VỤ ÁN HUỲNH THỊ HUYỀN NHƯ Vụ án Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt 4.911 tỷ Việt Nam đồng xảy VietinBank vụ án lớn lịch sử ngành Ngân hàng Việt Nam Đây vụ án kinh tế lớn Việt Nam lịch sử đại, với 23 bị cáo, 47 luật sư bảo vệ cho bị cáo nguyên cáo Nếu xét số tiền thiệt hại, không Vụ án EPCO - Minh Phụng, mức độ thiệt hại thực tế lại lớn trừ trước đến (nguy trắng 3.300 tỷ) Thời gian phạm tội kéo dài từ năm 2007 đến thời điểm khởi tố (tháng 9.2011) Tổng số tiền đối tượng huy động vụ án lên đến hàng chục ngàn tỷ đồng I Diễn biến vụ án: Huỳnh Thị Huyền Như, nguyên Phó phòng quản lý rủi ro Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh TP.HCM, Quyền Trưởng phòng Giao dịch Điện Biên Phủ, lừa đảo chiếm đoạt tiền công ty, ngân hàng, cá nhân Các ngân hàng bị lừa Ngân hàng Công Thương (Vietinbank), Ngân hàng ACB, Ngân hàng Nam Việt Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPB), Ngân hàng Quốc tế VIB chi nhánh TP.HCM 180 tỷ đồng Công ty cổ phần chứng khoán SaigonBank - Berjaya (viết tắt SBBS)bị gạt 210 tỷ đồng Trang 1 Huy động vốn với lãi suất cao Có dấu giả, Như đồng bọn trực tiếp dùng hợp đồng giả chữ ký giả huy động vốn từ ngân hàng, doanh nghiệp, công ty chứng khoán để vay vốn với lời mời hấp dẫn như: Ngoài lãi suất 14% theo quy định trả thêm hợp đồng - 10%/năm Nhiều doanh nghiệp sập bẫy, doanh nghiệp tin Như dùng hợp đồng thật, dấu thật Vì vậy, họ gửi tài liệu xin mở tài khoản toán Ngân hàng Công thương, chi nhánh TP HCM để Như mở hộ Chính điều tạo điều kiện cho Như làm giả chữ ký chủ tài khoản từ mở tài khoản Tiền cho vay gửi vào tài khoản toán doanh nghiệp cho phép Như tự trích Sau tất toán hợp đồng tự hủy; hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn chấp vay vốn ngân hàng khác trừ Ngân hàng Công thương chuyển tiền "địa chỉ" Như đặt Ngay sau nhận tiền vay, Như chuyển tiền mặt chuyển khoản trả sòng phẳng cho cá nhân "tạo điều kiện" cho Như ngân hàng, doanh nghiệp theo thỏa thuận Vì vậy, thời gian dài Như có uy tín lớn công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát Công ty Hưng Yên bị Huỳnh Thị Huyền Như lừa với số tiền bị lên tới xấp xỉ 1.600 tỷ đồng Đánh tráo hồ sơ mở tài khoản, giả chứng từ để chuyển tiền rút tiền Là Giám đốc Phòng Giao dịch Ngân hàng Công thương, hiểu biết rõ nghiệp vụ ngân hàng, sau Ngân hàng Công thương nhận hồ sơ mở tài khoản khách hàng, Huyền Như lập hồ sơ mở tài khoản giả, chữ ký giả, dấu giả để đánh tráo hồ sơ mở tài khoản khách hàng lập Sau khách hàng chuyển tiền vào tài khoản khách hàng Ngân hàng Công thương, Huyền Như lập lệnh chi giả, lệnh chuyển tiền giả để chiếm đoạt tiền tài khoản tiền gửi khách hàng Ngân hàng Công thương Với thủ đoạn vậy, Huyền Như làm giả 127 lệnh chi, chiếm đoạt 1.598 tỷ từ tài khoản tiền gửi ba công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát Hưng yên, 50 tỷ đồng hai cá nhân Nguyệt Bé Năm Giả chứng từ để chuyển tiền, rút tiền Huyền Như dùng chữ ký giả, dấu giả lập lệnh chi, chứng từ chuyển tiền, rút tiền chiếm đoạt tiền gửi Ngân hàng Công thương, chiếm đoạt 210 tỷ đồng từ tài khoản Công ty CP CK Saigonbank-Berjaya (SBBS), chiếm đoạt 550,35 tỷ từ tài khoản Công ty Phương Đông Công ty An Lộc Huyền Như tự ý lập 16 thẻ tiết kiệm với số tiền 81 tỷ đứng tên khách hàng gửi tiền, làm giả 16 Lệnh chi, ký giả chữ ký chủ thẻ tiết kiệm để rút tiền, chiếm đoạt Chiếm đoạt Từ tháng 5-2010 đến 11-2011, ACB Bầu Kiên ủy thác cho 19 nhân viên gửi tổng cộng gần 719 tỷ đồng vào VietinBank (Chi nhánh Nhà Bè Chi nhánh TP HCM) với lãi suất từ 17,8% - 18,5%/năm song bị Huyền Như chiếm đoạt toàn Trang Huyền Như tự ý chuyển hệ thống máy tính, chiếm đoạt gần 125 tỷ đồng từ tài khoản Công ty cổ phần bảo hiểm Toàn cầu Huyền Như huy động nhiều tiền môi giới, nhà đầu tư cổ phiếu OTC (thị trường cổ phiếu chưa niêm yết), bất động sản với lãi suất 5%/tháng để thực dịch vụ đáo nợ ngân hàng, thực chất để lừa đảo, quỵt nợ Dùng hồ sơ giả để vay tiền Ngân hàng Công thương Theo kết luận điều tra, Huyền Như tự ý giả chữ ký, lập 83 thẻ tiết kiệm Ngân hàng Công thương phát hành trị giá 533,55 tỷ đồng đứng tên khách hàng gửi tiền sở hợp đồng tiền ký gửi với Vietinbank, nhân viên Ngân hàng ACB, ngân hàng Nam Việt chuyển tiền vào tài khoản người mở Ngân hàng Công thương Sau Huyền Như sử dụng trái phép thẻ tiết kiệm làm tài sản bảo đảm, lập hợp đồng vay tiền giả, ký giả chữ ký chủ thẻ để vay 514,54 tỷ đồng phòng giao dịch Điên Biên Phủ Đinh Tiên Hoàng thuộc Ngân hàng Công thương TP.HCM Các cán Phòng giao dịch Ngân hàng Công thương vi phạm quy định cho vay, đề xuất lãnh đạo duyệt cho vay, ký hợp đồng cho vay mà mặt người vay người bảo lãnh Ngân hàng Sau biết bị Huyền Như lừa, Ngân hàng Công thương dùng số tiền từ thẻ tiết kiệm cầm cố để thu hồi khoản nợ cho vay sai mà đồng ý chủ thẻ tiết kiệm II Nguyên nhân: Lợi dụng tín nhiệm - mô hình Ponzi Huyền Như đầu tư cổ phiếu với khối lượng lớn thị trường chứng khoán Như khách hàng VIP nhiều công ty chứng khoán số vốn vài chục tỷ đồng có "danh" chồng làm bảo chứng Sau thời gian giao dịch, giao dịch lớn, Như trở thành khách hàng thân thiết công ty chứng khoán hưởng đặc quyền tăng tỷ lệ sử dụng đòn bẩy chậm toán Tính từ tháng 5-2010 đến nay, thị trường chứng khoán giảm nhiều tăng, khó khăn ngày chồng chất, đánh lớn, lỗ nặng Thua lỗ, cộng với áp lực trả lãi với lãi suất khủng Như lại say máu Bên cạnh từ đầu năm 2007, cán tín dụng VietinBank Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh, Như vay 200 tỷ đồng nhiều ngân hàng, tổ chức, cá nhân để kinh doanh bất động sản Thành phố Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Bà Rịa - Vũng Tàu, Đà Lạt, Quảng Nam An Giang Đến năm 2010, kinh doanh thua lỗ phải trả lãi suất cao, Như khả toán Trong trình kinh doanh, cần nguồn vốn nên Như vay nóng lãi suất cao hàng chục cá nhân Số tiền vay đến năm 2010 lên đến hàng trăm tỷ đồng, Như khả toán Nguyễn Thị Phương Hoàng Trung cho Như vay tiền với lãi suất cao gấp 10,66 lần so với lãi suất cao Ngân hàng Nhà nước quy định, hưởng tiền lãi 660 tỷ đồng Trang Để cần tiền chơi tiền trả khoản thua lỗ, Huyền Như chiếm đoạt lừa đảo khách hàng Vietinbank Đây vụ lừa đảo theo Mô hình