Đang tải... (xem toàn văn)
LỜI NÓI ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài Bắt đầu vào thời điểm ngày 28-11-1996, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam được thành lập theo Nghị định số 75/CP của Chính phủ. Ngày 11-7-1998, thị trường chứng khoán Việt Nam chính thức được khai sinh theo Nghị định số 48/CP của Chính phủ. Đồng thời, Chính Phủ cũng ký quyết định thành lập Trung tâm Giao dịch Chứng khoán, đặt cơ sở tại Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh. Ngày 28-7-2000, Trung tâm Giao dịch Chứng khoán TP.HCM chính thức đi vào hoạt động với 2 mã cổ phiếu giao dịch đầu tiên là REE và SAM. Từ năm 2000 đến nay TTCK Việt Nam đã và đang phát triển qua từng ngày và ngày càng khẳng định vai trò trong nền kinh tế đất nước. Thị trường chứng khoán Việt Nam đã ghi nhận được những thành tựu sau 20 hình thành và dần khẳng định vai trò quan trọng của một kênh dẫn chuyền vốn để tận dụng được vốn nhãn rỗi vào việc sản xuất xây dựng kinh tế. Để thị trường chứng khoán phát triển thì không thể không kể đến sự góp phần của các công ty chứng khoán trong giai đoạn qua. CTCK đóng vai trò là những người dẫn chuyền vốn từ nơi thừa vốn sang nơi thiếu vốn và trong đó quan trọng nhất là môi giới chứng khoán. Nền kinh tế ngày càng phát triển đã là động lực để kênh chứng khoán dần dần trở thành một trong những kênh đầu tư được người dân tin tưởng lựa chọn, là nơi tốt để NĐT có thể sinh lời từ các khoản tiền nhàn rỗi. Đặc biệt trong những thời điểm dịch bệnh kéo dài như hiện nay, ngân hàng thương mại hạ lãi suất huy động trong khi lạm phát lại tăng thì lợi nhuận mà nhà đầu tư có thể thu về từ việc đầu tư chứng khoán hấp dẫn hơn nhiều là việc gửi tiền vào ngân hàng. Nhu cầu đầu tư tăng cao cũng kéo theo sự cạnh tranh khốc liệt giữa các công ty chứng khoán vì đây là cơ hội để họ tăng số tài khoản của khách hàng mới mở tại công ty mình và tăng thị phần trên TTCK. Để xây dựng được chỗ đứng vững chắc trên TTCK, để có được nhiều thị phần thì các CTCK phải đầu tư và hoàn thiện các bộ phận của công ty mình và đặc biệt là nhân viên MGCK. Vì MGCK là những người đầu tiên tiếp xúc với các khách hàng, cùng là những người sẽ trực tiếp chăm sóc khách hàng trong quá trình khách hàng đầu tư. Môi giới là người mang hình ảnh thương hiệu của công ty đến với công chúng để từ đó thu hút nhiều khách hàng mới mở tài khoản tại công ty. Do đó, nâng cao chất lượng hoạt động môi giới là một vấn đề mà KIS Việt Nam cần thực hiện cấp bách để có thể cạnh tranh với các công ty chứng khoán khác trong giai đoạn này. Trong giai đoạn 2018-2020, từ lãnh đạo đến từ nhân viên của KIS Việt Nam đã nỗ lực để mở rộng thì phần của công ty. Năm 2018, KIS Việt Nam không có tên trong top 10 CTCK có thị phần môi giới cổ phiếu và chứng quyền trên HOSE nhưng sang năm 2019 và năm 2020 thì KIS đều nằm trong top 10 và qua các năm thì thị phần môi giới cổ phiếu và chứng quyền của KIS đều tăng nhưng chưa có sự tăng vượt trội. Như vậy, làm thế nào để thị phần môi giới của KIS tiếp tục tăng trong các năm tới đồng thời có sự tăng vượt trội hơn? Trong thời gian thực tập tại KIS Việt Nam, tác giả đã được tìm hiểu thực tế bên cạnh những lý thuyết được học tập ở trường, tác giả xin chọn đề tài: “Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới tại Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam” để làm chuyên đề tốt nghiệp. Tác giả mong muồn thông qua bài luận này sẽ có thể đề xuất một số giải pháp để KIS đạt được các mục tiêu đã đề ra trong kế hoạch trong thời gian tới. 2. Đối tượng và phạm vị nghiên cứu Bài viết tập trung nghiên cứu lý thuyết và thực tiễn chất lượng hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại các công ty chứng khoán trên TTCK Việt Nam nói chung và Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam nói riêng từ năm 2018 - 2020, từ đó đưa ra các giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động nghiệp vụ môi giới tại KIS Việt Nam. 3. Kết cấu đề tài Nội dung đề tài gồm các phần chính sau: Trong quá trình nghiên cứu đề tài, mặc dù em đã cố gắng hết sức nhưng không thể tránh khỏi những sai sót. Kính mong thầy cô có những ý kiến góp ý để bài biết hoàn thiện hơn. Em xin chân thành cảm ơn!
