Đang tải... (xem toàn văn)
Thông tư 24 2011 TT-NHNN sửa đổi, thay thế hoặc bãi bỏ các quy định tại các văn bản do Ngân hàng Nhà nước ban hành tài l...
Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 24/2011/TT-NHNN www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 31 tháng 08 năm 2011 THÔNG TƯ VỀ VIỆC THỰC THI PHƯƠNG ÁN ĐƠN GIẢN HĨA THỦ TỤC HÀNH CHÍNH LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THEO CÁC NGHỊ QUYẾT CỦA CHÍNH PHỦ VỀ ĐƠN GIẢN HĨA THỦ TỤC HÀNH CHÍNH THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị số 60/NQ-CP ngày 17 tháng 12 năm 2010 Chính phủ việc đơn giản hóa thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị số 25/NQ-CP ngày 02 tháng năm 2010 Chính phủ việc đơn giản hóa 258 thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Bộ, ngành; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) sửa đổi, bổ sung, thay bãi bỏ, hủy bỏ quy định văn Ngân hàng Nhà nước ban hành để thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành lĩnh vực thành lập hoạt động ngân hàng sau: Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 09/2010/TT-NHNN ngày 26 tháng năm 2010 Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 23 khoản 24 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP sau: Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 15: “1 Lập hồ sơ theo quy định Điều Thông tư số 09/2010/TT-NHNN thành 08 (trong có 02 chính) gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp trụ sở Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan tra, giám sát ngân hàng) để đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng; 01 gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp trụ sở Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố (nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở chính) đề nghị chấp thuận việc đặt trụ sở ngân hàng địa bàn” Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản Điều 15: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn “b) Lập hồ sơ theo quy định Điều Thông tư số 09/2010/TT-NHNN thành 02 gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp trụ sở Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan tra, giám sát ngân hàng);” Điều chỉnh “thời hạn tối đa 90 ngày” điểm d khoản Điều 15 thành “thời hạn tối đa 60 ngày” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 18: “3 Làm đầu mối tiếp nhận thẩm định hồ sơ cấp Giấy phép: a) Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn xác nhận danh mục hồ sơ b) Đối với hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng: - Trong thời hạn tối đa 60 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ chấp thuận nguyên tắc, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn gửi Ban trù bị xác nhận nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ Trường hợp hồ sơ chấp thuận nguyên tắc không đầy đủ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước có văn gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ theo quy định - Trong thời hạn tối đa 90 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định Điều Thông tư này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm: + Có văn đề nghị thẩm định kèm hồ sơ gửi thành viên Hội đồng thẩm định xem xét Văn đề nghị thẩm định nêu rõ kết thẩm định quan điểm đề xuất việc cấp Giấy phép; + Có văn yêu cầu triệu tập Ban trù bị trình bày vấn đề có liên quan việc thành lập ngân hàng theo quy định khoản Điều 15 Thông tư này; + Thẩm định hồ sơ, tổng hợp ý kiến thành viên Hội đồng thẩm định soạn tờ trình báo cáo, đề nghị Chủ tịch Hội đồng thẩm định triệu tập họp thành viên Hội đồng thẩm định để xem xét hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng; + Căn Biên họp Hội đồng thẩm định, trình Chủ tịch Hội đồng thẩm định để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: (i) Có văn chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng đủ điều kiện theo quy định Thông tư này; (ii) Có văn chưa chấp thuận nguyên tắc thành lập ngân hàng yêu cầu Ban trù trị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; (iii) Có văn khơng chấp thuận ngun tắc thành lập ngân hàng hồ sơ không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Thông tư số 09/2010/TT-NHNN c) Đối với hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép: Trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Cơ quan tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ trình Chủ tịch Hội đồng thẩm định để trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước: - Ký Quyết định cấp Giấy phép, xác nhận đăng ký Điều lệ tổ chức hoạt động; - Có văn chưa chấp thuận cấp Giấy phép yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Có văn khơng chấp thuận cấp Giấy phép, không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Thông tư này.” Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số điều Quy định thành lập hoạt động công ty kiều hối trực thuộc ngân hàng thương mại cổ phần Nhà nước nhân dân ban hành kèm theo định số 951/2003/QĐ-NHNN ngày 18 tháng năm 2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 27 mục III Phần A Nghị số 60/NQ-CP sau: Bãi bỏ khoản 5, khoản khoản Điều Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 5: “1 Ngân hàng thương mại cổ phần thành lập Công ty kiều hối trực thuộc lập 01 hồ sơ theo quy định Điều Quy định gửi trực tiếp qua bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” Bãi bỏ khoản Điều điểm a khoản Điều 13 Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số điều Quy định tạm thời việc ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký niêm yết phát hành cổ phiếu công chúng ban hành kèm theo Quyết định số 787/2004/QĐ-NHNN ngày 24 tháng năm 2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 34, 35 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP sau: Sửa đổi, bổ sung Điều để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 34 Nghị 60/NQ-CP: “Điều Ngân hàng thương mại cổ phần lập 01 hồ sơ theo quy định Điều Quy định gửi qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để xem xét, giải Trong thời hạn 20 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Ngân hàng Nhà nước xem xét có cơng văn chấp thuận khơng chấp thuận việc Ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khoán.” Bãi bỏ Điều 12 Sửa đổi, bổ sung Điều 13: “Điều 13 Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng có trách nhiệm tiếp hồ sơ, thẩm định trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận không chấp thuận cho Ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký xin niêm yết cổ phiếu Ủy ban chứng khoán Nhà nước.” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 15: “Điều 15 Trong trình thực có vướng mắc, đơn vị phản ánh văn Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để kịp thời tổng hợp trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định.” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Bãi bỏ quy định Mục Quy định tạm thời việc ngân hàng thương mại cổ phần đăng ký niêm yết phát hành cổ phiếu công chúng ban hành kèm theo Quyết định số 787/2004/QĐ-NHNN để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 35 Mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số khoản Thông tư số 03/2007/TT-NHNN ngày 05 tháng năm 2007 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành số điều Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 02 năm 2006 Chính phủ tổ chức hoạt động chi nhánh ngân hàng nước để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 44, 45 mục III Phần A Nghị số 60/NQ-CP khoản 3, 4, 5, 9, 10, 11 mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP sau: Sửa đổi, bổ sung điểm 7.1, 7.2 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 37, 39 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP khoản 10 mục A, Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “7.1 Hồ sơ xin cấp Giấy phép lập thành gồm hai (02) bộ, tiếng Việt tiếng Anh, đó: a) Các văn tiếng Anh phải hợp pháp hóa lãnh gồm: - Các văn nêu tiết a, b, d, m, n điểm 6.1 Thông tư này; - Các văn nêu tiết a, b, c, d, g, p, q điểm 6.2 Thông tư này; - Các văn nêu tiết a, g, h điểm 6.3 Thông tư b) Các tiếng Việt dịch từ tiếng Anh tiếng Việt phải quan Nhà nước có thẩm quyền chứng thực; riêng dịch báo cáo tài thường niên quan, tổ chức có thẩm quyền chức dịch thuật xác nhận Các văn tiếng Việt gốc (hoặc từ gốc tiếng Việt) lập Việt Nam khơng cần phải dịch tiếng Anh 7.2 Tồn hồ sơ gốc nêu lập thêm hai (02) nộp trực tiếp gửi qua bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Trong thời hạn 20 ngày làm việc sau nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) có văn xác nhận đủ hồ sơ thông báo tình trạng hồ sơ đề nghị bổ sung thơng tin, hồ sơ (nếu chưa đủ, chưa hợp lệ) Trong thời hạn 10 ngày làm việc sau nhận thông tin, hồ sơ bổ sung, Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) có văn xác nhận đủ hồ sơ thông báo tiếp tình trạng hồ sơ theo nguyên tắc trên.” Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “a) Đơn đề nghị gia hạn thời hạn hoạt động (Phụ lục 01a.ĐGH, 01b.ĐGH đính kèm theo Thơng tư này).” Bãi bỏ điểm g khoản để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 38 mục III phần A Nghị 60/NQ-CP Sửa đổi, bổ sung khoản 18 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 39 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn “18 Hồ sơ chuyển đổi 18.1 Chuyển từ Ngân hàng liên doanh sang Ngân hàng 100% vốn nước Hồ sơ chuyển đổi ngân hàng liên doanh thành ngân hàng 100% vốn nước gồm hồ sơ quy định tiết a, b, c, d, e, g, h, o, p khoản 6.2 Mục III Phần I Thơng tư 03/2007/TT-NHNN Ngồi ra, Ngân hàng liên doanh có nhu cầu chuyển đổi phải nộp: a) Đơn đề nghị chuyển đổi ngân hàng liên doanh thành ngân hàng 100% vốn nước chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh ký; b) Biên (hoặc Nghị quyết) họp Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh thống việc chuyển