MỘT SỐ VẤN ĐỀ CẦN LƯU Ý CỦA UCP 600 Nhóm lớp Anh QTKD K44A 06 – Lê Hùng Cường 11 – Vũ Quỳnh Giao 12 – Đoàn Thị Thu Hương 17 – Đặng Trung Kiên 18 – Nguyễn Tùng Lâm 20 – Phạm Thị Ngọc Lương 25 – Phương Quỳnh Nga 30 – Lê Thanh Phượng 32 – Lê Huy Quyết 37 – Vũ Thị Thu Trang Nội dung    Phần I Khái quát ICC UCP 600 Phần II Một số điểm đáng lưu ý UCP 600 Phần III Một số đề xuất nhằm nâng cao hiệu sử dụng UCP 600 Phần I Khái quát ICC UCP 600 Vài nét phòng thương mại quốc tế ICC   Ngày 24/10/1919 ngày thông qua định thành lập ICC coi ngày thành lập ICC Tháng 6/1920, lấy Paris làm trụ sở Mục đích nhiệm vụ thức ICC    cải thiện điều kiện quan hệ kinh tế nước giải vấn đề kinh tế quốc tế thiết lập mối giao tiếp quốc tế hiểu biết tương hỗ giới kinh tế tổ chức Đấu tranh để thủ tiêu trở ngại kinh tế trị kìm hãm việc tự lưu thông tư bản, hàng hóa, sức lao động Quy tắc Thực hành thống Tín dụng chứng từ UCP 600    Bản UCP ICC phát hành từ năm 1933 với mục đích khắc phục xung đột luật điều chỉnh tín dụng chứng từ quốc gia Ngày nay, UCP sở pháp lý quan trọng cho giao dịch thương mại trị giá hàng tỷ đô la hàng năm toàn giới Khoảng 11-15% thương mại quốc tế sử dụng thư tín dụng với tổng giá trị 1.000 tỷ USD năm   Sau 03 năm soạn thảo chỉnh lý, ngày 25 tháng 10 năm 2006 Uỷ ban Ngân hàng Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) thông qua Bản Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ (UCP 600) Gồm 39 điều: Phần II: Một số điểm cần lưu ý UCP 600 Ưu & Khuyết điểm Ưu điểm       Về hình thức & giải thích thuật ngữ Quy định thời gian làm việc ngân hàng Quy định địa NYC NTH Quy định việc từ chối hồ sơ Quy định vấn đề chiết khấu hối phiếu trả chậm Các quy định chứng từ vận tải Quy định việc từ chối hồ sơ:         UCP Điều 16c: Khi ngân hàng định, ngân hàng xác nhận, có, ngân hàng phát hành định từ chối chấp nhận chiết khấu chứng từ xuất trình, phải gửi thông báo cho người xuất trình Thông báo phải nêu rõ: i Ngân hàng từ chối chấp nhận chiết khấu; ii Mỗi điểm bất hợp lệ theo ngân hàng từ chối chấp nhận chiết khấu; iii a) Ngân hàng giữ chứng từ chờ dẫn từ người xuất trình; b) Ngân hàng phát hành giữ chứng từ nhận chấp nhận chứng từ bất hợp lệ người yêu cầu mở thư tín dụng đồng ý với việc chấp nhận đó; nhận dẫn từ người xuất trình trước đồng ý việc chấp nhận chứng từ người mở yêu cầu thư tín dụng; c) Ngân hàng gửi trả lại chứng từ; d) Ngân hàng hành động theo dẫn từ người xuất trình chứng từ nhận từ trước Nhận xét:   theo quy định UCP 600, ngân hàng phát hành ngân hàng định lựa chọn hình thức định đoạt cho chứng từ cách linh hoạt thích hợp để thông báo cho người xuất trình trường hợp chứng từ xuất trình có sai sót, người nhập định bỏ qua lỗi để nhanh chóng lấy chứng từ nhận hàng cần thông báo bỏ qua sai biệt chấp nhận sai biệt cho phía ngân hàng rút ngắn thời gian lấy chứng từ nhận hàng, giảm thiểu thiệt hại phí lưu kho, nhanh chóng giải phóng hàng Quy định vấn đề chiết hối phiếu trả chậm:    Điều UCP 600: Trích dẫn thêm khái niệm “Honour” để làm rõ nghĩa việc Ngân hàng định bảo vệ trường hợp toán trước hạn L/C trả chậm Điều nhấn mạnh trách nhiệm Ngân hàng xác nhận trường hợp chứng từ xuất trình phù hợp, toán “chiết khấu miễn truy đòi” tín dụng thư xuất trình cho Ngân hàng xác nhận để chiết khấu Điều 12 UCP 600 quy định rõ: Bằng cách định ngân hàng chấp nhận hối phiếu cam kết