Bản công bố thông tin tổ chức phát hành Vietcombank.pdf

Bản công bố thông tin tổ chức phát hành Vietcombank.

NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM

BẢN CÔNG BỐ THÔNG TIN

TỔ CHỨC PHÁT HÀNH

NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM

TỔ CHỨC THỰC HIỆN ĐẤU GIÁ

SỞ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TP HCM

THÔNG TIN CHUNG 7 

3.4.Tổ chức tư vấn bán đấu giá trong nước 9 

III.NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH ĐỐI VỚI NỘI DUNG BẢN CÔNG BỐ THÔNG TIN 9 

1.Tổ chức lập Bản công bố thông tin 9 

2.Tổ chức tư vấn 9 

2.1.Tổ chức tư vấn pháp lý 9 

2.2.Tổ chức tư vấn bán đấu giá trong nước 9 

IV.CÁC KHÁI NIỆM 10 

V.CÁC TUYÊN BỐ CÓ TÍNH CHẤT TƯƠNG LAI 11 

TÌNH HÌNH DOANH NGHIỆP TRƯỚC KHI CỔ PHẦN HÓA 13 

I.TÌNH HÌNH VÀ ĐẶC ĐIỂM CỦA DOANH NGHIỆP TRƯỚC KHI CỔ PHẦN

6.Bộ máy quản lý điều hành doanh nghiệp 20 

6.1.Bộ máy quản lý, điều hành 20 

6.2.Thành viên Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban Tổng Giám đốc 20 

7.Cơ cấu lao động 23 

7.1.Theo trình độ lao động 23 

7.2.Theo loại hợp đồng lao động 23 

7.3.Theo độ tuổi lao động 23 

7.4.Theo đơn vị kinh doanh 23 

8.Đánh giá nguồn nhân lực 24 

8.2.Số lượng lao động 24 

9.Danh sách các công ty NHNT đang nắm giữ toàn bộ vốn, quyền kiểm soát hoặc cổ phần chi phối 24 

9.1.Danh sách công ty mà NHNT đang nắm giữ toàn bộ vốn 24 

9.2.Danh sách các Công ty mà NHNT nắm giữ quyền kiểm soát và cổ phần chi phối 25 

II.GIÁ TRỊ PHẦN VỐN NHÀ NƯỚC TẠI THỜI ĐIỂM CỔ PHẦN HÓA 25 

1.Vốn chủ sở hữu tại thời điểm định giá 25 

2.Giá trị phần Vốn Nhà nước tại doanh nghiệp theo sổ sách kế toán đã được điều chỉnh theo kiến nghị của NHNT: 26 

III.TÀI SẢN NHNT TẠI THỜI ĐIỂM CỔ PHẦN HOÁ 27 

1.Tài sản cố định theo sổ sách kế toán tại thời điểm 31/12/2006 27 

IV.HOẠT ĐỘNG KINH DOANH BA NĂM TRƯỚC CỔ PHẦN HÓA 29 

1.Hoạt động kinh doanh 29 

1.1.Tình hình huy động vốn 29 

1.2.Hoạt động tín dụng 30 

1.3.Hoạt động thanh toán quốc tế 32 

1.4.Hoạt động kinh doanh thẻ 33 

1.5.Kinh doanh ngoại tệ 34 

1.6.Hoạt động ngân hàng đại lý 34 

1.7.Hoạt động kinh doanh chứng khoán (VCBS) 35 

1.8.Hoạt động cho thuê tài chính (VCBLeaCo) 35 

1.9.Hoạt động mua bán nợ và khai thác tài sản 36 

1.10.Hoạt động đầu tư góp vốn, liên doanh tại thời điểm 31/12/2006 36 

2.Thuận lợi 37 

2.1.Diễn biến thuận lợi chung của nền kinh tế 37 

2.2.Thương hiệu mạnh (Vietcombank) được nhiều người biết đến 39 

3.Khó khăn 40 

3.1.Cơ chế hoạt động 40 

3.2.Sự chuyển dịch nhanh chóng nguồn lực lao động 41 

3.3.Áp lực cạnh tranh ngày càng gay gắt 41 

4.Báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh các năm 2004-2006 42 

4.1.Tình hình tài sản nguồn vốn 42 

4.2.Kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh 43 

4.3.Các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả hoạt động chủ yếu 43 

5.Xử lý tài chính các khoản tồn đọng với các nước xã hội chủ nghĩa cũ 44 

THÔNG TIN DOANH NGHIỆP SAU CỔ PHẦN HÓA 45 

1.Mô hình tổ chức NHTMCP NTVN cùng với các công ty con (Công ty mẹ/Công ty con)

sau cổ phần hóa 46 

1.1.Mô hình tổ chức NHTMCP NTVN (Công ty mẹ/Công ty con) sau cổ phần hoá: 46 

1.2.Ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh 47 

2.Mô hình tổ chức của phần NHTM trong NHTMCP NTVN 47 

3.Xây dựng mô hình tổ chức, quản trị và hoạt động của Tập đoàn đầu tư tài chính ngân

2.Mức vốn điều lệ sau cổ phần hóa 51 

IV.CHIẾN LƯỢC KINH DOANH TRONG CÁC NĂM TỚI 51 

5.1.Tái cơ cấu mô hình tổ chức hoạt động, bộ máy quản lý, điều hành 54 

5.2.Tiếp tục tăng năng lực tài chính, nâng quy mô vốn tự có và tỷ lệ an toàn vốn 55 

5.3.Phát triển, mở rộng hoạt động để trở thành Tập đoàn đầu tư tài chính ngân hàng đa năng

6.3.Rủi ro về ngoại hối 57 

6.4.Rủi ro về thanh khoản 57 

6.5.Rủi ro từ các hoạt động ngoại bảng 57 

6.6.Rủi ro hoạt động 58 

6.7.Rủi ro hệ thống thông tin 58 

6.8.Rủi ro luật pháp 59 

6.9.Rủi ro khác 59 

V.KẾ HOẠCH NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 59 

VI.CAM KẾT CHƯA THỰC HIỆN CỦA TỔ CHỨC PHÁT HÀNH 59 

1.Trái phiếu tăng vốn 59 

2.Các cam kết ngoại bảng 61 

3.Giải thể Công ty Quản lý Nơ và khai thác Tài sản (VCB-AMC) 61 

VII.THÔNG TIN VỀ ĐỢT PHÁT HÀNH 62 

1.Cổ phần phát hành 62 

2.Đối tượng phát hành 62 

4.Tổ chức thực hiện đấu giá 63 

5.Chi tiết các nội dung có liên quan đến đợt phát hành 63 

VIII.KẾT LUẬN 63 

Bản công bố thông tin này nhằm mục đích công bố thông tin phục vụ việc phát hành cổ phần ra công chúng theo hình thức đấu giá công khai, là một nội dung của quá trình cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Các nhà đầu tư chỉ nên dựa vào các thông tin được trình bày trong Bản công bố thông tin này, trong mẫu Đơn đăng ký đấu giá cổ phần và Quy chế đấu giá được Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam ban hành để đưa ra quyết định đầu tư của mình Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam chưa ủy quyền cho bất kỳ tổ chức/cá nhân nào cung cấp cho nhà đầu tư các thông tin khác các thông tin được trình bày trong Bản công bố thông tin này Các nhà đầu tư không được dựa vào bất kỳ thông tin hoặc tuyên bố nào không được trình bày hoặc đưa ra trong Bản công bố thông tin này, trong mẫu Đơn đăng ký đấu giá cổ phần và Quy chế đấu giá được Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh ban hành khi đưa ra quyết định đầu tư của mình

Bản công bố thông tin này được chia làm hai phần chính:

ƒ Phần 1: Trình bày các thông tin cơ bản về doanh nghiệp cổ phần hóa – Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam với các thông tin như lịch sử hình thành và phát triển, ngành nghề kinh doanh, cơ cấu tổ chức và hoạt động, giá trị phần vốn nhà nước tại doanh nghiệp, hoạt động kinh doanh trong 3 năm gần đây và các thông tin khác; và

ƒ Phần 2: Trình bày các thông tin cơ bản về doanh nghiệp được hình thành sau cổ phần hóa – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam với các thông tin như mô hình tổ chức, cơ cấu vốn cổ phần lần đầu, chiến lược kinh doanh trong một số năm tới, các kế hoạch niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán và thông tin về đợt phát hành

