Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn riêng tôi, trực tiếp làm dựa số liệu thu thập từ Công ty cổ phần chứng khoán Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng có tham khảo số tài liệu có liên quan Sinh viên Đàm Thị Loan SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp CHỮ VIẾT TẮT Học viện tài NGUYÊN VĂN Công ty cổ phần Chứng khoán Ngân AGRISECO hàng Nông nghiệp Phát triển Nông BẢNG thôn Việt Nam HIỆU TTCK VIẾT CTCK Thị trường chứng khoán KÍ CHỮ TẮT Công ty chứng khoán MGCK Môi giới chứng khoán CTNY Công ty niêm yết NĐT Nhà đầu tư UBCKNN Ủy ban chứng khoán nhà nước SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài MỤC LỤC SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài DANH MỤC BẢNG BIỂU SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài LỜI MỞ ĐẦU 1: Sự đời vào hoạt động thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam năm 2000 dường bước ngoặt quan trọng trình phát triển kinh tế đất nước Trong suốt 13 năm hoạt động, TTCK Việt nam có bước chuyển quan trọng Từ vấn đề sơ khai đơn giản, có hẳn máy điều hành thị trường kinh tế Việt Nam Là công cụ giúp điều chỉnh sách cảu nhà nước đề Môi giới chứng khoán (MGCK) hoạt động nghiệp vụ đặc trưng TTCK, đòi hỏi chất lượng đặc biệt kĩ năng, nghiệp vụ, đạo đức đồng thời đòi hỏi môi trường hỗ trợ tương đối phức tạp tổ chức, pháp luật, sở vật chất, thiết bị, văn hóa, xã hội…Đây cầu nối giúp cho NĐT CTCK gần hơn.TTCK phát triển trình độ cao tiền đề để nghề MGCK đảm nhận tốt chức Ngược lại, MGCK đóng vai trò quan trọng phát triển TTCK Đối với thị trường, MGCK giúp người bình thường, không am hiểu nhiều kinh tế, tài tiếp cận thị trường, đáp ứng nhu cầu đầu tư, giao dịch họ.Đối với CTCK, MGCK không tạo nguồn thu đặn mà mở rộng, thắt chặt củng cố quan hệ với khách hàng, qua làm tảng cho hoạt động khác công ty Công ty cổ phần chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam CTCK đời Việt nam công ty đầu việc cung cấp dịch vụ MGCK cho khách hàng thị trường lúc Với nhiều năm hoạt động, AGRISECO đạt thành công định khả kiểm soát thị trường, tạo dựng vị SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài uy tín công ty Tuy nhiên, nhiều CTCK khác, AGRISECO chưa sử dụng hết khả nội để đạt đến xây dựng máy hoàn thiện với mô hình dịch vụ môi giới chuyên nghiệp, trình độ cao, khả tài tương đối ổn định Do vậy, việc tìm giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ MGCK CTCK nói chung AGRISECO nói riêng quan trọng Với lý trên, em chọn đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới công ty chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam – Chi nhánh Giải Phóng ” làm chuyên đề tốt nghiệp Mục đích nghiên cứu đề tài : Chuyên đề nghiên cứu với mục đích: - Hệ thống sở lý luận chung hoạt động MGCK, hiệu hoạt động MGCK nói chung - Phân tích, đánh giá thực trạng MGCK Công ty cổ phần chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng, tồn nguyên nhân Đề xuất số giải pháp nhằm góp phần hoàn thiện nâng cao hiệu hoạt động MGCK Công ty cổ phần chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng Đối tượng, phạm vi nghiên cứu Chuyên đề lấy hoạt động MGCK Công ty cổ phần chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Giải Phóng làm đối tượng nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu giới hạn số vấn đề lý luận thực tiễn có liên quan trực tiếp đến hoạt đông MGCK nói chung hoạt động MGCK Công ty cổ phần chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Giải Phóng nói riêng SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Phương pháp nghiên cứu Trong trình nghiên cứu, chuyên đề sử dụng phương pháp nghiên cứu khoa học để phân tích lý luận luận giải thực tiễn : phương pháp so sánh, vật biện chứng, phân tích hoạt động kinh tế… Kết cấu chuyên đề Chuyên đề chia làm chương: Chương1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN Chương 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHÓNG Chương 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG NN & PTNT SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Chương1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1 Lý luận chung công ty chứng khoán 1.1.1 Khái niệm CTCK định chế trung gian TTCK, chủ thể có vai trò quan trọng trình hình thành phát triển TTCK Đối với nhiều quốc gia, đặc biệt giai đoạn hình thành phát triển TTCK, CTCK với hoạt động môi giới xem hạt nhân TTCK Theo điều 59 Luật Chứng khoán năm 2006 Việt nam thì: CTCK công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn, thành lập theo pháp luật VN để kinh doanh chứng khoán theo giấy phép kinh doanh UBCKNN cấp CTCK thực một, số toàn nghiệp vụ kinh doanh theo giấy phép kinh doanh UBCKNN cấp: - Môi giới chứng khoán Tự doanh chứng khoán Bảo lãnh phát hành chứng khoán Tư vấn đầu tư chứng khoán Hiện nay, giới có mô hình phổ biến CTCK: - Mô hình công ty chuyên doanh chứng khoán Theo mô hình này, hoạt động kinh doanh chứng khoán CTCK độc lập, chuyên môn hóa lĩnh vực chứng khoán đảm nhận, ngân hàng không tham gia vào kinh doanh chứng khoán Mô hình áp dụng nhiều nước như: Mỹ, Nhật, Hàn quốc, Canada… Mô hình có ưu điểm hạn chế rủi ro cho hệ thống Ngân hàng, tạo điều kiện cho TTCK phát triển Tuy nhiên khả san rủi ro kinh doanh bị hạn chế Trong thời gian gần đây, nước áp dụng mô SV: Đàm Thị Loan Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài hình có xu hướng giảm dần hạn chế ngân hàng thương mại nghiệp vụ chứng khoán - Mô hình công ty đa Có hai loại công ty đa năng: + Công ty đa phần: Ở đây, ngân hàng muốn kinh doanh chứng khoán phải thành lập công ty kinh doanh độc lập Ở Việt nam áp dụng mô hình + Công ty đa hoàn toàn: Các ngân hàng thương mại phép kinh doanh tổng hợp (chứng khoán, bảo hiểm, tiền tệ) Mô hình có ưu điểm kêt hợp đa cao nên giảm rủi ro hoạt động kinh doanh chung, có khả chịu biến động TTCK Tuy nhiên, thị trường biến động mạnh hoạt động kinh doanh dễ bị ảnh hưởng không tách bạch rõ ràng nghiệp vụ kinh doanh Các nước châu Âu, Anh, Úc… thường áp dụng mô hình 1.1.2 Cơ cấu tổ chức công ty chứng khoán Cơ cấu CTCK xây dựng từ đơn giản đến phức tạp tùy thuộc vào quy mô thị trường, phương thức chủ sở hữu, khách hàng…Khi TTCK chưa phát triển, CTCK có cấu hoạt động đơn giản, thị trường phát triển hoạt động CTCK ngày phức tạp sôi động Cơ cấu tổ chức, quy mô kinh doanh nghiệp vụ mà CTCK phép hoạt động tùy thuộc vào tính chất sở hữu công ty Cơ quan quyền lực cao CTCK hội đồng quản trị Hội đồng quản trị bổ nhiệm Ban giám đốc giám đốc điều hành công ty Giúp việc cho Hội đồng quản trị có Ban kiểm soát, có nhiệm vụ theo dõi kiểm soát tất giao dịch chứng khoán Theo thông lệ quốc tế, cấu tổ chức CTCK gồm phòng chủ yếu sau: 10 SV: Đàm Thị Loan 10 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Công ty cần tăng cường liên kết với Agribank thực nghiệp vụ cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước, trả chậm T+2… nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng có nhu cầu mua CK hạn chế vốn tạm thời Ngoài nghiệp vụ ứng trước tiền bán cầm cố chứng khoán thực AGRISECO triển khai dịch vụ Repo cổ phiếu, Rerepo cổ phiếu Hoạt động góp phần làm tăng doanh số giao dịch, góp phần phát triển hoạt động môi giới CK Tuy nhiên hoạt động rủi ro, công ty cần có biện pháp quản lý chặt chẽ Công ty cần rút ngắn bớt thủ tục hành chính, nhằm tạo điều kiện thuận lợi nhanh chóng để khách hàng sử dụng dịch vụ tín dụng Đặc biệt khách hàng VIP, khách hàng “ruột” - khách hàng thân thuộc có uy tín với công ty cần có sách ưu khâu thẩm định, thời gian rút ngắn lại bỏ qua số bước thủ tục không cần thiết  Mở tài khoản trực tuyến Đây loại hình sản phẩm dịch vụ FPTS- CTCK hàng đầu công nghệ Việt Nam- tiên phong ứng dụng thị trường VN tương đối thành công Việc có công ty trước thử nghiệm, mở đường lợi lớn AGRISECO tận dụng kinh nghiệm, ứng dụng làm đa dạng danh mục sản phẩm dịch vụ công ty Đây không lợi mà động lực trước nhu cầu ngày phát triển xã hội, đời sống ngày nâng cao, nhà đầu tư ưa chuộng mới, thích tiện ích nhiều việc áp dụng công nghệ hoàn