NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BẢN THUYẾT MINH CÁC NỘI DUNG SỬA ĐỔI, BỔ SUNG PHÁP LỆNH NGOẠI HỐI Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Chương I - Những quy định chung Điều Giải thích từ ngữ Người cư trú: a) Tổ chức tín dụng thành lập, hoạt động kinh doanh Việt Nam (sau gọi tổ chức tín dụng); d) Cơ quan đại diện ngoại giao, quan lãnh Việt Nam nước h) Người nước cư trú Việt Nam có thời hạn từ 12 tháng trở lên, trừ trường hợp người nước học tập, chữa bệnh, du lịch làm việc cho quan đại diện ngoại giao, lãnh sự, văn phòng đại diện tổ chức nước Việt Nam Giao dịch vốn giao dịch chuyển vốn người cư trú với người không cư trú lĩnh vực sau đây: a) Đầu tư trực tiếp; b) Đầu tư vào giấy tờ có giá; c) Vay trả nợ nước ngoài; d) Cho vay thu hồi nợ nước ngồi; đ) Các hình thức đầu tư khác theo quy định pháp luật Việt Nam Thanh toán chuyển tiền giao Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thành lập, hoạt động Việt Nam theo quy định Luật tổ chức tín dụng d) Cơ quan đại diện ngoại giao, quan đại diện lãnh Việt Nam nước h) Người nước phép cư trú Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên trừ trường hợp người nước học tập, chữa bệnh, du lịch làm việc cho quan đại diện ngoại giao, lãnh sự, văn phòng đại diện tổ chức nước ngồi Việt Nam khơng kể thời hạn i) Chi nhánh Việt Nam tổ chức kinh tế nước ngoài, bên nước tham gia hợp đồng hợp tác kinh doanh theo Luật Đầu tư a) Luật TCTD quy định tách bạch khái niệm TCTD khái niệm chi nhánh ngân hàng nước ngồi, dự thảo PL sửa đổi cần bổ sung cho phù hợp d) sửa lại phù hợp với Luật quan đại diện nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam nước h) việc xác định người nước người cư trú theo thời hạn phép cư trú VN ghi Visa Các đối tượng quy định ngoại trừ điểm h) người không cư trú Khi xác định tính chất cư trú, TCTD phải kiểm tra thời hạn visa giấy tờ liên quan chứng minh mục đích cư trú i) bố sung cho đầy đủ, phù hợp với thực tế Giao dịch vốn giao dịch chuyển vốn người cư trú với người không cư trú hoạt động sau đây: a) Đầu tư trực tiếp; b) Đầu tư gián tiếp; c) Vay trả nợ nước ngoài; d) Cho vay thu hồi nợ nước ngoài; đ) Các hoạt động khác theo quy định pháp luật Việt Nam Thanh toán chuyển tiền giao b) Thay “giấy tờ có giá” thành “gián tiếp” để phản ánh đầy đủ nội dung hoạt động đầu tư gián tiếp; đ) thay “hình thức đầu tư khác” thành “hoạt động khác” để tránh giới hạn hình thức đầu tư Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành dịch vãng lai bao gồm: a) Các khoản toán chuyển tiền liên quan đến xuất khẩu, nhập hàng hố, dịch vụ; b) Các khoản vay tín dụng thương mại ngân hàng ngắn hạn; c) Các khoản thu nhập từ đầu tư trực tiếp gián tiếp; d) Các khoản chuyển tiền phép giảm vốn đầu tư trực tiếp; đ) Các khoản toán tiền lãi trả dần nợ gốc khoản vay nước ngoài; e) Các khoản chuyển tiền chiều cho mục đích tiêu dùng; g) Các giao dịch tương tự khác Chuyển tiền chiều giao dịch chuyển tiền từ nước vào Việt Nam hay từ Việt Nam nước qua ngân hàng, qua bưu điện mang tính chất tài trợ, viện trợ giúp đỡ thân nhân gia đình, sử dụng chi tiêu cá nhân khơng có liên quan đến việc tốn xuất khẩu, nhập hàng hoá dịch vụ Nội dung sửa đổi, bổ sung dịch vãng lai bao gồm: a) Các khoản toán chuyển tiền liên quan đến xuất khẩu, nhập hàng hoá, dịch vụ; b) Các khoản toán chuyển tiền liên quan đến khoản vay tín dụng thương mại ngân hàng ngắn hạn; c) Các khoản toán chuyển tiền liên quan đến thu nhập từ đầu tư trực tiếp gián tiếp; d) Các khoản chuyển tiền phép giảm vốn đầu tư trực tiếp; đ) Các khoản toán tiền lãi trả dần nợ gốc khoản vay nước ngoài; e) Các khoản chuyển tiền chiều cho mục đích tiêu dùng; g) Các giao dịch tương tự khác Chuyển tiền chiều giao dịch chuyển tiền từ nước vào Việt Nam hay từ Việt Nam nước qua ngân hàng, qua bưu điện (trừ hình thức chuyển tiền qua bưu phẩm, bưu kiện) mang tính chất tài trợ, viện trợ giúp đỡ thân nhân gia đình, sử dụng chi tiêu cá nhân khơng có liên quan đến việc tốn xuất khẩu, nhập hàng hoá dịch vụ 11 Tổ chức tín dụng phép ngân 11 Tổ chức tín dụng phép ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chi hoạt động ngoại hối cung ứng dịch vụ nhánh ngân hàng nước kinh doanh, ngoại hối theo quy