Đang tải... (xem toàn văn)
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOTRƯỜNG ĐẠI HỌC VĂN LANGKHOA TÀI CHÍNH –NGÂN HÀNGBÁO CÁO THỰC TẬP TẠI DOANH NGHIỆPHOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT TP.HCM, tháng 10 năm 20
Trang 2BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOTRƯỜNG ĐẠI HỌC VĂN LANGKHOA TÀI CHÍNH –NGÂN HÀNG
BÁO CÁO THỰC TẬP TẠI DOANH NGHIỆPHOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN
CHỨNG KHOÁN VNDIRECT
TP.HCM, tháng 10 năm 2023Sinh viên thực hiện: Trần Khánh Ngân
MSSV: 207TC08024Lớp: TC02Khóa: K26
GVHD: ThS Lê Nguyễn Quỳnh Phương
Đơn vị thực tập: Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT
Địa chỉ đơn vị thực tập: 90 Pasteur, Phường Bến Nghé, Quận 1, Tp HCMThời gian thực tập: Từ 07/09/2023 đến 20/10/2023
ẫ
Trang 3LỜI CAM ĐOAN
Tôi Trần Khánh Ngân, cam đoan rằng: “Báo cáo thực tập doanh nghiệp Côngty cổ phần Chứng khoán VNDIRECT” là sản phẩm nghiên cứu chính thức của bảnthân tôi Tôi cam kết rằng các thông tin và kết quả được trình bày trong báo cáo này làchính xác và do chính tôi thực hiện, thông qua sự hướng dẫn của ThS Lê NguyễnQuỳnh Phương.
Tôi xin cam đoan rằng tôi đã thực hiện báo cáo này hoàn toàn độc lập và khôngvi phạm bất cứ quy tắc hay nguyên tắc nào liên quan đến sự gian lận, đạo đức hoặcbảo mật nghiên cứu Tôi xác nhận rằng tất cả các nguồn tài liệu và thông tin đã đượcsử dụng trong báo cáo đã được đơn vị thực tập cho phép sử dụng công khai đảm bảotính trung thực và chính xác Đối với các nguồn thao khảo, đánh giá, trích dẫn đềuđược ghi nguồn và chú thích ở phần danh mục tài liệu tham khảo.
Tôi hiểu rằng vi phạm cam đoan có thể có hậu quả rất nghiệm trọng Vì vậy tôicam đoan rằng tôi đã thực hiện báo cáo này một cách trung thực và bằng tài sản trí tuệcủa riêng mình, mọi sao chép không hợp lệ, vi phạm bản quyền hay quy chế đào tạotôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm.
Tôi xin cam đoan trên danh nghĩa và uy tín của mình.
I
Trang 4TÓM TẮT NỘI DUNG BÁO CÁO THỰC TẬP
Bài báo cáo trình bày về hoạt động môi giới tại Công ty Cổ phần Chứng khoánVNDIRECT – chi nhánh Hồ Chí Minh Nội dung được thể hiện qua ba chương nhưsau:
Chương 1: Giới thiệu tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoánVNDIRECT Trình bày lịch sử phát triển, sơ đồ tổ chức, các sản phẩm – dịch vụ vàkết quả hoạt động kinh doanh của VNDS.
Chương 2: Mô tả quy trình nghiệp vụ môi giới tại Công ty Cổ phần Chứngkhoán VNDIRECT Bản thân đã tham gia những nghiệp vụ nào khi thực tập tại đây.Ưu và nhược điểm của quy trình và đưa ra giải pháp giúp cho hoạt động môi giới trởnên tốt hơn.
Chương 3: Xác định những yêu cầu cần phải có cho vị trí môi giới Bản thân đãrút ra những kinh nghiệm gì sau kỳ thực tập.
