Đang tải... (xem toàn văn)
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOTRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNGKHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNGTIỂU LUẬN THANH TOÁN QUỐC TẾ“THỰC TRẠNG MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁCPHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM”Sinh viên: Trịnh Thị Thùy Dương (NT) 0851020193Phạm Thị Bích Ngọc 0851020199Lê Thị Ngọc Mỹ 0851020208Đỗ Thị Thanh 0851020211Phan Thị Thanh Định 0851020213Nguyễn Thị Thùy Nhung 0851010684Ngô Thị Vân Trang 0851020190Đỗ Như Quỳnh 0851010634Âu Duy Chính 0851010623Nguyễn Thị Kim Chi 0851020050Lớp : TCH412.8_LTGVHD : PGS.TS. Đặng Thị NhànHà Nội, tháng 10 năm 2011MỤC LỤCLỜI MỞ ĐẦU 1DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT 2NỘI DUNG 3CHƯƠNG I. THỰC TRẠNG MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI VIỆT NAM 31. Phương thức chuyển tiền và ghi sổ 31.1. Phương thức chuyển tiền 31.2. Phương thức ghi sổ 41.3. Ví dụ minh họa 52. Phương thức bảo lãnh 62.1. Quy định pháp lý về bảo lãnh 62.2. Thuận lợi và hạn chế 72.3. Ví dụ minh họa 73. Phương thức nhờ thu 93.1. Quy định pháp lý về nhờ thu 93.2. Thuận lợi và hạn chế 113.3. Ví dụ minh họa 124. Phương thức tín dụng chứng từ 144.1. Quy định pháp lý về tín dụng chứng từ 144.2. Thuận lợi và hạn chế 204.3. Ví dụ minh họa 21CHƯƠNG II. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ ĐỀ XUẤT NHẰM HOÀN THIỆN MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI VIỆT NAM 241.Về phía Nhà nước 242. Về phía các NHTM 253. Về phía các doanh nghiệp xuất nhập khẩu 26KẾT LUẬN 27TÀI LIỆU THAM KHẢO 28LỜI MỞ ĐẦUThanh toán quốc tế là khâu cuối cùng của giao dịch kinh tế và thương mại giữa các chủ thể của các nước trên phạm vi thế giới. Trong xu thế hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng như hiện nay, các giao dịch kinh tế và thương mại cũng thay đổi và phát triển ngày càng đa dạng cả về hình thức, quy mô và độ sâu. Thực tế này đòi hỏi hoạt động thanh toán quốc tế cũng phải luôn thay đổi, phát triển cho phù hợp với nhu cầu trao đổi buôn bán giữa các nước, tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại trên phạm vi thế giới.Yếu tố mang tính quyết định để hoạt động thanh toán quốc tế diễn ra một cách trơn tru, tiện lợi và an toàn chính là môi trường pháp lý. Nếu các quy định pháp lý cụ thể, rõ ràng và nhất quán thì việc thanh toán sẽ dễ dàng và nhanh chóng hơn rất nhiều. Ngược lại, nếu môi trường pháp lý phức tạp, thiếu thông tin và không minh bạch, khâu thanh toán chắc chắn sẽ gặp nhiều rủi ro, hạn chế sự phát triển thương mại toàn cầu. Để thấy được thực trạng cũng như mong muốn góp phần hoàn thiện môi trường pháp lý cho hoạt động thanh toán quốc tế tại Việt Nam, Nhóm nghiên cứu đã lựa chọn đề tài: “Thực trạng môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương thức thanh toán quốc tế tại Việt Nam”.Bố cục đề tài gồm hai phần:Chương I. Thực trạng môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương thức thanh toán quốc tế tại Việt NamChương II. Một số đề xuất, kiến nghị nhằm hoàn thiện môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương thức thanh toán quốc tế tại Việt NamNhóm đã tích cực nghiên cứu, phân tích, tổng hợp, đánh giá vấn