 ĐH Kinh tế & QTKD Khóa luận tốt nghiệp LỜI MỞ ĐẦU TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI Ra đời cách hàng trăm năm, đến thị trường chứng khoán thiết lập hầu có kinh tế thị trường nói TTCK gắn liền với phát triển kinh tế thị trường Không có nước có kinh tế phát triển mà hoạt động thị trường chứng khoán Qua trình phát triển lâu dài bền vững, TTCK ngày khẳng định vai trò quan trọng Một đặc trưng thị trường chứng khoán hoạt động theo nguyên tắc trung gian Theo nguyên tắc này, giao dịch thị trường chứng khoán bắt buộc phải thực qua công ty môi giới chứng khoán nhân viên môi giới chứng khoán Do đặc thù loại hình thị trường, hoạt động môi giới chứng khoán có vai trò quan trọng Nghề môi giới chứng khoán vừa sản phẩm tinh vi, phức tạp trình độ phát triển cao thị trường, đồng thời lại hoạt động gần gũi với người dân bình thường Đơn giản họ công chúng đầu tư - đối tượng chủ yếu tiếp nhận dịch vụ môi giới chứng khoán Cùng với đời cách chưa lâu thị trường chứng khoán Việt Nam, nghề môi giới chứng khoán hình thành dạng sơ khai phát triển Đây kết nỗ lực nhằm rút ngắn khoảng thời gian cần thiết để tạo lập kênh huy động vốn trung dài hạn cho công tăng trưởng kinh tế đất nước Vì lý đó, việc tìm hiểu đặc trưng nghề môi giới chứng khoán cần thiết, không chi cho mong muốn làm giàu đáng thông qua việc tham gia cung cấp hay sư dụng loại hình dịch vụ mà cho tất người muốn khám phá lĩnh vực mẻ thú vị sống Mới đời cách gần năm công ty cổ phần chứng khoán Hòa Bình tạo chỗ đứng cho riêng thị trường chứng khoán Việt Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp Nam Thành lập bối cảnh kinh tế suy thoái kèm thị trường chứng khoán suy giảm trầm lắng nên HBS gặp khó khăn Một lượng lớn nhà đầu tư rời bỏ thị trường, đợt IPO liên tục trì hoãn, thị trường thử thách thành phần tham gia Hiện mảng gần không thu lợi nhiều, mảng môi giới “ miếng bánh nhỏ chia cho nhiều người ăn”, cạnh tranh công ty chứng khoán vấn đề sống còn.Vi vậy, vấn đề đặt công ty chứng khoán nói chung công ty chứng khoán Hòa Bình nói riêng làm để từ thực tiễn đạt tìm giải pháp phát triển hoạt động môi giới cho phù hợp với tình hình công ty nhằm cạnh tranh với công ty khác Chính lý đó, trình thực tập đây, chọn đề tài “ Thực trạng hoạt động môi giới Công ty cổ phần chứng khoán Hòa Bình giai đoạn 2008-2010”, từ thực trạng để đưa giải pháp, kiến nghị thúc đẩy ngày phát triển hoạt động môi giới MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU 2.1 Mục tiêu chung Đánh giá thực trạng hoạt động môi giới Công ty chứng khoán Hòa Bình qua năm 2008-2010 từ đưa giải pháp, kiến nghị góp phần nâng cao hiệu hoạt động môi giới phù hợp với định hướng phát triển Công ty, UBCKNN 2.2 Mục tiêu cụ thể - Hệ thống hóa lý luận thực tiễn hoạt động môi giới chứng khoán - Nghiên cứu thực trạng hoạt động môi giới Công ty chứng khoán Hòa Bình, phân tích mô hình SWOT hoạt động môi giới Công ty - Đề xuất giải pháp nhằm hoàn thiện nâng cao hiệu hoạt động môi giới Công ty ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU 3.1 Đối tượng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu đề tài tiêu phản ánh hoạt động môi giới chứng khoán Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp 3.2 Phạm vi nghiên cứu - Phạm vi không gian: Đề tài nghiên cứu Công ty chứng khoán Hòa Bình - Phạm vi thời gian: Số liệu đề tài thu thập qua năm 2008-2010 - Phạm vi nội dung: Đề tài tập trung nghiên cứu thực trạng hoạt động môi giới Công ty giai đoạn 2008-2010 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 4.1 Cơ sở phương pháp luận Đề tài sử dụng chủ nghĩa vật biện chứng chủ nghĩa vật lịch sử làm sở phương pháp luận nghiên cứu  Phương pháp vật biện chứng: Cho biết giới khách quan thể thống vật tượng không tồn cô lập mà chúng liên hệ ràng buộc với Vận dụng phương pháp giúp ta xem xét yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động môi giới; xem xét mối quan hệ phát triển KT-XH với tình hình hoạt động môi giới Đây phương pháp quan trọng đánh giá hoạt động môi giới  Phương pháp vật lịch sử: Mỗi vật tượng có quy trình phát triển vận động định lúc hình thành Muốn hiểu chất vật tượng phải xem xét mặt, yếu tố, quy trình vật tính lịch sử 4.2 Phương pháp thống kê Đây phương pháp phổ biến nghiên cứu vật, tượng Vì muốn đánh giá đắn, xác đặc điểm hay trình vận động vật, tượng nói chung hoạt động môi giới, ta cần phải thu thập thông tin có liên quan 4.3 Phương pháp phân tích so sánh Để thấy thay đổi, phát triển hoạt động môi giới ta dùng phương pháp phân tích so sánh qua năm: tỷ trọng %…Qua đó, giúp ta nhận xét mức độ phát triển hoạt động môi giới Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp 4.4 Phương pháp chi tiết Phương pháp giúp xem xét tiêu phản ánh hiệu hoạt động môi giới, mà giúp đánh giá yếu tố ảnh hưởng lớn đến hoạt động môi giới 4.5 Phương pháp tính toán Sử dụng phương pháp toán loại bảng biểu, biểu đồ, đồ thị nhằm phản ánh cách sinh động, dễ hiểu hoạt động môi giới KÊT CẤU CỦA KHÓA LUẬN Khóa luận gồm chương: Chương 1: Cơ sở lý luận dịch vụ môi giới chứng khoán Công ty chứng khoán Chương 2: Thực trạng hoạt động môi giới Công ty chứng khoán Hòa Bình giai đoạn 2008- 2010 Chương 3: Một số gỉai pháp phát triển dịch vụ MGCK Công