PHẦN MỞ ðẦU Tính cấp thiết ñề tài Vốn ñầu tư phát triển ñóng vai trò quan trọng tất quốc gia ñộng lực nuôi dưỡng tăng trưởng phát triển kinh tế - xã hội ðặc biệt, ñối với quốc gia ñang phát triển Việt Nam nhu cầu vốn ñầu tư lớn Thành tăng trưởng kinh tế nước ta năm qua, theo nhiều nghiên cứu (ví dụ, Nguyễn Sinh Cúc, 2011), nhờ chủ yếu vào việc huy ñộng thành công nguồn lực tài nguồn lực lao ñộng, tài nguyên ñể ñưa vào ñầu tư sản xuất, kinh doanh Theo thống kê, vốn ñầu tư cho phát triển hàng năm chiếm khoảng 40% tổng GDP nước liên tục tăng với tốc ñộ cao (xem Niên giám thống kê Việt nam năm chương luận án) Trong năm tới, nhu cầu vốn ta lớn, ñặc biệt hệ số ICOR gia tăng (xem chương luận án) việc chuyển dịch mô hình kinh tế tái cấu kinh tế gặp nhiều khó khăn Tuy nhiên, nước ñang phát triển với khả tích lũy tài thấp so với nhu cầu ñầu tư tăng nhanh, việc nâng cao khả huy ñộng nguồn lực tài có ý nghĩa thiết yếu Nhận thức rõ vai trò, tầm quan trọng tính cấp bách vấn ñề, ðảng Nhà nước ta ñã có nhiều chủ trương biện pháp cụ thể nhằm huy ñộng nguồn lực tài cho phát triển kinh tế xã hội Các nghị ðảng nhấn mạnh chủ trương cần thực ña dạng hoá nguồn vốn giải pháp huy ñộng vốn ñầu tư phát triển ñể thực mục tiêu nghiệp công nghiệp hóa, ñại hóa (CNH, HðH) ñất nước ðảng Nhà nước nhận thức rõ nguồn lực xã hội lớn, vốn ñầu tư phát triển dựa vào ngân sách nhà nước (NSNN), mà phải huy ñộng ñóng góp toàn xã hội cách hợp lý, công bằng, ñó khu vực kinh tế tư nhân cần ñược ý Với chủ trương, sách biện pháp cụ thể, việc huy ñộng sử dụng nguồn lực, ñó có nguồn lực tài cho ñầu tư phát triển kinh tế xã hội thời gian qua ñạt nhiều kết Vốn ñầu tư toàn xã hội tăng trưởng nhanh số tuyệt ñối tốc ñộ tăng trưởng: Tốc ñộ tăng trưởng vốn ñầu tư ñạt xấp xỉ 30% giai ñoạn 2001-2010, tỷ lệ vốn ñầu tư giai ñoạn ñạt gần 40% GDP (xem chương 3) Vốn ñầu tư ñược huy ñộng nhiều phương thức khác qua nhiều nguồn bao gồm nguồn từ NSNN, nguồn tài tự có doanh nghiệp nhà nước (DNNN), nguồn lực tài doanh nghiệp quốc doanh, hộ gia ñình, nguồn tín dụng ngân hàng, nguồn tài ñầu tư nước nguồn vốn khác Xét theo khu vực kinh tế có tài ñầu tư từ khu vực nhà nước, khu vực tư nhân khu vực có vốn ñầu tư nước Thực tế thời gian qua cho thấy, việc huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực nhà nước ổn ñịnh ðây nguồn tài quan trọng cho phát triển kinh tế xã hội ñược ñầu tư cho kết cấu hạ tầng, cho lĩnh vực hạ tầng xã hội phục vụ phát triển kinh tế xã hội Tuy nhiên, nguồn lực tài có giới hạn chủ yếu sử dụng tập trung vào ñầu tư sở hạ tầng quan trọng cung cấp hàng hóa, dịch vụ công cộng Nguồn tài từ khu vực có vốn ñầu tư nước ñóng vai trò quan trọng, tạo lực ñẩy cần thiết cho phát triển, lại không ổn ñịnh, phụ thuộc vào bên ngoài, tập trung vào số lĩnh vực, ngành nghề ñịnh Phát triển kinh tế xã hội quốc gia, xét lâu dài, phải dựa nội lực, hoàn toàn phụ thuộc vào nguồn lực bên Trong ñó, khu vực kinh tế tư nhân thời gian qua phát triển mạnh Việc huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực kinh tế tư nhân ñã ñược ý thực tế cho thấy, tốc ñộ tăng trưởng huy ñộng nguồn lực tài cho ñầu tư từ khu vực tăng nhanh, quy mô ngày lớn Tuy vậy, kết nghiên cứu khảo sát cho thấy (xem chương 3), nguồn lực tài khu vực lớn, huy ñộng thực tế khoảng cách lớn với tiềm tài khu vực Việc không huy ñộng sử dụng nguồn vốn tài dân vào phát triển kinh tế xã hội không lãng phí nguồn lực lớn, ñang thiếu nguồn lực tài cho ñầu tư, mà gây hệ không mong muốn ñầu vào vàng, ngoại tệ, nhà ñất… tạo bong bóng, gây bất ổn ñịnh kinh tế - xã hội Có nhiều nguyên nhân dẫn ñến hạn chế huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực tư nhân, chẳng hạn như: - Môi trường kinh doanh, môi trường kinh tế vĩ mô chưa thật thuận lợi ñể thu hút ñầu tư Mặc dù luật doanh nghiệp ñời bước ñột phát lớn, thúc ñẩy phát triển kinh tế tư nhân, có nhiều rào cản ñể kinh tế tư nhân phát triển Các rào cản bao gồm chế sách ñất ñai, tài chính, thủ tục hành chính, môi trường kinh tế vĩ mô chưa ổn ñịnh, sách thay ñổi thường xuyên, ñộ minh bạch thấp,… Những ñiều kiến doanh nghiệp chưa mạnh dạn ñầu tư, sản xuất kinh doanh với mục tiêu lâu dài thay ngắn hạn, chụp giật - Thị trường chứng khoán ñang giai ñoạn sơ khai, phát triển, nặng tính ñầu dễ dàng bị thao túng tổ chức lớn, tin ñồn nhóm làm giá - Thị trường tài ñơn ñiệu, với kênh huy ñộng vốn gián tiếp chủ yếu