tiểu luận báo cáo kiến tập tại công ty bhnt dai ichi life

TỔNG QUAN VỀ DAI-ICHI LIFE VIỆT NAM .... THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH CỦA CÔNG TY B O HI M NHÂN TH DAI-ICHI VI T NAM .... Sơ đồ tổ chức bộ phận kinh doanh ..... Chương 2: Th

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP.HCM

BÁO CÁO

Giảng viên hướng dẫn: Đỗ Văn Thắng Sinh viên th c hi n: Nguy n Th Loan ự ệ ễ ịKhóa: 2020 - 2024

Lớp: 11DHQT10

ii

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP.HCM

BÁO CÁO

Giảng viên hướng dẫn: Đỗ Văn Thắng Sinh viên th c hi n: Nguy n Th Loan ự ệ ễ ịKhóa: 2020 - 2024

Lớp: 11DHQT10

Thành ph H ố ồ Chí Minh, tháng 8 năm 2023

LỜI CAM ĐOAN

ra trong bài báo cáo còn s d ng m t sử ụ ộ ố thông tin đượ ấ ừc l y t các ngu n khác nhau, và ồđều có ghi trích dẫn và chú thích nguồn gốc rõ ràng Tôi sẽ chịu hoàn toàn trách nhiệm

( Sinh viên ký và ghi rõ h tên ) ọ

Nguy n Th Loan ễ ị

ii

Sinh viên Nguy n Th Loan xin chân thành bày t tình c m cễ ị ỏ ả ủa mình đối v i ớ

Đặc biệt, sinh viên Nguyễn Th Loan xin chân thành cị ảm ơn đến thầy Đỗ Văn Thắng là giảng viên hướng d n tr c tiẫ ự ếp đã chỉ ả ậ b o t n tình và giúp sinh viên ti n bế ộ

Bên cạnh đó, tôi xin chân thành cảm ơn đến ban lãnh đạo, phòng kinh doanh, phòng

tại công ty

Cuối cùng, sinh viên Nguy n Th Loan xin g i lễ ị ử ời chúc s c khứ ỏe đến Quý nhà

Sinh viên th c thi n ự ệ NGUYỄN THỊ LOAN

Too long to read onyour phone? Save to

read later on yourcomputer

Save to a Studylist

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Họ và tên sinh viên: Nguy n Thễ ị Loan MSSV 2013201130

DANH M C CÁC B NG ỤẢ

Bảng 1 2 Quy mô tài s n c a Dai-ichi Life 2021-2022 14ả ủ

Bảng 2 1 Ngu n lồ ực của phòng kinh doanh 19

Hình 1 1 Các giải thưởng của công ty 6Hình 2 1 Bố trí m t b ng công ty 19ặ ằSơ đồ 1 1 Sơ đồ khối bộ máy tổ chức quản lý 12Sơ đồ 2 1 Sơ đồ tổ chức bộ phận phòng kinh doanh 17Sơ đồ 2 2 Quy trình làm việc của nhân viên tư vấn tài chính 20

vi

MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ DAI-ICHI LIFE VIỆT NAM 4

1.1 Khái quát v doanh nghi p 4ề ệ1.1.1.Thông tin chung 4

1.1.2 Quá trình hình thành và phát tri n 4ể1.1.3.Đặc điểm sản xuất kinh doanh 6

1.1.3.1 Sản ph m chính 6ẩ1.1.3.2 Sản ph m b sung 9ẩ ổ1.1.3.3 Thị trường chính 11

1.1.4 Cơ cấu tổ chức doanh nghiệp 12

1.1.4.1 Sơ đồ cơ cấu tổ chức 12

1.1.4.2 Nhiệm v cụ ủa từng phòng ban 12

1.2 Thông tin v tình tr ng hoề ạ ạt động của doanh nghi p 14ệ1.2.1 Quy mô tài s n 14ả1.2.2 Quy mô v n 15ố1.2.3 K t qu hoế ả ạt động kinh doanh 16

CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH CỦA CÔNG TY B O HI M NHÂN TH DAI-ICHI VI T NAM 17Ả Ể Ọ Ệ2.1 Gi i thi u b ph n ki n t p 17ớ ệ ộ ậ ế ậ2.1.1 Sơ đồ tổ chức bộ phận kinh doanh 17

