I HC QUC GIA H NI KHOA LUT VN KHC HNG C S Lí LUN V THC TIN GII QUYT CC TRANH CHP V TN DNG CHNG T TRONG THANH TON NGOI THNG TI VIT NAM CHUYấN NGNH: LUT QUC T M S: 60 38 60 LUN VN THC S LUT HC NGI HNG DN KHOA HC: TS NễNG QUC BèNH Hà Nội - năm 2007 LI CAM OAN Tụi xin cam oan õy l cụng trỡnh nghiờn cu khoa hc ca riờng tụi Cỏc s liu, vớ d v trớch dn lun m bo tin cy, chớnh xỏc v trung thc./ NGI VIT Vn Khc Hựng DANH MC CC CH VIT TT ACB BOC CY CFS CIF CIP CFR DOCDEX EOE FOB HSBC ICC ISP KEB L/C SCB SWIFT UCP VIP VCB, NHNT VCCI NGN HNG TMCP CHU Ngõn hng Trung Quc (Bank of China) BI CONTAINER Ga Container GI THNH, BO HIM V CC (COST, INSURANCE AND FREIGHT) Cc v bo him tr ti im n (Carriage and Insurance Paid to) TIN HNG CNG CC HAY GI THNH V CC (COST AND FREIGHT) Documentary Credit Dispute Resolution Expertise ERROR OMISSION EXCEPTED Giao lờn tu (Free On Board) NGN HNG HNG KễNG THNG HI Phũng Thng mi Quc t CC THC HNH V TH TN DNG D PHềNG QUC T Ngõn hng Korean Exchange Bank TN DNG CHNG T, TH TN DNG Ngõn hng Standar Chartered Bank SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION Quy tc v thc hnh thng nht v Tớn dng chng t NGN HNG TMCP CC DOANH NGHIP NGOI QUC DOANH Ngõn hng Ngoi thng Vit Nam PHềNG THNG MI V CễNG NGHIP VIT NAM MC LC TRANG BèA PH LI CAM OAN CC CH VIT TT MC LC LI NểI U CHNG 1: MT S VN Lí LUN V GII QUYT TRANH CHP I VI TN DNG CHNG T TRONG THANH TON NGOI THNG 1.1 Khỏi quỏt v Tớn dng chng t 11 11 1.1.1 Lch s hỡnh thnh 11 1.1.2 nh ngha Tớn dng chng t 12 1.1.3 c trng ca Tớn dng chng t 14 1.1.4 Ch th ca quan h Tớn dng chng t 18 1.2 Mt s loi Tớn dng chng t c bn 21 1.2.1 Th tớn dng cú th hy ngang 21 1.2.2 Th tớn dng khụng th hy ngang 22 1.2.3 Th tớn dng khụng th hy ngang cú xỏc nhn 23 1.2.4 Th tớn dng khụng th hy ngang, truy ũi 23 1.2.5 Th tớn dng tun hon 23 1.2.6 Th tớn dng chuyn nhng 24 1.2.7 Th tớn dng giỏp lng 25 1.2.8 Th tớn dng d phũng 26 1.2.9 Th tớn dng i ng 26 1.2.10 Th tớn dng toỏn dn dn 27 1.2.11 Th tớn dng cú iu khon 27 1.3 Tranh chp v Tớn dng chng t toỏn ngoi thng 28 1.3.1 Khỏi nim v tranh chp Tớn dng chng t toỏn ngoi thng 28 1.3.2 Tranh chp v Tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti Vit Nam 29 1.4 Ngun lut iu chnh tranh chp v Tớn dng chng t toỏn ngoi thng 30 1.4.1 Điều -ớc quốc tế tập quán quốc tế 30 1.4.2 Luật Quốc gia 34 CHNG : THC TIN GII QUYT CC TRANH CHP V TN DNG CHNG T TRONG THANH TON NGOI THNG TI VIT NAM 2.1 Cỏc tranh chp liờn quan n chng t xut trỡnh 40 43 2.1.1 Tranh chp liờn quan n n ng bin 43 2.1.2 Tranh chp liờn quan n n hng khụng 47 2.1.3 Tranh chp liờn quan n húa n thng mi 50 2.1.4 Tranh chp liờn quan n chng t bo him 53 2.1.5 Tranh chp xung quanh vic hiu th no l bn gc ca chng t 55 2.1.6 Tranh chp liờn quan n cỏc iu kin phi chng t ca L/C 2.2 Cỏc tranh chp