ty chứng khoán Hòa Bình Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp CHƯƠNG 1: CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN A- CƠ SỞ LÝ LUẬN 1.1 TỔNG QUÁT VỀ THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 1.1.1 Khái quát thị trường chứng khoán 1.1.1.1 Khái niệm chức thị trường chứng khoán * Khái niệm thị trường chứng khoán Trong xu quốc tế hóa, toàn cầu hóa nay, TTCK yếu tố kinh tế thị trường đại Cho đến nay, quốc gia có kinh tế phát triển có TTCK TTCK trở thành định chế tài thiếu đời sống kinh tế nước theo chế thị trường Từ trước đến nay, có nhiều định nghĩa khác TTCK: Theo tiếng La-ting, TTCK BURSA hay gọi Sở giao dịch chứng khoán, nghĩa đen ví đựng tiền, tổ chức hoạt động có điều khiển Theo chữ Hán, TTCK có nghĩa giao dịch sở; sở nơi chốn; giao dịch mua bán, đổi chác Theo Longman Dictionary of Business English, 1985, TTCK định nghĩa sau: “An organized market where securities are bought and sold under fixed rules” Dịch Tiếng Việt là: “ TTCK thị trường có tổ chức, nơi CK mua bán theo nguyên tắc định” Định nghĩa đưa thuật ngữ chứng khoán CK kết hợp từ hai từ đồng nghĩa chứng khoán, có nghĩa chứng( evidence) Nghị định 48/CP-NĐ ngày 11/7/1998 quy định: “ Thị trường giao dịch tập trung địa điểm hệ thống thông tin, CK mua, bán nơi tham khảo để thực giao dịch CK” Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp Tuy nhiên đời sống kinh tế, thuật ngữ TTCK thoát ly định nghĩa ban đầu có thêm nhiều nội dung Nói tóm lại, “ TTCK thị trường mà người ta phát hành loại chứng khoán để huy động vốn tiến hành hoạt động mua bán, chuyển nhượng chứng khoán để kiếm lời” Việc kiếm lời thông qua TTCK chủ yếu dựa vào kinh nghiệm mua bán chứng khoán để ăn chênh lệch giá từ hoạt động đầu tư vào TTCK để nhận cổ tức, trái tức * Chức thị trường chứng khoán Thị trường chứng khoán có chức chủ yếu sau đây: - Thứ nhất, TTCK tạo kênh huy động vốn hữu hiệu cho kinh tế Khi nhà đầu tư tham giao vào TTCK, họ mua chứng khoán tổ chức phát hành có nghĩa số tiền nhàn rỗi họ sử dụng để đầu tư cho hoạt động sản xuất kinh doanh qua góp phần mở rộng sản xuất phục vụ cho việc đầu tư xây dựng sở hạ tầng vật chất kinh tế xã hội - Thứ hai, TTCK cung cấp môi trường đầu tư cho công chúng Thông qua TTCK, nhà đầu tư lựa chọn cho loại chứng khoán phù hợp để đầu tư nhằm nâng cao hiệu hạn chế rủi ro - Thứ ba, TTCK tạo tính khoản cho loại CK Nhờ có TTCK nhà đầu tư chuyển đổi cổ phiếu họ sở hữu thành tiền mặt loại CK khác cách dễ dàng Tính khoản yếu tố làm tăng hấp dẫn TTCK với công chúng đầu tư TTCK hoạt động động, hiệu có khả nâng cao tính khoản CK thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia thị trường - Thứ tư, TTCK thước đo đánh giá hiệu hoạt động doanh nghiệp Trên TTCK, hoạt động doanh nghiệp phản ánh cách tổng hợp xác Qua đó, tạo môi trường cho cạnh tranh doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp tự phải đổi trang thiết bị, công nghệ nâng cao chất lượng hoạt động giành thắng lợi kinh tế thị trường, nơi mà yếu tố cạnh tranh ngày trở nên khốc liệt Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp - Thứ năm, TTCK giúp cho Chính phủ thực việc quản lý vĩ mô kinh tế Do TTCK nhạy cảm nên thấy động thái TTCK phản ánh cách xác biến động kinh tế, qua Chính phủ đưa định cách nhanh chóng hợp lý Mặt khác, Chính phủ thông qua thị trường chứng khoán mua bán loại trái phiếu để bù đắp thiếu hụt ngân sách, điều tiết lượng tiền cung ứng thị trường quản lý lạm phát 1.1.1.2 Các chủ thể tham gia hoạt động thị trường chứng khoán * Tổ chức phát hành Tổ chức phát hành tổ chức thực việc huy động vốn thông qua thị trường chứng khoán cách phát hành loại chứng khoán cổ phiếu, trái phiếu, chứng quỹ đầu tư…để niêm yết thị trường, tạo hàng hóa chủ đạo thị trường chứng khoán Nhờ có TTCK, hàng hóa có tính khoản, khoản vốn tạm thời nhàn rỗi chuyển thành vốn dài hạn để chuyển thành vốn dài hạn để đầu tư cho phát triển kinh tế * Nhà đầu tư Là cá nhân tổ chức có vốn tạm thời nhàn rỗi tham gia mua bán TTCK với mục đích tìm kiếm lợi nhuận Các nhà đầu tư tổ chức thường quỹ đầu tư, công ty bảo hiểm, công ty tài chính, quỹ lương hưu…Đây nhà đầu tư có tiềm lực tài dồi dào, có kinh nghiệm có ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động thị trường chứng khoán * Các công ty chứng khoán Công ty chứng khoán (CTCK) công ty hoạt động lĩnh vực chứng khoán cách cung cấp dịch vụ cho công chúng đầu tư trực tiếp đứng kinh doanh CK để tạo lợi nhuận Các CTCK có vai trò vô quan trọng TTCK Nó cầu nối nhà đầu tư TTCK Để tham gia mua bán TTCK, nhà đầu tư phải tìm đến CTCK trung gian môi giới để nhờ họ mua bán hộ nhà đầu tư phải trả cho công ty Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp khoản lệ phí hoa hồng định Họ có vai trò quan trọng trình khơi nguồn vốn từ người tiết kiệm tới người có hội sử dụng vốn tiết kiệm để sinh lời CTCK nơi phát triển nghiệp vụ kinh doanh CK làm cho TTCK trở nên đa dạng phong phú, từ hấp dẫn thu hút nhiều khách hàng quan tâm tham gia vào TTCK 1.1.2 Công ty chứng khoán 1.1.2.1 Khái niệm công ty chứng khoán Khi doanh nghiệp muốn huy động vốn cách phát hành CK, họ cần phải nhờ đến nhà chuyên nghiệp mua bán CK cho họ Đó công ty CKvới nghiệp vụ chuyên môn, kinh nghiệm