Đang tải... (xem toàn văn)
MỞ ĐẦU Không ảnh hưởng trực tiếp đến tính mạng và tài sản con người, không mang lại những cảnh tượng hãi hùng, không mấy liên quan đến đời sống hằng ngày của mỗi người dân nhưng “rửa tiền” đang hàng ngày ảnh hưởng đến từng chủ thể trong nền kinh tế và trở thành mối lo ngại của hầu hết các quốc gia trên thế giới. Bằng những thủ đoạn tinh vi, các băng nhóm tội phạm tìm một “lí lịch sạch sẽ” cho những đồng tiền bất chính của mình. Những hoạt động này gây ra những ảnh hưởng tiêu cực cho nền kinh tế vĩ mô nói chung và thị trường tài chính nói riêng. Nếu bạn không phải là một nhà phân tích kinh tế khi nghe đến thuật ngữ “rửa tiền”, có lẽ bạn chỉ hiểu đơn giản rằng đó cũng chỉ là một hình thức phạm pháp như giết người hoặc cướp của vậy thôi. Đối với người dân bình thường thì loại tội phạm này có vẻ như là vô hại vì hầu như loại tội phạm này chỉ xuất hiện trên thị trường vĩ mô của nền kinh tế nếu như không quan tâm tới thì sẽ ít ai mà biết được tác hại của rửa tiền bởi vì nó không có nạn nhân cụ thể,không có những mất mát hay làm xuất hiện những cảnh tượng hãi hùng. Xuất phát từ những điều trên, nhoms chúng em quyết định lựa chọn đề tài “rửa tiền và ảnh hưởng của nó đén nền kinh tế Việt Nam” làm đè tà tiểu luận. Trong quá trình hoàn thành bài tiểu luận này. Do kiến thức của chúng em còn hạn hẹp nên không tránh được những thiếu sót. Chúng em rất mong được sự góp ý của cô để bài tiểu luận được hoàn thiện hơn. Chúng em xin trân thành cảm ơn Chương 1: Cơ sở lí luận 1. Rửa tiền là gì và độ lớn của nó ở các nền kinh tế Rửa tiền theo Liên hợp quốc dựa vào công ước Venna (1988) và công ước Palermo (2000) được nhiều quốc gia đồng thuận nhất là “việc sử dụng (nghĩa là với bất kì hình thức nào của cả hành động cho và nhận) bất cứ tài sản nào mà nó được cho là có nguồn gốc được hoạt động hoàn toàn hay một phần của phạm tội mà có hoặc từ hoạt động che đậy, trá hình nhằm giúp đỡ người phạm tội đó thoát khỏi pháp luật”. Đây là một định nghĩa rộng và được nhiều nhà nghiên cứu đồng thuận, song việc đo lường mức độ rửa tiền ở một quốc gia như thế nhằm đánh giá tính nghiêm trọng khi có nhu cầu phân tích lại là một vấn đề không đơn giản. Có nhiều cách đo lường trực tiếp hoặc gián tiếp để ước lượng số lượng tiền được rửa ở một nền kinh tế nào đó. Chẳng hạn cách tiếp cận vĩ mô, phổ biến vào những năm 1980, họ ước lượng hoạt động của kinh tế ngầm chiếm 30% của GDB và thông qua đó phỏng đoán được mức rửa tiền. Công cụ thường dùng là quan sát sự dịch chuyển bất thường nhu cầu xã hội theo thời gian, hoặc là sự tăng vọt hay giảm thuế đột ngột. Một cách tiếp cận đo lường khác là tiếp cận vi mô. Cách này thường ước lượng gộp thông qua các hoạt động tội phạm được phát hiện, các kênh thông tin đường phố. Thông thường thì các thống kê mức độ rửa tiền công bố với một biên độ dao động khá rộng tinh bằng %GDP. Chẳng hạn như những kết quả công bố gần đây của IMF (1) số lượng tiền được rửa ở Úc khoảng 412% GDP, ở Đức 211%, Nhật là 415%, 115% và ở Mỹ là 433%. Rửa tiền là hành vi của các tổ chức, cá nhân tìm cách hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có thong qua các hoạt động cụ thể sau đây:
Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM MỞ ĐẦU Không ảnh hưởng trực tiếp đến tính mạng và tài sản con người, không mang lại những cảnh tượng hãi hùng, không mấy liên quan đến đời sống hằng ngày của mỗi người dân nhưng “rửa tiền” đang hàng ngày ảnh hưởng đến từng chủ thể trong nền kinh tế và trở thành mối lo ngại của hầu hết các quốc gia trên thế giới. Bằng những thủ đoạn tinh vi, các băng nhóm tội phạm tìm một “lí lịch sạch sẽ” cho những đồng tiền bất chính của mình. Những hoạt động này gây ra những ảnh hưởng tiêu cực cho nền kinh tế vĩ mô nói chung và thị trường tài chính nói riêng. Nếu bạn không phải là một nhà phân tích kinh tế khi nghe đến thuật ngữ “rửa tiền”, có lẽ bạn chỉ hiểu đơn giản rằng đó cũng chỉ là một hình thức phạm pháp như giết người hoặc cướp của vậy thôi. Đối với người dân bình thường thì loại tội phạm này có vẻ như là vô hại vì hầu như loại tội phạm này chỉ xuất hiện trên thị trường vĩ mô của nền kinh tế nếu như không quan tâm tới thì sẽ ít ai mà biết được tác hại của rửa tiền bởi vì nó không có nạn nhân cụ thể,không có những mất mát hay làm xuất hiện những cảnh tượng hãi hùng. Xuất phát từ những điều trên, nhoms chúng em quyết định lựa chọn đề tài “rửa tiền và ảnh hưởng của nó đén nền kinh tế Việt Nam” làm đè tà tiểu luận. Trong quá trình hoàn thành bài tiểu luận này. Do kiến thức của chúng em còn hạn hẹp nên không tránh được những thiếu sót. Chúng em rất mong được sự góp ý của cô để bài tiểu luận được hoàn thiện hơn. Chúng em xin trân thành cảm ơn! GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 1 PHOTO QUANG TUẤN ĐT: 0972.246.583 & 0166.922.4176 Gmail: vtvu2015@gmail.com; Fabook: vttuan85 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM Chương 1: Cơ sở lí luận 1. Rửa tiền là gì và độ lớn của nó ở các nền kinh tế Rửa tiền theo Liên hợp quốc dựa vào công ước Venna (1988) và công ước Palermo (2000) được nhiều quốc gia đồng thuận nhất là “việc sử dụng (nghĩa là với bất kì hình thức nào của cả hành động cho và nhận) bất cứ tài sản nào mà nó được cho là có nguồn gốc được hoạt động hoàn toàn hay một phần của phạm tội mà có hoặc từ hoạt động che đậy, trá hình nhằm giúp đỡ người phạm tội đó thoát khỏi pháp luật”. Đây là một định nghĩa rộng và được nhiều nhà nghiên cứu đồng thuận, song việc đo lường mức độ rửa tiền ở một quốc gia như thế nhằm đánh giá tính nghiêm trọng khi có nhu cầu phân tích lại là một vấn đề không đơn giản. Có nhiều cách đo lường trực tiếp hoặc gián tiếp để ước lượng số lượng tiền được rửa ở một nền kinh tế nào đó. Chẳng hạn cách tiếp cận vĩ mô, phổ biến vào những năm 1980, họ ước lượng hoạt động của kinh tế ngầm chiếm 30% của GDB và thông qua đó phỏng đoán được mức rửa tiền. Công cụ thường dùng là quan sát sự dịch chuyển bất thường nhu cầu xã hội theo thời gian, hoặc là sự tăng vọt hay giảm thuế đột ngột. Một cách tiếp cận đo lường khác là tiếp cận vi mô. Cách này thường ước lượng gộp thông qua các hoạt động tội phạm được phát hiện, các kênh thông tin đường phố. Thông thường thì các thống kê mức độ rửa tiền công bố với một biên độ dao động khá rộng tinh bằng %GDP. Chẳng hạn như những kết quả công bố gần đây của IMF (1) số lượng tiền được rửa ở Úc khoảng 4-12% GDP, ở