăng quy mô vốn hoạt động Vốn điều kiện tiên cho hoạt động đầu tư phát triển CTCK Nếu AGRISECO có nguồn vốn lớn, vững mạnh hoạt động công ty như: hoạt động môi giới, hoạt động Marketting… có nguồn lực tốt để đầu tư nghiên cứu, ứng dụng công nghệ mới, thành tựu khoa học kỹ thuật mới…Bên cạnh đó, với lớn mạnh thị trường để theo kịp xu hướng AGRISECO cần xây dựng bước lộ trình tăng quy mơ vốn Hiện có vốn điều lệ 2000 tỷ đồng tương lai không xa chắn AGRISECO cần phải thực tăng vốn điều lệ nhằm tồn phát triển môi trường cạnh tranh khốc liệt Việc nâng cao quy mô vốn AGRISECO cần tiến hành theo giai đoạn cách hợp lý Tùy theo điều kiện thị trường, môi trường kinh doanh tiềm lực Công ty mà ban lãnh đạo AGRISECO có định mở rộng quy mơ vốn cho phù hợp Các biện pháp mà AGRISECO áp dụng để tăng quy mô vốn như: phát hành thêm cổ phiếu nội bộ, thu hút thêm nhiều NĐT đến với công ty hoạt động Marketting … SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.2.8 Tăng cường chất lượng hiệu cơng tác kiểm tra, kiểm sốt nội Hoạt động phòng kiểm tra, kiểm sốt nội phải phối hợp với phòng nghiệp vụ, chi nhánh để kiểm sốt mặt hoạt động cơng ty, phát kịp thời, khắc phục sai sót, tồn tại, vi phạm, thực nghêm túc chế, quy chế, quy trình nghiệp vụ, khơng vận dụng linh hoạt Các quy chế, quy trình nghiệp vụ phải thường xuyên rà soát, đảm bảo cho nghiệp vụ phải kiểm soát chặt chẽ, pháp luật Phát triển nghiệp vụ phải đôi với khả kiểm soát rủi ro Do vậy, AGRISECO cần trọng nâng cao chất lượng đội ngũ cán kiểm sốt lực chun mơn đạo đức nghề nghiệp để phòng chống gian lận rủi ro 3.2.9 Chính sách quảng bá, marketing Ngồi việc kiện toàn hoạt động, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng, cơng ty cần tiến hành hình thức quảng cáo, Marketing để quảng bá hình ảnh công ty đến với đông đảo nhà đầu tư, nâng cao thương hiệu thị trường tài Hiện nay, hầu hết CTCK thực quảng cáo qua số tờ báo chuyên ngành tạp chí Đầu tư chứng khốn, tạp chí Chứng khốn Việt nam Hình thức thu hút ý cá nhân tổ chức ngành tài người quan tâm đến TTCK Trong TTCK ngày phổ biến xã hội, người đầu tư thuộc nhiều thành phần, lĩnh vực hoạt động khác nhau, muốn thu hút nhà đầu tư lớn, AGRISECO cần có chiến lược quảng bá phù hợp Các biện pháp mà cơng ty thực hiện: - Trao học bổng cho sinh viên trường chuyên ngành Hoạt động không nâng cao thương hiệu cho cơng ty mà cách tuyển chọn nhân tài, thu hút sinh viên ưu tú vào làm việc cho công ty SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài - Tài trợ cho chương trình tìm hiểu chứng khốn truyền hình trường đại học - Tổ chức buổi gặp gỡ khách hàng VIP, khách hàng nhỏ lẻ, hội nghị khách hàng thường niên… nhằm tăng cường hiểu biết khách hàng cơng ty, từ họ giới thiệu cho bạn bề người thân Đây cách quảng cáo hiệu với chi phí thấp Để hồn thiện sách quảng bá, khuếch trương sản phẩm, AGRISECO nên đầu tư làm cho trang web công ty trở nên hấp dẫn hơn, thêm nhiều thông tin dịch vụ, cập nhật thông tin thường xuyên hơn, ngày nâng cấp công cụ trực tuyến có để khách hàng thuận tiện việc tra cứu thông tin tài khoản đặt lệnh trực tuyến Bên cạnh hoạt động quảng bá việc xây dựng mơi trường văn hóa, doanh nghiệp văn minh dân chủ cởi mở Giá trị văn hóa phải trở thành giá trị cốt lõi thống tồn cơng ty với phương châm lấy người cách cư xử người công việc, sống làm trọng tâm Văn hóa AGRISECO cầu nối công ty với khách hàng, trọng tâm chiến dịch quảng bá thương hiệu AGRISECO 3.2.10 Tận dụng mối quan hệ với ngân hàng mẹ AGRISECO vốn CTCK Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam thành lập Agribank ngân hàng có hệ thống chi nhánh, văn phòng giao dịch hoạt động mạnh nước Agribank hỗ trợ nhiều hoạt động liên quan đến nguồn vốn AGRISECO: tiền gửi đầu tư chứng khoán NĐT AGRISECO gửi Agribank Nguồn vốn hoạt