định Pháp lệnh cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Pháp lệnh 12 Đầu tư trực tiếp nước vào Việt Nam 12 Đầu tư trực tiếp nước vào Việt Nam việc người không cư trú chuyển vốn vào việc người không cư trú bỏ vốn đầu tư Lý sửa đổi, bổ sung Theo quy định điều điều lệ IMF, toán chuyển tiền liên quan đến giao dịch vãng lai bao gồm tất khoản toán chuyển tiền liên quan đến xuất khẩu, nhập hàng hố, dịch vụ, khoản vay tín dụng thương mại ngân hàng ngắn hạn, thu nhập từ đầu tư trực tiếp gián tiếp Vì sửa đổi quy định để đảm bảo chặt chẽ phù hợp với điều lệ IMF Pháp luật hành ngoại hối chưa có quy định cấm gửi tiền ngoại tệ bưu kiện, bưu phẩm bắt buộc phải gửi tiền qua ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh tài bưu nên chưa có chế tài áp dụng việc gửi tiền bưu kiện, bưu phẩm Vì vậy, PLNH cần bổ sung nội dung Bổ sung hoạt động kinh doanh (tự doanh) ngoại hối cung ứng dịch vụ ngoại hối thành “hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối” Sửa đổi định nghĩa cho phù hợp với Luật Đầu tư Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung Việt Nam để tiến hành hoạt động đầu tư kinh doanh sở thành lập tham gia quản lý doanh nghiệp hình thức khác theo quy định pháp luật Việt Nam tham gia quản lý hoạt động đầu tư Việt Nam 2005 Mặt khác, nhiều trường hợp, nhà đầu tư người không cư trú sử dụng lợi nhuận chia từ hoạt động đầu tư khác thu nhập hợp pháp Việt Nam để thực việc đầu tư tham gia quản lý nghĩa khơng có dịng vốn chuyển vào Việt Nam cần coi đầu tư trực tiếp 13 Đầu tư gián tiếp nước vào Việt Nam việc người khơng cư trú mua bán chứng khốn, giấy tờ có giá khác góp vốn, mua cổ phần hình thức theo quy định pháp luật Việt Nam mà không trực tiếp tham gia quản lý 13 Đầu tư gián tiếp nước vào Việt Nam Sửa đổi khái niệm đầu tư gián tiếp phù hợp với Khoản việc người không cư trú đầu tư vào Việt Nam 3, Điều Luật đầu tư 2005 thơng qua việc mua bán chứng khốn, giấy tờ có giá khác, góp vốn, mua cổ phần thơng qua quỹ đầu tư chứng khốn, định chế tài trung gian khác theo quy định pháp luật mà không trực tiếp tham gia quản lý hoạt động đầu tư Chương II – Các giao dịch vãng lai Điều Mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vàng xuất cảnh, nhập cảnh Người cư trú, người không cư trú xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vàng mức quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải thực sau: Trường hợp nhập cảnh mang mức quy định phải khai báo hải quan cửa khẩu; Trường hợp xuất cảnh mang mức quy định phải khai báo hải quan cửa xuất trình giấy tờ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều Mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vàng xuất cảnh, nhập cảnh Người cư trú, người không cư trú xuất cảnh, nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vàng mức quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải thực sau: a) Trường hợp nhập cảnh mang mức quy định phải khai báo hải quan cửa khẩu; b) Trường hợp xuất cảnh mang mức quy định phải khai báo hải quan cửa xuất trình giấy tờ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Nội dung XNK ngoại tệ mặt TCTD chưa quy Người cư trú tổ chức tín dụng định PLNH từ trước đến NHNN cấp phép thực xuất khẩu, nhập ngoại tệ giấy phép cho TCTD thực hoạt động Vì Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung tiền mặt theo quy định Ngân hàng Nhà cần bổ sung quy định để tạo sở pháp lý cho nước Việt Nam công tác quản lý, hạn chế rủi ro theo dõi, đánh giá cung cầu ngoại tệ tiền mặt TCTD Đồng thời, theo phương án đơn giản hố thủ tục hành thuộc phạm vi, chức quản lý NHNN Nghị số 60/NQ-CP ngày 17/12/2010 Chính phủ, thủ tục cấp giấy phép xuất nhập ngoại tệ tiền mặt TCTD cần quy định bổ sung vào PLNH Chương III – Các giao dịch vốn Điều 11 Đầu tư trực tiếp Việc chuyển vốn đầu tư ngoại tệ vào Việt Nam, việc chuyển vốn đầu tư gốc, lợi nhuận, trả lãi vay khoản thu hợp pháp nước ngồi phải thực thơng qua tài khoản ngoại tệ mở tổ chức tín dụng phép Các nguồn thu hợp pháp đồng Việt Nam chuyển đổi thành ngoại tệ để chuyển nước ngồi thơng qua tổ chức tín dụng phép Điều 11 Đầu tư trực tiếp Người cư trú doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngồi phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp tổ chức tín dụng phép Việc góp vốn đầu tư, việc chuyển vốn đầu tư gốc, lợi nhuận khoản thu hợp pháp khác phải thực thông qua tài khoản - Quy định rõ trách nhiệm DN FDI việc mở sử dụng tài khoản vốn đầu tư trực tiếp để thực dự án đầu tư trực tiếp Việt Nam Dự thảo quy định nguyên tắc theo giao dịch chuyển vốn liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp nước Việt Nam phải thực qua tài khoản nói Đây nguyên tắc quan trọng để làm sở cho việc thống kê số liệu giám sát dòng vốn liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp Việt nam - Không quy định tài khoản ngoại tệ nhiều trường hợp việc góp vốn đầu tư quan quản lý đầu tư cho phép thực đồng Việt Nam - Bổ sung quy định mang tính nguyên tắc trường hợp sử dụng nguồn thu hợp pháp nhà đầu tư nước ngồi người khơng cư trú theo bổ sung nội dung “tái đầu tư” cho phù hợp với nhu cầu sử dụng thực tế Các nguồn thu hợp pháp người không cư trú nhà đầu tư nước từ hoạt động đầu tư trực tiếp nước Việt Nam sử dụng để tái đầu tư, chuyển nước mua ngoại tệ tổ chức tín dụng phép (trường hợp nguồn thu đồng Việt Nam) để chuyển nước Các giao dịch chuyển vốn hợp pháp khác liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp thực - Bổ sung nguyên tắc cho việc hướng dẫn thực Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Điều 12 Đầu tư gián tiếp Vốn đầu tư ngoại tệ phải chuyển sang đồng Việt Nam để thực đầu tư Vốn đầu tư, lợi nhuận nguồn thu hợp pháp đồng Việt Nam chuyển đổi thành ngoại tệ để chuyển nước ngồi thơng qua tổ chức tín dụng phép Điều 13 Nguồn vốn đầu tư nước Người cư trú phép đầu tư nước sử dụng nguồn vốn sau để đầu tư: Ngoại tệ tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép; Ngoại tệ mua tổ chức tín dụng phép; Ngoại tệ từ nguồn vốn vay Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung theo quy định pháp luật có liên quan theo hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 12 Đầu tư gián tiếp Người không cư trú nhà đầu tư nước phải mở tài khoản đồng Việt Nam để thực đầu tư gián tiếp Việt Nam Vốn đầu tư gián tiếp ngoại tệ phải chuyển sang đồng Việt Nam để thực đầu tư thông qua tài khoản Các nguồn thu hợp pháp nhà đầu tư nước người không cư trú từ hoạt động đầu tư gián tiếp Việt Nam sử dụng để tái đầu tư mua ngoại tệ tổ chức tín dụng phép để chuyển nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mở sử dụng tài khoản đồng Việt Nam để thực đầu tư gián tiếp giao dịch chuyển vốn hợp pháp khác liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp Việt Nam Điều 13 Nguồn vốn đầu tư trực tiếp nước Khi phép đầu tư trực tiếp nước ngoài, Người cư trú sử dụng nguồn vốn sau để đầu tư: Ngoại tệ tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép; Ngoại tệ mua tổ chức tín dụng phép; Ngoại tệ từ nguồn vốn hợp pháp khác theo quy định pháp luật giao dịch chuyển vốn khác bảo lãnh, đặt cọc, ký quỹ lĩnh vực đầu tư trực tiếp Nghị định văn hướng dẫn - Dự thảo theo hướng bổ sung chủ thể phù hợp với cách viết phần đầu tư trực tiếp - Bổ sung nguyên tắc cho việc hướng dẫn thực giao dịch chuyển vốn khác bảo lãnh, đặt cọc, ký quỹ lĩnh vực đầu tư trực tiếp Nghị định văn hướng dẫn - Việc cấp phép đầu tư trực tiếp nước đối tượng đầu tư trực tiếp nước thẩm quyền quan quản lý đầu tư Do vậy, dự thảo qui định nguồn vốn dùng để đầu tư trực tiếp nước trường hợp người cư trú quan quản lý đầu tư cho phép đầu tư nước - Theo định hướng tại, việc người cư trú sử dụng nguồn vốn vay để đầu tư nước ngồi khơng khuyến khích Tuy nhiên để đảm bảo có đủ sở pháp lý xử lý trường hợp phát sinh thực tế, dự thảo quy định “các nguồn vốn hợp pháp khác theo quy định Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung pháp luật” Điều 14 Chuyển vốn đầu tư nước Người cư trú tổ chức tín dụng chuyển vốn đầu tư nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Người cư trú tổ chức kinh tế, cá nhân đối tượng khác phép đầu tư nước phải mở tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép đăng ký với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Việc chuyển ngoại tệ nước để đầu tư phải thực thông qua tài khoản Điều 15 Chuyển vốn, lợi nhuận Việt Nam Vốn, lợi nhuận khoản thu nhập từ việc đầu tư nước phải chuyển Việt Nam theo quy định