qua hệ thống ngân hàng với việc gửi tiết kiệm Kênh huy ñộng vốn ñủ hấp dẫn ñể hút phần nguốn vốn nhàn rỗi dân - Sự méo mó thị trường bất ñộng sản khiến cho ñây trở thành kênh ñầu tư, ñầu người có tiền tạo bong bóng nhà ñất, ñẩy giá bất ñộng sản tăng lên phi lý nguồn lực tài không ñược huy ñộng vào sản xuất kinh doanh - Thiếu chế, sách, hành lang pháp lý ñể huy ñộng vốn vào ñầu tư sở hạ tầng, thiếu chế ñộng lực ñể xã hội hóa lĩnh vực mà nhà nước không cần chi phối Thiếu hình thức hợp tác công – tư phù hợp ñể hấp dẫn khu vực kinh tế tư nhân - Thiếu chế hành lang pháp lý ñể thu hút nguồn lực tài tư nhân ñầu tư vào hoạt ñộng, lĩnh vực mang tính xã hội, cộng ñồng … ðứng trước nhu cầu ñầu tư vô lớn từ yêu cầu phát triển kinh tế xã hội, việc huy ñộng nguồn tài từ kinh tế việc làm cấp thiết, ñó, nguồn lực tài từ khu vực tư nhân có ý nghĩa quan trọng Việc tìm giải pháp thúc ñẩy việc huy ñộng nguồn lực tài tư nhân vào phát triển kinh tế - xã hội, ñó, có ý nghĩa thực tiễn sâu sắc Mặc dù công trình nghiên cứu xung quanh vấn ñề huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội ña dạng số lượng, phong phú nội dung, nghiên cứu thường chủ yếu tiếp cận từ khía cạnh nguồn lực tài kinh tế với khuyến nghị sách vĩ mô chung chung, nguồn lực tài nội doanh nghiệp, cách thức sử dụng hiệu nguồn lực ñể nâng cao tính cạnh tranh cho doanh nghiệp Nghĩa huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội ñược tiếp cận cách gián tiếp, rộng hẹp, chưa có nghiên cứu tổng thể, bao quát vấn ñề huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực tư nhân Trong ñó, yêu cầu từ thực tiễn ñòi hỏi cần tiếp tục hoàn thiện chế, sách, giải pháp huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực có tiềm lớn ñể ñầu tư phát triển kinh tế xã hội, ñáp ứng yêu cầu tiêu chí phát triển ñất nước thời kỳ công nghiệp hóa, ñại hóa, với mục tiêu ñến năm 2020, nước ta trở thành nước công nghiệp Xuất phát từ lý nêu trên, tác giả lựa chọn “Huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam” làm ñề tài nghiên cứu luận án tiến sĩ kinh tế, chuyên ngành Kinh tế trị Mục ñích nhiệm vụ nghiên cứu Mục ñích nghiên cứu Mục ñích luận án làm rõ vấn ñề lý luận nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội; sở ñó phân tích, ñánh giá thực trạng huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội Việt Nam và; ñề xuất phương hướng, giải pháp nhằm ñẩy mạnh thu hút nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội Việt Nam thời gian tới Nhiệm vụ nghiên cứu Với mục ñích nghiên cứu trên, luận án cần thực nhiệm vụ nghiên cứu sau: - Khái quát làm rõ vấn ñề lý luận nguồn lực tài chính, nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân, huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội - Phân tích kênh huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhân tố ảnh hưởng - Tổng kết kinh nghiệm huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội số quốc gia, vùng lãnh thổ có ñiều kiện tương ñồng với Việt Nam, qua ñó, rút học vận dụng - Phân tích, ñánh giá thực trạng huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội Việt Nam giai ñoạn 2001-2010 Rút thành công hạn chế cần khắc phục nguyên nhân - ðề xuất quan ñiểm, phương hướng giải pháp thúc ñẩy huy ñộng hiệu nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội Việt Nam thời gian tới ðối tượng phạm vi nghiên cứu ðối tượng nghiên cứu ðối tượng nghiên cứu luận án ñược xác ñịnh nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân hình thức huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội Phạm vi nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu ñược xác ñịnh nguồn lực tài từ khu vực kinh tế tư nhân hình thức huy ñộng nguồn lực cho phát triển kinh tế xã hội Trong ñó, kinh tế tư nhân ñược hiểu thành phần kinh tế dựa sở hữu tư nhân tư liệu sản xuất, bao gồm doanh nghiệp tư nhân nước, hộ kinh doanh cá thể hộ gia ñình Các doanh nghiệp cổ phần có phần vốn góp tư nhân nằm phạm vi nghiên cứu Các hình thức huy ñộng ñược nghiên cứu với kênh huy ñộng trực tiếp qua ñầu tư gián tiếp thông qua hệ thống tài Huy ñộng nguồn lực tài tư nhân qua kênh thuế, phí vào ngân sách nhà nước có ñược ñề cập trọng tâm nghiên cứu chuyên sâu luận án Tiếp cận khu vực kinh tế tư nhân ñược xác ñịnh mối tương quan với kinh tế nhà nước kinh tế có vốn ñầu tư nước Phạm vi thời gian ñược xác ñịnh giai ñoạn 2001-2011 Cách