II
Trang 5Trước tiên với tình cảm sâu sắc và chân thành nhất, cho phép em được bày tỏlòng biết ơn đến tất cả các Quý Thầy Cô và Công ty đã tạo điều kiện hỗ trợ, giúpđỡ em trong suốt quá trình học tập và tập sự nghề nghiệp tại đây Những sự giúpđỡ và tư vấn đó không chỉ hỗ trợ em trong bài báo cáo mà còn rất hữu ích cho conđường phát triển cá nhân của em sau này Em xin bày tỏ lời tri ân sâu sắc và lòngbiết ơn chân thành tới:
Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT đã tiếp nhận em, tạo điều kiện vàhỗ trợ cho em thực tập tại đây Cảm ơn các anh chị trong công ty đã giúp em cómột kỳ thực tập được trải nghiệm một cách chuyên nghiệp và môi trường làm việcthân thiện Em xin chúc sức khỏe tòa thể anh chị trong công ty VNDS Chúc côngty VNDS ngày càng phát triển bền vững và tạo thêm nhiều giá trị cho cộng đồng.
Cảm ơn anh Vũ Ngọc Bình- Trưởng phòng Môi Giới tại Công ty Cổ phầnChứng khoán VNDIRECT đã tận tâm hướng dẫn, truyền đạt nhiều kinh nghiệmquý báu cho em trong lĩnh vực chứng khoán.
Cảm ơn trường Đại học Văn Lang và thầy cô đã truyền đạt cho em những kiếnthức để em có thể hoàn thành khóa học, giúp em chuẩn bị hành trang cho conđường phía trước.
Cảm ơn cô Th.S Lê Nguyễn Quỳnh Phương đã tận tình hướng dẫn, hỗ trợ emhoàn thành báo cáo thực tập này.
Cảm ơn gia đình, bạn bè đã luôn giúp đỡ chia sẻ, động viên và tạo mọi điềukiện hỗ trợ cho em trong suốt thời gian học tập và thực hiện báo cáo này.
Bài báo cáo trên thực hiện trong khoản thời gian 7 tuần Với điều kiện thời giancũng như kinh nghiệm còn hạn chế nên không thể tránh có những thiếu sót Em rấtmong nhận được sự chỉ bảo, đóng góp ý kiến của quý Thầy Cô và Công ty VNDSđể em có thể bổ sung, cũng như nâng cao kiến thức của mình trong lĩnh vực tàichính.
Em xin trân trọng cảm ơn!
III
Trang 6Các nhận xét khác (nếu có):
TP.HCM, ngày 25 tháng 10 năm 2023
NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN
IV
Trang 7Họ và tên GVHD: ThS Lê Nguyễn Quỳnh PhươngHọ và tên sinh viên: Trần Khánh Ngân
MSSV: 207TC08024Lớp: TC02Khóa: K26
Liên hệ và trao đổi chuyên môn vớiGVHD
Nội dung của Báo cáo thực tập tại doanh nghiệp
Trang 8PHẦN 1: MỞ ĐẦU 1
I LÝ DO CHỌN CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 1
LÀM NƠI THỰC TẬP 1
II TỔNG QUÁT CÔNG VIỆC TẠI ĐƠN VỊ THỰC TẬP 1
III PHẠM VI NGHIÊN CỨU 1
IV ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU 2
V PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 2
VI KẾT CẤU CỦA BÁO CÁO THỰC TẬP 2
PHẦN 2: NỘI DUNG BÁO CÁO THỰC TẬP 3
CHƯƠNG 1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN 3
1.6 Kết quả hoạt động kinh doanh VNDS giai đoạn 2020-2022 9
CHƯƠNG 2 MÔ TẢ QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI TẠI CÔNG TYCHỨNG KHOÁN VNDIRECT 12
2.1 Quy trình nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoánVNDIRECT 12
2.2 Ưu và nhược điểm của quy trình môi giới 14
2.3 Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại VNDS 15
2.4 Công việc đã thực hiện 15
