I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NGUYN TH HU PHáP LUậT Về HợP ĐồNG CầM Cố CHứNG KHOáN TạI CáC NGÂN HàNG THƯƠNG MạI VIệT NAM LUN VN THC S LUT HC H NI - 2015 I HC QUC GIA H NI KHOA LUT NGUYN TH HU PHáP LUậT Về HợP ĐồNG CầM Cố CHứNG KHOáN TạI CáC NGÂN HàNG THƯƠNG MạI VIệT NAM Chuyờn ngnh: Lut Kinh t Mó s: 60 38 01 07 LUN VN THC S LUT HC Ngi hng dn khoa hc: PGS TS Lấ TH THU THY H NI - 2015 LI CAM OAN Tụi xin cam oan Lun l cụng trỡnh nghiờn cu ca riờng tụi Cỏc kt qu nờu Lun cha c cụng b bt k cụng trỡnh no khỏc Cỏc s liu, vớ d v trớch dn Lun m bo tớnh chớnh xỏc, tin cy v trung thc Tụi ó hon thnh tt c cỏc mụn hc v ó toỏn tt c cỏc ngha v ti chớnh theo quy nh ca Khoa Lut i hc Quc gia H Ni Vy tụi vit Li cam oan ny ngh Khoa Lut xem xột tụi cú th bo v Lun Tụi xin chõn thnh cm n! NGI CAM OAN Nguyn Th Hu MC LC Trang Trang ph bỡa Li cam oan Mc lc Danh mc cỏc t vit tt Danh mc cỏc bng M U Chng 1: NHNG VN Lí LUN V HP NG CM C CHNG KHON TI NGN HNG THNG MI 1.1 Khỏi nim, c im hp ng cm c chng khoỏn 1.1.1 Khỏi nim hp ng cm c chng khoỏn 1.1.2 c im hp ng cm c chng khoỏn 1.2 Khỏi nim, cu trỳc phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng mi Error! Bookmark not defined 1.2.1 Khỏi nim phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng mi Error! Bookmark not defined 1.2.2 Cu trỳc phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng mi Error! Bookmark not defined KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined Chng 2: THC TRNG PHP LUT V HP NG CM C CHNG KHON TI NGN HNG THNG MI VIT NAM Error! Bookmark not defined 2.1 Trỡnh t, th tc giao kt hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng mi Error! Bookmark not defined 2.2 Quyn v ngha v ca cỏc ch th tham gia thc hin hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng miError! Bookmark not d 2.2.1 Quyn v ngha v ca bờn cm c Error! Bookmark not defined 2.2.2 Quyn v ngha v ca bờn nhn cm cError! Bookmark not defined 2.2.3 Quyn v ngha v ca Trung tõm Lu ký Chng khoỏnError! Bookmark not 2.3 Ni dung ca hp ng cm c chng khoỏn ti Ngõn hng thng mi Error! Bookmark not defined 2.4 iu kin cú hiu lc ca hp ng cm c chng khoỏnError! Bookmark 2.4.1 iu kin v hỡnh thc Error! Bookmark not defined 2.4.2 iu kin v ni dung Error! Bookmark not defined 2.4.3 iu kin v ngha v c bo m Error! Bookmark not defined 2.5 Hp ng cm c chng khoỏn vụ hiuError! Bookmark not defined 2.6 Gii quyt tranh chp phỏt sinh quỏ trỡnh thc hin hp ng cm c chng khoỏn Error! Bookmark not defined KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined Chng 3: NH HNG V GII PHP HON THIN PHP LUT V HP NG CM C CHNG KHON TI NGN HNG THNG MI VIT NAMError! Bookmark not defined 3.1 nh hng hon thin phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn Error! Bookmark not defined 3.2 Gii phỏp hon thin phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn Error! Bookmark not defined 3.2.1 V trỡnh t, th tc giao kt hp ng cm c chng khoỏnError! Bookmark n 3.2.2 V quyn v ngha v ca ch th tham gia thc hin hp ng cm c chng khoỏn Error! Bookmark not defined 3.2.3 V ni dung ca hp ng cm c chng khoỏnError! Bookmark not