Bản công bố thông tin này được lập bởi Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam với tư cách là doanh nghiệp cổ phần hóa và thay mặt cho Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam

Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam – tổ chức công bố thông tin, hiện nay đang thuộc sở hữu 100% vốn Nhà nước và đang trong quá trình thực hiện cổ phần hóa theo hình thức giữ nguyên phần vốn Nhà nước và phát hành thêm cổ phần mới để huy động vốn, dự kiến cổ phần mới chiếm 30% vốn điều lệ của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam – tổ chức hình thành từ việc cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam

Là kết quả của quá trình cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam, sau khi được thành lập, sẽ kế thừa các quyền và nghĩa vụ của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam theo quy định của pháp luật Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam sẽ có tư cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam kể từ ngày được cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, có con dấu riêng, được mở tài khoản tại ngân hàng theo quy định của pháp luật, được tổ chức và hoạt động theo điều lệ của ngân hàng thương mại cổ phần, phù hợp với quy định pháp luật hiện hành Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam được áp dụng mô hình quản trị theo thông lệ quốc tế tốt nhất nếu không có xung đột với luật pháp Việt Nam

của quá trình cổ phần hóa Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, góp phần hình thành Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam Cổ phần được phát hành theo Bản công bố thông tin này là cổ phần của Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Các nhà đầu tư mua cổ phần theo Bản công bố thông tin này sẽ trở thành cổ đông của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam và có đầy đủ quyền và nghĩa vụ của cổ đông theo quy định của điều lệ của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam và pháp luật Việt Nam có liên quan

THÔNG TIN CHUNG

ƒ Nghị định số 109/2007/NĐ-CP ngày 26 tháng 06 năm 2007 của Chính phủ về chuyển doanh nghiệp 100% vốn nhà nước thành công ty cổ phần (Nghị định số 109);

ƒ Quyết định số 230/2005/QĐ-TTg ngày 21/09/2005 của Thủ tướng Chính phủ về việc thí điểm cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (NHNT);

ƒ Thông báo số 03/TB-VPCP ngày 04/01/2007 của Văn phòng Chính phủ về kết luận của Thủ tướng Chính phủ tại cuộc họp Thường trực Chính phủ về cổ phần hoá các ngân hàng thương mại nhà nước;

ƒ Thông báo số 18/TB-VPCP ngày 26/01/2007 của Văn phòng Chính phủ thông báo kết luận của Phó Thủ tướng Nguyễn Sinh Hùng tại cuộc họp về việc chọn tư vấn cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng Phát triển nhà đồng bằng sông Cửu Long; ƒ Thông báo số 83/TB-VPCP ngày 20/04/2007 của Văn phòng Chính phủ thông báo kết luận của Phó Thủ tướng Nguyễn Sinh Hùng tại cuộc họp về việc cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam;

ƒ Quyết định số 1289/QĐ-TTg ngày 26 tháng 09 năm 2007 của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Phương án cổ phần hoá Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam;

ƒ Công văn số 1693/TTg-ĐMDN ngày 09 tháng 11 năm 2007 của Thủ tướng Chính phủ về việc lựa chọn đối tác chiến lược của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam;

ƒ Quyết định số 2900/QĐ-NHNN ngày 30 tháng 11 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về công bố giá trị doanh nghiệp và bán đấu giá cổ phần Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.;

ƒ Công văn số 6991/VPCP-ĐMDN ngày 30 tháng 11 năm 2007 của Văn phòng Chính phủ về việc giá khởi điểm cổ phiếu của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam

II CÁC ĐỐI TÁC LIÊN QUAN ĐẾN ĐỢT PHÁT HÀNH

1 Tổ chức phát hành

Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam là tổ chức công bố thông tin liên quan đến đợt phát hành cổ phần được trình bày trong Bản công bố thông tin này với tư cách là doanh nghiệp được cổ phần hóa và là tổ chức tiền thân của tổ chức có cổ phần được bán phát hành theo Bản công bố thông tin này – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam Dưới đây là các thông tin cơ bản dự kiến về tổ chức phát hành:

ƒ Tên Tiếng Việt : Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam ƒ Tên Tiếng Anh : Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ƒ Tên viết tắt tiếng Anh : Vietcombank - VCB

ƒ Fax : (84.4) 8.241.395

ƒ Biểu trưng (logo):

2 Tổ chức thực hiện đấu giá

ƒ Tên: Credit Suisse (Singapore) Limited

ƒ Địa chỉ: 1 Raffles Link, #03/ #04-01 South Lobby, Singapore 039393

ƒ Điện thoại: 84-8-8245252

ƒ Giấy phép Đầu tư: số 448/GP do Uỷ ban Nhà nước về Hợp tác và Đầu tư cấp ngày 03/11/1992 và được điều chỉnh lại theo Giấy phép số 448/GPĐC1 ngày 23/01/2002 của Bộ Kế họach và Đầu tư

ƒ Vai trò, nhiệm vụ: tư vấn về kế toán và kiểm toán đối với giao dịch cổ phần hoá NHNT

3.3 Tổ chức tư vấn pháp lý

ƒ Tên: Văn phòng Luật sư YKVN

ƒ Địa chỉ: Phòng 1602, Toà nhà Metropolitan, 235 Đồng Khởi, Thành phố Hồ Chí Minh ƒ Điện thoại: 84-8-223155

ƒ Vai trò, nhiệm vụ: tư vấn pháp lý đối với giao dịch cổ phần hoá NHNT

3.4 Tổ chức tư vấn bán đấu giá trong nước

ƒ Tên: Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (VCBS) ƒ Địa chỉ: tầng 12 & 17 Toà nhà Vietcombank, 198 Trần Quang Khải, Quận Hoàn Kiếm,

Thành phố Hà Nội, Việt Nam ƒ Điện thoại: 84-4-9343137

ƒ Webssite: http://www.vcbs.com.vn

III NHỮNG NGƯỜI CHỊU TRÁCH NHIỆM CHÍNH ĐỐI VỚI NỘI DUNG BẢN CÔNG BỐ THÔNG TIN

1 Tổ chức lập Bản công bố thông tin

Ông: Nguyễn Hòa Bình Chức vụ: Chủ tịch Hội đồng quản trị

Những người có tên được nêu trên đây bảo đảm rằng các thông tin và số liệu trong Bản công bố thông tin này là phù hợp với thực tế để người đầu tư có thể đánh giá về tài sản, tình hình tài chính, kết quả và triển vọng kinh doanh của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam trước khi đăng ký tham dự đấu giá mua cổ phần

2 Tổ chức tư vấn

2.1 Tổ chức tư vấn pháp lý

Thông tin về Tổ chức tư vấn pháp lý được trình bày tại Mục II.3.3 trên đây

2.2 Tổ chức tư vấn bán đấu giá trong nước

Thông tin về Tổ chức tư vấn bán đấu giá trong nước được trình bày tại Mục II.3.4 trên đây

IV CÁC KHÁI NIỆM

Những từ, nhóm từ viết tắt hoặc khó hiểu, hoặc nhắc nhiều lần, hoặc có thể gây hiểu lầm được thể hiện trong Bản công bố thông tin này được hiểu như sau:

cáo tài chính quốc tế

Hiệp hội Tài chính viễn thông liên ngân hàng

ƒ Trái phiếu tăng vốn Trái phiếu tăng vốn Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam năm 2005

ƒ VCBF Công ty Liên doanh quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoán Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam

Nam tại Hồng Kông

Bản công bố thông tin này trình bày một số tuyên bố có tính chất tương lai liên quan đến các kế hoạch, ý định, sự tin tưởng, dự kiến và các dự đoán của NHNT về tương lai, đặc biệt trong các Mục “Hình thức Tổ chức và Hoạt động sau Cổ phần hóa” và “Chiến lược Kinh doanh trong các năm tới” Về bản chất, các tuyên bố có tính chất tương lai đó hàm chứa yếu tố rủi ro và có thể sẽ không chắc chắn chính xác trong tương lai

Ngoài những nội dung khác, các tuyên bố có tính chất trong tương lai trình bày trong Bản công bố thông tin này bao gồm các tuyên bố liên quan đến:

ƒ Sự phát triển trong tương lai của ngành ngân hàng và môi trường cạnh tranh của Việt Nam;