tiếp cận phương pháp nghiên cứu 4.1 Cơ sở lý luận: Luận án dựa sở chủ nghĩa Mác-Lênin, Tư tưởng Hồ Chí Minh, quan ñiểm, chủ trương, sách ðảng Nhà nước, lý thuyết kinh tế ñại có lựa chọn thích hợp với ñiều kiện Việt Nam Cụ thể, luận án sử dụng lý luận nguồn lực, tài chính, nguồn lực tài nguồn lực tài từ khu vực kinh tế tư nhân, lý luận kinh nghiệm sử dụng kênh huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân làm sở phân tích 4.2 Phương pháp luận: Luận án sử dụng phương pháp luận Chủ nghĩa Mác – Lênin phương pháp tiếp cận kinh tế trị học trình nghiên cứu thực 4.3 Phương pháp nghiên cứu Luận án sử dụng tổng hợp phương pháp nghiên cứu khoa học kinh tế kết hợp sử dụng phương pháp phân tích tổng hợp, so sánh, ñiều tra, khảo sát, kết hợp phương pháp phân tích ñịnh tính phân tích ñịnh lượng, ñặc biệt phương pháp hệ thống ñể nghiên cứu, vận dụng kết ñược nghiên cứu nhiều công trình khoa học có liên quan ñến huy ñộng nguồn lực tài cho phát triển kinh tế xã hội Trình tự nghiên cứu luận án sau làm rõ vấn ñề lý luận, luận án tập trung phân tích nhằm xác ñịnh tiềm huy ñộng vốn từ kinh tế tư nhân thông qua phân tích thu nhập, lợi nhuận, tích lũy tài sản tài khu vực tư nhân Tiếp ñó, luận án phân tích thực trạng huy ñộng nguồn lực tài qua kênh huy ñộng khác Từ phân tích, so sánh tiềm thực trạng huy ñộng nguồn lực tài chính, luận án tồn huy ñộng nguồn lực tài tư nhân cho ñầu tư phát triển kinh tế xã hội nhằm khai thác tối ña tiềm nguồn lực Trên sở ñó, luận án ñề xuất giải pháp nâng cao hiệu huy ñộng nguồn lực tài Cụ thể luận án sử dụng phương pháp nghiên cứu sau: - Phương pháp phân tích, tổng hợp: Luận án phân tích hệ thống hoá, khái quát hóa vấn ñề chung nguồn lực tài nói chung, nguồn lực tài huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nói riêng; thu thập thông tin phân tích thực trạng huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân qua kênh huy ñộng khác Trên sở phân tích tổng hợp, luận án tồn ñề xuất giải pháp huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội Việt Nam Phương pháp phân tích, tổng hợp sử dụng tất chương luận án - Phương pháp thống kê, so sánh: Luận án phân tích, so sánh, ñối chiếu số liệu thống kê, ñặc biệt so sánh kênh huy ñộng vốn, thành phần kinh tế ñể ñề xuất phương án phù hợp nâng cao hiệu huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân Phương pháp thống kê, so sánh ñược sử dụng chủ yếu chương - Phương pháp phân tích ñịnh lượng: Bên cạnh phân tích ñịnh tính, luận án mạnh dạn sử dụng mô hình hồi qui ña biến phân tích Trước hết, ñề tài khảo sát ñịnh lượng mối quan hệ tỷ lệ ñầu tư tư nhân GDP với biến ảnh hưởng thu nhập bình quân ñầu người, tăng trưởng kinh tế, lãi suất thực Luận án sử dụng biến giả ñể mô tác ñộng luật doanh nghiệp Luận án khảo sát mối quan hệ tăng trưởng thu nhập bình quân thực tế với tăng trưởng GDP lạm phát ðây sở ñể dự án dự báo tăng trưởng thu nhập hộ gia ñình tư nhân năm tới Phương pháp ñịnh lượng ñược sử dụng tiết 3.3.1 chương tiết 4.1.2 chương - Phương pháp dự báo: Từ phân tích ñã có, luận án dự báo vận ñộng nguồn lực tài khu vực kinh tế tư nhân khả huy ñộng khả sử dụng hiệu nguồn lực tài huy ñộng từ khu vực cho phát triển kinh tế xã hội Phương pháp dự báo ñược sử dụng chương ðóng góp luận án ðóng góp luận án bao gồm: - Tổng kết làm rõ số vấn ñề lý luận nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân, huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân mối quan hệ nguồn lực tài với phát triển kinh tế xã hội; - Trên sở nghiên cứu kinh nghiệm số nước việc huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân, luận án rút số học vận dụng vào thực tế Việt Nam ñể huy ñộng nguồn lực tài cho phát triển kinh tế xã hội - Phân tích ñánh giá ñược tiềm thực trạng huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân cho phát triển kinh tế xã hội Việt Nam, yếu tố ảnh hưởng, số hạn chế nguyên nhân chúng Theo tác giả, ñóng góp luận án nằm cách tiếp cận so sánh tiềm thực trạng huy ñộng Các nghiên cứu tập trung vào phân tích tiềm huy ñộng mà tập trung vào phân tích thực trạng kênh huy ñộng - Dự báo xu hướng vận ñộng nguồn lực tài khu vực kinh tế tư nhân, dự báo khả huy ñộng vốn cho phát triển kinh tế xã hội từ khu vực vòng 5-10 năm tới - ðề xuất phương hướng giải pháp huy ñộng hiệu nguồn lực tài từ khu vực kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội Việt Nam