1 LỜI CẢM ƠN Trong trình nghiên cứu đề tài: “Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam” em nhận hỗ trợ tận tình từ phía công ty nhà trường Em xin chân thành cảm ơn Ban giám hiệu trường Đại học Kinh tế Quốc dân thầy/cô giáo môn Thị trường chứng khốn – Viện Ngân hàng Tài tạo điều kiện cho em có hội tiếp nhận kiến thức hoạt động ngân hàng, tài chính, chứng khốn Em xin chân thành cảm ơn hướng dẫn góp ý nhiệt tình từ giảng viên Ths.Nguyễn Ngọc Trâm Em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam, anh chị phận môi giới công ty giúp em hiểu thực tế hoạt động cơng ty chứng khốn, giúp em có thơng tin cần thiết viết khóa luận Đề tài: “Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS VIệt Nam” đề tài với em Trong trình nghiên cứu đề tài, em cố gắng khơng thể tránh khỏi sai sót Kính mong thầy có ý kiến góp ý để biết hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn! LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Chuyên đề tốt nghiệp tự thân thực với hướng dẫn từ giáo viên hướng dẫn khơng chép cơng trình nghiên cứu người khác Các liệu thông tin thứ cấp sử dụng Chun đề có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng Tơi xin chịu hồn tồn trách nhiệm lời cam đoan này! Sinh viên Đào Thị Hải Yến MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC HÌNH ẢNH VÀ BẢNG BIỂU LỜI NÓI ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ THUYẾT CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN 10 1.1 Cơng ty chứng khốn 10 1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn 10 1.1.2 Phân loại cơng ty chứng khốn .11 1.1.3 Các nghiệp vụ cơng ty chứng khốn .12 1.1.4 Vai trị cơng ty chứng khốn 13 1.2 Chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn .15 1.2.1 Khái niệm chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán 15 1.2.2 Các tiêu đánh giá chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn 16 1.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn …………………………………………………………………………………………………………………………………………………….19 1.3.1 Các nhân tố chủ quan 19 1.3.2 Các nhân tố khách quan 21 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN KIS VIỆT NAM 23 2.1 Giới thiệu khái quát Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam 23 2.1.1 Lịch sử hình thành 23 2.1.2 Cơ cấu máy tổ chức .27 2.1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh KIS Việt Nam .28 2.2 Đánh giá thực trạng chất lượng hoạt dộng môi giới Công ty Cổ phần hứng khoán KIS Việt Nam 36 2.2.1 Thực trạng chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 36 2.2.2 Đánh giá thực trạng chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam giai đoạn 2018 - 2020 .44 2.3 Đánh giá chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 51 2.3.1 Kết đạt .51 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân .54 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN KIS VIỆT NAM .58 3.1 Định hướng phát triển Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam thời gian tới 58 3.2 Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần KIS Việt Nam 59 3.3 Kiến nghị 61 3.3.1 Kiến nghị với Bộ, Ngành liên quan 61 3.3.2 Kiến nghị với Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 63 KẾT LUẬN .65 TÀI LIỆU THAM KHẢO .66 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC HÌNH ẢNH VÀ BẢNG BIỂU Hình 2.1 Sơ đồ máy quản lý Cơng ty Chứng khốn KIS Việt Nam……………… 28 Biểu đồ 1: Thị phần môi giới cố phiếu chứng quỹ KIS HOSE 39 Biểu đồ 2: Top 10 thị phần môi giới cổ phiếu chứng quỹ lớn HOSE năm 2019………………………………… …………………………………………… .39 Biểu đồ 3: Top thị phần môi giới cổ phiếu chứng quỹ lớn HOS năm 2020…………………………………… ……………………………………………….40 Biểu đồ 4: Doanh thu hoạt động môi giới tổng doanh thu………………… …… 41 Biểu đồ 5: Chi phí doanh thu hoạt động mơi giới chứng khốn ……… … ….42 Bảng 2.1: Số lượng tài khoản phái sinh KIS Việt Nam giai đoạn 2018-2020… …30 Bảng 2.2: Kết kinh doanh KIS Việt Nam giai đoạn 2018-2020…….…32 Bảng 2.3: Tỷ trọng tổng doanh thu tốc độ tăng doanh thu HĐMG HĐTD KIS giai đoạn 2018 -2020………… …………………………… …33 Bảng 2.4 Các tiêu tài KIS Việt Nam giai đoạn 2018 – 2020 …… ………………………………………………………………… .35 Bảng 2.5 Biểu phí giao dịch KIS Việt Nam………………………………… .36 Bảng 2.6: Biểu phí giao dịch VPS…………………………………………… 37 Bảng 2.7 Biểu phí giao dịch BOS……………………………………………… 37 Bảng 2.8: Số lượng tài khoản chứng khoán KIS Việt Nam giai đoạn 2018 – 2020 …………………………………………………………………… 38 Bảng 2.9 Thị phần môi giới cổ phiếu chứng quỹ KIS Việt Nam giai đoạn 2018 – 2020 …………………………………………………………….