I HC QUC GIA H NI KHOA LUT HONG MINH THI CƠ Sở PHáP Lý CHO NGÂN HàNG NHà NƯớC THựC HIệN CáC BIệN PHáP QUảN Lý ĐốI VớI THị TRƯờNG VàNG ở VIệT NAM Và CáC KIếN NGHị PHáP Lý LUN VN THC S LUT HC H NI - 2014 I HC QUC GIA H NI KHOA LUT HONG MINH THI CƠ Sở PHáP Lý CHO NGÂN HàNG NHà NƯớC THựC HIệN CáC BIệN PHáP QUảN Lý ĐốI VớI THị TRƯờNG VàNG ở VIệT NAM Và CáC KIếN NGHị PHáP Lý Chuyờn ngnh: Lut kinh t Mó s: 60 38 01 07 LUN VN THC S LUT HC Ngi hng dn khoa hc: TS. NGUYN TH THUN H NI - 2014 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận văn là công trình nghiên cứu của riêng tôi. Các kết quả nêu trong Luận văn chưa được công bố trong bất kỳ công trình nào khác. Các số liệu, ví dụ và trích dẫn trong Luận văn đảm bảo tính chính xác, tin cậy và trung thực. Tôi đã hoàn thành tất cả các môn học và đã thanh toán tất cả các nghĩa vụ tài chính theo quy định của Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội. Vậy tôi viết Lời cam đoan này đề nghị Khoa Luật xem xét để tôi có thể bảo vệ Luận văn. Tôi xin chân thành cảm ơn! NGƯỜI CAM ĐOAN Hoàng Minh Thái MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục MỞ ĐẦU 1 Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THỊ TRƯỜNG VÀNG VÀ CƠ SỞ PHÁP LÝ CHO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC THỰC HIỆN CÁC BIỆN PHÁP QUẢN LÝ THỊ TRƯỜNG VÀNG 9 1.1. Khái quát về thị trường vàng 9 1.1.1. Đặc trưng của thị trường vàng ở Việt Nam 9 1.1.2. Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường vàng trong nước 15 1.1.3. Mối quan hệ giữa thị trường vàng với các bộ phận còn lại của thị trường tài chính 20 1.1.4. Sự cần thiết quản lý thị trường vàng bởi Ngân hàng Nhà nước 21 1.1.5. Nguyên tắc quản lý thị trường vàng 28 1.2. Các biện pháp quản lý thị trường vàng của Ngân hàng Nhà nước 32 1.2.1. Xây dựng chiến lược, kế hoạch và pháp luật quản lý đối với thị trường vàng 32 1.2.2. Cấp và thu hồi giấy phép đối với các chủ thể kinh doanh vàng 33 1.2.3. Thanh tra, kiểm tra 35 1.2.4. Tham gia thị trường vàng 36 1.3. Đặc điểm cơ sở pháp lý để Ngân hàng Nhà nước quản lý thị trường vàng 38 1.3.1. Quan hệ xã hội được điều chỉnh 38 1.3.2. Phương pháp điều chỉnh 39 KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 40 Chương 2: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ CÁC BIỆN PHÁP QUẢN LÝ THỊ TRƯỜNG VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ THỰC TIỄN ÁP DỤNG 42 2.1. Thực trạng pháp luật và thực tiễn áp dụng biện pháp xây dựng chiến lược, kế hoạch và pháp luật quản lý đối với thị trường vàng 42 2.2.1. Quy định pháp luật 42 2.2.2. Thực tiễn áp dụng 43 2.2. Quy định pháp luật và thực tiễn áp dụng biện pháp cấp và thu hồi giấy phép đối với các chủ thể kinh doanh vàng 52 2.2.1. Quy định pháp luật 52 2.2.2. Thực tiễn áp dụng 55 2.3. Quy định pháp luật và thực tiễn áp dụng biện pháp thanh tra, kiểm tra 58 2.3.1. Quy định pháp luật 58 2.3.2. Thực tiễn áp dụng 60 2.4. Quy định pháp luật và thực tiễn áp dụng biện pháp tham gia thị trường vàng 63 2.4.1. Quy định pháp lý 63 2.4.2. Thực tiễn áp dụng 65 2.5. Một số vấn đề đặt ra từ thực tiễn áp dụng pháp luật 68 KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 71 Chương 3: MỘT SỐ ĐỀ XUẤT VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CƠ SỞ PHÁP LÝ CHO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC THỰC HIỆN CÁC BIỆN PHÁP QUẢN LÝ THỊ TRƯỜNG VÀNG Ở VIỆT NAM 73 3.1. Những yêu cầu đặt ra để Ngân hàng Nhà nước nâng cao hiệu quả hoạt động quản lý thị trường vàng 73 3.2. Phương