nghề nghiệp máy tổ chức thích hợp, họ thực vai trò trung gian môi giới mua bán, phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư thực số dịch vụ khác cho người đầu tư người phát hành Các công ty chứng khoán tác nhân quan trọng thúc đẩy phát triển kinh tế nói chung thị trường chứng khoán nói riêng Nhờ công ty chứng khoán mà cổ phiếu trái phiếu lưu thông, buôn bán tấp nập thị trường chứng khoán, qua lượng vốn khổng lồ đưa vào đầu tư từ nguồn vốn lẻ tẻ công chúng hợp lại Như vậy, “ Công ty chứng khoán tổ chức kinh doanh chứng khoán, có tư cách pháp nhân, có vốn riêng hoạt động theo chế độ hạch toán kinh tế, hoạt động theo giấy phép UBCKNN cấp” 1.1.2.2 Nguyên tắc hoạt động công ty chứng khoán Các công ty CK cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán phải tuân theo nguyên tắc cụ thể sau: - Giao dịch trung thực công bằng, lợi ích khách hàng - Kinh doanh có kỹ năng, tận tụy, có tinh thần trách nhiệm - Phải có hợp đồng với khách hàng thực dịch vụ cho họ Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp - Không tiến hành hoạt động làm cho khách hàng công chúng đầu tư hiểu sai giá cả, giá trị chất chứng khoán hoạt động gây thiệt hại cho khách hàng - Phải đảm bảo có đội ngũ nhân viên kinh doanh CK có kỹ năng, có trình độ chuyên môn đáp ứng yêu cầu đỏi hỏi TTCK - Tách biệt tài sản khách hàng với tài khoản nhằm bảo vệ tài sản khách hàng - Không bán chứng khoán không sở hữu, lệnh khách hàng, trừ trường hợp UBCKNN cho phép - Đảm bảo nguồn tài cam kết kinh doan CK với khách hàng - Không nhận lệnh mua bán chứng khoán khách hàng phạm vi công ty SGDCK - Không tham gia hoạt động kinh doanh phạm vi giấy phép cấp 1.1.2.3 Nghiệp vụ hoạt động kinh doanh công ty chứng khoán * Nghiệp vụ môi giới chứng khoán Môi giới chứng khoán hoạt động kinh doanh chứng khoán công ty chứng khoán đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua chế giao dịch Sở giao dịch chứng khoán( Trung tâm giao dịch chứng khoán) hay thị trường OTC mà khách hàng phải chịu trách nhiệm hậu kinh tế việc kinh doanh Hoạt động với tư cách nhà đại lý, công ty chứng khoán hưởng hoa hồng môi giới Rủi ro mà nhà môi giới chứng khoán hay gặp phải khách hàng nhà môi giới giao dịch khác không thực việc toán thời hạn Nghiệp vụ môi giới chứng khoán nghiệp vụ quan trọng công ty chứng khoán * Nghiệp vụ tự doanh chứng khoán Nghiệp vụ tự doanh nghiệp vụ kinh doanh CTCK mua bán CK với kinh phí mình, rủi ro công ty chịu họ làm thêm nhiệm vụ tạo thị trường cho loại CK Nhà giao dịch có lãi hay chịu Cao Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp lỗ tùy thuộc vào chênh lệch giá mua giá bán CK biến động chung giá CK họ nắm giữ Do tự doanh CK nghiệp vụ phức tạp khả rủi ro xảy lớn, để đảm bảo kinh doanh CK có lợi chấp hành luật pháp nhà nước quản lý tự doanh CK, CTCK muốn thực nghiệp vụ cần có điều kiện như: - Mức vốn phải đáp ứng quy định UBCKNN, Việt Nam 100 tỷ đồng - Ban giám đốc nhân viên kinh doanh chứng khoán công ty phải có kiến thức kinh nghiệm nghiệp vụ tự doanh chứng khoán * Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán Bảo lãnh phát hành chứng khoán việc CTCK hỗ trợ đơn vị phát hành huy động vốn cách bán CK thị trường Sự hỗ trợ đơn vị phát hành nắm khả huy động vốn có kế hoạch sử dụng vốn huy động Có hình thức bảo lãnh phát hành mà giới thường áp dụng: bảo lãnh chắn, bảo lãnh cố gắng tối đa, bảo lãnh bảo đảm tất không Để thực việc bảo lãnh phát hành, công ty CK công ty phát hành phải tiến hành ký kết hợp đồng, phải có điều khoản như: phương thức bảo lãnh; giá CK bán thị trường; quyền nghĩa vụ bên * Nghiệp vụ tư vấn đầu tư Thông qua việc phân tích CK thị trường, phân tích tình hình tài doanh nghiệp, phân tích dự án đầu tư…các công ty CK cung cấp thông tin tư vấn cho nhà đầu tư cách có hiệu Nghiệp vụ không yêu cầu phải có vốn lớn mà đỏi hỏi công ty CK phải có đội ngũ cán tư vấn có kiến thức kỹ chuyên môn cao, đưa nhận xét phán đoán đúng, phù hợp với diễn biến chung thay đổi thị trường Tuy nhiên nghiệp vụ này, nhà tư vấn luôn phải tỏ thận trọng đưa lời bình luận giá trị loại Cao Thị Hương- K4KTĐTB 10  ĐH Kinh tế & QTKD Khóa luận tốt nghiệp - Chuyển đổi mô hình hoạt động sang mô hình IB( Investment Bankingnghiệp vụ ngân hàng đầu tư) làm tẩng phát triển lâu dài HBS - Nghiên cứu khả thi chuẩn bị điều kiện cần thiết thành lập Chi nhánh HBS Tp.Đà Nẵng, nâng mạng lưới kênh phân phối HBS gồm Hội sở chi nhánh, có mặt miền Trung tâm kinh tế lớn nước - Đa dạng hóa khách hàng, tăng cường tỷ khách hàng tổ chức cô cấu chung Kế hoạch 2011, tỷ trọng nhóm khách hàng tổ chức đạt 10% tổng giao dịch Công ty Khi quy mô đủ lớn, tiến tới thành lập Phòng khách hàng tổ chức Nước nhằm chuyên biệt hoạt động kinh doanh - Kế hoach đặt năm 2011, HBS tiếp tục đẩy mạnh phát triển khách hàng, tăng số tài khoản mở doanh thu phí môi giới Phấn đấu, doanh số phí môi giới đạt 75 tỷ đồng, tăng trưởng 42,29% so với năm 2010 3.2 MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MGCK Từ việc phân tích điểm mạnh, điểm yếu hội, nguy đến việc đặt nhiệm vụ, mục tiêu phương hướng hoạt động cụ thể trên, để phát triển hoạt động môi giới chứng khoán HBS, xin đưa vài giải pháp sau: 3.2.1 Xây dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chất