ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ ĐẶNG THỊ NHẬT LỆ HOÀN THIỆN CÔNG TÁC ĐẤU THẦU DỰ ÁN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TẠI NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƢƠNG VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN LÝ KINH TẾ CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG THỰC HÀNH Hà Nội – 2014 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ ĐẶNG THỊ NHẬT LỆ HOÀN THIỆN CÔNG TÁC ĐẤU THẦU DỰ ÁN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TẠI NGÂN HÀNG TMCP KỸ THƢƠNG VIỆT NAM Chuyên ngành : Quản lý Kinh tế Mã số: 60 34 01 LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN LÝ KINH TẾ CHƢƠNG TRÌNH ĐỊNH HƢỚNG THỰC HÀNH NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS. NGUYỄN DUY DŨNG Hà Nội – 2014 MỤC LỤC DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT i DANH MỤC CÁC BẢNG ii DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ iii LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƢƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN CỦA HOẠT ĐỘNG ĐẤU THẦU 7 1.1 Những vấn đề chung về lý luận của hoạt động đấu thầu 7 1.1.1 Khái niệm và vai trò của đấu thầu trong nền kinh tế thị trƣờng 7 1.1.2 Những nhân tố ảnh hƣởng đến công tác đấu thầu 9 1.1.3 Các hình thức, phƣơng thức và nguyên tắc đấu thầu 14 1.1.4 Quy trình đấu thầu và tham dự thầu 18 1.2 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin của một số ngân hàng và bài học kinh nghiệm 19 1.2.1 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam 19 1.2.2 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam 22 1.2.3 Một số bài học kinh nghiệm rút ra từ hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin của VDB , Vietcombank cho Techcombank 24 CHƢƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG CÔNG TÁC ĐẤU THẦU DỰ ÁN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TẠI TECHCOMBANK 27 2.1 Giới thiệu về Techcombank 27 2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển của Techcombank 27 2.1.2 Ngành nghề kinh doanh 28 2.1.3 Mô hình quản trị ngân hàng 31 2.2 Thực trạng đấu thầu dự án Công nghệ Thông tin ở Techcombank 32 2.2.1 Nguyên tắc tổ chức thực hiện đấu thầu dự án công nghệ 32 2.2.2 Phân cấp quyết định và phê duyệt giá trị đầu tƣ của dự án 32 2.2.3 Quy trình tổ chức thực hiện đấu thầu tại Techcombank 35 2.2.4 Tình hình đầu tƣ công nghệ của Techcombank từ năm 2010-2013 44 2.2.5 Thực trạng công tác đấu thầu dự án CNTT tại Techcombank 45 2.3 Đánh giá thực trạng công tác đấu thầu dự án Công nghệ Thông tin tại Techcombank 47 2.3.1 Những mặt đạt đƣợc trong công tác đấu thầu 47 2.3.2 Những tồn tại trong công tác đấu thầu 50 CHƢƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM HOÀN THIỆN CÔNG TÁC ĐẤU THẦU DỰ ÁN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TẠI TECHCOMBANK 54 3.1 Những tác nhân ảnh hƣởng đến việc hoàn thiện công tác đấu thầu dự án Công nghệ Thông tin tại Techcombank 54 3.1.1 Một số quy định đấu thầu quốc tế và quy định đấu thầu của Việt Nam 54 3.1.2 Vấn đề thị trƣờng Công nghệ Thông tin 58 3.1.3 Định hƣớng mục tiêu của Techcombank trong thời gian tới 58 3.1.4 Kế hoạch đầu tƣ công nghệ giai đoạn 2014-2015 59 3.2 Một số giải pháp nhằm hoàn thiện công tác đấu thầu dự án Công nghệ Thông tin tại Techcombank 60 3.2.1 Cải tiến quy trình đấu thầu 60 3.2.2 Tăng cƣờng về số lƣợng và chất lƣợng đội