Đức 2-11%, Nhật là 4-15%, 1-15% và ở Mỹ là 4-33%. Rửa tiền là hành vi của các tổ chức, cá nhân tìm cách hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có thong qua các hoạt động cụ thể sau đây: • Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một giao dịch liên quan đến tiền, tài sản do phạm tội mà có; • Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, vận chuyển,sử dung, vận chuyển qua biên giới tiền, tài sản do phạm tội mà có; GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 2 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM • Đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp hoặc tìm cách khác che đậy, nguỵ trang hoặc cản trở việc xác minh nguồn gốc, bản chất thật sự hoặc vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do phạm tội mà có. Lần đầu tiên xuất hiện trên báo chí Mỹ vào năm 1973 trong vụ bê bối tài chính Watergate nổi tiếng nước Mỹ nhưng phải đợi 5 năm sau đó thuật nhữ “rửa tiền” mới chính thức được sử dụng trong một số văn bản pháp lý của tòa án Mỹ. Thuật ngữ này trở nên phổ biến trong những thập kỉ gần đây bởi trính phổ biến và ảnh hưởng sâu rộng của nó không chỉ bó hẹp trong phạm vi của nước Mỹ nữa. Tổ chức chống rửa tiền Quốc Tế (finance Action Task Force) đã định nghĩa hoạt động rửa tiền là: • Việc giúp đỡ đối tượng phạm pháp lản tránh sự trừng phạt của pháp luật. • Việc cố ý che giấu nguồn gốc, bản chất, việc cất giấu, di chuyển hay chuyển quyền sở hữu tài sản phạm pháp. • Việc cố ý mua, sở hữu hay sử dụng tài sản phạm pháp Như vậy, hiểu một cách khái quát thì “rửa tiền là toàn bộ các hoạt động được tiến hành một cách cố ý nhằm hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc từ tội phạm.” 2. Nguồn gốc tiền "bẩn" Cùng một đặc điểm là do phạm pháp nhưng nơi bắt nguồn của tiền bẩn thì rất đa dạng và phong phú. Ngoài các nguồn gốc chung như: từ việc buôn lậu, từ các ổ nhóm tội phạm hay từ các phi vụ gian thương thì tiền bẩn còn có những đặc trưng tiêu cực ở Việt Nam là từ việc lạm dụng thân thế chính trị hay là các mối quan hệ thân cận với các yếu nhân. a. Từ buôn hàng cấm và tổ chức tội phạm: Buôn bán trong nước hoặc qua biên giới như: ma túy, vũ khí, và rượu, thuốc lá v.v. nhằm thu lợi bất hợp pháp. Bên cạnh đó là các tổ chức tội phạm như làm tiền giả, tống tiền, tổ chức đánh bạc, hoạt động bảo kê, mại dâm, cướp bóc b. Từ lạm dụng thân thế chính trị hoặc các yếu nhân đặc biệt: Tiền do những người làm lãnh đạo cấp cao, hay chính người thân của họ nhận tham ô hối lộ. Hay là việc lợi dụng chức vụ ví dụ như: lợi dụng việc biết trước các thông tin về chủ trương, chính GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 3 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM sách, qui hoạch v.v để trục lợi, điển hình là trường hợp con lợi dụng uy tín cha trong vụ mua bán quota ở Bộ Thương mại c. Từ gian lận thương mại: Tiền này bắt nguồn từ việc trốn thuế, lãng phí và thất thoát trong xây dựng cơ bản hay do hoạt động chuyển giá giữa các công ty thuộc cùng một tập đoàn hoặc công ty mẹ – con. Hoặc là việc gian lận, biển thủ và mua bán nội gián… thường phổ biến trong các doanh nghiệp và thị trường đang tăng trưởng và có lợi nhuận. 