đề, tuy nhiên bài tiểu luận chắc chắn vẫn còn những thiếu sót. Vì vậy, Nhóm rất mong nhận được ý kiến đóng góp của cô và các bạn để bài tiểu luận hoàn chỉnh hơn. Thực hiện đề tài: Nhóm 9DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮTNHPH: Ngân hàng phát hànhNHXN: Ngân hàng xác nhậnNHTM: Ngân hàng Thương mạiNHTW: Ngân hàng Trung ươngNHđCĐ: Ngân hàng được chỉ địnhTNHH: Trách nhiệm hữu hạnTTQT: Thanh toán quốc tếBL: Bill of LadingICC: The International chamber of commerce ISBP: International Standard Banking Practice for the Examination of Documents Under Documentary CreditsLC: Letter of CreditUCP: The Uniform Custom and Practice for Documentary CreditsURC: Uniform Rule for Collection
Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG KHOA TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG TIỂU LUẬN THANH TOÁN QUỐC TẾ “THỰC TRẠNG MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM” Sinh viên: Trịnh Thị Thùy Dương (NT) 0851020193 Phạm Thị Bích Ngọc 0851020199 Lê Thị Ngọc Mỹ 0851020208 Đỗ Thị Thanh 0851020211 Phan Thị Thanh Định 0851020213 Nguyễn Thị Thùy Nhung 0851010684 Ngô Thị Vân Trang 0851020190 Đỗ Như Quỳnh 0851010634 Âu Duy Chính 0851010623 Nguyễn Thị Kim Chi 0851020050 Lớp : TCH412.8_LT GVHD : PGS.TS. Đặng Thị Nhàn Hà Nội, tháng 10 năm 2011 _1_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU 1 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT 2 NỘI DUNG 3 CHƯƠNG I. THỰC TRẠNG MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI VIỆT NAM 3 1. Phương thức chuyển tiền và ghi sổ 3 1.1. Phương thức chuyển tiền 3 1.2. Phương thức ghi sổ 4 1.3. Ví dụ minh họa 5 2. Phương thức bảo lãnh 6 2.1. Quy định pháp lý về bảo lãnh 6 2.2. Thuận lợi và hạn chế 7 2.3. Ví dụ minh họa 7 3. Phương thức nhờ thu 9 3.1. Quy định pháp lý về nhờ thu 9 3.2. Thuận lợi và hạn chế 11 3.3. Ví dụ minh họa 12 4. Phương thức tín dụng chứng từ 14 4.1. Quy định pháp lý về tín dụng chứng từ 14 4.2. Thuận lợi và hạn chế 20 4.3. Ví dụ minh họa 21 _2_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế CHƯƠNG II. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ ĐỀ XUẤT NHẰM HOÀN THIỆN MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI VIỆT NAM 24 1.Về phía Nhà nước 24 2. Về phía các NHTM 25 3. Về phía các doanh nghiệp xuất nhập khẩu 26 KẾT LUẬN 27 TÀI LIỆU THAM KHẢO 28 LỜI MỞ ĐẦU _3_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế Thanh toán quốc tế là khâu cuối cùng của giao dịch kinh tế và thương mại giữa các chủ thể của các nước trên phạm vi thế giới. Trong xu thế hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng như hiện nay, các giao dịch kinh tế và thương mại cũng thay đổi và phát triển ngày càng đa dạng cả về hình thức, quy mô và độ sâu. Thực tế này đòi hỏi hoạt động thanh toán quốc tế cũng phải luôn thay đổi, phát triển cho phù hợp với nhu cầu trao đổi buôn bán giữa các nước, tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại trên phạm vi thế giới. Yếu tố mang tính quyết định để hoạt động thanh toán quốc tế diễn ra một cách trơn tru, tiện lợi và an toàn chính là môi trường pháp lý. Nếu các quy định pháp lý cụ thể, rõ ràng và nhất quán thì việc thanh toán sẽ dễ dàng và nhanh chóng hơn rất nhiều. Ngược lại, nếu môi trường pháp lý phức tạp, thiếu thông tin và không minh bạch, khâu thanh toán chắc chắn sẽ gặp nhiều rủi ro, hạn chế sự phát triển thương mại toàn cầu. Để thấy được thực trạng cũng như mong muốn góp phần hoàn thiện môi trường pháp lý cho hoạt động thanh toán quốc tế tại Việt Nam, Nhóm nghiên cứu đã lựa chọn đề tài: “Thực trạng môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương thức thanh toán quốc tế tại Việt Nam”. Bố cục đề tài gồm hai phần: Chương I. !"