ƒ Môi trường pháp lý và triển vọng chung của ngành ngân hàng tại Việt Nam;

ƒ Các cải cách về hoạt động của NHNT, kể cả phương thức quản lý rủi ro hiện tại của NHNT, các dự kiến về hiệu quả của các cải cách đó của NHNT và các nỗ lực không ngừng của NHNT trong việc nâng cao năng lực quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ;

ƒ Các kế hoạch của NHNT trong việc tiếp tục nâng cao hệ thống và năng lực công nghệ thông tin;

ƒ Các kế hoạch của NHNT mở rộng phạm vi hoạt động đến các lĩnh vực kinh doanh có tốc độ tăng trưởng cao và các kế hoạch phát triển sản phẩm và dịch vụ của NHNT;

ƒ Sự hợp tác và quan hệ của NHNT với các nhà đầu tư chiến lược nước ngoài và khả năng của các nhà đầu tư chiến lược nước ngoài hỗ trợ NHTMCP NTVN phát triển hoạt động kinh doanh và thực hiện các cải cách về quản trị doanh nghiệp;

ƒ Tầm quan trọng, tính chất và tiềm năng đối với sự phát triển hoạt động kinh doanh của NHTMCP NTVN trong tương lai;

ƒ Chiến lược phát triển kinh doanh của NHTMCP NTVN và các kế hoạch để thực thi chiến lược này; và

ƒ Kế hoạch kinh doanh của NHTMCP NTVN giai đoạn 2007-2010

Ngoài ra, các tuyên bố về tình hình tài chính, mục tiêu và chiến lược, tái cơ cấu mô hình tổ chức hoạt động, bộ máy quản lý điều hành, định hướng kinh doanh sau cổ phần hóa, kế hoạch và giải pháp thực hiện của NHTMCP NTVN cũng là các tuyên bố có tính chất tương lai Trong một số trường hợp, NHNT sử dụng các từ như “sẽ”, “tin tưởng”, “dự toán”, “dự kiến”, “dự định”, “có thể”, “kế hoạch”, “dự đoán”, “khả năng”, “rủi ro”, “nên”, “có thể sẽ” và các từ tương tự khác để xác định các tuyên bố có tính chất tương lai Mặc dù NHNT tin tưởng rằng

các dự kiến được phản ánh trong các tuyên bố có tính chất tương lai là hợp lý nhưng NHNT không thể bảo đảm rằng các dự kiến đó sẽ được chứng minh là chính xác và NHNT xin lưu ý các nhà đầu tư không nên tin tưởng quá mức vào các tuyên bố đó

Ngoại trừ trường hợp bắt buộc theo quy định của pháp luật và quy định của SGDCK TP.HCM, NHNT không có nghĩa vụ phải cập nhật một cách công khai hoặc sửa đổi các tuyên bố có tính chất tương lai được trình bày trong Bản công bố thông tin này, dù xuất phát từ nguyên nhân có các thông tin mới, các sự kiện xảy ra trong tương lai hoặc do các nguyên nhân khác hay không Các nhà đầu tư cần lưu ý đến tuyên bố có tính chất cảnh báo này khi xem xét các tuyên bố có tính chất tương lai được trình bày trong Bản công bố thông tin này.

TÌNH HÌNH DOANH NGHIỆP TRƯỚC KHI CỔ PHẦN HÓA

1 Thông tin chung về doanh nghiệp cổ phần hóa

Tên Tiếng Việt : Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Tên Tiếng Anh : Bank for Foreign Trade of Vietnam Tên viết tắt tiếng Anh : Vietcombank

Trụ sở chính : 198 Trần Quang Khải, quận Hoàn Kiếm, thành phố Hà Nội

Biểu trưng (logo) :

Đăng ký kinh doanh : Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 105922 do Trọng tài Kinh tế Nhà nước cấp ngày 03 tháng 04 năm 1993, cấp bổ sung lần thứ nhất ngày 25 tháng 11 năm 1997 và cấp bổ sung lần thứ hai ngày 08 tháng 05 năm 2003

Mã số thuế : Mã số thuế: 0100112437 tại Cục Thuế Hà Nội

2 Quá trình hình thành và phát triển

2.1 Lịch sử hình thành và phát triển:

Ngày 01 tháng 04 năm 1963, NHNT chính thức được thành lập theo Quyết định số 115/CP do Hội đồng Chính phủ ban hành ngày 30 tháng 10 năm 1962 trên cơ sở tách ra từ Cục quản lý Ngoại hối trực thuộc Ngân hàng Trung ương (nay là NHNN) Theo Quyết định nói trên, NHNT đóng vai trò là ngân hàng chuyên doanh đầu tiên và duy nhất của Việt Nam tại thời điểm đó hoạt động trong lĩnh vực kinh tế đối ngoại bao gồm cho vay tài trợ xuất nhập khẩu và các dịch vụ kinh tế đối ngoại khác (vận tải, bảo hiểm ), thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại hối, quản lý vốn ngoại tệ gửi tại các ngân hàng nước ngoài, làm đại lý cho Chính phủ trong các quan hệ thanh toán, vay nợ, viện trợ với các nước xã hội chủ nghĩa (cũ) Ngoài ra,

NHNT còn tham mưu cho Ban lãnh đạo NHNN về các chính sách quản lý ngoại tệ, vàng bạc, quản lý quỹ ngoại tệ của Nhà nước và về quan hệ với Ngân hàng Trung ương các nước, các Tổ chức tài chính tiền tệ quốc tế

Ngày 21 tháng 09 năm 1996, được sự ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ, Thống đốc NHNN đã ký Quyết định số 286/QĐ-NH5 về việc thành lập lại NHNT theo mô hình Tổng công ty 90, 91 được quy định tại Quyết định số 90/QĐ-TTg ngày 07 tháng 03 năm 1994 của Thủ tướng Chính phủ

Trải qua gần 45 năm xây dựng và trưởng thành, tính đến thời điểm cuối năm 2006, NHNT đã phát triển lớn mạnh theo mô hình ngân hàng đa năng với 58 Chi nhánh, 1 Sở Giao dịch, 87 Phòng Giao dịch và 4 Công ty con trực thuộc trên toàn quốc; 2 Văn phòng đại diện và 1 Công ty con tại nước ngoài, với đội ngũ cán bộ gần 6.500 người Ngoài ra, NHNT còn tham gia góp vốn, liên doanh liên kết với các đơn vị trong và ngoài nước trong nhiều lĩnh vực kinh doanh khác nhau như kinh doanh bảo hiểm, bất động sản, quỹ đầu tư Tổng tài sản của NHNT tại thời điểm cuối năm 2006 lên tới xấp xỉ 170 nghìn tỷ VND (tương đương 10,4 tỷ USD), tổng dư nợ đạt gần 68 nghìn tỷ VND (4,25 tỷ USD), vốn chủ sở hữu đạt hơn 11.127 tỷ VND, đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 8% theo chuẩn quốc tế

Quá trình phát triển của NHNT được chia làm các giai đoạn chủ yếu như sau: ƒ Giai đoạn 1963-1975:

Trong giai đoạn này, NHNT đã hoàn thành nhiệm vụ đối nội và đối ngoại được Nhà nước giao phó: thực hiện chức năng ngân hàng đối ngoại độc quyền, tiếp nhận viện trợ nước ngoài phục vụ cho công cuộc phát triển kinh tế ở miền Bắc và phục vụ công cuộc giải phóng miền Nam

ƒ Giai đoạn 1975-1990:

Sau ngày giải phóng miền Nam, NHNT đã tham gia tiếp quản các ngân hàng cũ, hoàn tất các thủ tục pháp lý, thực hiện và hoàn thành nhiệm vụ được giao với vai trò hội viên của Việt Nam tại IMF, WB, ADB, xác định quyền sở hữu về tài sản quốc gia đối với các tài sản là hàng hóa đặc biệt, ngoại tệ hiện đang ở bên ngoài

Trong giai đoạn khó khăn của nền kinh tế đất nước trước việc bị Mỹ cấm vận, viện trợ của các nước xã hội chủ nghĩa giảm sút, cán cân thương mại mất cân đối nghiêm trọng, cán cân thanh toán quốc tế luôn bội chi, NHNT đã thực hiện chủ trương mở rộng đầu tư cho xuất khẩu, kiến nghị Nhà nước ban hành các cơ chế khuyến khích xuất khẩu, mở rộng dịch vụ thu ngoại tệ thông qua cơ chế thưởng ngoại tệ, cơ chế cấp quyền sử dụng ngoại tệ góp phần tạo nguồn cung ngoại tệ cho nhập khẩu nguyên liệu cho sản xuất, phân bón, thuốc trừ sâu và lương thực

