Đang tải... (xem toàn văn)
Bài giảng Nghiệp vụ ngân hàng quốc tế - TS. Đoàn Thanh Hà
NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ TS. ĐOÀN THANH HÀ Vi ện t rưởng Vi ện NCKH & CNNH NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ Điều kiện thanh toán Đơn vị tiền tệ Địa điểm thanh toán Thời gian thanh toán Các phương tiện thanh toán quốc tế Hối phiếu Chi phiếu (Cheque – Check) Giấy chuyển ngân (Transfer) Thẻ tín dụng (Credit card) Thư đảm bảo haygiấy bảo đảm của ngân hàng (Letter of Guarantee – L/G hay Bank of Guarantee – B/G) Các phương thức thanh toán quốc tế Phương thức ghi sổ Phương thức chuyển tiền Phương thức nhờ thu Phương thức tín dụng chứng từ Phương thức chuyển tiền (Remittance Remis) Quy trình phương thức chuyển tiền trả trước Ngân hàng chuyển tiền Ngân hàng đại lý Người trả tiền (mua, nhập khẩu) Người thụ hưởng (bán, xuất khẩu) (2) – (M/T, T/T, SWIFT (4)–Bộ chứng từ (3)- Ghicó, báo có (2’) – Báo nợ (1) - Lệnh chi tiền Phương thức chuyển tiền (Remittance Remis) Quy trình phương thức chuyển tiền trả sau Ngân hàng chuyển tiền Ngân hàng đại lý Người trả tiền (mua, nhập khẩu) Người thụ hưởng (bán, xuất khẩu) (3) – (M/T, T/T, SWIFT (1)–Bộ chứng từ (4)- Ghicó, báo có (3’) – Báo nợ (2) - Lệnh chi tiền Phương thức thanh toán nhờ thu (Collection of payment) (5) - đồng ý hay từ chối Quy trình phương thức nhờ thu trơn – Clear Collection Ngân hàng nhận uỷ thác Người xuất khẩu Người nhập khẩu (3)-Chuyển chỉ thị nhờ thu (1)–Bộ chứng từ (4) - Chuyển hối phiếu (7) – Báo có (2) – Chỉ thị nhờ thu (6)-Trích tiền trả Ngân hàng đại lý Phương thức thanh toán nhờ thu (Collection of payment) Quy trình phương thức nhờ thu kèm chứng từ Ngân hàng nhận uỷ thác Người xuất khẩu (Principal) Người nhập khẩu (drawee) (3)-Chuyển chỉ thị nhờ thu (1)–Giao hàng hoá (4) - Chuyển hối phiếu (7) – Báo có (2) – Chỉ thị nhờ thu (6)-Trích tiền trả Ngân hàng đại lý (5) - đồng ý hay từ chối Phương thức tín dụng chứng từ (Documentary Credits) Ngân hàng mở L/C (8) Ngân thông báo L/C (5) (2) (11) (10) (9) (6) (4) (7) (3) Quy trình phương thức thanh toán tín dụng chứng từ Người nhập khẩu (drawee) Người xuất khẩu (Principal) (1) NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ NHẬP KHẨU Cho vay thanh toán hàng nhập khẩu Phát hành thư tín dụng trả chậm theo yêu cầu của nhà nhập khẩu Chấp nhận hối phiếu NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT KHẨU Cho vay bộ chứng từ đòi tiền trả theo L/C Chiết khấu hối phiếu CÁC NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG QUỐC TẾ NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU NGHIỆP VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI [...]...NGHIỆP VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ KINH DOANH NGOẠI HỐI Khái niệm Tỷ giá và cách biểu thị tỷ giá CÁC NGHIỆP VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI Nghiệp vụ Nghiệp vụ Nghiệp vụ Nghiệp vụ Nghiệp vụ hối đối giao ngay hối đối kỳ hạn hốn đổi quyền chọn tương lai Gia dịch hối đối? Giao dịch hối đối là nghiệp vụ mua bán các loại ngoại tệ và phương... hối đối Thò trường hoạt động liên tục / 24 24 Thò trường mang tính quốc tế Giá được xác đònh trên cơ sở cung – cầu Những đồng tiền mạnh giữ một ví trí lớn trên thò trường Đối tượng tham gia Các ngân hàng kinh doanh ngoại hối Các nhà môi giới (roker, Courtier) B Ngân hàng TW Các đònh chế tài chính phi ngân hàng Các khách hàng khác Phương thức giao dòch Điện thoại elex T Hệ thống... lai Giao dịch quyền chọn Nghiệp vụ giao dịch hối đối giao ngay Là nghiệp vụ mua bán ngoại