đổi từ ngân hàng liên doanh sang mơ hình hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài; c) Hợp đồng (hoặc cam kết) chuyển nhượng vốn bên Việt Nam liên doanh cho bên nhận chuyển nhượng vốn nước Việc chuyển nhượng vốn phải đảm bảo có ngân hàng nước nắm giữ 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước 18.2 Chuyển từ ngân hàng 100% vốn nước sang ngân hàng liên doanh Hồ sơ chuyển đổi ngân hàng 100% vốn nước thành ngân hàng liên doanh gồm hồ sơ quy định tiết a, b, c, d, e, g, h, o, p khoản 6.2 Mục III Phần I Thông tư Ngồi ra, ngân hàng 100% vốn nước ngồi có nhu cầu chuyển đổi phải nộp: a) Đơn đề nghị chuyển đổi ngân hàng 100% vốn nước thành ngân hàng liên doanh chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước ký; b) Biên (hoặc nghị quyết) họp Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước thống việc chuyển đổi từ ngân hàng 100% vốn nước ngồi sang mơ hình hoạt động ngân hàng liên doanh; c) Hợp đồng (hoặc cam kết) chuyển nhượng vốn cho bên Việt Nam tham gia liên doanh Việc chuyển nhượng vốn phải đảm bảo tỷ lệ quy định Điều 46 Nghị định (mức góp vốn Bên nước ngồi tối đa khơng 50% vốn điều lệ ngân hàng liên doanh).” Sửa đổi, bổ sung tiết a điểm 23.1 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 11 mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “a) Đơn đề nghị đổi tên Chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi, người có thẩm quyền ngân hàng nước (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài) ký (Phụ lục 02a.ĐGH, 02b.ĐGH đính kèm)” Bãi bỏ tiết c điểm 23.1 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 11 mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP Sửa đổi, bổ sung tiết c điểm 23.2 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản Mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “c) Trường hợp ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh tăng vốn có thay đổi thành viên tham gia góp vốn phải gửi thêm hồ sơ theo quy định điểm 57.3 Thông tư 03/2007/TT-NHNN” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Bãi bỏ tiết d điểm 23.2 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 24 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 11 mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “a) Các hồ sơ đề nghị thay đổi nêu lập thành 01 gửi qua đường bưu điện nộp trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận từ chối chấp thuận đề nghị thay đổi nêu Trong trường hợp từ chối Ngân hàng Nhà nước giải thích rõ lý do.” 10 Bãi bỏ tiết d điểm 57.2 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 41 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP 11 Sửa đổi, bổ sung điểm 57.3 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 42 mục III phần A Nghị 60/NQ-CP: “57.3 Hồ sơ chuyển nhượng cho đối tác ngân hàng 100% vốn nước ngoài ngân hàng liên doanh: Trong trường hợp này, đối tác phải có đơn đề nghị nhận chuyển nhượng phần vốn góp ngân hàng 100% vốn nước ngồi, ngân hàng liên doanh nộp (01) hồ sơ qua đường bưu điện trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng); kèm theo văn bản, tài liệu để chứng minh khả đáp ứng điều kiện theo quy định điều kiện để thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh quy định điểm 5.3 Mục III Phần I Thông tư theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Ngoài ra, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh phải gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) văn bản, tài liệu sau đây: a) Đơn xin chuyển nhượng vốn góp Chủ tịch Hội đồng quản trị ký Trong đơn cần nêu: - Lý chuyển nhượng; - Báo cáo việc thẩm định tư cách pháp lý, tình hình tài đối tác mới, khả đáp ứng điều kiện theo quy định để tham gia ngân hàng 100% vốn nước ngoài, tham gia ngân hàng liên doanh đối tác - Các đề nghị khác (nếu có) việc sửa đổi bổ sung Điều lệ, tên gọi, địa điểm trụ sở chính, điều chỉnh nội dung Giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh, hợp đồng liên doanh; thay đổi thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh; nội dung cần thay đổi, bổ sung khác có liên quan đến việc chuyển nhượng vốn b) Nghị Hội đồng quản trị ngân hàng 100% vốn nước ngồi, ngân hàng liên doanh trí việc chuyển nhượng vốn c) Hợp đồng (cam kết, thỏa thuận) chuyển nhượng vốn hai bên chuyển nhượng vốn với bên nhận chuyển nhượng.” