Đang tải... (xem toàn văn)
Chương 1:Những lí luận cơ bản của mạng lưới khách hàng củacông ty chứng khoán. Chương 2:Nghiên cứu thực trạng hoạt động và tình hình mạng lưới khách hàng tại công ty chứng khoán Maritime Bank. Chương 3: Giải pháp mở rộng mạng lưới khách hàng cho công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank.
LỜI CAM ĐOAN Luận văn tốt Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu riêng tôi, số liệu, kết nêu luận văn trung thực xuất phát từ tình hình thực tế đơn vị thực tập Tác giả luận văn Nguyễn Trọng Tài MỤC LỤC Luận văn tốt Trang bìa…………………………………………………………………… i Lời cam đoan………………………………………………………… …….ii Mục lục………………………………………………………………… ….iii Luận văn tốt DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT CTCP: Công ty cổ phần IB: Investment Banking ( Dịch vụ ngân hàng đầu tư ) MSB: Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải MSBS: Công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank TCT: Tổng công ty TNHH MTV: trách nhiệm hữu hạn thành viên UBCK: Ủy ban chứng khoán Luận văn tốt DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 2.1 Bảng 2.2 Bảng ma trận swot Bảng thống kê số lượng tài khoản năm 2013 Bảng 2.3 Bảng 2.4 Bảng thống kê số dư tài khoản năm 2013 Bảng thống kê số hợp đồng liên quan tới hoạt động dịch công ty chứng khoán đầu tư năm 2013 Bảng thực trạng hợp đồng tư vấn 2013 Bảng 2.5 Trang 47 49 51 53 57 Luận văn tốt DANH MỤC CÁC HÌNH Hình 2.1 Hình 2.2 Hình 2.3 Hình 2.4 Sơ đồ cấu tổ chức công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank Doanh thu hoạt động môi giới Msbs Doanh số hoạt động bảo lãnh Msbs Doanh số hoạt động tư vấn tài doanh nghiệp Trang 44 52 54 58 Luận văn tốt nghiệp Học viện Tài MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Đối với tất doanh nghiệp tham gia hoạt động kinh doanh, khách hàng thu hút khách hàng vấn đề quan tâm hàng đầu Khách hàng người cung cấp hoạt động kinh doanh, định thành công hay thất bại tổ chức Do vậy, bên cạnh xây dựng chiến lược kinh doanh, công ty chứng khoán trọng tới biện pháp thu hút mở rộng mạng lưới khách hàng, đặc biệt tình trạng cạnh tranh ngày gay gắt việc thu hút khách hàng coi yếu tố định tồn phát triển công ty chứng khoán Sau thời gian thực tập công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank với việc nhận tính thực tiễn vấn đề nâng cao lực cạnh tranh điều kiện kinh tế thị trường, thị trường chứng khoán ngày phát triển hội nhập nên em định lựa chọn đề tài luận văn tốt nghiệp là:“Giải pháp mở rộng mạng lưới khách hàng công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank” Đối tượng mục đích nghiên cứu • Đối tượng nghiên cứu - Thực trạng mạng lưới khách hàng công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank - Giải pháp mở rộng mạng lưới khách hàng cho công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank • Mục đích nghiên cứu Mục đích luận văn trước hết làm rõ lý luận bản, tổng quan mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán, sở tiếp tục sâu nghiên cứu, phân tích mạng lưới khách hàng công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank đưa giải pháp để mở rộng mạng lưới khách hàng công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank phù hợp với định hướng phát triển công ty thời gian tới SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp Học viện Tài Phạm vi nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu: Tình hình hoạt động đánh giá mạng lưới khách hàng công ty cổ phần chứng khoán Việt Nam năm 2013 định hướng thời gian tới Phương pháp nghiên cứu - Phương pháp tư duy: vật biện chứng vật lịch sử - Phương pháp khảo sát thực tiễn, phương pháp thống kê, phương pháp diễn giải- quy nạp, phương pháp phân tích tổng hợp, phương pháp đối chiếu so sánh Kết cấu đề tài Ngoài lời mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, đề tài luận văn gồm ba chương : Chương 1: Những lí luận mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán Chương 2: Nghiên cứu thực trạng