4. Cách thức rửa tiền a. Những chiêu thức kiếm tiền và rửa tiền Các thủ đoạn tẩy rửa tiền bẩn ngày càng đa dạng, tinh vi và có tổ chức hơn nhằm qua mặt các cơ quan chức năng. Về lí thuyết, việc tẩy rửa tiền có vẻ rất phức tạp, thông qua nhiều bước khác nhau đồng thời liên quan đến nhiều tổ chức tài chính và công ty… để GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 4 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM làm mất đi nguồn gốc tội phạm của tiền, tài sản của các cá nhân, tổ chức do phạm tội mà có. Thông thường, tiền được tẩy rửa qua 3 bước như sau: bước 1: Nhập tiền bẩn vào hệ thống kinh tế tài chính Mục đích của bước này là biến đổi hình thái ban đầu của các khoản thu nhập phạm pháp và tách chúng khỏi tổ chức tội phạm nhằm tránh sự phát hiện của các cơ quan chức năng. Một số thủ đoạn phổ biến là chia nhỏ tiền bất chính để gửi vào các ngân hàng nhiều lần để số lượng mỗi lần không đến mức phải khai báo, mua các công cụ tiền tệ hay hàng hóa xa xỉ đắt tiền, chuyển lậu tiền ra nước ngoài, Bước 2: Quay vòng tiền Trong giai đoạn này, những kẻ rửa tiền sử dụng tiền bẩn để thực hiện càng nhiều giao dịch tài chính càng tốt, đặc biệt là các giao dịch xuyên quốc gia, nhằm tạo ra một mạng lưới giao dịch chằng chịt, phức tạp và khó lần dấu vết. Tiền có thể được chuyển đổi thành chứng khoán, séc du lịch hoặc qua các ngân hàng khác nhau. Bước 3: Hội nhập tiền đã rửa vào hệ thống kinh tế Dù tiền bẩn có được quay vòng qua bao nhiêu giao dịch thì đích đến cuối cùng vẫn là tổ chức tội phạm ban đầu. Một số thủ đoạn tiêu biểu là làm sai lệch hóa đơn trong giao dịch xuất nhập khẩu, chuyển tiền qua một ngân hàng hợp pháp thông qua một ngân hàng trá hình hay công ty ma ở nước ngoài Sau đó những kẻ rửa tiền sẽ đầu tư tiền này vào các hoạt động kinh tế hợp pháp. Yêu cầu cơ bản để việc rửa tiền được thành công là phải khéo léo xóa được mọi dấu vết giấy tờ giao dịch. Tránh khai báo hải quan, xâm nhập cài người vào hệ thống ngân hàng, trì hoãn cung cấp chứng từ là những thủ đoạn phổ biến giúp bọn tội phạm đạt mục đích này. a. Các phương tiện rửa tiền GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 5 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM Có được tiền bẩn rồi thì bước tiếp theo là tẩy rửa sao cho tiền càng sạch càng tốt. Nơi "gửi gắm" của bọn tội phạm thường là ngân hàng, internet, chứng khoán hay thậm chí là đánh bạc, cá độ để tạo độ trong sạch cho đồng tiền của chúng trước khi mang tiền tham gia vào thị trường tài chính. • Qua ngân hàng:Các ngân hàng thường được chọn lựa không những vì khả năng của chúng có thể giao dịch với các khoản tiền rất lớn, mà còn vì một khi đồng tiền lọt được vào tài khoản của ngân hàng, nó lập tức trở thành một đồng tiến sạch, từ đó có thể thực hiện được ngay các lệnh thanh toán với số lượng lớn đến bất kỳ đâu, mà không gây ra bất cứ một sự nghi ngờ gì về tính hợp pháp của chúng. Việc chuyển tiền giữa các ngân hàng có thể không thuộc phạm vi báo cáo nghi vấn rửa tiền; do vậy các nhân viên ngân hàng bị mua chuộc có thể tạo điều kiện dễ dàng hơn để che đậy việc chuyển những khoản tiền lớn bất hợp pháp giữa các tài khoản với nhau. Ngân hàng Thuỵ Sĩ chính là thiên đường của bọn rửa