0

tình hình doanh thu chi phí và lợi nhuận của chi nhánh

Mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng nông nghiệp  phát triển nông thôn – chi nhánh đống đa

Mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn – chi nhánh đống đa

Kinh tế - Quản lý

... nhuận chi nhánh tăng lên đáng kể (38%) Sang năm 2013 doanh thu có gia tăng mạnh chi phí, doanh thu tăng 18% chi phí tăng 14% Sự gia tăng đáng kể chi nhánh năm 2013 tình hình kinh tế đất nước vào ... hộ kinh doanh doanh nghiệp vừa nhỏ quận Đống Đa toàn phố Hà Nội 2.1.3.3 Tình hình doanh thu, chi phí lợi nhuận Chi nhánh Cùng với tăng trưởng vốn huy động, tín dụng cho vay, Agribank chi nhánh ... Agribank chi nhánh Đống Đa) Qua bảng số liệu kết kinh doanh Agribank chi nhánh Đống Đa, thấy doanh thu chi nhánh không ngừng gia tăng qua năm Cụ thể năm 2011, doanh thu đạt 40tỷ đồng Năm 2012 doanh thu...
  • 67
  • 2,453
  • 16
Thực trạng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Thực trạng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Tài chính - Ngân hàng

... cho vay Các số liệu cụ thể bao gồm: chi phí vốn chủ sở hữu, chi phí huy động vốn; chi phí khoản; chi phí hoạt động chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng  Dựa số liệu tổng hợp ... sau: Lãi suất cho vay = Chi phí vốn + Chi phí rủi ro tín dụng + Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng Chi phí vốn = Chi phí VCSH(nếu Trụ sở có phân bổ)(nhân với)tỷ lệ an toàn vốn + chi phí huy động vốn (nhân ... hàng Doanh số thu chi tiền mặt bình quân hàng năm đạt 7.000 tỷ đồng gần 100 triệu USD Là Chi nhánhdoanh số thu chi tiền mặt VND, ngoại tệ lớn, không để xảy thiếu hụt, nhầm lẫn, kho quỹ tình...
  • 67
  • 1,283
  • 19
Thực trạng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Thực trạng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Tài chính - Ngân hàng

... cho vay Các số liệu cụ thể bao gồm: chi phí vốn chủ sở hữu, chi phí huy động vốn; chi phí khoản; chi phí hoạt động chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng  Dựa số liệu tổng hợp ... sau: Lãi suất cho vay = Chi phí vốn + Chi phí rủi ro tín dụng + Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng Chi phí vốn = Chi phí VCSH(nếu Trụ sở có phân bổ)(nhân với)tỷ lệ an toàn vốn + chi phí huy động vốn (nhân ... hàng Doanh số thu chi tiền mặt bình quân hàng năm đạt 7.000 tỷ đồng gần 100 triệu USD Là Chi nhánhdoanh số thu chi tiền mặt VND, ngoại tệ lớn, không để xảy thiếu hụt, nhầm lẫn, kho quỹ tình...
  • 32
  • 581
  • 2
THỰC TRẠNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP EXIMBANK – CHI NHÁNH CHỢ LỚN

THỰC TRẠNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP EXIMBANK – CHI NHÁNH CHỢ LỚN

Tài chính - Ngân hàng

... hàng ta cần xác định thu nhập chi phí Bởi chênh lệch thu nhập chi phí lợi nhuận Sau bảng kết kinh doanh chi nhánh năm gần Bảng 1.4:Kết hoạt động kinh doanh Eximbank – Chi nhánh Chợ Lớn Đvt: tỷ ... Eximbank – Chi nhánh Chợ Lớn Bảng 1.2: Tình hình tín dụng chung Eximbank – Chi nhánh Chợ Lớn Bảng 1.3: Doanh thu khác Eximbank – Chi nhánh Chợ Lớn Bảng 1.4:Kết hoạt động kinh doanh Eximbank – Chi nhánh ... (Nguồn: Phòng hỗ trợ kinh doanh Eximbank – Chi nhánh Chợ Lớn) Qua bảng 1.4 ta thấy, thu nhập chi phí tăng qua năm, mức tăng thu nhập cao mức tăng chi phí nên lợi nhuận chi nhánh tăng qua năm, chứng...
  • 44
  • 1,325
  • 7
Thực trạng cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBANK)