Ponzi (Ponzi scheme), tiền lừa người sau để trả lãi cho khoản vay trước, số tiền cần huy động ngày tăng Ủy thác đầu tư Một lý Huyền Như có khả huy động lượng tiền lớn vì: Trong vòng 18 tháng, từ tháng 5-2010 đến tháng 11-2011 số ngân hàng ủy thác cho nhân viên gửi tiền vào ngân hàng khác với lãi suất cao quy định Theo quan điều tra, ACB số ủy thác 36 ngàn tỷ đồng vào 29 ngân hàng khác Thời điểm sách thắt chặt tiền tệ bắt đầu guồng quay nhanh, mặt lãi suất nâng lên qua việc tăng dần trần lãi suất huy động Những ngân hàng yếu gặp vấn đề khoản kênh liên ngân hàng trục trặc yêu cầu người cho vay đòi hỏi người vay phải có tài sản chấp (thường vàng, ngoại tệ), huy động vốn từ dân cư, doanh nghiệp đường để "chữa cháy" khoản Trần lãi suất huy động bị xé rào diện rộng Ngân hàng lách đủ kiểu để trả cho người gửi tiền mức lãi suất cao trần Trên bảng niêm yết lãi suất tiết kiệm ngân hàng số tiền gửi người dân, lãi suất đường thẳng băng đồng loạt 14%, thực tế người ta nhận lãi suất tới 17-19%/năm, chí 20%/năm số tiền lên tới hàng tỷ đồng Nhiều ngân hàng dư thừa vốn, ngân hàng yếu cần vốn, mà Ngân hàng nhà nước lại áp đặt mức lãi xuất trần Vì vậy, "kế sách" ủy thác cho nhân viên gửi tiền vào ngân hàng khác xuất Trong vụ vỡ nợ Huỳnh Thị Huyền Như (Hà Nội), bà Như dùng công ty "sân sau" để ký hợp đồng uỷ thác đầu tư nhằm huy động vốn, sau lại chuyển toàn số tiền doanh nghiệp bà Như (doanh nghiệp nhận vốn đầu tư) Với hình thức hợp đồng uỷ thác đầu tư kẽ hở ngân hàng giúp bà Như huy động lên tới hàng ngàn tỷ đồng chiếm đoạt Hậu nhà đầu tư trót giao vốn uỷ thác đầu tư trắng tay Trong vụ án Huyền Như, ACB gửi vào chi nhánh Nhà Bè chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh Ngân hàng Công Thương 719 tỷ đồng, Ngân hàng Hàng Hải, qua bước dích dắc, gửi vào chi nhánh Vietinbank Nhà Bè 2.500 tỷ đồng, Ngân hàng Nam Việt gửi 1.500 tỷ đồng, Ngân hàng Tiên Phong (TienPhongBank) gửi 1.860 tỷ đồng Khuất tất sau vụ án Có nhiều câu hỏi liên quan đến số tiền gần ngàn tỷ đâu Số tiền trả lãi vay không lớn đến Theo đó, có nguy trắng 3.300 tỷ đồng Vietinbank tuyên bố không chịu trách nhiệm bồi hoàn khoản lừa đảo Huyền Như, nói Huyền Như lừa đảo, dùng dấu giả Vì vậy, Huyền Như mắc tội lừa đảo (án cao chung thân) tham ô (án cao tử hình) Vì vụ lừa đảo nên Vietinbank cho vô can III Khởi tố vụ án: Trang Các cá nhân bị khởi tố Huỳnh Thị Huyền Như (SN 1978, thường trú phường 22, quận Bình Thạnh, TP HCM), nguyên Quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, Vietinbank, chi nhánh TP HCM bị khởi tố tội danh: "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Làm giả dấu, tài liệu quan tổ chức" Huyền Như thành viên Hội đồng quản trị Công ty cổ phần chứng khoán Phương Đông (ORS), vợ Phó giám đốc chi nhánh Ngân hàng thương mại cổ phần công thương Việt Nam (Vietinbank) Võ Anh Tuấn (nguyên Phó giám đốc Vietinbank chi nhánh Nhà Bè): chồng Như, người đứng sau Như tội danh: "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" Ngân hàng Vietinbank: Huyền Như có 22 bị can khác bị truy tố tội