… ….39 Bảng 2.10 Doanh thu tỷ trọng hoạt động môi giới KIS Việt Nam giai đoạn 2018 – 2020……………………………………………………………………… 41 Bảng 2.11 Chi phí doanh thu hoạt động mơi giới chứng khốn KIS Việt Nam giai đoạn 2018 – 2020……………………………………………… .………… 42 LỜI NĨI ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Bắt đầu vào thời điểm ngày 28-11-1996, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam thành lập theo Nghị định số 75/CP Chính phủ Ngày 11-7-1998, thị trường chứng khốn Việt Nam thức khai sinh theo Nghị định số 48/CP Chính phủ Đồng thời, Chính Phủ ký định thành lập Trung tâm Giao dịch Chứng khoán, đặt sở Hà Nội thành phố Hồ Chí Minh Ngày 28-7-2000, Trung tâm Giao dịch Chứng khốn TP.HCM thức vào hoạt động với mã cổ phiếu giao dịch REE SAM Từ năm 2000 đến TTCK Việt Nam phát triển qua ngày ngày khẳng định vai trò kinh tế đất nước Thị trường chứng khoán Việt Nam ghi nhận thành tựu sau 20 hình thành dần khẳng định vai trò quan trọng kênh dẫn chuyền vốn để tận dụng vốn nhãn rỗi vào việc sản xuất xây dựng kinh tế Để thị trường chứng khốn phát triển khơng thể khơng kể đến góp phần cơng ty chứng khốn giai đoạn qua CTCK đóng vai trị người dẫn chuyền vốn từ nơi thừa vốn sang nơi thiếu vốn quan trọng mơi giới chứng khoán Nền kinh tế ngày phát triển động lực để kênh chứng khoán trở thành kênh đầu tư người dân tin tưởng lựa chọn, nơi tốt để NĐT sinh lời từ khoản tiền nhàn rỗi Đặc biệt thời điểm dịch bệnh kéo dài nay, ngân hàng thương mại hạ lãi suất huy động lạm phát lại tăng lợi nhuận mà nhà đầu tư thu từ việc đầu tư chứng khoán hấp dẫn nhiều việc gửi tiền vào ngân hàng Nhu cầu đầu tư tăng cao kéo theo cạnh tranh khốc liệt cơng ty chứng khốn hội để họ tăng số tài khoản khách hàng mở cơng ty tăng thị phần TTCK Để xây dựng chỗ đứng vững TTCK, để có nhiều thị phần CTCK phải đầu tư hoàn thiện phận cơng ty đặc biệt nhân viên MGCK Vì MGCK người tiếp xúc với khách hàng, người trực tiếp chăm sóc khách hàng q trình khách hàng đầu tư Mơi giới người mang hình ảnh thương hiệu công ty đến với công chúng để từ thu hút nhiều khách hàng mở tài khoản cơng ty Do đó, nâng cao chất lượng hoạt động môi giới vấn đề mà KIS Việt Nam cần thực cấp bách để cạnh tranh với cơng ty chứng khốn khác giai đoạn Trong giai đoạn 2018-2020, từ lãnh đạo đến từ nhân viên KIS Việt Nam nỗ lực để mở rộng phần cơng ty Năm 2018, KIS Việt Nam khơng có tên top 10 CTCK có thị phần mơi giới cổ phiếu chứng quyền HOSE sang năm 2019 năm 2020 KIS nằm top 10 qua năm thị phần mơi giới cổ phiếu chứng quyền KIS tăng chưa có tăng vượt trội Như vậy, làm để thị phần môi giới KIS tiếp tục tăng năm tới đồng thời có tăng vượt trội hơn? Trong thời gian thực tập KIS Việt Nam, tác giả tìm hiểu thực tế bên cạnh lý thuyết học tập trường, tác giả xin chọn đề tài: “Nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam” để làm chuyên đề tốt nghiệp Tác giả mong muồn thông qua luận đề xuất số giải pháp để KIS đạt mục tiêu đề kế hoạch thời gian tới Đối tượng phạm vị nghiên cứu Bài viết tập trung nghiên cứu lý thuyết thực tiễn chất lượng hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn TTCK Việt Nam nói chung Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam nói riêng từ năm 2018 - 2020, từ đưa giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động nghiệp vụ môi giới KIS Việt Nam Kết cấu đề tài Nội dung đề tài gồm phần sau: 10 Trong q trình nghiên cứu đề tài, em cố gắng khơng thể tránh khỏi sai sót Kính mong thầy có ý kiến góp ý để biết hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn! 54 - Quy trình giao dịch chứng khốn: Khách hàng sử dụng ứng dụng điện truy cập vào website để tiến hành đặt lệnh ngồi khách hàng u cầu nhân viên môi giới đặt lệnh hộ qua KIS-pro Điều thuận lợi cho khách hàng trực tiếp đặt lệnh nhân viên môi giới dễ dàng đặt lệnh hộ khách hàng - Quy trình huỷ lệnh, sửa lệnh, chuyển lệnh vào sàn: Trong thị trường giá biến động phút giây việc sửa lệnh, huỷ lệnh diễn nhiều Nhưng hoạt động mang tính đặc trưng liên quan đến