ngũ làm công tác đấu thầu 64 3.2.3 Nâng cao đạo đức nghề nghiệp và phẩm chất cán bộ ngân hàng 66 3.2.4 Sử dụng hiệu quả tƣ vấn 66 3.2.5 Tăng cƣờng kiểm tra, kiểm soát hoạt động đấu thầu 67 3.2.6 Tích cực tham khảo kinh nghiệm của các ngân hàng khác và các đơn vị kinh doanh cùng ngành 68 KẾT LUẬN 70 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 72 PHỤ LỤC 75 i DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VIẾT TẮT TT Ký hiệu Nguyên nghĩa 1 ADB Asia Development Bank- Ngân hàng phát triển Châu Á 2 CNTT Công nghệ Thông tin 3 EPC Engineering Procurement Construction- Thiết kế, cung cấp thiết bị công nghệ và thi công xây dựng công trình 4 HSBC Ngân hàng Hồng Kông Thƣợng hải 5 JBIC Ngân hàng Hợp tác Quốc tế Nhật Bản 6 Techcombank Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Kỹ thƣơng Việt Nam- Techcombank 7 TTMS Trung tâm mua sắm 8 USD Đô la Mỹ 9 Vietcombank Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam- Vietcombank 10 VDB Ngân hàng Phát Triển Việt Nam 11 VNĐ Việt Nam đồng 12 WB World Bank- Ngân hàng Thế giới ii DANH MỤC CÁC BẢNG STT Số hiệu Nội dung Trang 1 Bảng 1.1 Tổng giá trị đầu tƣ CNTT và số lƣợng gói thầu CNTT tại Ngân hàng VDB trong năm 2010-2012 20 2 Bảng 1.2 Tổng giá trị đầu tƣ công nghệ thông tin và số lƣợng gói thầu công nghệ thông tin tại Ngân hàng Vietcombank trong năm 2010- 2012 23 3 Bảng 2.1 Tổng số tiền đầu tƣ dự án CNTT tại Ngân hàng Techcombank trong năm 2010- 2013 33 4 Bảng 2.2 Bảng phân cấp thẩm quyền quyết định giá trị đầu tƣ 34 5 Bảng 2.3 Bảng phân cấp thẩm quyền phê duyệt kết quả thầu 44 6 Bảng 2.4 Số lƣợng gói thầu CNTT trong giai đoạn 2010-2013 45 7 Bảng 2.5 Bảng so sánh giá trị dự án trƣớc và sau đấu thầu 48 8 Bảng 3.1 Kế hoạch đầu tƣ CNTT tại Ngân hàng Techcombank trong năm 2014 và 2015 60 iii DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ STT Số hiệu Nội dung Trang 1 Hình 1.1 Quy trình đấu thầu tại Ngân hàng VDB 21 2 Hình 2.1 Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Techcombank 31 3 Hình 2.2 Quy trình đấu thầu, xét giá đàm phán đối với các hàng hóa, dịch vụ đơn giản 36 4 Hình 2.3 Quy trình đấu thầu, xét giá, đàm phán đối với các hàng hóa phức tạp 39 1 LỜI MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài Trong nền kinh tế thị trƣờng quan hệ giữa ngƣời mua và ngƣời bán chịu sự tác động của quy luật giá trị, cung cầu và các nhân tố khác. Đó là cơ sở để xác định giá cả và số lƣợng hàng hoá, dịch vụ trên thị trƣờng Với các đặc tính đó, một môi trƣờng cạnh tranh và minh bạch là điều không thể thiếu. Trong điều kiện đó đòi hỏi phải đáp ứng tốt nhất kỳ vọng của bên cung và bên cầu và một trong những cách thức đƣợc lựa chọn, đó chính là đấu thầu. Đây là một quá trình chủ đầu tƣ lựa chọn đƣợc một nhà thầu đáp ứng các yêu cầu của mình theo quy định của luật pháp. Mục tiêu của ngƣời mua là có đƣợc hàng hóa và dịch vụ thỏa mãn các yêu cầu của mình về kỹ thuật, chất lƣợng và chi phí thấp nhất. Mục đích của nhà thầu là giành đƣợc quyền cung cấp hàng hóa dịch vụ đó với giá đủ bù đắp các chi phí đầu vào và đảm bảo mức lợi nhuận cao nhất có thể. Chính vì đấu thầu là một hình thức cạnh tranh lành mạnh và mang lại hiệu quả cao trong đầu tƣ nên các nƣớc đều sử dụng hình thức này. Ở Việt Nam, Quy chế đấu thầu đã đƣợc ban hành nhằm thống nhất quản lý tất cả các hoạt động đấu thầu trong cả nƣớc đảm bảo tính khách quan, đúng đắn và hiệu quả. Để