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn 12 Sửa đổi, bổ sung điểm a, b khoản 58 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 41, 42, 43 mục III Phần A Nghị số 60/NQ-CP: “a) Các tài liệu có liên quan hồ sơ chuyển nhượng vốn lập nước ngồi (nếu có) phải lập tiếng Anh phải hợp hóa lãnh (trừ trường hợp quy định điểm 7.1 mục III phần I Thông tư này) Các tiếng Việt dịch từ tiếng Anh tiếng Việt phải chứng thực b) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước lập 01 hồ sơ nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, riêng trường hợp chuyển nhượng vốn cho đối tác ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh 90 ngày, Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận từ chối đề nghị chuyển nhượng vốn thay đổi kèm theo Trong trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn giải thích rõ lý do.” 13 Sửa đổi, bổ sung tiết a điểm 69.1 tiết a điểm 69.2 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 44 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP: a) Sửa đổi, bổ sung tiết a điểm 69.1: “a) Đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng nước ngồi nộp trực tiếp gửi qua bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đơn đề nghị đổi tên văn phòng đại diện, có giải thích lý xin đổi tên (do việc hợp nhất, sáp, chia tách, mua lại tổ chức tín dụng nước ngồi …); kèm theo (01) văn chuẩn y văn chấp nhận việc đổi tên quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tổ chức tín dụng nước ngồi đổi tên.”; b) Sửa đổi, bổ sung tiết a điểm 69.2: “a) Đại diện có thẩm quyền tổ chức tín dụng nước nộp trực tiếp gửi qua bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đơn xin chuyển địa điểm văn phòng đại diện đến tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương khác, có giải thích lý việc chuyển địa điểm (01 chính).” 14 Bổ sung điểm c vào khoản 71 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 45 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP, khoản mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP: “c) Sau văn phòng đại diện hoàn tất nghĩa vụ, thủ tục nêu trên, Văn phòng đại diện nộp trực tiếp qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) 01 chứng thực văn liên quan chứng minh việc hoàn tất nghĩa vụ, thủ tục Trong thời hạn năm (05) ngày làm việc kể từ ngày văn phòng đại diện nộp đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu, Ngân hàng Nhà nước định đóng cửa, thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện.” 15 Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 72 để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 45 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP: “a) Trong trường hợp tối thiểu 60 ngày trước ngày dự kiến chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện, tổ chức tín dụng nước ngồi phải có đơn đề nghị nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” 16 Bổ sung Thông tư 03/2007/TT-NHNN phụ lục số 01a.ĐGH, 01b.ĐGH, 02a.ĐGH, 02b.ĐGH đính kèm Thơng tư LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số Điều Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02 tháng 11 năm 2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 46, 47 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP sau: Bãi bỏ khoản 10 Điều 14 Sửa đổi, bổ sung khoản 1, Điều 22: “Lập 01 hồ sơ (bộ gốc) theo quy định Điều 13 Quy chế gửi qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) để xin chấp thuận nguyên tắc; Sau Ngân hàng Nhà nước có văn chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị có trách nhiệm: a) Tổ chức họp Đại hội đồng cổ đông để thông qua nội dung theo quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Lập hồ sơ theo quy định Điều 14 Quy chế nộp 02 hồ sơ (bộ gốc) qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” Thay Mẫu đơn xin cấp Giấy phép thành lập hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phụ lục số 01 ban hành kèm theo Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN phụ lục số 03.ĐGH kèm theo Thông tư Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số khoản Thông tư số 06/2002/TT-NHNN ngày 23 tháng 12 năm 2002 hướng dẫn thực Nghị định 79/2002/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2002 Chính phủ tổ chức hoạt động cơng ty tài để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 48 mục III Phần A Nghị 60/NQCP sau: Sửa đổi, bổ sung điểm 4.1: “4.1 Vốn điều lệ Cơng ty tài góp đồng Việt Nam ngoại tệ tự chuyển đổi phải quy đổi đồng Việt Nam theo tỷ lệ giá giao dịch bình quân thị trường liên ngân hàng thời điểm góp vốn” Sửa đổi, bổ sung điểm 7.2, 7.3, 7.7: a) Sửa đổi, bổ sung điểm 7.2, 7.3: “7.2 Có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định theo quy định pháp luật; 7.3 Thành viên sáng lập tổ chức, cá nhân có uy tín lực tài chính, cụ thể: a) Đối với tổ chức: - Đối với doanh nghiệp Việt Nam khơng phải tổ chức tín dụng: + Là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng vào năm liền kề trước năm đề nghị thành lập cơng ty tài trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên Trường hợp tập đoàn kinh tế đề nghị thành lập cơng ty tài trách nhiệm hữu hạn thành viên LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn phải có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng phải có cam kết hỗ trợ tài cho cơng ty tài để giải khó khăn trường hợp cơng ty tài gặp khó khăn vốn khả chi trả; + Kinh doanh có lãi năm liền kề trước năm đề nghị thành lập cơng ty tài chính; + Vốn góp tham gia thành lập phải đảm bảo: vốn chủ sở hữu trừ phần chênh lệch khoản đầu tư dài hạn nợ dài hạn tối thiểu số vốn góp theo cam kết (cách xác định theo phụ lục số 04.