nhiều phận sử dụng phần mềm cơng nghệ Nếu khơng có chi tiết cụ thể khâu dẫn đến nhầm lẫn lệnh lệnh chưa huỷ sửa phận trung tâm nhân viên môi giới chi nhánh lại thông báo cho khách hàng huỷ sửa lệnh Điều nghiêm trọng, công ty phải chịu khoản tiền đền tương đối mà ảnh hưởng đến uy tín cơng ty Thứ hai, thị phần mơi giới Sau nhiều năm khơng có mặt bảng xếp hàng Top 10 cơng ty có thị phần mơi giới cổ phiếu chứng quyền lớn sàn HOSE đến năm 2019, KIS xuất trở lại danh sách với thị phần 3.08% đứng vị trí thứ 10 Sang năm 2020, thị phần KIS tiếp tục tăng lên 3.60 vị trí KIS tăng lên bậc Thị phần KIS tăng giai đoạn 2018 – 2020 số thể rõ mà KIS làm giai đoạn Đội ngũ môi giới đưa hình ảnh thương hiệu KIS Việt Nam đến NĐT thị trường Con số tăng lên thị phần vừa thể kết mà công ty đội ngũ môi giới làm giai đoạn 2018-2020 lại vừa động lực để giai đoạn thị phần KIS tăng cao nữa, NĐT tin tưởng sử dụng dịch vụ KIS nhiều Thứ ba, doanh thu lợi nhuận hoạt động môi giới “ Doanh thu lợi nhuận hoạt động môi giới chứng khốn có biến tộng tăng giảm khác qua năm giai đoạn năm 2018 – 2020 Nhưng nhìn chung giai đoạn doanh thu lợi nhuận hoạt động môi giới công ty tăng Năm 2020, ghi nhận doanh thu lợi nhuận hoạt động môi giới 180.651 triệu đồng 55 65.962 triệu đồng; doanh thu tăng 72,04% so lợi nhuận tăng 108,47% so với năm 2019.” Thứ tư, uy tín thương hiệu cơng ty KIS Việt Nam với đội ngũ nhân viên làm việc nhiệt tình có tính trách nhiệm cao nên xây dựng uy tin khách hàng Đội ngũ môi giới người trực tiếp tiếp xúc tư vấn cho khách hàng phận quan trọng việc nâng cao thương hiệu công ty Mỗi môi giới vào làm việc KIS Việt Nam trải qua buổi đào tạo kiến thức, nghiệm vụ chuyên môn trải qua buổi đào tạo kĩ mềm giao tiếp ứng xử với khách hàng Việc đầu tư cho đào tạo nhân lực kiến thức lẫn kỹ từ ngày đầu vào công ty gặt hái nhiều kết tốt KIS Việt Nam với tiêu trí đồng hành khách hàng thời gian dài đội ngũ mơi giới khơng tích cực việc tìm kiếm khách hàng mà có chăm sóc tận tâm khách hàng cũ Do năm qua, nhiều NĐT tin tưởng sử dụng dịch vụ KIS Thứ năm, chất lượng sản phẩm dịch vụ - hạ tầng kĩ thuật Trong giai đoạn 2018 – 2020, KIS nỗ lực đem đến cho khách hàng sản phẩm dịch vụ dạng đáp ứng nhu cầu khác khách hàng Năm 2018, chứng khoán phái sinh đưa vào hoạt động đáp ứng nhu cầu nhiều khách hàng Đồng thời, dịch vụ trực tuyến KIS với tiêu chi đặt tốc độ nhanh, giao diện thân thiện có website ứng dụng điện thoại giúp khách hàng thuận tiện việc sử dụng Các nhân viên môi giới KIS quản lý khách hàng qua ứng dụng KIS-pro từ dễ dàng đặt lệnh hộ khách theo dõi danh mục đầu tư, tỷ lệ ký quỹ khách để từ có tư vấn kịp thời cho khách hàng Năm 2019, KIS đầu tư vào cải tiến nâng cao công nghệ thơng tin: Phịng server nâng cấp lại hệ thống cable link, dây patch-cord chuận Cat 6A đồng bộ; Thiết bị mạng: cung cấp, bổ sung thiết bị core switch trung tâm với switch cisco 3850-48T, switch cisco 3650-48TS dùng công nghệ Stackwise cisco; switch cisco 2960-X Router core cung cấp với dòng router cisco ISR 4431 K9 để đáp ứng yêu cầu quy định pháp luật 56 phục vụ khách hàng Từ cao chất lượng dịch vụ trực tuyến cho khách hàng Cơ sở hạ tầng KIS trọng đầu tư để tạo môi trường thoải mái, thân thiện khách hàng đến công ty đồng thơi tạo môi trường làm việc thoải mái cho nhân viên Từ năm 2018 – 2020, KIS có đầu tư xây dựng hệ thống trang bị nội thất trang bị cho Hội sở việc chuyển địa điểm chi nhánh Điều tác động tích cực đến chất lượng làm việc đội ngũ nhân viên Thứ sáu, đội ngũ nhân viên môi giới Hiện này, đội ngũ nhân viên môi giới KIS tầm 140 nhân viên Đội ngũ nhân viên môi giới chun nghiệp, trẻ, động có trình độ chun môn cao đào tạo Trong giai đoạn 2018 – 2020, tình hình kinh tế vĩ mơ diễn biến không ổn định đặc biệt đại dịch Covid -19 xẩy vào cuối năm 2019 đầu năm 2020 kéo dài đến chưa kết thúc Nhưng hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty đạt ekets khả quan chứng tỏ biện phát phát triển mà công ty đề đạt kết Đồng thời thể thực lực nỗ lực không ngừng nghỉ công ty 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân 2.3.2.1 Hạn chế Thứ nhất, thị phần mơi giới chứng khốn Thị phần mơi giới chứng khốn cơng ty chưa đạt lại số mà công ty ghi nhận năm trước Đồng thời, thị trường