hướng và giải pháp hoàn thiện cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp quản lý thị trường vàng 76 3.2.1. Phương hướng hoàn thiện 76 3.2.2. Giải pháp hoàn thiện cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp quản lý thị trường vàng 80 KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 90 KẾT LUẬN 91 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 92 DANH MỤC SƠ ĐỒ Số hiệu sơ đồ Tên sơ đồ Trang Sơ đồ 2.1: Biểu đồ chênh lệch giữa giá trong nước và thế giới sau 19 phiên đấu thầu bán vàng của Ngân hàng Nhà nước, từ 28/3 đến 17/5. 66 1 MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài Không giống với các loại hàng hóa thông thường, vàng là nơi lưu giữ giá trị lâu dài, ổn định nên thường được dân chúng tìm đến như một biện pháp bảo đảm cho sản nghiệp, đặc biệt trong bối cảnh suy thoái kinh tế, hoặc chiến tranh. Trong nhiều năm trở lại đây, thị trường vàng Việt Nam liên tục diễn biến với nhiều đợt lên xuống giá bất thường và dường như tách biệt với thị trường vàng thế giới. Việc biến động giá vàng không theo quy luật cung cầu đã gây thiệt hại cho không ít cho những người gửi gắm khoản tiết kiệm cá nhân vào vàng và làm mất lòng tin của người dân vào chính sách quản lý cũng như các tổ chức kinh doanh vàng. Từ thời điểm ngày 27/11/2009, tại Nghị quyết về chất vấn và trả lời chất vấn tại kỳ họp thứ sáu, Quốc hội khóa XII số 43/2009/QH12, Quốc hội đã yêu cầu Chính phủ “Cần thực hiện các biện pháp tích cực, linh hoạt để ổn định giá trị đồng tiền Việt Nam, ổn định thị trường vàng trong nước thích ứng với biến động của thị trường vàng thế giới”. Đồng thời, Khoản 17 Điều 4 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam được Quốc hội thông qua số 26/2010/QH12 đã tiếp tục khẳng định Ngân hàng Nhà nước thực hiện nhiệm vụ: “Quản lý nhà nước về ngoại hối, hoạt động ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng”. Trong báo cáo của Đoàn chủ tịch Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam Tổng hợp ý kiến, kiến nghị của cử tri và nhân dân số 422/BC-MTTW-ĐCT ngày 17/05/2013 (Tại kỳ họp thứ năm Quốc hội khóa XIII) vẫn tồn tại nhiều ý kiến về việc: “Tình trạng giá vàng trong nước chênh lệch quá lớn với giá vàng thế giới hiện nay dẫn đến sự băn khoăn, thiếu tin tưởng của cử tri và nhân dân về năng lực của cơ quan nhà nước hữu quan trong việc quản lý điều hành thị trường vàng”. Diễn biến đó 2 đòi hỏi chính sách quản lý thắt chặt từ phía Nhà nước, ổn định thị trường vàng và khuyến khích hoạt động đầu tư, chống vàng hóa nền kinh tế. Ngày 03/04/2012, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP (Nghị định 24) về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, tại Nghị định này, Chính phủ đã tập trung quyền cho Ngân hàng Nhà nước như là một đầu mối duy nhất quản lý và kinh doanh mặt hàng vàng miếng trên thị trường. Qua đó, công tác điều hành của Ngân hàng Nhà nước với thị trường vàng mang tính trực tiếp hơn, tác động một cách nhanh chóng đến thị trường vàng phù hợp với chính sách quản lý của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước. Ngày 25/05/2012 Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 16/2012/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng 04 năm 2012 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng; Sau gần một năm, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/03/2013 hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của ngân hàng nhà nước Việt Nam. Đây là những văn bản pháp luật chuyên