TUYỂN TẬP ĐỀ THI MÔN TIỀN TỆ NGÂN HÀNG ĐỀ Ca 1: Câu 1: (2 điểm) câu trắc nghiệm chọn a,b,c,d Câu 2: (3 điểm) 1.Phân biệt thị trường tài trực tiếp gián tiếp 2.Phân biệt ngân hàng thương mại với ngân hàng phát triển 3.Đánh giá khả kiểm soát NHTW kênh Câu 3: (3 điểm) Trình bày mục tiêu trung gian hệ thống mục tiêu sách tiền tệ NHTW Liên hệ ỏ Việt Nam Ca 2: Câu 2: (3 điểm) 1.Trình bày nhân tố ảnh hưởng đến LSTT xét góc độ cầu quỹ cho vay 2.So sánh vốn tiền gửi vốn vay 3.Trình bày chế tác động công cụ tái cấp vốn tới LSTT Câu 3: (3 điểm) Phân tích nguyên nhân lạm phát cầu k** kinh tế thị trường Liên hệ tình hình lạm phát Việt Nam từ năm 2008 đến Bài tập điểm giống tập tập cô cho Bài tập: Giả sử hệ thống ngân hàng thương mại có số liệu sau: - Tỷ lệ dự trữ bắt buộc tiền gửi không kỳ hạn: 5% - Khách hàng sử dụng 100% tiền chuyển khoản - Các ngân hàng cho vay hết dự trữ dư thừa - Khoản tiền gửi không kỳ hạn nhận được 100 tỷ đồng Hãy tính: a Khả mở rộng tiền gửi tối đa khả cho vay tối đa từ khoản dự trữ tăng thêm b Xác định lượng dự trữ bắt buộc theo qui định c Thể kết lên bảng cân đối tài sản Ngân hàng thương mại ĐỀ I.Lựa chọn phương án nhất(2đ) NHNN Việt Nam thông báo lãi suất bản: a Hàng ngày b Hàng tháng c Hàng quí d Hàng năm Cầu tiền dự phóng nhằm: a Đáp ứng tài khoản chi tiêu b Đáp ứng khoản chi tiêu theo kế hoạch c áp ứng khoản chi tiêu được dự tính d Đáp ứng khoản chi tiêu không dự tính trước đuợc Giải pháp nhằm giảm chi phí để kiềm chế lạm phát là: a Tìm nguồn thay nguyên liệu nhập b Tăng lãi suất tái cấp vốn c Giảm mức cung tiền d Cả a, b,c Phát biểu xác nhất: a Lạm phát không ảnh hưởng đến hoạt động bảo hiểm b Bảo hiểm nhân thọ thường khó dự đoán mức bồi thường c Cả hai phương án sai d Cả hai phương án Chức trung gian toán NHTM là: a nhận tiền gửi khách hàng b Thu hộ tiền cho khách hàng c Thu hộ chi hộ tiền cho khách hàng d Chi hộ tiền cho khách hàng Thành phần mức cung tiền M1 gồm: a C R b C D c C, D, T d C, DL MBn Nguồn vốn quỹ trợ cấp: a Hình thành chủ yếu từ vốn góp phủ, tổ chức xã hội b Thường được đầu tư vào công cụ đầu tư dài hạn c Hình thành chủ yếu từ đóng góp giới chủ d Không có phương án Hành vi sau có tác động trực tiếp làm tăng lượng tiền cung ứng(MS) a NHTM vay NHTW b NHTW mua giấy tờ có giá NHTM c DN vay NHTM d Tất sai II Trả lời ngắn câu sau(3đ) Trình bày đặc trưng thị trường tiền tệ Giải thích cấu trúc kì hạn lãi suất theo thuyết dự tính Giải thích nhân tố ảnh hưởng đến m2 Nêu nguồn đối ứng lượng tiền sở(MB) III Câu hỏi trình bày Trình bày hệ thống mục tiêu sách tiền tệ mối quan hệ giữa mục tiêu Hệ thống mục tiêu CSTT NHNN Việt Nam nay(3đ)? IV Bài tập(2đ) Có thông tin trái phiếu côupn sau: Ngày phát hành:1/2/2000, ngày đến hạn: 1/2/2010 Mệnh giá: triệu đồng Lãi suất: 8%/năm, tiền lãi