hoạt động tình hình mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán Maritime Bank Chương 3: Giải pháp mở rộng mạng lưới khách hàng cho công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp Học viện Tài CHƯƠNG NHỮNG LÍ LUẬN CƠ BẢN VỀ MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1.1 Khái niệm công ty chứng khoán Công ty chứng khoán loại hình định chế tài trung gian đặc biệt thị trường chứng khoán, thực hoạt động kinh doanh chứng khoán ngành nghề kinh doanh Các công ty chứng khoán tác nhân quan trọng thúc đẩy phát triển kinh tế nói chung thị trường chứng khoán nói riêng Nhờ có công ty chứng khoán mà cổ phiếu trái phiếu lưu thông buôn bán tấp nập thị trường chứng khoán, qua đó, lượng vốn khổng lồ đưa vào đầu tư từ việc tập hợp nguồn vốn lẻ tẻ công chúng Trong lịch sử đời, hình thành phát triển thực tế, công ty chứng khoán có nhiều loại hình tổ chức công ty cổ phần, công ty hợp danh, công ty trách nhiệm hữu hạn, doanh nghiệp tư nhân, doanh nghiệp Nhà nước hay doanh nghiệp liên doanh, loại hình lại có ưu bất lợi riêng mình, song đa số nước quy định loại hình công ty chứng khoán phù hợp với thị trường chứng khoán công ty cổ phần công ty trách nhiệm hữu hạn hai loại hình tổ chức công ty có lợi quyền sở hữu, quản trị điều hành, huy động vốn, tư cách pháp lý, …, phù hợp với nghiệp vụ chứng khoán Đối với Việt Nam, tồn ba hình thức pháp lý công ty chứng khoán: - Công ty cổ phần SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp Học viện Tài - Công ty trách nhiệm hữu hạn - Công ty chứng khoán nước ngoài: hình thức pháp lý công ty chứng khoán nước phân loại cụ thể với: • Công ty liên doanh có giới hạn vốn góp: Tỷ lệ sở hữu nhà đầu tư nước không vượt 49% vốn điều lệ doanh nghiệp thông thường không vượt 30% vốn điều lệ Công ty thương mại • Nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán nước thành lập chi nhánh văn phòng đại diện Việt Nam • Công ty 100% vốn cổ phần nhà đầu tư nước (loại hình xuất theo lộ trình WTO mà Việt Nam kí kết: Sau gần chục năm kể từ gia nhập, cho phép thành lập doanh nghiệp chứng khoán 100% vốn đầu tư nước ngoài) 1.1.2 Vai trò công ty chứng khoán Các công ty chứng khoán tác nhân quan trọng thúc đẩy phát triển kinh tế nói chung thị trường chứng khoán nói riêng Nhờ có công ty chứng khoán mà doanh nghiệp dù đội ngũ chuyên môn phát hành chứng khoán huy động vốn thành công thông qua hình thức này, lúc công ty chứng khoán với nghiệp vụ chuyên môn, kinh nghiệm nghề nghiệp máy tổ chức thích hợp, thực vai trò trung gian môi giới mua bán, phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư thực số dịch vụ khác cho người đầu tư người phát hành, thị trường sơ cấp, thị trường thứ cấp công ty chứng khoán giúp cho chứng khoán phát hành lưu thông dễ dàng hơn, giúp cho nhà đầu tư tiếp cận thị trường nhanh hơn, hiệu … SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 10 Học viện Tài 1.1.2.1 Vai trò huy động vốn Công ty chứng khoán trung gian tài có chức huy động vốn Hay nói cách khác công ty chứng khoán có vai trò làm cầu nối kênh dẫn cho vốn chảy từ hay số phận kinh tế có dư thừa vốn (vốn nhàn rỗi) đến phận khác kinh tế thiếu vốn (cần huy động vốn) Các công ty chứng khoán thường đảm nhận vai trò qua hoạt động bảo lãnh phát hành môi giới chứng khoán 1.1.2.2 Vai trò hình thành giá chứng khoán - Trên thị trường sơ cấp, thực hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán cho tổ chức phát hành, công ty chứng khoán thực vai trò hình thành giá chứng khoán thông qua việc xác định tư vấn cho tổ chức phát hành mức giá phát hành hợp lí chứng khoán đợt phát hành - Trên thị trường thứ cấp, công ty chứng khoán có vai trò giúp nhà đầu tư đánh giá thực tế xác giá trị khoản đầu tư 1.1.2.3 Vai trò thực thi tính hoán tệ chứng khoán Các nhà đầu tư muốn có khả chuyển tiền mặt thành chứng khoán ngược lại môi trường đầu tư ổn định Các công ty chứng khoán đảm nhận chức chuyển đổi này, giúp cho nhà đầu tư phải chịu thiệt hại tiến hành đầu tư Trong