liờn quan n ngha v ca ngõn hng 60 63 2.2.1 Tranh chp liờn quan n ngha v toỏn ca ngõn hng phỏt hnh 63 2.2.2 Tranh chp liờn quan n trỏch v chuyn giao th t 66 2.3 Mt s v tranh chp khỏc 69 2.3.1 Tranh chp liờn quan n tớnh c lp ca L/C 69 2.3.2 Tranh chp liờn quan n gian ln v la o 73 2.3.3 Tranh chp v s khụng phự hp ca chng t 75 CHNG 3: THC TRNG V MT S KIN NGH, GII PHP TRONG VIC GII QUYT CC TRANH CHP V TN DNG CHNG T TRONG THANH TON NGOI THNG TI VIT NAM 80 3.1 ỏnh giỏ chung v thc trng gii quyt tranh chp v Tớn dng chng t ti Vit Nam 80 3.2 Mt s gii phỏp, kin ngh 81 3.2.1 Kin ngh i vi Nh nc 81 3.2.2 Kin ngh i vi cỏc doanh nghip xut nhp khu Vit Nam 90 3.2.3 Kin ngh i vi cỏc ngõn hng ti Vit Nam 93 3.2.3.1 Kin ngh i vi Ngõn hng Nh nc 93 3.2.3.2 Kin ngh i vi cỏc Ngõn hng thng mi 94 KT LUN 100 DANH MC TI LIU THAM KHO 102 LI NểI U Tớnh cp thit ca ti Ngy nay, khụng mt quc gia no trờn th gii phỏt trin m thiu cỏc hot ng giao lu kinh t quc dõn Xut nhp khu tr thnh chic cu ni quan trng mt nc tham gia vo i sng kinh t th gii Vi t cỏch l cht xỳc tỏc cho phỏt trin thng mi quc t, hot ng toỏn quc t ó khụng ngng i mi v hon thin vi nhng phng thc toỏn an ton v hiu qu cho cỏc bờn tham gia, ú c s dng nhiu nht hin l phng thc toỏn bng tớn dng chng t Tớn dng chng t hin c s dng trờn ton th gii nh mt cụng c m bo toỏn an ton v cng l mt nghip v cú tớnh phc v phỏt sinh rt nhiu tranh chp nht toỏn quc t, lm cn tr s phỏt trin ca hot ng thng mi quc t Hin lut phỏp mt s nc khụng cp n tớn dng chng t mc dự nú rừ rng l mt cụng c mang tớnh phỏp lý cỏc nc phng Tõy ch cú mt s ớt quc gia cú cp n tớn dng chng t lut thng mi v lut dõn s nh o, c, Thy S, Anh, MTuy nhiờn lut v tớn dng chng t ca cỏc nc ny khụng th ỏp ng cỏc yờu cu ca cỏc bờn tham gia vo phng thc tớn dng chng t, cỏc t chc ngõn hng v thng mi ó hỡnh thnh nhng quy tc riờng, s ú bn Quy tc v thc hnh thng nht v tớn dng chng t (gi tt l UCP) Phũng Thng mi Quc t (ICC) ban hnh c tha nhn v ỏp dng rng rói trờn ton th gii õy l ti liu cung cp nhng chun mc giao dch chng t nht nh cho cỏc bờn tham gia, hn ch nhng tranh chp, nhng bt ng s khỏc bit v quỏn giao dch gia cỏc i tỏc thuc nhng quc gia khỏc v cng l c s cỏc bờn gii quyt cỏc mõu thun phỏt sinh quỏ trỡnh toỏn Bn iu l ó qua nhiu ln sa i v mi ln sa i ó to iu kin thun li hn, thng nht hn gia cỏc ngõn hng t chc toỏn phng thc tớn dng chng t cho cỏc doanh nghip xut nhp khu Ln sa i gn õy, ICC bt u t nm 2003 v bn cui cựng c hon thin thỏng 12/2006, cú hiu lc t 01/7/2007 di tờn gi l UCP 600 Vn bn ny hin ang c s dng rng rói trờn th gii cng nh Vit Nam Tt c cỏc bờn tham gia nghip v tớn dng chng t khụng nhng ch ỏp dng UCP lut ca nc ca h khụng cp n, m thm c lut phỏp ca nc h cú nhng iu lut v tớn dng chng t, UCP xem l u tiờn dng, hoc s dng UCP nh l nhng quy tc b sung