ngành nhằm điều chỉnh hoạt động kinh doanh vàng trong cả nước. Tuy nhiên những chính sách này còn tương đối mới mẻ, chỉ được áp dụng trong thời gian chưa lâu và đang nhận được nhiều ý kiến trái chiều về tính hiệu quả. Tại diễn đàn kinh tế mùa xuân và mùa thu (năm 2013) do Ủy ban Kinh tế của Quốc hội tổ chức cho thấy nhiều góc nhìn về thị trường vàng. Được tổ chức định kỳ hàng năm, diễn đàn là nơi những chuyển động của nền kinh tế cả trong ngắn hạn và trung hạn được mổ xẻ với nhiều chiều quan điểm và đa dạng góc nhìn. Năm 2014, vấn đề về thị trường vàng được các đại biểu đặc biệt quan tâm. Những vấn đề về tính hiệu quả của công tác quản lý, đấu thầu thị trường vàng; Vấn đề độc quyền kinh doanh vàng miếng của Ngân hàng nhà nước; Vấn đề lợi ích từ chênh lệch giá bán vàng miếng trong và ngoài 3 nước; Vấn đề hạn chế khả năng tham gia các phiên đấu thầu vàng miếng của các tổ chức kinh doanh vàng… phần nhiều vẫn chưa có câu trả lời đáp ứng kỳ vọng của các chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng. Có thể nói, điều hành thị trường vàng tại Việt Nam đã có các văn bản pháp luật điều chỉnh nhưng hiệu lực pháp lý chưa cao. Trong khi đó, thị trường vàng lại là nơi ẩn chứa nhiều rủi ro tác động đến sự phát triển của nền kinh tế. Do đó, việc hoàn thiện pháp luật về quản lý thị trường này là điều cần thiết và mang tính cấp bách, do đó, em lựa chọn đề tài: “Cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp quản lý đối với thị trường vàng ở Việt Nam và các kiến nghị pháp lý” làm đề tài luận văn tốt nghiệp luật học với mong muốn góp phần hoàn thiện pháp luật về quản lý thị trường vàng tại Việt Nam hiện nay. 2. Tình hình nghiên cứu đề tài Tổng quan về tình hình nghiên cứu đề tài cho thấy chưa có công trình nghiên cứu nào đề cập một cách trực tiếp đến vấn đề được học viên lựa chọn. Ở các đề tài có liên quan, nội dung được lựa chọn thường đề cập tới khía cạnh kinh tế của vàng và thị trường vàng như các đề tài:  Đề tài “Các nhân tố ảnh hưởng đến thị trường vàng trong nền kinh tế Việt Nam” – Luận văn Thạc sĩ chuyên ngành Tài chính ngân hàng của tác giả Phạm Thị Huyền Trang. Trong đề tài này, tác giả giải quyết các vấn đề về: Vai trò của vàng trong nền kinh tế thị trường; Nguyên nhân biến động giá vàng ở Việt Nam; Đề xuất một số giải pháp để phát triển thị trường vàng Việt Nam.  Đề tài “Một số giải pháp nhằm ổn định thị trường vàng và phát triển hoạt động đầu tư tại Việt Nam” – Luận văn Thạc sĩ chuyên ngành Tài chính ngân hàng của tác giả Đinh Thị Ngọc Mai. Nội dung của Luận văn tập trung nghiên cứu xu hướng dao động của giá vàng dưới tác động của tỷ lệ lạm phát, [...]... nước thực hiện các biện pháp quản lý thị trường vàng  Chương 2: Các quy định pháp lý và thực tiễn áp dụng pháp luật về các biện pháp quản lý thị trường vàng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  Chương 3: Một số đề xuất và giải pháp hoàn thiện cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp quản lý thị trường vàng ở Việt Nam 8 Chương 1 NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ THỊ TRƯỜNG VÀNG VÀ CƠ SỞ PHÁP LÝ CHO. .. trên thị trường; (iv) Tổ chức và vận hành thị trường vàng phổ thông; (v) Tổ chức và vận hành thị trường mua bán vàng của Ngân hàng Nhà nước; (vi) Thanh tra, kiểm tra và xử lý vi phạm trên thị trường vàng Theo một hướng nghiên cứu không bị trùng lặp với đề tài kể trên, Đề tài Cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp quản lý đối với thị trường vàng ở Việt Nam và các kiến