trả vào cuối năm Thời điểm mua bán: 1/2/1002; Giá mua: triêu đồng Yêu cầu: a Lập công thức tổng quát thể cân giữa giá trị hôm trái fiếu với giá trị khoản thu nhập nhận được từ việc đầu tư mua trái phiếu b Giả sủ lãi suất thị trường 9%, hãy tính giá trị khoản thu nhập nhận được năm thứ trái phiếu Đáp án phần trắc nghiệm 1b, 2d,3a,4c,5c ĐỀ ĐỀ I Trắc nghiệm: (2 điểm) Tính lỏng công cụ đầu tư giảm cầu quỹ cho vay ko đổi Đáp án: Cung quỹ cho vay giảm, LS giảm Bảo hiểm nhân thọ: a Chịu ảnh hưởng lạm phát đến hoạt động bảo hiểm b Thường khó dự đoán mức bồi thường c Cả đáp án sai d Cả đáp án Ngân hàng trung ương phát hành tín phiếu để làm ? Đáp án: Điều hành sách tiền tệ Bạn tớ ko nhớ hjhj II Tự luận (8 điểm) Câu 1: điểm 1: Phân biệt nguyên nhân lạm phát cầu kéo với lạm phát chi phí đẩy 2: Nêu mối quan hệ thị trường sơ cấp thứ cấp 3: Tái cấp vốn ảnh hưởng đến LSTT ? Câu 2: điểm Phân tích NHTW ngân hàng phủ Nêu sách tiền tệ NHNN Việt Nam từ năm 2008 đến Câu 3: điểm Vẽ đường cong lãi suất hoàn vốn trái phiếu công ty A nhâận xét biết trái phiếu công ty phát hành ngày 1/1/2000 có mức lãi suất hoàn vốn với thời hạn sau: Ngày đáo hạn LSHV (%) 1/1/2001 6,5 1/1/2002 1/1/2003 7,5 1/1/2004 8,0 1/1/2005 8,2 Căn vào lý thuyết dự tính, hãy xác định mức lãi suất ngắn hạn cho năm ( Dạng đề tập giống khác số liệu thui, ý câu hỏi đề tính mức LS ngắn hạn cho biết LS hoàn vốn ngược lại (trong tập giải tập tiền tệ ngân hàng tớ đã giải rùi đó) Vì phòng bạn tớ thi phòng làm nhầm này, may có bảo nên phòng chữa lại đúng) ĐỀ Câu hỏi thực tế môn Tiền tệ ngân hàng kỳ năm 2013 Phân tích diễn biến lãi suất thị trường VN từ đầu năm đến dự báo cho tháng Trong tháng đầu năm 2013, NHNN đã lần điều chỉnh mức lãi suất điều hành theo Quyết định số 643/QĐ-NHNN (ngày 25/3/2013) Quyết định số 1073/QĐ-NHNN (ngày 10/5/2013) Theo đó, lãi suất tái cấp vốn được điều chỉnh giảm từ mức 8%/năm xuống 7%/năm; lãi suất tái chiết khấu từ 6%/năm xuống 5%/năm; lãi suất cho vay qua đêm toán điện tử liên ngân hàng cho vay bù đắp thiếu hụt vốn toán bù trừ NHNN ngân hàng từ 9%/năm xuống 8%/năm, lãi suất thị trường mở được điều chỉnh giảm liên tục Diễn biến lãi suất thị trường liên ngân hàng theo sát với lãi suất đạo NHNN giảm mạnh Qua cho thấy, tính khoản TCTD ngày ổn định, vai trò NHNN dẫn dắt thị trường ngày thể rõ rệt Ngay từ quý I/2013, NHNN đã ban hành Thông tư số 08/2013/TT-NHNN giảm 0,5% trần lãi suất tiền gửi VND kỳ hạn từ tháng đến 12 tháng (8%/năm xuống 7,5%/năm), lãi suất tiền gửi kỳ hạn từ 12 tháng trở lên TCTD tự ấn định sở cung cầu vốn thị trường Bên cạnh việc giảm trần lãi suất huy động, tháng đầu năm 2013, NHNN đã lần điều chỉnh giảm lãi suất cho vay ngắn hạn tối đa với số lĩnh vực ưu tiên thông qua việc ban hành Thông tư số 09/2013/ TT-NHNN ngày 