cho lut phỏp nc Vit Nam l mt quc gia ang quỏ trỡnh hi nhp kinh t quc t, cựng vi vic m ca nn kinh t, hot ng xut nhp khu ó thc s bựng n kộo theo s phỏt trin mnh m ca cụng tỏc toỏn quc t ti cỏc ngõn hng thng mi Do vy, hot ng mua bỏn ngoi thng cng nh cụng tỏc toỏn quc t l mt nhu cu tt yu ca cỏc doanh nghip xut nhp khu v Ngõn hng thng mi Tuy nhiờn toỏn ngoi thng, Vit Nam thng gp phi nhng khú khn Hin nay, Vit Nam cng ó cú nhng bn phỏp lý iu chnh hot ng toỏn ngoi thng nh B lut Dõn s 2005, Lut Thng mi nm 2005, Lut cỏc T chc Tớn dng, Phỏp lnh Ngoi hi 2005 Tuy nhiờn cỏc bn phỏp lut ca ta cũn chung chung, cha quy nh c th dn n vic ỏp dng UCP gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng gp nhiu khú khn Chớnh vỡ vy cn phi cú ti nghiờn cu mt cỏch tng hp, ton din v cú h thng v ny nhm hon thin nú, ú l mt nhu cu cp thit giai on hin Mt m cỏc doanh nghip xut nhp khu cng nh cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam hin u quan tõm l lm th no dng UCP mt cỏch hiu qu gii quyt cỏc tranh chp xy cú liờn quan n tớn dng chng t Do vy, vic u t nghiờn cu ti: C s lý lun v thc tin gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti Vit Nam s cung cp h thng lun c phỏp lý thỳc y thc tin hot ng giao lu kinh t gia Vit Nam vi cỏc quc gia, m bo quyn v li ớch ca cỏc bờn tham gia quan h xut nhp khu l iu m thc tin luụn ũi hi Mc ớch ca vic nghiờn cu ti Vic nghiờn cu ti s gúp phn gii quyt nhng vng mc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng ca cỏc doanh nghip xut nhp khu v cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam Tỡm nhng khú khn, tn ti v nhng kt qu t c vic dng UCP gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng T ú a c nhng gii phỏp, kin ngh cho vic dng UCP cng nh hon thin hn na phỏp lut Vit Nam v toỏn tớn dng chng t Phm vi nghiờn cu ca ti: Xut phỏt t mc ớch nờu trờn, phm vi ca ti i sõu nghiờn cu cỏc tranh chp v tớn dng chng t ó xy Vit Nam v vic dng UCP gii quyt cỏc tranh chp ú thụng qua cỏc vớ d c th ó xy thc tin ti Vit Nam T ú tỡm cỏc thun li cng nh khú khn, vng mc ca cỏc doanh nghip xut nhp khu, cỏc Ngõn hng thng mi vic dng UCP gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t, a cỏc gii phỏp, kin ngh phự hp Phng phỏp nghiờn cu ca ti: Vi mc ớch v phm vi trờn, ti c nghiờn cu da trờn cỏc phng phỏp nh: Phng phỏp lun bao gm Phng phỏp Duy vt bin chng v Phng phỏp Duy vt lch s Cỏc phng phỏp c th bao gm Phng phỏp Thng kờ; Phng phỏp so sỏnh; Phng phỏp Phõn tớch tng hp Ni dung ca ti: Tuy vic nghiờn cu ti gp mt s khú khn nht nh nh ngun ti liu tham kho hn ch, cha cú nhiu ti, cụng trỡnh khoa hc, cỏc bi vit nghiờn cu i sõu v ny nhng ni dung ti s c gng phõn tớch mt cỏch sõu sc nht, cú h thng v ton din nht cỏc nh: - Nờu v phõn tớch cỏc khỏi quỏt chung v tớn dng chng t toỏn ngoi thng cng nh cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti Vit Nam - Nờu v phõn tớch thc tin tỡnh hỡnh s dng UCP gii quyt cỏc tranh chp thng xy lnh vc tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti cỏc ngõn hng, cỏc doanh nghip xut nhp khu Vit Nam, kốm theo vic a mt s vớ d c th v cỏc tranh chp tng trng hp, t ú a c thc trng ca cỏc ngõn hng thng mi, cỏc doanh nghip xut nhp khu ti Vit Nam vic ỏp dng UCP gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng - Phn cui ca ti a cỏc kin ngh, gii phỏp i vi Nh nc, vi cỏc Doanh nghip xut nhp khu, cỏc Ngõn hng thng mi vic thc hin UCP gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng, qua ú thỳc y hot ng toỏn tớn dng chng t ca cỏc doanh nghip xut nhp khu thụng qua cỏc ngõn hng thng mi Kt cu ca ti ti c kt cu gm chng: Chng 1: Mt s lý lun v gii quyt tranh chp i vi Tớn dng chng t toỏn ngoi thng Chng 2: Thc tin gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti Vit Nam Chng 3: Thc trng v Mt s kin ngh, gii phỏp vic gii quyt cỏc tranh chp v tớn dng chng t toỏn ngoi thng ti Vit Nam DANH MC TI LIU THAM KHO I Ti liu Ting Vit: Bỏo cỏo v tỡnh hỡnh toỏn xut nhp khu ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam nm 2004 Bỏo cỏo v tỡnh hỡnh toỏn xut nhp khu ca Ngõn hng Ngoi thng Vit Nam nm 2004 i hc Ngoi thng (2005), Giỏo trỡnh toỏn quc t ngoi thng, Nxb Giỏo dc, H Ni GS TS Vừ Thanh Thu (2007), Hng dn c hiu UCP-DC600, Nh xut bn thng kờ, H Ni Hi Lut gia Vit Nam (2005), Tỡm hiu nhng ni dung c bn ca B lut Dõn s Vit Nam nm 2005, Nxb Lao ng-Xó hi, H Ni Mt s websites cú liờn quan v lnh vc ti chớnh, ngõn hng Nguyn Bỏ Ngc (2005), WTO-Thun loi v thỏch thc cho cỏc doanh nghip Vit Nam, Nxb Lao ng-Xó hi, H Ni Nguyn Trng Thu (2006), Ton UCP-Quy tc v thc hnh thng nht Tớn dng chng t, Nh xut bn Thng kờ, H Ni Nguyn Th Quy (2006), Cm nang gii quyt tranh chp toỏn quc t bng L/C, Nh xut bn Lý lun chớnh tr, H Ni 10 Trng i hc Lut H Ni (2006), Giỏo trỡnh Lut Quc t, Nxb Cụng an nhõn dõn, H Ni 11 Trng i hc Lut H Ni (2005), Giỏo trỡnh Lut Dõn s, Nxb Cụng an nhõn dõn, H Ni 12 Trng i hc Lut H Ni (2005), Giỏo trỡnh Lut T tng dõn s, Nxb Cụng an nhõn dõn, H Ni 13 Trng i hc Kinh t Quc dõn H Ni (2005), Giỏo trỡnh Giao dch v Thanh toỏn thng mi quc t 14 Trung tõm T v o to Kinh t thng mi (2004), Cỏc iu c quc t v thng mi, NXB Chớnh tr quc gia, H Ni 15 Trn Th Thuý M (2003), Cỏc tớnh cn nghiờn cu toỏn quc t, Ngõn hng TMCP ỏ Chõu, TP.H Chớ Minh 16 Tp Ngõn hng nm 2003, 2004, 2005, 2006 17 Tp Th trng Ti chớnh - Tin t nm 2003, 2004, 2005, 2006 II Vn bn phỏp lut Vit Nam 18 B lut Dõn s ca nc cng hũa xó hi ch nghaVit Nam nm 2005 19 B lut T tng Dõn s ca nc cng ho xó hi ch ngha Vit Nam nm 2005 20 Lut Thng mi Vit Nam nm 2005 21 Lut cỏc T chc Tớn dng Vit Nam nm 2005 22 Phỏp lnh Ngoi hi nm 2005 III Lut Quc t 23 Cụng c ca Liờn hp quc v Hp ng mua bỏn hng hoỏ quc t nm 1980 24 Documentary Credit Insight ICC 25 UCP 500 - Cỏc Quy tc v thc hnh thng nht v tớn dng chng t ca ICC, nm 1993 26 UCP 600 - Cỏc Quy tc v thc hnh thng nht v tớn dng chng t ca ICC , nm 2006 [...]