chứng khoán nhiều cơng ty chứng khốn chạy đua để nâng cao thị phần mơi giới chứng khốn Đặc biệt giai đoạn dịch bệnh nay, hệ thống ngân hàng Việt Nam hạ lãi suất huy động vốn thị trường chứng khốn kênh đầu tư vốn hấp dẫn người dân; giai đoạn nhiều nhà đầu tư vào vào thị trường chứng khốn Do vậy, năm 2020 có nhiều tài khoản chứng khoán mở cơng ty chứng khốn cơng ty năm qua thu hút nhiều khách hàng doanh thu thị phần tăng lên nhiều Đồng thời thời gian tới có doanh thu môi giới cao khách hàng hay nói khác nhà đầu tư vào thị trường tiến hành 57 giao dịch nhiều họ chuyển phần tiền nhàn rỗi từ ngân hàng sang thị trường chứng khoán Năm 2020 hội tốt để KIS tăng thị phần tăng số lượng tài khoản chứng khốn mở cơng ty KIS lại chưa làm tốt việc thể thị phần mơi giới có tăng so với năm 2019 mức tăng không nhiều so sánh với số công ty top 10 đồng thời doanh thu từ hoạt động mơi giới có tăng tỷ trọng tổng doanh thu lại giảm.Vì vậy, việc tăng số lượng tài khoản chứng khoán người dân thị phần mơi giới giai đoạn góp phần vào thành công tương lai KIS Việt Nam Thứ hai, hệ thống giá website app Bảng giá website ứng dụng KIS đôi thường bị đơ, không cập nhật kịp số liệu ảnh hưởng trực tiếp đến việc đầu tư nhà đầu tư Vì giá thị trường chứng khốn giao dịch thay đổi qua giây, việc xuất lỗi bảng giá KIS ảnh hưởng đến định nhà đầu tư, lợi nhuận nhà đầu tư qua ảnh hưởng đến việc khách hàng tin tưởng sử dụng dịch vụ KIS Thứ ba, đội ngũ nhân viên môi giới trẻ nhiểu nhiệt huyết thiếu kinh nghiệm trình độ chun mơn chun sâu Số lượng nhân viên phận MGCK tồn cơng ty KIS Việt Nam 140 người gần 100 cộng tác viên phận Hà Nội thành phố Hồ Chính Minh Phần lớn nhân trẻ vào nghề đến năm có kiến thức nhiệt tình, động tuổi trẻ lại thiếu tính kỉ luật thiếu kinh nghiệm kiến thức chuyên môn sâu ứng sử trước khách hàng tình khó khăn cịn hạn chế Thứ tư, sản phẩm dịch vụ Hiện này, KIS có đa dạng sản phẩm dịch vụ nhiên số sản phẩm dịch vụ KIS chưa hoàn thiện đặc biệt dịch vụ bổ trợ cho dịch vụ (lưu ký chứng khoản, quản lý nguồn thu khách hàng…), dịch vụ phái sinh KIS có vào năm 2018 đến chưa phát triển, khách hàng mở tài khoản giao dịch KIS chủ yếu mua bán tài sản sở đầu tư sang thị trường phái sinh 58 Thứ năm, văn hóa doanh nghiệp Hiện này, văn hóa doanh nghiệp cơng ty chưa hồn thiện, mơi trường làm việc cải thiện nhiên chưa hoàn thiện Sự thống nội công ty: quy chế làm việc giấc, trang phục… chưa thực nghiêm túc Văn hóa làm việc chưa nâng cao Điều ảnh hưởng đến lượng tinh thần làm việc đội ngũ nhân viên nói chung nhân viên mơi giới nói riêng 2.3.2.2 Ngun nhân Nguyên nhân chủ quan - Đội ngũ môi giới trẻ, có kiến thức kinh nghiệm cịn hạn chế dó việc tìm kiếm khách hàng mới, xây dựng thương hiệu KIS lòng khách hàng chưa đạt hiệu cao - Đội ngũ nhân viên môi giới tập chung nhiều vào nghiên cứu thị trường sở mà không ý nhiều đến nâng cao kiến thức chiến lược mua bán thị trường phái sinh - Công nghệ thông tin có phát triển nhanh chóng qua ngày, địi hỏi cơng ty cần lượng chi phí lớn để nhanh chóng cập cơng nghệ Để khơng bị cơng nghệ bỏ lại phía sau cần nhiều vốn đầu tư vào nâng cấp phần mềm nhiên nguồn vốn dành cho hoạt động KIS chưa đáp ứng nhu cầu - Chiến lược tiếp cận khách hàng, quảng bá thương hiệu KIS Việt Nam hạn chế Chưa có chiến lược cụ thể việc xây dựng hình ảnh cơng chúng chưa khẳng định vị công ty cộng đồng NĐT chứng khốn nói riêng cơng chúng nói chung - Hoạt động Maketing cơng ty chứng khốn cịn yếu Trong thời gian đầu, có vài cơng ty chứng khốn lượng người tham gia thị trường tăng đột biến Do khoản thu phí chứng khốn hấp dẫn khiến cho hàng loạt cơng ty chứng khốn đời Nhà đầu tư khơng biết lựa chọn cho cơng ty chứng khốn tin cậy Mảng hoạt động Marketing KIS chưa quan tâm nên chưa thu hút nhà đầu tư Nguyên nhân khách quan 59 - Môi trường cho phát triển thị trường chứng khốn cịn chưa hồn thiện TTCK Việt Nam hình thành 20 năm cịn non trẻ cịn nhiều tính bất cập, có nhiều yếu tố cịn chưa hồn thiện đặc biệt vấn đề pháp luật Hệ thống pháp luật Việt Nam cịn nhiều bất cập, quy trình thủ tục phức tạp, có lỗ hổng dẫn đến tượng lách luật Sự bất cập môi trường pháp lý ảnh hưởng nhiều tới phát triển TTCK - NĐT thị trường chứng khoán Việt Nam phần lớn nhà đầu tư ít, nhà đầu tư