25/3/2013 Thông tư số 10/2013/ TT-NHNN ngày 10/5/2013 Theo bà Nguyễn Thị Hồng, với việc thực chủ động, linh hoạt quy định trần lãi suất huy động VND từ năm 2011 tới nay, mặt lãi suất huy động đã giảm mạnh, giảm khoảng 7-10%/năm so với thời điểm giữa năm 2011 Hiện nay, lãi suất huy động TCTD phổ biến: không kỳ hạn kỳ hạn tháng mức 1-1,2%/năm, kỳ hạn từ tháng đến tháng mức 5-7%/năm, kỳ hạn từ tháng đến 12 tháng mức 6,5-7,5%/năm, kỳ hạn từ 12 tháng trở lên mức 7,5-9%/năm, phù hợp với kỳ vọng lạm phát đến cuối năm 2013 năm 2014 Việc lãi suất giảm lãi suất huy động tạo điều kiện cho TCTD giảm mạnh lãi suất cho vay để chia sẻ khó khăn DN Đến mặt lãi suất cho vay giảm khoảng 9-12%/năm so với thời điểm giữa năm 2011 đã trở mức lãi suất giai đoạn 2005-2006, thấp năm 2007 Hiện lãi suất cho vay lĩnh vực ưu tiên mức 7-9%/năm, lĩnh vực sản xuất, kinh doanh mức 9-11%/năm, đó, khách hàng tốt lãi suất cho vay từ 6,57%/năm “Mặc dù lãi suất huy động giảm mạnh người dân yên tâm gửi tiền vào TCTD với kỳ hạn dài cho thấy gửi tiền kênh đầu tư an toàn hiệu so với kênh đầu tư khác điều kiện lạm phát mục tiêu ổn định tỷ giá (đến giữa tháng 9/2013, tiền gửi VND dân cư tăng 13,78% so với cuối năm 2012) Đây thành công điều hành CSTT thời gian qua”, bà Hồng nhấn mạnh Bên cạnh đó, theo Vụ CSTT, NHNN đã bỏ quy định trần lãi suất kỳ hạn từ tháng trở lên tính trật tự, kỷ luật thị trường được trì, tình trạng cạnh tranh không lành mạnh lãi suất giữa TCTD với nhằm chèo kéo khách hàng, người gửi tiền gửi tiền với kỳ hạn dài hơn, không rút tiền từ TCTD gửi sang TCTD khác để hưởng chênh lệch lãi suất Hiệu rõ rệt đường cong lãi suất đã hình thành thể việc phân bổ nguồn vốn kinh tế hợp lý hơn, TCTD huy động được nguồn vốn dài hạn ổn định hơn, giảm chênh lệch kỳ hạn giữa tài sản có tài sản nợ Dự báo : Sẽ tiếp diễn tình trạng năm 2013, tức chênh lệch lãi suất cho vay giữa đối tượng tiếp tục tồn mức lớn Tùy khách hàng, NH trì lãi suất cho vay khoảng 8-15%/năm Đây thực tế thời gian qua tiếp diễn năm tới Theo đó, lãi suất cho vay bình quân năm 2014 không tăng giảm Phân tích biến động số giá tiêu dùng từ đầu năm đến dự báo cho tháng - Từ tháng đến tháng 7/ 2013 Chỉ số CPI cao tháng đầu năm ( 1,25%, 1,32%) sau giảm từ tháng với mức âm 0,19%, tiếp tục âm tháng – 0,06%, sau có xu hướng tăng nhẹ vào tháng 6,7 Nguyên nhân: Chỉ số giá tiêu dùng tháng đầu năm cao những tháng tết, nhu cầu mua sắm người dân tăng lên, nhóm hàng lương thực, thực phẩm phục vụ Tết Những tháng tiếp theo, CPI tăng thấp, chí âm tháng Thứ nhất, giá giới suy giảm Theo số liệu Tổng cụ Thống kê, CPI nhập tháng đầu năm 2013 giảm 2,56%, CPI xuất giảm 4,81% so với kỳ năm 2012 Thứ hai, cung - cầu hàng hóa, dịch vụ cân đối, không xảy tình trạng thiếu hàng, sốt giá kể dịp Lễ, Tết kinh tế phải