trả tiền sau, ngân hàng phát hành uỷ quyền cho ngân hàng định trả trước mua hối phiếu chấp nhận cam kết trả tiền sau  Nhận xét:    quy định rõ trách nhiệm ngân hàng phát hành ngân hàng xác nhận việc hoàn trả vào ngày đáo hạn chứng từ dù ngân hàng định có trả trước hối phiếu hay mua lại chứng từ ngân hàng định hoàn toàn định việc thương lượng chứng từ mà không lo chứng từ cò phải giả mạo không, miễn chứng từ phù hợp với quy định L/C tạo sở pháp lý cho ngân hàng mạnh dạn thực việc chiết khấu L/C trả chậm Nghiệp vụ vừa giúp ngân hàng thu khoản phí, vừa giúp người thụ hưởng không bị tồn đọng vốn kinh doanh 6.Các quy định chứng từ vận tải:   Quy định “chứng từ vận tải sạch” điều 27 UCP 600 có nhiều điểm tiến Theo điều này, từ “ sạch” không cần phải thể bề mặt chứng từ vận tải, L/C yêu cầu xuất trình vận đơn Điều 19.c.i ii chấp nhận chứng từ vận tải ghi cho phép chuyển tải miễn có chứng từ vận tải Ngay L/C cấm chuyển tải, việc chứng từ vận tải diễn đạt có có chuyển tải không coi lỗi sai sót Một số tồn UCP chưa giải Giải thích thuật ngữ:    UCP 600 chưa phân biệt “one copy of” “in one copy” Điều 17 (d) Nếu thư tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ “copies of” việc xuất trình gốc hay chấp nhận (Điều 17 (e) Nếu thư tín dụng yêu cầu xuất trình nhiều chứng từ cách sử dụng cụm từ “in duplicate”, “in two fold”, “in two copies” thỏa mãn xuất trình gốc lại sao, trừ thân chứng từ thể khác Điều khoản tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ   Điều 14: “ liệu chứng không thiết phải giống hệt đọc lời văn tín dụng, thân chứng từ tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế không mâu thuẫn với liệu chứng từ đó, với chứng từ theo quy định khác với thư tín dụng ”  khó xác định liệu ko mâu thuẫn với nhiều việc định xem liệu, thông số có mâu thuẫn hay không lại phụ thuộc vào trình độ nhạy cảm người kiểm tra chứng từ Các vấn đề với chứng từ vận tải & BH:     a.Điều 19, UCP 600: chứng từ vận tải dùng cho phương thức vận tải khác b Điều 21 UCP 600: giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng c Điều 20: vận tải đơn d Vấn đề “ngày hiệu lực” chứng từ bảo hiểm Một số điều không hợp lí quy định trách nhiệm ngân hàng thông báo   Điều UCP:bằng việc thông báo thư tín dụng sửa đổi thư tín dụng, ngân hàng thông báo phải thể kiểm tra tính chân thực thư tín dụng sửa đổi thông báo phải phản ánh xác điều khoản thư tín dụng sửa đổi mà ngân hàng thông báo nhận Nghĩa vụ ngân hàng thông báo thứ hai giống ngân hàng thông báo TH thông báo qua ngân hàng thông báo thứ hai: khó thực điều Một số kiến nghị nhằm nâng cao hiệu sử dụng UCP 600 I Đối với Nhà nước    hoàn thiện khung pháp lý hoạt động toán quốc tế Ngân hàng Nhà nước phải người soạn thảo, đưa đề xuất đối việc xây dựng khung văn Xây dựng quan đặc trách toán quốc tế II Đối với Ngân hàng thương mại     nhanh chóng cập nhật UCP600 cho cán nhân viên phụ trách hoạt động toán quốc tế Triển khai sử dụng UCP600 toàn hệ thống mở lớp nghiệp vụ cho khách hàng Tư vấn, hướng dẫn cho khách hàng cách thức áp dụng UCP 600 III Đối với doanh nghiệp xuất nhập     cử cán bộ, nhân viên tham gia khóa đào tạo cập nhật kiến thức qua phương tiện khác trợ giúp lẫn tiến hành nghiệp vụ xuất nhập liên quan đến toán TDCT cần xem xét kỹ lưỡng chứng từ, đối chiếu với qui định UCP600 THANK U FOR LISTENING ^^! LEARN for your FUTURE \:D/