hầu hết nghiệp vụ đầu tư Sở giao dịch chứng khoán thị trường phi tập trung, nhà đầu tư hàng ngày chuyển đổi tiền mặt thành chứng khoán ngược lại mà chịu thiệt hại đáng kể giá trị khoản đầu tư Nói cách khác, có số nhân ố bên ảnh hưởng đến giá trị đầu tư, SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 76 Học viện Tài - Hoàn thiện hệ thống khuôn khổ pháp lý thống nhất, đồng đáp ứng yêu cầu quản lý, giám sát hội nhập với thị trường vốn khu vực quốc tế; - Bổ sung chế tài xử lý nghiêm minh dân sự, hình để phòng ngừa xử lý hành vi vi phạm hoạt động thị trường vốn, Thị trường chứng khoán; - Nghiên cứu hoàn chỉnh sách thuế, phí, lệ phí hoạt động chứng khoán, khuyến khích đầu tư dài hạn, hạn chế đầu tư ngắn hạn; điều tiết lợi nhuận thu kinh doanh chứng khoán, đồng thời thông qua thuế, phí, lệ phí góp phần giám sát hoạt động Thị trường chứng khoán đối tượng, thành viên tham gia thị trường (bao gồm nhà đầu tư nước); - Áp dụng tiêu chuẩn giám sát thị trường theo thông lệ quốc tế; đẩy mạnh việc tra, kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật thành viên tham gia thị trường; kiểm tra, giám sát hàng hoá đưa thị trường, đảm bảo tính công khai, minh bạch; tăng cường lực giám sát, cưỡng chế thực thi quan giám sát thị trường; - Củng cố máy, nâng cao lực quản lý, giám sát Nhà nước thị trường vốn; bước tách bạch chức quản lý với chức giám sát hoạt động thị trường • Chủ động mở cửa, hội nhập với khu vực quốc tế: - Thực mở cửa bước thị trường vốn cho nhà đầu tư nước theo lộ trình hội nhập cam kết, đồng thời đảm bảo kiểm soát luồng vốn vào, vốn ra; mở rộng hoạt động hợp tác quốc tế mặt tư vấn sách, tư vấn pháp luật phát triển thị trường; SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 77 Học viện Tài - Đẩy mạnh công tác đào tạo, phát triển nguồn nhân lực cho thị trường vốn; tăng cường phổ cập kiến thức thị trường vốn, Thị trường chứng khoán cho công chúng, doanh nghiệp tổ chức kinh tế • Đảm bảo an ninh tài quốc gia: - Thực tốt việc giám sát, giao dịch vốn; áp dụng biện pháp kiểm soát luồng vốn chặt chẽ; trường hợp cần thiết để giảm áp lực tỷ giá, ngăn ngừa nguy biến dạng khủng hoảng thị trường, cần có giải pháp xử lý thích hợp Các giải pháp thể văn quy phạm pháp luật công bố cho nhà đầu tư biết áp dựng có nguy ảnh hưởng đến an ninh hệ thống tài Thực chế giám sát đặc biệt với định chế trung gian yếu để giảm thiểu tác động tiêu cực có tính chất dây chuyền toàn hệ thống 3.3 GIẢI PHÁP MỞ RỘNG MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CHO CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MARITIME BANK Trải qua chặng đường tồn phát triển công ty chứng khoán Maritime Bank có thành công định, có khách hàng truyền thống trung thành, tin cậy công ty, dịch vụ công ty có vị định thị trường nước Tuy nhiên đặc trưng kinh tế thị trường cạnh trạnh ngày gay gắt khốc liệt Công ty muốn tồn phát triển phải trọng việc mở rộng mạng lưới khách hàng Thông qua thông tin mạng lưới khách hàng công ty, đồng thời thông qua lợi cạnh tranh mà công ty có tồn vướng mắc, thông qua phương hướng phát triển ngành SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 78 Học viện Tài phương hướng phát triển công ty, em xin mạnh dạn đề xuất giải pháp chủ yếu nhằm mở rộng mạng lưới khách hàng cho công ty: 3.3.1 Nâng cao chất lượng dịch vụ Khi mua sản phẩm việc mong muốn sản phẩm, dịch vụ phải có khả thoả mãn nhu cầu xác định, khách hàng mong muốn dịch vụ có độ tin cậy, độ an toàn chi phí để thoả mãn nhu cầu phải thấp dịch vụ loại Đây yếu tố làm tăng tính cạnh tranh công ty thị trường Mặc dù,trong nhiều năm vừa qua chất lượng dịch vụ công ty không ngừng nâng cao với nhu cầu khách hàng ngày thay đổi theo chiều hướng khắt khe việc lựa chọn dịch vụ phải có chất lượng cao Thêm vào phát triển công ty chứng khoán với nhiều dịch vụ cạnh tranh, nâng cao chất lượng dịch vụ công cụ cạnh tranh hiệu công ty chứng khoán MSBS lúc Đối với nghiệp vụ công ty nên có giải pháp sau: - Đối với nghiệp vụ môi giới công