điều chỉnh thích ứng với giải pháp kiềm chế lạm phát, đối mặt với tình hình kinh tế suy giảm nên sản xuất kinh doanh gặp nhiều khó khăn, hàng hóa khó tiêu thụ; tồn kho mức cao, kéo dài; nợ xấu chậm được xử lý tạo thành những “điểm nghẽn” tăng trưởng kiềm chế giá không tăng cao Thứ ba, tổng cầu kinh tế suy giảm, sức mua xã hội đạt thấp: Vốn đầu tư phát triển toàn xã hội 29,6% GDP; Tăng trưởng tín dụng khoảng 3,8% 4%; tổng phương tiện toán tăng khoảng 7,1% so với cuối năm 2012; Tổng mức bán lẻ hàng hóa doanh thu dịch vụ tăng 11,9% so với kỳ năm trước, loại trừ yếu tố tăng giá tăng 4,9% thấp nhiều so với mức tăng 6,7% kỳ năm 2012 Thứ tư, thị trường ngoại hối diễn biến tương đối ổn định, tỷ giá được bình ổn (chỉ tăng nhẹ 0,84%), dự trữ ngoại hối tăng cao (khoảng 12 tuần nhập khẩu), mặt lãi suất vận động xu giảm thấp dần Thứ năm, tiếp tục thực kiểm soát chặt chẽ đầu tư công; kiểm soát chặt chẽ chi tiêu từ ngân sách Nhà nước, bảo đảm chế độ quy định, mục đích, đối tượng hiệu Từ tháng đến nay: CPI tăng trở lại, cao vào tháng với 1,06% sau giảm tháng 10 11 (0,49%, 0,34%) Nguyên nhân : CPI tháng 8,9 tăng cao chủ yếu chi phí giáo dục bị đẩy lên cao tháng mùa tựu trường giáo dục tăng 10,66% Chi phí cho dịch vụ y tế tăng lên giai đoạn Một định hành khác ảnh hưởng không nhỏ đến số giá tháng việc định áp dụng mức lương tính vào bảo hiểm y tế ngày 1/9/2013 Đây nguyên nhân khiến nhóm hàng hóa dịch vụ khác tăng 1,33% so với tháng trước Trong tháng 10 11 CPI tăng lên ko nhiều chủ yếu giá hàng hóa lương thực, thực phẩm tăng bão lũ miền Trung, giá điện được điều chỉnh tăng…CPI tăng ko nhiều lại nguyên nhân nguồn cung hàng hóa được đảm bảo Giá số hàng hóa thiết yếu xăng dầu, gas có xu hướng ổn định giảm Tỷ giá ổn định, lãi suất được điều chỉnh giảm dần đã tạo điều kiện cho doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn vay Bên cạnh đó, người dân tiếp tục có xu hướng thắt chặt chi tiêu thu nhập không tăng, khiến lực cầu không lớn Dự báo năm 2014, tính đến khả hưởng lợi yếu tố đầu vào giới giá dầu mức cân dài hạn (khoảng 90 USD/thùng, cung mở rộng cầu hạn chế), giá lương thực tiếp tục xu hướng giảm điều kiện thời tiết thuận lợi, giá lượng giảm 0,8-1%, giá hàng hóa phi lượng giảm 0,3%-0,9% (dự báo WB), mặt giá nước năm 2014 chịu ảnh hưởng yếu tố sau: (1) Sức ép mặt giá tăng tổng phương tiện toán cải thiện tổng cầu; (2) Khả điều chỉnh mặt hàng nhà nước quản lý điện, than, dịch vụ công theo lộ trình đưa giá mặt hàng theo thị trường Tuy nhiên, theo định hướng sách ưu tiên mục tiêu ổn định vĩ mô giai đoạn 2013-2015, Ngân hàng Nhà nước có những biện pháp chủ động, linh hoạt điều tiết cung tiền, tỷ giá, lãi suất, với đó, chương trình bình ổn giá cả, cân cung cầu hàng hóa những yếu tố góp phần giảm kỳ vọng lạm phát Trên