# Chương II. $% &'()*+!,-. !"# Nhóm đã tích cực nghiên cứu, phân tích, tổng hợp, đánh giá vấn đề, tuy nhiên bài tiểu luận chắc chắn vẫn còn những thiếu sót. Vì vậy, Nhóm rất mong nhận được ý kiến đóng góp của cô và các bạn để bài tiểu luận hoàn chỉnh hơn. Thực hiện đề tài: Nhóm 9 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT _4_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế NHPH: Ngân hàng phát hành NHXN: Ngân hàng xác nhận NHTM: Ngân hàng Thương mại NHTW: Ngân hàng Trung ương NHđCĐ: Ngân hàng được chỉ định TNHH: Trách nhiệm hữu hạn TTQT: Thanh toán quốc tế B/L: Bill of Lading ICC: The International chamber of commerce ISBP: International Standard Banking Practice for the Examination of Documents Under Documentary Credits L/C: Letter of Credit UCP: The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits URC: Uniform Rule for Collection CHƯƠNG I. THỰC TRẠNG MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM I. CÁC VĂN BẢN PHÁP LÝ VÀ TẬP QUÁN QUY ĐỊNH VỀ PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ ĐIỀU KIỆN ÁP DỤNG CÁC QUY TẮC NÀY 1. Các văn bản pháp lý và tập quán * Quốc tế: - Quy tắc thống nhất về bảo lãnh theo yêu cầu – URDG 758, ICC 2009 - Quy tắc thống nhất về nhờ thu chứng từ thương mại – URC 522, ICC 1995 _5_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế - Bộ tập quán quốc tế về L/C (UCP 600 – 2007 ICC, ISBP 681-2007 ICC, eUCP 1.1- 2007 ICC,URR725-2008 ICC) * Việt Nam: - Luật thương mại 2005 - Pháp lệnh ngoại hối 2005 - Luật các công cụ chuyển nhượng 2005 - Luật các tổ chức tín dụng 2005 - Các Luật điều chỉnh Ngân hàng phát hành và người yêu cầu - 283/2000/QĐ-NHNN14: Quyết định của thống đốc ngân hàng nhà nước về việc ban hành Quy chế bảo lãnh ngân hàng 2. Điều kiện áp dụng * Các văn bản pháp lý và tập quán quốc tế - Nếu các bên muốn áp dụng thì phải dẫn chiếu cụ thể đến các quy tắc này trong hợp đồng, thư tín dụng… - Do không phải là pháp luật nên các văn bản này không có tính chất bắt buộc với các bên có liên quan. Nói cách khác, tùy vào sự thỏa thuận giữa các bên mà có áp dụng các quy tắc này hay không. Tuy nhiên, một khi đã dẫn chiếu cụ thể là sẽ áp dụng các quy tắc này trong hợp đồng, thư tín dụng…thì phải tuân thủ những điều khoản bắt buộc của quy tắc đã dẫn chiếu. Đối với nhóm điều khoản tùy ý lựa chọn, các bên có thể sửa đổi hoặc không áp dụng, tuy nhiên cần quy định rõ là sửa đổi như thế nào hoặc loại trừ điều khoản này. * Quy định của Việt Nam • Pháp lệnh ngoại hối 2005 Điều 5. Áp dụng pháp luật về ngoại hối, điều ước quốc tế, pháp luật nước ngoài, tập quán quốc tế 1. Hoạt động ngoại hối phải tuân theo quy định tại Pháp lệnh này và các quy định khác của pháp luật có liên quan. 2. Trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành viên có quy định khác với quy định của Pháp lệnh này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó. 3. Trường hợp hoạt động ngoại hối mà pháp luật Việt Nam chưa có quy định thì các bên có thể thoả thuận áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán quốc tế nếu việc áp dụng pháp _6_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế luật nước ngoài, tập quán quốc tế đó không trái với những nguyên tắc cơ bản của pháp luật Việt Nam. • Luật các công cụ chuyển nhượng 2005 Điều 6. Áp dụng điều ước quốc tế và tập quán thương mại quốc tế trong quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài 1. Trong trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành viên có quy định khác với quy định của Luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó. 2. Trong trường hợp quan hệ công cụ chuyển nhượng có yếu tố nước ngoài, các bên tham gia quan hệ công cụ chuyển nhượng được thoả thuận áp dụng các tập quán thương mại quốc tế gồm Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ, Quy tắc thống nhất về nhờ thu của Phòng Thương mại quốc tế và các tập quán thương mại quốc tế có liên quan khác theo quy định của Chính phủ. 3. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành ở Việt Nam nhưng được chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện ở một nước khác thì công cụ chuyển nhượng phải được phát hành theo quy định của Luật này. 4. Trong trường hợp công cụ chuyển nhượng được phát hành ở nước khác nhưng được chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện ở Việt Nam thì việc chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhượng, cầm cố, nhờ thu, thanh toán, truy đòi, khởi kiện được thực hiện theo quy định của Luật này. • Luật các tổ chức tín dụng 2010 Điều 3. Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng, điều ước quốc tế, tập quán thương mại quốc tế và các luật có liên quan 1. Việc thành lập, tổ chức và hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng phải tuân theo quy định của Luật này và các quy định khác của pháp luật có liên quan. _7_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế 2. Trường hợp có quy định khác nhau giữa Luật này và các luật khác có liên quan về thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng thì áp dụng theo quy định của Luật này. 3. Trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành viên có quy định khác với quy định của Luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó. 4. Tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động ngân hàng được quyền thỏa thuận áp dụng tập quán thương mại, bao gồm: a) Tập quán thương mại quốc tế do Phòng thương mại quốc tế ban hành; b) Tập quán thương mại khác không trái với pháp luật của Việt Nam. • 283 /2000/QĐ-NHNN14: QUYẾT ĐỊNH CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Về việc ban hành Quy chế bảo lãnh ngân hàng Điều 13. Áp dụng các điều ước và tập quán quốc tế trong giao dịch bảo lãnh khi có bên nước ngoài tham gia 1. Các điều ước quốc tế về bảo lãnh mà nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam ký kết hoặc tham gia có quy định khác với quy định tại Quy chế này, thì áp dụng quy định tại điều ước quốc tế đó. 2. Các bên có thể thoả thuận áp dụng các quy tắc, tập quán và thông lệ quốc tế về bảo lãnh nếu các quy