... Tiếng Việt: 1 Báo cáo về tình hình thanh toán xuất nhập khẩu của Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam năm 2004 2 Báo cáo về tình hình thanh toán xuất nhập khẩu của Ngân hàng Ngoại thƣơng Việt Nam năm 2004 3 Đại học Ngoại thƣơng (2005), Giáo trình thanh toán quốc tế trong ngoại thương, Nxb Giáo dục, Hà Nội 4 GS TS Võ Thanh Thu (2007), Hướng dẫn đọc để hiểu UCP-DC600, Nhà xuất bản thống kê, Hà Nội 5 Hội Luật gia Việt. .. Quốc tế 23 Công ƣớc của Liên hợp quốc về Hợp đồng mua bán hàng hoá quốc tế năm 1980 24 Documentary Credit Insight ICC 25 UCP 500 - Các Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ của ICC, năm 1993 26 UCP 600 - Các Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ của ICC , năm 2006 ... 2003, 2004, 2005, 2006 II Văn bản pháp luật Việt Nam 18 Bộ luật Dân sự của nƣớc cộng hòa xã hội chủ nghĩaViệt Nam năm 2005 19 Bộ luật Tố tụng Dân sự của nƣớc cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 2005 20 Luật Thƣơng mại Việt Nam năm 2005 21 Luật các Tổ chức Tín dụng Việt Nam năm 2005 22 Pháp lệnh Ngoại hối năm 2005 III Luật Quốc tế 23 Công ƣớc của Liên hợp quốc về Hợp đồng mua bán hàng hoá quốc tế năm... Luật gia Việt Nam (2005), Tìm hiểu những nội dung cơ bản của Bộ luật Dân sự Việt Nam năm 2005, Nxb Lao động-Xã hội, Hà Nội 6 Một số websites có liên quan về lĩnh vực tài chính, ngân hàng 7 Nguyễn Bá Ngọc (2005), WTO-Thuận lựoi và thách thức cho các doanh nghiệp Việt Nam, Nxb Lao động-Xã hội, Hà Nội 8 Nguyễn Trọng Thuỳ (2006), Toàn tập UCP-Quy tắc và thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ, Nhà xuất bản... nhân dân, Hà Nội 13 Trƣờng Đại học Kinh tế Quốc dân Hà Nội (2005), Giáo trình Giao dịch và Thanh toán thương mại quốc tế 14 Trung tâm Tƣ vấn và Đào tạo Kinh tế thƣơng mại (2004), Các điều ước quốc tế về thương mại, NXB Chính trị quốc gia, Hà Nội 15 Trần Thị Thuý Mỹ (2003), Các tính huống cần nghiên cứu trong thanh toán quốc tế, Ngân hàng TMCP á Châu, TP.Hồ Chí Minh 16 Tạp chí Ngân hàng năm 2003, 2004,... hội, Hà Nội 8 Nguyễn Trọng Thuỳ (2006), Toàn tập UCP-Quy tắc và thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ, Nhà xuất bản Thống kê, Hà Nội 9 Nguyễn Thị Quy (2006), Cẩm nang giải quyết tranh chấp trong thanh toán quốc tế bằng L/C, Nhà xuất bản Lý luận chính trị, Hà Nội 10 Trƣờng Đại học Luật Hà Nội (2006), Giáo trình Luật Quốc tế, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 11 Trƣờng Đại học Luật Hà Nội (2005), Giáo trình