thời gian tới Kết cấu luận án Ngoài phần mở ñầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo phụ lục, luận án ñược kết cấu gồm chương: Chương 1: Tổng quan tình hình nghiên cứu Chương 2: Cơ sở lý luận kinh nghiệm thực tiễn huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế xã hội Chương 3: Thực trạng huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam Chương 4: Quan ñiểm, phương hướng giải pháp tăng cường huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân nhằm phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam Chương TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU Vốn yếu tố sản xuất quan trọng với nước ñang phát triển, nhu cầu vốn cho ñầu tư phát triển lớn Trong ñó, ngân sách nhà nước có hạn không ñáp ứng ñủ nhu cầu ñầu tư Chính vậy, huy ñộng nguồn lực tài từ nguồn khác ñể ñáp ứng vốn ñầu tư cho kinh tế ñược quan tâm ñặc biệt quốc gia Ở nước ta, nghiên cứu huy ñộng nguồn lực tài cho ñầu tư xuất sớm, từ chuyển sang kinh tế thị trường nhiều thành phần theo ñịnh hướng xã hội chủ nghĩa Cho ñến nay, có nhiều cách tiếp cận huy ñộng nguồn lực tài cho phát triển Theo cách tiếp cận khu vực kinh tế, nguồn lực tài ñược thu hút từ ba khu vực: kinh tế nhà nước, kinh tế tư nhân (ngoài nhà nước) kinh tế có vốn ñầu tư nước Có nhiều nghiên cứu việc thu hút nguồn lực tài từ khu vực kinh tế Tuy nhiên, phần lớn công trình nghiên cứu nước phần lớn tập trung vào mảng huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực kinh tế nhà nước khu vực kinh tế nước Với kinh tế nhà nước, nghiên cứu tập trung vào hoạt ñộng huy ñộng nguồn lực tài thông qua việc phát triển kênh huy ñộng thuế, phí, viện trợ phát triển thức ODA Với khu vực có vốn ñầu tư nước ngoài, nghiên cứu tập trung vào giải pháp thu hút nguồn lực tài ñầu tư nước gián tiếp qua thị trường chứng khoán thu hút vốn ñầu tư trực tiếp FDI … Trong ñó, việc huy ñộng sử dụng hiệu nguồn lực tài từ khu vực kinh tế tư nhân ñược nghiên cứu cách mờ nhạt, lồng ghép nghiên cứu phát triển kinh tế tư nhân nói chung (mà chủ yếu phát triển doanh nghiệp tư nhân) hay nghiên cứu huy ñộng sử dụng nguồn lực tài nói chung 10 nghiên cứu trước ñó chưa hoàn thiện chương sau Chương ñề cập ñến vấn ñề lý luận nguồn lực tài chính, kinh tế tư nhân huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân Trong chương 3, luận án tập trung phân tích thực trạng huy ñộng nguồn lực tài tư nhân thập kỷ qua theo kênh huy ñộng trực tiếp, gián tiếp qua hệ thống ngân hàng, qua hệ thống thị trường tài chính, qua hình thức hợp tác công tư xã hội hóa Trên sở phân tích thành công, tồn tại, nguyên nhân nó, luận án ñề xuất quan ñiểm, phương hướng giải pháp nâng cao khả huy ñộng nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân ðể huy ñộng nguồn lực tài tư nhân, với chủ trương phát triển kinh tế nhiều thành phần, ñó thừa nhận khuyến khích thành phần kinh tế tư nhân phát triển, ðảng nhà nước ñã khuyến khích phát triển nhiều kênh huy ñộng nguồn lực tài khác Trước hết, khuyến khích khu vực tư nhân phát triển cách tham gia thành lập doanh nghiệp, ñầu tư sản xuất kinh doanh, vừa làm giàu cho mình, vừa ñóng góp cho xã hội ñất nước Với ñời Luật doanh nghiệp 2000 Luật doanh nghiệp sửa ñổi 2005, số lượng doanh nghiệp tư nhân thành lập ñi vào hoạt ñộng tăng lên nhanh chóng Luật doanh nghiệp tạo ñiều kiện dễ dàng cho việc thành lập vận hành doanh nghiệp, ñảm bảo thủ tục hành nhanh gọn, tiện lợi ði với số lượng, qui mô doanh nghiệp tư nhân tăng nhanh Có nhiều doanh nghiệp tư nhân ñã vươn lên qui mô lớn, có thương hiệu, có sức cạnh tranh thị trường nước quốc tế Với kênh huy ñộng gián tiếp, phát triển nhanh chóng hệ thống ngân hàng số lượng, qui mô mạng lưới ñã góp phần nâng cao khả huy ñộng nguồn lực tài xã hội, ñó có khu vực tư nhân Theo thống kê, tốc ñộ tăng trưởng huy ñộng hệ thống ngân hàng cao nhiều tốc ñộ tăng trưởng kinh tế tăng trưởng thu nhập bình quân 203 Các kênh huy ñộng nguồn lực tài khác có phát triển vượt bậc Thị trường chứng khoán ñời vào năm 2000 phát triển bùng nổ kể từ năm 2006 ðây trở thành kênh thu hút nguồn lực tài quan trọng doanh nghiệp niêm yết doanh nghiệp huy ñộng qua thị trường OTC Mặc dù gần ñây thị trường gặp khó khăn, thị trường chứng khoán ñã kênh huy ñộng tài quan trọng doanh nghiệp Trái phiếu kênh huy ñộng nguồn lực tài phát triển gần ñây Nhiều phiên ñấu giá trái phiếu phủ ñã ñược thực thành công