defined 3.2.4 V hp ng cm c chng khoỏn vụ hiuError! Bookmark not defined 3.2.5 V gii quyt cỏc tranh chp phỏt sinh quỏ trỡnh thc hin hp ng cm c chng khoỏn Error! Bookmark not defined KT LUN CHNG Error! Bookmark not defined KT LUN Error! Bookmark not defined DANH MC TI LIU THAM KHO 11 DANH MC CC T VIT TT BLDS: B lut Dõn s Ngh nh 11: Ngh nh 11/2010/N-CP ngy 22 thỏng 02 nm 2012 v sa i, b sung mt s iu ca ngh nh s 163/2006/N-CP v giao dch bo m Ngh nh 163: Ngh nh 163/2006/N-CP ngy 29/12/2006 Chớnh ph ban hnh quy nh chi tit thi hnh mt s iu ca B lut dõn s v vic xỏc lp, thc hin giao dch bo m bo m thc hin ngha v dõn s v x lý ti sn bo m NHTM: Ngõn hng thng mi Quyt nh 03: Quyt nh 03/2008/Q-NHNN ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam, ngy 01 thỏng 02 nm 2008 v vic cho vay, chit khu giy t cú giỏ u t v kinh doanh chng khoỏn TCTD: T chc tớn dng Thụng t 36: Thụng t 36/2014/TT NHNN ca Ngõn hng Nh nc, ngy 20 thỏng 11 nm 2014 quy nh cỏc gii hn, t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi TTLKCK: Trung tõm Lu ký Chng khoỏn DANH MC CC BNG S hiu Tờn bng Trang bng Bng 2.1: Danh mc c phiu c nhn cm c Error! Bookmark not defined Bng 2.2: Thụng tin hp ng cm c chng khoỏn niờm yt Error! Bookmark not defined M U Lý chn ti Nn kinh t Vit Nam nhng nm gn õy luụn t tc tng trng cao, ng thi vi mc tng trng ú nhu cu cn thit cho nn kinh t l rt ln T ú cú th khng nh tớn dng ngõn hng giai on hin ó v ang cũn tip tc l mt kờnh cung cp quan trng cho nn kinh t Vi vai trũ l trung gian ti chớnh, hot ng ca cỏc ngõn hng luụn ng trc nguy c ri ro m ch yu l nguy c mt vn, chớnh vỡ th gii phỏp cu cỏnh hin cho cỏc ngõn hng l hu ht khỏch hng bt buc phi cú ti sn m bo nu vay ngõn hng H thng phỏp lut nc ta quy nh khỏ c th v cỏc giao dch bo m, t B lut Dõn s 2005 n cỏc bn hng dn ca Chớnh ph, B, ngnh liờn quan iu ny xut phỏt t nhu cu thc t nhm to mt hnh lang phỏp lý thc hin cho cỏc bờn Hin nay, mi ngõn hng thng mi hu nh ó xõy dng quy nh v cỏc bin phỏp bo m tin vay ỏp dng thng nht ton h thng Tuy nhiờn, trờn thc t, c cỏc ụng ln ngõn hng ln lnh vc ngõn hng cng ó gp khụng ớt khú khn, vng mc liờn quan n giao dch bo m dn n nhng giao dch bo m khụng phỏt huy giỏ tr theo ỳng ngha Bo m tin vay bng ti sn cm c, th chp l nhng vớ d in hỡnh cho hiu qu hot ng bo m tin vay ca ngõn hng Ngy nay, nú cng tr nờn thi s hn giai on phỏt trin kinh t mnh m ca t nc Mc ớch ca ti ny ngi nghiờn cu mun cp n hp ng cm c ti sn l chng khoỏn - vi t cỏch l mt loi ti sn bo m cho ngha v ca khỏch hng vay ti cỏc NHTM vi mc ớch giỳp h huy ng ngun nhanh v hiu qu Cho dự vic cm c chng khoỏn vay tin ti cỏc NHTM l mt gii phỏp hu hiu, li ớch l nh vy, nhiờn trờn thc t thỡ hot ng cm c chng khoỏn ang gp phi mt s vng mc nht nh, lm cho cỏc bờn tham gia giao kt hp ng cũn e ngi xỏc lp Do ti sn cm c õy l chng khoỏn- l mt loi ti sn cú tớnh ri ro cao, giỏ c bin ng theo din bin tỡnh hỡnh kinh t xó hi, ch mt tỏc ng nh ca nn kinh t cng cú th lm cho giỏ tr ca chỳng b nh hng Bờn cnh ú, xõy dng v phỏt trin th trng chng khoỏn khụng th thiu vic xõy dng mt h thng phỏp lut phự hp vi nn kinh t hin i Trong nhng nm gn õy, mc dự ó t