pháp luật đầu tư quy định khác pháp luật có liên quan; vốn, lợi nhuận khoản thu nhập từ việc đầu tư chuyển Việt Nam phải thực thông qua tài khoản ngoại tệ mở tổ chức tín dụng phép Điều 14 Chuyển vốn đầu tư trực tiếp nước Khi phép đầu tư trực tiếp nước ngoài, Người cư trú phải mở tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép đăng ký việc thực chuyển ngoại tệ nước ngồi để đầu tư thơng qua tài khoản theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Bỏ Khoản Điều 14 hoạt động đầu tư trực tiếp nước thuộc thẩm quyền Bộ KH&ĐT Sau nhà đầu tư người cư trú phép đầu tư trực tiếp nước (Bộ KH&ĐT cấp), NHNN thực hướng dẫn thủ tục mở sử dụng tài khoản, chuyển tiền Điều 15 Chuyển vốn, lợi nhuận từ hoạt động Điều 15 chỉnh sửa lại cho gọn đầu tư trực tiếp nước Vốn, lợi nhuận khoản thu nhập hợp pháp từ việc đầu tư trực tiếp nước phải chuyển Việt Nam thông qua tài khoản ngoại tệ mở tổ chức tín dụng phép theo quy định pháp luật đầu tư quy định khác pháp luật có liên quan Bổ sung điều 15a: Đầu tư gián tiếp nước - Bổ sung điều đầu tư gián tiếp nước để tạo Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung sở pháp lý minh bạch cho hoạt động đầu tư gián tiếp nước Tổ chức tín dụng thực đầu tư gián tiếp - Hoạt động đầu tư gián tiếp nước TCTD nước theo quy định Ngân hàng thuộc phạm vi quản lý NHNN Do vậy, NHNN quy định nội dung quản lý hoạt động Nhà nước Việt Nam TCTD - Hoạt động đầu tư gián tiếp nước đối Khi phép đầu tư gián tiếp nước tượng khác TCTD phải tuân thủ quy ngồi, Người cư trú khơng phải tổ chức tín định pháp luật có liên quan chứng khoán Trên dụng phép thực việc mở sử dụng góc độ quản lý ngoại hối, NHNN quy định việc mở tài khoản, chuyển vốn đầu tư nước ngoài, sử dụng tài khoản, chuyển vốn đầu tư nước chuyển vốn gốc lợi nhuận hợp pháp từ hoạt ngoài, chuyển vốn gốc lợi nhuận hợp pháp từ hoạt động đầu tư gián tiếp nước Việt động đầu tư gián tiếp nước Việt Nam Nam theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt nam Điều 16 Vay, trả nợ nước ngồi Chính phủ Chính phủ tổ chức Nhà nước, Chính phủ uỷ quyền thực vay, trả nợ nước sở Chiến lược quốc gia nợ nước tổng hạn mức vay vốn nước ngồi Thủ tướng Chính phủ phê duyệt năm Điều 17 Vay, trả nợ nước người cư trú tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng cá nhân Người cư trú tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng cá nhân vay, trả nợ nước theo nguyên tắc tự vay, tự chịu trách nhiệm trả nợ phù hợp với quy định pháp luật Người cư trú tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng cá nhân phải tuân thủ điều kiện vay, trả nợ nước ngoài, thực đăng ký Điều 16 Vay, trả nợ nước ngồi Chính phủ Sửa đổi cho phù hợp với Luật quản lý nợ cơng Chính phủ tổ chức Chính phủ ủy văn hướng dẫn Luật quản lý nợ cơng quyền thực vay, trả nợ nước ngồi theo quy định pháp luật quản lý nợ cơng quy định khác pháp luật có liên quan Điều 17 Vay, trả nợ nước người cư trú Người cư trú doanh nghiệp, tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước thực vay, trả nợ nước theo nguyên tắc tự vay, tự chịu trách nhiệm trả nợ phù hợp với quy định pháp luật Người cư trú thực vay, trả nợ nước phải tuân thủ điều kiện vay, trả nợ - Thu hẹp đối tượng vay nước ngồi khơng bao gồm tổ chức kinh tế doanh nghiệp theo Luật Doanh nghiệp (hợp tác xã), cá nhân lý sau: (i) Đối với Hợp tác xã: Theo Luật hợp tác xã, hợp tác xã hoạt động loại hình doanh nghiệp mà khơng phải doanh nghiệp Việc tự thu xếp vốn vay tổ chức khó khả thi với phạm vi, quy mô hoạt động hạn chế, việc thực khoản vay tự vay, tự trả tiềm ẩn rủi ro cao Trên thực tế, thời Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành khoản vay, mở sử dụng tài khoản, rút vốn chuyển tiền trả nợ, báo cáo tình hình thực khoản vay theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác nhận đăng ký khoản vay phạm vi tổng hạn mức vay vốn nước ngồi Thủ tướng Chính phủ phê duyệt năm Người cư trú mua ngoại tệ tổ chức tín dụng phép sở xuất trình chứng từ hợp lệ để toán nợ gốc, lãi phí có liên quan khoản vay nước ngồi sử dụng hình thức bảo lãnh, tái bảo lãnh hình thức bảo đảm khoản vay khác Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung nước ngoài, thực đăng ký khoản vay, mở gian 10 năm quản lý