ñể thu hút nguồn lực tài tư nhân sử dụng vào dự án ñầu tư công cộng Ngoài ra, hình thức xã hội hóa giáo dục, y tế, dịch vụ công cộng hợp tác công tư ñầu tư xây dựng sở hạ tầng có phát triển bước ñầu Kết là, khu vực tư nhân ñóng vai trò ngày quan trọng tăng trưởng GDP ñất nước Tuy nhiên, hạn chế huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực tư nhân Các doanh nghiệp tư nhân phát triển nhanh số lượng qui mô nhìn chung có qui mô nhỏ, manh mún, chưa có thương hiệu, chưa có sức cạnh tranh quốc tế Số doanh nghiệp có qui mô lớn chiếm tỷ lệ nhỏ Nhiều doanh nghiệp làm ăn chụp giật, trốn thuế, tận dụng khe hở pháp luật chế quản lý nhà nước ñể thu lợi ðối với hộ gia ñình, ñời sống có cải thiện tích lũy thấp, thu nhập chưa ổn ñịnh Nguồn lực tài tư nhân trôi lãng phí dạng vàng, ngoại tệ tiền mặt bối cảnh kinh tế ñang thiếu vốn ñầu tư Các kênh huy ñộng nguồn lực tài ngân hàng, thị trường tài chính, hợp tác công tư có bước phát triển sơ khai, chưa hoàn thiện Hệ thống ngân hàng phát triển nhanh chưa mạnh Qui mô ngân hàng nhỏ, quản trị khoản quản trị rủi ro yếu Các dịch vụ, hình thức thu hút tiền gửi ñơn ñiệu, phụ thuộc nhiều vào hình thức tiết kiệm tín dụng Thị trường chứng khoán qui mô nhỏ, 204 mạng nặng tính ñầu cơ, làm giá, chụp giật Thông tin thị trường chưa minh bạch Tình trạng gian lận thông tin, ñầu cơ, lừa ñảo sàn chứng khoán khiến cho thị trường bị bóp méo Thị trường trái phiếu phát triển, chủ yếu trái phiếu phủ Trái phiếu doanh nghiệp trái phiếu ñịa phương không phổ biến Các hình thức hợp tác công tư phổ biến, tồn số dự án nhỏ, chưa ñược nhân rộng Xã hội hóa giáo dục y tế mang nặng tính chụp giật, kiếm lợi trước mắt, chưa ñem lại chuyển biến rõ nét Trong kế hoạch năm 2011 - 2015 chiến lược phát triển kinh tế xã hội 2011- 2015 ñược ñề cập rõ ñại hội ðảng toàn quốc lần thứ XI, ðảng ta ñặt mục tiêu tăng trưởng kinh tế tốc ñộ cao, ñưa nước ta trở thành nước công nghiệp theo hướng ñại Tuy nhiên, bối cảnh kinh tế giới nước năm tới nhiều khó khăn Trên giới, khủng hoảng suy thoái chưa kết thúc Châu Âu ñang vật lộn với vấn ñề nợ công Hy Lạp, Italia số nước khác chưa có lối thoát Mỹ dù ñã ñưa nhiều gói kích thích kinh tế kinh tế phát triển èo uột Nhật vốn ñã sa lầy suy thoái hàng thập kỷ, ñây khó gượng dậy mà hậu trận sóng thần ñể lại nặng nề Ở nước, kinh tế nước ta chưa khỏi khó khăn Lạm phát, tỷ giá vấn ñề nóng vài năm tới Mô hình kinh tế dựa vào tăng trưởng theo chiều rộng ñã phát triển tới giới hạn, ñang bộc lộ hạn chế Lạm phát, tỷ giá, thâm hụt thương mại biểu bệnh gắn với mô hình Việc chuyển ñổi mô hình tăng trưởng, tái cấu kinh tế phải ñược thực hiện, cần có thời gian có giá phải trả Trong ngắn hạn, chưa thể hi vọng thành công nhanh chóng mà phải coi năm tới giai ñoạn xây dựng móng mô hình tăng trưởng mới, tạo ñiều kiện tăng trưởng nhanh vào năm ðể ñạt ñược mục tiêu này, bối cảnh kinh tế giới nước 205 gặp nhiều khó khăn, cần phải huy ñộng sức mạnh nhiều thành phần kinh tế, ñó nguồn lực tài từ kinh tế tư nhân có ý nghĩa quan trọng Tuy nhiên, bối cảnh kinh tế khó khăn thách thức ñối việc thu hút nguồn lực tài tư nhân Một mặt, khó khăn kinh tế ảnh hưởng ñến tích lũy nguồn lực tài khu vực Mặt khác, rủi ro cao ñi kèm với khó khăn kinh tế khiến khu vực tư nhân e ngại sử dụng nguồn lực tài dễ dẫn ñến xu hướng chuyển nguồn lực tài vào vàng ngoại tệ ñể bảo vệ giá trị ðể thu hút nguồn lực tài vào ñầu tư phát triển thời gian tới, vậy, cần phải có giải pháp mạnh mẽ Phương hướng chung phải kiên tạo ñiều kiện thuận lợi cho khu vực tư nhân ñầu tư sản xuất kinh doanh, tạo môi trường vĩ mô môi trường kinh doanh thuận lợi, phát triển hệ thống tài chính, chứng khoán ñể thu hút nguồn nguồn lực tài nhàn rỗi, tích cực thu hút vốn ñầu tư vào dự án công cộng, dịch vụ công… Một số nhóm giải pháp ñã ñược luận án ñưa gắn với phương hướng, ñó bao gồm giải pháp thúc ñẩy kinh tế tư nhân phát triển, ổn ñịnh kinh tế vĩ mô, tạo lập môi trường kinh doanh thuận lợi, phát triển hệ thống tài chính, ngân hàng, phát triển thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu thu hút tham gia tư nhân vào ñầu tư sở hạ tầng, tăng cường xã hội hóa giáo dục, y tế… ðảm bảo ñược nguồn vốn ñầu tư ñiều kiện cần cho thành công phát triển kinh tế xã hội ðiều kiện ñủ sử dụng nguồn vốn hiệu Nâng cao hiệu huy ñộng nguồn lực tài từ khu vực tư nhân góp phần ñảm bảo nguồn vốn cho tăng trưởng phát