ty phải tiếp tục đổi công nghệ cập nhập phiên phần mềm nhằm tăng tốc độ truyền thông tin đến sở giao dịch chứng khoán trung tâm giao dịch chứng khoán nhanh hơn.Hoàn thiện hệ thống đặt lệnh qua internet tránh tình trạng tải gây sập mạng nhũng ngày giao dịch tăng đột biến Xây dựng hệ thống tra cứu tài khoản qua điện thoại nhằm tạo thuận lợi cho nhà đầu tư điều kiện đến công ty không truy cập internet Ngoài ra, công ty cũng nên mở rộng nghiệp vụ bổ trợ ký quỹ hay nghiệp vụ phái sinh khác SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 79 Học viện Tài - Đối với nghiệp vụ tư vấn bảo lãnh phát hành MSBS nên mở rộng quan hệ tổng công ty lớn, đối tác nước Đồng thời nâng cao chất lượng đội ngũ tư vấn đầu tư mở thêm dịch vụ sau tư vấn 3.3.2 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực Xuất phát từ thực tế thị trường chứng khoán đời cách năm, trình độ nguồn nhân lực yếu chuyên môn thiếu kinh nhiệm công ty cần phải xây dựng sách nhân hoàn Công ty cần xây dựng mục tiêu tuyển dụng, sách thu hút nhân tài, sách đào tạo, sách lương thưởng cho phù hợp với tình hình thị trường khả - Đầu tiên công ty phải xây dựng mục tiêu tuyển dụng cụ thể cho phù hợp với yêu cầu vị trí tuyển dụng Hàng năm MSBS nên trích phần lợi nhuận để làm kinh phí cho việc đào tạo Công ty nên tạo điều kiện cho nhân viên tham gia lớp học nâng cao trình độ chuyên môn, nghiệp vụ Ủy ban chứng khoán nhà nước mở gửi học hỏi thêm Công ty chứng khoán nước ngoài, ra,công ty thuê chuyên gia nước đến giao lưu thuyết trình truyền đạt kinh nhiệm kiến thức Thường xuyên tổ chức kiểm tra kiến thức chuyên môn để nâng cao ý thức tự rèn luyện nhân viên Đối với nhân viên tuyển dụng nên phân công cho nhân viên lâu năm có kinh nghiệm, trình độ kèm cặp giúp đỡ - Xây dựng sách lương thưởng hợp lý có tiêu chuẩn rõ ràng mức lương, thưởng, bổ nhiệm.Những tiêu chuẩn phải có khác biệt để tránh đánh đồng mức độ, cá nhân với Định kỳ công SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 80 Học viện Tài ty nên tổ chức họp bình bầu thi đua cách nghiêm túc làm sở cho việc đánh giá xếp loại khen thưởng hay có hình thức kỷ luật phù hợp Có mức thưởng xứng đáng cho cá nhân có nhiều sáng kiến giúp nâng cao chất lượng dịch vụ, thu hút nhiều khách hàng cho công ty Công ty nên xây dựng môi trường lao động lành mạnh tạo điều kiện người có hội phấn đấu vào vị trí lãnh đạo công ty ngang để có cán lãnh đạo có lực, uy tín Đây biện pháp cần thiết để tạo động lực lao động cho nhân viên, đồng thời giúp công ty giữ lao nhân viên giỏi, có trình độ lực, kinh nhiệm đồng thời ngăn chặn chấm dứt tình trạng nhân viên có trình độ công ty chứng khoán khác 3.3.3 Nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin Nhận thức rõ vai trò quan trọng công nghệ thông tin việc quản lý cung cấp dịch vụ trực tuyến cho khách hàng, việc nâng cao hệ thống công nghệ thông tin điều tất yếu Nhiều năm qua công ty cố gắng cập nhập hệ thống công nghệ thông tin nhằm nâng cao chất lượng quản lý chất lượng dịch vụ công ty Tuy nhiên với trình độ phát triển nhanh chóng hệ thống công nghệ thông tin nay, ngày công nghệ lại nâng cao không thường xuyên thay đổi trở lên lạc hậu Chính hàng năm công ty cần đầu tư kinh phí để phận công nghệ thông tin nghiên cứu thử nghiệm sản phẩm công nghệ tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực nghiệp vụ khác Hoàn thiện hệ thống mạng nội giúp trao đổi thông tin phận công ty nhanh chóng, hiệu Tìm hiểu ứng dụng hình thức đặt lệnh qua mạng tăng thêm tiện ích cho khách hàng Nâng cấp hệ SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 81 Học viện Tài thống bảng điện tử tạo thuận lợi cho nhà đầu tư theo dõi diễn biến phiên giao dịch công ty 3.3.4 Xây dựng sách khách hàng hợp lý Khách hàng yếu tố định lực cạnh tranh công ty Do công ty cần phải xây dựng sách khách hàng hoàn vừa giữ vựng khách hàng truyền thống công ty vừa phát triển nhóm khách hàng tiềm Trên thị trường chứng khoán Việt Nam phân khách thành hai loại sau: - Khách hàng