hoàn thiện môi trƣờng pháp lý cho hoạt động đấu thầu, ngày 1/9/1999, Chính phủ đã ra Nghị định 88/CP (ban hành kèm theo quy chế đấu thầu) thay thế cho quy chế đấu thầu trƣớc đó. Nghị định số 14/CP ngày 5/5/2000 ra đời nhằm sửa chữa, bổ sung một số điều của quy chế đấu thầu ban hành kèm theo Nghị định 88/CP Vì tính hiệu quả của đấu thầu trong việc lựa chọn nhà cung ứng phù hợp nhất nên đấu thầu ngày càng đƣợc áp dụng rộng rãi. Tuy nhiên, việc tổ chức thực hiện đấu thầu tại các tổ chức, doanh nghiệp nhiều khi còn mang nặng tính hình thức, hiện tƣợng vi phạm còn khá nhiều, kết quả không đƣợc nhƣ mong đợi. Vì vậy làm thế nào để nâng cao hiệu quả đấu thầu luôn là câu hỏi cần đƣợc trả lời tại các tổ chức áp dụng hình thức mua sắm này để tăng hiệu quả đầu tƣ. Chính vì nhận thấy đƣợc những lợi ích đấu thầu đem lại, cho nên không chỉ doanh nghiệp nhà nƣớc và một số tổ chức và doanh nghiệp không thuộc sở hữu vốn 2 của Nhà nƣớc đã áp dụng hình thức đấu thầu để nâng cao hiệu quả đầu tƣ của mình, trong đó có Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Kỹ thƣơng Việt Nam (Techcombank). Tuy nhiên, trong quá trình áp dụng và thực hiện hoạt động đấu thầu, Techcombank chƣa thực sự tối ƣu hóa đƣợc lợi ích của đấu thầu, dẫn đến công tác đấu thầu mua sắm nói chung và dự án Công nghệ Thông tin (CNTT) nói riêng vẫn còn một số hạn chế cần khắc phục. Hàng năm Techcombank dành ra một khoản đầu tƣ khoảng 20 triệu USD để đầu tƣ cho các tài sản công nghệ, với tỉ lệ 20%- 40%- 40% lần lƣợt cho các dịch vụ bảo trì bảo dƣỡng, các thiết bị phần cứng, các giải pháp ứng dụng trong ngân hàng. Đối với các dự án thiết bị phần cứng đơn giản, việc mua sắm theo hình thức đấu thầu khá hiệu quả, nhƣng đối với các dự án đầu tƣ phức tạp thì hình thức đấu thầu chƣa thực sự hiệu quả, đôi khi còn gây ra lãng phí về nguồn lực, thời gian. Và theo lộ trình đầu tƣ công nghệ của Techcombank, trong những năm tới việc đầu tƣ các giải pháp công nghệ mới để nâng cao hiệu quả quản lý và kinh doanh, hƣớng tới mô hình ngân hàng hiện đại ứng dụng công nghệ cao. Để thực hiện đƣợc mục tiêu trên, công tác đấu thầu đóng một vai trò rất quan trọng. Vì vậy, đề tài “Giải pháp hoàn thiện công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam” đƣợc lựa chọn nghiên cứu để cố gắng trả lời cho câu hỏi : Làm thế nào để hoạt động đấu thầu đầu tƣ công nghệ đƣợc hoàn thiện, hiệu quả, phù hợp với đặc điểm riêng của ngành tài chính ngân hàng nói chung và Techcombank nói riêng. 2. Tình hình nghiên cứu Hoạt động đấu thầu diễn ra ngày càng phổ biến ở Việt Nam, cụ thể là tại các tổ chức, doanh nghiệp nhà nƣớc hoặc có vốn của nhà nƣớc trên 30%. Trong quá trình thực hiện, các thành phần tham gia đều phát hiện ra một số thiếu sót và cần phải bổ sung để hoàn thiện công tác đấu thầu. Đây là một vấn đề rất lớn và cũng là nội dung thu hút nhiều quan tâm của các nhà nghiên cứu, quản lý. Thời gian qua đã có khá nhiều công trình nghiên cứu về vấn đề này, đặc biệt là các luận án Tiến sĩ, luận văn Thạc sĩ . Một số công trình nghiên cứu liên quan có thể kể đến là: 3 Luận án tiến sỹ kinh tế của Nguyễn Thị Tiếp (1999) “Hoàn thiện chế độ đấu thầu trong xây dựng công trình giao thông đƣờng bộ quốc gia ở Việt Nam”. Luận án nghiên cứu mâu thuẫn và tồn tại trong thực tế thực hiện công tác đấu thầu trong xây dựng công trình giao thông đƣờng bộ ở Việt Nam, để từ đó đƣa ra đề xuất giải quyết