toàn cấp thiết Với sản phẩm này, nhà đầu tư giao dịch trực tuyến hoàn toàn từ khâu mở tài khoản đến khâu rút tiền Mở tài khoản trực tuyến thích hợp với khách hàng thời gian đến sàn xa sàn giao dịch AGRISECO Điều có nghĩa khách hàng mở tài khoản giao dịch chứng khoán AGRISECO nơi với máy tính nối mạng 82 SV: Đàm Thị Loan 82 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Công ty nên thiết lập trang web chuyên dụng cho sản phẩm ,như khách hàng cần truy cập, điền đầy đủ thông tin vào mẫu biểu có sẵn, gửi hồ sơ đến phận chăm sóc khách hàng AGRISECO nhận hồ sơ đầy đủ khách hàng, nhân viên AGRISECO nhanh chóng tiến hàng kích hoạt thông báo số tài khoản cho khách hàng qua địa mail khách hàng đăng ký Từ tiến tới hoàn thiện sản phẩm giao dịch trực tuyến từ A-Z là: mở tài khoản trực tuyến; giao dịch trực tuyến; ứng trước trực tuyến; chuyển tiền trực tuyến… 3.2.4 Xây dựng chiến lược khách hàng toàn diện hợp lý Khách hàng nhân tố định hàng đầu hoạt động kinh doanh CTCK nói chung, hoạt động môi giới nói riêng Do vậy, AGRISECO cần xây dựng sách hách hàng toàn diện hợp lý, giữ vững tảng khách hàng truyền thống, vừa khai thác khách hàng tiềm Chính sách khách hàng trở thành định hướng để công ty triển khai hoạt động Trong giai đoạn đầu vào hoạt động, sở khách hàng công ty mỏng, đa phần khách hàng tự đến xin mở tài khoản công ty Về lâu dài, số lượng hàng hóa thị trường số lượng CTCK ngày tăng lên, nhân viên môi giới ngồi chờ may khách hàng chủ động gọi điện tới đích thân lên công ty mở tài khoản Khi đó, khách hàng lựa chọn công ty người môi giới xứng đáng để họ gửi gắm tài sản mình, người môi giới phải tích cực thể lực thân để khách hàng tin tưởng Vì chủ động tìm kiếm khách hàng hoạt động thiếu nhằm mở rộng nâng cao chất lượng khách hàng đến với công ty, nhằm tăng thị phần AGRISECO Công ty tiếp cận khách hàng theo cách sau đây: 83 SV: Đàm Thị Loan 83 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Nhân viên môi giới gặp gỡ người quen để giới thiệu bán sản phẩm Ưu điểm phương pháp hai bên hiểu biết mức đô định khả tài chính, tư cách đạo đức lực chuyên môn đối tác Nếu người môi giới tạo tín nhiệm ban đầu khách hàng, chác chắn họ người quen giới thiệu cho khách hàng khác Nếu công ty có đội ngũ nhân viên môi giới đông đảo, thâm nhập sâu vào cộng đồng dân cư theo có chế độ thù lao khuyến khích nhanh chóng nâng cao sở khách hàng Tổ chức thuyết trình hay hội thảo, giới thiệu sản phẩm Ở nhiều nước, phương pháp hưởng ứng khu vực có tỷ lệ người hưu cao họ vừa người có thu nhập ổn định vừa có thời gian để lắng nghe buổi thuyết trình Từ góc độ người môi giới phương pháp đem lại cho người thuyết trình hội tạo ấn tượng tốt nhanh so với nhiều phương pháp khác Ngoài ra, AGRISECO nên có hoạt động cụ thể thể quan tâm đề cao mối quan hệ với khách hàng như: gửi hoa thiệp chúc mừng vào dịp lễ Tết, sinh nhật khách hàng; gọi điện thông báo cho khách hàng có dịch vụ đời có chương trình khuyến mại Đối với khách hàng uy tín, lâu năm, giao dịch lớn, công ty cần có sách ưu đãi riêng như: giảm phí giao dịch, coa nhân viên tư vấn riêng, phục vụ theo tiêu chuẩn khách VIP Đối với khách hàng mới, nhân viên công ty phải giới thiệu, tư vấn điều lợi giúp khách hàng lựa chọn loại hình dịch vụ tiện ích với chi phí phù hợp 3.2.5 Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật, cải tiến công nghệ tin học Trong hoạt động kinh doanh chứng khoán nói chung hoạt động môi giới nói riêng, AGRISECO cần tạo lập ấn tượng tốt từ nhìn đầu tiên, hay tiện nghi, đại trình hợp tác sau với khách hàng Để 84 SV: Đàm Thị Loan 84 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài công ty cần có sở vật chất khang trang đầy đủ, hệ thống công nghệ, thông tin đại, thuận tiện theo tiêu chuẩn tân tiến thể bản, chuyên nghiệp thông qua số giải pháp sau: Đầu tư xây dựng trụ sở, trang bị phương tiện làm việc đầy đủ đại Tiến hành nâng cấp Trụ sở làm việc Trụ sở thể mặt công ty, đồng thời cần đầu tư trang bị lại hệ thống quầy giao dịch, phương tiện làm việc theo tiêu chuẩn