tắc, tập quán và thông lệ đó không trái với pháp luật Việt Nam. • Luật thương mại 2005 Điều 4. Áp dụng Luật thương mại và pháp luật có liên quan 1. Hoạt động thương mại phải tuân theo Luật thương mại và pháp luật có liên quan. 2. Hoạt động thương mại đặc thù được quy định trong luật khác thì áp dụng quy định của luật đó. 3. Hoạt động thương mại không được quy định trong Luật thương mại và trong các luật khác thì áp dụng quy định của Bộ luật dân sự. Điều 5. Áp dụng điều ước quốc tế, pháp luật nước ngoài và tập quán thương mại quốc tế 1. Trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành _8_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế viên có quy định áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế hoặc có quy định khác với quy định của Luật này thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó. 2. Các bên trong giao dịch thương mại có yếu tố nước ngoài được thoả thuận áp dụng pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế nếu pháp luật nước ngoài, tập quán thương mại quốc tế đó không trái với các nguyên tắc cơ bản của pháp luật Việt Nam. 3. Ví dụ về việc áp dụng các văn bản pháp lý và tập quán 3.1. Các bên liên quan - Nguyên đơn: Công ty Unimex Việt Nam - Bị đơn: Công ty Galaxy Ấn Độ 3.2. Tóm tắt nội dung vụ việc - Công ty Unimex ở Sóc Trăng, Việt Nam (nhà nhập khẩu – bên mua hàng) và Công ty Galaxy ở Ấn Độ (nhà xuất khẩu – bên bán hàng) đã ký hợp đồng mua bán cung cấp 3.000 thùng chứa tôm sú vỏ đông lạnh có tiêu chuẩn hạng nhất; thanh toán theo phương thức L/C mở tại Vietcombank và ngân hàng tại nước xuất khẩu là Ngân hàng nhà nước Ấn Độ. - Lô hàng đã được vận chuyển bằng đường biển về đến cảng Cát Lái, TP. Hồ Chí Minh. Vietcombank đã kiểm tra bộ chứng từ và giao cho Unimex để đi nhận hàng. Khi kiểm tra các lô hàng, với sự giám định của Công ty TNHH SGS Việt Nam, Unimex đã phát hiện thấy sản phẩm không bảo đảm chất lượng. - Unimex đã nhiều lần cố gắng liên lạc với Galaxy để giải quyết vấn đề phát sinh nhưng không nhận được bất cứ phản hồi nào. Do đó, để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, Unimex đã khởi kiện Galaxy tại Tòa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng do đã vi phạm hợp đồng. - Trong trường hợp nêu trên, khi ký kết hợp đồng, Công ty U và Công ty Galaxy không thỏa thuận về cơ quan giải quyết tranh chấp và luật áp dụng để giải quyết tranh chấp. Cho nên, theo tư pháp quốc tế, luật và cơ quan giải quyết tranh chấp của nước nơi thực hiện hợp đồng sẽ được ưu tiên viện dẫn tới để giải quyết tranh chấp. Do vậy, Tòa án nhân dân có thẩm quyền tại Việt Nam sẽ được xác định để giải quyết tranh chấp này. - Tòa án gửi cho phía bị đơn (Công ty Galaxy) đề nghị trình bày ý kiến của mình đối với yêu cầu của nguyên đơn nhưng không nhận được văn bản trả lời. Sau một thời gian chờ _9_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế phản hồi, Tòa án đã đưa vụ án ra xét xử theo thủ tục chung mà không có sự tham dự của bị đơn và quyết định yêu cầu VCB tạm ngừng thanh toán tiền mua hàng. - Trong khi VCB đang phải thực hiện quyết định của Toà án, thì Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ liên tục gửi điện yêu cầu VCB thực hiện thanh toán theo quy định tại L/C vì Ngân hàng này thông báo