ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ HOÀNG PHƢƠNG MAI TĂNG CƢƠ ̀ NG CA ̉ NH BA ́ O SƠ ́ M TRONG HOA ̣ T ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIÊ ̣ T NAM - CHI NHA ́ NH HA ̀ NÔ ̣ I LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG Hà Nội – 2015 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ HOÀNG PHƢƠNG MAI TĂNG CƢƠ ̀ NG CA ̉ NH BA ́ O SƠ ́ M TRONG HOA ̣ T ĐÔ ̣ NG THANH TRA TA ̣ I NGÂN HA ̀ NG NHA ̀ NƢƠ ́ C VIÊ ̣ T NAM CHI NHA ́ NH HA ̀ NÔ ̣ I Chuyên ngành: Tài chnh ngân hàng Mã số: 60 34 02 01 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG NGHIÊN CỨU NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRỊNH THỊ HOA MAI XÁC NHẬN CỦA CÁN BỘ HƢỚNG DẪN XÁC NHẬN CỦA CHỦ TỊCH HĐ CHẤM LUẬN VĂN PGS.TS TRỊNH THỊ HOA MAI TS. LÊ TRUNG THÀNH Hà Nội – 2015 LỜI CAM ĐOAN u c liu, kt qu c ch n gc. m v u c H  LỜI CẢM ƠN      ;  ,   ,         Chi   H  MỤC LỤC Trang DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT i DANH MỤC BẢNG BIỂU ii DANH MỤC SƠ ĐÔ ̀ iii LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƢƠNG 1. TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨUVA ̀ CƠ SƠ ̉ LY ́ LUÂ ̣ N VÊ ̀ CẢNH BÁO SỚM TRONG HOẠT ĐỘNGTHANH TRA NGÂN HÀNG 4 1.1. Tô ̉ ng quan tình hình nghiên cƣ ́ u 4 1.1.1. Nhóm các công trình nghiên cứu về hoạt động thanh tra các ngân hàng thương mại 4 1.1.2. Nhóm các công trình nghiên cứu về cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng 8 1.1.3. Kết luận chung 10 1.2. Cơ sơ ̉ ly ́ luâ ̣ n vê ̀ cnh bo sớm trong hot động thanh tra ngân hàng 11 1.2.1. Ý nghĩa cảnh báo sớm trong hoa ̣ t đô ̣ ng thanh tra ngân ha ̀ ng 11 1.2.2. Nô ̣ i dung cảnh báo sớm trong hoa ̣ t đô ̣ ng thanh tra ngân ha ̀ ng 15 1.2.3. Các điều kiện tác động đến cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng 27 CHƢƠNG 2. PHƢƠNG PHA ́ P NGHIÊN CƢ ́ U 31 2.1. Cc phƣơng php nghiên cứu 31 2.1.1. Phương pháp luận 31 2.1.2. Phương pháp nghiên cứu tài liệu 31 2.2. Phƣơng php thu thập thông tin thứ cấp 31 2.3. Phƣơng php phân tch, tổng hợp 32 2.4. Địa điểm, thời gian nghiên cứu 34 CHƢƠNG 3. THƢ ̣ C TRA ̣ NG CA ̉ NH BA ́ O SƠ ́ M TRONG HOA ̣ T ĐÔ ̣ NG THANH TRA TA ̣ I NGÂN HA ̀ NG NHA ̀ NƢƠ ́ C CHI NHA ́ NH HA ̀ NÔ ̣ I 35 3.1. Giới thiệu khi qut về hot động thanh tra ti ngân hàng Nhà nƣớc chi nhnh Hà Nội 35 3.1.1. Nhiê ̣ m vu ̣ , quyền ha ̣ n cu ̉ a bộ phận thanh tra gia ́ m sa ́ t ngân ha ̀ ng Nha ̀ nươ ́ c chi nhánh Ha ̀ Nô ̣ i 35 3.1.2. Cơ cấu tô ̉ chư ́ c cu ̉ a bô ̣ phâ ̣ n thanh tra ta ̣ i ngân ha ̀ ng Nha ̀ nươ ́ c chi nhánh Hà Nội 37 3.2. Cnh bo sớm trong hot động thanh tra gim st ta ̣ i ngân ha ̀ ng Nha ̀ nƣơ ́ c chi nhnh Ha ̀ Nô ̣ i 38 3.2.1. Cảnh báo sớm trong hoa ̣ t đô ̣ ng gia ́ m sa ́ t tư ̀ xa 38 3.2.2. Cảnh báo sớm trong hoa ̣ t đô ̣ ng thanh tra ta ̣ i chỗ 47 3.3. Đnh gi chung 60 3.3.1. Kết quả đạt được 60 3.3.2. Hạn chế và nguyên nhân 62 CHƢƠNG 4. ĐỊNH HƢỚNG VÀ MỘT SỐ GIA ̉ I PHA ́ P TĂNG CƢỜNG CẢNH BÁO SỚM TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TRA TẠI NGÂN HA ̀ NG NHÀ NƢỚC CHI NHA ́ NH HA ̀ NÔ ̣ I 66 4.1. Định hƣớng hoa ̣ t đô ̣ ng thanh tra ngân ha ̀ ng trong giai đon hiện nay 66 4.2. Một số gii php tăng cƣờng ca ̉ nh ba ́ o sơ ́ m