Đề tài : Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của Ngân hàng TMCP Hàng Hải 1.Lý do lựa chọn đề tài Từ 2008 đến nay, nền kinh tế thế giới rơi vào suy thoái kéo theo cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu diễn ra. Việt Nam cũng không thoát khỏi ảnh hưởng của cuộc khủng hoảng này, bằng chứng là thị trường chứng khoán và bất động sản một thời gian dài đi xuống, mãi cuối năm 2009 mới bắt đầu có sự hồi phục nhưng chưa cao, các ngân hàng thì thiếu tính thanh khoản. Đứng truớc những khó khăn đó cùng với sự cạnh tranh ngày càng gay gắt của thị trường tài chinh, việc các doanh nghiệp phải năng động điều chỉnh kịp thời chiến lược, phương hướng kinh doanh và việc bố trí sử dụng cán bộ hợp lý trở thành yếu tố quyết định sự sống còn của mỗi doanh nghiệp. Là một trong những ngân hàng thương mại cổ phần hàng đầu hiên nay, Ngân hàng TMCP Hàng Hải đã xây dựng cho mình một cơ cấu tổ chức phù hợp với ngành nghề hoạt động, song với sự phát triển nhanh chóng của nền kinh tế hiện đại thì việc hoàn thiện cơ cấu tổ chức sao cho bắt kịp với sự phát triển đó là điều cần thiết. Những năm gần đây, cùng với sự phát triển của thị trường tài chính đã có những đề tài nghiên cứu khác nhau viết về tổ chức này nhưng tiếp cận với những vấn đề khác. Tuy nhiên các nghiên cứu về cấu tổ chức đối với các tổ chức khác thì đã có rất nhiều. Nhận thức được vấn đề trên, với những kiến thức chuyên ngành nhất định, em đã lựa chọn đề tài: “Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải” để nghiên cứu. 2. Tổng quan nghiên cứu Trong thời gian qua đã có các nghiên cứu liên quan đến hoàn thiện cơ cấu tổ chức ngân hàng với các góc độ nghiên cứu, đối tượng nghiên cứu và mức độ khác nhau, có thể khái quát lại như sau: - Luận văn thạc sĩ kinh tế: “ Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội” tác giả Vũ Bảo Lâm, giáo viên hướng dẫn PGS- TS Đoàn Thị Thu Hà. 1 + Thời gian : 2008 + Địa điểm : Ngân hàng TMCP Quân đội + Nội dung : Hệ thống cơ sở lý luận cơ cấu tổ chức ngân hàng thương mại, thực trạng và các giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Quân Đội. - Luận văn thực tập: “ Một số vấn đề hoàn thiên cơ cấu tổ chức quản lý tại ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam” tác giả Vũ Quang Huy, giáo viên hướng dẫn TS. Hà Thị Bích Vân + Địa điểm:Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam\ + Thời gian: 2008 + Nội dung: Bài viết đánh giá được cơ cấu tổ chức của ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam. Bên cạnh đó có rất nhiêu nghiên cứu về cơ cấu tổ chức của các tổ chức khác: - Luận văn thạc sĩ “ Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của chi Cục Hải Quan thành phố Hà Nội trong quá trình công nghiệp hóa hiên đại hóa” , tác giả Đặng Hoàng Điệp, Giáo viên hướng dẫn PGS.TS Đoàn Thị Thu Hà - Luận văn thực tập: “ Một số giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức tại trung tâm khai thác ga Hà Nội”. tác giả Vũ Anh Tuấn, giáo viên hướng dẫn THS Bùi Việt Hồng, thời gian hoàn thành 2008 -Luận văn thực tập:” Đánh giá cơ cấu tổ chức tại công ty bảo hiểm xã hội tỉnh Bắc Ninh”.Tác giả Nguyễn Hữu Biện, giáo viên hướng dẫn TS. Nguyễn Thị Hồng Thủy, thời gian hoàn thành năm 2008 Năm 2010 ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải chính thức công bố cơ cấu tổ chức mới. Đến nay cơ cấu này đang cần được xem xét đánh giá để ngày một hoàn thiện hơn.Tuy nhiên từ năm 2010 vẫn chưa thực sự có một nghiên cứu nào về cơ cấu tổ chức của ngân hàng Hàng Hải. 3. Mục đích nghiên cứu - Hệ thống hóa cơ sở lý luận về cơ cấu tổ chức và hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại. - Phân