nợ tự vay, tự trả, không phát sử dụng tài khoản, rút vốn chuyển tiền trả sinh trường hợp hợp tác xã thực thành cơng giao nợ, báo cáo tình hình thực khoản vay theo dịch vay trực tiếp nước quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Vì vậy, khơng nên đưa đối tượng vào nhóm vay nước ngồi tự vay, tự trả Tương tự tổ chức khác chưa có địa vị pháp lý rõ ràng cấu tổ chức chặt chẽ doanh nghiệp; việc quản lý hoạt động vay nước đối tượng phức tạp, tiềm ẩn nhiều rủi ro đòi hỏi quy trình quản lý thận trọng so với doanh nghiệp Trường hợp đủ điều kiện thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật, tổ chức quyền thực vay nước ngồi bình thường doanh nghiệp khác (ii) Đối với cá nhân: Đối với quốc gia chưa tự hóa hồn toàn giao dịch vốn, việc thực khoản vay nước ngồi cịn phải kiểm sốt quản lý nhằm đảm bảo ngưỡng, tiêu an toàn nợ Việt Nam, việc cho phép cá nhân vay nước ngồi phải cân nhắc thận trọng chứa đựng rủi ro cao Trường hợp cá nhân thực dự án đầu tư hợp pháp cần huy động vốn vay nước ngồi, cá nhân thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật thực vay nước theo quy định hành quản lý vay, trả nợ nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác nhận doanh nghiệp đăng ký khoản vay sở hạn mức vay thương mại nước tự vay, tự trả Thủ Ngoài ra, với chủ trương khắc phục tối đa tình trạng đơla hóa kinh tế, việc cân nhắc chưa cho phép cá tướng Chính phủ phê duyệt năm Người cư trú mua ngoại tệ tổ chức nhân thực vay nước cần thiết tín dụng phép sở xuất trình chứng - Chỉnh sửa cụm từ “tổng hạn mức vay vốn nước từ hợp lệ để toán nợ gốc, lãi phí có ngồi” thành “hạn mức vay thương mại nước tự Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Điều 19 Cho vay, thu hồi nợ nước người cư trú tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế Tổ chức tín dụng thực cho vay, thu hồi nợ nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Tổ chức kinh tế cho vay, thu hồi nợ nước đáp ứng điều kiện sau đây: a) Được Chính phủ cho phép; b) Thực mở sử dụng tài khoản, chuyển vốn thu hồi vốn, báo cáo tình hình thực cho vay thu hồi nợ nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; c) Nguồn thu vốn gốc, thu lãi khoản phí có liên quan phải chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tổ chức tín dụng phép Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung liên quan khoản vay nước Các giao dịch chuyển vốn hợp pháp khác liên quan đến hoạt động vay, trả nợ nước thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam pháp luật có liên quan vay, tự trả” cho phù hợp với Luật quản lý nợ công - Bổ sung nguyên tắc thực giao dịch chuyển vốn liên quan lĩnh vực vay, trả nợ nước để có sở hướng dẫn văn pháp lệnh Điều 19 Cho vay, thu hồi nợ nước ngồi người cư trú tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế - Dự thảo quy định TCKT cho vay nước Thủ tướng cho phép thực tế tồn số trường hợp TCKT cho vay nước ngồi theo đạo Thủ tướng Chính phủ Tổ chức tín dụng thực cho vay, thu hồi nợ nước ngồi, bảo lãnh cho người khơng cư trú theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Tổ chức kinh tế thực theo quy định sau: a) Tổ chức kinh tế thực cho vay nước ngồi (trừ việc xuất hàng hóa, dịch vụ trả chậm), bảo lãnh cho người không cư trú Thủ tướng Chính phủ cho phép b) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc thực mở sử dụng tài khoản, chuyển vốn thu hồi nợ nước ngoài, đăng ký cho vay, thu hồi nợ nước giao dịch chuyển vốn khác có liên quan đến hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước tổ chức kinh tế - Các điểm b c PLNH không mang tính chất điều kiện trước thực cho vay thu hồi nợ nước nên cần cấu lại - Hoạt động xuất hàng hóa, dịch vụ trả chậm giao dịch làm phát sinh trách nhiệm thu hồi nợ với nước hạch toán cán cân toán quốc tế (tại mục xuất khẩu) Việc toán trả chậm ngắn hạn hoạt động ngoại thương tương đối phổ biến thuộc phạm vi tự hóa giao dịch vãng lai Các trường hợp thời hạn trả chậm năm thường không phổ biến thể cán cân toán Do vậy, quy định điểm Điều 19 khơng bao gồm việc xuất hàng hóa dịch vụ trả chậm Chương IV - Sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam Điều 22 Quy định hạn chế sử dụng ngoại Điều 22 Quy định hạn chế sử dụng ngoại