ƒ Giai đoạn 1990-1996:

Ngày 14 tháng 11 năm 1990, Hội đồng Bộ trưởng ban hành Chỉ thị số 403/CT chuyển NHNT theo Nghị định 53/HĐBT ngày 26/3/1988 của Hội đồng Bộ trưởng thành NHTM Quốc doanh, lấy tên là Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam gọi tắt là Ngân hàng Ngoại thương Cùng với việc Hội đồng Nhà nước ban hành Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng và Công ty Tài chính ngày 23 tháng 05 năm 1990, NHNT được chính

sang một NHTM Quốc doanh hoạt động đa năng và tự do cạnh tranh với các loại hình ngân hàng thương mại và các tổ chức tài chính khác Năm 1995, NHNT đã tham gia vào hệ thống thanh toán SWIFT và trở thành đầu mối thanh toán quốc tế quan trọng của cả nước

ƒ Giai đoạn 1996-1999:

Giai đoạn này NHNT tiếp tục đầu tư, phát triển mở rộng các lĩnh vực hoạt động kinh doanh, đi tiên phong trong việc ứng dụng công nghệ vào hoạt động ngân hàng như hoàn thành hệ thống ngân hàng trực tuyến, hệ thống ngân hàng lõi – Core Banking (Vietcombank Vision 2010),trở thành thành viên của tổ chức thanh toán thẻ quốc tế Visa Card, Master Card Cũng trong giai đoạn này, NHNT cũng đã tham gia đầu tư vào một loạt các dự án lớn trong các lĩnh vực trọng yếu của đất nước như đường ống Nam Côn Sơn, Đạm Phú Mỹ, Đuôi hơi Phú Mỹ, Thuỷ điện Yaly…

ƒ Giai đoạn 1999-2006:

Với bề dày kinh nghiệm hoạt động ngân hàng đối ngoại và sau nhiều bước đi quá độ, NHNT đã từng bước tiếp cận, nhanh chóng thích nghi với nền kinh tế thị trường, giữ vững vai trò chủ lực trong hệ thống NHTM Việt Nam và là NHTM hàng đầu Việt Nam trong lĩnh vực tài trợ thương mại, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại hối và ứng dụng công nghệ tiên tiến vào hoạt động ngân hàng Bên cạnh đó, NHNT tiếp tục phát huy vai trò chủ đạo trên thị trường tiền tệ góp phần thực hiện tốt chính sách tiền tệ quốc gia Thương hiệu Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam được cộng đồng trong nước và quốc tế biết đến như một biểu trưng của hệ thống NHTM Việt Nam

Cũng trong giai đoạn này, NHNT là một trong những thành viên đầu tiên của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và là thành viên của nhiều hiệp hội tài chính khác như Hiệp hội Ngân hàng Châu Á (ABA), tổ chức thanh toán thẻ quốc tế Amex Express năm 2002 Tính đến thời điểm hiện tại, NHNT đã có quan hệ ngân hàng đại lý với khoảng 1.200 ngân hàng và định chế tài chính tại 85 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới, đảm bảo phục vụ tốt các yêu cầu của khách hàng trên phạm vi toàn cầu Ngoài ra, NHNT còn là NHTM duy nhất tại Việt Nam được tạp chí “The Banker” – tạp chí ngân hàng uy tín trong giới tài chính quốc tế của Anh Quốc bình chọn là “Ngân hàng tốt nhất của Việt Nam” liên tục trong 5 năm 2000 – 2004 Để có đủ điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế và chuẩn bị cho quá trình triển khai cổ phần hóa, từ cuối năm 1999, Ban lãnh đạo NHNT đã xây dựng chiến lược phát triển tới năm 2010 với mục tiêu trở thành một Tập đoàn đầu tư tài chính ngân hàng hoạt động đa năng, kết hợp bán buôn với bán lẻ, đa dạng hóa dịch vụ ngân hàng, giữ vị trí ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam và phấn đấu trở thành ngân hàng quốc tế trong khu vực Nhằm cụ thể hóa chiến lược phát triển nói trên, NHNT đã xây dựng Đề án Tái cơ cấu NHNT giai đoạn 2001 – 2005 được Chính phủ phê duyệt tại Quyết định số 162/2001/QĐ-TTg ngày 23 tháng 10 năm 2001 Mục tiêu cơ bản của Đề án bao gồm: (i) nâng cao năng lực tài chính; (ii) mở rộng hoạt động kinh doanh; (iii) hiện đại hóa công nghệ và phát triển sản phẩm mới; và (iv) xây dựng mô thức quản lý hiện đại, đặc biệt là trong công tác quản trị rủi ro và kiểm tra, kiểm toán nội bộ Sau 05 năm thực hiện Đề án Tái cơ cấu, đến nay, NHNT đã hoàn thành thắng lợi các mục tiêu đề ra thông qua việc: (i) xử lý về cơ bản nợ xấu và từng bước nâng cao năng lực tài chính; (ii) đa dạng hóa các sản phẩm dịch vụ, mở rộng hoạt động kinh doanh nhằm tiến tới xây dựng Tập đoàn đầu tư tài chính ngân hàng đa năng; (iii) tạo dựng một nền tảng công

nghệ hiện đại, nâng cao trình độ quản lý toàn hệ thống, phát triển sản phẩm mới, mở rộng tiện ích cho khách hàng; và (iv) từng bước áp dụng các mô thức quản lý theo chuẩn mực quốc tế thông qua việc cơ cấu lại tổ chức, phát triển mạng lưới, ứng dụng các chuẩn mực quản lý tốt nhất

2.2 Các mốc lịch sử chính và thành tựu được ghi nhận:

ƒ Ngày 30 tháng 10 năm 1962, NHNT được thành lập theo Quyết định số 115/CP do Hội đồng Chính phủ ban hành trên cơ sở tách ra từ Cục quản lý Ngoại hối trực thuộc Ngân hàng Trung ương (nay là NHNN)

ƒ Ngày 01 tháng 04 năm 1963, chính thức khai trương hoạt động NHNT như là một ngân hàng đối ngoại độc quyền

ƒ Năm 1978, NHNT thành lập Công ty Tài chính ở Hồng Kông – Vinafico Hong Kong ƒ Ngày 14 tháng 11 năm 1990, NHNT chính thức chuyển từ một ngân hàng chuyên doanh,

độc quyền trong hoạt động kinh tế đối ngoại sang một NHTM NN hoạt động đa năng theo Quyết định số 403-CT ngày 14 tháng 11 năm 1990 của Chủ tịch Hội đồng Bộ trưởng ƒ Năm 1993, NHNT được Nhà nước trao tặng Huân chương Lao động hạng Hai

ƒ Năm 1993, NHNT thành lập ngân hàng liên doanh với đối tác Hàn Quốc (First Vina Bank) nay là ShinhanVina Bank

ƒ Năm 1994, NHNT thành lập Công ty Thuê mua và Đầu tư trực thuộc NHNT nay là Công ty Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản

ƒ Năm 1995, NHNT được tạp chí Asia Money – tạp chí tiền tệ uy tín ở Châu Á bình chọn là Ngân hàng hạng nhất tại Việt Nam năm 1995

ƒ Ngày 21 tháng 09 năm 1996, Thống đốc NHNN ra Quyết định số 286/QĐ-NH5 về việc thành lập lại NHNT trên cơ sở Quyết định số 68/QĐ-NH5 ngày 27 tháng 3 năm 1993 của Thống đốc NHNN Theo đó, NHNT được hoạt động theo mô hình Tổng công ty 90, 91 quy định tại Quyết định số 90/QĐ-TTg ngày 07 tháng 03 năm 1994 của Thủ tướng Chính phủ với tên giao dịch quốc tế: Bank for Foreign Trade of Viet Nam, tên viết tắt là Vietcombank

ƒ Năm 1996, NHNT thành lập Văn phòng đại diện tại Paris – Cộng hòa Pháp, tại Moscow – Cộng hòa liên bang Nga