tiền vì ở đây có chất lượng dịch vụ tốt và nguyên tắc tôn trọng bí mật khách hàng khá nổi tiếp. • Đầu tư: Tiền bất hợp pháp thường được đầu tư vào các lãnh vực nhà hàng, sòng bạc, sàn nhảy, khu du lịch và thậm chí là công ty ma. Sau đó chúng báo cáo khống lợi nhuận qua các hóa đơn chứng từ khống, từ đó tiền bẩn của chúng nghiễm nhiên trở thành đồng tiền hợp pháp có được do công sức lao động • Rửa tiền qua mạng: Tội phạm mạng có nhiều mánh khóe để rửa tiền hoặc tẩu tán "chiến lợi phẩm" trên Internet. FATF cho biết các dịch vụ thanh toán trực tuyến, như PayPal (Mỹ) hay Neteller (Anh) thực sự rất có ích với những ai muốn mua bán qua Internet nhưng sợ để lộ thông tin tài chính. Chúng cho phép khách hàng giao dịch ẩn danh mà không để lại dấu vết như trên giấy tờ. • Qua chứng khoán: Việc rửa tiền qua chứng khoán là việc rất dễ dàng do đặc thù của chứng khoán là mọi người đều có quyền mua đi bán lại cổ phiếu và tái đầu tư trong khi giá cổ phiếu lại lên xuống thất thường. Do đó không thể kiểm soát nổi tài sản của người chơi chứng khoán. • Đánh bạc: Đánh bạc chính là phương pháp rửa tiền nhanh nhất. Chẳng hạn, khi tội phạm ăn cắp được một số tài khoản ngân hàng, chúng sẽ dùng số tiền đó rót vào GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 6 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM những trận cá độ bóng đá trên mạng. Nếu thắng, tiền thưởng sẽ được thanh toán vào một tài khoản hợp pháp khác. GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 7 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM Chương 2: Thực trạng 1. Thực trạng chung Ở VN chưa có một công bố thống kê chính thức nào về hoạt động rửa tiền cũng như độ lớn của nó trong nền kinh tế. Tuy nhiên một nghiên cứu công bố gần đây về hoạt động không chính thức của kinh tế VN làm chúng ta lo ngại. Nghiên cứu của Stoyan (2) và công sự cho rằng hoạt động phi chính thức của VN vào năm 2001 vào khoảng 50% GDP có xu hương tăng dần hàng năm. Trong đó các hoạt đông phụ của hộ gia đình ở nông thôn chiếm 24%, hoạt động kinh doanh và dịch vụ không khai báo ở thành thị là khoảng 10.5% và hoạt động không khai báo khác là 10%. So với hoạt động kinh tế ngầm của các khu vực trên thế giới thì, ở châu Phi chiếm 44%, ở Trung và Nam Mỹ chiếm 39% và 35% ở Châu Á. Với đặc điểm của từng nền kinh tế và chất lượng của hoạt động thống kê ở từng nước thì lượng tiền được rửa sẽ chiếm ít hoặc nhiều trong các hoạt đông kinh tế ngầm, tuy nhiên, một điều chắc chắn rằng nó có tương quan thuận với nhau. Như vạy chúng ta thấy dù ít hay nhiều thì hoạt động rửa tiền ở VN có thể tồn tại và nếu tính quy đổi theo tỉ lệ % nào đó đối với hoạt động kinh tế ngầm theo nghiên cứu của Stoyan nêu trên thì VN củng có cơ sở quan tâm và nghiên cứu đến chủ đề này khá phức tạp và khó đo lường này. 2.Nạn rửa tiền ảnh hưởng mang tầm quốc gia Hoạt động rửa tiền, bề ngoài có vẻ như vô hại đến con người như các loại tội phạm khác nhưng kì thực là loại hoạt động có tổ chức và vô cùng nguy hiểm và mang tầm ảnh hướng vô cùng to lớn tới quốc gia. Cụ thể đó là ảnh hưởng đến sự tồn vong quốc gia, ảnh hưởng tới kinh tế vĩ mô và GDP của một đất nước a. Ảnh hưởng đến sự tồn vong quốc gia: Tiền "bẩn" đóng vai trò rất quan trọng trong sự tồn vong của một quốc gia. Các nguồn này sẽ làm lũng đoạn nền kinh tế quốc gia. GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 8 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM Theo bà Susan J Adams, trưởng đại diện IMF tại VN, VN cần phải cảnh giác với các dòng tài chính phi pháp này bởi lẽ nếu để chúng chảy vào, sớm muộn gì nền kinh tế và hệ thống tài chính tiền tệ quốc gia cũng sẽ bị tàn phá. Ngoài ra nó cón làm mất uy tín của quốc gia và do đó làm giảm đi những cơ hội tăng trưởng từ nguồn đầu tư nước ngoài và các nhà đầu tư không còn thấy cơ hội để đầu tư vào quốc gia đó nữa. b. Ảnh hưởng đến nền kinh tế vĩ mô: Hoạt động rửa tiền ảnh hưởng tới nền kinh tế vĩ mô đến rất nhiều mặt của kinh tế vĩ mô như: Hệ thống ngân hàng bị suy yếu, thậm chí còn bị bọn tội phạm thao túng, cầu tiền tệ đột biến và lãi suất cùng với tỉ giá hối đoái bất ổn; Kinh tế bất ổn, hướng đầu tư xấu đi và các giao dịch giảm hiệu quả kinh tế; Các con số thống kê bị bóp méo, gây khó khăn cho việc hoạch định chính sách. c. Ảnh hưởng đến phân phối thu nhập quốc dân: Các hoạt động phi pháp sẽ hướng thu nhập từ người tiết kiệm cao sang ít tiết kiệm, hoặc từ những khoản đầu tư cẩn trọng sang những khoản đầu tư rủi ro hơn hoặc chất lượng thấp hơn gây ảnh hưởng xấu đến tốc độ tăng trưởng kinh tế Tổng tài sản “sạch hoá” hàng năm ở các nước có thể lớn hơn GDP của quốc gia đó làm tăng nguy cơ mất ổn định, vận động không hiệu quả về kinh tế. 3.Ảnh hưởng của rửa tiền đến nền kinh tế Việt Nam Rửa tiền không ảnh hưởng trực tiếp đến tính mang và tài sản con người, rửa tiền không mang lại những cảnh tượng hãi hùng, rửa tiền ít liên quan đến đời sống của mỗi người dân. Nhưng rửa tiền hàng ngày đang ảnh hưởng đến từng chủ thể trong nền kinh tế và trở thành mối lo ngại của hầu hết các quốc gia trên thế giới. Rửa tiền không chỉ là vấn đề của các thị trường tài chính hàng đầu trên thế giới mà ngay cả các quốc gia đang trong quá trình hội nhập vào hệ thống tài chính quốc tế cũng không tránh khỏi. đặc biệt khi các thị trường mới mở cửa nền kinh tế và lĩnh vực tài chính thì họ dễ dàng trở thành mục tiêu của hoạt động rửa tiền hay nói cách khác rửa tiền là hành động gây vẫn đục nền kinh tế. Rửa tiên có thể tàn phá thành quả nền kinh tế của mọt quốc gia. Bằng những thủ đoạn tinh vi và các băng đãng tội phạm tìm cách hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc tội GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 9 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM phạm của mình- những đồng tiền bất chính một “ nguồn gốc sạch sẽ”. Những hoạt động này đã gây ra ảnh hưởng tiêu cực cho nền kinh tế ở tầm vĩ mô nói chung và lĩnh vực tài chính nói riêng. Rửa tiền đã trở thành vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế, được cộng đồng thế giới rất quan tâm, vì nó gây ra hậu quả kinh tế, xã hội nghiêm trọng ảnh hưởng tới an ninh quốc gia và uy tín quốc tế của quốc gia, làm suy yếu nền kinh tế, cũng như cải tổ nền kinh tế. Rửa tiền không chỉ giúp cho tội phạm che giấu được nguồn gốc của những khoản tiền bất hợp pháp mà còn tạo ra cơ sở cho chúng hưởng thụ và sử dụng những đồng tiền đã được tẩy rửa để phục vụ cho những hoạt động tội phạm khác. Nếu không phải là một nhà nghiên cứu kinh tế, khi nghe đến thuật ngữ “rửa tiền”có lẽ ta chỉ biết rằng đấy đơn giản chỉ là một loại tội phạm mà thôi. Đối với người dân bình thường loại tội phạm này có vẻ vô hại bởi nó chẳng có ảnh hưởng nhiều tới cuộc sống của họ như giết người hay cướp của, và tạm thời không thấy được nạn nhân hay mất mát to lớn. Phần lớn chúng ta cho rằng hoạt động rửa tiền chẳng liên quan hay ảnh hưởng gì tới mình, một số người khác lại cho rằng đó chỉ là một căn bệnh xảy ra ở phương Tây. Song nếu suy nghĩ như vậy e rằng còn chưa chính xác, sau đây nhóm chúng tôi xin cung cấp một số thong tin sơ lược về loại tội phạm tài chính nguy hiểm này cũng như một số tác động của hoạt động rửa tiền đến đời sống của chúng ta để mọi người có thêm những hiểu biết về nó. 4. Tác động của rửa tiền a. Tác động của rửa tiền lên phát triển kinh tế Về mặt phát triển kinh tế, khối lượng tiền rửa sẽ có tác động xấu đến nền kinh tế qua 3 kênh chính như sau: • Thứ nhất, làm xói mồn hệ thống tài chính; • Thứ hai, tác động làm giảm hiệu quả của khu vực chính thức; • Thứ ba, tác động đến khu vực nước ngoài bằng cách bóp méo giá cả và làm chệch hướng các dòng vốn quốc tế. GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 10 [...]... vi rửa tiền của các đối tượng theo đúng quy định của pháp luật Qua những ví dụ trên ta thấy rẳng rửa tiền đã hoạt động trong nền kinh tế Việt Nam Hiện nay và trong tương lai gần nền kinh tế Việt Nam sẽ hội nhập sâu hơn vào hệ thốn tài chính thế giới Điều này đặt ra các thách thức trong pháp luật, kiểm soát tài chính và nhất là các công cụ chống rửa tiền chúng ta cần phải nhanh chóng xây dựng Mặt khác... tỷ giá trị sản lượng, 609 ngàn thu nhập và 25 việc làm Đây là một tác động thật sự lớn, và thực tế ở các nền kinh tế lớn có số tiền được rửa là nhiều hơn chứ không phải dừng lại như kịch bản đã phân tích d Tác động đến khu vực nước ngoài Có 2 tác động kinh tế chính của việc rửa tiền đến khu vực nước ngoài đối với một nền kinh tế là làm giảm đầu tư nước ngoài và bóp méo giá cả ngoại thương • Giảm đầu... khác sự hội nhập này cũng làm cho hệ thống tài chính Việt Nam đối mặt nhiều hơn nữa rửa tiền ở cấp GVHD: Trần Thị Yến Lớp: CDTD12TH Trang 18 Trường ĐH Công nghiệp TP.HCM độ tinh vi hơn và nó mang tầm ỡ quốc tế Đây là một trở ngại thách thức đối với nền kinh tế Việt Nam 6 Nghị định chính phủ về phòng, chống rửa tiền Nhận thức được những hiểm họa do rửa tiền mang lại, ngày 7 tháng 6 năm 2005, Thủ tướng... về phòng chống rửa tiền Nghị định gồm 6 chương và 27 điều luật quy định về phòng và chống rủa tiền, cụ thể như sau: CHƯƠNG I: NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1 Phạm vi điều chỉnh Nghị định này quy định về cơ chế và các biện pháp phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam trong các giao dịch tiền tệ hay tài sản khác; trách nhiệm của các cá nhân, cơ quan, tổ chức trong phòng, chống rửa tiền; hợp tác quốc tế trong lĩnh... hiện, ngăn chặn rửa tiền theo quy định của pháp luật Việt Nam và của nước có liên quan; b) Ký kết các Điều ước quốc tế đa phương và song phương về phòng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền; c) Thu