triển, góp phần nâng cao ñời sống nhân dân, giải việc làm an sinh xã hội Bên cạnh vấn ñề ñã ñề cập liên quan ñến huy ñộng nguồn lực tài tư nhân, luận án chưa phân tích vấn ñề liên quan ñến kênh huy ñộng nguồn lực tài tư nhân vào ngân sách nhà nước thông qua thuế, phí 206 ðây vấn ñề nằm phạm vi lựa chọn luận án, có vai trò quan trọng Do khuôn khổ có hạn, luận án chưa tập trung phân tích mảng Luận án ñược cải thiện có thêm số liệu có thêm ñiều tra ñịnh lượng Do ñiều kiện nghiên cứu, tác giả chưa thực ñược mong muốn dự kiến thực nghiên cứu sau 207 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO A/Tiếng Việt Lê Minh Bảo, Phát hành trái phiếu Chính phủ biện pháp quan trọng ñể huy ñộng vốn cho ñầu tư phát triển nước ta, Tạp chí Giáo dục lý luận Số 3, 2005 Vũ ðình Bách-Ngô ðình Giao, ðổi sách chế quản lý kinh tế bảo ñảm tăng trưởng kinh tế bền vững, Nxb CTQG, Hà Nội 1996 Nguyễn Thị Cành Nguyễn Thái Phúc, Phân bổ vốn ñầu tư, hiệu ñầu tư kinh tế thị trường, hội thảo khoa học Trường ðại học dân lập Văn Lang, TP.HCM 1999 Quách Nhan Cương, Doãn Văn Kính, Uông Tổ ðỉnh, Kinh tế nguồn lực tài chính, Nxb Tài chính, Hà Nội 1996 Viện nghiên cứu tài chính, Tài nghiệp công nghiệp hóa, ñại hóa, NXB Tài chính, Hà Nội 1996 Bộ Tài chính, ðổi sách chế quản lý tài phục vụ nghiệp công nghiệp hoá, ñại hoá, Nxb Tài chính, Hà Nội 1996 Phạm Phan Dũng, Quỹ ñầu tư phát triển ñịa phương - mô hình huy ñộng nguồn lực tài cho ñầu tư phát triển kinh tế - xã hội, Số 18 - Tr 51-55, Tạp chí Cộng sản, 2004 Nguyễn Tiến ðạt-Phạm Khắc Hoàn, Huy ñộng ñóng góp doanh nghiệp - giải pháp tăng cường nguồn tài cho ñào tạo nghề giai ñoạn , Số tr.43-44, Tạp chí Khoa học giáo dục 2005 Võ Văn ðức (chủ biên), Huy ñộng sử dụng nguồn lực chủ yếu nhằm ñảm bảo tăng trưởng kinh tế Việt Nam, Nxb CTQG, Hà Nội 2009 10 http://www.gos.vn 11 TS Nguyễn ðắc Hưng, Huy ñộng vốn cho ñầu tư phát triển kinh tế - xã hội, Tạp chí cộng sản số 18 (138) năm 2007 12 Trần Văn Hân, Doanh nghiệp huy ñộng vốn thị trường chứng khoán mối quan hệ với tín dụng ngân hàng, Tạp chí Thương mại số 26, 2005 13 Trần Kiên, Chiến lược huy ñộng vốn nguồn lực cho nghiệp công nghiệp hoá, ñại hoá ñất nước Nxb Hà Nội, 1999 14 Phạm Thị Khanh, Huy ñộng vốn nước phát triển nông nghiệp vùng ñồng sông Hồng Nxb CTQG, 2004 15 Nguyễn Văn Lai, Những giải pháp chủ yếu nhằm huy ñộng vốn nước phục vụ phát triển kinh tế Việt Nam, Hà Nội 1996 16 Lý Thành Luân, Chiến lược phát triển kinh tế xã hội Trung Quốc 1996- 2050, Nxb Tài chính, Hà Nội 1999 17 Nguyễn Thị Luyến, Kinh nghiệm phát triển kinh tế thị trường nước ASEAN, Nxb Chính trị quốc gia, Hà Nội 1996 18 Nguyễn Thị Phương Liên, Nâng cao khả huy ñộng vốn cho ñầu tư phát triển qua ñấu thầu trái phiếu phủ, Tạp chí cộng sản số 23, 2004 19 Kiều Liên, Tạo ñiều kiện cho kinh tế tư nhân phát triển, 06/04/2010, Chính phủ.vn 20 Lê Quốc Lý, Xã hội hóa nguồn lực tài cho ñầu tư phát triển, số 16 – 4/2007, Tạp chí Thông tin Dự báo Kinh tế - xã hội 21 ðức Minh, Kinh tế tư nhân - ðộng lực phát triển tăng trưởng kinh tế, 19/04/2010, Báo Phú Thọ online 22 ðàm Văn Nhuệ, Sử dụng có hiệu hình thức huy ñộng vốn doanh nghiệp công nghiệp kinh tế thị trường, Nxb Chính trị Quốc gia, 2001 23 Phạm Văn Năng, Trần Hoàng Ngân, TS Sử ðình, Sử dụng công cụ tài ñể huy ñộng vốn cho chiến lược phát triển kinh tế- xã hội Việt Nam ñến năm 2010, Nxb Thống kê, TP.HCM 2002 24 Trần Thị Mai Oanh, Phạm Trọng Thanh “Huy ñộng nguồn lực xã hội cho y tế”, Báo cáo Viện chiến lược sách y tế 25 Hà Thị Ngọc Oanh, Hỗ trợ phát triển thức ODA, Nxb Giáo dục, Hà Nội 1998 26 Nguyễn Minh Phong (chủ biên),Vốn dài hạn cho ñầu tư phát triển kinh tế Hà Nội, Nxb CTQG, Hà Nội 2004 27 Viện nghiên cứu quản lý kinh tế trung ương, Chiến lược phát triển kinh tế - Kinh nghiệm học Trung Quốc, Nxb GTVT, Hà Nội 2004 28 Hoàng Xuân Quế, ða dạng kênh huy ñộng vốn cho ñầu tư giải pháp vốn cho tăng trưởng kinh tế, Tạp chí Kinh tế dự báo số 11, 2005 29 ðặng Văn Thanh, Phát triển tài Việt Nam giai ñoạn 2001-2005 ñịnh hướng giai ñoạn 2006-2010, Số 92 -2005, Tạp chí Cộng sản 30 Nguyễn ðình Tài, Sử dụng công cụ tài - tiền tệ ñể huy ñộng vốn cho ñầu tư phát triển, Nxb Tài 1997 31 Nguyễn Hồng Thái, “Hợp tác công tư phát triển hạ tầng giao thông”, Báo cáo ðại học giao thông vận tải 32 TS Trần Ngọc Thơ (chủ biên), Tài quốc tế - Nxb Thống kê 2000 33 Nguyễn Minh Tú, Chính sách huy ñộng phân bổ nguồn