c nhng tin b ỏng k lnh vc ci cỏch phỏp lut, Vit Nam cha cú c mt c ch cng nh quy nh ca phỏp lut no c th, rừ rng iu chnh hp ng cm c chng khoỏn, m vic xỏc lp cng nh thc hin hp ng da vo nhng quy nh chung ca phỏp lut v giao dch bo m v quy ch v bo m tin vay ca cỏc t chc tớn dng Vỡ vy, mc dự hot ng ny xut hin khỏ lõu, nhng cha ph bin cỏc TCTD Vit Nam hin T nhng phõn tớch trờn õy, ngi vit thy rng, hp ng cm c chng khoỏn l mt loi hp ng cm c ti sn c bit, nú cú s khỏc bit vi nhng loi ti sn thụng thng khỏc Cho nờn ni dung phỏp lut iu chnh quan h hp ng ny cng khụng ng nht vi nhng quy nh chung ca phỏp lut cm c ti sn, m cn thit phi cú nhng quy nh phỏp lut chuyờn ngnh b sung iu chnh Chớnh l ú, vic nghiờn cu phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc NHTM nhm hn ch n mc thp nht ri ro phỏt sinh t hp ng, ng thi to iu kin cho hp ng cm c chng khoỏn phỏt trin tng lai, v trờn c s ú cú th xem nh l cỏc tin phỏp lý cn c cỏc nh lp phỏp nghiờn cu to mt khung phỏp lý phự hp vi s phỏt trin ca th trng chng khoỏn v rng hn l ca c th trng Vit Nam Trờn õy l lý hc viờn quyt nh chn ti Phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam lm lun tt nghip Tỡnh hỡnh nghiờn cu Liờn quan n ti ny, di gúc nghiờn cu lut phỏp, ó cú mt s cụng trỡnh nghiờn cu sau õy: - TS Lờ Th Thu Thy (2002), Phỏp lut v cm c ti sn vay ngõn hng, Tp nghiờn cu lp phỏp (s 11) - ti nghiờn cu khoa hc ca nhúm nghiờn cu khoa hc v: Mt s kin ngh nhm trin khai v phỏt trin nghip v cm c chng khoỏn trờn th trng chng khoỏn Vit Nam - ti Phỏp lut v hot ng cho vay u t chng khoỏn ca ngõn hng thng mi Vit Nam, Lun Thc s Lut hc, ca tỏc gi Trn Mnh Thng (2011) - ti Phỏp lut v bin phỏp bo m bng giy t cú giỏ hot ng cho vay ca cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam, Lun Thc s Lut hc, ca tỏc gi Nguyn Th Nga (2011) Ngoi ra, hot ng cm c chng khoỏn ti cỏc NHTM cng c nhiu bi bỏo vit v in t ng ti Khi tỡm hiu cỏc ti liu xung quanh phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam, cú th thy rng cỏc bi vit, cụng trỡnh nghiờn cu trờn õy mi ch cp ti bin phỏp bo m bng cm c l ti sn núi chung v ti sn l giy t cú giỏ ti cỏc ngõn hng v mụ t hot ng cho vay u t chng khoỏn ti cỏc TCTD m cha i sõu ti hot ng cm c chng khoỏn ca cỏc NHTM Qua quỏ trỡnh tra cu ti liu, thy rng hin cha cú mt cụng trỡnh khoa hc no nghiờn cu mt cỏch ton din, y v hp ng cm c chng khoỏn ti NHTM Trong phm vi lun thc s, ngi vit s c gng phõn tớch, ỏnh giỏ cỏc quy nh ca phỏp lut hin hnh; so sỏnh mc tng quan v nhng lun im khoa hc ó c cỏc tỏc gi, nh nghiờn cu v kim nh thc t; ng thi cng c gng a c quan im cỏ nhõn ca mỡnh lm sỏng rừ ti i tng nghiờn cu i tng nghiờn cu c xỏc nh l cỏc quy phm phỏp lut Vit Nam, cỏc ti liu liờn quan n hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc Ngõn hng thng mi Vit Nam hin nay, trờn c s ú a cỏc kt lun v ỏnh giỏ mang tớnh khoa hc v cỏc phỏp lý liờn quan n ti nghiờn cu Phm vi nghiờn cu Lun s trung nghiờn cu phỏp lut hin hnh iu chnh v bo m tin vay bng cm c chng khoỏn ti cỏc NHTM Vit Nam t mi quan h vi phỏp lut chng khoỏn v cỏc bn phỏp lý chuyờn ngnh ti chớnh ngõn hng iu chnh hot ng cho vay ca