ĐGH kèm theo Thông tư này) - Đối với tổ chức tín dụng Việt Nam phải đảm bảo: + Duy trì tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động theo quy định pháp luật sau góp vốn vào cơng ty tài chính; + Có tổng tài sản Có tối thiểu 50.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu tổng dư nợ nhỏ 3% thời điểm xin góp vốn thành lập cơng ty tài chính; + Khơng vi phạm quy định an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thời gian 06 tháng liên tục trước thời điểm đề nghị thành lập cơng ty tài chính; + Hoạt động kinh doanh lành mạnh, an tồn; có lãi năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài - Đối với tổ chức tín dụng nước ngồi tham gia thành lập cơng ty tài liên doanh cơng ty tài 100% vốn nước ngồi: + Có tổng tài sản có 10 tỷ la Mỹ vào cuối năm trước thời điểm nộp đơn, trừ trường hợp Hiệp định đầu tư song phương Việt Nam nước nguyên xứ có quy định khác; + Hoạt động kinh doanh lành mạnh, an tồn; có lãi năm liền kề trước năm đề nghị thành lập cơng ty tài chính; + Trường hợp tổ chức tín dụng nước ngân hàng, điều kiện nêu phải ngân hàng có uy tín, tổ chức xếp hạng quốc tế xếp hạng từ mức trung bình ổn định trở lên, có tỷ lệ nợ xấu 3% b) Đối với cá nhân: - Mang quốc tịch Việt Nam, không thuộc đối tượng bị cấm theo quy định khoản 2, Điều 13 Luật Doanh nghiệp 2005; - Có khả tài để góp vốn thành lập cơng ty tài chính; - Không phải người bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có án tích; - Có đại học đại học ngành kinh tế Luật; - Cam kết hỗ trợ tài cho cơng ty tài để giải khó khăn trường hợp cơng ty tài gặp khó khăn vốn khả chi trả.” b) Sửa đổi, bổ sung điểm 7.7: “7.7 Các điều kiện khác theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng” Bãi bỏ điểm 8.7 LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Sửa đổi, bổ sung điểm 12.3: “12.3 Các tổ chức, cá nhân xin cấp Giấy phép phải gửi hai (02) hồ sơ gốc theo quy định điểm 12.1 12.2 qua bưu điện trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” Điều Sửa đổi, bổ sung điểm 10.2, 10.3 Thông tư số 06/2005/TT-NHNN ngày 12 tháng 10 năm 2005 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực số nội dung Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02 tháng năm 2001 Chính phủ tổ chức hoạt động Cơng ty cho th tài Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19 tháng năm 2005 Chính phủ Quy định việc sửa đổi, bổ sung số Điều Nghị định số 16/2001/NĐ-CP để thực thi phương án đơn giản hóa khoản 48 mục III Phần A Nghị số 60/NQ-CP sau: “10.2 Đối với cơng ty cho th tài trực thuộc tổ chức tín dụng: Hồ sơ xin cấp Giấy phép lập thành hai (02) gửi qua bưu điện trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) 10.3 Đối với Công ty cho th tài liên doanh Cơng ty cho th tài 100% vốn nước ngồi: Hồ sơ xin cấp Giấy phép lập thành hai (02) (một tiếng Việt tiếng Anh) gửi Ngân hàng gửi qua bưu điện trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số điều Quy chế hoạt động bao tốn tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06 tháng năm 2004 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Quyết định số 30/2008/QĐ-NHNN ngày 16 tháng 10 năm 2008 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc sửa đổi, bổ sung số điều Quy chế hoạt động bao tốn tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản 57 Nghị 60/NQ-CP khoản 14 mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP sau: Sửa đổi, bổ sung khoản Điều Quy chế hoạt động bao tốn tổ chức tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN: “1 Đơn vị bao toán: tổ chức tín dụng quy định điểm 2.1 Khoản 2, Điều Quy chế này.” Bãi bỏ Điều 5, Điều 8, Điều Quy chế hoạt động bao toán ban hành kèm theo Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN khoản 4, Điều Quyết định số 30/2008/QĐNHNN Điều Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số khoản Thông tư số 02/2008/TT-NHNN ngày 02 tháng năm 2008 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực Nghị định số 28/2005/NĐ-CP ngày 09 tháng năm 2005 Chính phủ tổ chức hoạt động tổ chức tài quy mơ nhỏ Việt Nam Nghị định số 165/2007/NĐ-CP ngày 15 tháng 11 năm 2007 Chính phủ sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số điều Nghị định số 28/2005/NĐ-CP để thực thi phương án đơn giản hóa khoản 62, 63 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP sau: Bãi bỏ điểm 10.4 để thực thi phương án đơn giản hóa khoản 62 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Bổ sung điểm 11.4 để thực thi phương án đơn giản hóa khoản 62 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP: “11.4 Tổ chức tài quy mô nhỏ đề nghị cấp Giấy phép phải gửi hồ sơ theo quy định điểm 11.1 11.2 qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).” Sửa đổi, bổ sung khoản 16 để thực thi phương án đơn giản hóa khoản 62 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP sau: “16 Gia hạn Giấy phép 16.1 Chậm 60 (sáu mươi) ngày trước ngày hết hạn Giấy phép, tổ chức tài quy mô nhỏ phải gửi (01) hồ sơ gốc đề nghị gia hạn Giấy phép qua bưu điện nộp trực tiếp Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng) Hồ sơ đề nghị gia hạn bao gồm: a) Đơn đề nghị gia hạn gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Chủ tịch Hội đồng Quản trị ký; b) Văn Hội nghị thành viên (chủ sở hữu) trí việc đề nghị gia hạn Giấy phép; c) Nghị Hội đồng Quản trị việc gia hạn Giấy phép; d) Báo cáo tình hình hoạt động ba năm gần Chủ tịch Hội đồng quản trị ký, nêu rõ kết hoạt động, tình hình thực tiêu an toàn hoạt động theo quy định Ngân hàng Nhà nước, mạng lưới hoạt động, loại khách hàng phục vụ chính, số lượng khách hàng thành viên, đánh giá tác động xã hội mà hoạt động tổ chức mang lại, tổng kết mục tiêu đạt chưa đạt so với kế hoạch dự kiến chiến lược hoạt động thời gian tới; đ) Phương án hoạt động dự kiến ba năm gia hạn Giấy phép, nêu rõ vấn đề quy định khoản 10 điểm 10.3 Thông tư 16.2 Ngân hàng Nhà nước có quyền yêu cầu tổ chức đứng đơn giải trình và/hoặc cung cấp tài liệu bổ sung nhằm làm rõ nội dung hồ sơ đề nghị gia hạn nêu điểm 16.1 khoản 16.3 Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ đề nghị gia hạn quy định điểm 16.1 khoản này, Ngân hàng Nhà nước xem xét định chấp thuận hay từ chối gia hạn Giấy phép tổ chức tài quy mô nhỏ Trường hợp từ chối gia hạn, Ngân hàng Nhà nước có văn giải thích lý 16.4 Việc gia hạn thời hạn hoạt động Ngân hàng Nhà nước xem xét lần Mỗi lần gia hạn tối đa thời hạn hoạt động quy định Giấy phép trước 16.5 Trong thời hạn 15 (mười lăm) ngày làm việc kể từ ngày gia hạn Giấy phép hoạt động, tổ chức tài quy mơ nhỏ phải đăng báo Trung ương địa phương ba số liên tiếp nội dung quy định khoản 15 điểm 15.1 tiết h Thông tư này.” Thay phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư 02/2008/TT-NHNN phụ lục số 05.ĐGH kèm theo Thông tư để thực thi phương án đơn giản hóa nêu điểm c khoản 62 mục III Phần A Nghị 60/NQ-CP LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Điều 10 Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ số khoản Thông tư số 07/2007/TTNHNN ngày 29 tháng 11 năm 2007 Ngân hàng Nhà nước việc hướng dẫn thi hành số nội dung Nghị định 69/2007/NĐ-CP ngày 20 tháng năm 2007 Chính phủ việc nhà đầu tư nước mua cổ phần ngân hàng thương mại Việt Nam, để thực thi phương án đơn giản hóa nêu khoản mục A Phần XVI Nghị 25/NQ-CP Chính phủ sau: Bãi bỏ điểm 5.5 Sửa đổi, bổ sung điểm 8.2: “8.2 Lập 03 hồ sơ (trong có 01 02 sao) theo quy định Khoản Thông tư gửi trực tiếp qua bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan tra, giám sát ngân hàng).” Sửa đổi quy định “07 ngày làm việc” thành “05 ngày làm việc” khoản 10 khoản 11 Điều 11 Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 14 tháng 10 năm 2011 Điều 12 Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng tổ chức, cá nhân khác có liên quan có trách nhiệm thi hành Thơng tư Nơi nhận: - Như Điều 12; - Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng (để báo cáo); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra), - Công báo; - Lưu VP, VP7 THỐNG ĐỐC Nguyễn Văn Bình Phụ lục số 01a.ĐGH TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG Số: …………… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …………., ngày … tháng … năm ……… ĐƠN XIN GIA HẠN THỜI HẠN HOẠT ĐỘNG CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Cơng ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngày … tháng … năm …, Ngân hàng … (tên ngân hàng nước ngoài) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước số … … (tỉnh/thành phố nơi đặt trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài) Theo đó, chi nhánh ngân hàng nước ngồi (Tên chi nhánh ngân hàng nước ngồi) có thời hạn hoạt động đến … Căn nhu cầu hoạt động, hợp tác, đầu tư, kinh doanh với tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế Việt Nam, Ngân hàng … (tên ngân hàng nước ngồi) kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đơn hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động chi nhánh ngân hàng nước (tên chi nhánh ngân hàng nước ngoài) Việt Nam Ngân hàng … (tên ngân hàng nước ngoài) cam kết đảm bảo: - Về tính xác, trung thực nội dung hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động - Tiếp tục chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam CHỦ TỊCH HĐQT (hoặc đại diện có thẩm quyền TCTD nước ngồi) Phụ lục số 01b.