danh: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Cho vay lãi nặng; Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng; Lợi dụng chức vụ quyền hạn thi hành công vụ; Thiếu trách nhiệm gây hậu nghiêm trọng Làm giả dấu, tài liệu quan, tổ chức Trong có 13 bị can nguyên trưởng, phó phòng, cán bộ, nhân viên phòng giao dịch Điện Biên Phủ Phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng thuộc Vietinbank Phòng giao dịch Võ Văn Tần thuộc Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, TP HCM Cả ngân hàng Vietinbank bị kiện phải chịu trách nhiệm cho số tiền mà công ty SBBS mở tài khoản ngân hàng Ngân hàng ACB: người gồm ông Nguyễn Đức Kiên (bầu Kiên), nguyên Phó chủ tịch Hội đồng Sáng lập Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB); ông Trần Xuân Giá, nguyên Chủ tịch HĐQT ACB; Phạm Trung Cang, Lê Vũ Kỳ Trịnh Kim Quang, nguyên Phó chủ tịch HĐQT ACB; Lý Xuân Hải, nguyên Tổng giám đốc ACB, có hành vi cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng Phạm Văn Chí (trú TP.HCM) bị đề nghị truy tố hành vi "cho vay nặng lãi" Chính người cho Huyền Như vay nặng lãi, liên tục đòi nợ, nguyên nhân dẫn tới Huyền Như lừa đảo Tòa sơ thẩm Ngày 24 tháng 2014, Huyền Như nhận án chung thân cho tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản năm tù cho tội làm giả dấu quan tổ chức, chị gái Huyền Như Huỳnh Thị Mỹ Hạnh lĩnh án 14 năm tù, “nữ đại gia” Thiên Lý nhận án năm (tổng hợp hình phạt trước năm năm tù) VKSND TP HCM cho biết vừa ký định kháng nghị yêu cầu cấp phúc thẩm xử theo hướng tăng hình phạt Võ Anh Tuấn (nguyên cán Văn phòng VietinBank Chi nhánh TP HCM) tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” Đào Thị Tuyết Dung (SN 1969, nguyên Giám đốc Công ty TNHH Dung Vân) tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Cho vay nặng lãi” Trong phiên sơ thẩm, đại diện VKS giữ quyền công tố đề nghị mức án từ 18,5 năm tù đến 21 năm tù bị cáo Đào Thị Tuyết Dung tù chung thân Võ Anh Tuấn TAND cấp xử phạt Dung 12 năm tù Tuấn 20 năm tù Tòa phúc thẩm Trang Ngày 24.12.2014, phát biểu quan điểm phiên xét xử phúc thẩm Huỳnh Thị Huyền Như, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao nhận định án sơ thẩm sai sót nghiêm trọng kiến nghị tòa hủy, sửa phần để điều tra xét xử lại Huyền Như theo tội danh tham ô tài sản Viện KSND tối cao cho người có trách nhiệm quyền hạn Ngân hàng VietinBank, Huyền Như chiếm đoạt 1.085 tỷ đồng VietinBank mà trước án sơ thẩm xác định số tiền Huyền Như lừa đảo doanh nghiệp Viện kiểm sát cho Công ty Phương Đông khách hàng VietinBank từ trước Tương tự trường hợp khách hàng khác Công ty Hưng Yên, An Lộc, SBBS, Hoàn Cầu Toàn số tiền năm công ty 1.085 tỷ đồng công ty mở gửi vào tài khoản hợp lệ, hợp pháp, tiền vào đến hệ thống VietinBank thống kê kế toán VietinBank Hồ sơ vụ án trình xét hỏi cho thấy Như chiếm đoạt sau tiền gửi hợp pháp vào VietinBank Viện kiểm sát đề nghị hội đồng xét xử tuyên buộc VietinBank phải có trách nhiệm trả tiền cho khách hàng đánh tiền họ Cùng gửi tiền vào VietinBank giống năm công ty, bị chiếm đoạt, hai ngân hàng ACB NaviBank bị viện