tiên tiến Tại sàn giao dịch phải tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng nâng cấp bảng điện tử để khách hàng theo dõi diễn biến thông tin cách thuận tiện hơn, trang bị thêm hệ thống máy tính để khách hàng truy cập tự theo dõi diễn biến giao dịch loại chứng khoán, tra cứu thông tin tài khoản đặt lệnh Nâng cấp hệ thống thông tin AGRISECO sở ngày hoàn thiện công nghệ đáp ứng yêu cầu phát triển thị trường Xây dựng hệ thống thông tin chứng khoán đường để nâng cao khả cạnh tranh, rút ngắn khoảng cách, đuổi kịp vượt qua CTCK trước Chỉ có hệ thống thông tin hoạt động hiệu quả, bảo mật tin cậy đem đến cho khách hàng hài lòng tạo dựng lòng tin nơi họ tạo tiền đề mở dịch vụ hướng tới khách hàng sở công nghệ thông tin Dựa sở hệ thống thông tin xây dựng, AGRISECO tạo giải pháp tổng thể có sức đột phá sức hấp dẫn riêng hoạt động môi giới để mở rộng thị phần, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng Công nghệ gắn liền với hoạt động môi giới từ khâu cung cấp thông tin cho khách hàng (hệ thống bảng điện tử, tính phục vụ khách hàng) đến khâu nhận lệnh (nhận lệnh qua fax, internet, điện thoại), chuyển lệnh vào TTGDCK, nhận kết từ TTGDCK khâu cuối thông báo kết cho khách hàng ( qua email, internet, SMS) Việc xây dựng hệ thống phần mềm giao dịch đại, hệ thống tin học nhằm đáp ứng nhu cầu quản lý cách tích cực, đem lại cho khách hàng công cụ giao dịch 85 SV: Đàm Thị Loan 85 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài đại, giảm thiêu thời gian cho nhân viên tác nghiệp hàng ngày… việc CTCK nói chung hay AGRISECO nói riêng cần thực Hệ thống công nghệ thông tin bao gồm phần mềm, phần cứng sở mạng đường truyêng công ty cần ưu tiên đầu tư cách đồng hiệ đại nhằm đáp ứng nhu cầu giao dịch với quy mô lớn, kiểm soát rủi ro, quản lý liệu tập trung toàn công ty, thỏa mãn yêu cầu thị trường, đặc biệt bỏ đại diện giao dịch sàn gia tăng tiện ích hỗ trợ nhầ đầu tư giao dịch online, hỗ trợ từ xa…Một số biện pháp cụ thể: - Nâng cấp, hoàn thiện hệ thống phần mềm chứng khoán - Tăng thêm số lượng đường truyền mạng - Hệ thống hóa mạng nội - Hiện đại hóa máy tính cho nhân viên - Nâng cấp hệ thống công nghệ theo hướng chọn mua, kết hợp - chuyển giao hợp tác phần mềm nước Cải tiến trang web công ty, tích hợp thêm nhiều mảng tiện ích hỗ trợ cho khách hàng, liên tục cập nhật thông tin web công ty hàng ngày, hướng tới giao dịch online từ xa, có viết tổng hợp đánh giá trực tuyến tình hình thị trường… từ tạo khác biệt lợi cạnh tranh cho AGRISECO so với CTCK khác 86 SV: Đàm Thị Loan 86 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.2.6 Phát triển mạng lưới đại lý, chi nhánh Hiện nay, với cho phép UBCKNN việc CTCK lập phòng giao dịch đại lý nhận lệnh tất địc phương toàn quốc nên CTCK không ngừng tăng cường mở rộng đại lý để thu hút khách hàng tránh áp lực cạnh tranh thành phố, trung tâm kinh tế lớn AGRISECO nên tăng cường mở rộng mạng lưới hoạt động để phát huy lợi tăng thị phần AGRISECO có nhiều lợi so với CTCK khác việc mở rộng quy mô mạng lưới phát triển hệ thống đại lý nhận lệnh chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam Đây mạnh mà công ty cần phát huy Tuy nhiên, việc mở rộng quy mô mạng lưới công ty cần có chọn lọc, không nên đại trà, chạy theo số lượng mà bỏ quên chất luợng Vì đại lý nhận lệnh, phòng giao dịch hoạt động không hiệu lãng phí tiền trang thiết bị đồng thời ảnh hưởng đền hình ảnh công ty Do đó, việc phát triển mạng lưới cần coi trọng số lượng chất lượng, phát triển phải đôi với khả quản trị rủi ro Về số lượng, công ty phấn đấu năm 2011 mở thêm khoảng 20-30 đại lý nước Về chất lượng, công ty cần tăng cường quảng bá hoạt động đại lý nhận lệnh để thu hút khách hàng, tăng phí môi giới khoản phí khác thông qua dịch vụ gia tăng, đem lại nguồn thu cho công ty Thêm vào đó, đại lý nhận lệnh không đơn nhận lệnh nhà đầu tư mà phải triển khai dịch vụ khác, chủ động tìm kiếm khách hàng tiềm để cung cấp dịch vụ tư vấn tài doanh nghiệp, tư vấn lưu ký, quản lý sổ cổ đông… 87 SV: Đàm Thị Loan 87 