hối hối (i) Trong thời gian qua phát sinh nhiều trường hợp Trên lãnh thổ Việt Nam, giao dịch, Trên lãnh thổ Việt Nam, giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá hàng hoá dịch vụ toán, niêm yết, quảng cáo người cư trú, toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi hợp đồng, thỏa thuận ngoại tệ Tình trạng Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung người không cư trú không thực ngoại hối, trừ giao dịch với tổ chức tín dụng, trường hợp tốn thơng qua trung gian gồm thu hộ, uỷ thác, đại lý trường hợp cần thiết khác Thủ tướng Chính phủ cho phép giá hợp đồng, thỏa thuận hình thức tương tự khác người cư trú, người không cư trú không thực ngoại hối, trừ trường hợp phép theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm phức tạp hoạt động ngoại hối, ảnh hưởng đến cơng tác điều hành sách tiền tệ, tỷ giá mục tiêu chống đơla hố Chính phủ Đồng thời quan chức gặp khó khăn việc kiểm tra, xử lý vi phạm chưa có quy định pháp luật Vì vậy, nhằm thực chủ trương chống đơla hố Chính phủ cần sửa đổi bổ sung hành vi vào PLNH (ii) Đối với trường hợp phép sử dụng ngoại hối, đề xuất PA: - PA1: không quy định cụ thể PLNH mà NHNN quy định Tại Nghị định 160/2006/NĐ-CP quy định cụ thể trường hợp phép sử dụng ngoại hối trường hợp cần thiết khác Thống đốc NHNN xem xét định Trên thực tế năm qua phát sinh số trường hợp khác cần thiết Thống đốc cho phép đặc thù hoạt động Vì để đảm bảo linh hoạt xử lý cần quy định thẩm quyền cho Thống đốc NHNN cho phép trường hợp sử dụng ngoại hối - PA2: quy định trực tiếp trường hợp phép, có trường hợp khác Thống đốc NHNN định Điều 23 Mở sử dụng tài khoản Người cư trú, người không cư trú mở tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc thu, chi tài khoản ngoại tệ đối tượng quy định khoản Người cư trú tổ chức tín dụng phép mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước để thực hoạt động ngoại hối nước Người cư trú tổ chức kinh tế có chi nhánh, văn phịng đại diện nước ngồi có nhu Điều 23 Mở sử dụng tài khoản Người cư trú, người không cư trú mở tài khoản ngoại tệ tổ chức tín dụng phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc sử dụng tài khoản ngoại tệ đối tượng quy định khoản Người cư trú tổ chức tín dụng phép mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước để thực hoạt động ngoại hối nước theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Sửa “thu, chi” thành “sử dụng” để mang tính bao quát, phù hợp với tính chất Pháp lệnh - Hoạt động ngoại hối nước TCTD phép phải phù hợp với văn chấp thuận cho phép hoạt động ngoại hối NHNN Người cư trú tổ chức Ngân hàng Nhà 10 Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung cầu mở tài khoản ngoại tệ nước để tiếp nhận vốn vay, để thực cam kết, hợp đồng với bên nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp giấy phép mở tài khoản ngoại tệ nước Người cư trú quan ngoại giao, quan lãnh sự, đơn vị lực lượng vũ trang, đại diện tổ chức trị, tổ chức trị - xã hội, tổ chức trị xã hội - nghề nghiệp, tổ chức xã hội - nghề nghiệp, quỹ xã hội, quỹ từ thiện Việt Nam nước mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước theo quy định pháp luật nước sở Người cư trú công dân Việt Nam thời gian nước mở sử dụng tài khoản ngoại tệ nước theo quy định pháp luật nước sở nước Việt Nam xem xét, cấp giấy phép mở tài khoản ngoại tệ nước trường hợp sau: Lý sửa đổi, bổ sung a) Tổ chức kinh tế có chi nhánh, văn phịng đại diện nước ngồi có nhu cầu mở tài khoản ngoại tệ nước để tiếp nhận vốn vay, thực cam kết, hợp đồng với bên nước - Sửa đổi bổ sung đối tượng mở tài khoản cho phù hợp với tình hình thực tế Đồng thời, theo phương b) Cơ quan nhà nước, đơn vị lực lượng vũ án đơn giản hố thủ tục hành thuộc phạm vi, trang, tổ chức trị, tổ chức trị - xã chức quản lý NHNN Nghị số 60/NQhội, tổ chức xã hội nghề nghiệp, quỹ từ thiện CP ngày 17/12/2010 Chính phủ, cần quy định bổ Việt Nam hoạt động Việt Nam có nhu sung việc mở tài khoản đối tượng điểm b cầu mở tài khoản ngoại tệ nước để tiếp vào PLNH nhận viện trợ, tài trợ nước trường hợp khác quan có thẩm quyền -bỏ khoản khơng thuộc phạm vi cần quản lý Việt Nam cho phép Điều 25 Sử dụng đồng Việt Nam người Điều 25 Sử dụng đồng Việt Nam người không cư