CHƯƠNG 3 BÀI HỌC KINH NGHIỆM CHO BẢN THÂN SAU KHI THỰCHIỆN CHƯƠNG TRÌNH THỰC TẬP 17
3.1 Xác định những yêu cầu cần phải có trong công việc 17
3.2 Đánh giá bản thân 17
PHẦN 3: KẾT LUẬN 18
PHẦN 4: DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 19
VI
Trang 9DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
VNDS Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECTKQ HĐKD Kết quả hoạt động kinh doanh
UBCK Ủy ban chứng khoán
GPHĐKD Giấy phép hoạt động kinh doanh
GTD Good till canceled with date specified: Lệnh nhiều ngàyTP HCM Thành phố Hồ Chí Minh
HĐQT Hội đồng quản trị
PR Public relations: Quan hệ công chúng
IPAAM Công ty quản lý quỹ 100% thuộc sở hữu của Công ty Cổphần Chứng khoán VNDIRECT
VII
Trang 10DANH MỤC BIỂU ĐỒ, HÌNH ẢNH
Hình 1.1 Logo Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT 3
Hình 1.2 Lịch sử hình thành - phát triển giai đoạn 2014 4
2006-Hình 1.3 Lịch sử hình thành - phát triển giai đoạn 2015-2022 ….4
Hình 1.4 Cơ cấu tổ chức của VNDS 5
Hình 1.5 Tháp tài sản 8
Hình 1.6 Biều đồ Doanh thu và Lợi nhuận VNDS giai đoạn 2020-2022 10
Hình 1.7 Biều đồ Cơ cấu doanh thu VNDS năm 2021-2022….… 10
Hình 1.8 Số lượng tài khoản và giá trị tài sản của KHVNDS 11
VIII
Trang 11Với mong muốn hiểu rõ hơn về thị trường chứng khoán cũng như ứng dụngnhững kiến thức được học vào thực tế, em đã xin thực tập tại Công ty Cổ phầnChứng khoán VNDIRECT – Chi nhánh Hồ Chí Minh.
Với hơn 15 năm hoạt động trong ngành tài chính và chứng khoán, sự uy tín vàdanh tiếng của VNDS đã được khẳng định qua những dự án thành công và giảithưởng đã nhận được Hiện tại, thị phần môi giới của VNDS đứng thứ 3 trên sànHOSE và HNX đã cho thấy sức mạnh cạnh tranh của công ty Với môi trường đàotạo chuyên nghiệp, cung cấp cho thực tập sinh nhiều dự án và công việc thực tếcùng sự hỗ trợ của công cụ và hệ thống giao dịch tiên tiến, em tin rằng thực tập ởđây sẽ giúp ích cho em rất nhiều về việc làm báo cáo thực tập, nâng cao kỹ năng vàphát triển trong lĩnh vực tài chính và chứng khoán.
II TỔNG QUÁT CÔNG VIỆC TẠI ĐƠN VỊ THỰC TẬP
Em được thực tập tại vị trí môi giới chứng khoán Hằng ngày, em được giaonhiệm vụ nghiên cứu và phân tích các công ty, ngành và thị trường chứng khoán, hỗtrợ thực hiện các giao dịch, quản lý danh mục đầu tư và tư vấn phục vụ khách hàng.III PHẠM VI NGHIÊN CỨU
Phạm vi nghiên cứu là Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT- Chi nhánhHồ Chí Minh Những số liệu thu thập thông qua báo tài chính 2020-2022 và nguồntài liệu nội bộ của VNDS.
1
Trang 12IV ĐỐI TƯỢNG NGHIÊN CỨU
Đối tượng nghiên cứu của bài báo cáo là quy trình hoạt động môi giới tại Côngty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT.
V PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
Phương pháp nghiên cứu được sử dụng chủ yếu là phương pháp thu thập thôngtin và phương pháp phân tích Thông tin được thu thập qua nhiều kênh như: thuthập trực tiếp tại đơn vị, các báo cáo tài chính, nguồn tài liệu nội bộ của VNDS Sauđó dùng phương pháp phân tích để phân tích số liệu, so sánh và tổng hợp.