sở CPI năm 2013 được kiềm chế tốt mức 6,0-6,3%, lạm phát năm 2014 dao động mức ~ 7,0%, theo mục tiêu Quốc hội Chính phủ ĐỀ ĐỀ I/ Lựa chọn phương án Lãi suất thực : a Lãi suất danh nghĩa trừ tỷ lệ lạm phát b Ls có mối quan hệ với tỷ lệ lạm phát c Ls nằm tỷ lệ Lp d Ls Dn cộng với TLLP Thành phấn mức cung tiền M1 gồm : a C, R b C ,D c C ,D ,T d C ,DL ,MBn Ngiệp vụ cho vay NHTM a Đáp ứng nhu cầu vốn cho KH b Mang lại thu nhập cho NH c Đầu tư vào cổ phiếu d A & b Sự gia tăng yếu tố sau làm tổng cầu AD tăng a Lương công chức khu vực nhà nước b Giá nguyên liệu ( xăng, dầu…) c Lãi suất d A & c Các giải pháp nhằm tăng cường huy động tiền guiử bao gồm : a Các hoạt động maket phù hợp b Cơ chế ls cao maket phú hợp c Cơ chế ls h ợp lý maket phù hợp d Cơ chế ls hợp lý Cặp mục tiêu thông snhất với ngắn hạn dài hạn a Tăng trưởng kinh tế tạo nhìu việc làm b Tăng truong kinh tế, ổn định giá c Tăng truong kinh tế ổn định tỷ giá hối đóai d Tất sai Cầu tiền dự phòng nhằm : a Đáp ứng khoản chi tiêu b Đáp ứng khỏan chi tiêu theo kế họach c Dáp ứng khỏan chi tiêu đuợc dự tính d Đáp ứng khoản chi tiêu không đuợc dự tính trước Hành vi sau NHTM làm tăng MS a Cho Dn vay chuyển khoản b Cho HGD vay tiền mạtư c Nhận tiền gửi KH d A & B II/ trả lời câu hỏi ngắn : Trình bày khái quát nguyên nhân lạm phát chi phí đẩy Nêu yếu tố ảnh hưởng tới tỷ lệ dự trữ dư thừa ( Re) tỷ lệ sử dụng tiền mặt công chúng (c) Đánh giá khả kiểm soát NHTW với re c Giải thích ảnh hưởng tình trạng NSNN tới lãi suất thị trường Phân biệt NH đầu tư NH phát triển III/ trình bày Nội dung công cụ gián tiếp điều hành sách tiền tệ NHTW Nhận xét tính độc lập NHNNVN IV/ Baì tập Có số liệu giả định bảng cân đối tiền tệ NHTW ( đv tỷ đồng) - Tiền mặt lưu thông hệ thống NH : 50 Tiền dự trữ HTNHTM : 50 Tiền gửi ngoại tệ NH nứoc : 20 Dự trữ Ck cp: 100 Dự trữ ngoại tệ: 90 Cho NHTM vay : 80 Yêu câu: a Thiết lập cân đối tiền tệ NHTW b Xác định MB nguồn đối ứng MB ĐỀ Câu 1.Trả lời câu hỏi sau? a.Giải thích yếu tố ảnh hưởng tới cầu quỹ cho vay? (1,5 điểm) b.So sánh khác mối liên hệ lãi suất tái chiết khấu, lãi suất liên ngân hàng lãi suất chiết khấu ? (1,5 điểm) c.Trình báy chức thị trường tài chính(1.5đ) d.So sánh đặc trưng ngân hàng thương mại ngân hàng phát triển ?(1,5 điểm) Câu (4 điểm) Trình bày trình cung ứng tiền tệ hệ thống ngân hàng phân tích yếu tố ảnh hưởng đến mức cung tiền M2.Liên hệ việc sử dụng công cụ sách tiền tệ ngân hàng nhà nước VN để tác động đến mức cung tiền từ 2008 đến ĐỀ Câu 1: Trả lời ngắn gọn câu sau (6đ - 1,5đ câu) a Phân tích nguyên nhân lạm phát chi phí đẩy b So sánh thị trường tiền tệ với thị trường vốn c Nêu yếu tố ảnh hưởng tới mức cầu tiền d Trình bày mục tiêu trung gian CSTT Câu 2: (4đ) Giải thích chế tác động công cụ gián tiếp điều hành sách tiền tệ NHTW Khái quát việc sử dụng công cụ sách tiền tệ NHNN để kiểm soát lạm phát Việt Nam từ 2008 đến [...]