tổ chức lớn: bao gồm quỹ,các công ty cổ phần, doanh nghiệp nhà nước Đây khách hàng có tiềm lớn nước ta Đối với khách hàng tổ chức lớn Công ty chứng khoán triển khai nhiều loại hình nghiệp vụ bảo lãnh phát hành, lưu ký, tư vấn niêm yết tư vấn đầu tư Bên cạnh đó, cổ đông công ty cổ phần nhà đầu tư tiềm mà qua công ty thực hoạt động môi giới, quản lý danh mục đầu tư Vì loại khách hàng công ty nên có sách phí dịch vụ thích hợp hay dịch vụ sau tư vấn bảo lãnh phát hành - Khách hàng cá nhân: Đây nhóm khách hàng riêng lẻ công ty thực nghiệp vụ môi giới, lưu ký, tư vấn đầu tư Tuy nhiên lại nhóm khách hàng đóng góp vào doanh thu công ty đặc biệt doanh thu môi giới nhiều Công ty chứng khoán nên định hướng hoạt động với khách hàng cá nhân theo nguyên tắc: • Xây dựng quy trình đơn giản, nhanh chóng, thuận tiện cho khách hàng • Cung cấp thông tin cho khách hàng cách nhanh chóng, kịp thời SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp • 82 Học viện Tài Chú trọng hoạt động tư vấn giúp khách hàng định đầu tư có hiệu quả, nâng cao uy tín công ty chứng khoán Tuy nhiên, phân loại khách hàng thành nhóm: nhóm khách hàng truyền thống nhóm khách hàng tiềm - Đối với nhóm khách hàng truyền thống, thường xuyên, công ty nên áp dụng mức phí dịch vụ ưu đãi linh hoạt giảm bớt thủ tục không cần thiết tạo thuận lợi cho khách hàng - Đối với nhóm khách hàng tiềm năng, công ty nên áp dụng dịch vụ thiên việc cung cấp tiện ích đặt lệnh qua điện thoại kiểm tra tài khoản qua điện thoại, sử dụng biểu phí thích hợp đồng thời cung cấp hoạt động bổ trợ ứng trước tiền cho người bán công ty nên thường xuyên tổ chức hội nghị khách hàng nhằm phổ biến văn luật, hình thức giao dịch tạo gắn bó khách hàng với công ty, giúp nhà đầu tư có hội giao lưu trao đổi kinh nghiệm, giúp khách hàng tiềm hiểu công ty nhiều Đồng thời qua thu nhận phản hồi từ phía khách hàng dịch vụ công ty cung cấp Công ty cần mở hòm thư góp ý khách hàng để từ xác định khách hàng mong muốn phục vụ nào, đánh giá họ lực, thái độ phục vụ nhân viên Điều giúp công ty nghiên cứu khách hàng để hoàn thiện dịch vụ có, sáng tạo thêm dịch vụ đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư Đó làm sở để khen thưởng thích đáng đặc biệt phận môi giới 3.3.5 Phát triển hệ thống chi nhánh phòng giao dịch Nguyên nhân xuất phát từ tình trạng thiếu sở vật chất phục vụ cho hoạt động môi giới Hiện nay, MSBS có trụ sở Hà Nội, chi SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 83 Học viện Tài nhánh Thành phố Hồ Chí Minh, nhiên số lượng khách hàng chủ yếu tập trung trụ sở chi nhánh Hà Nội đông Với việc số lượng sở vật chất vậy, công ty cần phải nhanh chóng phát triển hệ thống chi nhánh tỉnh thành phố khác nước nhưtìm địa điểm thuận tiện rộng cho chi nhánh Việc phát triển mở rộng chi nhánh để phục vụ khách hàng nằm chiến lược phát triển lâu dài công ty nên công ty cần phải lựa chọn địa điểm tốt tỉnh thành phố để từ dễ dàng chiếm lĩnh thị trường tỉnh thành phố Mặc dù công việc cần phải tiến hành nhanh phải đòi hỏi chi nhánh đảm bảo chất lượng sở vật chất, công nghệ, nhân lực tránh lãng phí sau 3.3.6 Đẩy mạnh công tác nghiên cứu Thị trường chứng khoán Việt Nam thị trường non trẻ sản phẩm, dịch vụ cung cấp nghèo nàn chưa đa dạng, nhiều sản phẩn để khách hàng lựa chọn Các khách hàng đến công ty chứng khoán chủ yếu giao dich cổ phiếu trái phiếu Các sản phẩm khác sản phẩm phái sinh, sản phẩm liên quan đến quản lý tài sản, shortsell, margin, phổ biến thị trường chứng khoán nước phát triển chưa xuất thị trường Việt Nam Việc nghiên cứu bổ sung sản phẩm tăng cường sức cạnh tranh cho công ty chứng khoán Chính công ty nên đẩy mạnh việc nghiên cứu sản phẩm đồng thời nên cử người sang công ty chứng khoán nước để học hỏi thêm, nghiên cứu kỹ trước triển khai SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 84 Học viện Tài 3.3.7 Hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội Nói chung nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán tương đối phức