trú không cư trú Người không cư trú tổ chức, cá nhân có đồng Việt Nam từ nguồn thu hợp pháp mở tài khoản tổ chức tín dụng phép để sử dụng Việt Nam mua ngoại tệ để chuyển nước ngồi Người khơng cư trú tổ chức, cá nhân có đồng Việt Nam từ nguồn thu hợp pháp mở tài khoản tổ chức tín dụng phép Ngân Bổ sung nội dung quy định giao trách nhiệm hướng hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc sử dẫn thực cho NHNN để tạo sở pháp lý quản lý dụng tài khoản đồng Việt Nam đối hoạt động tượng quy định Điều Điều 26 Sử dụng đồng tiền nước có chung biên giới với Việt Nam Người cư trú tổ chức, cá nhân có nguồn thu hợp pháp đồng tiền nước có chung biên giới với Việt Nam từ hoạt động xuất hàng hoá, dịch vụ hoạt động khác Điều 26 Sử dụng đồng tiền nước có chung biên giới với Việt Nam Việc sử dụng đồng tiền nước có chung biên giới thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Việc sử dụng đồng tiền nước có chung biên giới với Việt Nam thực sở Hiệp định toán song phương văn hướng dẫn riêng NHNN ban hành điều chỉnh việc sử dụng đồng tiền nước có chung biên giới khu vực biên giới Vì sửa đổi cho phù hợp với thực tế quản 11 Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung mở tài khoản đồng tiền tổ lý chức tín dụng phép Chương V - Thị trường ngoại tệ, chế tỷ giá hối đoái quản lý xuất khẩu, nhập vàng Tên Chương V Điều 28 Thị trường ngoại tệ Việt Nam Thành viên tham gia thị trường ngoại tệ tổ chức tín dụng phép với khách hàng bao gồm tổ chức tín dụng phép, bàn đổi ngoại tệ khách hàng người cư trú, người không cư trú Việt Nam Thị trường ngoại tệ, chế tỷ giá hối đoái sửa tên Chương cho phù hợp với thực tiễn quản lý thị trường vàng Điều 28 Thị trường ngoại tệ Việt Nam Thành viên tham gia thị trường ngoại tệ tổ chức tín dụng phép với khách hàng bao gồm tổ chức tín dụng phép bàn đổi ngoại tệ khách hàng người cư trú, người không cư trú Việt Nam Bỏ “bàn đổi ngoại tệ” đơn vị (tổ chức kinh tế) TCTD ủy nhiệm thực giao dịch với khách hàng, không cần quy định chủ thể độc lập với TCTD Điều 30 Cơ chế tỷ giá hối đoái đồng Điều 30 Cơ chế tỷ giá hối đoái đồng Việt Việt Nam Nam Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố tỷ Chỉnh sửa, bổ sung cho phù hợp với Điều 13 Luật chế tỷ giá hối đoái đồng Việt Nam phù hợp giá hối đoái, định chế độ tỷ giá, chế NHNN với mục tiêu kinh tế vĩ mô cụ thể điều hành tỷ giá thời kỳ Điều 31 Quản lý hoạt động xuất khẩu, nhập vàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quản lý hoạt động xuất khẩu, nhập vàng dạng khối, thỏi, hạt, miếng tổ chức tín dụng tổ chức phép kinh doanh vàng Điều 31 Quản lý thị trường vàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực can thiệp, bình ổn thị trường vàng theo quy định Chính phủ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quản lý hoạt động xuất khẩu, nhập vàng dạng khối, thỏi, hạt miếng loại vàng khác Theo quy định Điểm d Khoản Điều PLNH, vàng coi ngoại hối bao gồm vàng thuộc dự trữ ngoại hối nhà nước, tài khoản nước người cư trú, vàng dạng khối, thỏi, hạt, miếng trường hợp vào mang khỏi lãnh thổ Việt Nam Theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP quản lý hoạt động kinh doanh vàng xây dựng sở đạo Bộ Chính trị Chính phủ, NHNN sử dụng vàng thuộc dự trữ ngoại hối để thực can thiệp, bình ổn thị trường vàng Do đó, cần bổ sung nội dung vào PLNH (khoản 1) Hoạt động kinh doanh vàng tài khoản Việc bổ sung quy định hoạt động kinh doanh nước người cư trú thực vàng tài khoản nước nhằm hướng dẫn đầy 12 Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung sau Thủ tướng Chính phủ cho phép đủ nội dung quản lý vàng ngoại hối NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp vào khái niệm “ngoại hối” Khoản Điều PLNH giấy phép Quy định hoạt động kinh doanh vàng tài khoản nước Khoản Điều 31 tương tự quy định Nghị định 24 quản lý hoạt động kinh doanh vàng Chương VI - Quản lý Dự trữ ngoại hối Nhà nước Điều 32 Thành phần DTNHNN Ngoại tệ tiền mặt, tiền gửi ngoại tệ nước ngồi Chứng khốn giấy tờ có giá khác ngoại tệ Chính phủ, tổ chức nước ngoài, tổ chức quốc tế phát hành Quyền rút vốn đặc biệt, dự trữ Quỹ tiền tệ quốc tế Vàng Các loại ngoại hối khác Điều 32 Thành phần DTNHNN Ngoại tệ tiền mặt, tiền gửi ngoại tệ nước