ƒ Năm 1996, NHNT khai trương Công ty liên doanh Vietcombank Tower 198 với đối tác Singapore

ƒ Năm 1997, NHNT thành lập Văn phòng đại diện tại Singapore

ƒ Năm 1997, NHNT đăng ký nhãn hiệu kinh doanh độc quyền tại Cục sở hữu Công Nghiệp, Bộ Khoa học Công nghệ và Môi trường

ƒ Năm 1998, NHNT thành lập Công ty cho thuê tài chính NHNT – VCB Leasing ƒ Năm 2002, NHNT thành lập Công ty TNHH Chứng khoán NHNT – VCBS ƒ Năm 2003, NHNT được Nhà nước trao tặng Huân chương Độc lập hạng Ba

ƒ Năm 2003, NHNT được tạp chí EUROMONEY bình chọn là ngân hàng tốt nhất năm 2003 tại Việt Nam

ƒ Năm 2003, sản phẩm thẻ Connect 24 của NHNT là sản phẩm ngân hàng duy nhất được trao giải thưởng “Sao vàng Đất Việt”

ƒ Năm 2004: NHNT được tạp chí The Banker bình chọn là “Ngân hàng tốt nhất Việt Nam” năm thứ 5 liên tiếp

ƒ Năm 2005: NHNT được trao giải thưởng Sao Khuê 2005 – do Hiệp hội doanh nghiệp phần mềm Việt Nam (VINASA) tổ chức dưới sự bảo trợ của Ban chỉ đạo quốc gia về công nghệ thông tin và Bộ Bưu chính Viễn thông NHNT là đơn vị ngân hàng duy nhất được nhận giải thưởng này

ƒ Năm 2005: NHNT chi nhánh Đồng Nai vinh dự là chi nhánh đầu tiên của hệ thống NHNT được Chủ tịch nước phong tặng danh hiệu cao quý “Anh hùng lao động” vì đã có thành tích đặc biệt xuất sắc trong thời kỳ đổi mới từ năm 1995-2004, góp phần vào sự nghiệp xây dựng Chủ nghĩa xã hội và bảo vệ Tổ quốc

ƒ Năm 2005, NHNT góp vốn thành lập Công ty liên doanh quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoán – VCBF

ƒ Năm 2006: Tổng Giám đốc NHNT nhận giải thưởng “Nhà lãnh đạo ngân hàng châu Á tiêu biểu”

ƒ Năm 2006: NHNT vinh dự là 1 trong 4 đơn vị được trao danh hiệu “Điển hình sáng tạo” trong Hội nghị quốc gia về thúc đẩy sáng tạo cho Việt Nam

ƒ Năm 2006: Tổng Giám đốc NHNT được bầu giữ chức Phó Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Châu Á

ƒ Năm 2007, NHNT được trao tặng giải thưởng Thương hiệu mạnh Việt Nam 2006 do Thời báo Kinh tế và Cục xúc tiến Bộ Thương mại tổ chức Đặc biệt thương hiệu Vietcombank lọt vào Top Ten (mười thương hiệu mạnh nhất) trong số 98 thương hiệu đạt giải Đây là lần thứ 3 liên tiếp Vietcombank được trao tặng giải thưởng này

ƒ Năm 2007, NHNT được bầu chọn là "Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại hối cho doanh

nghiệp tốt nhất năm 2007" do tạp chí Asia Money bình chọn

3 Ngành nghề kinh doanh

Theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 105922 do Trọng tài kinh tế Nhà nước cấp ngày 03 tháng 04 năm 1993, cấp bổ sung lần thứ nhất ngày 25 tháng 11 năm 1997 và cấp bổ sung lần thứ hai ngày 08 tháng 05 năm 2003, NHNT đăng ký hoạt động các ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh chủ yếu:

3.1 Huy động vốn

Bao gồm nhận tiền gửi, phát hành chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu và các giấy tờ có giá khác để huy động vốn; vay vốn của các tổ chức tín dụng trong và ngoài nước, vay vốn của NHNN và các hình thức huy động vốn khác theo quy định của NHNN

3.2 Hoạt động tín dụng

Bao gồm cấp tín dụng dưới hình thức cho vay, chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá khác, bảo lãnh ngân hàng, cho thuê tài chính, và các hình thức khác theo quy định của NHNN

3.3 Dịch vụ thanh toán và ngân quỹ

Bao gồm mở tài khoản, cung ứng các phương tiện thanh toán trong nước và ngoài nước, thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước và quốc tế, thực hiện dịch vụ thu hộ, chi hộ, thực hiện dịch vụ thu và phát tiền mặt, ngân phiếu thanh toán cho khách hàng

3.4 Các hoạt động khác

Bao gồm hoạt động góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, thực hiện các nghiệp vụ mua bán giấy tờ có giá bằng ngoại tệ và VND, kinh doanh ngoại hối và vàng, nghiệp vụ ủy thác và đại lý, cung ứng dịch vụ bảo hiểm, kinh doanh các nghiệp vụ chứng khoán thông qua công ty trực thuộc, cung ứng dịch vụ tư vấn tài chính, tiền tệ, cung ứng dịch vụ bảo quản hiện vật quí, giấy tờ có giá, cho thuê tủ két, cầm đồ

4 Sản phẩm và dịch vụ cung cấp

ƒ Dịch vụ tài khoản

ƒ Dịch vụ huy động vốn (tiền gửi tiết kiệm, trái phiếu, kỳ phiếu) ƒ Dịch vụ cho vay (ngắn, trung, dài hạn) ƒ Dịch vụ bao thanh toán

ƒ Các dịch vụ khác theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

5 Cơ cấu tổ chức

Mô hình tổ chức hiện tại của NHNT được trình bày tại Hình 1 dưới đây

Hình 1: Mô hình tổ chức của NHNT

6 Bộ máy quản lý điều hành doanh nghiệp

NHNT được tổ chức và hoạt động theo Luật các Tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 được Quốc hội nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 12 tháng 12 năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng số 20/2004/QH11 được Quốc hội nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam thông qua ngày 15 tháng 06 năm 2004 Cơ sở của hoạt động quản trị và điều hành ngân hàng là các văn bản pháp luật của Nhà nước và Điều lệ được Hội đồng quản trị NHNT ban hành kèm theo Quyết định số 62/QĐ-HĐQT ngày 08 tháng 11 năm 2001, có hiệu lực thi hành kể từ khi được Thống đốc NHNN chuẩn y ngày 26 tháng 11 năm 2001 tại Quyết định số 1476/2001/QĐ-NHNN

6.1 Bộ máy quản lý, điều hành

6.1.1 Hội đồng quản trị

Hội đồng quản trị là cơ quan quản lý cao nhất của NHNT Hội đồng quản trị quản lý NHNT theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, các quy định của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của NHTM và các quy định khác có liên quan của pháp luật

Nhiệm kỳ của thành viên Hội đồng quản trị là 05 năm Các thành viên của Hội đồng quản trị có thể được bổ nhiệm lại Hội đồng quản trị có 07 thành viên, trong đó có Chủ tịch Hội đồng quản trị, 01 thành viên Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc, 01 thành viên Hội đồng quản trị kiêm Trưởng Ban kiểm soát

6.1.2 Ban kiểm soát

Ban kiểm soát NHNT thực thi chức năng kiểm soát/kiểm toán nội bộ theo quy định hiện hành và Điều lệ NHNT

Ban kiểm soát có 06 thành viên, trong đó có 01 Trưởng Ban, 03 thành viên chuyên trách và 02 thành viên kiêm nhiệm (một thành viên do Bộ trưởng Bộ Tài chính giới thiệu, một thành viên do Thống đốc NHNN giới thiệu) Số lượng thành viên Ban kiểm soát do Hội đồng quản trị quyết định

6.1.3 Tổng Giám đốc, Ban Điều hành và bộ máy giúp việc

Tổng Giám đốc NHNT là đại diện theo pháp luật của NHNT, là người chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị, trước pháp luật về việc điều hành hoạt động hàng ngày theo nhiệm vụ, quyền hạn quy định Giúp việc cho Tổng Giám đốc là các Phó tổng Giám đốc, Kế toán trưởng và bộ máy các phòng, ban chuyên môn, nghiệp vụ