và góp phần hoàn thiện qui chế và qui định liên quan đến đấu thầu xây dựng công trình giao thông ở Việt Nam. Luận án tiến sỹ Kinh tế của Nguyễn Chế Thành (2003): “Một số giải pháp nâng cao khả năng cạnh tranh trong đấu thầu của các tổng công ty xây dựng công trình giao thông (qua thực tiễn của Tổng công ty xây dựng công trình giao thông 4)”. Đề tài nghiên cứu đã làm rõ một số vấn đề lý luận về khả năng cạnh tranh của doanh nghiệp trong đấu thầu xây dựng công trình giao thông. Đồng thời đi sâu phân tích thực trạng khả năng của tổng công ty xây dựng giao thông và một số giải pháp nâng cao khả năng cạnh tranh trong đấu thầu của tổng công ty này Luận án Tiến sỹ Kinh tế của Trần Văn Hùng (2007) “Nâng cao chất lƣợng đấu thầu xây dựng các công trình giao thông ở Việt Nam”. Luận án đã hệ thống hoá một số nội dung lí luận và phƣơng pháp luận cho việc xây dựng và đánh giá chất lƣợng đấu thầu xây dựng các công trình giao thông. Nghiên cứu, phân tích, đánh giá khách quan những thành tựu, thiếu sót về chất lƣợng đấu thầu xây dựng các công trình giao thông. Từ đó đề xuất các kiến nghị, giải pháp với các cơ quan quản lí nhằm nâng cao chất lƣợng đấu thầu xây dựng các công trình giao thông. Luận văn Thạc sỹ của Nguyễn Hồng Quang (2007) “ Một số giải pháp nhằm tăng cƣờng hiệu quả quản lý đấu thầu trong lĩnh vực Bƣu chính Viễn thông”. Luận văn đã hệ thống hóa một số vấn đề lý luận về quản lý đấu thầu ở Việt Nam hiện nay. Tuy nhiên, luận văn chủ yếu đề cập tới vấn đề hành lang pháp lý, hiệu quả quản lý của nhà nƣớc đối với công tác đấu thầu chứ không đề cập tới hoạt động đấu thầu của một doanh nghiệp cụ thể. Bài viết của Thạc sỹ Nguyễn Lê Phong: “Vài nét về công tác quản lý đấu thầu ở Việt Nam thời gian qua và hiện nay” trên tạp chí Kinh tế Xây dựng, đƣa ra một cách nhìn tổng quan về công tác quản lý đấu thầu cùng với các kiến nghị để đƣa Luật đấu thầu đi vào thực tiễn một cách có hiệu quả. [...]... về hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank Thứ hai, Học viên đã phân tích thực trạng toàn cảnh bức tranh công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank, đây là đề tài chƣa có công trình nào nghiên cứu Thứ ba, đề xuất phƣơng hƣớng và giải pháp hoàn thiện hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin phù hợp với Ngân hàng Techcombank 7 Bố cục luận văn Ngoài phần mở đầu,... 40-43] 1.2 HOẠT ĐỘNG ĐẤU THẦU DỰ ÁN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN CỦA MỘT SỐ NGÂN HÀNG VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM 1.2.1 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam Nhƣ có đề cập ở phần mở đầu, các đơn vị sử dụng ngân sách nhà nƣớc để hoạt động phải tuân theo quy định về đấu thầu đối với việc mua sắm và đầu tƣ tài sản Vì vậy, Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB)- ngân hàng thuộc vốn sở... của hoạt động đấu thầu Chƣơng 2: Phân tích thực trạng công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank Chƣơng 3: Một số giải pháp nhằm hoàn thiện công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank 6 CHƢƠNG 1 NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN CỦA HOẠT ĐỘNG ĐẤU THẦU 1.1 NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ LÝ LUẬN CỦA HOẠT ĐỘNG ĐẤU THẦU 1.1.1 Khái niệm và vai trò của đấu thầu trong nền... của luật đấu thầu Ngoài ra, hàng năm, Ngân hàng này cũng có một số gói thầu do Ngân hàng thế giới hoặc