tích, đánh giá thực trạng cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng 2 Hải, từ đó chỉ ra những ưu và nhược điểm của cơ cấu tổ chức hiện tại cũng như chỉ ra các hướng nhằm khắc phục những nhược điểm trên. - Câu hỏi nghiên cứu: + Cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại có đặc điểm gì? Nó phụ thuộc vào những yếu tố nào? + Cơ cấu tổ chức hiện tại của ngân hàng TMCP Hàng Hải chịu ảnh hưởng của những yếu tố nào, điểm mạnh điểm yếu của nó? + Cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải có thể được hoàn thiện như thế nào và các điều kiện để hoàn thiện cơ cấu tổ chức của Ngân hàng? 4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu: Cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại - Phạm vi nghiên cứu: + Về nội dung: Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại cổ phần + Về không gian: Ngân hàng TMCP Hàng Hải + Về thời gian: Số liệu thứ cấp được thu thập từ năm 2009 đến tháng 3 năm 2012 Số liệu sơ cấp được thu thập từ tháng 8 năm 2012 đến tháng 10 năm 2012 3 5. Phương pháp nghiên cứu 5.1 Mô hình nghiên cứu 4 Các yếu tố ảnh hưởng cơ cấu tổ chức NHTM - Môi trường bên ngoài - Chiến lược của tổ chức - Quy mô và mức độ phức tạp trong hoạt động của tổ chức - Công nghệ và tính chất công việc - Thái độ của ban lãnh đạo cấp cao và năng lực nhân viên Cơ cấu tổ chức hiện tại Giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức 5.2 Qui trình nghiên cứu 5.3 Phương pháp thu thập và xử lý số liệu 5.3.1 Phương pháp thu thập số liệu 5.3.1.1 Số liệu thứ cấp + Bản cáo bạch của ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải ( giấy đăng ký chào bán số 68/ GCN- UBCK do UBCK cấp 14/7/2011) do ngân hàng TMCP Hàng Hải cung cấp thu được tình hình tài chính và kết quả kinh doanh của ngân hàng Hàng Hải những năm 2010,2011. + Tồng kết tình hình nhân sự 2009-2011: do phòng nhân sự ngân hàng TMCP Hàng Hải cung cấp thu được số lượng trình độ nguồn nhân lực qua các năm 2009,2010,2011. + Bảng đánh giá xếp hạng các ngân hàng thương mại cổ phần trong nước: trên website của hiệp hội ngân hàng. 5.3.1.2 Số liệu sơ cấp - Điều tra mức độ hài lòng của nhân viên với cơ cấu tổ chức của ngân hàng: phát phiếu mẫu câu hỏi và cho điểm với các yêu cầu của cơ cấu tổ chức của Ngân hàng TMCP Hàng Hải cho các trưởng phòng giao dịch và giám đốc chi nhánh của Ngân Hàng tại khu vực Hà Nội. Các yếu tố ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức NHTM Đánh giá cơ cấu tổ chức hiện tại Ưu và nhược điểm của cơ cấu tổ chức hiện tại 5 Nghiên cứu các tài liệu liên quan Tiến hành điều tra và phỏng vấn sâu Giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức - Tiến hành phỏng vấn giám đốc khối vận hàn và trưởng phòng tổ chức cán bộ của ngân hàng TMCP Hàng Hải 5.3.2 Phương pháp xử lý số liệu Phương pháp thống kê tổng hợp kết hợp với công cụ Excel. Kết quả điều tra,phỏng vấn sẽ được tập hợp trên các bảng so sánh với các tiêu thức khác nhau để thấy được từ các góc nhìn khác nhau về thực trạng cơ cấu tổ chức của ngân hàng Hàng Hải. Cũng như thấy được mức độ tác động của các nhân tố ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. 6. Kết cấu của luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, luận văn được kết cấu thành 5 chương: - Chương 1: Cơ sở lý luận về cơ cấu tổ chức và hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại. - Chương 2: Tổng quan về ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải - Chương 3: Phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. - Chương 4: Đánh giá cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. - Chương 5: Một số giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. 