6.2 Thành viên Hội đồng quản trị,Ban Kiểm soát, Ban Tổng Giám đốc

6.2.1 Thành viên Hội đồng quản trị

6.2.1.1 Ông Nguyễn Hoà Bình – Chủ tịch Hội đồng quản trị

» Phó/Trưởng Phòng tại NHNT (Hội sở chính) từ năm 1991 đến 1994

» Phó Giám đốc/Quyền Giám đốc Sở Giao dịch NHNT từ năm 1994 đến năm 1997; Phó Tổng giám đốc NHNT từ năm 1998 đến năm 2004

» Giữ chức Chủ tịch HĐQT NHNT từ năm 2004 đến nay »

6.2.1.2 Ông Nguyễn Phước Thanh – Thành viên Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc

» Phó Giám đốc Chi nhánh NHNN Long Xuyên, Giám đốc Quỹ Tiết kiệm, Giám đốc Công ty Vàng bạc Đá quí tỉnh An Giang

» Giám đốc Chi nhánh NHNT An Giang từ năm 1991 đến năm 1998; Phó Tổng giám đốc NHNT từ năm 1998 đến tháng 10 năm 2007, trong đó kiêm nhiệm Giám đốc Chi nhánh NHNT Thành phố Hồ Chí Minh từ năm 2000 đến tháng 10 năm 2007 » Thành viên HĐQT kiêm Tổng giám đốc NHNT từ tháng 11 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học kinh tế; Thạc sỹ Quản trị kinh doanh Đại học quốc gia Hà Nội

6.2.1.3 Ông Nguyễn Hữu Đức – Thành viên Hội đồng quản trị kiêm Trưởng Ban kiểm soát

» Phó Phòng NHNT (Hội sở chính) từ năm 1987 đến 1990; Phó Giám đốc/Quyền Giám đốc Chi nhánh NHNT Nha Trang từ năm 1990 đến 1992; Phó Giám đốc Sở Giao dịch NHNT từ năm 1992 đến 1994 và từ năm 1997 đến 1998; biệt phái Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng FirstVina Bank tại Hà Nội từ năm 1994 đến 1997

» Uỷ viên HĐQT từ năm 2000 đến 2002; Thành viên HĐQT kiêm Trưởng Ban kiểm soát từ 2002 đến nay

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Ngoại thương; Tiến sỹ Kinh tế (tại Liên Xô cũ) 6.2.1.4 Bà Nguyễn Thị Tâm – Thành viên Hội đồng quản trị kiêm Phó Tổng Giám đốc

» Phó Phòng/Trưởng các Phòng tại NHNT (Hội sở chính) từ năm 1989

» Phó Giám đốc Sở Giao dịch NHNT từ năm 1995 đến năm 1999

» Phó Tổng Giám đốc NHNT từ năm 1999; Thành viên HĐQT kiêm Phó Tổng giám đốc từ tháng 06 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Ngoại ngữ Hà Nội; Cao cấp nghiệp vụ Ngân hàng 6.2.1.5 Ông Trần Trọng Độ – Thành viên Hội đồng quản trị

» Công tác tại NHNN từ năm 1972 đến 2005 trong đó: Đại diện Việt Nam tại IMF (Hoa Kỳ) từ năm 1988 đến 1990; Vụ Trưởng các Vụ Quan hệ quốc tế và Pháp chế; Giám đốc Sở Giao dịch NHNN

» Thành viên HĐQT NHNT từ năm 2005 đến nay » Bằng cấp: Cử nhân trường Đại học Ngoại ngữ Hà Nội 6.2.1.6 Bà Lê Thị Hoa – Thành viên Hội đồng quản trị

» Phó Giám đốc Chi nhánh Vinh từ năm 1994 đến 2003 » Thành viên HĐQT NHNT từ năm 2003 đến nay

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Kinh tế Quốc dân, Thạc sỹ ngành Tài chính Ngân hàng 6.2.1.7 Bà Lê Thị Kim Nga – Thành viên Hội đồng quản trị

» Phó/Trưởng các Phòng tại NHNT từ năm 1993 đến 2006 » Giám đốc Công ty Cho thuê Tài chính từ năm 2006 đến 2007 » Thành viên HĐQT NHNT từ tháng 6 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Ngoại thương, Tiến sỹ Kinh tế

6.2.2 Thành viên Ban kiểm soát

ƒ Ông Nguyễn Hữu Đức – Trưởng Ban kiểm soát (trích ngang đã nêu tại mục 6.2.1.3 ở trên)

ƒ Bà Đỗ Thị Mai Hương – Thành viên ƒ Bà Trương Lệ Hiền – Thành viên ƒ Bà La Thị Hồng Minh – Thành viên ƒ Bà Đặng Thị Thùy – Thành viên ƒ Bà Trịnh Phong Lan – Thành viên

6.2.3 Thành viên Ban Điều hành

ƒ Ông Nguyễn Phước Thanh – Tổng Giám đốc (trích ngang đã nêu tại mục 6.2.1.2 ở trên) ƒ Bà Nguyễn Thị Tâm – Phó Tổng Giám đốc (trích ngang đã nêu tại mục 6.2.1.4 ở trên) ƒ Bà Nguyễn Thu Hà – Phó Tổng Giám đốc

» Phó Giám đốc Sở Giao dịch NHNT từ năm 1993

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Ngoại thương, Thạc sỹ Quản trị kinh doanh Trường Đại học Georgetown (Hoa Kỳ)

ƒ Ông Đinh Văn Mười – Phó Tổng Giám đốc

» Phó Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu từ tháng 3 năm 1992 đến tháng 8 năm 1992, Giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu từ năm 1992 đến năm 2002

» Phó Tổng giám đốc NHNT từ năm 2002

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Vạn Hạnh; Cử nhân Kinh tế - Thương mại Sài Gòn ƒ Ông Nguyễn Văn Tuân – Phó Tổng Giám đốc

» Phó Phòng/Trưởng các Phòng tại NHNT (Hội sở chính) từ năm 1995

» Trưởng Ban Dự án Hiện đại hoá Ngân hàng từ năm 2002 đến 2004; Trợ lý cấp cao của Tổng giám đốc đến tháng 6 năm 2007

» Phó Tổng Giám đốc NHNT từ tháng 6 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân Đại học Ngoại ngữ Hà Nội, Thạc sỹ Quản trị kinh doanh [Trường Đại học Tổng hợp Tự do Bruxells (Bỉ) và Đại học Kinh tế quốc dân]

ƒ Ông Phạm Quang Dũng – Phó Tổng Giám đốc

» Phó Phòng/Trưởng các Phòng tại NHNT (Hội sở chính) từ năm 2000

» Phó Giám đốc Công ty Tài chính Việt Nam tại Hồng Kông (Vinafico) từ năm 2000 đến năm 2002, Trưởng Phòng Quan hệ Ngân hàng Đại lý từ năm 2002 đến tháng 6 năm 2007

» Phó Tổng Giám đốc NHNT từ tháng 6 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân khoa Ngân hàng Đại học Kinh tế quốc dân, Thạc sỹ ngành Tài chính Ngân hàng quốc tế Trường Đại học Birmingham (Anh)

ƒ Ông Đào Minh Tuấn – Phó Tổng Giám đốc

» Trưởng Phòng tại NHNT (Hội sở chính) từ năm 1993 » Giám đốc Trung tâm tin học đến tháng 6 năm 2007 » Phó Tổng Giám đốc NHNT từ tháng 6 năm 2007

» Bằng cấp: Cử nhân tin học Đại học Bách khoa Hà Nội, Cử nhân ngành Ngân hàng Đại học Kinh tế quốc dân, Thạc sỹ ngành Tài chính Ngân hàng Học viện Ngân hàng

7 Cơ cấu lao động

Tại thời điểm 31/12/2006, tổng số lao động của NHNT là: 6.478 người – được phân loại như

7.2 Theo loại hợp đồng lao động

ƒ Hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ 1 – 3 năm : 2.477 người ƒ Hợp đồng lao động có thời hạn dưới 1 năm : 305 người