lượng gắn liền với chế độ lương thưởng hợp lý Từ thực tế hoạt động kinh doanh, nói nguồn nhân lực nhân tố tiên góp phần mang lại thành công lĩnh vực cho công ty Vì vậy, để đem lại hiệu hoạt động ngày cao, trước hết HBS cần xây dựng cho sách phát triển nguồn nhân lực hợp lỹ, đáp ứng đòi hỏi ngày cao thị trường Để thực tốt điều đó, cần xem xét số giải pháp sau: Cao Thị Hương- K4KTĐTB 74 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp * Đặt chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp riêng cho đội ngũ nhân viên môi giới công ty Để thu hút khách hàng, công ty nào, vấn đề đặt phải tạo tin cậy, tin cậy tiêu chí để khách hàng đến với nhà cung cấp dịch vụ môi giới Điều mà khách hàng kỳ vọng nhà môi giới cảm nhận nhà môi giới đặt lợi ích cho họ lên hàng đầu Do yêu cầu bắt buộc nhân viên môi giới phải đặt đạo đức nghề nghiệp lên cao nhất, tư vấn thực lệnh cho khách hàng với tinh thần trách nhiệm cao nhất, công Về phía công ty cần xây dựng chuẩn mực đạo đức nhà môi giới để tự họ khách hàng đánh giá Đạo đức nhân viên hình thành nên uy tín công ty không để tình trạng “ sâu làm giàu nồi canh”, cần có hình phạt nghiêm khắc người vi phạm * Nâng cao lực trình độ chuyên môn nhân viên môi giới Một nhân viên có đạo đức chưa đủ trình độ Năng lực nhân viên thước đo thành công nhà đầu tư Chính đội ngũ nhân viên lành nghề chuyên nghiệp tài sản quý báu công ty nào, định thành bại công ty Cần có lựa chọn kỹ nhân viên đủ phẩm chất lực phù hợp với vị trí khác công ty Điều cần phải trọng từ công tác tuyển dụng nhân Bên cạnh người có trình độ học vấn cần có người có kinh nghiệm, lĩnh vực tài Trong môi trường cạnh tranh khốc liệt công ty cần đặc biệt quan tâm đến vấn đề đào tạo nguồn nhân lực Liên tục cập nhật cho nhân viên kiến thức kĩ Với thực trạng nguồn nhân lực không thiếu có chất lượng không nhiều Vì công ty cần xây dựng phương án đào tạo chuyên nghiệp, xây dựng đội ngũ cán môi giới có chuyên môn sâu Cao Thị Hương- K4KTĐTB 75 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp * Xây dựng chế độ lương thưởng hợp lý, tạo hưng phấn làm việc cho nhân viên Bên cạnh vấn đề môi trường làm việc sở thích người chế độ lương thưởng yếu tố quan trọng để giữ chân nhân tài Công ty muốn chi phí trả lương thấp lại muốn có đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp Điều Dễ dàng nhận thấy thực tế Việt Nam công ty nước thu hút nhiều nhân viên giỏi Vì sao? Không môi trường làm việc đại chuyên nghiệp mà họ trả lương cao, cao nhiều so với doanh nghiệp Việt Nam Vì để tránh tình trạng chảy máu chất xám công ty nói chung HBS nói riêng, cần xây dựng chế độ đãi ngộ thưởng phạt hợp lý Đặc biệt hoạt động môi giới chứng khoán thu nhập nên gắn với doanh số hoạt động có nhân viên cố gắng cho phát triển công ty Ngoài công ty cần đặc biệt trọng đến môi trường làm việc văn hoá doanh nghiệp điều kiện tiên tạo tâm lý hứng khởi, an toàn gắn bó với công việc Có HBS tạo lòng say mê nghề nghiệp kích thích nhiệt tình nhân viên HBS nên đầu tư nhiểu cho hoạt động nghiên cứu thị truờng cử nhân viên sang nước ngoài, sang thị trường khác hay đơn giản tìm hiểu công ty chứng khoán khác để học hỏi kinh nghiệm, phát triển ưu điểm loại dần điểm tiêu cực nhằm ngày hoàn thiện chất lượng dịch vụ mang tới cho khách hàng Mở rộng quan hệ, liên doanh liên kết với tổ chức tài nước, không phát triển hình ảnh công ty nước mà nước 3.2.2 Từng bước hoàn thiện chất lượng nghiệp vụ Chất lượng dịch vụ nhân tố quan trọng để giữ chân khách hàng Chất lượng dịch vụ thể phần chất lượng nghiệp vụ nhân viên môi giới Vì cần có trọng thích đáng đến vấn đề việc đầu tư phát triển Cao Thị Hương- K4KTĐTB 76 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp * Chuyên môn hoá nghiệp vụ đội ngũ nhân viên môi giới chứng khoán Hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm nhiều hoạt động nhỏ khác: tìm kiếm, tiếp xúc khách hàng,tư vấn nhận lệnh, đọc lệnh, chăm sóc khách hàng… thật khó để nhân viên cáng đáng toàn công việc Nếu hiệu làm việc không cao Việc chuyên môn hoá giúp cho hiệu nâng lên mức cao nhất, xếp nhân viên phù hợp với công việc cụ thể Ngay việc đọc lệnh lên tiến hành thử để tạo cặp đọc nhập lệnh cho ăn ý để lệnh nhập nhanh Những nhân viên khéo ăn nói quan hệ rộng nên phân cho nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng chăm sóc Làm việc lực ngày nâng cao đồng thời hiệu mang lại ngày lớn * Đẩy mạnh hoạt động nghiên cứu phân tích thị trường Mặc dù nghiệp vụ công ty tách riêng cấu trúc thành phòng ban khác nhứng hoạt động chúng lại có mối quan hệ mật thiết với mà đó, hoạt động nghiên cứu, phân tích thị trường hoạt động có liên quan trực tiếp có ý nghĩa lớn tới phát triển hoạt động mô giới chứng khoán Điều thể hai khí cạnh sau: Thứ nhất: Hoạt động nghiên cứu, phân tích thi trường phát triển cung cấp thông tin cách xác cập nhật cho nhân viên môi giới, giúp họ nắm bắt nhanh chóng diễn biến thị trường, từ dự đoán xác xu giá chứng khoán tương lại Điều giúp nhân viên môi giới tư vấn cách xác hơn, tăng lợi nhuận giảm rủi ro cho khách hàng Qua đó, nhân viên môi giới chứng minh tính chuyên nghiệp nâng cao uy tín thân công ty Thứ hai: Đầu tư chứng khoán cần thông tin Mong muốn khách hàng đến với CTCK