tạp, sản phẩm dịch vụ cung cấp chứa đựng nhiều rủi ro tiềm ẩn khó kiểm soát đe dọa đến lợi ích lâu dài công ty Tuy nhiên, hoạt động quản trị rủi ro công ty chứng khoán dừng mức theo dõi, kiểm tra giao dịch Các công ty chưa có quy trình kiểm tra, kiểm soát tổng thể hoạt động nghiệp vụ từ môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục, đồng thời công ty chưa cớ phần mềm, tiêu để đánh giá rủi ro, đặc biệt với giao dịch tự doanh, repo trái phiếu, bão lãnh phát hành.Chính thế, công ty phải không ngừng tìm kiếm tuyển dụng người có khả đảm nhận công việc bổ sung vào vị trí kiểm tra kiểm soát Thường xuyên kiểm tra, kiểm soát đảm bảo phận thực quy trình nghiệp vụ xây dựng, hạn chế tối đa sai sót không đáng có đảm bảo lợi ích cho khách hàng, ngăn ngừa xử lý kịp thời hành vi vi phạm đạo đức nghề nghiệp Ngoài ra, cần có phân công phân nhiệm rõ ràng cho phòng ban, cá nhân tránh tình trạng nhân viên phòng phải làm nhiều nghiệp vụ dẫn đến việc có sai sót khó xử phạt cách xác 3.3.8 Liên kết sáp nhập với công ty chứng khoán khác Khi Thị trường chứng khoán sụt giảm mạnh nay, công ty chứng khoán thành lập chủ yếu rơi vào tình trạng thua lỗ, cá biệt có công ty chứng khoán thua lỗ số vốn bỏ Vì việc công ty chứng khoán trì tồn điều khó khăn Tuy nhiên, hội cho công ty chứng khoán lớn khác MSBS, nhờ vào tình hình mà công ty mua lại công ty SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 85 Học viện Tài chứng khoán nhỏ khác với giá rẻ qua có thị phần môi giới khách hàng lớn trước công ty Ngoài ra, tận dụng hội từ sách mở cửa thị trường vốn phủ, MSBS liên kết với công ty chứng khoán nước qua việc bán cổ phần cho công ty chứng khoán nước ngoài, qua công ty tăng vốn mà có khả học hỏi công ty chứng khoán nước kinh nhiệm hoạt động tổ chức 3.4 MỘT SÔ KIẾN NGHỊ VỚI CÁC NGÀNH CHỨC NĂNG 3.4.1 Kiến nghị với Nhà Nước • Thứ nhất, hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường chứng khoán Muốn cho thị trường chứng khoán phát triển nhịp nhàng đồng công ty chứng khoán hoạt động lành mạnh, hiệu thiếu khung pháp lý để điều chỉnh hành vi hoạt động chủ thể tham gia thị trường chứng khoán Tuy nhiên năm 2007, Luật Chứng khoán văn liên quan ban hành vào thực nên trình thực luật chứng khoán không tránh khỏi bỡ ngỡ, sai sót chủ thể tham gia thị trường Bên cạnh nhiều vấn đề hành vi chủ thể tham gia thị trường chưa luật chúng khoán đề cập đến hay điều chỉnh Chính để đảm bảo cho thị trường chứng khoán hoạt động an toàn hiệu Chính phủ phải nhanh chóng hoàn thiện Luật Chứng khoán văn luạt khác nhằm bao quát điều chỉnh hành vi, mối quân hệ chủ thể tham gia thị trường • Thứ hai, thúc đẩy trình cổ phần hóa, tạo điều kiện cho công ty tham gia niêm yết thị trường chứng khoán SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 86 Học viện Tài Để thúc đẩy trình cổ phần năm qua Chính phủ ban hành nhiều sách, chế tài theo hướng ngày nới rộng, đơn giản thủ tục nhằm tạo điều kiện thuận lợi để doanh nghiệp nhà nước tháo gỡ khó khăn, vướng mắc trình kinh doanh Vì vậy, thời gian tới để đẩy nhanh tiến trình cổ phần hoá doanh nghiệp Nhà Nước cần có trọng đặc biệt có chuyển biến mạnh mẽ khâu đạo tổ chức thực Cần có xác định rõ ràng trách nhiệm cấp, ngành cá nhân liên quan việc thực việc xếp, cấu lại khu vực doanh nghiệp nhà nước nhằm nâng cao hiệu lực cạnh tranh doanh nghiệp nhà nước • Thứ ba, xây dựng sách nhằm bình ổn thị trường Để khuyến khích tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư nói chung, doanh nghiệp nói riêng tham gia thị trường chứng khoán, việc tăng cung thị trường chứng khoán, phủ phải xây dựng sách nhằm bình ổn thị trường Như biết rhị trường chứng khoán Việt Nam thị trường trẻ tham gia vào thị trường chủ yếu nhà đầu tư cá nhân, yếu kiến thức lại hay bị ảnh hưởng tâm lý.