nhỏ lẻ Do nhà đầu tư bị ảnh hưởng tâm lý đám đông, kiến thức chứng khốn nói riêng kinh tế nói chung hạn chế Do ảnh hưởng tới việc phát huy lực cạnh tranh CTCK - Tình hình kinh tế giai đoạn 2018-2020 có nhiều biến động, kinh tế Việt Nam ảnh chịu tác động từ chiến tranh thương mại Mỹ - Trung, bầu cừ tổng thống Mỹ, đại dịch Covid dẫn đến thị trường chứng khốn có nhiều biến động theo biến động kinh tế Việt Nam giới 60 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KIS VIỆT NAM 3.1 Định hướng phát triển Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam thời gian tới Chiến lược tổng thể: - Xây dựng mơ hình hoạt động kinh doanh phù hợp với tiêu chí hoạt động cơng ty pháp luật để đạt hiệu cao - Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ có đồng thời đẩy mạnh việc sáng tạo sản phẩm dịch vụ tài để tạo phương thức đầu tư đáp ứng nhu cầu khách hàng Gia tăng giá trị sử dụng vốn cho khách hàng mục tiều mà KIS hướng tới để vươn lên cơng ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam - Nâng cao lực chất lượng phục vụ khách hàng: đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu, tăng tiềm tin hài lòng khách hàng dịch vụ sản phẩm công ty Định hướng chi tiết: - Tiếp tục giữ vững vị trí top 10 thị phần mơi giới phần đấu lên vị trí cao hơn, dẫn đầu sản phảm, dịch vụ thị trường - Liên tục cải tiến nâng cáo chất lượng cung cấp dịch vụ theo hướng đại, đáp ứng nhanh tốt nhu cầu khách hàng - Phát triển cải tiến mạnh mẽ sản phẩm điện tử, cập nhật nâng cao công nghệ - Xây dựng hình ảnh thương hiệu cơng ty để tương lai “dẫn đầu thị trường” thông qua đa dạng lĩnh vực kinh doanh nâng cao trình độ chuyên môn - Nâng cao giám sát củ Ban điều hành đảm bảo sử dụng nguồn vốn cách hiệu tuân thủ pháp luật - Nâng cao trình độ chun mơn phịng quản trị rủi ro để đưa 61 báo cáo kịp thời mức độ rủi ro hoạt động kinh doanh cơng ty để kịp thời sử lý - Tăng cường giám sát tất hoạt động công ty để hạn chế rủi ro phát sinh trình hoạt động - Thường xun nâng cấp cơng nghệ để thực xác nhanh chóng giao dịch khách hàng tăng tính bảo mật cho thơng tin cá nhân khách hàng 3.2 Giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần KIS Việt Nam 3.2.1 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực Con người ln giữ vai trị quan trọng mội hoạt động đặc biệt hoạt động kinh doanh, chất lượng nguồn nhân lực yếu tố chủ đạo định đến chất lượng sản phẩm thành công hay thất bại doanh nghiệp Trong năm gần đây, đội ngũ nhân lực lĩnh vực chứng khoán đám ứng nguồn nhân lực cho cơng ty chứng khốn nhiên đội ngũ nhân lực có chất lượng cao cịn tốn khó cho nhiều cơng ty chứng khốn có KIS Việt Nam Trong giai đoạn 2018 – 2020, KIS tổ chức nhiều đợt tuyển dụng để nâng cao số lượng nhân viên đặc biệt số lượng nhân viên phịng mơi giới đồng thời tổ chức lớp đào tạo chuyên môn nghiệp vũ kĩ buổi chia kinh nghiệm vấn đế nhân có chất lượng cao chưa giải Do người có trình độ chuyên môn nghiệp vụ cao họ thường hướng tới công ty hàng đầu ngành hay vị trí cơng Sở giao dịch chứng khốn Vì vậy, KIS áp dụng giải pháp sau để giải vấn đề nguồn nhân lực chất lượng cao: - Thu hút người ta cách nâng cao mức lương nâng cao đãi ngộ với đội ngũ nhân lực chất lượng cao - Tuyển dụng đa kênh nhằm tìm kiếm cá nhân có lực phẩm chất đạo đức phù hợp - Nâng cao đãi ngộ dể khuyến khích tinh thần làm việc giữ chân nhân viên có lực 62 - Tổ chức khóa đạo tạo chuyên sâu cho đội ngũ nhân viên non trẻ đặc biệt đội ngũ môi giới non trẻ - đội ngũ nhân viên có nhiệt huyết lại chưa có kiến thức chuyên môn sâu Nhân viên môi giới cần trọng đến việc phát triển thân thị trường phái sinh để từ tư vấn định hướng khách hàng tiến hành giao dịch mua bán thị trường phái sinh nhằm giảm thiểu rủi ro cho tài sản sở 3.2.2 Hoàn thiện sản phẩm dịch vụ Tiền hành đầu vốn vào sản phẩm dịch vụ cịn chưa hồn thiện để từ nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ để đáp ứng nhu cầu khách hàng Đặc biệt dịch vụ phái sinh, xu NĐT tiến hành giao dịch thị trường sở thị trường phái sinh Chú trọng việc nghiên cứu phát triển sản phẩm để đáp ứng nhu cầu khách hàng đồng thời tăng tính cạnh tranh cho KIS 3.2.3 Hiện đại hóa cơng nghệ thơng tin theo kịp với thời đại Trong thời gian qua, cơng nghệ phát triển nhanh chóng