kiểm sát đề nghị bác toàn kháng cáo trách nhiệm dân vụ án Viện kiểm sát cho hai ngân hàng tự đặt vào tình trạng pháp lý để pháp luật bảo vệ: “Việc tiền ACB xuất phát từ lỗi lãnh đạo ACB Huỳnh Thị Bảo Ngọc lỗi nhân viên ACB tạo điều kiện thuận lợi cho Huyền Như chiếm đoạt Chính ACB giao dịch trái pháp luật nên không pháp luật bảo vệ, lý ACB phải chịu trách nhiệm việc bị Huyền Như lừa đảo chiếm đoạt 718 tỷ đồng” Về việc bác kháng cáo NaviBank, đại diện viện kiểm sát cho giống ACB, NaviBank có hành vi trái pháp luật gửi tiền vào VietinBank để hưởng lãi suất chênh lệch cách lập hợp đồng tín dụng giả tạo để lách luật cho vay Ngày tháng 2015, Tòa phúc thẩm xử VietinBank phải bồi thường cho công ty nêu trên, kiến nghị khởi tố vụ án Trương Minh Hoàng, Nguyễn Thị Minh Hương (nguyên Phó giám đốc Vietinbank chi nhánh TP HCM) liên quan đến việc ký kết hợp đồng tiền gửi Ngân hàng ACB số công ty khác, tạo điều kiện để Như làm giả chữ ký chiếm đoạt tiền; kiến nghị xem xét trách nhiệm ông Nguyễn Văn Sẻ (nguyên giám đốc Vietinbank chi nhánh TP HCM), điều tra làm rõ trách nhiệm việc để xảy tình trạng sai phạm kéo dài Vietinbank Yên vị xe phạm trại giam, Như mếu máo nhờ mẹ xin lỗi "chị Ba" Ảnh: Hồng Phúc Trang Về phần trách nhiệm dân sự, tòa bác bỏ quan điểm luật sư cho hợp đồng tiền gửi với ngân hàng thật buộc Vietinbank phải có trách nhiệm bồi thường Theo tòa, từ đầu, Như có ý thức chiếm đoạt tiền đơn vị, cá nhân nên làm giả hàng loạt dấu Vietinbank chi nhánh Nhà Bè công ty khác để giả danh nhân viên Ngân hàng Vietinbank thực hành vi lừa đảo Các tổ chức cá nhân bị sập bẫy lãi suất cao Như đưa ra, không thực trách nhiệm việc quản lý tài sản, thực giao dịch thông qua Như mà không tới trụ sở, không gặp người có chức để xác minh lại thông tin, tài sản chấp mà Như đưa Thậm chí, nhiều đơn vị giao hồ sơ có đóng dấu sẵn đơn vị cho Như tự ý thực theo ý Từ đó, tòa tuyên buộc Như phải có trách nhiệm việc bồi thường cho bị hại Ngoài ra, bị cáo Võ Anh Tuấn phải có trách nhiệm liên đới với Như việc bồi thường 80 tỷ đồng cho công ty Thái Bình Dương 1.600 tỷ đồng cho công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát, Hưng Yên Các bị cáo Trần Thị Tố Quyên, Nguyễn Thị Lành, Nguyễn Thị Tuyết Dung, Huỳnh Mỹ Hạnh phải có trách nhiệm liên đới bồi thường thiệt hại cho đơn vị giúp sức cho Như chiếm đoạt số tiền Tòa tuyên buộc Vietinbank phải trả lại số tiền lại nhân viên ngân hàng ACB tài khoản họ ngân hàng Ngoài ra, Hội đồng xét xử đề nghị khởi tố, xử lý tiếp cá nhân khác việc giúp Như chiếm đoạt 180 tỷ đồng VIB Tòa kiến nghị điều tra xử lý hành vi thiếu trách nhiệm Nguyễn Thị Minh Hương, Trương Minh Hoàng (hai phó giám đốc Vietinbank chi nhánh TP HCM) việc ký hợp đồng với ACB; bà Vũ Hồng Hạnh, Tổng giám đốc Công ty chứng khoán Phương Đông việc ký lệch chi khống cho Như chiếm đạt tiền Phương Đông kiến nghị xử lý thêm số người cho vay lãi nặng khác Tòa yêu cầu quan điều tra làm rõ trách nhiệm việc để xảy tình trạng sai phạm kéo dài Vietinbank; đề nghị điều tra xử lý lãnh đạo khác ACB Navibank việc cho nhân viên đứng tên