cỏc NHTM V trng tõm vo hp ng cm c chng khoỏn cú s tham gia ca hai ch th: bờn nhn cm c l NHTM v bờn cm c l khỏch hng vay ti NHTM ú ng thi cng gii hn phm vi nghiờn cu hp ng cm c chng khoỏn bo m cho ngha v vay tin u t chng khoỏn theo quy nh ca Quyt nh 03/2008/Q-NHNN ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam, ngy 01 thỏng 02 nm 2008 v vic cho vay, chit khu giy t cú giỏ u t v kinh doanh chng khoỏn (Quyt nh ny ó c thay th bi Thụng t 36/2014/TT NHNN ca Ngõn hng Nh nc, ngy 20 thỏng 11 nm 2014 quy nh cỏc gii hn, t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi) Mc ớch nghiờn cu Mc ớch nghiờn cu ca lun l nghiờn cu nhng v lý lun v thc trng phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc NHTM, trờn c s ú thy c nhng vng mc, bt cp v nguyờn nhõn ca nhng hn ch ú, t ú xut cỏc gii phỏp hon thin phỏp lut v ny Vi mc ớch trờn, thỡ nhim v nghiờn cu ca lun c xỏc nh l: Lm rừ nhng lý lun v hp ng cm c chng khoỏn v phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti NHTM nh: khỏi nim, c im, vai trũ ca cm c chng khoỏn; khỏi nim, c im, cỏc ch th tham gia hp ng cm c chng khoỏn; ni dung, cu trỳc phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn Nghiờn cu, phõn tớch v ỏnh giỏ thc trng phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti NHTM Vit Nam bng vic a nhng nhn nh khỏi quỏt v nhng kt qu t c, nhng hn ch, bt cp ca phỏp lut hin hnh a nh hng v xut cỏc gii phỏp hon thin phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti cỏc NHTM Vit Nam vi mc ớch u t chng khoỏn Phng phỏp nghiờn cu ti c nghiờn cu v thc hin da trờn phng phỏp lun ca ch ngha vt bin chng, ch ngha vt lch s Bờn cnh ú tỏc gi cũn dng mt s phng phỏp nghiờn cu khỏc nh phng phỏp tng hp, so sỏnh, phõn tớch, thng kờ cỏc s liu thc t lm sỏng t cỏc ca lun Kt cu ca lun Ngoi phn M u, Kt lun v Danh mc ti liu tham kho, ni dung ca lun gm chng sau: Chng 1: Nhng lý lun v hp ng cm c chng khoỏn ti ngõn hng thng mi Vit Nam Chng 2: Thc trng phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti ngõn hng thng mi Vit Nam Chng 3: nh hng v gii phỏp hon thin phỏp lut v hp ng cm c chng khoỏn ti ngõn hng thng mi Vit Nam Chng NHNG VN Lí LUN V HP NG CM C CHNG KHON TI NGN HNG THNG MI 1.1 Khỏi nim, c im hp ng cm c chng khoỏn 1.1.1 Khỏi nim hp ng cm c chng khoỏn Hp ng cm c chng khoỏn l mt giao dch bo m thc hin ngha v di hỡnh thc cm c Hp ng cm c chng khoỏn c xỏc lp nhm bo m cho vic thc hin ngha v chớnh (ngha v tr tin vay) c xỏc lp trc ú Nhng chng khoỏn l ti sn thuc loi giy t cú giỏ, ng thi chỳng c iu chnh bi phỏp lut chng khoỏn, nờn nghiờn cu mt hp ng dõn s cú tớnh cht c trng, thỡ ngoi vic cn c vo nhng quy nh chung v cm c ti sn ca BLDS 2005, thỡ cũn phi da vo cỏc quy nh phỏp lut chuyờn ngnh v cỏc bn phỏp lut cú liờn quan cú th tip cn mt cỏch ton din hn cú c mt cỏi nhỡn khỏi quỏt nht v ny, chỳng ta s tỡm hiu xem khỏi nim cm c chng khoỏn l gỡ? V mc ớch ca vic cm c chng khoỏn lm gỡ? Cm c chng khoỏn ti NHTM l vic cỏc ngõn hng thng mi nhn chng khoỏn lm ti sn bo m cho khon tin vay ca khỏch hng ti ngõn hng Quan h cm c chng khoỏn c xỏc lp gia bờn cm c (nh u t) v bờn nhn cm c (cỏc NHTM) Trờn c s quy nh BLDS 2005 v hp ng cm c ti sn, thỡ cú th hiu Hp ng cm c chng khoỏn l s tha thun ca cỏc bờn, theo ú mt bờn (sau õy gi l bờn cm c) giao chng khoỏn thuc quyn s hu ca mỡnh cho bờn (sau õy gi l bờn nhn cm c) bo m thc hin ngha v 1.1.2 c im hp ng cm c chng khoỏn L mt dng ca hp ng cm c ti sn, hp ng cm c chng khoỏn cng l mt bin phỏp bo m ngha v i vt, theo ú bờn cm c phi giao chng khoỏn cho bờn nhn cm c, ng thi bờn nhn cm c chng khoỏn cng cú quyn x lý chng khoỏn cm c ó n hn thc hin ngha v chớnh m bờn cm c khụng thc hin Bờn cnh ú, hp ng cm c chng khoỏn cú mt s c trng riờng sau: - Ngha v c bo m hp ng cm c l ngha v tr tin vay cỏc TCTD, l nhm bo m cho mt ngha v l ngha v tr tin vay ca bờn vay vi mc ớch u t chng khoỏn, hoc cú th bo m cho nhiu ngha v nhng cng vi mc ớch u t chng khoỏn iu ú khỏc bit vi mt hp ng cm c ti sn n thun, cú th xỏc lp bo m cho mt ngha v bt k cú ngha v phỏt sinh c bo m - Trong hp ng cm c chng khoỏn ó niờm yt luụn cú s tham gia ca cỏc thnh viờn lu ký chng khoỏn tham gia vi t cỏch l ch th ca hp ng thc hin vic cm c hay nhn cm c chng khoỏn hoc tham gia vi t cỏch c i din theo y quyn ca cỏc bờn hp ng cm c chng khoỏn thc hin vic chuyn giao hoc nhn chng khoỏn cm c S hin din ca thnh viờn lu ký chng khoỏn hp ng cm c chng khoỏn l hon ton hp lý, bi l cỏc thnh viờn lu ký l ni nh u t ng ký lu ký v thc hin cỏc dch v toỏn chng khoỏn, l d nhiờn h s bit c rừ hn cỏch thc cng nh c im ca tng loi chng khoỏn, t ú s a nhng nhn nh ỳng n hn v chng khoỏn cm c Thờm vo ú, thnh viờn lu ký l t chc c thnh lp v thc hin cm c chng khoỏn s thun li hn vic chuyn giao hay nhn chng khoỏn cm c - Ti sn cm c l chng khoỏn - mt loi ti sn vụ hỡnh, mc dự chỳng hin din di mt t c phiu hay trỏi phiu (l bng chng xỏc nhn s tn ti ca chng khoỏn trờn thc t) nhng bn thõn tn ti vt cht ú khụng c xem l ti sn Chớnh vỡ vy, vic chuyn giao chng khoỏn cm c cng c thc hin mt cỏch vụ hỡnh, thụng qua cỏc ti khon c m ti TTLKCK thụng qua cỏc thnh viờn lu ký V bn cht thỡ chng khoỏn l mt loi giy t cú giỏ, chỳng c xem l ti sn c bit, v c giao dch trờn mt th trng riờng bit Vi nhng tớnh cht c trng ú, theo quy nh ca Lut chng khoỏn nm 2006 sa i b sung nm 2010 thỡ: Chng khoỏn l bng chng xỏc nhn quyn v li ớch hp phỏp ca ngi ch s hu i vi ti sn hoc phn ca t chc phỏt hnh Chng khoỏn c th hin di hỡnh thc chng ch, bỳt toỏn ghi s hoc d liu in t [22, iu 6] c im ni bt ca chng khoỏn l tớnh sinh li ngi s hu chng khoỏn s nhn c mt khon li nhun tng lai t ngi phỏt hnh Ngoi ra, chng khoỏn cũn cú tớnh ri ro, i vi chng khoỏn c giao dch trờn th trng trung thỡ ri ro v giỏ c cú th xy bt c lỳc no, ch cn mt bin ng nh no ú ca th trng hay v phớa ch th phỏt hnh, hoc cú s thay i v chớnh sỏch phỏp lut cú liờn quan, hoc thm ch cn mt tin n tht thit no ú thụi, thỡ lp tc giỏ chng khoỏn s gim mt cỏch nhanh chúng, khin cỏc nh u t tr tay khụng kp Hn th na, mt ch th phỏt hnh chng khoỏn b phỏ sn thỡ ri ro cú th núi l rt ln i vi nh u t Bờn cnh ú, chng khoỏn cũn cú tớnh vụ hỡnh, tn ti di hỡnh thc l c phiu, trỏi phiu, chng ch qu hay mt d liu in t chng hn, nhng ú ch l bng chng th hin nhng quyn hp phỏp i vi mt li ớch no ú hin ti hoc tng lai Giỏ tr ca chỳng khụng liờn quan gỡ n hỡnh thc m nhng quyn ú c th hin M giỏ tr ca chng khoỏn s tn ti di dng nhng s hoc nhng ký hiu v c giao dch thụng qua cỏc ti khon Thờm vo ú, mt nhng c tớnh quan trng khụng th thiu ca chng khoỏn ú chớnh l tớnh khon l kh nng chuyn i thnh tin mt Phõn loi chng khoỏn: Cn c theo tớnh cht: Chng khoỏn (C phiu, c phiu u ói, chng ch qu), chng khoỏn n (trỏi phiu); Cn c theo tiờu chun phỏp lý: Chng khoỏn ký danh (cú ghi tờn ngi nm gi chng khoỏn); chng khoỏn vụ danh (khụng ghi tờn ngi nm gi chng khoỏn) Ngoi nu phõn loi theo mc ớch phỏt hnh thỡ cũn cú cỏc loi chng khoỏn phỏi sinh nh: quyn mua c phn, chng quyn, quyn chn muaTuy nhiờn, cỏc loi chng khoỏn ny cha phỏt trin trờn th trng chng khoỏn Vit Nam Vỡ vy, phm vi ti ny ch xoay quanh tỡm hiu hp ng cm c cỏc loi chng khoỏn c bn nh c phiu, trỏi phiu v chng ch qu v tu chung li gi l hp ng cm c chng khoỏn + C phiu l loi chng khoỏn xỏc nhn quyn v li ớch hp phỏp ca ngi s hu i vi mt phn c phn ca t chc phỏt hnh C phiu cú th c phỏt hnh di dng chng ch vt cht hoc bỳt toỏn ghi s, c phiu th hin mi quan h ng s hu ca ngi phỏt hnh v nh u t Khi cn huy ng cụng ty c phn phỏt hnh c phiu v sn sng chia s quyn s hu cụng ty gia nhng ngi mua c phiu, vi t cỏch l ngi ch s hu ca mt phn cụng ty Ngi s hu c phiu (gi l c ụng) c hng cỏc quyn i vi cụng ty vi mc tng ng vi t l c phiu nm gi, ng thi nu cụng ty lm n thua l thỡ c ụng phi gỏnh chu thit hi cựng vi cụng ty õy l biu hin c trng ca tớnh ri ro tn ti chng khoỏn Xột v ni dung thỡ mt c phiu cn cú nhng ni dung ch yu sau õy: Tờn, a ch tr s chớnh ca cụng ty; s v ngy cp chng nhn ng ký kinh doanh; s lng c phn v loi c phn, mnh giỏ mi c phn v tng mnh giỏ s c phn ghi trờn c phiu; ch ký ca ngi i din theo 10 DANH MC TI LIU THAM KHO I Ti liu ting Vit Chớnh Ph (2006), Ngh nh s 163/2006/N-CP ngy 29/12 v giao dch bo m, H Ni Chớnh ph (2010), Ngh nh s 83/2010/N-CP ngy 23/7 quy nh v ng ký giao dch bo m, H Ni Chớnh ph (2012), Ngh nh s 11/2012/N-CP ngy 22/02 V sa i, b sung mt s iu ca Ngh nh s 163/2006/N-CP ngy 29 thỏng 12 nm 2006 ca Chớnh ph v giao dch bo m, H Ni Ngụ Th H (2011), Bo m tin vay bng giy t cú giỏ ti cỏc t chc tớn dng- mt s lý lun v thc tin, Lun thc s Lut hc, Khoa Lut- i hc Quc gia H Ni, H Ni Nguyn Th Nga (2011), Phỏp lut v bin phỏp bo m bng cỏc loi giy t cú giỏ hot ng cho vay ca cỏc ngõn hng thng mi Vit Nam, Lun thc s Lut hc, Khoa Lut- i hc Quc gia H Ni, H Ni Ngõn hng nh nc (2008), Quyt nh s 03/2008/Q-NHNN ngy 01/02 ca Thng c NHNN v vic cho vay, chit khu giy t cú giỏ u t v kinh doanh chng khoỏn, H Ni Ngõn hng nh nc (2010), Thụng t s 13/2010/TT-NHNN ngy 20/5 quy nh v cỏc t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, H Ni Ngõn hng nh nc (2014), Thụng t 36/2014/TT NHNN ngy 20 thỏng 11 nm 2014 quy nh cỏc gii hn, t l bo m an ton hot ng ca t chc tớn dng, chi nhỏnh ngõn hng nc ngoi, H Ni Ngõn hng Phỏt trin nh ng bng sụng Cu Long (MHB) (2014), Quy ch cho vay cm c chng khon ca ngõn hng MHB, TP H Chớ Minh 11 10 Ngõn hng Thng mi c phn Bu in Liờn Vit (LienVietPostBank) (2014), Quy ch cho vay cm c chng khoỏn ca ngõn hng