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Ngoài chi nhánh có Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh Đà Nẵng, AGRISECO nên nghiên cứu nâng cấp đại lý số thành phố lớn khác thành chi nhánh, mở phòng giao dịch địa bàn tiềm để khách hàng mở tài khoản mà đến Trụ sở, chi nhánh Hà Nội chi nhánh TP HCM, chi nhánh TP Đà Nẵng triển khai dịch vụ gia tăng khác chi nhánh phòng giao dịch thay đơn đại lý nhận lệnh truyền lệnh trụ sở, chi nhánh 3.2.7 Từng bước tăng quy mô vốn hoạt động Vốn điều kiện tiên cho hoạt động đầu tư phát triển CTCK Nếu AGRISECO có nguồn vốn lớn, vững mạnh hoạt động công ty như: hoạt động môi giới, hoạt động Marketting… có nguồn lực tốt để đầu tư nghiên cứu, ứng dụng công nghệ mới, thành tựu khoa học kỹ thuật mới…Bên cạnh đó, với lớn mạnh thị trường để theo kịp xu hướng AGRISECO cần xây dựng bước lộ trình tăng quy mô vốn Hiện có vốn điều lệ 2000 tỷ đồng tương lai không xa chắn AGRISECO cần phải thực tăng vốn điều lệ nhằm tồn phát triển môi trường cạnh tranh khốc liệt Việc nâng cao quy mô vốn AGRISECO cần tiến hành theo giai đoạn cách hợp lý Tùy theo điều kiện thị trường, môi trường kinh doanh tiềm lực Công ty mà ban lãnh đạo AGRISECO có định mở rộng quy mô vốn cho phù hợp Các biện pháp mà AGRISECO áp dụng để tăng quy mô vốn như: phát hành thêm cổ phiếu nội bộ, thu hút thêm nhiều NĐT đến với công ty hoạt động Marketting … 88 SV: Đàm Thị Loan 88 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.2.8 Tăng cường chất lượng hiệu công tác kiểm tra, kiểm soát nội Hoạt động phòng kiểm tra, kiểm soát nội phải phối hợp với phòng nghiệp vụ, chi nhánh để kiểm soát mặt hoạt động công ty, phát kịp thời, khắc phục sai sót, tồn tại, vi phạm, thực nghêm túc chế, quy chế, quy trình nghiệp vụ, không vận dụng linh hoạt Các quy chế, quy trình nghiệp vụ phải thường xuyên rà soát, đảm bảo cho nghiệp vụ phải kiểm soát chặt chẽ, pháp luật Phát triển nghiệp vụ phải đôi với khả kiểm soát rủi ro Do vậy, AGRISECO cần trọng nâng cao chất lượng đội ngũ cán kiểm soát lực chuyên môn đạo đức nghề nghiệp để phòng chống gian lận rủi ro 3.2.9 Chính sách quảng bá, marketing Ngoài việc kiện toàn hoạt động, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng, công ty cần tiến hành hình thức quảng cáo, Marketing để quảng bá hình ảnh công ty đến với đông đảo nhà đầu tư, nâng cao thương hiệu thị trường tài Hiện nay, hầu hết CTCK thực quảng cáo qua số tờ báo chuyên ngành tạp chí Đầu tư chứng khoán, tạp chí Chứng khoán Việt nam Hình thức thu hút ý cá nhân tổ chức ngành tài người quan tâm đến TTCK Trong TTCK ngày phổ biến xã hội, người đầu tư thuộc nhiều thành phần, lĩnh vực hoạt động khác nhau, muốn thu hút nhà đầu tư lớn, AGRISECO cần có chiến lược quảng bá phù hợp Các biện pháp mà công ty thực hiện: - Trao học bổng cho sinh viên trường chuyên ngành Hoạt động không nâng cao thương hiệu cho công ty mà cách tuyển chọn nhân tài, thu hút sinh viên ưu tú vào làm việc cho công ty 89 SV: Đàm Thị Loan 89 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài - Tài trợ cho chương trình tìm hiểu chứng khoán truyền hình trường đại học - Tổ chức buổi gặp gỡ khách hàng VIP, khách hàng nhỏ lẻ, hội nghị khách hàng thường niên… nhằm tăng cường hiểu biết khách hàng công ty, từ họ giới thiệu cho bạn bề người thân Đây cách quảng cáo hiệu với chi phí thấp Để hoàn thiện sách quảng bá, khuếch trương sản phẩm, AGRISECO nên đầu tư làm cho trang web công ty trở nên hấp dẫn hơn, thêm nhiều thông tin dịch vụ, cập nhật thông tin thường xuyên hơn, ngày nâng cấp công cụ trực tuyến có để khách hàng thuận tiện việc tra cứu thông tin tài khoản đặt lệnh trực tuyến Bên cạnh hoạt động quảng bá việc xây dựng môi trường văn hóa, doanh nghiệp văn minh dân chủ cởi mở Giá trị văn hóa phải trở thành giá trị cốt lõi thống toàn công ty với phương châm lấy người cách cư xử người công việc, sống làm trọng tâm Văn hóa AGRISECO cầu nối công ty với khách hàng, trọng tâm chiến dịch quảng bá thương hiệu AGRISECO 3.2.10 Tận dụng mối quan hệ với ngân hàng mẹ AGRISECO vốn CTCK Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam thành lập Agribank ngân hàng có hệ thống chi nhánh, văn phòng giao dịch hoạt động mạnh nước Agribank hỗ trợ nhiều hoạt động liên quan đến nguồn vốn AGRISECO: tiền gửi đầu tư chứng khoán NĐT AGRISECO gửi Agribank Nguồn vốn hoạt động AGRISECO gửi lượng lớn vào Agribank Do vậy, hoạt động Agribank có tác động trực 90 SV: Đàm Thị Loan 90 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài tiếp đến AGRISECO Công ty tận dụng mối quan hệ với ngân hàng mẹ mặt sau đây: - Về nguồn vốn: AGRISECO huy động nguồn vốn từ Agribank Agribank có nghiệp vụ hỗ trợ NĐT AGRISECO như: dịch vụ cho vay hình thức cầm cố chứng khoán, ứng trước tiền bán chứng khoán Tuy nay, Nhà nước có văn pháp lý nhằm hạn chế hoạt động cho vay tín dụng với mục đích đầu tư vào TTCK Agribank AGRISECO cố gắng mang lại cho - NĐT hội đầu tư, dịch vụ tốt Về mối quan hệ với đối tác nước ngoài: AGRISECO cần đưa chiến lược hoạch định trung dài hạn nhằm thu hút nhà đầu tư nước ngoài, đặc biệt đối tác thời Agribank, trở thành đối tác AGRISECO mà trở thành cổ đông AGRISECO, đồng nghĩa với việc hợp tác nước sở vốn Bởi thực tế nhân tố ngoại lực biết kết hợp khéo léo với nội lực góp phần san sẻ bớt rủi ro kinh doanh nói chung hoạt động môi giới nói riêng AGRISECO Tóm lại, để phát triển hoạt động kinh doanh mà đặc biệt hoạt động môi giới AGRISECO phải giữ gìn khai thác tối đa mối quan hệ gắn bó truyền thống Agribank AGRISECO 3.3 Một số kiến nghị 3.3.1 Với Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước Để phát triển hoạt động môi giới chứng khoán, nhiệm vụ không thuộc công ty chứng khoán mà trách nhiệm thuộc quan chủ quản, cụ thể UBCK NN UBCK NN cần có biện pháp taọ dựng môi trường thuận lợi cho phát triển hoạt động môi giới chứng khoán CTCK 91 SV: Đàm Thị Loan 91 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp 92 SV: Đàm Thị Loan Học viện tài 92 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài 3.3.1.1 Hoàn thiện hệ thống pháp lý Để TTCK hoạt động cách hiệu cần có hệ thống pháp luật chặt chẽ đồng Luật chứng khoán đời có hiệu lực từ ngày 01/01/2007 văn pháp lý cao điều chỉnh hoạt động TTCK Tuy nhiên, trình thực thi luật cần có văn hướng dẫn Có nhiều vấn đề thuộc lĩnh vực chứng khoán chưa có văn hướng dẫn, quy địng điều chỉnh Nhằm xây dựng TTCK phát triển ổn định, công hiệu quả, thời gian tới UBCK NN cần nhanh chóng có kế hoạch phối hợp với quan chức liên quan ban hành văn quy định hướng dẫn mới, đồng với luật văn bản, quy định khác Đồng thời cần kiện toàn, sửa đổi văn ban hành cho phù hợp với diễn biến TTCK 3.3.1.2 Có biện pháp điều tiết cung cầu hợp lý Thị trường chứng khoán Việt nam trải qua năm hình thành phát triển Trong suốt trình có nhiều thời điểm thị trường có cân cung cầu lớn, đặc biệt thời kỳ đầu hàng hóa thiếu số lượng chất lượng- cung hàng hóa khan chưa đáp ứng nhu cầu người đầu tư Thời điểm lượng cung lại lớn, lượng cầu giảm dẫn đến giảm giá dội thị trường, gây nên tâm lý hoang mang cho nhà đầu tư Để thị trường phát triển bền vững ổn định, UBCK NN quan phủ cần có biện pháp điều tiết cung, cầu hợp lý thời kỳ Các biện pháp tăng cung hàng hóa cho thị trường Thúc đẩy qua trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước diễn nhanh hiệu Lựa chọn doanh nghiệp, ngân hàng thương mại cổ phần có đủ điều kiện để phát hành cổ phiếu theo hướng gắn liền với tiến trình cổ phần hóa doanh nghiệp nhà nước, phát hành cổ phiếu công chúng 93 SV: Đàm Thị Loan 93 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài niêm yết TTCK Mở rộng việc chuyển doanh nghiệp có vốn đầu tư nước thành công ty cổ phần có sách khuyến khích doanh nghiệp tham gia niêm yết thị trường tập trung Đa dạng hóa chủng loại hàng hóa thị trường Hiện nay, chủng loại hàng hóa thị trường đơn điệu, việc đa dạng hóa loại hình không tạo phong phú, đa dạng sản phẩm tài mà tạo điều kiện tăng thêm dung lượng thị trường, tăng khả lựa chọn phương án danh mục đầu tư Chính phủ cần phát hành nhiều loại hình trái