2.1.2 Nhiệm vụ t ng vừ ị trí 18

2.1.3 Mối quan h doanh nghi p c a b ph n v i các b phân khác trong ệ ệ ủ ộ ậ ớ ộdoanh nghi p 18ệ2.2 T ch c công vi c t i b ph n ki n t p 19ổ ứ ệ ạ ộ ậ ế ậ2.2.1.Bố trí m t b ng 19ặ ằ2.2.2.Bố trí ngu n nhân l c 19ồ ự2.2.3 Mô t quá trình m t công viả ộ ệc được quan sát trong b phộ ận 20

CHƯƠNG 3 KẾT LUẬN 22

3.1 Nh n xét chung v doanh nghi p, b ph n ki n t p 22ậ ề ệ ộ ậ ế ậ

3.1.1.Nhận xét v doanh nghi p 22ề ệ

3.1.2.Nhận xét b ph n ki n t p 23ộ ậ ế ậ

3.2 Nhận xét công tác t chổ ức bộ ph n ki n t p 24ậ ế ậ

3.3 Bài học kinh nghi m 24ệ

3.3.1 Bài h c kinh nghi m v cách th c hi n công vi c 24ọ ệ ề ự ệ ệ

3.3.2.Bài h c kinh nghi m v kọ ệ ề ỹ năng 243.3.3 Bài h c kinh nghi m v ọ ệ ề thái độ 25KẾT LU N 26Ậ

1

MỞ ĐẦU 1 Lý do ki n tế ập

khá t t, là m t trong nh ng thố ộ ữ ị trường có tốc độ tăng trưởng nhanh và ổn định nh t th ấ ếgiới Xu t hi n Vi t Nam khá mu n so v i các dấ ệ ở ệ ộ ớ ịch v khác song b o hiụ ả ểm đang chứng t t m quan tr ng cỏ ầ ọ ủa mình đối v i n n kinh t B o hiớ ề ế ả ểm thúc đẩ ự ổn định v y s ềtài chính và gi m b t các n i lo âu v tinh th n, có th thay th ả ớ ỗ ề ầ ể ế cho các chương trình xã

tế xã h i Viộ ệt Nam đang tiếp t c phát tri n Thu nh p trong t ng lụ ể ậ ầ ớp dân cư nhất là tầng

lại các doanh nghi p b o hi m Việ ả ể ệt Nam cũng phải đối m t vặ ới nhi u thách th c ti m ề ứ ề

tranh của mình Để nâng cao năng lực c nh tranh, m r ng và phát tri n th ph n trên ạ ở ộ ể ị ầ

truyền thống là các đại lý b o hiả ểm Các phương thức tìm ki m, tuy n chế ể ọn đại lý b o ả

trong h p ng ch t ch nh m ràng buợ đồ ặ ẽ ằ ộc các đại lý b o hi m làm vi c nghiêm túc, có ả ể ệ

Việc qu n lý theo dõi kiả ểm tra các đại lý cũng được th c hi n r t tự ệ ấ ốt, điều đó khiến cho

Thị ph n doanh thu phí b o hi m c a các hầ ả ể ủ ợp đồng b o hi m có hi u l c c a Dai-ichi ả ể ệ ự ủViệt Nam hi n tệ ại là 8%, đó là sự ỗ ự n l c làm vi c không m t m i cệ ệ ỏ ủa đội ngũ đại lý trong th i gian quaờ Và để tìm hiểu rõ hơn về nhu c u, s c n thi t c a b o hi m nhân ầ ự ầ ế ủ ả ể

2

2 Mục tiêu ki n t p ế ậ

- Tìm hiểu v b ph n làm vi c mong mu n t i doanh nghi p ề ộ ậ ệ ố ạ ệ

3 Phạm vi ki n t p ế ậ

4 Phương pháp tiếp cận công việc

- Phương pháp quan sát – mô t : trong quá trình ki n t p th c t , b n thân ả ế ậ ự ế ả đã quan

liệu liên quan đến công việc được giao

- Phương pháp thống kê – phân tích: thống kê và phân tích số liệu Kết quả hoạt

báo cáo

- Phương pháp tổng hợp: tổng hợp tất cả các thông tin đã phân tích, cũng như

5 B ố cục bài ki n t p ế ậ

Chương 1: Tổng quan về Dai-ichi Việt Nam

Chương 2: Thực trạng tổ chức tại bộ phận kinh doanh của công ty bảo hiểm nhân thọ c a Dai-ichi Vi t Nam ủ ệ