động AGRISECO gửi lượng lớn vào Agribank Do vậy, hoạt động Agribank có tác động trực SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài tiếp đến AGRISECO Cơng ty tận dụng mối quan hệ với ngân hàng mẹ mặt sau đây: - Về nguồn vốn: AGRISECO huy động nguồn vốn từ Agribank Agribank có nghiệp vụ hỗ trợ NĐT AGRISECO như: dịch vụ cho vay hình thức cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán chứng khoán Tuy nay, Nhà nước có văn pháp lý nhằm hạn chế hoạt động cho vay tín dụng với mục đích đầu tư vào TTCK Agribank AGRISECO cố gắng mang lại cho NĐT hội đầu tư, dịch vụ tốt - Về mối quan hệ với đối tác nước ngoài: AGRISECO cần đưa chiến lược hoạch định trung dài hạn nhằm thu hút nhà đầu tư nước ngoài, đặc biệt đối tác thời Agribank, khơng trở thành đối tác AGRISECO mà trở thành cổ đông AGRISECO, đồng nghĩa với việc hợp tác nước sở vốn Bởi thực tế nhân tố ngoại lực biết kết hợp khéo léo với nội lực góp phần san sẻ bớt rủi ro kinh doanh nói chung hoạt động mơi giới nói riêng AGRISECO Tóm lại, để phát triển hoạt động kinh doanh mà đặc biệt hoạt động mơi giới AGRISECO phải ln giữ gìn khai thác tối đa mối quan hệ gắn bó truyền thống Agribank AGRISECO 3.3 Một số kiến nghị 3.3.1 Với Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước Để phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn, nhiệm vụ không thuộc công ty chứng khốn mà trách nhiệm thuộc quan chủ quản, cụ thể UBCK NN UBCK NN cần có biện pháp taọ dựng môi trường thuận lợi cho phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn CTCK SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp SV: Đàm Thị Loan Học viện tài Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.3.1.1 Hồn thiện hệ thống pháp lý Để TTCK hoạt động cách hiệu cần có hệ thống pháp luật chặt chẽ đồng Luật chứng khốn đời có hiệu lực từ ngày 01/01/2007 văn pháp lý cao điều chỉnh hoạt động TTCK Tuy nhiên, trình thực thi luật cần có văn hướng dẫn Có nhiều vấn đề thuộc lĩnh vực chứng khốn chưa có văn hướng dẫn, quy địng điều chỉnh Nhằm xây dựng TTCK phát triển ổn định, công hiệu quả, thời gian tới UBCK NN cần nhanh chóng có kế hoạch phối hợp với quan chức liên quan ban hành văn quy định hướng dẫn mới, đồng với luật văn bản, quy định khác Đồng thời cần kiện toàn, sửa đổi văn ban hành cho phù hợp với diễn biến TTCK 3.3.1.2 Có biện pháp điều tiết cung cầu hợp lý Thị trường chứng khoán Việt nam trải qua năm hình thành phát triển Trong suốt q trình có nhiều thời điểm thị trường có cân cung cầu lớn, đặc biệt thời kỳ đầu hàng hóa thiếu số lượng chất lượng- cung hàng hóa khan chưa đáp ứng nhu cầu người đầu tư Thời điểm lượng cung lại lớn, lượng cầu giảm dẫn đến giảm giá dội thị trường, gây nên tâm lý hoang mang cho nhà đầu tư Để thị trường phát triển bền vững ổn định, UBCK NN quan phủ cần có biện pháp điều tiết cung, cầu hợp lý thời kỳ Các biện pháp tăng cung hàng hóa cho thị trường Thúc đẩy qua trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước diễn nhanh hiệu Lựa chọn doanh nghiệp, ngân hàng thương mại cổ phần có đủ điều kiện để phát hành cổ phiếu theo hướng gắn liền với tiến trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước, phát hành cổ phiếu công chúng SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài niêm yết TTCK Mở rộng việc chuyển doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi thành cơng ty cổ phần có sách khuyến khích doanh nghiệp tham gia niêm yết thị trường tập trung Đa dạng hóa chủng loại hàng hóa thị trường Hiện nay, chủng loại hàng hóa thị trường đơn điệu, việc đa dạng hóa loại hình khơng tạo phong phú, đa dạng sản phẩm tài mà tạo điều kiện tăng thêm dung lượng thị trường, tăng khả lựa chọn phương án danh mục đầu tư Chính phủ cần phát hành nhiều loại hình trái phiếu với thời hạn đáo hạn khác nhau, với lãi