phiếu với thời hạn đáo hạn khác nhau, với lãi suất thay đổi vào tình hình thực tế thị trường tài sở bảo vệ lợi ích nhà đầu tư Đối với cac công ty, không túy phát hành cổ phiếu mà cần phát hành thêm loại trái phiếu, phát triển loại chứng khoán phái sinh như: quyền mua cổ phần, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai… Các biện pháp kích cầu Hiện cón nhiều người dân Việt nam chưa chọn chứng khoán kênh đầu tư vốn mà lựa chọn vàng, bất động sản hay gửi tiết kiệm ngân hàng…và nguồn vốn tiềm ẩn dân cư lớn Điều họ chưa có thông tin, chưa am hiểu thị trường chứng khoán phận dân cư chưa tin tưởng vào công bằng, ổn định khả sinh lời từ việc đầu tư chứng khoán, chờ đợi tín hiệu khả quan từ thị trường, từ phía phủ Để đưa chứng khoán đến với đông đảo người dân cần tuyên truyền phổ biến kiến thức chứng khoán TTCK đến với công chúng đầu tư Ngoài để tạo lòng tin cho công chúng minh bạch thị trường, cần áp dụng chế đọ công bố thông tin công khai minh bạch, xác Đồng thời, UBCK NN cần đưa chế tài xử phạt nghiêm minh, triệt để trường hợp vi phạm 94 SV: Đàm Thị Loan 94 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài Tạo điều kiện cho tổ chức cá nhân góp vốn hình thành quỹ đầu tư đưa vào áp dụng công ty đầu tư chứng khoán phát hành riêng lẻ, cho phép doanh nghiệp nhà nước sử dụng nguồn vốn ngân sách nhà nước cấp để đầu tư vào TTCK Thu hút luồng vốn đầu tư nước theo hướng tăng cường tính công khai minh bạch chế độ báo cáo đăng kí đầu tư nước Công bố danh mục ngành nghề kinh doanh có kiểm soát tỷ lệ vốn nhà đầu tư nước quản lý tốt nguồn vốn Phối hợp tốt sách tài chính- tiền tệ để tạo kích cầu linh hoạt có hiệu quả, chuyển sang phương thức kiểm soát vốn tín dụng vào chứng khoán có hiệu hơn, tiếp tục có sách biện pháp kích cầu tiêu dùng xuất Ngoài phí nhà nước cần xem xét lại việc đánh thuế thu nhập nhà đầu tư chứng khoán Cần nhìn nhận khoản đầu tư chứng khoán đầu tư trung dài hạn để tạo công ăn việc làm, đầu tư mở rộng sản xuất doanh nghiệp… hướng đến việc thu thuế, thời điểm làm ảnh hưởng đến động lực đầu tư nhà đầu tư, gây tình trạng bán tháo nhà đầu tư nhằm tránh khoản thu thuế phải trả Như vậy, khiến thị trường gặp phải nhiều khó khăn 3.3.1.3 Tích cực phổ biến kiến thức rộng rãi cho công chúng đầu tư Để TTCK phát triển nữa, UBCK NN cần có biện pháp để phổ biến kiến thức chứng khoán cho đông đảo người dân Các biện pháp tiến hàng sau: - Tăng cường tổ chức buổi hội thảo, nói chuyện TTCK, mở cửa tự - để khuyến khích đông đảo thành phần tham gia Tổ chức chương trình tìm hiểu chứng khoán TTCK phương tiện thông tin đại chúng phát truyền hình Hàng tuần 95 SV: Đàm Thị Loan 95 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài có chương trình bình luận chứng khoán TTCK khoán truyền hình có tham gia chuyên gia hàng đầu lĩnh vực chứng khoán, thay chương trình bình luận chung chung - Phát hành thêm tài liệu chứng khoán phục vụ cho nhu cầu tìm - hiểu nhà đầu tư sinh viên chuyên ngành Xây dựng thư viện điện tử chứng khoán người truy - cập tìm hiểu kiến thức chứng khoán TTCK Mở thêm trung tâm đào tạo chứng khoán tỉnh, thành phố lớn theo hướng ngày chuyên nghiệp hơn, chất lượng thay tập trung Hà Nội Tp HCM hay việc đào tạo ạt chạy theo nhu cầu thị trường hời hợt 96 SV: Đàm Thị Loan 96 Lớp: CQ48/17.02 [...]... hàng mở tại công ty chưng khoán 1.3 Hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán của công ty chứng khoán 1.3.1 Khái niệm về hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán 31 SV: Đàm Thị Loan 31 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài chính Hoạt động môi giới được cho là phát triển và đạt hiệu quả khi mà hoạt động này mang lại những dịch vụ ngày càng hoàn thiện hơn, chất lượng hơn và phù hợp với... các công ty chứng khoán tại các ngân hàng Đối với việc đối chi u bù trừ chứng khoán do trung tâm lưu ký chứng khoán thực hiện thông qua hệ thống tài khoản lưu ký chứng khoán Việc bù trừ kết quả giao dịch chứng khoán sẽ được kết thúc bằng việc in ra các chứng từ thanh toán Các chứng