7.3 Theo độ tuổi lao động

7.4 Theo đơn vị kinh doanh

ƒ Tại Hội sở chính : 651 người

8 Đánh giá nguồn nhân lực

8.1 Chất lượng lao động

Nguồn nhân lực của NHNT trong thời gian qua đã và đang không ngừng được tăng cường cả về số lượng và chất lượng để đáp ứng những yêu cầu về nhân sự của ngân hàng trong quá trình cổ phần hóa và tiến tới thành lập một Tập đoàn đầu tư tài chính ngân hàng đa năng Hàng năm, NHNT đã tuyển dụng các cán bộ có trình độ đại học và trên đại học chuyên ngành, có trình độ ngoại ngữ tốt để chuẩn bị cho giai đoạn hội nhập sắp tới, đồng thời chú trọng đào tạo nâng cao trình độ chuyên môn, ngoại ngữ cho cán bộ, cử cán bộ tham gia học tập, tham quan khảo sát trong và ngoài nước Do đó, NHNT đã xây dựng được đội ngũ cán bộ có tuổi đời bình quân trẻ, được đào tạo bài bản về lĩnh vực tài chính ngân hàng, có kiến thức về kinh tế thị trường tương đối toàn diện, có trình độ ngoại ngữ, có khả năng thích nghi nhạy bén với môi trường kinh doanh hiện đại và mang tính hội nhập cao

8.2 Số lượng lao động

Với khoảng 6.500 lao động trong toàn hệ thống tại thời điểm 31/12/2006, về cơ bản đã đảm bảo được nguồn nhân lực làm việc ổn định tại các bộ phận, các Chi nhánh và các công ty trực thuộc khác của NHNT Tuy nhiên, với mục đích phát triển trong thời gian tới, nhu cầu về nguồn nhân lực sẽ không ngừng gia tăng Hội đồng quản trị NHNT đã dự kiến trong năm 2007, NHNT sẽ tăng thêm khoảng hơn 1.300 cán bộ (24%) để phục vụ cho yêu cầu phát triển các nghiệp vụ kinh doanh, tăng cường chất lượng dịch vụ

9 Danh sách các công ty NHNT đang nắm giữ toàn bộ vốn, quyền kiểm soát hoặc cổ phần chi phối

9.1 Danh sách công ty mà NHNT đang nắm giữ toàn bộ vốn

ƒ Công ty Cho thuê tài chính NHNT (VCBLeaCo)

» Lĩnh vực hoạt động chính: Cho thuê tài chính các máy móc thiết bị và các động sản khác; tư vấn, nhận bảo lãnh về những dịch vụ có liên quan tới cho thuê tài chính » Vốn điều lệ: 100 tỷ VND

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 100%

» Trụ sở chính: Tầng 3, Toà nhà 10B, Tràng Thi, Hà Nội ƒ Công ty Chứng khoán NHNT (VCBS)

» Lĩnh vực hoạt động: Kinh doanh các nghiệp vụ chứng khoán được pháp luật cho phép (Môi giới, Bảo lãnh phát hành, Tự doanh chứng khoán, Tư vấn tài chính và tư vấn đầu tư chứng khoán, Lưu ký chứng khoán)

» Vốn điều lệ: 200 tỷ VND

» Trụ sở chính: Tầng 12 & 17, VCB Tower, 198 Trần Quang Khải, Hà Nội ƒ Công ty Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản (VCB-AMC)

» Lĩnh vực hoạt động chính: Quản lý nợ và khai thác tài sản bảo đảm nợ vay » Vốn điều lệ: 5,2 tỷ VND

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 100%

» Trụ sở chính: Số 53 phố Trần Nhật Duật, TP Hồ Chí Minh

» Ngày 28/09/2007 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ký công văn số 1052/NHNN-CNH chấp thuận việc Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam giải thể Công ty Quản lý nợ và khai thác tài sản Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam

ƒ Công ty Tài chính Việt Nam – Hồng Kông (Vinafico) » Lĩnh vực hoạt động chính: Tài chính và đầu tư » Vốn điều lệ: 36.021.000 HK$

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 100%

» Trụ sở chính: Tầng 16, tòa nhà Golden Star, số 20 đường Lockhard, Hồng Kông

9.2 Danh sách các Công ty mà NHNT nắm giữ quyền kiểm soát và cổ phần chi phối

ƒ Công ty TNHH Cao ốc Vietcombank 198

» Lĩnh vực hoạt động chính: Cho thuê văn phòng » Vốn điều lệ: 14.914.439 USD

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 70%

» Trụ sở chính: Tầng 13 VCB Tower, 198 Trần Quang Khải, Hà Nội ƒ Công ty liên doanh TNHH Vietcombank – Bonday – Bến Thành

» Lĩnh vực hoạt động chính: Cho thuê văn phòng » Vốn điều lệ: 17.600.000 USD

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 52%

» Trụ sở chính: Số 5 Nguyễn Gia Thiều, phường 6, quận 3, TPHCM ƒ Công ty liên doanh quản lý Quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank (VCBF)

» Lĩnh vực hoạt động chính: Tư vấn và quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán

» Vốn điều lệ: 8 tỷ VND

» Tỷ lệ sở hữu của NHNT/vốn điều lệ: 51%

» Trụ sở chính: Tầng 18 VCB Tower, 198 Trần Quang Khải, Hà Nội

II GIÁ TRỊ PHẦN VỐN NHÀ NƯỚC TẠI THỜI ĐIỂM CỔ PHẦN HÓA

1 Vốn chủ sở hữu tại thời điểm định giá

Tình hình vốn chủ sở hữu tại thời điểm định giá (31/12/2006):

Vốn chủ sở hữu của NHNT tại thời điểm định giá 31/12/2006 được xác định tại báo cáo kiểm toán theo chuẩn mực kế toán Việt Nam (VAS) và chuẩn mực kế toán quốc tế (IFRS) do công ty kiểm toán Ernst & Young thực hiện

Trong đó: Trái phiếu đặc biệt 2.200.000 2.200.000 Lãi Trái phiếu đặc biệt 237.600 237.600

Tổng cộng: 11.127.24810.524.432

Nguồn: Báo cáo kiểm toán

2 Giá trị phần Vốn Nhà nước tại doanh nghiệp theo sổ sách kế toán đã được điều chỉnh theo kiến nghị của NHNT:

Với các phân trích ở trên, NHNT sử dụng số liệu báo cáo tài chính đã được kiểm toán theo tiêu chuẩn kế toán Việt Nam (VAS) tại thời điểm 31 tháng 12 năm 2006 đã có điều chỉnh một số khoản mục theo phương án xử lý tài chính nêu tại mục Mục 5 phần IV (hoạt động kinh doanh 03 năm trước cổ phần hoá), cũng như một số nội dung theo bảng dưới đây để xác định

giá trị phần Vốn Nhà nước tại NHNT là 10.978.006 triệu VND – phục vụ cho quá trình

chuyển đổi doanh nghiệp

Bảng 2: Vốn Nhà nước tại NHNT

Đơn vị: triệu VND

Chỉ tiêu Số tiền Ghi chú

Vốn chủ sở hữu 11.127.248 Số liệu báo cáo tài chính 2006 đã được kiểm toán

Các quỹ 5.227.449 Các quỹ trích lập theo quy định

Chỉ tiêu Số tiền Ghi chú

tài chính

Đánh giá lại tài sản 13.741 Từ Báo cáo tài chính 2006 được kiểm toán của Vinafico

Lợi nhuận để lại 258.123 Lợi nhuận để lại của NHNT và các công ty con

Điều chỉnh giảm vốn Nhà nước do

không tính vào giá trị doanh nghiệp 149.242

Quỹ khen thưởng, phúc lợi (148.025) Số liệu báo cáo tài chính 2006 được kiểm toán Tài sản cố định không cần dùng (1.175) Số liệu kiểm kê, phân loại tài sản cố định Tài sản cố định cho thanh lý (42) Số liệu kiểm kê, phân loại tài sản cố định

Tổng vốn Nhà nước tại NHNT 10.978.006

Nguồn: Báo cáo kiểm toán, NHNT

III TÀI SẢN NHNT TẠI THỜI ĐIỂM CỔ PHẦN HOÁ

1 Tài sản cố định theo sổ sách kế toán tại thời điểm 31/12/2006

1.1 Tài sản cố định hữu hình:

ƒ Nhà cửa, vật kiến trúc

ƒ Máy móc thiết bị

» Nguyên giá : 1.136.960 triệu đồng

ƒ Phương tiện vận tải

ƒ TSCĐ khác

1.2 Tài sản cố định vô hình:

ƒ Giá trị quyền sử dụng đất

» Đã khấu hao : 7.894 triệu đồng

ƒ Tài sản cố định vô hình khác

Các tài sản nêu trên tại NHNT đều được trích mức khấu hao theo tỷ lệ tối đa được phép theo