Thực trạng cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBANK)

Tài chính - Ngân hàng

... xu t kinh doanh 3.4.3 Tình hình DS thu n KHCN DS thu n t ng s ti n th c t khách hàng cho ngân hàng m t th i k DS thu n ph n ánh tình hình thu n c a ngân hàng n 2010 2012 tình hình DS thu n KHCN ... ThS Võ Minh Long Tình hình ho ng kinh doanh c a VPBank 2010 2012 3,000 2,500 2,000 Chi phí 1,500 1,000 500 2010 2011 2012 Thu nh p t c bi t, thu nh p 2011 c 736 t 56% so v t ng thu nh p ch m l ... tr i chi phí thông ng c i s ng thông qua vi c phát hành th tín d ng Cho thu tài bao g m cho thu v n hành thu tài Tài s n cho thu bao g m b ng s ng s y u máy móc thi t b 2.2.5.2 D a vào th...
  • 70
  • 702
  • 5
“Thực trạng cho vay khách  hàng cá nhân tại phòng giao dịch Phong Châu, ngân hàng thương mại cổ  phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Thọ

“Thực trạng cho vay khách hàng cá nhân tại phòng giao dịch Phong Châu, ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Thọ

Tài chính - Ngân hàng

... Việt Nam chi nhánh Phú Thọ năm qua không ngừng gia tăng Tuy trình hoạt động kinh doanh chi nhánh gặp không khó khăn với nỗ lực cố gắng thân cán chi nhánh, đạo tận tình ban lãnh đạo chi nhánh Ngân ... Phúc Là chi nhánh Ngân hàng Đầu tư phát triển Việt Nam, mạng lưới chi nhánh Ngân hàng Đầu tư phát triển tỉnh Phú Thọ gồm sở: hội sở nằm thành phố Việt Trì hai chi nhánh trực thu c, chi nhánh Ngân ... vị tính: Tỷ đồng 46 Chỉ tiêu Tổng lợi nhuận Dư nợ cho vay KHCN Lợi nhuận cho vay KHCN Lợi nhuận cho vay KHCN/ Tổng lợi nhuận Lợi nhuận cho vay KHCN/ Dư nợ cho vay KHCN Năm Năm Năm 2013/2012 ±∆...
  • 71
  • 402
  • 0
báo cáo thực tập giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh ngân hàng công thương khu vực ba đình

báo cáo thực tập giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh ngân hàng công thương khu vực ba đình

Kinh tế - Thương mại

... cho vay Các số liệu cụ thể bao gồm: chi phí vốn chủ sở hữu, chi phí huy động vốn; chi phí khoản; chi phí hoạt động chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng  Dựa số liệu tổng hợp ... sau: Lãi suất cho vay = Chi phí vốn + Chi phí rủi ro tín dụng + Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng Chi phí vốn = Chi phí VCSH(nếu Trụ sở có phân bổ)(nhân với)tỷ lệ an toàn vốn + chi phí huy động vốn (nhân ... hàng Doanh số thu chi tiền mặt bình quân hàng năm đạt 7.000 tỷ đồng gần 100 triệu USD Là Chi nhánhdoanh số thu chi tiền mặt VND, ngoại tệ lớn, không để xảy thiếu hụt, nhầm lẫn, kho quỹ tình...
  • 67
  • 2,365
  • 0
Giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình.doc

Giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình.doc

Tài chính - Ngân hàng

... cho vay Các số liệu cụ thể bao gồm: chi phí vốn chủ sở hữu, chi phí huy động vốn; chi phí khoản; chi phí hoạt động chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng  Dựa số liệu tổng hợp ... sau: Lãi suất cho vay = Chi phí vốn + Chi phí rủi ro tín dụng + Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng Chi phí vốn = Chi phí VCSH(nếu Trụ sở có phân bổ)(nhân với)tỷ lệ an toàn vốn + chi phí huy động vốn (nhân ... hàng Doanh số thu chi tiền mặt bình quân hàng năm đạt 7.000 tỷ đồng gần 100 triệu USD Là Chi nhánhdoanh số thu chi tiền mặt VND, ngoại tệ lớn, không để xảy thiếu hụt, nhầm lẫn, kho quỹ tình...
  • 66
  • 2,660
  • 49
Luân văn tốt nghiệp