suất thay đổi vào tình hình thực tế thị trường tài sở bảo vệ lợi ích nhà đầu tư Đối với cac công ty, không túy phát hành cổ phiếu mà cần phát hành thêm loại trái phiếu, phát triển loại chứng khoán phái sinh như: quyền mua cổ phần, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai… Các biện pháp kích cầu Hiện cón nhiều người dân Việt nam chưa chọn chứng khoán kênh đầu tư vốn mà lựa chọn vàng, bất động sản hay gửi tiết kiệm ngân hàng…và nguồn vốn tiềm ẩn dân cư lớn Điều họ chưa có thơng tin, chưa am hiểu thị trường chứng khốn phận dân cư chưa tin tưởng vào công bằng, ổn định khả sinh lời từ việc đầu tư chứng khoán, chờ đợi tín hiệu khả quan từ thị trường, từ phía phủ Để đưa chứng khốn đến với đơng đảo người dân cần tun truyền phổ biến kiến thức chứng khốn TTCK đến với cơng chúng đầu tư Ngồi để tạo lòng tin cho công chúng minh bạch thị trường, cần áp dụng chế đọ công bố thông tin công khai minh bạch, xác Đồng thời, UBCK NN cần đưa chế tài xử phạt nghiêm minh, triệt để trường hợp vi phạm SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Tạo điều kiện cho tổ chức cá nhân góp vốn hình thành quỹ đầu tư đưa vào áp dụng cơng ty đầu tư chứng khốn phát hành riêng lẻ, cho phép doanh nghiệp nhà nước sử dụng nguồn vốn ngân sách nhà nước cấp để đầu tư vào TTCK Thu hút luồng vốn đầu tư nước theo hướng tăng cường tính cơng khai minh bạch chế độ báo cáo đăng kí đầu tư nước ngồi Cơng bố danh mục ngành nghề kinh doanh có kiểm sốt tỷ lệ vốn nhà đầu tư nước quản lý tốt nguồn vốn Phối hợp tốt sách tài chính- tiền tệ để tạo kích cầu linh hoạt có hiệu quả, chuyển sang phương thức kiểm sốt vốn tín dụng vào chứng khốn có hiệu hơn, tiếp tục có sách biện pháp kích cầu tiêu dùng xuất Ngồi phí nhà nước cần xem xét lại việc đánh thuế thu nhập nhà đầu tư chứng khoán Cần nhìn nhận khoản đầu tư chứng khốn đầu tư trung dài hạn để tạo công ăn việc làm, đầu tư mở rộng sản xuất doanh nghiệp… hướng đến việc thu thuế, thời điểm làm ảnh hưởng đến động lực đầu tư nhà đầu tư, gây tình trạng bán tháo nhà đầu tư nhằm tránh khoản thu thuế phải trả Như vậy, khiến thị trường gặp phải nhiều khó khăn 3.3.1.3 Tích cực phổ biến kiến thức rộng rãi cho công chúng đầu tư Để TTCK phát triển nữa, UBCK NN cần có biện pháp để phổ biến kiến thức chứng khốn cho đơng đảo người dân Các biện pháp tiến hàng sau: - Tăng cường tổ chức buổi hội thảo, nói chuyện TTCK, mở cửa tự để khuyến khích đơng đảo thành phần tham gia - Tổ chức chương trình tìm hiểu chứng khốn TTCK phương tiện thông tin đại chúng phát truyền hình Hàng tuần có SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài chương trình bình luận chứng khốn TTCK khốn truyền hình có tham gia chuyên gia hàng đầu lĩnh vực chứng khốn, thay chương trình bình luận chung chung - Phát hành thêm tài liệu chứng khốn phục vụ cho nhu cầu tìm hiểu nhà đầu tư sinh viên chuyên ngành - Xây dựng thư viện điện tử chứng khoán người truy cập tìm hiểu kiến thức chứng khoán TTCK - Mở thêm trung tâm đào tạo chứng khoán tỉnh, thành phố lớn theo hướng ngày chuyên nghiệp hơn, chất lượng thay tập trung Hà Nội Tp HCM hay việc đào tạo ạt chạy theo nhu cầu thị trường hời hợt SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 ... THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG NƠNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NƠNG THƠN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHĨNG Chương 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP... nhân Đề xuất số giải pháp nhằm góp phần hồn thiện nâng cao hiệu hoạt động MGCK Cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng Đối tượng,... khốn 64 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN NƠNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NƠNG THƠN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHÓNG 67 SV: