Đang tải... (xem toàn văn)
Đơn vịChi nhánh phải thực hiện báo nguồn cho Phòng Quản lý vốn đối với các hoạt động điều chuyển tiền thông qua các tài khoản Nostro của Hội sở theo đúng quy định về Số tiền tối thiểu phải báo nguồn. Các hoạt động điều chuyển tiền thông qua các tài khoản Nostro của Hội sở phải được sự xác nhận về nguồn của Phòng Quản lý vốn trước khi thực hiện chuyển tiền. Trường hợp Hội sở có nhu cầu về vốn
ĐÀO TẠO QUY ĐỊNH BÁO NGUỒN NỘI BỘ Nội dung Quy định chung báo nguồn nội 1.1 Nguyên tắc báo nguồn 1.2 Số tiền tối thiểu phải báo nguồn 1.3 Cut-off time 1.4 Hình thức báo nguồn Các trường hợp đặc biệt Xử lý sai sót Các điều khoản phạt Trách nhiệm Báo cáo kế hoạch sử dụng thu hồi vốn Tài liệu tham khảo • Quy định báo nguồn nội số 2037/2014/QĐLienVietPostBank ngày 06/05/2014 Tổng Giám đốc Đ5 1.1.Nguyên tắc báo nguồn • Đơn vị/Chi nhánh phải thực báo nguồn cho Phòng Quản lý vốn hoạt động điều chuyển tiền thông qua tài khoản Nostro Hội sở theo quy định Số tiền tối thiểu phải báo nguồn • Các hoạt động điều chuyển tiền thông qua tài khoản Nostro Hội sở phải xác nhận nguồn Phòng Quản lý vốn trước thực chuyển tiền • Trường hợp Hội sở có nhu cầu vốn 1.1.Nguyên tắc báo nguồn • Tài khoản Nostro Hội sở: Tài khoản tiền gửi toán Hội sở mở NHNN/TCTD nước nước Ví dụ: – Tài khoản VND SGD NHNN (SBV) – Tài khoản VND NH Nông nghiệp (VBA 229, VBA 389) – Tài khoản USD VCB HO – Tài khoản USD Wells Fargo Bank, New York – Tài khoản SGD Standard Charter Bank, Singapore 1.1.Nguyên tắc báo nguồn • Các hoạt động điều chuyển liên quan đến tài khoản Nostro Hội sở bao gồm: – Chuyển tiền cho Khách hàng: cắt tiền từ tài khoản Nostro Hội sở – Khách hàng chuyển tiền tài khoản Nostro Hội sở – Hội sở chuyển tiền cho Chi nhánh: chuyển từ tài khoản Nostro Hội sở tài khoản Nostro Chi nhánh – Chi nhánh chuyển tiền Hội sở: chuyển từ tài khoản Nostro Chi nhánh tài khoản Nostro Hội sở – Chi nhánh đổi tiền mặt với TCTD khác – Chi nhánh nộp tiền mặt vào tài khoản Hội sở – Rút séc PL 1.2 Số tiền tối thiểu phải báo nguồn • Đơn vị/Chi nhánh phải thực báo nguồn tổng tiền chuyển đi/về phát sinh thêm ngày lớn mức cụ thể sau: LOẠI TIỀN ≥ tỷ VCB HO ≥ 500 triệu VBA LÁNG HẠ ≥ 500 triệu CÁC KÊNH THANH TOÁN KHÁC ≥0 VCB HO ≥ 10,000 WELLS FARGO BANK - NEW YORK ≥ 10,000 JP MORGAN CHASE ≥ 10,000 STANDARD CHARTERED BANK NY ≥ 10,000 CÁC KÊNH THANH TOÁN KHÁC USD SỐ TIỀN PHÁT SINH THÊM SBV (CITAD) VND KÊNH CHUYỂN TIỀN ≥0 CÁC NGOẠI TỆ KHÁC (EUR, JPY, AUD, SGD, CHF, CNY, GBP) ≥0 DÒNG TIỀN DỊCH VỤ TIẾT KIỆM BƯU ĐIỆN ≥0 PL 1.3 Cut-off time chuyển tiền 10h00’ 01 ngày làm việc trước 10h00’ 02 ngày làm việc trước 14h30’ 10h00’ ≥ 1,000,000 - 5,000,000 10h00’ 01 ngày làm việc trước 11h00’ 01 ngày làm việc trước ≥ 5,000,000 - 10,000,000 10h00’ 02 ngày làm việc trước 11h00’ 01 ngày làm việc trước ≥ 10,000,000 - 50,000,000 10h00’ 03 ngày làm việc trước 11h00’ 01 ngày làm việc trước ≥ 50,000,000 WELLS FARGO BANK - 10h00’ ≥ 100,000 - 1,000,000 USD ≥ 50 tỷ - 100 tỷ ≥ 10,000 - 100,000 VBA LÁNG HẠ 14h00’ ≥ 200 tỷ VCB HO 15h30’ ≥ 100 tỷ - 200 tỷ VND CUT-OFF TIME THÔNG THƯỜNG (trừ Dịch vụ TKBĐ) ≥ 20 tỷ - 50 tỷ SBV (CITAD) LOẠI TIỀN SỐ TIỀN CHUYỂN ĐI PHÁT SINH THÊM ≥ tỷ - 20 tỷ KÊNH CHUYỂN TIỀN 10h00’ 05 ngày làm việc trước 11h00’ 01 ngày làm việc trước CUT-OFF TIME Dịch vụ TKBĐ Sáng: trước 11h00’ Chiều: trước 16h00’ 11h00’ 01 ngày làm việc trước 11h00’ 02 ngày làm việc trước Sáng: trước 11h00’ Chiều: trước 16h00’ JP MORGAN CHASE STANDARD CHARTERED BANK NY CÁC KÊNH THANH TOÁN KHÁC USD ≥ 10,000 USD Từng Trước 30 phút theo quy định Cut-off time Khối Thanh toán (ngày toán thực) Từng Trước 01 ngày theo quy định Cut-off time Khối Thanh toán (ngày toán thực) CÁC NGOẠI TỆ KHÁC (EUR, JPY, AUD, SGD, CHF, CNY, GBP) Trước 30 phút theo quy định Cut-off time Khối Thanh toán (ngày toán thực) PL 1.3 Cut-off time chuyển tiền • Báo nguồn tiền khi: – Trước Chi nhánh thực lệnh chuyển tiền từ Tài khoản Nostro Chi nhánh Tài khoản Nostro Hội sở; – Khách hàng thông báo chắn chuyển tiền về; – Đơn vị/Chi nhánh nhận báo có tiền Tài khoản; – Khối Thanh toán hạch toán ghi Có vào Tài khoản Khách hàng Đơn vị/Chi nhánh • Cut-off time tiền về: trước 17h hàng ngày • Cut-off time tiền muộn: trước 10h00 ngày hôm sau 1.4 Hình thức báo nguồn Đ7 Thủ tục ban đầu • Danh sách đầu mối báo nguồn ( Phụ lục 07a) • Giấy đề nghị Đăng ký/Thay đổi quyền sử dụng hệ thống (Phụ lục 07b) • Đặc biệt: Thông báo mẫu chữ ký đại diện Đơn vị/Chi nhánh ký xác nhận Lệnh chuyển tiền (Phụ lục 08) Kèm theo Giấy ủy quyền (đối với người ủy quyền) Hình thức báo nguồn Phụ lục 05 • Phần mềm báo nguồn • Đặc biệt: – Lệnh chuyển tiền • Email Điều 8.1.b Phụ lục 06 – Gửi email – Đồng thời gọi điện liên hệ với Đầu mối nhận báo nguồn – Báo nguồn lại Phần mềm báo nguồn theo nội dung email 2.Các trường hợp đặc biệt Đ8 • • • • Các trường hợp đặc biệt Dịch vụ Tiết kiệm Bưu điện Internet Banking Rút séc Điều chuyển vốn với HO thông qua tài khoản Chi nhánh khác • Phát sinh nhu cầu chuyển tiền sau Cut-off time • Giao dịch đổi tiền mặt Chi nhánh 2.Các trường hợp đặc biệt Đ 8.1 2.1 Dịch vụ Tiết kiệm Bưu điện Dòng tiền DVTKBĐ Bưu điện Tỉnh/Thành phố Chi nhánh quản lý Hội sở Ngân hàng Dòng thông tin thu, tiếp quỹ DVTKBD • Kiểm tra tính hợp lý số liệu xin tiếp quỹ/thu quỹ hệ thống Bưu điện cấp, tổng hợp báo nguồn theo quy định • Đề nghị HO thực tiếp quỹ: – Báo nguồn Phần mềm báo nguồn, – Fax Lệnh chuyển tiền – Đúng quy định Cut-off time • Toàn tiền tài khoản tập trung dành riêng cho Dịch vụ Tiết kiệm Bưu điện: Chi nhánh Tiết kiệm Bưu điện thực báo nguồn 2.Các trường hợp đặc biệt Đ 8.2 2.2 Internet Banking Các giao dịch chuyển khoản liên ngân hàng qua Internet Banking: • Khối Thẻ Ngân hàng Điện tử đầu mối tổng hợp giao dịch toàn hệ thống báo nguồn cho Phòng Quản lý vốn theo 02 khung cố định 11h00 15h30 đồng thời theo quy định Số tiền tối thiểu phải thực báo nguồn • Các Chi nhánh Đơn vị khác không thực báo nguồn giao dịch 2.Các trườnghợp đặc biệt Các trường hợp đặc 2.2 Rút séc Đ 8.3 CN báo nguồn Phòng QLV xác nhận nguồn CN xuất trình cho Phòng TCKT •Lệnh điều chuyển vốn (có chữ ký xác nhận Phòng QLV) •Đề nghị rút séc (bản gốc) Phòng TCKT viết séc CN tiến hành rút tiền mặt 2.Các trườnghợp đặc biệt Các trường hợp đặc Đ 8.4 2.3 Điều chuyển vốn với HO thông qua tài khoản Chi nhánh khác CN A báo nguồn Phòng QLV xác nhận nguồn CN A xuất trình cho CN B: •Lệnh điều chuyển vốn •Đề nghị viết séc/Đề nghị viết giấy nộp tiền CN B viết séc/giấy nộp tiền CN A tiến hành rút/nộp tiền mặt 2.Các trườnghợp đặc biệt Các trường hợp đặc 2.4 Phát sinh nhu cầu chuyển tiền Đ 8.5 sau Cut-off time Báo nguồn Email • Lý • Cam kết chịu chi phí phát sinh liên quan Khối Nguồn vốn thu xếp nguồn CÓ Lệnh điều chuyển vốn thực KHÔNG Báo nguồn lại để thu xếp nguồn ngày hôm sau 2.Các trườnghợp đặc biệt Các trường hợp đặc Đ 8.6 2.5 Giao dịch đổi tiền mặt Chi nhánh Trao đổi với lượng tiền mặt quỹ trao đổi Ký Xác nhận Giao dịch đổi tiền m ặt Tiến hành đổi tiền mặt theo xác nhận • Tuân thủ quy định liên quan đến giao nhận, bảo quản vận chuyển tiền mặt Ngân hàng • Chi phí Chi nhánh A nộp ngoại tệ tiền mặt hộ: Chi nhánh B trả 3 Xử lí sai sót Đ9 Lập: • Đề nghị tra soát • Đề nghị hoàn chuyển fax QLV KDV xác nhận KTT thực tra soát/hoàn chuyển Các điều khoản phạt Đ 10 • Đơn vị/Chi nhánh phải chịu trách nhiệm Ngân hàng bị thiệt hại lợi nhuận và/hoặc uy tín, bao gồm không hạn chế trường hợp sau: • Không báo nguồn chưa Phòng Quản lý vốn xác nhận chuyển thực chuyển tiền • Báo nguồn không xác, không kịp thời (sai số tiền, kênh chuyển tiền, báo nguồn không về, báo nguồn sau Cut-off time, ) 4 Các điều khoản phạt Đ 10 • Số tiền phạt tối đa a) Trường hợp kịp thời xử lý ngày làm việc báo nguồn sai Mức lãi suất phạt: 150% lãi suất O/N loại tiền Số ngày phạt b) Trường hợp gây hậu nghiêm trọng cho Ngân hàng: số lớn của: (i) số tiền phạt tối đa tính theo mục a) nêu trên; (ii) Chi phí xử lý cố phát sinh • Trong trường hợp cần thiết, Tổng Giám đốc xem xét kỷ luật cá nhân có liên quan đến việc báo nguồn sai 5 Trách nhiệm Đ 11.4 • Giám đốc Đơn vị/Chi nhánh – Đảm bảo trình báo nguồn Hội sở Đơn vị/Chi nhánh xác kịp thời; – Chịu trách nhiệm trước Tổng Giám đốc xảy vấn đề phát sinh trình báo nguồn Hội sở Đơn vị/Chi nhánh; – Chịu trách nhiệm trước Tổng Giám đốc tính đầy đủ, xác kịp thời số liệu báo cáo; – Chỉ đạo Đơn vị/Chi nhánh thực hạch toán lưu trữ chứng từ theo quy định thời kỳ; – Làm tốt công tác chăm sóc khách hàng để có kế hoạch xác Lệnh điều chuyển vốn có giá trị lớn 5 Trách nhiệm Đ 11.4 • Cán báo nguồn Cán phê duyệt – Đảm bảo tuân thủ quy định báo nguồn nội bộ; – Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Đơn vị/Chi nhánh xảy vấn đề phát sinh trình báo nguồn Hội sở Đơn vị/Chi nhánh; – Phối hợp với Đơn vị liên quan để xử lý vấn đề phát sinh Hội sở Đơn vị/Chi nhánh • Cán tạo báo cáo Cán phê duyệt báo cáo – Thực báo cáo xác kịp thời; – Chịu trách nhiệm trước Giám đốc Đơn vị/Chi nhánh việc thực báo cáo Đ4 Báo cáo Kế hoạch sử dụng thu hồi vốn • Chi nhánh lập báo cáo có yêu cầu Phòng QLV • Mức quy định phải thực báo cáo: – VND: từ 03 tỷ VND trở lên – USD: từ 10.000 USD trở lên • Thời gian định kỳ báo cáo: – Báo cáo tuần: Chậm vào 17h00’ thứ tuần trước – Báo cáo tháng: Chậm vào 17h00’ ngày làm việc cuối tháng trước • Hình thức báo cáo: – Thực Báo cáo Report System (hướng dẫn Phụ lục 01) – Danh sách đầu mối thực báo cáo (Phụ lục 02) Đ4 Báo cáo Kế hoạch sử dụng thu hồi vốn 109 Trần Hưng Đạo, Q Hoàn Kiếm, Hà Nội Điện thoại: (84-4) 62 668 668 | Fax: (84-4) 39 412 597 Website: www.lienvietpostbank.com.vn