lực cho phát triển kinh tế Nhật Bản, Nxb Chính trị quốc gia, Hà Nội 1996 34 PGS TS Mai Tết - Nguyễn Văn Tuất - ðặng Danh Lợi, Sự vận ñộng phát triển kinh tế tư nhân kinh tế thị trường ñịnh hướng xã hội chủ nghĩa nước ta, Nxb CTQG, Hà Nội 2006 35 Phạm Gia Trí, Nâng cao hiệu huy ñộng vốn ñầu tư cho sở hạ tầng Việt Nam Tạp chí tài số 5, 2006 36 Lý Thành Tiến, Phát hành trái phiếu phủ huy ñộng vốn cho ñầu tư phát triển, Tạp chí Kinh tế dự báo số 10, 2005 37 Tổng cục Thống kê (2011), Niên giám thống kê năm 2005, 2006, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011 38 Nguyễn Sinh Cúc (2011) “Thử tìm mô hình tăng trưởng kinh tế mười năm tới”, Thời báo kinh tế Sài gòn, 30/12/2011 39 ADB (2008) Mối quan hệ ñối tác nhà nước - tư nhân 40 ðỗ Mạnh Hồng (2008) “Phát triển doanh nghiệp tư nhân tương lai kinh tế Việt Nam”, Tham luận Hội thảo “Trách nhiệm xã hội, ổn ñịnh phát triển”, Nha Trang 2008 41 Lê ðăng Doanh (2010) “Loại bỏ rào cản ñể phát triển kinh tế tư nhân”, Báo Tiền Phong ngày 12/4/2010 42 Multrap (2010) “Tự hóa thị trường chứng khoán Việt Nam: Các vấn ñề chủ yếu ñối với quan quản lý nhà nước chứng khoán công ty chứng khoán nước”, nguồn: www.Multrap.org.vn 43 ðặng Minh Tiến (2008), “Phát triển kinh tế tư nhân - xu tất yếu kinh tế thị trường nước ta nay”, Tạp chí Triết học, 24/08/2008 44 Vũ Hùng Cường (2011) - Kinh tế tư nhân vai trò ñộng lực tăng trưởng, Nhà xuất khoa học xã hội 2011 45 Ths Nguyễn Thu Hiền - Hoàng Nghĩa Ngọc (2010), “Huy ñộng vốn dân – lãi suất tất cả”, Tạp chí Khoa học ñào tạo Ngân hàng, 12/2010 46 Phạm Ngọc Dũng - ðinh Xuân Hạng (2011) Giáo trình tài - tiền tệ, Nhà xuất Tài 2011 47 Nguyễn ðức Thành, Bùi Trinh, Phạm Thế Anh, ðinh Tuấn Minh, Bùi Bá Cường, Dương Mạnh Hùng (2008), Về sách chống suy thoái Việt Nam nay: Nghiên cứu số 1: Chính sách kích cầu, Trung tâm nghiên cứu kinh tế sách, Trường ñại học kinh tế, ðại học quốc gia Hà nội B/Tiếng Anh “Effective Mobilization of Domestic Resources by LDCs”, Background paper at Ministerial Meeting on Enhancing the Mobilization of Financial Resources for Least Developed Countries’ Development, Lisbon 2010 OPEC Fund (2002) “Financing for Development”, Proceedings of a workshop of the G24, NewYork 2001 Mohamed Ariff., Lim Cheen (2001) “Mobilizing Domestic and External Resources for Economic Development: Lessons from the Malaysian Experience”, Asia – Pacific Development Journal, Vol 8, No1 Fidelis Ogwumike, Davidson Omole (2007) “Mobilizing Domestic Resources for Economic Development in Nigeria: the Role of the Capital Market”, AERC Research Paper No 56 Suresh Shende (2010) “Mobilization of Financial Resources for Economic Development”, Report of the Interregional Adviser in Resource Mobilization, United Nations Shari Turitz, David Winder (2003) “Private Resources for Public Ends: Grantmakers in Brazil, Ecuador and Mexico”, in Philanthropy and Social Change in Latin America, Cynthia Sanborn and Felipe Portcocarrero (eds), Harvard University Press Roberto Vera, Yun-Hwan Kim (2003) “Local Government Finance, Private Resources and Local Credit Markets in Asia”, ERD working paper No 46 James Ang (2010) “Saving Mobilization, Financial Development and Liberalization: The case of Malaysia” MPRA Paper No 21718 World Bank (2006) “Private Participation in Infrastructure: Lessons Learned”, Paper for OECD Global Forum 2006 10 Mohamed Ariff and Lim Chze Cheen, 2001, “Mobilizing domestic and external resource for economic development: lessons from the Malaysian Experience” Asia-Pacific Development Journal 11.Krugman (1994) “The Myth of Asia’s Miracle”, Foreign Affairs 73 12 Young (1994) “Lessons from the East Asian NICs: A Contrarian View” European Economic Review – papers and proceedings 38 13 Erinc Yeldan (2005) “Accessing the privatization Experience in Turkey: Implimentation, Politics and Performance Results”, Economic Policy Institute, WashingtonDC Phụ lục Bảng hỏi thông tin: ðánh giá khả huy ñộng nguồn lực tài từ hộ gia ñình Thông tin vấn: Họ tên chủ hộ: Mã: _Số ñiện thoại người ñược vấn _ ðịa người ñược vấn: Ngày vấn: Ký tên: PHẦN A : THÔNG TIN CHUNG VỀ HỘ A1 Xin anh/chị cho biết, có người sống hộ? # A.2 Nêu tên tất thành viên hộ bắt ñầu tên chủ hộ A.3 Quan hệ với chủ hộ? 01 Chủ hộ 02 Vợ/chồng 03 Con trai/con gái 04 Con dâu/con rể 05 Cháu ruột 06 Bố mẹ 07 Ông bà 08 Chú/Thím 09 Cháu trai/cháu gái 10 Người giúp việc 11 Khác A.4 Xin cho A.5 Bao A.7 Trình ñộ học biết giới nhiêu tuôi? vấn? tính? Chưa ñi học Tiểu học Trung học sở Trung học phổ thông Nam Trung cấp Nữ Cao ñẳng ðại học Sau ñại học A.8 Nghề nghiệp chính? Chưa ñi làm ([...]