không thực lệnh cách đầy đủ, kịp thời mà cung cấp thông tin cách cập nhật, xác, giúp ích cho định đầu tư Do đó, công ty có phận nghiên cứu thị trường chuyên Cao Thị Hương- K4KTĐTB 77 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp nghiệp, cung cấp cho khách hàng tin thị trường nhanh chóng, xác, công ty thu hút đông đảo người đầu tư đến với * Phát triển hoạt động thu hút khách hàng, giành thị phần Làm để thu hút khách hàng? Làm để giành thị phần? Đó câu hỏi hốc búa nhà quản lý Hoạt động thu hút khách hàng hoạt động trọng tâm nhà cung cấp dịch vụ sản phẩm Có kéo khách hàng với nâng cao lợi nhuận Chính vị vậy, HBS cần thúc đẩy hoạt động thông qua đội ngũ môi giới Gắn trách nhiệm lợi ích nhân viên với công việc Thêm vào biện pháp nhằm tiếp thị, quảng cáo mang hinhd ảnh công ty đến với tộng rãi công chúng việc đầu tư marrketing, phát triển website Cũng tiến hành tiếp thị trang báo điện tử, phương tiện truyền hình, thông tin đại chúng báo chứng khoán Việt Nam, tin thị trường chứng khoán, báo đầu tư chứng khoán thời báo ngàn hàng báo kinh tế khác Công ty vị trí đẹp, đông đúc, dễ quan sát dễ thu hút khách hàng Ngoài tặng quà cho khách hàng vào dịp đặc biệt… Dù quà nhỏ lại có ý nghĩa lớn, cảm giác gần gũi công ty khách hàng * Hoàn thiện đa dạng hoá sản phẩm tiện ích phục vụ khách hàng Trong khó khăn chung kinh tê, cạnh tranh công ty chứng khoán ngày trở nên gay gắn liệt Cái mà công ty mang đến trực tiếp cho khách hàng sản phẩm dịch vụ Sản phẩm có tốt, dịch vụ có đa dạng thu hút giữ chân khách hàng Việc hàng loạt công ty chứng khoán đời kéo theo cạnh tranh ngày khốc liệt sáng tạo sản phẩm phù hợp với nhóm khách hàng cần thiết Một hoạt động dịch vụ mà HBS nên nâng cao chất lượng trước mắt hoạt động tư vấn cho khách hàng Xuất phát từ thực tế có nhiều nhà đầu tư chưa có hiểu biết nhiều chứng khoán đầu tư chứng khoán khả đánh giá phân tích nhiều hạn chế họ cần Cao Thị Hương- K4KTĐTB 78 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp lời tư vấn chuyên nghiệp từ phía nhà mô giới Vì thế, công ty thực hoạt động tư cách chuyên nghiệp hiệu qaur tận tình chu đáo công ty điểm đến khách hàng Hiện lực tư vấn HBS tốt cần phải đẩy mạnh Nâng cao lực tư phương thức để nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán nhằm đưa lời khuyên hợp lý có chất lượng từ tạo thu hút, hấp dẫn khách hàng Bên cạnh cần phát triển đồng mảng khác cung cấp dịch vụ uỷ thác đầu tư, quản lý danh mục đầu tư… nhằm thoả mãn tối đa nhu cầu khách hàng, từ giữ chân khách hàng cũ, thu hút khách hàng tạo thêm doanh thu cho công ty * Tăng cường mối quan hệ với khách hàng, tìm hiểu thêm thông tin cá nhân để có lời tư vấn phù hợp Hoạt động môi gới giúp gắn chặt nhà đầu tư với công ty chứng khoán, trách nhiệm lợi ích Vì việc hiểu rõ khách hàng giúp công ty phục vụ mnag đến sản phẩm với tư vấn phù hợp nhất, nâng cao hiệu đầu tư, hạn chế rủi ro cho khách hàng công ty chứng khoán Hiện mẫu hợp đồng mở tài khoản quy định thống văn pháp lý số thông tin khách hàng không bắt buộc phải kê khai Thế công ty nên khuyến khích khách hàng cho biết thông tin nhằm mang lại lợi ích tốt cho khách hàng Một thông tin quan trọng khách hàng nên cung cấp mục tiêu đầu tư khách hàng Đây thông tin giúp nhân viên môi giới đưa khuyến nghị phù hợp cho đối tượng khách hàng * Xây dựng biểu phí hợp lý Phí môi giới nhân tố quan trọng việc thu hút khách hàng Với chất lượng dịch vụ không mấy, công ty có phí môi giới rẻ hấp dẫn khách hàng đến với Cao Thị Hương- K4KTĐTB 79 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp Ngoài công ty lên thường xuyên có ưu đãi cho nhóm khách hàng lớn khách hàng mở tài khoản…như tặng thêm tiền vào tài khoản mở tài khoản người giới thiệu, miễn phí giao dịch tháng đầu tài khoản mới… Trong môi trường cạnh tranh liệt nay, yếu tố quan trọng 3.2.3 Các giải pháp sở vật chất kỹ thuật Ngày nay, phát triển khoa học kĩ thuật CNTT, sở vật chất kĩ thuật phần thiếu góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phí tăng cường hình ảnh, uy tín cho tất công ty Chính vậy, việc trọng đầu tư sở vật chất kỹ thuật mặt nâng cao chất lượng nghiệp vụ, giảm thiểu lỗi xảy ra, mặt nâng cao uy tín mang hình ảnh công ty đến rộng rãi công chúng đầu tư Một số giải pháp đưa gồm : * Nâng cấp sở vật chất kĩ thuật, đại hoá hệ thống IT Do thị trường sơ khai, lượng tài khoản lệnh giao dịch nhỏ nên lỗi hệ thống Khi thị thường phát triển nữa, lệnh nhập vào hệ thống nhiều có thẻ xảy tình trạng “ thắt nút cổ chai” Vì công ty cần phải liên tục cập nhật hoàn thiện nữa, giảm thiểu tối đa lỗi xảy đến thị trường nóng, đem lại hiệu cao cho nhà đầu tư Cần thúc đẩy hoạt động mở rộng thị trường hoạt động thông qua chi nhánh, đại lý nhận lệnh toàn quốc nhằm thu hút thêm khách hàng Nhưng việc đầu tư mở đại lý cần nghiên cứư kỹ lưỡng nhu cầu vị trí hoạt động, tránh tình trạng dàn trải, nhiểu không hiệu Công ty tìm đối tác hoạt động lâu dài, có kinh nghiệm địa phương để hợp tác phát triển, đôi bên có lợi Việc mở đại lý nhận lệnh nên kèm với việc nâng cao trình độ cho đôi ngũ nhân viên Ngoài nên tổ chức buổi thuyết trình giới thiệu TTCK chi nhánh, đại lý nhận lệnh * Mở rộng mạng lưới phạm vi hoạt động Hiện nước ta với lượng dân số đông lượng tài khoản giao dịch chứng khoán khiêm tốn Một phần thị trường thành Cao Thị Hương- K4KTĐTB 80  ĐH Kinh tế & QTKD Khóa luận tốt nghiệp lập Hai tầm hiểu biết thói quen đầu tư dân chúng Vì thực thị trường tiềm cho công ty chứng khoán Lấy ví dụ đơn giản thời kỳ thị trường lên đỉnh, 1000 điểm, sàn giao dịch công ty chứng khoán liên tục tình trạng đông nghẹt người, nhà đầu tư chen lẫn xô đẩy, tranh đặt lệnh Có thể thấy quy mô cuả công ty chứng khoán chưa thể đáp ứng đủ nhu cầu nhà đầu tư vào thời điểm thích hợp công ty cần đầu tư mạnh sở vật chất, mở rộng mạng lưới chi nhánh, đại lý nhận lệnh không thành phố lớn mà tỉnh lẻ, nơi có người quan tâm đến đầu tư Có nâng cao thị phần, tăng doanh thu cho công ty Kết luận Kiến nghị 1.Kết luận Mặc dù chưa có lịch sử dài thị trừng chứng khoán tiến bước tiến vững đường TTCK VN ngày khẳng định vai trò thiếu kinh tế trình hội nhập Vì vậy, việc đẩy mạnh phát triển thị trường chứng khoán không nhiệm vụ riêng mà cần có hỗ trợ tất thành phần tham gia Cao Thị Hương- K4KTĐTB 81 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp thị trường Trong không kể đến vai trò nhà môi giới chứng khoán, nhân tố quan trọng đóng góp phần không nhỏ cho lớn mạnh ngày TTCK VN Để làm điều này, trước hết cần hỗ trợ nhiều nhà nước, quan chủ quản sau công ty chứng khoán.TTCK VN đời nhiều thuận lợi bối cảnh kinh tế giới nước, tiềm ẩn nhiều rủi ro Phát triển hoạt động môi giới biện pháp hữu hiệu nhât giúp cho thị trường bền vững ổn định, phát huy hết ưu điểm Tuy vào hoạt động vỏn vẹn gần năm HBS tạo cho dấu ấn riêng mắt nhà đầu tư Làm vậy, HBS phải đầu tư nhiều cho hoạt động môi giới Là thị trường tiềm năng, hội cho HBS công ty chứng khoán lớn Vì vậy, số chưa thể nói lên nhiều điều,HBS không ngừng nỗ lực để ngày củng cố uy tín thị phần thị trường Bài luận văn tốt nghiệp nghiên cứu nhỏ hoạt động môi giới công ty chứng khoán Hòa Bình, từ đưa vài giải pháp có vài kiến nghị nhằm phát triển hoạt động Do chưa có điều kiện sâu để nghiên cứu chi tiết, nên luận văn sơ sài Rất mong nhận nhiều ý kiến từ bạn đọc để có nhìn rộng thấu đáo hơn, phát triển cho thị trường chứng khoán nói riêng kinh tế Việt Nam nói chung Kiến nghị 2.1 Đề xuất với phủ Mặc dù hoạt động năm, thực thị trường chứng khoán Việt Nam thời kỳ sơ khai, không yếu mặt quy mô mà chất lượng Yêu cầu phát triển thị trường thành kênh dẫn vốn hiệu vừa đáp ứng nhu cầu đầu tư công chúng vừa giúp đẩy mạnh tăng trưởng kinh tế đòi hỏi cấp bách Điều phụ thuộc nhiều Cao Thị Hương- K4KTĐTB 82 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp vào hỗ trợ từ phía phủ, cần biện pháp, hoạt động thực tế tác động tạo môi trường thuận lợi cho phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam nói chung hoạt động MGCK nói riêng * Hoàn thiện khung pháp lý chứng khoán TTCK, thể chế sách Để thị trường chứng khoán hoạt động cách có quy củ, cần có hệ thống pháp luật chặt chẽ đồng Việc luật chứng khoán có hiệu lực kể từ ngày 1/1/2007 coi kiện tiêu biểu thị trường chứng khoán Việt Nam Tuy việc thực thi luật nhiều vướng mắc, giải sớm chiều mà cần có thời gian để đúc rút kinh nghiệm từ sửa đổi cho phù hợp Ngoài cần nhanh chóng ban hành văn hướng dẫn việc thực thi luật cách cụ thể để luật nhanh chóng áp dụng vào thực tế cách hiệu Như nói đạo đức nghề nghiệp nhân viên môi giới điều tối quan trọng, ảnh hưởng lớn đến phát triển thị trường Vì vậy, việc đảm bảo nghiêm ngặt nguyên tắc chuẩn mực điều chỉnh mối quan hệ người môi giới khách hàng, nhà môi giới với nhau, với CTCK, cần thiết nhằm đảm bảo thị trường công bằng, minh bạch bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư Ngoài ra, Chính phủ nên nới lỏng số hạn chế hoạt động CTCK, vừa để công ty độc lập phát triển vừa hỗ trợ bên * Hỗ trợ thị trường phát triển việc tăng cung chứng khoán lượng chất Thị trường chứng khoán cần phải phát triển cách đồng cung cầu Lấy ví dụ năm 2006, việc chênh lệch lớn cung cầu đầu tư dẫn đến việc lượng vốn vào TTCK nhiều gây “bong bóng tài chính” Không có nhà đầu tư cá nhân nước mang tâm lý phong trào,chủ yếu đầu tư ngắn hạn mà có luồng vốn ngân hàng Tuy lượng vốn đổ vào TTCK lớn công ty lớn nước cổ phần hoá lên Cao Thị Hương- K4KTĐTB 83 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp sàn giao dịch chưa nhiều, chất lượng công bố thông tin chưa đáp ứng yêu cầu tính minh bạch bình đẳng Vì vậy, thiết nghĩ Chính phủ cần thực số hoạt động như: - Sớm tăng cung cho TTCK thông qua đẩy mạnh tiến trình cổ phần hoá doanh nghiệp nhà nước theo hướng gắn cổ phần hoá với việc phát hành cổ phiếu công chúng niêm yết thị trường chứng khoán Đưa thêm nhiều tổng công ty, công ty lớn vào cổ phần hoá nhằm thu hút vốn để đầu tư sở hạ tầng đất nước.Song song với việc đưa công ty lớn lên sàn giao dịch thức cần tăng cường tính công khai minh bạch TTCK, TTCK tự Bắt buộc công ty cổ phần bán cổ phiếu công chúng phải kiểm toán minh bạch tài chính, không xảy tượng đầu cơ, lừa đảo bán cổ phiếu thị trường - Phát triển loại chứng khoán khác như: quyền mua cổ phiếu, trái phiếu công ty, trái phiếu chuyển đổi doanh nghiệp, chứng quỹ đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro, tăng lựa chọn cho nhà đầu tư 2.2 Đề xuất UBCK nhà nước quan chức * Tăng cường đào tạo phổ biến