VI KẾT CẤU CỦA BÁO CÁO THỰC TẬPBài báo cáo được hia làm 4 phần:Phần 1: Mở đầu
Phần 2: Nội dung báo cáo thực tậpPhần 3: Kết luận
Phần 4: Danh mục tài liệu tham khảo
2
Trang 13PHẦN 2: NỘI DUNG BÁO CÁO THỰC TẬP
CHƯƠNG 1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁNVNDIRECT
1.1 Giới thiệu chung về công ty
Tên công ty: Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT (VNDS)Địa chỉ: 90 Pasteur, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP HCM.Website: https://www.vndirect.com.vn
Email: support@vndirect.com.vn
Giấy phép kinh doanh: 22/UBCK-GPHĐKDVốn điều lệ: 12.178.440.090.000 đồngLogo công ty:
Hình 1 1 Logo Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT(Nguồn: Báo cáo thường niên VNDS năm 2022)Ngành kinh doanh:
Môi giới chứng khoánTự doanh chứng khoánBảo lãnh phát hành chứng khoánDịch vụ tài chính
Tư vấn và quản lý tài sản
Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán
3
Trang 14Ngân hàng đầu tưLưu ký chứng khoán1.2 Lịch sử hình thành và phát triển
Hình 1 2 Lịch sử hình thành- phát triển giai đoạn 2006-2014(Nguồn: Báo cáo thường niên VNDS năm 2022)
4
Trang 15Hình 1 3 Lịch sử hình thành- phát triển giai đoạn 2015-2022(Nguồn: Báo cáo thường niên VNDS năm 2022)
5
Trang 161.3 Cơ cấu tổ chức
1.3.1 Sơ đồ tổ chức VNDS
Hình 1 4 Cơ cấu tổ chức của VNDS(Nguồn: Tài liệu nội bộ VNDS)Cơ cấu bộ máy tổ chức của VNDS như sau:
+ Đại hội đồng cổ đông: đây là tập hợp các cổ đông có quyền biểu quyết và cả nhữngngười được ủy quyền biểu quyết, đây là cơ quan quyền lực nhất.
+ Hội đồng quản trị: được bầu ra bởi cổ đông trong ĐHCĐ và là cơ quan quản lý caonhất của công ty, chịu trách nhiệm quản lý công ty trong khoảng thời gian giữa hai kỳĐại hội Hội đồng quản trị có nhiệm kỳ 5 năm.
+ Ban kiểm soát: sẽ có 3 thành viên ban kiểm soát được bầu ra bởi cổ đông thông quaĐHCĐ và sẽ có nhiệm kỳ 5 năm.
+ Ban Tổng giám đốc: được thành lập và bổ nhiệm bởi HĐQT và có nhiệm vụ tổ chức,quản lý và điều hành hoạt động kinh doanh của công ty theo kế hoạch và chiến lượckinh doanh hàng nằm đã được ĐHCĐ thông qua.
6
Trang 17Tổ chức nhân sự của VNDIRECT: mô hình tổ chức bao gồm 2 nhánh là nhánh vănphòng và nhánh kinh doanh:
+ Nhánh kinh doanh bao gồm:
Khối Ngân hàng Đầu tư, chịu trách nhiệm thực hiện các hoạt động tư vấn tàichính, bảo lãnh phát hành, nghiệp vụ tự doanh.
Khối Phân Tích, chịu trách nhiệm thực hiện các hoạt động phân tích thị trườngvà đầu tư.
Khối Môi Giới đảm nhiệm việc môi giới cho đối tượng khách hàng đa dạng, baogồm khách hàng cá nhân, khách hàng VIP, tổ chức, và nhà đầu tư quốc tế.
Khối Lưu Ký và Quản Lý Cổ Đông, chịu trách nhiệm quản lý cổ đông và dịchvụ lưu ký.
+ Nhánh văn phòng bao gồm một loạt các bộ phận hỗ trợ:
Khối Nghiên Cứu và Phát Triển Sản Phẩm thực hiện nghiên cứu và phát triển sảnphẩm mới.