... cường huy ñộng nguồn lực tài chính từ khu vực này Luận án hi vọng sẽ lấp ñi “khoảng trống” trong các nghiên cứu hiện có về huy ñộng nguồn lực tài chính từ kinh tế tư nhân 28 Chương 2 CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN VỀ HUY ðỘNG NGUỒN LỰC TÀI CHÍNH TỪ KINH TẾ TƯ NHÂN NHẰM PHÁT TRIỂN KINH TẾ XÃ HỘI Ở VIỆT NAM 2.1 NGUỒN LỰC TÀI CHÍNH VÀ NGUỒN LỰC TÀI CHÍNH TỪ KINH TẾ TƯ NHÂN Tăng trưởng và phát triển. .. nguồn lực tài chính từ khu vực tư nhân 2.1.1 Nguồn lực tài chính cho phát triển kinh tế - xã hội: 2.1.1.1 Nguồn lực phát triển kinh tế - xã hội Nguồn lực phát triển kinh tế - xã hội là tổng thể các nguồn lực về tài nguyên thiên nhiên, tài sản quốc gia, khoa học công nghệ, tài chính, thời gian và con người có thể huy ñộng trước mắt và lâu dài cho phát triển kinh tế - xã hội Ở tầm vĩ mô, nguồn lực liên... Theo ñó, nguồn lực tài chính ñược phân chia thành nguồn lực tài chính từ kinh tế nhà nước, nguồn lực tài chính từ kinh tế tư nhân và nguồn lực tài chính từ kinh tế có vốn ñầu tư nước ngoài Trong luận án này, khái niệm kinh tế tư nhân hay khu vực kinh tế tư nhân ñược hiểu theo cách phân chia thành phần kinh tế trong Nghị quyết ñại hội ñảng X, nghĩa là bao gồm toàn bộ loại hình kinh tế không thuộc sở hữu... ñưa ra và áp dụng nhằm chuyển các nguồn lực tài chính từ dạng tiềm năng thành các quỹ tiền tệ ñược sử dụng cho mục tiêu phát triển kinh tế - xã hội Với cách hiểu như trên về huy ñộng nguồn lực tài chính, có thể hiểu: huy ñộng nguồn lực tài chính từ kinh tế tư nhân, là chuyển các nguồn lực tài chính từ khu vực kinh tế tư nhân, bao gồm các hộ cá thể và doanh nghiệp dựa trên sở hữu tư nhân thành các quỹ... huy ñộng nguồn lực tài chính từ mọi thành phần kinh tế vào ñầu tư phát triển, ñặc biệt là nguồn lực tài chính từ khu vực kinh tế tư nhân ðể tiếp tục huy ñộng và sử dụng hiệu quả nguồn lực tài chính này, chúng ta cần hiểu rõ hơn về các nguồn lực tài chính nói 29 chung, nguồn lực tài chính từ khu vực tư nhân nói riêng, ñặc ñiểm, vai trò, hình thức huy ñộng, cũng như những kinh nghiệm huy ñộng nguồn lực. .. ñộng nguồn lực tài chính vào thị trường chứng khoán, huy ñộng nguồn lực tài chính tư nhân cho xã hội hóa giáo dục, y tế ; hoặc là 2) nghiên cứu về huy ñộng nguồn lực tài chính nói chung, bất kể từ nguồn nào như các nghiên cứu huy ñộng nguồn lực tài chính cho ñầu tư phát triển ñất nước, huy ñộng nguồn lực tài chính cho một ñịa phương…; hoặc là 3) nghiên cứu huy ñộng nguồn lực tài chính tư nhân, nhưng... KÊNH HUY ðỘNG NGUỒN LỰC TÀI CHÍNH Có khá nhiều nghiên cứu về huy ñộng nguồn lực tài chính tập trung vào một hoặc một vài kênh huy ñộng nguồn lực tài chính cụ thể nào ñó như huy ñộng nguồn lực tài chính tư nhân qua kênh thu hút tiền tiết kiệm tại ngân 15 hàng, huy ñộng nguồn lực tài chính qua thị trường chứng khoán, huy ñộng nguồn lực tài chính bằng phát hành trái phiếu, huy ñộng nguồn lực tài chính. .. nguồn lực khan hiếm và các cách thức lựa chọn thay thế nhau" Việc khai thác và 30 phát huy các nguồn lực là cả một quá trình, vừa phải ñáp ứng những yêu cầu phát triển kinh tế hiện tại, lại vừa phải bảo tồn các nguồn lực cho sự phát triển kinh tế của các thế hệ tư ng lai 2.1.1.2 Nguồn lực tài chính và huy ñộng nguồn lực tài chính cho phát triển kinh tế - xã hội Trong các nguồn lực phát triển kinh tế. .. sở hữu của ai (xem thêm về khái niệm nguồn lực tài chính trong Phạm Ngọc Dũng – ðinh Xuân Hạng (2011)) Nguồn lực tài chính khác với các nguồn lực khác như nguồn lực tài nguyên, nguồn nhân lực, nguồn lực khoa học công nghệ… là những nguồn lực không phải dưới dạng tiền hoặc tài sản tư ng ñương tiền Khi nguồn lực tài chính này thuộc sở hữu của khu vực kinh tế tư nhân, ta gọi ñó là nguồn lực tài chính từ. .. nó Nguồn lực tài chính nhà nước ñược sử dụng ñể chi tiêu cho bộ máy nhà nước, chi tiêu ñầu tư phát triển kinh tế - xã hội, an sinh xã hội và thực hiện vai trò chủ ñạo, ñịnh hướng thị trường + Nguồn lực tài chính từ khu vực kinh tế tư nhân: nguồn lực tài chính từ khu vực tư nhân bao gồm nguồn tài chính của các doanh nghiệp tư nhân trong nước, các hộ kinh doanh cá thể, các hộ gia ñình và các cá nhân Nguồn