kiến thức chứng khoán đầu tư cho rộng rãi công chúng Do hoạt động vài năm, nên TTCK mẻ dân chúng Trong đó, họ đối tượng quan trọng, có tiềm to lớn vốn đầu tư thực nguồn vốn nhàn rỗi cần thu hút Muốn thu hút lực lượng đến với thị trường cần phải nâng cao hiểu biết cho họ để họ thấy đầy thực kênh đầu tư hiệu quả, an toàn UBCKNN cần phối hợp với ban ngành liên quan để tổ chức đào tạo kiến thức chứng khoán cho cán nhân viên, sinh viên tầng lớp dân cư khác thông qua hoạt động: - Khai giảng lớp học phổ biến kiến thức chứng khoán miễn phí - Thực chương trình tìm hiểu chứng khoán TTCK truyền hình, truyền Cao Thị Hương- K4KTĐTB 84 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp - Tổ chức sàn chứng khoán ảo, vừa thu hút tham gia có giải thưởng nhỏ, vừa tạo hội tích luỹ kiến thức, kinh nghiệm - Phát hành tài liệu chứng khoán phục vụ nhu cầu tìm hiểu nhà đầu tư sinh viên chuyên ngành đối tượng quan tâm - Tổ chức buổi nói chuyện chứng khoán mở cửa tự miễn phí để khuyến khích đông đảo thành phần tham gia * Tăng cường lực quản lý giám sát thành phần tham gia thị trường Thị trường chứng khoán phát triển tiềm ẩn nhiều lỗ hỏng mà khó loại bỏ hết được, hạn chế nhiều hay mà Vì vai trò quan chủ quản việc giám sát quản lý quan trọng, quan chức cần thay mặt phủ giám sát hỗ trợ công ty thực tốt quản trị công ty, thực nghiêm túc chế độ kế toán, kiểm toán Tăng cường quản lý việc công bố thông tin nghĩa vụ công ty niêm yết nhà đầu tư Đặt hình phạt nghiêm khắc doanh nghiệp cố tính vi phạm, gây lòng tin giới đầu tư Bên cạnh đó, UBCK cần phải nâng cao chất lượng thông tin cung cấp cho thị trường, hỗ trợ cho nhà đầu tư thông qua website * Nâng cấp hệ thống đào tạo hành nghề cho NVMG Sự phát triển thị trường chứng khoán phụ thuộc nhiều vào lực lượng MGCK Vì việc tăng cường đội ngũ cần thiết Thế tăng cách ạt mà phải có chất lượng MGCK giúp thị trường chứng khoán tăng trưởng phá hỏng hết thị trường Thế nên cần định hướng lâu dài cho công tác đào tạo để có đội ngũ nhân chất lượng cao cho CTCK nói riêng cho TTCK nói chung Cần nhanh chóng đưa giải pháp đào tạo chuyên sâu lĩnh vực như: xây dựng soạn thảo chương trình đào tạo chuyên sâu MGCK, củng cố nâng cao chất lượng đội ngũ giảng viên đặc biệt trọng việc mời chuyên gia nước tham gia hoạt động thực tiễn TTCK tham gia giảng dạy Cao Thị Hương- K4KTĐTB 85 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp Mặt khác tổ chức nhiều đợt thi lấy chứng hành nghề môi giới, chứng bắt buộc với nhà môi giới Cần nâng cao điều kiện cấp chứng chỉ, đòi hỏi nhân viên môi giới phải tích lũy nhiều kinh nghiệm UBCKNN cần có chương trình đào tạo riêng cho nhân viên môi giới Hơn đưa thêm điều kiện tài cho chế tài xử phạt nhân viên môi giới nhân viên vi phạm tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp Qua nâng cao ý thức học hỏi trách nhiệm nhân viên môi giới CTCK với khách hàng 2.3 Đề xuất NĐT TTCKVN Để TTCKVN có thề phát triển ổn định bền vững không cần quan tâm phủ , UBCKNN, quan chức mà cần nỗ lực hợp tác NĐT, tác nhân TTCK Người ta thường nói nhiều đến chức quan điều hành, đòi hỏi tác động từ máy quản lý thường quên vai trò thiếu NĐT Thực chất NĐT nhân tố định phát triển thị trường * Nâng cao tính chuyên nghiệp NĐT cá nhân hoạt động đầu tư chứng khoán Trên TTCKVN dễ dàng nhận thấy tâm lý bày đàn hiển quan điểm đầu tư nhiều NĐT Bởi có nhiều NĐT cá nhân chưa có đủ kiến thức CK TTCK, lại cho TTCK nơi dễ kiếm tiền, họ tin tưởng vào chuyên nghiệp NĐT tổ chức khối ngoại mà tiếp tay cho hoạt động thao túng thị trường NĐT tổ chức Họ thực giao dịch CK y hệt NĐT tổ chức Nhưng rối cuối họ lại phải chịu hậu nặng nề từ theo đuổi TTCK canh bạc, nơi dành cho người mù mờ mà thực nơi đòi hỏi trình độ chất xám cao, chuyên nghiệp Chính vậy, thiết nghĩ với vai trò yếu TTCK, NĐT cá nhân cần có nâng cấp kiến thức tư tưởng đầu tư thị trường Các NĐT cá nhân chiếm số đông thị trường nên tác nhân dẫn dắt thị trường đừng theo NĐT lớn Bên cạnh Cao Thị Hương- K4KTĐTB 86  ĐH Kinh tế & QTKD Khóa luận tốt nghiệp việc xem xét động thái khối ngoại cần có độc lập hoạt động phân tích đầu tư Một chuyên nghiệp có hầu hết NĐT cá nhân thị trường thực ổn định phát triển bền vững nhiều * Cần tự giác công ý thức NĐT tổ chức Các NĐT tổ chức nước NĐT có vốn lớn, có mối quan hệ rộng, người biết thông tin trước Chính vậy, họ thường người dẫn dắt thao túng thị trường, đem lại lợi cho họ.Nhưng lúc kết dự kiến cho hành động thao túng Đơn cử theo thống kê tổ chức nước lại bị thua lỗ nhiều Khi thị trường tốt, họ làm giá, kéo giá chứng khoán lên, kéo theo tâm lý bày đàn NĐT nhỏ lẻ Nhưng thị trường suy sụp, họ lại không nhìn thấy tháo chạy ạt NĐT cá nhân Có thề NĐT tổ chức có khả dẫn dắt thị trường tất cả.TTCK phát triển cần có tham gia tất thành phần không riêng Chính vậy, việc tự giác, công hoạt động đầu tư NĐT tổ chức không góp phần lớn vào lớn mạnh bền vững thị trường mà ngược lại mang lại lợi ích cho họ Điều cần thay đổi ý thức quan niệm tổ chức Danh mục tài liệu tham khảo Giáo trình thị trường vốn- ĐH Kinh Tế Quốc Dân Giáo trình thị trường chứng khoán- NXB Tài năm 2011 - ĐH Kinh Tế Quốc Dân Sách Kinh doanh chứng khoán- HV Tài Chính, PGS.TS Nguyễn Thị Mùi Sách Nghề môi giới chứng khoán- PGS.TS Trần Thị Thái Hà Tạp chí chứng khoán- Ủy ban chứng khoán NN Thời báo Tài chính- Bộ Tài Chính Thông tin chứng khoán- Sở giao dịch chứng khoán Tp.Hà Nội Cao Thị Hương- K4KTĐTB 87  ĐH Kinh tế & QTKD Các website điện tử: - thuchanhchungkhoan.com - http/hbse.com.vn - cafef.vn - cophieu68.com - vietstock.com.vn Cao Thị Hương- K4KTĐTB 88 Khóa luận tốt nghiệp [...]