thập, nghiên cứu, trao đổi thông tin, kinh nghiệm phòng, chống tội phạm rửa tiền; d) Phối hợp đào tạo, bồi dưỡng, huấn luyện nghiệp vụ phân tích báo cáo, thông tin về các giao dịch đáng ngờ và trong việc... dụng việc phòng, chống rửa tiền để xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của cá nhân, cơ quan, tổ chức có liên quan 2 Hợp tác quốc tế trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền phải trên nguyên tắc tôn trọng độc lập, chủ quyền quốc gia, các bên cùng có lợi và được thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp các Điều ước quốc tế mà nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam ký kết hoặc gia nhập... Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực hiện nhiệm vụ quy định tại Điều 15 và các khoản 1, 4 Điều 20 Nghị định này 2 Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền có Giám đốc và một số Phó giám đốc do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bổ nhiệm 3 Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền có con dấu riêng và đặt trụ sở chính tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 4 Chức năng, nhiệm vụ cụ thể, quyền hạn và cơ cấu tổ chức,... cụ thể, quyền hạn và cơ cấu tổ chức, chế độ làm việc của Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định CHƯƠNG III: TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC CƠ QUAN NHÀ NƯỚC TRONG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 15 Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1 Chủ trì và phối hợp với Bộ Công an và các cơ quan hữu quan xây dựng và thực hiện chiến lược, chủ trương, chính sách, kế hoạch... tin về phòng, chống rửa tiền; 6 Đào tạo cán bộ chuyên trách cho các đơn vị có liên quan của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các định chế tài chính về phân tích, xử lý thông tin và phát hiện rửa tiền Điều 16 Trách nhiệm của Bộ Công an 1 Chủ trì và phối hợp với các cơ quan, tổ chức, cá nhân hữu quan trong đấu tranh phòng, chống tội phạm có liên quan đến rửa tiền; tổ chức tiếp nhận và xử lý thông tin về... năng, nhiệm vụ của mình 2 Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan nhà nước có thẩm quyền triển khai và đôn đốc thực hiện các chính sách, đường lối, chiến lược, kế hoạch phòng, chống rửa tiền CHƯƠNG IV: HỢP TÁC QUỐC TẾ VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN Điều 20 Trách nhiệm của các cơ quan nhà nước trong hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền 1 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là đầu mối đàm phán, ký kết và tổ chức thực . về kinh tế. 3 .Ảnh hưởng của rửa tiền đến nền kinh tế Việt Nam Rửa tiền không ảnh hưởng trực tiếp đến tính mang và tài sản con người, rửa tiền không mang lại những cảnh tượng hãi hùng, rửa tiền ít liên. quan tâm, vì nó gây ra hậu quả kinh tế, xã hội nghiêm trọng ảnh hưởng tới an ninh quốc gia và uy tín quốc tế của quốc gia, làm suy yếu nền kinh tế, cũng như cải tổ nền kinh tế. Rửa tiền không chỉ. vi rửa tiền của các đối tượng theo đúng quy định của pháp luật. Qua những ví dụ trên ta thấy rẳng rửa tiền đã hoạt động trong nền kinh tế Việt Nam. Hiện nay và trong tương lai gần nền kinh tế Việt