nghị pháp lý ,... phân tích ở góc độ cơ sở pháp lý cho hoạt động quản lý thị trường vàng của Ngân hàng Nhà nước Trong đó, tập trung vào khía cạnh hệ thống pháp luật làm cơ sở cho Ngân hàng Nhà nước quản lý đối với thị trường vàng đáp ứng những yêu cầu của một thị trường hàng hóa phát triển Đề tài sẽ đóng góp thêm những nghiên cứu về thị trường vàng, bổ sung các kiến nghị nhằm hoàn thiện thị trường vàng ở Việt Nam 3 Phạm... của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, luận văn đưa ra những khuyến nghị hoàn thiện cơ sở pháp lý để nâng cao hơn nữa hiệu quả các biện pháp quản lý thị trường vàng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 7 8 Kết cấu của luận văn Ngoài phần mở đầu và kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, Luận văn kết cấu gồm 3 chương như sau:  Chương 1: Những vấn đề cơ bản về thị trường vàng và cơ sở pháp lý cho Ngân hàng Nhà nước. .. trong nước, các thủ thể tham gia và các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường vàng Sự cần thiết phải có sự quản lý đối với thị trường vàng Đồng thời tìm hiểu về Ngân hàng Nhà nước trong tư cách là cơ quan quản lý thị trường vàng, mục tiêu của việc quản lý và các biện pháp điều hành và tham gia vào thị trường vàng Từ những phân tích, đánh giá đó và tìm hiểu thực tiễn áp dụng các biện pháp quản lý thị trường vàng. .. tích đối chiếu, phương pháp tổng hợp, phương pháp hệ thống và phương pháp so sánh 6 Những nét mới của luận văn - Làm rõ cơ sở pháp lý để Ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng các biện pháp quản lý tập trung và hiệu quả đối với thị trường vàng - Làm sáng tỏ sự cần thiết phải quản lý thị trường vàng thông qua các quy định của pháp luật và vai trò của Ngân hàng Nhà nước đối với việc tạo lập, quản lý và tham... một cách rõ nét Ở Việt Nam, chưa có một cái nhìn chính thức về thị trường vàng mà mới chỉ dừng lại ở việc duy trì trên cơ sở thị trường vàng vốn đã tồn tại Có nhiều cách khác nhau để phân loại thị trường vàng, nhưng tồn tại ở Việt Nam có thể kể đến các bộ phận: Thị trường vàng vật chất, thị trường vàng tài khoản, thị trường vàng ngoại hối; Thị trường vàng trang sức, thị trường vàng miếng, thị trường vàng. .. trường vàng trong nước Từ đó xác định các cơ sở pháp lý cho việc thực hiện vai trò của Ngân hàng Nhà nước thông qua cơ chế trao quyền cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các biện pháp phù hợp và định hướng trong tương lai cho một thị trường vàng ổn định và hiệu quả Trong đó, các mục tiêu cụ thể bao gồm: - Xác định vị trí đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước trong quản lý thị trường vàng - Xác định các nội... hoạt động quản lý và điều 4 hành thị trường vàng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam Trong đề tài này, tác giả Nguyễn Ngọc Yến lựa chọn phân tích các bộ phận cấu thành pháp luật điều chỉnh về hoạt động quản lý thị trường vàng ở Việt Nam với các nội dung: (i) Nguyên tắc pháp lý trong quản lý thị trường vàng; (ii) Quy định về chủ thể có trách nhiệm quản lý và điều hành thị trường vàng; (iii) Hàng hóa được... doanh trên thị trường vàng trong nước 1.1.5 Nguyên tắc quản lý thị trường vàng Để thực hiện tốt chức năng quản lý, pháp luật phải tạo nên một môi trường pháp lý thuận lợi cho hoạt động tự do kinh doanh phát triển, tạo cho mọi công dân có cơ hội kinh doanh theo pháp luật, bảo vệ các quyền sở hữu hợp pháp, các nguồn thu nhập hợp pháp Mặt khác, pháp luật cũng tạo cơ sở để Nhà nước có thể thực hiện được