... cho rất nhiều các công ty chứng khoán hiện nay Cao Thị Hương- K4KTĐTB 35  ĐH Kinh tế & QTKD Khóa luận tốt nghiệp CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MGCK TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN HÒA BÌNH 2.1 GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CÔNG TY CP CK HÒA BÌNH 2.1.1 Lịch sử hình thành và quá trình phát triển 2.1.1.1 Lịch sử hình thành Công ty Cổ phần Chứng khoán Hoà Bình là một trong những công ty chứng khoán mới được thành... nói chung và công ty chứng khoán nói riêng Một công ty không thể hoạt động hiệu quả khi nó mang trong mình một đội ngũ nhân viên yếu kém, thiếu năng lực Đối với công ty chứng khoán cũng vậy, hoạt động môi giới khó có thể phát triển tốt nếu như đội ngũ nhân viên môi giới kém năng động Thành công của nhân viên môi giới cũng là thành công của công ty chứng khoán Với một đội ngũ nhân viên môi giới giỏi,... người bán chuyển giao chứng khoán qua hình thức chuyển khoản tại trung tâm lưu ký Công ty sẽ thanh toán tiền và chứng khoán cho khách hàng thông qua tài khoản của họ 1.2.4 Các loại môi giới chứng khoán Thị trường chứng khoán phát triển kéo theo đó là sự ra đời hàng loạt các công ty môi giới chứng khoán cùng với nhiều sản phẩm dịch vụ đa dạng Có thể phân loại hoạt động môi giới chứng khoán thành các dạng... lợi nhuận từ hoạt động môi giới Doanh thu và lợi nhuận là các chỉ tiêu định lượng không thể thiếu trong quá trình đánh giá bất cứ một hoạt động kinh doanh nào Và hoạt động MGCK cũng không là ngoại lệ Doanh thu môi giới là khoản thu của CTCK từ phí môi giới Phí môi giới lại bằng giá trị chứng khoán giao dịch nhân với biểu phí môi giới Mức phí môi giới tại mỗi thị trường, mỗi công ty chứng khoán là khác... công ty CK cũng được nâng lên, họ có thể sẵn sàng ủy thác cho công ty chứng khoán thực hiện chức năng môi giới chứng khoán để mua bán chứng khoán giúp họ  Tăng chất lượng và hiệu quả của dịch vụ nhờ cạnh tranh Một công ty chứng khoán muốn hoạt động hiệu quả thì cần thiết phải thu hút được nhiều khách hàng đến với mình Trong đó hoạt động MGCK đóng vai trò vô cùng quan trọng Các nhân viên môi giới chứng. .. các công ty chứng khoán đều giảm nhưng thị phần của công ty đó trên thị trường lại tăng thì chứng tỏ, công ty vẫn rất thu hút được sự quan tâm và tin tưởng của các NĐT, thị phần lớn cũng đồng nghĩa với vị thế cao hơn thể hiện uy tín của công ty trên thị trường Do đó, thị phần môi giới cũng là một trong các yếu tố không thể thiếu khi đánh giá mức độ phát triển hoạt động môi giới của một công ty chứng khoán. .. quy định pháp luật về chứng khoán 1.2.3 Quy trình hoạt động của nghiệp vụ môi giới Thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, các công ty chứng khoán không chỉ đảm nhận vai trò là trung gian giao dịch mua bán chứng khoán cho khách hàng mà còn là nhà tư vấn, hướng dẫn đầu tư, chăm sóc khách hàng bằng các dịch vụ tiện ích và đa dạng Nội dung cụ thể của hoạt động môi giới chứng khoán có thể được mô tả như... lớn đến hoạt động kinh doanh chứng khoán nói chung và hoạt động môi giới chứng khoán nói riêng 1.3.3.2 Nhân tố chủ quan Đó là những nhân tố có ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động môi giới của CTCK Những nhân tố này xuất phát từ chính bản thân công ty, vì thế có thể cải thiện và nâng cao được *Chất lượng nhân viên môi giới chứng khoán Chất lượng nhân sự là yếu tố quyết định hàng đầu của mọi công ty nói... họ vắng mặt Lúc đó các công ty chứng khoán sẽ “hợp đồng” với các nhà môi giới độc lập để thực hiện lệnh cho khách hàng của mình, và trả cho loại môi giới này một khoản tiền nhất định Khởi thuỷ, các nhà môi giới độc lập được trả cứ hai đô la cho một lô tròn chứng khoản (100 cổ phần) , nên người ta gọi quen thành môi giới hai đô la” Môi giới độc lập cũng được gọi chung là môi giới trên sàn (floor broker)... lao động có kỹ năng làm phong phú thêm môi trường kinh doanh 1.2.2.3 Nguyên tắc hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán Một trong những nguyên tắc căn bản vận hành thị trường chứng khoán là nguyên tắc trung gian, thể hiện rõ nét nhất với vai trò hoạt động của các nhà môi giới Các nhà môi giới là những đại diện thu xếp giao dịch cho khách hàng và hưởng hoa hồng Người môi giới không mua bán chứng khoán ... thị nhằm phản ánh cách sinh động, dễ hiểu hoạt động môi giới KÊT CẤU CỦA KHÓA LUẬN Khóa luận gồm chương: Chương 1: Cơ sở lý luận dịch vụ môi giới chứng khoán Công ty chứng khoán Chương 2: Thực trạng... Thị Hương- K4KTĐTB ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp CHƯƠNG 1: CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN A- CƠ SỞ LÝ LUẬN 1.1 TỔNG QUÁT VỀ THỊ TRƯỜNG CHỨNG... nghiệp vụ này, nhà tư vấn luôn phải tỏ thận trọng đưa lời bình luận giá trị loại Cao Thị Hương- K4KTĐTB 10 ĐH Kinh tế & QTKD  Khóa luận tốt nghiệp CK điều ảnh hưởng trực tiếp đến tâm lý định