tệ mà việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện ngay hoặc chậm nhất là 2 ngày làm việc kể từ khi giao dịch mua bán Thường q trình chuyển giao và thanh tốn được thực hiện sau 2 ngày làm việc của ngân hàng Thơng thường đám ứng ngoại tệ cho thanh tốn Lợi nhuận của ngân hàng trong nghiệp vụ này là chênh lệch giữa... bao nhiêu? Ví dụ 2: Có các thơng tin về tỷ giá sau: USD/SGD = 1.8410/20 USD/VND = 17150/90 Hỏi đối khoản VND khi một khách hàng mua và khi một khách hàng bán 100000 SGD là bao nhiêu? Nghiệp vụ kinh doanh chênh lệch giá Nghiệp vụ kinh doanh chênh lệch giá là một nghiệp vụ hối đoái nhằm sử dụng mức chênh lệch giá giữa các thò trường hối đoái để thu lợi nhuận Tức là mua ở nơi rẻ nhất và bán ở nơi... hợp Ví dụ 1 Tại thời điểm t ta có thông tin cho khách hàng trên thò trường hối đoái Quốc tế như sau: T 1: USD/SGD = 1.8407 – 1.8496 T 2: USD/JPY = 13.15 – 51 132 T 3: SGD/JPY = 70.15 – 70.47 Yêu cầu: Với 10 triệu USD hãy thực hiện nghiệp vụ kinh doanh chênh lệch giá Ví dụ 2 Tại thời điểm t ta có thông tin cho khách hàng trên thò trường hối đoái Quốc tế như sau: T 1: USD/JPY = 13.15 – 132.51 T 2: USD/SGD... SGD/JPY = 72.10 – 90 72 êu cầu: Thực hiện nghiệp vụ Ácbít bằng cách Y bán ra 10 triệu USD rồi sau đó mua vào trên 3 thò trường Tính lợi nhuận của nghiệp vụ này Ví dụ 3 Tại thời điểm t ta có thông tin cho khách hàng trên thò trường hối đoái Quốc tế như sau: T 1: USD/SGD = 1.8407 – 8496 1 T 2: USD/JPY = 130.15 – 15 13 T 3: SGD/JPY = 70.15 – 47 70 êu cầu: Thực hiện nghiệp vụ Ácbít bằng cách Y bán ra 10 triệu... giữa giá bán và giá mua Cơ chế giao dịch Xuất khẩu hàng hóa LAM ACO BOTAC 10 0 JPY VCB KYOT BAN K elex T Báo có MT 30 là lệnh xác nhận giao dòch MT 20 Khi có lệnh chuyển tiền NIPON BAN K Ví dụ minh hoạ Ví dụ 1: Có các thơng tin về tỷ giá sau: GBP/USD = 1.8415/20 USD/SGD = 1.8410/20 Hỏi đối khoản SGD khi một khách hàng mua và khi một khách hàng bán 20000GBP là bao nhiêu? Ví dụ 2: Có các thơng... 1947 sang London 1952 tốt nghiệp London School of Economics 1956, Soros sang Mỹ 1973 lập cơng ty quản lý tài chính Soros 1992 thu lợi $1 tỷ trong 1 tuần 1997 thu hàng tỷ USD 2004, là người giàu thứ 24 với $ 7,2 tỷ George Soros - từ người bồi bản thành tỷ phú Kiếm 1 tỷ USD trong vòng 1 tuần! Kẻ đầu cơ tiền vĩ đại nhất thế kỷ XX Ơng chủ của cơng ty cực kỳ thành cơng Mọi người đi bên phải,... 1.8407 – 8496 1 T 2: USD/JPY = 130.15 – 15 13 T 3: SGD/JPY = 70.15 – 47 70 êu cầu: Thực hiện nghiệp vụ Ácbít bằng cách Y bán ra 10 triệu USD rồi sau đó mua vào trên 3 thò trường Tính lợi nhuận của nghiệp vụ này ... 1.748 EUR/SGD 1.7879 1.7884 USD/ZAR 8.7588 8.761 EUR/ZAR 8.9612 8.9634 REFRESH RATES *Change cross rate base to SGD NZD GBP EUR CAD AUD Thông tin trên www.fxstreet.com Ngơn ngữ trong giao dịch Khi nhà môi giới nói: ”Dollar – inggapore, S tám bốn, không bảy đến năm sáu” Vậy họ đang nói gì? USD/SGD = /56 1 8407 Hốn chuyển tỷ giá USD/VND = 16000 => VND/USD = ? Tỷ giá tăng, giảm Ngày . (Transfer) Thẻ tín dụng (Credit card) Thư đảm bảo haygiấy bảo đảm của ngân hàng (Letter of Guarantee – L/G hay Bank of Guarantee – B/G) Các phương thức thanh toán quốc tế Phương thức ghi sổ Phương. thức giao dòch Điện thoại. elex. T Hệ thống xử lý điện tử (lectronic ealing ystem). E D S (ociety or orld nterbank SWIFT S F W I inancial elecommunication). F T Tỷ giá hối đối? o T ỷ giá. viết ( euters R ; fxcm; singforex; fxstreet ); ozforex.com Ngôn ngữ trong giao dịch Hoán chuyển tỷ giá Tỷ giá tăng giảm Cách tính tỷ giá chéo Thông tin về tỷ giá www.reuters.com