ĐGH TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG -Số: …………… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …………., ngày … tháng … năm ……… ĐƠN XIN GIA HẠN THỜI HẠN HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGỒI Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngày … tháng … năm …, Ngân hàng … (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập hoạt động số … Theo đó, Ngân hàng (tên ngân hàng) có thời hạn hoạt động đến … Căn biên họp thành viên góp vốn … (hoặc văn ngân hàng mẹ …), Ngân hàng (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài) nhu cầu hoạt động, hợp tác, đầu tư, kinh doanh Việt Nam, Ngân hàng … (tên ngân hàng) kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đơn hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động Ngân hàng … (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi) cam kết đảm bảo: - Về tính xác, trung thực nội dung hồ sơ xin gia hạn thời hạn hoạt động LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Tiếp tục chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật Việt Nam quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam CHỦ TỊCH HĐQT Phụ lục số 02a.ĐGH TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG Số: …………… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …………., ngày … tháng … năm ……… ĐƠN XIN THAY ĐỔI TÊN CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngày … tháng … năm …, Ngân hàng (tên) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước số … Nay, Ngân hàng (tên) có nhu cầu đổi tên chi nhánh ngân hàng nước ngồi Việt Nam Ngân hàng (tên) kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đơn hồ sơ xin thay đổi tên chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam với nội dung sau: - Tên chi nhánh ngân hàng nước ghi Giấy phép: - Tên đề nghị thay đổi: - Lý thay đổi: Ngân hàng (tên) cam kết việc thay đổi tên không làm ảnh hưởng đến hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam CHỦ TỊCH HĐQT (hoặc đại diện có thẩm quyền TCTD nước ngoài) Phụ lục số 02b.ĐGH TÊN TỔ CHỨC TÍN DỤNG -Số: …………… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …………., ngày … tháng … năm ……… ĐƠN XIN THAY ĐỔI TÊN NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGOÀI LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngày … tháng … năm …, Ngân hàng (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy phép thành lập hoạt động số … Căn biên họp thành viên góp vốn … (hoặc văn ngân hàng mẹ …), Ngân hàng (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngồi) kính gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đơn hồ sơ xin thay đổi tên chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam với nội dung sau: - Tên ngân hàng Giấy phép: - Tên đề nghị thay đổi: - Lý thay đổi: Ngân hàng (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài) cam kết việc thay đổi tên không làm ảnh hưởng đến hoạt động chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam CHỦ TỊCH HĐQT (hoặc đại diện có thẩm quyền TCTD nước ngoài) Phụ lục số 03.ĐGH BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP TCTD PHI NHCP CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …………., ngày … tháng … năm ……… ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỔ PHẦN Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 79/2002/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2002 Chính phủ tổ chức hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (nếu dự định thành lập Cơng ty tài cổ phần); hoặc, Căn Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02 tháng năm 2001 Chính phủ tổ chức hoạt động Cơng ty cho thuê tài chính, Căn Nghị định số 65/2005/NĐ-CP ngày 19 tháng năm 2005 Chính phủ quy định việc sửa đổi, bổ sung số Điều LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Nghị định số 16/2001/NĐ-CP ngày 02 tháng năm 2001 Chính phủ tổ chức hoạt động Công ty cho th tài (nếu dự định thành lập Cơng ty cho thuê tài cổ phần); Căn Quy chế cấp Giấy phép thành lập hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02 tháng 11 năm 2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Biên họp Đại hội đồng cổ đông ngày … tháng … năm … việc thống thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần …, thông qua Điều lệ tổ chức hoạt động, bầu chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát; Căn Biên họp Hội đồng quản trị Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ngày … tháng … năm … việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị, bổ nhiệm chức danh Tổng Giám đốc (Giám đốc); Biên họp Ban kiểm soát Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ngày … tháng … năm … việc bầu chức danh Trưởng Ban Kiểm soát, Nay, Ban trù bị thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần … thay mặt cổ đông đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: I/ Cấp Giấy phép thành lập hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần sau đây: Tên Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần: - Tên đầy đủ tiếng Việt - Tên viết tắt tiếng Việt - Tên đầy đủ tiếng Anh - Tên viết tắt tiếng Anh - Tên giao dịch (nếu có) Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số Fax, Email Địa bàn hoạt động: Nội dung hoạt động: Thời hạn hoạt động: Vốn điều lệ: II/ Xác nhận đăng ký Điều lệ tổ chức hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Sau cấp Giấy phép thành lập hoạt động, thực việc đăng ký kinh doanh, công bố thông tin hoạt động thông báo điều kiện khai trương hoạt động theo quy định pháp luật Chúng cam kết đáp ứng điều kiện quy định Điều Điều 12 Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số 40/2007/QĐ-NHNN ngày 02 tháng 11 năm 2007 LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Chúng cam kết chấp hành nghiêm chỉnh quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều lệ tổ chức hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật TM/ BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP TCTDPNHCP TRƯỞNG BAN (Ký, ghi đầy đủ họ tên) Hồ sơ đính kèm Phụ lục số 04.