ngồi Chứng khốn giấy tờ có giá khác ngoại tệ Chính phủ, tổ chức nước ngồi, tổ Sửa đổi, bổ sung cho phù hợp với điều 32 Luật NHNN chức quốc tế phát hành Quyền rút vốn đặc biệt, dự trữ Quỹ tiền tệ quốc tế Vàng Ngân hàng Nhà nước quản lý; Các loại ngoại hối khác Nhà nước Điều 34 Quản lý DTNHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước theo quy định Chính phủ nhằm thực sách tiền tệ quốc gia, bảo đảm khả toán quốc tế bảo toàn Dự trữ ngoại hối nhà nước Bộ Tài kiểm tra việc quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực theo quy định Chính phủ Chính phủ báo cáo Uỷ ban thường vụ Quốc hội tình hình biến động Dự trữ ngoại hối nhà nước Điều 34 Quản lý DTNHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước theo quy định Chính phủ nhằm thực sách tiền tệ quốc gia, bảo đảm khả toán quốc tế bảo sửa đổ bổ sung cho phù hợp với điều 32 Luật NHNN toàn Dự trữ ngoại hối nhà nước Bộ Tài kiểm tra việc quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thực theo quy định Chính phủ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam báo cáo Thủ tướng Chính phủ theo định kỳ đột xuất quản lý DTNHNN Điều 35 Ngoại hối thuộc ngân sách nhà nước Điều 35 Ngoại hối thuộc ngân sách nhà nước Bộ Tài có trách nhiệm gửi tồn số - Sửa đổ bổ sung cho phù hợp với quy định Điều 34 13 Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Thủ tướng Chính phủ quy định mức ngoại tệ Bộ Tài giữ lại từ nguồn thu ngân sách để bảo đảm nhu cầu chi ngoại hối thường xuyên ngân sách nhà nước ngoại tệ Kho bạc Nhà nước Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Thủ tướng Chính phủ quy định mức ngoại tệ Bộ Tài giữ lại từ nguồn thu ngân sách để chi khoản chi ngoại hối thường xuyên Ngân sách Nhà nước Số ngoại tệ cịn lại Bộ Tài bán cho DTNHNN tập trung Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chưa có quy định Lý sửa đổi, bổ sung Luật NHNN - Bổ sung quy định cụ thể trách nhiệm Bộ Tài việc gửi tồn số ngoại tệ Kho bạc Nhà nước NHNN bán ngoại tệ Bộ Tài bổ sung DTNHNN, góp phần cải thiện quy mơ Dự trữ quốc tế gộp Việt Nam nhằm giảm chi phí phát hành trái phiếu Chính phủ thị trường quốc tế bổ sung Điều 35a Sử dụng DTNHNN Thủ tướng Chính phủ định việc sử dụng Bổ sung cho phù hợp với điều 34 Luật NHNN DTNHNN cho nhu cầu đột xuất, cấp bách Nhà nước; trường hợp sử dụng DTNHNN dẫn đến thay đổi dự toán ngân sách thực theo quy định Luật ngân sách nhà nước Chương VII - Hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối TCTD tổ chức khác Tên Chương VII Điều 36 Đối tượng phạm vi hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối Đối tượng hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng tổ chức khác phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối Phạm vi hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối bao gồm: a) Các ngân hàng tiến hành việc cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; b) Các tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực cung ứng số dịch vụ ngoại hối Hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ sửa đổi bổ sung cho phù hợp với Luật TCTD ngoại hối TCTD, chi nhánh ngân hàng nước tổ chức khác Điều 36 Nguyên tắc kinh doanh, cung ứng sửa đổi bổ sung cho phù hợp với Luật TCTD dịch vụ ngoại hối Các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tín dụng phi ngân hàng tổ chức khác kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối nước nước sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận văn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối nước nước ngồi, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh ngoại hối 14 Quy định Pháp lệnh Ngoại hối hành Nội dung sửa đổi, bổ sung Lý sửa đổi, bổ sung sở đăng ký hoạt động theo điều ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước kiện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy ngoài, tổ chức tín dụng phi ngân hàng định; tổ chức khác c) Các tổ chức khác hoạt động cung ứng số dịch vụ ngoại hối theo giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Điều 38 Hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế nội dung quy định điều 36 sửa đổi bỏ điều 38 Chính phủ quy định điều kiện, phạm vi hoạt động ngoại hối loại hình tổ chức tín dụng tổ chức khác 15