hợp đồng tiền gửi Trang Tên bị cáo Tội danh Mức án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản Huỳnh Thị Huyền Như Làm giả dấu, tài liệu quan tổ chức Tù chung thân Võ Anh Tuấn Lừa đảo chiếm đoạt tài sản 20 năm Huỳnh Mỹ Hạnh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản 14 năm Nguyễn Thị Lành Trần Thị Tố Quyên Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng năm Lừa đảo chiếm đoạt tài sản 14 năm Đào Thị Tuyết Dung Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng 12 năm Phạm Anh Tuấn Lợi dụng chức vụ quyền hạn thi hành công vụ 14 năm Trần Thanh Thanh Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 10 năm Phạm Thị Tuyết Anh Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 15 năm Tống Nguyên Dũng Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 15 năm Bùi Ngọc Quyên Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 14 năm Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng năm Hoàng Hương Giang Trang Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 17 năm Vi phạm quy định cho vay Vũ Nguyễn Xuân Tiên hoạt động tổ chức tín dụng 11 năm Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 15 năm Vi phạm quy định cho Nguyễn Thị Phúc Ngân vay hoạt động tổ chức tín dụng 15 năm Huỳnh Hữu Danh Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng 17 năm Lương Thị Việt Yên Thiếu trách nhiệm gây hậu nghiêm trọng năm Hồ Hải Sỹ Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng năm Lê Thị Ngọc Lợi Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng năm Đòan Lê Du Huỳnh Trung Chí Nguyễn Thiên Lý Cho vay lãi nặng năm Tổng hợp hình phạt án trước năm Hùng Mỹ Phương Cho vay lãi nặng năm tháng 10 ngày tù, trả tự Phạm Văn Chí Cho vay lãi nặng năm tù cho hưởng án treo Trang IV Lời cảnh tỉnh: Trên vài ví dụ tổng số 300 vụ án thuộc lĩnh vực Ngân hàng năm 2014, tổn thất nói trực tiếp làm giảm nguồn lực phát triển kinh tế Việt nam, góp phần làm kéo lùi phát triển Các tội phạm nhận án thích đáng Nhưng liệu án có đủ sức răn đe, cảnh tỉnh cho người khác không? Đặc biệt vụ án trên, tội phạm phát cấp cao lãnh đạo Ngân hàng, cấp cao Một câu hỏi đặt liệu có bỏ sót tội phạm hay không? Qua vụ án thấy lỗ hổng lớn trọng hoạt động Ngân hàng, có nhiều kẻ hở tội phạm lợi dụng Ngành Ngân hàng cần có thay đổi hoàn thiện sách tài quản lý tài sản để lấp kín lỗ hổng Nếu không năm 2017 xuất thêm nhiều vụ án Ngân hàng nữa, mà vụ án bị phanh phui Trang 10 MỤC LỤC Trang 11 ... chức Trong có 13 bị can nguyên trưởng, phó phòng, cán bộ, nhân viên phòng giao dịch Điện Biên Phủ Phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng thuộc Vietinbank Phòng giao dịch Võ Văn Tần thuộc Vietinbank... tiền giả, ký giả chữ ký chủ thẻ để vay 514,54 tỷ đồng phòng giao dịch Điên Biên Phủ Đinh Tiên Hoàng thuộc Ngân hàng Công thương TP.HCM Các cán Phòng giao dịch Ngân hàng Công thương vi phạm quy định... xỉ 1.600 tỷ đồng Đánh tráo hồ sơ mở tài khoản, giả chứng từ để chuyển tiền rút tiền Là Giám đốc Phòng Giao dịch Ngân hàng Công thương, hiểu biết rõ nghiệp vụ ngân hàng, sau Ngân hàng Công thương