6 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ PHỐI HỢP HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Cơ cấu tổ chức 1.1.1 Khái niệm cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại Cơ cấu tổ chức (chính thức) là tổng hợp các bộ phận ( đơn vị và cá nhân ) có mối quan hệ phụ thuộc lẫn nhau, được chuyên môn hóa, có những nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm nhất định, được bố trí theo những cấp, những khâu khác nhau nhằm thực hiện các hoạt động của tổ chức và tiến tới những mục tiêu đã xác định. Cơ cấu tổ chức của NHTM thể hiện cách thức trong đó các hoạt động của NHTM được phân công giữa các phân hệ, bộ phận và cá nhân. Nó xác định rõ mối tương quan giữa các hoạt động cụ thể; những nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm gắn liền với các cá nhân, bộ phận,phân hệ của NHTM; và các mối quan hệ quyền lực bên trong NHTM. Cơ cấu tổ chức của NHTM chỉ có giá trị ổn định tương đối. nó chụi ảnh hưởng của các yếu tố bên trong và bên ngoài NHTM nên đòi hỏi luôn có sự hoàn thiện và đổi mới trước những biến đổi của các yếu tố đó. Trong thực tế tồn tại nhiều loại cơ cấu tổ chức khác nhau, được xem xét theo nhiều tiêu chí khác nhau: - Theo phương thức hình thành các bộ phận: Phụ thuộc vào mô hình tổ chức cơ bản nhất được sử dụng để hợp nhóm các công việc, nhiệm vụ, chức năng nhằm tạo nên các bộ phận. + Cơ cấu đơn giản + Cơ cấu chức năng + Cơ cấu theo sản phẩm/ khách hàng/ địa dư/ đơn vị chiến lược. 7 + Cơ cấu ma trận - Theo cấp quản lý + Cơ cấu nằm ngang + Cơ cấu hình tháp + Cơ cấu mạng lưới - Theo quan điểm tổng hợp + Cơ cấu hành chính máy móc + Cơ cấu hữu cơ linh hoạt 1.1.2 Những yêu cầu đối với cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại Việc hoàn thiện cơ cấu tổ chức của NHTM cần đảm bảo các yêu cầu và một số tiêu chí cụ thể hóa các yêu cầu đó như sau: - Tính thống nhất: + Sự tham gia đóng góp của các nhân viên vào việc xây dựng mục tiêu cụ thể của phòng, ban, chi nhánh và xây dựng mục tiêu chung của ngân hàng. + Sự thống nhất giữa các mục tiêu chung của toàn ngân hàng với mục tiêu của các bộ phân, chi nhánh. + Sự gắn kết giữa các bộ phận: Hội sở với các chi nhánh ngân hàng, giữa các chi nhánh ngân hàng với nhau, giữa các bộ phận trong cùng một phòng ban - Tính tối ưu: + Sự bố trí đầy đủ hợp lý các bộ phận và phân hệ cần thiết để thực hiện các nhiệm vụ đề ra. + Sự hợp lý giữa số cấp quản lý với mục tiệu, nhiệm vụ. - Tính tin cậy + Sự chính xác, kịp thời , đầy đủ của quá trình thông tin trong ngân hàng + Sự nắm rõ vị trí chức năng nhiệm vụ và quyền hạn của mỗi nhân viên, bộ phận và phân hệ trong tổ chức - Tính linh hoạt: + Sự bố trí và hiệu hoạt động của các bộ phận nghiên cứu các rủi ro của thị trường tiền tệ và các nhân tố khác từ môi trường bên ngoài Ngân hàng 8 + Sự hình thành các bộ phận các phân hệ nhỏ có khả năng hoạt động và hạch toán độc lập có thể phản ứng nhanh với các biến động. - Tính kinh tế + Sự chồng chéo trong chức năng nhiệm vụ của các bộ phận + Chi phí cho các nhà tư vấn và hiệu quả mang lại từ những tư vấn đó 1.1.3 Những nhân tố ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại 1.1.3.1 Môi trường bên ngoài Những tính chất của môi trường bên ngoài như tính tích cực, tính phức tạp và mức độ thay đổi có ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức của một ngân hàng. Hình 1.1:Mối quan hệ giữa môi trường và cơ cấu tổ chức Ngân hàng là đơn vị kinh doanh tiền tệ cơ cấu tổ chức luôn bị ảnh hưởng khi có sự tác động hay thay đổi của thị trường tiền tệ: + Sự thay đổi về lãi suất: Xuất hiện khi sự điều chỉnh lãi suất cơ bản của ngân hàng nhà nước, sự thay đổi nhu cầu nắm tiền mặt của khách hàng làm nên xuống lãi suất thị trường. + Sự Biến động tỷ giá của thị trường ngoại hối + vv… Ngân Hàng chụi sự điều chỉnh của bởi Luật Tổ chức tín dụng, luật Ngân Không phù hợp: Cơ cấu hình tháp trong môi trường bất ổn; cơ cấu cơ học sẽ bị bó buộc Không phù hợp: Cơ cấu nằm ngang trong môi trường bất ổn Cơ cấu hữu cơ sẽ quá "lỏng lẻo" Phù hợp: Cơ cấu nằm ngang trong môi trường bất ổn Phù hợp: Cơ cấu hình tháp trong môi trường ổn định Hình tháp Cơ cấu Nằm ngang Bất ổn Ổn định Môi trường 9 hàng nhà nước vv… trong khi đó Việt Nam đang trong quá trình hội nhập và mở cửa với nền kinh tế thế giới do đó hệ thống văn bản pháp luật không ngừng được sửa đổi, bổ sung và đổi mới cho phù hợp với thông lệ quốc tế và cam kết của Việt Nam. Sự hội nhập của nền kinh tế thế giới kéo theo những thay đổi của môi trường chính trị, pháp luật, kinh tế, khoa học công nghệ Cùng với đó số lượng đối thủ cạnh tranh trong cùng ngành lại tăng lên do có thêm các tổ chức nước ngoài. Sự đòi hỏi của khách hàng với chất lượng sản phẩm dịch vụ lại ngày một cao hơn. Tất cả điều đó tạo nên sức ép cho các NHTM luôn phải hoàn thiện cơ cấu tổ chức cho phù hợp cho điều kiện hoàn cảnh mới. 1.1.3.2 Chiến lược của Ngân hàng Các cấp chiến lược của ngân hàng - Chiến lược cấp tổ chức: Do bộ phận cao nhất vạch ra nhằm nắm bắt những mối quan tâm và hoạt động trong một tổ chức. Từ đó phân bổ các nguồn lực tài chính, công nghệ , nhân lực vv… và điều phối các hoạt động hướng tới mục tiêu của chiến lược. - Chiến lược cấp ngành: Chỉ liên quan đến những mối quan tâm và hoạt động trong một ngành của NHTM. - Chiến lược cấp chức năng: như nhân sự, tài chính, tín dụng, kinh doanh ngoại hối v v được đặt ra trong một lĩnh vực hoạt động của NHTM. Các chiến lược cấp chức năng là sự chi tiết hóa các chiến lược cấp ngành và liên quan đến hoạt động quản lý chức năng. Cơ cấu tổ chức là công cụ để thực hiện các mục tiêu chiến lược, cơ cấu tổ chức sẽ phải được thay đổi khi có sự thay đổi chiến lược. Động lực khiến tổ chức thay đổi cơ cấu là sự kém hiệu lực, hiệu quả của các thuộc tính cũ trong việc thực hiện chiến lược. 10 [...]... việc xây dựng văn hóa 1.3 Qui trình hoàn thiện cơ cấu tổ chức của NHTM Hình 1.6: qui trình hoàn thiện cơ cấu tổ chức Phân tích các Phân tích các yếu tố ảnh yếu tố ảnh hưởng lên cơ hưởng lên cơ cấu tổ chức cấu tổ chức Đánh giá Đánh giá cơ cấu cơ cấu tổ chức tổ chức hiện tại hiện tại Đưa ra các Đưa ra các giải pháp hoàn giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ thiện cơ cấu tổ chức chức Giám sát, đánh Giám sát, đánh... hiện các giảipháp hoàn giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ thiện cơ cấu tổ chức chức 20 Hoàn thiện cơ cấu tổ chức về bản chất là một quá trình thiết kế lại cơ cấu, hay thay đổi cơ cấu nhằm đáp ứng những mục tiêu mới, những đòi hỏi và sức ép của môi trường Quá trình hoàn thiện cơ cấu tổ chức bao gồm những nội dung sau phân tích các yếu tố ảnh hưởng lên cơ cấu tổ chức; đánh giá cơ cấu tổ chức hiện tại; đưa... pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức; thực hiện các giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức; giám sát, đánh giá kết quả thực hiện Có thể nói quá trình hoàn thiện cơ cấu tổ chức là một quá trình thay đổi liên tục hoặc gián đoạn, có thể là những thay đổi rất nhỏ hay những biến đổi lớn trong cơ cấu nhằm cải thiện hiệu lực và hiệu quả hoạt động của ngân hàng 1.3.1 Phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến cơ cấu tổ chức của. .. trong chức năng nhiệm vụ của các bộ phận + Chi phí cho các nhà tư vấn và hiệu quả mang lại từ những tư vấn đó 1.3.3 Các giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức Từ những đánh giá ở bước hai ta có được điểm mạnh điểm yếu và các nguyên nhân của điểm yếu trong cơ cấu tổ chức của ngân hàng từ đó đưa ra các giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức 22 Bảng 1.2 Các lựa chọn mô hình cơ cấu tổ chức Đặc trưng chung của cơ. .. chức cần đòi hỏi cơ cấu phải được thiết kế lại để đa dạng hóa kỹ năng.Những yếu tố môi trường nội bộ như chiến lược, quy mô, đội ngũ nhân lực, các nguồn lực khác của tổ chức hay văn hóa, thái độ của các nhà quản lý như đã trình bày ở trên có những ảnh hưởng quyết định lên cơ cấu tổ chức của ngân hàng 1.3.2 Đánh giá cơ cấu tổ chức hiện tại Mục tiêu đánh giá cơ cấu tổ chức là xác định cơ cấu hiện tại có... giải pháp hoàn thiện cơ cấu, đặc biệt là con người và tài chính • Chứng minh những thành công ngắn hạn của các giải pháp hoàn thiện cơ cấu nhằm tạo sự tin tưởng của mọi người, là động lực thúc đẩy cho những cải thiện tiếp theo • Người lãnh đạo luôn phải đi đầu trong việc thực hiện các giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức 1.3.5 Giám sát và đánh giá kết quả thực hiện giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức Giám... Tại sao không đạt được? Nguyên nhân? Bài học rút ra từ các giải pháp hoàn thiện cơ cấu này là gì? 26 CHƯƠNG 2 TỔNG QUAN VỀ QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH PHÁT TRIỂN VÀ CƠ CẤU TỔ CHỨC NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI 2.1 Quá trình hình thành và phát triển của Ngân hàng TMCP Hàng Hải 2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển Tên đầy đủ : Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam Tên giao dịch quốc tế : Vietnam Maritime Commercial Join... 13 Tổng chi phí HĐKD -509.12 -924.207 14 Lợi nhuận thuần từ HĐKD 1.166.035 1.655.856 15 Tổng Lợi nhuận trước thuế 1.005.315 1.518.188 (Nguồn: Báo cáo tài chính hợp nhất 2010 và 2011 của Maritime Bank) 36 2.2 Cơ cấu tổ chức của ngân Hàng TMCP Hàng Hải hiện nay Hình 2.4: Sơ đồ cơ cấu tổ chức của ngân Hàng TMCP Hàng Hải ... Đống Đa, Hà Nội Ngân hàng TMCP Hàng Hải (Maritime bank) là ngân hàng thương mại được thành lập đầu tiên sau khi pháp lệnh về ngân hàng nhà nước và ngân hàng thương mại, hợp tác xã tín dụng và công ty tài chính ban hành tháng 5 năm 1990 Được thành lập theo giấy phép số 0001/NH- GD Thống đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam cấp ngày 8/6/1991.Thời gian hoạt động theo giấy phép thành lập của ngân hàng là 25 năm... cầu nào - Công cụ cơ cấu Sự phối hợp trong tổ chức chịu sự ảnh hưởng rất lớn của cơ cấu tổ chức Mỗi loại hình cơ cấu tổ chức đều cần một cơ chế phối hợp riêng và phù hợp -Hệ thống giám sát Hệ thống giám sát rất cần thiết để nhà quản lý có thể kiểm soát tổ chức một cách có hệ thống, chính xác và hiệu quả về thời gian và chi phí thông qua đó tạo sự phối hợp một cách nhịp nhàng trong tổ chức 19 - Hệ thống . đến cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. - Chương 4: Đánh giá cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng Hải. - Chương 5: Một số giải pháp hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng TMCP Hàng. Hàng Hải. 6 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ PHỐI HỢP HOẠT ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Cơ cấu tổ chức 1.1.1 Khái niệm cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại Cơ cấu tổ chức. nghiên cứu: Cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại - Phạm vi nghiên cứu: + Về nội dung: Hoàn thiện cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại cổ phần + Về không gian: Ngân hàng TMCP Hàng Hải + Về