giữ vị trí quan trọng tất ngành nghề kinh tế Vì để cơng ty phát triển thương lai đồng thời tăng lợi cạnh tranh với công ty chứng khốn khác thị tường KIS Việt Nam cần phải thường xuyên nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin để đảm bảo cho chất lượng giao dịch khách hàng Website giao dịch, ứn dụng điện thoại cần phải có thay đổi giao diện dể thuận tiện cho nhà đầu tư Bảng giá cần phải cấp xác giá giao dịch thị trường tránh tình trạng giá nhảy chậm so với toàn thị trường ảnh hưởng đến định nhà đầu tư 3.2.4 Xây dựng sách khách hàng phù hợp Cần tiến hành xây dựng sách khách hàng phù hợp với đối tượng khách hàng Đối tượng khách hàng phân thành khách hàng tiềm khách hàng thực tế - Đối với nhóm khách hàng thực tế cần phải tăng cường dịch vụ sau bán hàng Các hoạt động chăm sóc khách hàng chương trình ưu đãi, chương trình tặng quà tri ân … Cần phát triển để tăng độ hài lịng 63 khách hàng cơng ty Khi khách hàng hài lịng với dịch vụ cơng ty giữ chân khách hàng - Đối với nhóm khách hàng tiềm cần phải tiến hành tư vấn, định hướng cho khách hàng, tạo niềm tin để khách hàng tin tưởng lựa chọn sản phẩm dịch vụ mà công ty cung cấp 3.2.5 Xây dựng chương trình tiếp thị phát triển thương hiệu Thương hiệu nhân tố quan trọng tạo lên gắn kết lâu dài giữ khách hàng công ty Thương hiệu nhân tố quan trọng để khách hàng tìm đến với cơng ty Do đó, KIS cần xây dựng chiến lược, chương trình tiếp thị phát triển thương hiệu như: - Củng cố lại thông điệp truyền thông sau: tạo dựng niềm tin sản phẩm dịch vụ an toàn, tiện lợi nhằm đem lại giá trị bền vững lợi ích tối đa cho khách hàng - Thực tiếp thị quảng bá hình ảnh thương hiệu thơng qua tờ rơi, báo, diễn đàn kinh tế, trang mạng xã hội… 3.3 Kiến nghị 3.3.1 Kiến nghị với Bộ, Ngành liên quan 3.3.1.1 Đối với Chính Phủ Bộ Tài Chính Hồn thiện khung pháp lý: Khi luật chứng khoán đời giúp khắc phục hạn chế trước đồng thời nêu lên vấn đề hoạt động tổ chức TTCK để phù hợp với thông lệ quốc tế vấn đề Nhưng thông tư hướng dẫn cụ thể lại chưa rõ ràng vụ thể “Bộ tài cần phải sớm đưa hướng dẫn cụ thể nhằm điều chỉnh hoạt động môi giới đúng” theo yêu cầu thị trường 3.3.1.2 Đối với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước - Củng cố hệ thống đào tạo cấp phép hành nghề mơi giới chứng khốn Hiện UBCKNN tổ chức đào tạo kì thi để cấp chứng chuyên môn cho người hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khoán Tuy nhiên, phận môi giới số công ty thị trường cịn có tình trạng thiếu hụt tình trạng nhân viên mơi giới có đủ chứng mà chủ yếu công tác viên hoạt động với tư cách hỗ trợ cho phận môi giới 64 Do đó, “Ủy ban Chứng khốn Nhà nước cần xây dựng đội ngũ giảng viên vừa có kiến thức chuyên môn sâu vừa bám sát thực tiễn thị trường ngồi nước (có thể cử tu nghiệp số nước có TTCK phát triển để lấy kinh nghiệm, kiến thức…).” - Phổ biến kiến thức nâng cao nhận thức cho công chúng đầu tư Tích cực tun truyền kiến thức chứng khốn nâng cao hiệu biết chứng khoán cho tầng lớp nhân dân Hiện nay, thị trường chứng khoán Việt Nam hình thành phát triển 20 năm nhiên phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ thiếu kiến thức chứng khoán TTCK nên thường bị tâm lý đám đơng Do cần phải phổ cập kiến thức thị trường chứng khoán cho người dân để tương lai tới thị trường chứng khoán Việt Nam phát triển - Nâng cao sở vật chất, hoàn thiện hệ thống giao dịch sàn HOSE Cần đầu tư để nâng cấp hệ thông giao dịch sàn HOSE để giảm tắt nghẽ lệnh Từ đầu năm 2021 tượng tắc nghẽ lệnh sàn HOSE làm ảnh hưởng nhiều đến NĐT hoạt động CTCK Lợi nhuận NĐT CTCK bị ảnh hưởng lớn NĐT có nhu cầu đặt lệnh mua bán lại không thực khối lượng giao dịch sàn HOSE vượt ngữa cho phép Đồng thời tình trạng sàn HOSE nguyên nhân kìm hãm phát triển TTCK nước Do vậy, cần nhanh chóng nâng cấp hệ thống giao dịch sàn HOSE - Tăng cường công tác quản lý giám sát cơng ty chứng khốn Bộ tài chính“Uỷ ban Chứng khốn Nhà nước nên tăng cường công tác tra kiểm tra, xử lý vi phạm TTCK Trong trình quản lý TTCK cần lưu ý phải kiểm soát luồng vốn đầu tư vào TTCK; tăng cường tính cơng khai minh, bạch TTCK, ngăn chặn có hiệu tượng lừa đảo, đầu biểu tiêu cực việc phát hành cổ phiếu doanh nghiệp, ngăn chặn hành vi lạm dụng người môi giới; tăng cường cơng