Lienvietpostbank, H Ni 11 Ngõn hng Thng mi c phn Ngoi thng Vit Nam (Vietcombank) (2014), Quy ch v cho vay cm c chng khoỏn ca Vietcombank, H Ni 12 Ngõn hng Thng mi c phn Vit Nam Thnh Vng (VP Bank) (2014), Quy ch cho vay cm c ca ngõn hng VPBank, H Ni 13 Ngõn hng thng mi c phn Xng du Petrolimex (PG Bank) (2014), Quy nh v sn phm cho vay cm c giy t cú giỏ ca PG Bank, H Ni 14 Quc hi (1995), B lut Dõn s, H Ni 15 Quc hi (2004), B lut T tng dõn s, H Ni 16 Quc hi (2005), B lut Dõn s, H Ni 17 Quc hi (2005), Lut Doanh nghip, H Ni 18 Quc hi (2006), Lut Chng khoỏn, H Ni 19 Quc hi (2010), Lut Cỏc t chc tớn dng, H Ni 20 Quc hi (2010), Lut Chng khoỏn sa i, b sung, H Ni 21 Quc hi (2011), B Lut T tng dõn s sa i, b sung, H Ni 22 Trn Mnh Thng (2011), Phỏp lut v hot ng cho vay u t chng khoỏn ca ngõn hng thng mi Vit Nam, Lun thc s Lut hc, Khoa Lut - i hc Quc gia H Ni, H Ni 23 Lờ Th Thu Thy (2004), Ti sn cm c vay ngõn hng, Tp KHPL, (04) 24 Lờ Th Thu Thy (2006), Cỏc bin phỏp bo m tin vay bng ti sn ca cỏc t chc tớn dng, Nxb T phỏp, H Ni 25 Trung tõm Lu ký Chng khoỏn (2012), Quy ch hot ng lu ký chng khoỏn c ban hnh kốm theo quyt nh s 38/Q-VSD ngy 25 thỏng nm 2012, H Ni 26 Trng i hc Lut H Ni (2010), Giỏo trỡnh Lut ngõn hng Vit Nam, Nxb Cụng an nhõn dõn, H Ni 12 II Ti liu Website 27 http://www.apec.com.vn/tabid/335/cam-co-chung-khoan.aspx 28 http://finance.vietstock.vn/VNM-ctcp-sua-viet-nam.htm 29 http://lienvietpostbank.com.vn/khach-hang-ca-nhan/san-pham-tindung/content/cho-vay-cam-co-chung-khoan-%E2%80%93-easy-stock 30 http://www.mhb.com.vn/vi/?p=services/detail.asp&sid=4 31 https://www.mhbs.vn/vi/_bsncst.aspx 32 http://www.msb.com.vn/search?Searchable 33 http://www.scb.com.vn/document/products/cho-vay-cam-co-chungkhoan-niem-yet-de-kinh-doanh-chung-khoan.pdf 34 http://smartfinance.vn/ngan_hang/san_pham_vay_von/vay_cam_co_chu ng_khoan_niem_yet/ 35 http://www.vietcombank.com.vn/news/Vcb_News.aspx?ID=3756/ 36 http://www.vietinbankschool.edu.vn/home/edu/vn/news/research/taichin hnganhang/2012/20121022.html 13 [...]... hợp đồng cầm cố chứng khoán tại ngân hàng thƣơng mại ở Việt Nam Chương 3: Định hƣớng và giải pháp hoàn thiện pháp luật về hợp đồng cầm cố chứng khoán tại ngân hàng thƣơng mại ở Việt Nam 6 Chương 1 NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ HỢP ĐỒNG CẦM CỐ CHỨNG KHOÁN TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 Khái niệm, đặc điểm hợp đồng cầm cố chứng khoán 1.1.1 Khái niệm hợp đồng cầm cố chứng khoán Hợp đồng cầm cố chứng khoán là... vấn đề lý luận về hợp đồng cầm cố chứng khoán và pháp luật về hợp đồng cầm cố chứng khoán tại NHTM nhƣ: khái niệm, đặc điểm, vai trò của cầm cố chứng khoán; khái niệm, đặc điểm, các chủ thể tham gia hợp đồng cầm cố chứng khoán; nội dung, cấu trúc pháp luật về hợp đồng cầm cố chứng khoán Nghiên cứu, phân tích và đánh giá thực trạng pháp luật về hợp đồng cầm cố chứng khoán tại NHTM ở Việt Nam bằng việc... Đặc điểm hợp đồng cầm cố chứng khoán Là một dạng của hợp đồng cầm cố tài sản, hợp đồng cầm cố chứng khoán cũng là một biện pháp bảo đảm nghĩa vụ đối vật, theo đó bên cầm cố phải giao chứng khoán cho