 P. HCM            TRONG                     (VIETINBANK)   -   P. HCM             TRONG THANH           (VIETINBANK)    : TS.  -  2011               -                     Ngân hàng TMCP Công    (Vietinbank)           Tôi x                      1 CHNG 1 : TNG QUAN V RI RO  TRONG THANH TOÁN QUC  3 1.1 TNG QUAN V  . 3 1.1.1 Khái nim  : 3 1.1.1.1 Khái nim : 3 1.1.1.2     : 3 1.1.2  5 1.1.2.1 Khái nim    : 6 1.1.2.2     : 6 1.1.2.3    : 6 Ri ro qu gia, ri ro chính  pháp lý: 6 Ri ro v qun lý ngoi i: 8 Ri ro tác nghip: 8 Ri ro tín dng: 8 Ri ro i tác trong các phng thc thanh toán quc : 8 1.2 RI RO TRONG THANH TOÁN      : 8 1.2.1  : 8 1.2.2    8 1.2.3 : 13 1.3            : 13 1.3.1 Gii thiu kinh nghim t nhn                ri ro trong thanh toán quc  ca các ngân hàng thng mi trên th gii: 13 1.3.2   trong        : 17 1.3.2.1                                  i: 18 1.3.2.2  ,    : 18 1.3.2.3. S ng các ta thun cho giao dch thanh toán quc  trong h ng, cam kt và mu biu: 18 1.3.2.4   hc nng thông tin v các khách hàng ca phòng quan  quc t 19 1.3.2.5 Áp dng công ngh và o to con ngi: 19 1.4                     : 20 1.4.1     : 20 1.4.2        : 20 K LUN CHNG 1: 22 CHNG 2:     RI RO        TI VIETINBANK: 23 2.1     : 23 2.1.1  hình thành và phát trin ca Vietinbank: 23 2.1.2   -         . 24 2.1.3         : 25 2.1.4          : 25 2.2          2007- 2011: 26 2.    THANH TÓAN   : 28 2.3.1 , , :(1- 3): 30 2.3.2 :(2- 3): 33 2.3.3 : (3- 3): 34 2.3.4 Tín :(4,5,6- 3): 36 i tác trong hng thanh tóan quc t. 40 2.3.5.1   (TTR):( 10- 3). 40 2.3.5.2 : (7, 8- 3): 45 2.3.5.3 (L/C): 49 2.4          VIETINBANK: 55 2.4.1   : 55 2.4.2     : 56 2.4.2.1     ,                 . 56 2.4.2.2         59 2.4.2.3  60 2.4.2.4                 : 61 K: 63 CNG 3: GII PHÁP   RI RO TRON      I VIETINBANK: 64 3.1              : 64 3.2                 : 66 3.2.1.           : 66 3.2.1.1  66 3.2.1  70 3.2.,                 . 74 3.2.3.        nâng cao cht lng nhân s    . 75 3.2.4          , á      ,   h l . 77 3.2.5.        . 79 3.3     : 80  80 3.3.2 . 81 3.3.3 . 83  LN CHNG 3: 86  LN CHUNG: 87   DN   NHNN       NK     XK       VietinBank     AWB Airway Bill (       ) B/L Bill of Lading (       ) D/A Documents Against Acceptance (Nh  D/P Documents Against Payment (Nh   ) ISBP International Standard Banking Practice (Tp quán ngân    ) KYC Know your customer (       ) L/C Letter of Credit ( T/T Telegraphic Transfer (    ) UCP Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (Quy tc và tc hành thng nht v tín dng chg t) URC Uniform Rules for Collections (   ) URR Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credit (             ) SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (       Ngân Hàng   D  2.1 :  2007-2011 26 2.2 : 2007-2011 29 3 : 2007-2011 41 2.4 : 2007-2011 44 2.5 : 2007-2011 45 2.6 : 2007-2011 48 7 : /     7-2011 50 2.8 : /     7-2011 52 [...]... th trong ho t ho t ng lâu dài, úc k t ng chi nhánh g c nhi u qu c gia, r i ro trong kinh nghi nhân viên lâu n m giàu kinh nghi m Vì v y, nh ng kinh nghi m mà các ngân hàng l n n công tác c ngoài s bài h c cho các ngân hàng Vi t Nam trong r i ro trong TTQT TTQT và TTQT : ngân hàng ngân hàng Nova Scotia, 14 là - ngân hàng - - - - - - 15 nh Nova Scotia anh toán: qu hàn * : 1 2 3 4 sau: 16 t 1 ngân hàng. .. ch m thanh toán do ch a chu n b k p ti n thanh , ho c th m chí t ch i thanh toán dù ã b m t kh n ng chi tr , v n , phá s n; b t g v x lý nghi p v gi a các ngân hàng i lý, s y u kém v công tác qu n 8 lý khách hàng c a Ngân hàng ph c v nhà nh p kh u c ng v i tình tr ng m t kh n ng thanh toán, phá s n c a các Ngân hàng này Ngoài các r i ro trên, thanh toán XNK còn g p ph i nh ng r i ro khác nh : r i ro. .. (TTQT) TTQT TTQT g, TTQT TTQT , , , , , , TTQT TTQT TTQT , m (Vietinbank), 2 : Nam (Vietinbank) 2 tiêu : háp TTQT Vietinbank 3 : : trong TTQT và Vietinbank : 4 : các v * : t 5 N , : , l RO TRONG : TRONG : 3 CH NG 1: T NG QUAN V R I RO TRONG THANH TOÁN QU C 1.T NG QUAN V : : 1.1.1 - Frank Knight 4 5 -mi- doanh 1.1.2 R i ro trong thanh toán 1.1.2.1 Khái ni m : : TTQT là vi c chi tr các ngh t , th... gi a các n tài chính trung gian mà ch không dùng ti n m c QT có liên g ti n thanh toán khác nhau u ph i ti n hành thông qua các t ch c y u là Ngân hàng Ho t g thanh toán t ng ch y u là thanh quy t toán gi a các ngân hàng 1.1.2.2 1.1.2.3 : * R i ro qu gia, r i ro chính pháp lý: gia thanh ngân hàng R i ro chính tr quan tr ng trong giao th chính sách c a chính ph t Ch ng h n, khi tq Tính n nh c a m t... nh p kh u vay g thanh toán T/T, D/A, D/P, L/C, chi t kh u b ch ng t xu t kh u theo T/T, D/A, D/P, L/C * R i ro i tác trong các ph ng th c thanh toán qu c : R i ro này phát sinh do các nhà kinh doanh xu t nh p kh u, các ngân hàng i lý tham gia vào ho t ng ngh v c a mình ng thanh toán xu t nh p kh u không th c hi n i u này không giao hàng theo c g lo i ) toán, thanh toán không cung ng hàng hóa, c th hi... ng tín d n c chu n b ban u t t s gi m thi u c r i ro cho ngân hàng sau này 1.3.2.2 , : 1.3.2.3 S ng các t a thu n cho giao d ch TTQT trong h ng, cam k t và m u bi u: , Trong các h p ng: qu th tín d ng, các m u hàng c a khách hàng p b o lãnh, h p n xin m th tín d các ngân hàng th ng trách nhi m c a khách hàng khi có r i ro x y ra ngân hàng Các ngân hàng l n th so n th o các h p g chi t kh u, t a thu... nhiên) * 1 2 thanh toán 3 4 1 17 2 ng ; , , 3.Giao gian 4 tainer 5 1.3.2 rong TTQT : 1.3.2.1 T : trung thành trong quan h khách hàng trên - khách hàng ngoài , các ngân hàng nh ng tiêu chu n c phân lo i khách hàng thu c lo i khách hàng có tình hình tài chính t t, trung bình và x u Tùy m i ngân hàng mà có h thông tiêu chu n phân lo i khác nhau Khi ti n hành giao d ch v i m t khách hàng, ngân hàng s phân... gây ra nh ng r i ro tác nghi p nghiêm tr H u qu c a r i ro tác nghi p là r t l n, nh h hàng theo úng các quy c a cán b nhân nh, t p quán q c ng g n uy tín và tài s n c a ngân c ng gây ra nh ng r i ro tác nghi p g H u qu c a r i ro tác nghi p là r t l n, nh h ng n uy tín và tài s n c a ngân hàng * R i ro tín d ng: Là r i ro x y ra khi ngân hàng không thu h i d g ã p cho các bên tham gia trong ph c các... h n ch u g ngo i ng i nh m th c hi n chính sách phát tri n kinh c a q pháp này có th t o ra s ch m trong thanh toán, làm gia t ng chi phí và th i gian c a các th ng gia và nhà ut q c gia trong t ng th i k Nh ng bi n ct *R i ro tác nghi p: Là r i ro x y ra trong quá trình th c hi n nghi p v Trong nghi p v tín d ng ch ng t , r i ro tác nghi p x y ra ph n l n là do trình viên Ngoài ra, s s su t, thi... doanh , , , , t 1.3.2.5 Áp d ng công ngh và * o t o con ng i: : Các ngân hàng c ngoài th lý v i k thu t và công ngh r t hi n i công ngh Các chi nhánh c a ngân hàng tin c a khách hàng, ngân hàng p ng s ng các ch ng trình qu n gi m b t nh ng r i ro liên quan b tk âu n u có th truy c p thông c v cho nghi p v c a mình nên gi m c nh ng r i ro do thi u thông tin * : Các ngân hàng u có các ch trình ào t o .   : 6 Ri ro qu gia, ri ro chính  pháp lý: 6 Ri ro v qun lý ngoi i: 8 Ri ro tác nghip: 8 Ri ro tín dng: 8 Ri ro i tác trong các phng thc thanh toán quc : 8. khách hàng ca Ngân hàng phc v nhà nhp khu cng vi tình trng mt kh nng thanh toán, phá sn ca các Ngân hàng này. Ngoài các ri ro trên, thanh toán XNK còn gp phi nhng ri ro khác. L/C. * Ri ro i tác trong các phng thc thanh toán quc : Ri ro này phát sinh do các nhà kinh doanh xut nhp khu, các ngân hàng i lý tham gia vào hot ng thanh toán xut nhp