ĐGH Cách xác định khả tài Doanh nghiệp Việt Nam khơng tổ chức tín dụng a) Công thức tổng quát Khả tài để góp vốn thành lập Cơng ty tài = Vốn chủ sở hữu - Chênh lệch khoản đầu tư dài hạn nợ dài hạn b) Công thức cụ thể A = E - LI LI = LA - LD Trong đó: + A: khả tài để góp vốn thành lập cơng ty tài + E: Vốn chủ sở hữu + LI: Chênh lệch khoản đầu tư dài hạn nợ dài hạn + LA: Tài sản dài hạn + LD: Nợ dài hạn c) Kết luận: * Nếu A ≥ số vốn cam kết góp thành lập cơng ty tài doanh nghiệp có đủ khả tài * Nếu A < số vốn cam kết góp thành lập Cơng ty tài doanh nghiệp khơng đủ khả tài Phụ lục số 05.ĐGH SƠ YẾU LÝ LỊCH Các nội dung sơ yếu lý lịch gồm: Về thân: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Họ tên khai sinh: - Họ tên thường dùng: - (Các) tên khác biết đến: - Ngày/tháng/năm sinh: - Nguyên quán: - Quốc tịch cách thức có quốc tịch (nơi sinh, lấy chồng/vợ, nhập quốc tịch): - Địa thường trú theo hộ khẩu, địa theo chứng minh nhân dân địa cư trú nay: - Số chứng minh thư nhân dân (hoặc hộ chiếu/giấy tờ chứng thực cá nhân hợp pháp tương đương khác): - Ngày/tháng/năm nơi cấp chứng minh thư nhân dân (hoặc hộ chiếu/giấy tờ chứng thực cá nhân hợp pháp tương đương khác): - Tên địa ngân hàng mà ông/bà sử dụng dịch vụ năm vừa qua (nếu có): Bằng cấp chứng nhận trình độ học vấn, trình độ chun mơn, trình độ ngoại ngữ, nơi thời gian học: Nghề nghiệp, chức vụ q trình cơng tác 10 năm qua (nêu rõ tên địa đơn vị cơng tác, nội dung cơng việc chính, chức vụ đảm trách thời gian đảm trách): Nêu rõ 10 năm qua ơng/ bà có cổ đông lớn (trực tiếp gián tiếp nắm giữ 10% vốn điều lệ vốn cổ phần có quyền bỏ phiếu) tổ chức khác khơng Nếu có, nêu rõ tên nội dung hoạt động tổ chức này, số vốn góp quyền lợi ơng/bà (các) tổ chức Ơng/bà tổ chức mà ông/bà tham gia với tư cách chủ sở hữu cán quản lý (nắm giữ chức vụ từ Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) tương đương trở lên) bị xử lý kỷ luật, cảnh cáo, công luận phê phán, bị tuyên phá sản đối tượng điều tra, xét xử quan chức chưa? Nếu có, u cầu nêu chi tiết Ơng/ bà bị quan đuổi việc bị cấm làm công tác chuyên môn bị cấm nắm giữ chức vụ nước chưa? Nếu có, u cầu nêu chi tiết Ơng/ Bà không trả nợ đến hạn phải trả theo lệnh quan chức chưa? Nếu có, yêu cầu nêu chi tiết Quan hệ gia đình: đề nghị nêu rõ họ tên, tuổi, nghề nghiệp, chức vụ, nơi làm việc bố mẹ để, bố mẹ ni (nếu có), bố mẹ vợ/chồng, vợ/chồng, đẻ, ni (nếu có), anh, chị em ruột Các thơng tin khác mà ơng/bà thấy có liên quan đến việc đánh giá Ngân hàng Nhà nước tư cách đạo đức lực quản lý, điều hành ông/bà (đặc biệt trường hợp mà việc bỏ sót thơng tin dẫn đến đánh giá khơng xác) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn 10 Cam kết trước pháp luật: - Tơi xin chịu hồn tồn trách nhiệm trước pháp luật cố tình vơ tình cung cấp thơng tin sai lệch trình nộp đơn hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tài quy mơ nhỏ - Tơi xin cam đoan thông tin cung cấp khai đầy đủ xác khơng có kiện khác liên quan đến nội dung khai mà Ngân hàng Nhà nước cần biết - Tôi xin cam đoan không thuộc đối tượng quy định điều 18 Nghị định số 28/2005/NĐ-CP ngày 09 tháng năm 2005 Chính phủ tổ chức hoạt động tổ chức tài quy mơ nhỏ Việt Nam - Tôi cam kết thông báo cho Ngân hàng Nhà nước thay đổi liên quan đến nội dung khai phát sinh thời gian Ngân hàng Nhà nước xem xét đơn hồ sơ 11 Ngày/tháng/năm - Chữ ký (ghi đầy đủ họ tên) người khai 12 Xác nhận thủ trưởng quan quan có thẩm quyền (nếu cá nhân làm việc tổ chức) Ủy ban nhân dân xã, phường nơi cá nhân đăng ký hộ thường trú (nếu cá nhân không làm việc tổ chức) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... ngoài, ngân hàng liên doanh quy định điểm 5.3 Mục III Phần I Thông tư theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Ngoài ra, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng liên doanh phải gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ... có ngân hàng nước ngồi nắm giữ 50% vốn điều lệ ngân hàng 100% vốn nước 18.2 Chuyển từ ngân hàng 100% vốn nước sang ngân hàng liên doanh Hồ sơ chuyển đổi ngân hàng 100% vốn nước thành ngân hàng. .. HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VỐN NƯỚC NGỒI Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngày … tháng … năm …, Ngân hàng … (tên ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài)