QUY TRÌNH THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG Chuẩn bị hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động (Đ20, Đ21) Ngân hàng Nhà nước Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động TCTD Tiến hành đăng ký kinh doanh như doanh nghiệp (Đ24) Công bố thông tin hoạt động (Đ25) Khai trương hoạt động khi đã đủ điều kiện (Đ26) Chính thức thành lập và hoạt động Thời hạn 180 ngày đ/v TCTD trong nước, 60 ngày đ/v văn phòng đại diện của TCTD nước ngoài Đủ điều kiện Không đủ điều kiện Trả hồ sơ, nêu rõ lý do Chủ đầu tư QUY TRÌNH THÀNH LẬP DOANH NGHIỆP Trả hồ sơ, nêu rõ lý do Chuẩn bị hồ sơ ĐKKD Hồ sơ ĐKKD (mẫu của Bộ KH-ĐT) Xác nhận về vốn pháp định, chứng chỉ hành nghề (nếu có) Bản điều lệ Danh sách thành viên/cổ đông Phòng ĐKKD cấp tỉnh (sở KH-ĐT) Cấp Giấy chứng nhận ĐKKD Kết thúc thành lập Doanh Nghiệp Xin mã số thuế Xin khắc con dấu Đăng báo 3 số liên tiếp Không cấp Giấy Chứng nhận ĐKKD Thông báo bổ sung hồ sơ do không hợp lệ Đồng ý cấp Chủ đầu tư (DN) Không đồng ý cấp Thời hạn 5 ngày SO SÁNH TỔ CHỨC TÍN DỤNG VÀ DOANH NGHIỆP KHÁC Giống nhau:  Phải đăng kí kinh doanh tại Sở Kế hoạch & Đầu tư  Phải công bố thông tin hoạt động  Chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền Khác nhau: Tiêu chí so sánh Tổ chức tín dụng Doanh nghiệp Cơ quan cấp Giấy phép và ĐKKD Ngân hàng Nhà nước Phòng ĐKKD cấp tỉnh Điều kiện chủ thể Quy định chặt chẽ, phạm vi hẹp (Đ20, Luật TCTD 2010) Phạm vi rộng hơn, tất cả các chủ thể (trừ các chủ thể tại Đ13 LDN 2005) Điều kiện về vốn Bắt buộc phải có vốn pháp định Không cần có vốn pháp định (trừ một số ngành nghề bắt buộc) Đối tượng kinh doanh Tiền tệ (trực tiếp) Hàng hóa & dịch vụ Hoạt động kinh doanh Hoạt động ngân hàng là chủ yếu Hoạt động sản xuất, kinh doanh, cung ứng dịch vụ… Thủ tục thành lập Trải qua 2 giai đoạn: - Xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động - Đăng ký kinh doanh Chỉ cần đăng ký kinh doanh Luật điều chỉnh Luật tổ chức tín dụng 2010 Luật doanh nghiệp 2005 Công bố thông tin hoạt động Phải công bố trên phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước và trên 1 tờ báo viết hàng ngày hoặc báo điện tử của Việt Nam Chỉ cần đăng báo viết hoặc báo điện tử Cơ quan quản lý trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Sở Kế hoạch & đầu tư DANH MỤC MỨC VỐN PHÁP ĐỊNH CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG (Ban hành kèm theo Nghị định số 10/2011/NĐ-CP ngày 26 tháng 01 năm 2011 của Chính phủ) STT Loại hình tổ chức tín dụng Mức vốn pháp định áp dụng cho đến năm 2011 I Ngân hàng 1 Ngân hàng thương mại a Ngân hàng thương mại Nhà nước 3.000 tỷ đồng b Ngân hàng thương mại cổ phần 3.000 tỷ đồng c Ngân hàng liên doanh 3.000 tỷ đồng d Ngân hàng 100% vốn nước ngoài 3.000 tỷ đồng đ Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài 15 triệu USD 2 Ngân hàng chính sách 5.000 tỷ đồng 3 Ngân hàng đầu tư 3.000 tỷ đồng 4 Ngân hàng phát triển 5.000 tỷ đồng 5 Ngân hàng hợp tác 3.000 tỷ đồng 6 Quỹ tín dụng nhân dân a Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương 3.000 tỷ đồng b Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở 0,1 tỷ đồng II Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 1 Công ty tài chính 500 tỷ đồng 2 Công ty cho thuê tài chính 150 tỷ đồng . QUY TRÌNH THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG Chuẩn bị hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động (Đ20, Đ21) Ngân hàng Nhà nước Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động TCTD Tiến. hàng hợp tác 3.000 tỷ đồng 6 Quỹ tín dụng nhân dân a Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương 3.000 tỷ đồng b Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở 0,1 tỷ đồng II Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 1 Công ty tài. VỐN PHÁP ĐỊNH CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG (Ban hành kèm theo Nghị định số 10/2011/NĐ-CP ngày 26 tháng 01 năm 2011 của Chính phủ) STT Loại hình tổ chức tín dụng Mức vốn pháp định áp dụng cho đến năm