... chính sách tiền tệ của NHTW Nhận xét tính độc lập của NHNNVN IV/ Baì tập Có các số liệu giả định trên bảng cân đối tiền tệ của NHTW ( đv tỷ đồng) - Tiền mặt lưu thông ngoài hệ thống NH : 50 Tiền dự trữ của HTNHTM : 50 Tiền gửi bằng ngoại tệ của NH nứoc ngoài : 20 Dự trữ Ck cp: 100 Dự trữ ngoại tệ: 90 Cho NHTM vay : 80 Yêu câu: a Thi t lập cân đối tiền tệ của NHTW b Xác định MB và nguồn đối ứng MB ĐỀ 8 Câu... suất liên ngân hàng và lãi suất chiết khấu ? (1,5 điểm) c.Trình báy các chức năng của thị trường tài chính(1.5đ) d.So sánh những đặc trưng cơ bản của ngân hàng thương mại và ngân hàng phát triển ?(1,5 điểm) Câu 2 (4 điểm) Trình bày quá trình cung ứng tiền tệ của hệ thống ngân hàng và phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến mức cung tiền M2.Liên hệ việc sử dụng các công cụ chính sách tiền tệ của ngân hàng nhà... tác động đến mức cung tiền từ 2008 đến nay ĐỀ 9 Câu 1: Trả lời ngắn gọn các câu sau (6đ - 1,5đ mỗi câu) a Phân tích nguyên nhân lạm phát chi phí đẩy b So sánh thị trường tiền tệ với thị trường vốn c Nêu các yếu tố ảnh hưởng tới mức cầu tiền d Trình bày mục tiêu trung gian của CSTT Câu 2: (4đ) Giải thích cơ chế tác động của các công cụ gián tiếp trong điều hành chính sách tiền tệ của NHTW Khái quát... tính trước Hành vi nào sau đây của NHTM làm tăng MS a Cho Dn vay bằng chuyển khoản b Cho HGD vay bằng tiền mạtư c Nhận tiền gửi của KH d A & B II/ trả lời câu hỏi ngắn : 1 Trình bày khái quát nguyên nhân lạm phát do chi phí đẩy 2 Nêu yếu tố ảnh hưởng tới tỷ lệ dự trữ dư thừa ( Re) và tỷ lệ sử dụng tiền mặt của công chúng (c) Đánh giá khả năng kiểm soát của NHTW với re và c 3 Giải thích ảnh hưởng của... nhằm tăng cường huy động tiền guiử bao gồm : a Các hoạt động maket phù hợp b Cơ chế ls cao và maket phú hợp c Cơ chế ls h ợp lý và maket phù hợp d Cơ chế ls hợp lý Cặp mục tiêu thông snhất với nhau cả trong ngắn hạn và dài hạn a Tăng trưởng kinh tế và tạo nhìu việc làm b Tăng truong kinh tế, ổn định giá cả c Tăng truong kinh tế và ổn định tỷ giá hối đóai d Tất cả đều sai Cầu tiền dự phòng là nhằm :...ĐỀ 7 I/ Lựa chọn phương án đúng nhất 1 Lãi suất thực là : 2 3 4 5 6 7 8 a Lãi suất danh nghĩa trừ đi tỷ lệ lạm phát b Ls có mối quan hệ với tỷ lệ lạm phát c Ls nằm trong tỷ lệ Lp d Ls Dn cộng với TLLP Thành phấn mức cung tiền M1 gồm : a C, R b C ,D c C ,D ,T d C ,DL ,MBn Ngiệp vụ cho vay của NHTM a Đáp ứng nhu... tiền d Trình bày mục tiêu trung gian của CSTT Câu 2: (4đ) Giải thích cơ chế tác động của các công cụ gián tiếp trong điều hành chính sách tiền tệ của NHTW Khái quát việc sử dụng các công cụ chính sách tiền tệ của NHNN để kiểm soát lạm phát ở Việt Nam từ 2008 đến nay