trong hoa ̣ t đô ̣ ng thanh tra cu ̉ a ngân ha ̀ ng Nha ̀ nƣơ ́ c chi nhnh Ha ̀ Nô ̣ i 68 4.2.1. Đổi mới mô hình tổ chức, bộ máy của bộ phận thanh tra, giám sát 68 4.2.2. Hoàn thiện phương pháp thanh tra 69 4.2.3. Hoàn thiện khung pháp lý 83 4.2.4. Nâng cao năng lư ̣ c cu ̉ a đô ̣ i ngu ̃ ca ́ n bô ̣ 84 4.2.5. Phát triển hệ thống công nghệ thông tin 86 4.3. Một số kiến nghị 87 4.3.1. Đối với Chính phủ 87 4.3.2. Đối với các cơ quan quản lý nhà nước 88 4.3.3. Đối với các tổ chức tín dụng 91 KÊ ́ T LUÂ ̣ N 93 DANH MU ̣ C TA ̀ I LIÊ ̣ U THAM KHA ̉ O 95 i DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT STT Ký hiệu Nguyên nghĩa 1 AGRB t Nam 2   3 BIDV n Vit Nam 4 CAMELS H thng xp h 5 CAR T l n 6 CDIC To him tin g 7 CQTTGSNH        8 DPRRTD D i ro 9 GDP Thu nhp tng sn phm qu 10  Hng qun tr 11 IMF Qu tin t quc t 12 MB i 13 NHNN        14 NHTM i 15 NHTW  16 NIM T l thu nh 17 ROA T sut li nhusn 18 ROE T sut li nhun ch s hu 19 SHB  i 20 TCTD          21 TTGS      22 TTS Tn 23 VCB t Nam 24 VCSH Vn ch s hu ii DANH MỤC BẢNG BIỂU STT Bng Nội dung Trang 1 Bng 1.1  CAMELS 15 2 Bng 1.2 Ni dung xp h CAMELS 19 3 Bng 3.1 Mt s ch i v 38 4 Bng 3.2 Ni dung ci vi tng k  40 5 Bng 3.3 Mt s ch n c 43 6 Bng 3.4 ng ca mt s NHTM  44 7 3.5 n c 45 8 Bng 3.6 p h 45 9 Bng 3.7 H thng chm xp hng 46 10 Bng 3.8 Xp h 46 11 Bng 3.9 S c thanh tra t 2010 - 2014 47 12 Bng 3.10 Ho 57 13 Bng 3.11 Tng hp sai phm ti c NHNo&PTNT 58 14 Bng 3.12 Sai phi n ca mt s  NHNo&PTNT (2014) 60 15 Bng 4.1 Ma trn ri ro 74 16 Bng 4.2    ri ro 76 17   3.1 chi (2010  2014) 48 iii DANH MỤC SƠ ĐÔ ̀ STT Sơ đô ̀ Nội dung Trang 1 3.1              37 2 3.2  xa t 39 3  3.3            49 4 4.1          70 5  4.2  ri ro 73 [...]... câu hỏi sau: - Hoạt động thanh tra ngân hàng tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội hiện nay thể hiện nội dung cảnh báo sớm như thế nào? Cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội hiện nay đã đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế như thế nào? - Có những giải pháp nào để tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội? - Mô... cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội; Đưa ra các biện pháp tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội.Với đặc điểm và vị thế của thủ đô Hà Nội, các nội dung trong luận văn có thể là một trong những cơ sở để ngân hàng Nhà nước nói chung và ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội nói riêng tham khảo khi... về cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng Chương 2: Phương pháp nghiên cứu Chương 3: Thực trạng cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội Chương 4: Định hướng và một số giải pháp tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội 3 CHƢƠNG 1 ̉ TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨUVÀ CƠ SƠ LÝ LUẬN VỀ CẢNH BÁO SỚM TRONG. .. trạng cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội - Đề xuất các giải pháp cho ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội khi thanh tra các ngân hàng thương mại trên địa bàn hiện nay theo hướng cảnh báo sớm 2 3 Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu 3.1 Đối tƣợng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu của đề tài là các nội dung cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân. .. Hà Thanh, 2013 Tăng cường công tác thanh tra giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân hàng thương mại tại Việt Nam Luận văn Thạc sĩ Luận văn đã làm rõ chức năng quản lý của thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước thực hiện hai chức năng cơ bản đó là ngân hàng của quốc gia và thực hiện chức năng quản lý vĩ mô các hoạt động tiền tệ, tín dụng và ngân hàng. .. các cơ sở lý luận về hoạt động thanh tra ngân hàng đối với các ngân hàng thương mại theo hướng tăng cường cảnh báo sớm để từ đó làm rõ thực trạng công tác này tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội hiện nay; đánh giá được những mặt ưu nhược điểm trong công tác thanh tra, từ đó đưa ra các giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động thanh tra ngân hàng theo hướng tăng cường cảnh báo sớm Để có thể đưa ra... định của pháp luật về thanh tra nhằm bảo đảm an toàn hệ thống ngân hàng Trong cơ cấu của NHTW, cơ quan thanh tra ngân hàng là đơn vị thực hiện chức năng thanh tra chuyên ngành về ngân hàng và giúp Thống đốc ngân hàng Nhà nước thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn thanh tra trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật Hoạt động thanh tra ngân hàng cầ n đươ ̣c hiể... hàng, giúp hệ thống ngân hàng phát triển bền vững và phát huy được vai trò huyết mạch của nền kinh tế Như vậy, làm thế nào để hoàn thiện hoạt động thanh tra ngân hàng theo hướng tăng cường cảnh báo sớm đang là một câu hỏi cần được quan tâm hiện nay Chính vì vậy, tôi lựa chọn đề tài: Tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động 1 thanh tra tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội nhằm giải quyết... ro hoạt động trong hệ thống ngân hàng thương mại ngày càng đa dạng về loại hình và tinh vi về mức độ dẫn đến tình trạng an toàn thiếu bền vững, hiệu quả hoạt động của các ngân hàng thương mại còn thấp Hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước nói chung và của Ngân hàng Nhà nước – chi nhánh Hà Nội nói riêng nếu được tăng cường cảnh báo sớm sẽ đảm bảo tài chính của các ngân hàng, giúp hệ thống ngân. .. thống ngân hàng, qua đó mà thực hiện các mục tiêu kinh tế vĩ mô của nền kinh tế Mục đích hoạt động của Ngân hàng Nhà nước không phải là mưu tìm doanh lợi mà là ổn định lưu thông tiền tệ, tín dụng và hoạt động ngân hàng từ đó tạo điều kiện thúc đẩy sự phát triển kinh tế Với tư cách là ngân hàng của các ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước không chỉ cung ứng các dịch vụ ngân hàng thuần tuý cho các ngân hàng . về cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng Chương 2: Phương pha ́ p nghiên cư ́ u Chương 3: Thực trạng cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra tại ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội. nay.   la ch  Tăng cường cảnh báo sớm trong hoạt động 2 thanh tra tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội nhm gii quyi cp thi. cảnh báo sớm trong hoạt động thanh tra ngân hàng 8 1.1.3. Kết luận chung 10 1.2. Cơ sơ ̉ ly ́ luâ ̣ n vê ̀ cnh bo sớm trong hot động thanh tra ngân hàng 11 1.2.1. Ý nghĩa cảnh báo sớm