Luân văn tốt nghiệp " GIẢI PHÁP MỞ RỘNG CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG KHU VỰC BA ĐÌNH "

Báo cáo khoa học

... cho vay Các số liệu cụ thể bao gồm: chi phí vốn chủ sở hữu, chi phí huy động vốn; chi phí khoản; chi phí hoạt động chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng  Dựa số liệu tổng hợp ... sau: Lãi suất cho vay = Chi phí vốn + Chi phí rủi ro tín dụng + Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng Chi phí vốn = Chi phí VCSH(nếu Trụ sở có phân bổ)(nhân với)tỷ lệ an toàn vốn + chi phí huy động vốn (nhân ... hàng Doanh số thu chi tiền mặt bình quân hàng năm đạt 7.000 tỷ đồng gần 100 triệu USD Là Chi nhánhdoanh số thu chi tiền mặt VND, ngoại tệ lớn, không để xảy thiếu hụt, nhầm lẫn, kho quỹ tình...
  • 68
  • 895
  • 5
Giải pháp mở rộng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Giải pháp mở rộng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Công thương khu vực Ba Đình

Tài chính - Ngân hàng

... chung tất yếu tố đem lại cho khách hàng thu n tiện, nhanh chóng thắng lợi việc thu hút khách hàng ngân hàng trở nên gần Vì chi nhánh cần phối hợp với chi nhánh khác hệ thống hội sở xây dựng quy ... ứng nhu cầu khách hàng đặc biệt chi nhánh cần xin phép Ngân hàng Công thương Việt Nam nâng cao tính chủ động chi nhánh hoạt động cho vay khách hàng cá nhân, từ chi nhánh chủ động sáng tạo ... tới khách hàng Do sở chi nhánh thi công nên chi nhánh phải thu sở bên cạnh, hoạt động chi nhánh chưa thực biệt lập với hoạt động đơn vị khác Đôi gây khó khăn, không thu n tiện cho việc khách...
  • 10
  • 647
  • 4
quản trị rủi ro cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện tiên phước

quản trị rủi ro cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn huyện tiên phước

Kinh tế - Quản lý

... C HÌNH NH S li u Tên hình nh Trang hình Hình 2.1 Tình hình n x u phân theo nhóm n cho vay KHCN 45 t i chi nhánh Hình 2.2 Tình hình n x u, n h n cho vay KHCN t i chi nhánh 48 Hình 2.3 K t qu doanh ... ng 2.3 B ng tình hình cho vay 33 B ng 2.4 B ng tình hình n x u theo nhóm n cho vay KHCN t i 44 31 chi nhánh B ng 2.5 Tình hình h n, n x u cho vay KHCN t i chi nhánh 47 B ng 2.6 Tình hình trích ... kinh doanh, d ch v thu chi h , thu chi qua máy t ng ATM, d ch v thu phát ti n m t cho khách hàng 2.1.2.2 Nhi m v ho t ng c a Chi nhánh Xu t phát t tình hình kinh t Tiên Phư c ã a phương, chi nhánh...
  • 106
  • 470
  • 3
Nâng cao hiệu quả cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn huyện Cẩm Thuỷ, tỉnh Thanh Hoá

Nâng cao hiệu quả cho vay khách hàng cá nhân tại chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn huyện Cẩm Thuỷ, tỉnh Thanh Hoá

Tài chính - Ngân hàng

... kinh doanh chi nhánh huyện Cẩm Thu Đơn vị: Triệu đồng Chỉ tiêu Thực 2009 Số tiền 34.31 32.81 Tổng thu Thu lãi Thu thường bất Thu dịch vụ Tổng chi Chi huy động vốn Chi khác Chênh lệch thu chi ... tăng lên Tuy thu từ dịch vụ chi nhánh chi m tỷ trọng nhỏ tổng thu nhiên doanh số đạt từ thu dịch vụ qua năm tăng Điều cho thấy chi nhánh trọng vào hoạt động dịch vụ nhằm tăng lợi nhuận cho Ngân ... lại giải ngân vào thời điểm cuối năm doanh số thu hồi nợ dường giảm xuống điều đáng ngại Cùng với tăng lên tổng lợi nhuận, lợi nhuận CVCN chi nhánh tăng qua năm Năm 2009 lợi nhuận Ngân hàng...
  • 65
  • 226
  • 0
Luận văn thạc sỹ: Giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và Phát triển tỉnh Hưng Yên