Ngân hàng phát triển Châu Á tài trợ Với những gói thầu này, Ngân hàng Vietcombank lại cần phải áp dụng luật đấu thầu của bên tài trợ, cụ thể là Ngân hàng Thế giới và Ngân hàng Phát triển Châu Á Trung bình, hàng năm Ngân hàng Vietcombank đầu tƣ 30- 35 triệu USD cho các dự án công nghệ thông tin, với... tư Công nghệ thông tin tại Ngân hàng VDB (2012) 20 1.2.1.2 Quy trình đấu thầu Nhƣ đã đề cập ở trên, VDB thuộc sở hữu 100% vốn nhà nƣớc nên VDB cần phải tuân theo đúng quy trình đấu thầu do nhà nƣớc quy định đối với các đơn vị, tổ chức sử dụng ngân sách Nhà nƣớc, cụ thể: Hình 1.1: Quy trình đấu thầu tại Ngân hàng VDB Nguồn: Quy trình Đấu thầu của Ngân hàng VDB (2012) 21 Từ quy trình đấu thầu dự án công. .. động đấu thầu liên quan đến dự án công nghệ thông tin để từ đó đƣa ra các giải pháp hoàn thiện công tác đấu thầu trong lĩnh vực này hầu nhƣ chƣa đƣợc đề cập nhiều, đặc biệt là đối với hoạt động đầu thầu tại các tổ chức doanh nghiệp không có sự tham gia vốn của nhà nƣớc Ngay cả, hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank dù đã đƣợc thực hiện, song cho đến nay chƣa có đề tài, công trình... thấy trong đấu thầu dự án công nghệ thông tin của các ngân hàng VDB, Vietcombank Tuy nhiên, qua thực tế đấu thầu dự án CNTT tại hai ngân hàng trên có thể rút ra một số kinh nghiệm tham khảo sau: 1.2.3.1 Tối ưu hóa quy trình đấu thầu Về cơ bản, các Ngân hàng nêu trên đều hoạt động chủ yếu dựa vào nguồn vốn của nhà nƣớc, vì vậy, các ngân hàng nêu trên hầu hết phải áp dụng và tuân theo luật đấu thầu do nhà... dự án công nghệ thông tin của Techcombank trong giai đoạn 2010-2013 Thứ ba, đề xuất một số giải pháp nhằm hoàn thiện công tác đầu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank trong thời gian tới 4 Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu Luận văn tập trung nghiên cứu hoạt động đấu thầu đầu tƣ dự án công nghệ tại Techcombank Phạm vi nghiên cứu Luận văn tập trung nghiên cứu thực trạng công. .. hoạt động đấu thầu, VDB cần xem xét lại quy trình để có thể rút ngắn thời gian cho một số bƣớc trong quy trình 1.2.2 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam Ngân hàng TMCP Ngoại thƣơng Việt Nam (Vietcombank) chính thức đi vào hoạt động ngày 01/4/1963, với tổ chức tiền thân là Cục Ngoại hối (trực thuộc Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam) Với bề dày... thời, phƣơng pháp thống kê đƣợc sử dụng nhƣ là một công cụ để xử lý các số liệu để dẫn chứng cho các vấn đề của luận văn Bên cạnh đó, luận văn còn sử dụng phƣơng pháp so sánh để nghiên cứu thực trạng đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại một số ngân hàng khác nhƣ Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB), Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam (Vietcombank) từ đó phân tích đối chiếu, rút ra . Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam 19 1.2.2 Hoạt động đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Ngoại thƣơng Việt Nam 22. đấu thầu Chƣơng 2: Phân tích thực trạng công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Techcombank Chƣơng 3: Một số giải pháp nhằm hoàn thiện công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin. tiêu trên, công tác đấu thầu đóng một vai trò rất quan trọng. Vì vậy, đề tài “Giải pháp hoàn thiện công tác đấu thầu dự án công nghệ thông tin tại Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam đƣợc lựa