bên nhận cầm cố, đồng thời bên nhận cầm cố chứng khoán cũng có quyền xử lý chứng khoán cầm cố khi đã đến hạn thực hiện nghĩa vụ chính mà bên cầm cố không thực hiện Bên cạnh đó, hợp đồng cầm cố chứng khoán. .. là các quy phạm pháp luật Việt Nam, các tài liệu liên quan đến hợp đồng cầm cố chứng khoán tại các Ngân hàng thƣơng mại ở Việt Nam hiện nay, trên cơ sở đó đƣa ra các kết luận và đánh giá mang tính khoa học về các vấn đề pháp lý liên quan đến đề tài nghiên cứu 4 Phạm vi nghiên cứu Luận văn sẽ tập trung nghiên cứu pháp luật hiện hành điều chỉnh về bảo đảm tiền vay bằng cầm cố chứng khoán tại các NHTM ở. .. Trong hợp đồng cầm cố chứng khoán đã niêm yết luôn có sự tham gia của các thành viên lƣu ký chứng khoán – tham gia với tƣ cách là chủ thể của hợp đồng để thực hiện việc cầm cố hay nhận cầm cố chứng khoán hoặc tham gia với tƣ cách đƣợc đại diện theo ủy quyền của các bên trong hợp đồng cầm cố chứng khoán để thực hiện việc chuyển giao hoặc nhận chứng khoán cầm cố Sự hiện diện của thành viên lƣu ký chứng khoán. .. khách hàng tại ngân hàng Quan hệ cầm cố chứng khoán đƣợc xác lập giữa bên cầm cố (nhà đầu tƣ) và bên nhận cầm cố (các NHTM) Trên cơ sở quy định trong BLDS 2005 về hợp đồng cầm cố tài sản, thì có thể hiểu Hợp đồng cầm cố chứng khoán là sự thỏa thuận của các bên, theo đó một bên (sau đây gọi là bên cầm cố) giao chứng khoán thuộc quyền sở hữu của mình cho bên kia (sau đây gọi là bên nhận cầm cố) để bảo... tại các NHTM ở Việt Nam đặt trong mối quan hệ với pháp luật chứng khoán và các văn bản pháp lý chuyên ngành tài chính ngân hàng điều chỉnh hoạt động cho vay của các NHTM Và trọng tâm vào hợp đồng cầm cố chứng khoán có sự tham gia của hai chủ thể: bên nhận cầm cố là NHTM và bên cầm cố là khách hàng vay vốn tại NHTM đó Đồng thời cũng giới hạn ở phạm vi nghiên cứu hợp đồng cầm cố chứng khoán để bảo đảm... có các loại chứng khoán phái sinh nhƣ: quyền mua cổ phần, chứng quyền, quyền chọn mua…Tuy nhiên, do các loại chứng khoán này chƣa phát triển trên thị trƣờng chứng khoán Việt Nam Vì vậy, trong phạm vi đề tài này chỉ xoay quanh tìm hiểu hợp đồng cầm cố các loại chứng khoán cơ bản nhƣ cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ quỹ và tựu chung lại gọi là hợp đồng cầm cố chứng khoán + Cổ phiếu – là loại chứng khoán. .. thì còn phải dựa vào các quy định pháp luật chuyên ngành và các văn bản pháp luật có liên quan để có thể tiếp cận vấn đề một cách toàn diện hơn Để có đƣợc một cái nhìn khái quát nhất về vấn đề này, chúng ta sẽ tìm hiểu xem khái niệm cầm cố chứng khoán là gì? Và mục đích của việc cầm cố chứng khoán để làm gì? Cầm cố chứng khoán tại NHTM là việc các ngân hàng thƣơng mại nhận chứng khoán làm tài sản bảo... ra những nhận định khái quát về những kết quả đạt đƣợc, những hạn chế, bất cập của pháp luật hiện hành Đƣa ra định hƣớng và đề xuất các giải pháp hoàn thiện pháp luật về hợp đồng cầm cố chứng khoán tại các NHTM ở Việt Nam với mục đích để đầu tƣ chứng khoán 6 Phƣơng pháp nghiên cứu Đề tài đƣợc nghiên cứu và thực hiện dựa trên phƣơng pháp luận của chủ nghĩa duy vật biện chứng, chủ nghĩa duy vật lịch