Khối Quan Hệ Quốc Tế chịu trách nhiệm quản lý hoạt động marketing và PR.
Khối Kế Hoạch hỗ trợ công việc tổng hợp kế hoạch, quản lý văn phòng và nhânsự, cùng với bộ phận Kế Toán thực hiện các hoạt động tài chính và kế toán.
Bộ phận Dịch Vụ Khách Hàng tập trung vào cung cấp các dịch vụ tiện ích hỗ trợcho khách hàng.
1.3.2 Bộ máy lãnh đạoHội Đồng Quản Trị:
Bà Phạm Minh Hương- Chủ tịch Hội Đồng Quản TrịÔng Mai Hữu Đạt- Phó Chủ tịch Hội Đồng Quản TrịÔng Nguyễn Vũ Long-Thành viên Hội Đồng Quản TrịÔng Vũ Hiền- Thành viên Hội Đồng Quản Trị
7
Trang 18Ông Vũ Việt Anh- Thành Viên độc lập Hội Đồng Quản TrịBan Kiểm Soát:
Bà Hoàng Thúy Ngan-Trưởng Ban Kiểm SoátBà Nguyễn Ngọc Mai- Thành Viên Ban Kiểm Soát Bà Huỳnh Thanh Bình Minh- Thành Viên Ban Kiểm Soát Ban Tổng Giám Đốc:
Ông Nguyễn Vũ Long- Tổng Giám đốcBà Vũ Nam Hương- Giám đốc Tài chínhÔng Điêu Ngọc Tuấn- Giám đốc Quản trị1.4 Tầm nhìn, mục tiêu
Tầm nhìn: Xây dựng VNDS là một định chế tài chính đầu tư chuẩn mực và tincậy, đem lại giá trị Sức khỏe tài chính – Bảo an thịnh vượng – Phát triển bền vữngcho nhưng người làm nghề, khách hàng, đối tác và cộng đồng.
Mục tiêu: VNDS với mục tiêu trở thành nơi hội tụ trí tuệ và kết nối trí thức toàncầu, khơi thông dòng vốn của toàn dân, tạo cơ hội cho mọi người dân được thamgia cùng các doanh nghiệp đóng góp vào Giấc mơ Việt Nam- mang lại giá trị phụngsự cho mọi người dân Việt Nam.
VNDS luôn tìm cách tái sắp xếp cách tổ chức dịch vụ, giúp cho đầu tư trở nênđơn giản và mọi người đều được bình đẳng tiếp cận các cơ hội đầu tư Con đườngnày đã thôi thúc công ty phải thay đổi tổ chức dịch vụ để đạt được niềm tin củakhách hàng bằng cách đồng hành giúp khách hàng có nhiều lựa chọn đầu tư đadạng, phù hợp với mọi nhu cầu tài chính cá nhân và giúp cho các khách hàng củaVNDS xây dựng một sức khỏe về tài chính và đầu tư tăng trưởng bền vững hướngtới mục tiêu tự do tài chính của mỗi cá nhân trong tương lai.
1.5 Sản phẩm của VNDS
Với hành trình kiến tạo Sức khỏe tài chính – Bảo an thịnh vượng – Phát triểnbền vững, VNDS xây dựng mô hình tháp tài sản theo mô hình tháp nhu cầu Heath –
8
Trang 19Wealth – Growth cung cấp cho KH các lựa chọn đầu tư đáp ứng nhu cầu và mụctiêu tăng trưởng tài sản cho KH.
Hình 1 5 Tháp tài sản VNDS
(Nguồn: Báo cáo thường niên VNDS năm 2022)
DLIFE: Tầng tháp tài sản cho Sức khỏe an sinh (Healthy) Là danh mục sảnphẩm được thiết kế cho các mục tiêu tài chính an sinh dành cho mọi KH Danh mụctài sản phòng vệ là sự kết hợp giữa các giải pháp bảo hiểm và các loại tài sản cótính thanh khoản cao giúp bảo vệ các rủi ro về tài chính.