từ này được gửi cho các công ty chứng khoán là cơ sở để thực hiện thanh toán và giao nhận giữa các công ty chứng khoán. .. toán và nhận chứng khoán: Đến ngày thanh toán, công ty chứng khoán sẽ thanh toán tiền cho khách hàng thông qua hệ ngân hàng chỉ định thanh toán và giao chứng khoán thông qua hình thức chuyển khoản tại trung tâm lưu ký chứng khoán Sau khi hoàn tất các thủ tục giao dịch tại Sở giao dịch, công ty chứng khoán sẽ thanh toán tiền cho khách hàng thông qua hệ thống tài khoản giao dịch của khách hàng mở tại công. .. ty chứng khoán Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam chi nhánh Giải Phóng 26 SV: Đàm Thị Loan 26 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài chính AGRISECO SỞ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN Khách hàng( 1),(2),(4) Phòng môi giới (6) Hệ thống khớp lệnh (7) (9) (8) Phòng đăng ký, TTBT và lưu ký CK (1) (5) (9) Phòng kế toán (8) (3) (11) (10) Ngân hàng chỉ định thanh toán Sơ đồ 1 - Quy trình nghiệp. .. đến sự phát triển của TTCK nói chung và của CTCK nói riêng 1.3.2 Tiêu chí đo lường hiệu quả của nghiệp vụ môi giới chứng khoán Các chỉ tiêu định lượng - Số lượng tài khoản giao dịch Đây là chỉ tiêu đầu tiên khi nói đến hiệu quả của hoạt động MGCK tại một CTCK Nếu số lượng tài khoản tăng lên năm sau cao hơn năm trước là dấu hiệu cho thấy hoạt động môi giới của công ty đang phát triển, bởi điều đó chứng. .. ngày giao dịch, Ngân hàng chỉ định và AGRISECO thực hiện thanh toán tiền (11) Phòng kế toán tiến hành hạch toán tiền và chứng khoán vào tài khoản của khách hàng Bước 1: Mở tài khoản cho khách hàng Trước khi mua và bán chứng khoán qua hoạt động môi giới, khách hàng phải mở một tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán Khách hàng được hướng dẫn thủ tục mở tài khoản: điền thông tin vào “ Giấy mở tài... lưu giữ, quản lý tiền, chứng khoán và thực hiện giao dịch chứng khoán cho khách hàng qua sở giao dịch chứng khoán (2) Khách hàng lưu ký chứng khoán trong trường hợp bán chứng (3) khoán Khách hàng ký quỹ tiền trong trường hợp khách hàng mua chứng (4) khoán Khách hàng đặt lệnh giao dịch tại phòng môi giới 27 SV: Đàm Thị Loan 27 Lớp: CQ48/17.02 Báo cáo thực tập tốt nghiệp Học viện tài chính Khách hàng có... quá trình luân chuyển của chứng khoán: từ giai đoạn phát hành chứng khoán trên thị trường sơ cấp (bảo lãnh phát hành), đến các hoạt động giao dịch mua bán chứng khoán trên thị trường thứ cấp (môi giới, tự doanh, tư vấn đầu tư) Các nghiệp vụ cơ bản của CTCK Môi giới chứng khoán Môi giới là hoạt động dịch vụ quan trọng của CTCK, nó đem lại thu nhập cao và tạo một cơ sở khách hàng quan trọng cho các CTCK... hàng Bởi vậy, vai trò của nhà môi giới đối với bản thân công ty chứng khoán là rất quan trọng Nhà môi giới làm việc trong công ty tạo nên uy tín, hình ảnh tốt của công ty nếu họ được nhiều khách hàng tín nhiệm và uỷ thác tài sản của mình Từ đó góp phần đem lại thành công cho công ty Đối với thị trường: *Phát triển dịch vụ và sản phẩm trên thị trường: Nhà môi giới chứng khoán khi thực hiện vai trò làm... tư sẽ giới thiệu bạn bè, người thân đến với nhà môi giới, đây là cơ hội tăng thu nhập cho công ty Vì vậy, chỉ khi nhân viên môi giới làm việc có hiệu quả thì mới thu hút được nhiều khách hàng cho công ty Mạng lưới đại lý phân bố rộng khắp và có xu hướng ngày càng mở rộng cho thấy mức đọ ảnh hưởng của công ty tạo ra ngày càng lớn Từ đó, thị phần môi giới của công ty không ngừng nâng cao, uy tín và thương ... HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM – CHI NHÁNH GIẢI PHÓNG Chương 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI... phần chứng khoán Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam chuyển đồi từ công ty TNHH chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam công ty chứng khoán tiên phong thị trường chứng. .. CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM (AGRISECO) – CHI NHÁNH GIẢI PHÓNG 2.1 Khái quát công ty AGRISECO- Chi nhánh Giải Phóng 2.1.1: Tổng quan công ty - Tên Công