Tại thời điểm 31/12/2006, 71,28% đất do NHNT quản lý và sử dụng là đất thuê và xiết nợ; 28,19% đất được Nhà nước giao hoặc nhận chuyển nhượng

Đất do NHNT quản lý và sử dụng thuần tuý cho mục tiêu phục vụ hoạt đông kinh doanh như làm trụ sở, kho tàng… (96,7%); không có đất sử dụng cho mục tiêu kinh doanh trực tiếp… Sau cổ phần hoá, NHTMCP NTVN sẽ tiếp tục sử dụng diện tích đang quản lý để phục vụ cho hoạt động kinh doanh của mình Đối với 3.840 m2 đất chưa sử dụng là lô đất xiết nợ tại thị xã Hà Nam, NHNT và UNND tỉnh Hà Nam đang thoả thuận việc chuyển nhượng

IV HOẠT ĐỘNG KINH DOANH BA NĂM TRƯỚC CỔ PHẦN HÓA

1 Hoạt động kinh doanh

Nguồn: Báo cáo kiểm toán, NHNT

Trong giai đoạn 2004-2006, thị trường tiền tệ có nhiều biến động về lãi suất trong nước và trên thị trường quốc tế, tình hình lạm phát, cạnh tranh về huy động vốn giữa các TCTD trong nước gây ảnh hưởng tới công tác huy động vốn của các NHTM nói chung và NHNT nói riêng Trước các biến động về giá huy động vốn trên thị trường, NHNT đã chủ động áp dụng chính sách lãi suất linh hoạt trên cơ sở cung – cầu vốn thị trường, tích cực cải thiện chênh lệch lãi suất cho vay – huy động và chênh lệch lãi suất giữa các Chi nhánh; cải thiện quản trị thanh khoản dựa trên hệ thống thông số an toàn và phát triển nhiều công cụ huy động vốn mới (chứng chỉ tiền gửi, lãi suất bậc thang, tiết kiệm dự thưởng, tiết kiệm bảo an )

Các biện pháp chủ động và linh hoạt trong điều chỉnh lãi suất đối với cá nhân, doanh nghiệp cả VND và ngoại tệ đã góp phần giảm thiểu tác động thị trường đối với việc huy động vốn, nâng cao hệ số sử dụng vốn, chất lượng quản trị vốn và sau cùng là hiệu quả kinh doanh của ngân hàng

Hiện nay, thị phần huy động vốn của NHNT chiếm 18,2% tổng huy động vốn toàn ngành

Vốn huy động năm 2006 đạt trên 152.000 tỷ VND, tăng 21,50% so với năm 2005 và 37,52% so với năm 2004 Năm 2006 cũng là năm tăng trưởng mạnh trong công tác huy động vốn từ kênh phát hành giấy tờ có giá (bao gồm các loại kỳ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi), tăng hơn 66,87% so với năm 2005, góp phần làm sôi động thị trường các công cụ nợ ngắn hạn và dài hạn vốn là một phần không tách rời của thị trường tài chính

1.2 Hoạt động tín dụng

1.2.1 Chính sách tín dụng

Trong giai đoạn 2001-2006, dư nợ tín dụng tăng trưởng mạnh, đặc biệt là năm 2002 khi có chủ trương bứt phá tín dụng Dư nợ tín dụng tăng trung bình 32,7%/năm Dư nợ cho vay tăng trưởng nhanh nhưng chất lượng tín dụng vẫn được NHNT quan tâm hàng đầu Bằng việc áp dụng một số mô thức quản lý mới nhằm nâng cao chất lượng tín dụng, số nợ xấu và tỷ lệ dư nợ xấu trong tổng dư nợ cho vay đã liên tục giảm Đến 31/12/2006, tỷ lệ này còn 2,28% so với tỷ lệ 2,44% của năm 2005 theo Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/04/2005 của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về phân loại và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng (Quyết định 493)

Nhìn chung, cơ cấu tín dụng của NHNT hiện được phân bổ khá hợp lý: (i) dư nợ theo mặt hàng/lĩnh vực đầu tư hợp lý: tổng dư nợ cho vay của 10 mặt hàng/lĩnh vực đầu tư lớn nhất của NHNT chiếm khoảng 40% so với tổng dư nợ và không có mặt hàng/lĩnh vực đầu tư nào có tỷ trọng dư nợ trên 10%; (ii) khu vực đầu tư được chỉ đạo tập trung hơn cho các khu vực kinh tế phát triển; (iii) mảng tín dụng bán lẻ được mở rộng tại các khu vực đô thị và thành phố đông dân cư…

Tuy nhiên, yêu cầu đa dạng hóa thành phần khách hàng theo hướng tăng tỷ trọng cho vay đối với thành phần kinh tế ngoài quốc doanh và cho vay bán lẻ cần được tiếp tục triển khai cho năm 2007 và các năm tiếp theo

Giai đoạn 2004-2006: do tập trung nguồn lực và thời gian cho việc triển khai áp dụng các chuẩn mực quốc tế trong lĩnh vực quản trị rủi ro, nên NHNT thực hiện chủ trương tăng trưởng tín dụng thận trọng hơn Các chính sách tín dụng trong giai đoạn này bao gồm:

Áp dụng quy trình tín dụng mới theo tiêu chuẩn quốc tế: tách bạch hoạt động quan hệ khách hàng, quản lý rủi ro và xử lý tác nghiệp

Mở rộng cho vay với các nhóm khách hàng mà hoạt động kinh doanh có độ an toàn cao; hạn chế cho vay đối với nhóm khách hàng hoạt động kinh doanh có độ rủi ro lớn, kém hiệu quả Tận dụng cơ hội phát triển tín dụng tại các khu vực có môi trường kinh tế thuận lợi; áp dụng chính sách cho vay thận trọng tại các khu vực kinh tế chưa phát triển đồng đều, ổn định Mở rộng cho vay đối với các ngành kinh tế mũi nhọn, mặt hàng có thị trường tiêu thụ ổn định; cho vay thận trọng đối với các mặt hàng có nhiều biến động về thị trường, giá cả Sau khi hoàn thiện việc cơ cấu lại tổ chức quản trị rủi ro theo thông lệ quốc tế, NHNT chủ trương đẩy mạnh hoạt động tín dụng trong năm 2007 và các năm tiếp theo

Bảng 4: Tình hình dư nợ của NHNT 2001-2006

Đơn vị: tỷ VND

Chỉ tiêu 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Nguồn: Phương án cổ phần hóa

Tăng trưởng tín dụng trong các năm qua có các đặc điểm như sau:

ƒ Với chính sách tập trung cho các khu vực phát triển năng động về kinh tế, tại các khu vực thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội và miền Đông Nam Bộ có tốc độ tăng trưởng cao hơn ƒ Tỷ trọng dư nợ tín dụng đối với nhóm khách hàng DNNN trong tổng dư nợ có xu hướng

giảm dần, tỷ trọng của nhóm khách hàng doanh nghiệp ngoài quốc doanh và cá thể có xu hướng tăng dần

ƒ Tăng trưởng tín dụng với tốc độ đồng đều đối với VND và ngoại tệ ƒ Tăng trưởng đồng đều đối với tín dụng ngắn hạn và tín dụng trung dài hạn

1.2.3 Tình hình phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng

Căn cứ quy định tại Quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/04/2005 của Thống đốc NHNN ban hành “Quy định về việc phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng” (Quyết định 493), số liệu về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro (tính riêng cho Công ty thành lập theo Luật Tổ chức tín dụng tại Việt Nam gồm NHNT và Công ty cho thuê tài chính NHNT) đến ngày 31/12/2006 được trình bày chi tiết tại Bảng 5

Bảng 5: Chất lượng hoạt động tín dụng của NHNT

Tỷ lệ dư nợ gốc quá hạn trên tổng dư nợ 2,53%1,88% 1,19%Tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ (theo Quyết định 493) Chưa áp dụng 3,44% 2,28%

Nguồn: Báo cáo tài chính kiểm toán của NHNT các năm 2004, 2005, 2006