rằng họ đã chiết khấu bộ chứng từ và thanh toán cho người hưởng (Công ty Galaxy). Như vậy, Vietcombank đã vi phạm quy định của UCP 600, mất uy tín, tín nhiệm trên thị trường quốc tế và có thể bị ngân hàng Ấn Độ kiện. Điều này là do bộ chứng từ đã được Vietcombank kiểm tra và giao cho Unimex đi nhận hàng tại cảng Cát Lái nên theo quy định của L/C đã mở, có thể hiểu là Vietcombank đã chấp nhận bộ chứng từ và sẵn sàng thanh toán Tuy nhiên, trường hợp có sự khác biệt giữa luật quốc gia và UCP 600, thì bản án, quyết định của Tòa án sẽ vượt lên và điều chỉnh các vấn đề phát sinh. Chính vì vậy, trong vụ tranh chấp thanh toán tiền tôm đông lạnh nhập khẩu nêu trên, Ngân hàng mở L/C cần tuân thủ quyết định, bản án của Tòa án. II. PHÂN TÍCH TÁC ĐỘNG CỦA MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ ĐẾN VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM 1. Phương thức chuyển tiền và ghi sổ 1.1. Phương thức chuyển tiền /0/0/0 12&,'23' Chuyển tiền là một phương thức thanh toán mà người mua, con nợ hay là người muốn chuyển tiền yêu cầu ngân hàng đại diện của mình chuyển một số tiền nhất định cho một người nào đó đến một nơi nào đó bằng phương tiện mà mình đề ra. Hiện nay trên thế giới chưa có luật quốc tế cũng như tập quán quốc tế nào của ICC điều chỉnh phương thức chuyển tiền. Nên luật áp dụng được lựa chọn trong phương thức này là luật quốc gia của nước chuyển tiền và các thỏa thuận đại lý ký kết giữa ngân hàng các nước, nếu có. Đối với Việt Nam: luật áp dụng là Pháp lệnh ngoại hối VN 2006 trong đó chỉ quy định chung chung đối với việc chuyển tiền như sau: “.23'4&!()+5*6+5.*,& 7 ,89 _10_ [...]... MỘT SỐ ĐỀ XUẤT KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN THIỆN MÔI TRƯỜNG PHÁP LÝ CHO VIỆC SỬ DỤNG CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM Thực trạng môi trường pháp lý để áp dụng các biện pháp thanh toán quốc tế ở Việ Nam dù đã được cải thiện, nhưng vẫn còn tồn tại nhiều bất cập và hạn chế Để hoàn thiện môi trường pháp lý giúp cho việc sử dụng các công cụ thanh toán quốc tế ở Việt Nam ngày càng hiệu quả hơn, nhóm... cấp một môi trường pháp lý minh bạch, cụ thể đối với phương thức thanh toán quốc tế nhờ thu 4 Phương thức tín dụng chứng từ 4.1 Quy định pháp lý về tín dụng chứng từ Thanh toán Tín dụng chứng từ (Documentary Credit: DC) hay còn gọi là phương thức thanh toán bằng L/C là phương thức thanh toán phổ biến trong thanh toán quốc tế hiện nay, chiếm 60% Theo GS.TS Võ Thanh Thu, Trường Đại học Kinh tế TP.Hồ... thiện môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương tiện thanh toán quốc tế tại Việt Nam Hy vọng rằng , môi trường pháp lý sẽ ngày càng được hoàn thiện, tạo tiền đề cho các doanh nghiệp tham gia thương mại quốc tế hiệu quả hơn, tránh được những rủi ro và tranh chấp đáng tiếc _35_ Đại học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế KẾT LUẬN Ngày nay trong xu hướng toàn cầu hóa nền kinh tế và thương mại quốc. .. phía các NHTM Trước tiên, ngoài việc nắm thật chắc các quy định pháp lí điều chỉnh việc sử dụng các phương thức thanh toán hiện nay của Việt Nam, các NHTM cần tìm hiểu thật kĩ các quy định pháp lí tại các nước khác, cũng như liên tục cập nhật các thay đổi trong tập quán thanh toán mới trên thế giới Việc hiểu biết về pháp luật thanh toán quốc tế của các quốc gia, khu vực khác và các tập quán thanh toán. .. Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế tâm đến phương thức thanh toán này như thanh toán bằng L/C, đặc biệt là quan tâm về mặt pháp lý Khi áp dụng văn bản URC 522, cần chú ý những mặt hạn chế của nó như sau: - Các quy định pháp lý chưa thích hợp với điều kiện của thương mại quốc tế, dịch vụ ngân hàng quốc tế và môi trường tài chính quốc tế hiện đại đang bị chi phối bởi trào lưu quốc tế hoá đời sống kinh tế. .. học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế 4.2 Thuận lợi và hạn chế của Bộ tập quán quốc tế về L/C trong điều chỉnh phương thức tín dụng chứng từ: Thuận lợi Bộ tập quán quốc tế về L/C đã và đang được coi như một văn bản pháp lí quan trọng nhất điều chỉnh các loại thư tín dụng sử dụng trong thanh toán quốc tế giữa Việt Nam và nước ngoài Việc áp dụng Bộ tập quán đã tạo ra môi trường pháp lí minh bạch... là các doanh nghiệp có tư cách pháp nhân tại Việt nam, và “ các tổ chức tín dụng được phép” là các Ngân hàng thương mại được Ngân hàng nhà nước cho phép thực hiện các hoạt động thanh toán quốc tế 4.1.3 Các Luật điều chỉnh Ngân hàng phát hành và người yêu cầu Căn cứ Khoản 1, Điều 11, Nghị định số 64/2001/NĐ-CP Về hoạt động thanh toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thì các dịch vụ thanh toán. .. thực tiễn hoạt động thanh toán của doanh nghiệp chắc chắn sẽ vấp phải những khó khăn thể hiện những bất cập của môi trường pháp lý Vì vậy, doanh nghiệp cần theo dõi và có những kiến nghị, đóng góp với các cơ quan nhà nước để cải thiện môi trường pháp lý cho hoạt động thanh toán, thông qua các đợt sửa đổi hay ban hành mới các văn bản pháp luật điều chỉnh hoạt động thanh toán quốc tế Trên đây là một... gồm: a Cung ứng phương tiện thanh toán; b Dịch vụ thanh toán trong nước; c Dịch vụ thanh toán quốc tế; d Dịch vụ thu hộ, chi hộ; e Dịch vụ thanh toán khác do Ngân hàng Nhà nước quy định Theo đó, tại Khoản 2, Điều 11 lại quy định “Ngân hàng được thực hiện các dịch vụ thanh toán sau đây: - Thực hiện dịch vụ thanh toán quy định tại các điểm a, b, d khoản 1 Điều này cho các tổ chức tín dụng khác, tổ chức... học Ngoại Thương Tiểu luận Thanh toán quốc tế Ví dụ một công ty Việt Nam kí hợp đồng mua bán với một công ty Pháp ,và hai bên thỏa thuận là pháp luật điều chỉnh là pháp luật Việt Nam;nhưng để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ thanh toán phía công ty Việt Nam yêu cầu phải có một ngân hàng tại Pháp bảo lãnh.Theo hợp đồng bảo lãnh nếu đến thời hạn thanh toán mà công ty Pháp không thanh toán cho phái công ty Viêt . 0851 0201 93 Phạm Thị Bích Ngọc 0851 0201 99 Lê Thị Ngọc Mỹ 0851 0202 08 Đỗ Thị Thanh 0851 0202 11 Phan Thị Thanh Định 0851 0202 13 Nguyễn Thị Thùy Nhung 0851010684 Ngô Thị Vân Trang 0851 0201 90 Đỗ Như Quỳnh 0851010634 Âu. 681 -200 7 ICC, eUCP 1.1- 200 7 ICC,URR725 -200 8 ICC) * Việt Nam: - Luật thương mại 200 5 - Pháp lệnh ngoại hối 200 5 - Luật các công cụ chuyển nhượng 200 5 - Luật các tổ chức tín dụng 200 5 - Các Luật điều. Việt Nam, Nhóm nghiên cứu đã lựa chọn đề tài: “Thực trạng môi trường pháp lý cho việc sử dụng các phương thức thanh toán quốc tế tại Việt Nam”. Bố cục đề tài gồm hai phần: Chương I.