Luận văn thạc sỹ: Giải pháp mở rộng cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư Phát triển tỉnh Hưng Yên

Kinh tế

... năm trước Lợi nhuận cho vay KHCN Doanh thu cho vay KHCN = = Doanh thu cho vay KHCN Dư nợ cho vay KHCN x Chi phí cho vay KHCN Lãi suất cho vay KHCN 19 Chi phí cho vay KHCN phần chi phí bao gồm: ... hàng bù đắp chi phí cho vay có lãi chút Tỷ lệ lợi nhuận cho Lợi nhuận cho vay KHCN x 100% Tổng lợi nhuận vay KHCN Chỉ tiêu phản ánh lợi nhuận cho vay KHCN năm so với Tổng lợi = nhuận ngân hàng ... tổng số phí thu 2.4 tỷ đồng, chi m 39% tổng thu dịch vụ chi nhánh Tổng doanh số hoạt động toán đạt 126 Triệu USD tăng 69 % so với năm 2007 - Năm 2009, số giao dịch 2.214 món, tổng số phí thu tỷ...
  • 90
  • 511
  • 5
Chất lượng cho vay Khách hàng cá nhân tại chi nhánh VietinBank – Mỹ Hào

Chất lượng cho vay Khách hàng cá nhân tại chi nhánh VietinBank – Mỹ Hào

Tài chính - Ngân hàng

... động chi nhánh thông qua tiêu tỉ trọng lợi nhuận từ hoạt động cho vay KHCN Trong cấu lợi nhuận từ hoạt động chi nhánh, hoạt động cho vay KHCN đóng góp tới 27,46% tổng lợi nhuận chi nhánh vào năm ... KHCN thu đồng lợi nhuận Chỉ tiêu cao có lợi cho Ngân hàng - Tỷ lệ lợi nhuận từ cho vay KHCN so với tổng lợi nhuận Ngân hàng: Chỉ tiêu cho biết, tổng lợi nhuận Ngân hàng có phần trăm lợi nhuận ... Bảng 2.9: Tình hình nợ hạn cho vay KHCN chi nhánh (2010 – 2012) 42 Bảng 2.10: Tình hình nợ xấu cho vay KHCN chi nhánh VietinBank – Mỹ Hào 44 Bảng 2.11: Lợi nhuận tốc độ tăng trưởng lợi nhuận từ...
  • 66
  • 771
  • 3
luận văn tài chính ngân hàng Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

luận văn tài chính ngân hàng Nâng cao chất lượng hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Chi nhánh ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng

Tài chính - Ngân hàng

... cá nhân thu đồng lợi nhuận Chỉ tiêu cao cho thấy ngân hàng hoạt động có hiệu quả, có lợi cho ngân hàng Lợi nhuận từ hoạt động cho vay khách hàng cá nhân LNHĐCV/Tổng lợi nhuận = Tổng Lợi Nhuận Chỉ ... kinh doanh chi nhánh Trong suốt năm qua, Chi nhánh Ngân hàng Nông nghệp Phát triển nông thôn Nam Am – Hải Phòng lỗ lực, phát huy tốt lợi để trở thành chi nhánh hoạt động có hiệu với lợi nhuận ... ngũ cán công nhân viên chi nhánh với đạo kiểm tra tương đối sat ban lãnh đạo, năm qua lợi nhuận chi nhánh giữ đà tăng trưởng Năm 2012, lơi nhuận chi nhánh có sụt giảm tình hinh nợ xấu tăng cao...
  • 71
  • 326
  • 0
Báo cáo thực tập năm 2011 Thực trạng cho vay khách hàng cá nhân và giải pháp tại Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu –chi nhánh Hà Nội.doc

Báo cáo thực tập năm 2011 Thực trạng cho vay khách hàng cá nhân giải pháp tại Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu –chi nhánh Hà Nội.doc