Kế hoạch hưu trí: Tạo dựng kỷ luật tiết kiệm đầu đầu tư hàng tháng chỉ chỉ từ1 triệu đồng cho mục tiêu an tâm hưu trí và bảo vệ sức khỏe tài chính sau khinghỉ hưu.
Dcash - hỗ trợ lãi suất qua đêm: Là kênh đầu tư nhận lãi lãi suất qua đêmnhằm tối ưu khả năng sinh lời vốn cho nhà đầu tư Trong thời gian chưa lựachọn được mã cổ phiếu để đầu tư sản phẩm sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóaviệc sinh lời của đồng tiền nhàn rỗi.
Dmoney - Hỗ trợ lãi suất có kỳ hạn: Kỳ hạn linh hoạt, lãi suất cạnh tranh chophép rút trước hạn hưởng lãi suất của kỳ hạn tương ứng
Dbond: Danh mục trái phiếu kỳ hạn ngắn Kỳ hạn tương đương với kỳ hạntiết kiệm, lãi suất hấp dẫn hơn đặc biệt trong trường hợp chính chủ phát hànhkhông có khả năng chi trả VNDS sẽ đứng ra chi trả gốc và lãi cho kháchhàng.
9
Trang 20Vbond: Danh mục trái phiếu kỳ dài hạn Trái phiếu dài hạn của các công tycó vốn lớn dòng tiền kinh doanh cốt lõi bền vững và được VNDS lựa chọnkỹ càng Tuy nhiên VNDS sẽ không đứng ra bảo lãnh các trái phiếu này.
Quỹ mở trái phiếu:
VNDBF: là Quỹ đầu tư trái phiếu với mục đích đầu tư vào rổ các tài sảncó thu nhập cố định gồm trái phiếu niêm yết, chứng chỉ tiền gửi và các tàisản có lãi suất cố định khác nhằm đem lại lãi suất hấp dẫn cho nhà đầu tư.VNDCF: là Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt, tương tự như VNDBF nhưngcó kỳ hạn linh hoạt hơn cho KH có dòng tiền nhàn rỗi dưới 3 tháng.DWEALTH: Tầng tháp tài sản với mục tiêu Bảo an thịnh vượng (Wealth) Làdanh mục các sản phẩm đầu tư với mục tiêu bảo an gia sản và sự tăng trưởng, giúpkhách hàng có nguồn thu nhập ổn định và tích lũy trong dài hạn kèm theo cơ hội thulời cao hơn so với lợi nhuận bình quân của thị trường trong kỳ tích lũy.
Tích sản mục tiêu: Hàng tháng, KH sẽ đều đặn tích lũy tiền vào tài khoảnnày Số tiền tích lũy sẽ được ủy quyền đầu tư vào các quỹ mở của Công tyquản lý quỹ IPAAM (thuộc sở hữu của CTCP Chứng khoán VNDIRECT).
Quỹ mở cổ phiếu:
VNDAF: là Quỹ mở đầu tư vào thị trường cổ phiếu, theo chiến lược địnhsẵn Chủ động quản trị rủi ro nhằm đạt được lợi nhuận vượt trội so với cácchỉ số VN30 và VNIndex.
SSS-Single Stock Saving: là hình thức tiết kiệm đầu tư bằng cổ phiếu, thaythế cho hình thức tiết kiệm truyền thống KH tiết kiệm một số tiền hàngtháng để mua tích lũy một cổ phiếu giá trị, nắm giữ trong dài hạn, thiết lậpđược kỷ luật đầu tư định kỳ hàng tháng
DSTOCK: Tầng tháp tài sản tăng trưởng bền vững (Growth) Thích hợp vớiKH đã tích lũy được năng lực tài chính – năng lực đầu tư và kiến thức phòng vệ cácrủi ro tài chính.
Cổ phiếuPhái sinh
10