Điều làm cho thị trường chứng khoán Việt Nam có biến động thất thường tăng nóng giảm sâu Chính Chính phủ cần xây dựng sách điều tiết thị trường chứng khoán cho tăng hay giảm không nóng • Thứ tư, xây dựng sách thuế thu nhập cá nhân Bộ Tài cần xây dựng sách thuế thu nhập chứng khoán cho phù hợp với tình hình nay, sách thuế phải đảm bảo công tránh tình trạng đánh thuế lần bỏ sót cá nhân tổ chức SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 87 Học viện Tài phải chịu thuế Tuy nhiên tài nên nghiên cứu tham khảo quốc gia khác giới mức thuế áp dụng kinh doanh chứng khoán, thời điểm ban hành luật thuế chứng khoán cho hợp lý tránh ảnh hưởng tới thị trường chứng khoán nói chung 3.4.2 Kiến nghị với Ủy Ban chứng khoán Nhà nước • Thứ Ủy Ban chứng khoán Nhà nước cần phối hợp với công ty chứng khoán để đào tạo cấp chứng chí đào tạo chuyên sâu Trong điều kiện có nhân lực đào tạo quy chứng khoán, số lượng nhân viên trái ngành chuyển sang việc Ủy Ban chứng khoán giúp đỡ công ty chứng khoán đào tạo chuyên sâu giúp công ty nâng cao chất lượng nguồn nhân lực • Thứ hai việc tiến hành đồng đại hóa công nghệ thống tin Sở giao dịch chứng khoán Trung tâm giao dịch chứng khoán Để hoạt động thị trương chứng khoán diễn suôn sẻ thị hệ thống công nghệ phải đại 3.4.3 Kiến nghị với Hiệp hội kinh doanh chứng khoán Có thể nói kể từ thành lập đến nay, Hiệp hội kinh doanh chứng khoán Việt Nam chưa có nhiều đóng góp đáng kể thành viên tham gia thị trường, chưa ban hành quy tắc đạo đức nghề nghiệp để quy định hành vi ứng xử cán nhân viên hoạt động ngành, quan trọng hơn, Hiệp hội chưa có khả đề xuất định hướng chiến lược cho thị trường hay sách thúc đẩy phát triển công ty ngành Đơn cử, việc phát triển hạ tầng công nghệ thông tin, từ khai trương hoạt động thức thị trường Việt Nam đến nay, công ty chứng khoán phải tự định hướng, tự trang bị hệ thống công nghệ thông tin cho SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 88 Học viện Tài Nếu Hiệp hội đứng thay mặt cho thành viên đàng phán với nhà cung cấp hệ thống công nghệ thông tin chuyên nghiệp thị trường phát triển toán giải vấn đề công ty chứng khoản đơn giản hiệu nhiều SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 89 Học viện Tài KẾT LUẬN Sau nhiều năm hoạt động, đến vận hành thị trường chứng khoán trở nên bản, ngày suôn sẻ thu hút nhiều ý giới đầu tư nước Trong thị trường chứng khoán,công ty chứng khoán tổ chức tài trung gian quan trọng Thông qua công ty chứng khoán, doanh nghiệp huy động vốn, nhà đầu tư đầu tư cách hiệu Tuy nhiên, có thực tế thị trường chứng khoán Việt Nam có nhiều công ty chứng khoán hoạt động, thêm vào áp lực từ phía khách hàng yêu cầu dịch vụ có chất lượng tốt Chính điều buộc công ty chứng khoán phải tìm cách mở rộng mạng lưới khách hàng Trong luận văn này, vận dụng kiến thức học nhà trường thời gian tìm hiểu thực tế công ty chứng khoán Maritime Bank, em hoàn thành mục tiêu đề ra: Thứ nhất, hệ thống hóa vấn đề mang tính lý luận công ty chứng khoán mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán Thứ hai, phân tích thực trạng hoạt động công ty chứng khoán Maritime Bank, mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán Maritime Bank thông qua số liệu Thứ ba, đưa giải pháp chủ yếu nhằm mở rộng mạng lưới khách hàng công ty chứng khoán Maritime Bank Mặc dù cố gắng hạn chế trình độ, thời gian thực tập kinh nghiệm thực tế nên tránh khỏi sai sót Em mong nhận đựơc giúp đỡ, bảo thầy cô giáo môn, cán công ty cổ phần chứng khoán Maritime Bank Em xin chân thành cảm ơn !!!! SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp 90 Học viện Tài Danh Mục Tài Liệu Tham Khảo 1) Giáo trình Kinh Doanh Chứng Khoán - Chủ Biên PGS,TS Nguyễn Thị Mùi -Nhà xuất tài 2010 2) Báo cáo thường niên công ty MSBS năm 2012 3) Báo cáo tài công ty MSBS năm 2012 năm 2013 4) Báo cáo tình hình công ty MSBS năm 2013 Website tham khảo: http://www.msbs.com.vn/Announcement.aspx http://cafef.vn/ http://finance.vietstock.vn/MSBS SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 [...]