Quản trị kinh doanh

... dịch ngân quỹ phận tín dụng - Bộ phận thu nhận ngân quỹ thu nhận chứng từ thu chi tiền mặt (thu nợ, nộp vào tài khoản, tiết kiệm, bán ngọai tệ, cho vay, chi phí đổi ngọai tệ, toán thẻ…) từ phận ... tránh tình trạng tập trung nhiều vào sản phẩm cho vay có tính ổn định không cao tiềm ẩn nhiều rủi ro tình hình thị trường không thu n lợi như: cho vay kinh doanh chứng khoán, cho vay đầu tư vàng, ... phân loại tiền thu chi - Bộ phận tín dụng: phân tích, thẩm định hồ sơ vay khách hàng, phê duyệt theo dõi khoản vay 2.1.4 Tình hình hoạt động kinh doanh ngân hàng TMCP Á Châu chi nhánh Hà Nội giai...
  • 49
  • 2,435
  • 72
Nâng cao hiệu quả hoạt động cho vay khách hàng cá nhân của Chi nhánh Láng Hạ - ngân hàng thương mại cổ phần kỹ thương Việt Nam

Nâng cao hiệu quả hoạt động cho vay khách hàng cá nhân của Chi nhánh Láng Hạ - ngân hàng thương mại cổ phần kỹ thương Việt Nam

Kinh tế - Thương mại

... vay mua ô tô, lợi nhuận cho vay mua nhà, lợi nhuận cho vay thấu chi sau trừ khoản chi phí liên quan Nhìn vào bảng thu nhập chi phí theo dõi doanh thu từ hoạt động cho vay Khi doanh thu giảm có ... cho vay lợi nhuận từ cho vay Lợi nhuận cho vay cao phản ánh hoạt động cho vay tốt Lợi nhuận cho vay = Doanh thu từ hoạt động cho vay - chi phí cho vay Lợi nhuận cho vay bao gồm doanh thu cho ... vụ, nên hoạt động kinh doanh chi nhánh có lãi, năm 2008 lợi nhuận trước thu thu đạt 20.432 triệu VND, đến tháng 06/2009 lợi nhuận trước thu đạt 11.343 triệu VND Là chi nhánh đánh giá có chất...
  • 71
  • 639
  • 0
THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN NAM AM - HẢI PHÒNG

THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN NAM AM - HẢI PHÒNG

Tài chính - Ngân hàng

... chưa nhiều, nhiên doanh thu ngày tăng, điều chứng tỏ hoạt động dịch vụ quan tâm phát triển mang lại nguồn lợi đáng kể cho chi nhánh * Lợi nhuận hoạch toán nội Lợi nhuận chi nhánh Ngân hàng Nông ... nhuận chi nhánh không ngừng gia tăng Bảng 2.1: Một số tiêu tình hình hoạt động kinh doanh chi nhánh năm gần Năm STT I II III IV Chỉ tiêu 2006 Nguồn vốn 43.426 Tiền gửi dân cư 19.000 Tiền gửi doanh ... nhiệm vụ kinh doanh theo thẩm quyền chi nhánh - Thực bồi dưỡng, quy hoạch lãnh đạo chi nhánh - Xây dựng kế hoạch tổ chức đào tạo nâng cao trình độ mặt cho cán bộ, nhân viên chi nhánh - Thực việc...
  • 10
  • 606
  • 0
thực trạng và giải pháp nâng cao hiệu quả cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Sóng Thần

thực trạng giải pháp nâng cao hiệu quả cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Sóng Thần

Tài chính - Ngân hàng

... dụng vốn vay  Tính toán cân đối nợ vay  Nhận xét tình hình thực phương án, dự án vay vốn , tình hình sản xuất kinh doanh khách hàng Kiểm tra tình hình tài sản bảo đảm 11  Lập biên báo cáo kết ... hàng vào Vietcombank Sóng Thần ngày cao dần củng cố ( nguồn : phòng tổng hợp VCB Sóng Thần) Hoạt động kinh doanh chi nhánh ngày mở rộng ko ngừng tăng trưởng Điều không góp phần làm tăng lợi nhuận ... Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh cấp II Sóng Thần chuyển thành Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh cấp I hoạt động độc lập bước đầu đạt thành tựu đáng khích lệ Hiện trụ sở chi nhánh nằm số 79 Bình...
  • 21
  • 1,882
  • 16

Xem thêm