tác tra, kiểm tra, “kiểm sốt hoạt động CTCK, ” công ty quản lý quỹ, công ty niêm yết quỹ đầu tư chứng khoán để đảm bảo hoạt động pháp luật, công khai, minh bạch.” - Đẩy mạnh công tác công bố thơng tin thị trường chứng khốn 65 Thơng tin yếu tố vô quan trọng hoạt động CTCK NĐT, việc công bố thông tin TTCK cần thiết Tuy nhiên, thơng tin TTCK Việt Nam cịn thiết minh bạch xác thiếu tính kịp thời Vì vậy, Việt Nam cần hồn thiệt quy định công bố thông tin, liệu giúp cho CTCK có sở để thực nghiệp vụ cách có hiệu 3.3.2 Kiến nghị với Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam 3.3.2.1 Đối với ban lãnh đạo công ty - Xây dựng sách phù hợp với định hướng phát triển cơng ty Xây dựng sách cụ thể đến phòng ban để đạo hướng dẫn cán nhân viên thực - Xây dựng sách quảng bá thương hiệu marketing phù hợp với thị trường - Xây dựng môi trường làm việc đại, nơi làm việc tiện nghi thoải mái - Chính sách đầu tư hợp lý vào sở hạn tầng, trang thiết bị thông tin cơng nghệ cơng người - Chính sách phân công lao động hợp lý, để tạo thoải mái cho nhân viên q trình làm việc Cần có sách đãi ngộ phù hợp với trình độ lực nhân viên để giữ chân nhân viên cũ thu hút nhân viên có trình độ chuyên môn cao - Quản lý chặt chẽ đội ngũ nhân nhằm nâng cao đạo đức nghề nghiệp q trình làm việc Bộ phận kiểm sốt nội cần tăng cường giám sát hoạt động công ty - Tăng vốn đầu tư để phát triển phòng phân tích phận hỗ trợ cho hoạt động MGCK 3.3.2.2 Đối với phận mơi giới chứng khốn - Xây dựng chiến lược bán hành cụ thể hướng đến đối tượng khách hàng với mức thu nhập, tính cách… khác - Ln tn thủ đạo đức nghề nghiệp, đặt lợi ích khách hàng lên lợi ích cá nhân 66 - Tuân thủ nguyên tắc đầu tư nguyên tắc tiến hành tư vấn cho khách hàng - Nâng cao tinh thần học hỏi để cải thiện trình độ chuyên môn kỹ Thông qua khóa học kiến thức kỹ - Ln tìm “kiếm nắm bắt thơng tin vĩ mơ vi mô thị trường.” 67 KẾT LUẬN Kinh tế Việt Nam giai đoạn mà dịch bệnh hoành hành khắp nơi giới nhiên với đạo xác, lúc thời điểm nên kinh tế Việt Nam năm 2020 có đấu ấn bật Hiệp định EVFTA thức có hiệu lực, GDP Việt Nam ghi nhận số dương, thị trường chứng khoán ghi nhận nhiều tín hiệu tích cực… Và giai đoạn tới, với sách mục tiêu đề kinh tế Việt Nam cịn có bước phát triển lớn tương lai Do đó, TTCK phát triển song hành với phát triển đất nước, kênh dẫn chuyển vốn kênh phản ánh sức khỏe kinh tế Do đó, việc nâng cao chất lượng hoạt động môi giới cần thiết với KIS Việt Nam Nâng cao chất lượng mơi giới góp phần tăng thị phần, tăng doanh thu lợi nhuận cho KIS Bài viết cho người đọc hình dung tình hình hoạt động mơi giới KIS giai đoạn 2018-2020, nêu lên tầm quan trọng nâng cao hoạt động môi giới đồng thời đưa giải pháp kiến nghị Công ty Cổ phần KIS Việt Nam quan cấp cao Việt Nam Tóm lại, q trình tìm hiểu hoạt động môi giới KIS Việt Nam nhận thấy, công ty ghi nhận nhiều thành giai đoạn qua đồng thời có chiến lược phù hợp nhiên vài lý khách quan chủ quan mà chiến lược chưa đạt kết cao mong đợi Cho nên sau KIS giải vấn đề cịn tồn động chất lượng mơi giới cua KIS tăng cao tương lai không xa 68 TÀI LIỆU THAM KHẢO Giáo trình thị trường chứng khoán – Đại học kinh tế quốc dân https://kisvn.vn/thong-bao-v-v-to-chuc-dai-hoi-dong-co-dong-thuong-nien-nam-2020/? fbclid=IwAR122uF9rDxOmrxCNfDnXPfpou54j4yvus81V5rJo8oZlVd-7rCIj_6wDlM https://kisvn.vn/bao-cao-tai-chinh-ban-nien-2020-bao-cao-ti-le-an-toan-tai-chinh-soatxet-tai-ngay-30-06-2020/?fbclid=IwAR2Q4eALJckXGZl23LnPE5ESjMfBKjwvpgubcbrbO3nYSgq7SPi9tw6TrY https://finance.vietstock.vn/KIS-ctcp-chung-khoan-kis-viet-nam.htm https://www.vps.com.vn/ https://kisvn.vn/ https://www.bos.com.vn/vn ... lượng hoạt động môi giới Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 36 2.2.2 Đánh giá thực trạng chất lượng hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KIS Việt Nam giai đoạn... CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN KIS VIỆT NAM 2.1 Giới thiệu khái quát Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam 2.1.1 Lịch sử hình thành 2.1.1.1 Giới thiệu chung KIS. .. trường chứng khoán Việt Nam mà phần lớn CTCK Việt Nam công ty hoạt động đa nghiệp vụ Với đa dạng hóa nâng cao chất lượng hoạt động công ty 1.1.3 Các nghiệp vụ cơng ty chứng khốn Mơi giới chứng