... chênh lệch cùng với lãi cho công ty chứng khoán Trường hợp khách hàng không trả được nợ, thì công ty có quyền sở hữu số chứng khoán đã mua để thu hồi nợ 1.2 KHÁI QUÁT VỀ KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.2.1 Khái niệm khách hàng của công ty chứng khoán Khách hàng là đối tượng mà doanh nghiệp phục vụ và là yếu tố quyết định sự thành công hay thất bại của doanh nghiệp Bởi vì khách hàng tạo nên thị... - Lưu ký chứng khoán: là việc lưu giữ, bảo quản chứng khoán và các chứng từ có giá của khách hàng, đồng thời thực hiện các quyền của khách hàng đối với chứng khoán Đây là quy định bắt buộc trong giao dịch chứng khoán, bởi vì giao dịch chứng khoán trên thị trường tập trung là hình thức giao dịch ghi sổ, khách hàng phải mở tài khoản lưu ký chứng khoán tại các công ty chứng khoán (nếu chứng khoán phát... hàng đang quan hệ Các biện pháp thu hút khách hàng giải quyết các vấn đề đó trong nội dung của mình, bao gồm lựa chọn khách hàng, thu hút khách hàng mới, duy trì khách hàng, đánh giá khách hàng, và chăm sóc khách hàng Đối với mỗi công ty khác nhau, số lượng khách hàng cũng khách nhau Họ sẽ có những nhóm khách hàng thường xuyên, không thường xuyên và khách hàng tiềm năng Khách hàng giữ vai trò quan trọng... trên, công ty cần phải xây dựng một hệ thống thu hút khách hàng có thể giải quyết các vấn đề bao gồm lựa chọn khách hàng, thu hút khách hàng mới, duy trì khách hàng, đánh giá khách hàng và chăm sóc khách hàng • Lựa chọn khách hàng Thị trường tổng thể bao gồm số lượng rất lớn khách hàng với nhu cầu khác nhau Việc lựa chọn khách hàng thực chất là tập trung nỗ lực của công ty vào đúng đối tượng khách hàng, ... loại khách hàng của các công ty chứng khoán và các chỉ tiêu đánh giá sự phát triển khách hàng của công ty chứng khoán Có rất nhiều phương pháp và tiêu thức để phân loại khách hàng Phân nhóm khách hàng có thể được hiểu phân theo đặc tính, tính cách riêng biệt của từng nhóm khách hàng của công ty có thể đưa ra một phương pháp riêng để tiếp xúc với họ một cách có hiệu quả Phương pháp này giúp công ty chi... muốn Việc thu hút khách hàng mới sẽ góp phần mở rộng mạng lưới giao dịch và khách hàng của công ty Đây cũng là điều kiện đế công ty có thể phát triển thêm vốn huy động và các khoản cho vay • Duy trì khách hàng Việc duy trì quan hệ với khách hàng cũ sẽ giúp công ty nâng cao uy tín trên thị trường đồng thời đem lại những khoản lợi nhuận ổn định Tuy nhiên, để duy trì khách hàng cũ, công ty cần tiếp thu... vay cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán hay còn gọi là cho vay ký quỹ Cho vay ký quỹ là hình thức cấp tín dụng của công ty chứng khoán cho khách hàng của mình để họ mua chứng khoán và sử dụng các chứng khoán đó làm vật thế chấp cho khoản vay đó Khách hàng chỉ cần ký quỹ một phần, số còn lại sẽ do công ty chứng khoán ứng trước tiền thanh toán Đến kỳ hạn thỏa thuận, khách hàng phải... nhân viên quan hệ trục tiếp với khách hàng SV: Nguyễn Trọng Tài CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp chính 21 Học viện Tài 1.2.2 Vai trò của khách hàng và hoạt động mở rộng mạng lưới khách hàng của công ty chứng khoán 1.2.2.1 Vai trò của khách hàng Đối với các hoạt động kinh tế dù ở tầm vi mô hay vĩ mô, khách hàng luôn đóng vai trò quan trọng và có ý nghĩa quyết định đến sự thành công hay thất bại của chủ... doanh nghiệp khác, thị trường khách hàng của công ty chứng khoán là thị trường chứa đựng nhiều rủi ro, do tính chất phức tạp của nhu cầu dịch vụ tài chính Vì vậy, để lựa chọn được thị trường khách hàng mục tiêu thỏa mãn các điều kiện trên là việc làm hết sức khó khăn đối với công ty chứng khoán • Nhóm khách hàng tiềm năng: Khách hàng tiềm năng là những khách hàng mà công ty có thể thỏa mãn tốt nhất nhu... hệ với công ty, có khách hàng quan hệ lâu năm nhưng cũng có những khách hàng không quan hệ nữa Mục tiêu của các nhà quản trị công ty khi xây dựng chiến lược khách hàng là thu hút được nhiều khách hàng đến với công ty nhưng vẫn đảm bảo chất lượng khách hàng, tránh những rủi ro xảy ra trong tất cả các mối quan hệ, cố gắng giảm thiểu các biến cố, đồng thời duy trì hoạt động kinh doanh với những khách hàng