Chương 3: Kết luận

4

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ DAI-ICHI LIFE VIỆT NAM 1.1 Khái quát v doanh nghi p ề ệ

1.1.1 Thông tin chung

Tên vi t t t: Dai-ichi Vi t Nam ế ắ ệ

Hình thức pháp lý: Doanh nghiệp nước ngoài

Tr s chính t i thành ph H Chí Minh: ụ ở ạ ố ồ

BHNT tương hỗ đầu tiên tại Nhật Bản

1970

BHNT trên toàn th gi i) thông qua vi c h p nh t nh ng t ch c có ế ớ ệ ợ ấ ữ ổ ứ

chung s mứ ạng đã hoạt động từ năm 1962, với mục tiêu tăng cường hỗ tr cho s phát tri n c a ngành BHNT trên th giợ ự ể ủ ế ới, đặc bi t là t i ệ ạchâu Á

1975

York, M (hi n nay là công ty Dai-ichi Life International (U.S.A), ỹ ệInc.) v i mớ ục đích nghiên cứu h th ng b o hi m, kinh t , tài chính ệ ố ả ể ếcủa M , VND th i xúc ti n b o hi m nhân th nhóm qu c t cho các ỹ ờ ế ả ể ọ ố ế

1982

tiên c a công ty t i Châu Âu (hi n nay là công ty Dai-ichi Life ủ ạ ệInternational (Europe Limited)

1988

Thành l p công ty Dai-ichi Life International (H.K.) Limited (hi n ậ ệnay là công ty Dai-ichi Life International (AsiaPacific) Limited) Thành l p công ty Dai-ichi Life International (H.K.) Limited (hi n ậ ệnay là công ty Dai-ichi Life International (AsiaPacific Limited)

2001 Là công ty u tiên trong ngành tài chính- b o hi m Nh t B n vinh đầ ả ể ậ ả

Dai-ichi Life mua l i thành công liên doanh B o Minh CMG và ạ ả –

Độ là Bank of India và Union Bank of India Star Union

2008

Đầu tư vào công ty BHNT Ocean Life Insurance - Thái Lan và trở

Limited - Úc và tr ở thành đối tác chiến lược

6

2009 Công ty Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited gi i ớ

2010 Chuyển đổi hình thức công ty tương hỗ sang công ty cổ phần đại

chúng và niêm y t c phi u trên th ế ổ ế ị trường ch ng khoán Tokyo ứ

Ngu nồ : Công ty Dai-ichi Life Việt Nam ( 2023)

❖ Các thành tích đạt được của Dai-ichi Life Việt Nam:

trong 10 năm liên tiếp (2008-2017)

gồm lĩnh vực nhân thọ và phi nhân thọ

các ngành nghề

Nguồn : Công ty Dai-ichi Life Việt Nam (2023)

1.1.3.1 Sản ph m chính ẩ

S n ph m chính là các s n ph m có th tham gia riêng l mà không c n kèm theo b t ả ẩ ả ẩ ể ẻ ầ ấ

lãi và c s n ph m không chia lãi khi tham gia Bao g m nh ng s n ph m sau: ả ả ẩ ồ ữ ả ẩ

a) An Tâm Hưng Thịnh

động s p xắ ếp để hoàn tất các k ho ch này chính là y u t quyế ạ ế ố ết định giúp con người làm

động kiểm soát, l a ch n quy n l i b o v ự ọ ề ợ ả ệ và đầu tư, thời gian c a các k ho ch tài chính ủ ế ạ

công m i dọ ự định c a mình trong cuủ ộc sống

- Sự b o v toàn diả ệ ện trước rủi ro trong cuộc sống - Đầu tư an toàn và hiệu quả

Ngày nay, v i s ti n b c a y h c hiớ ự ế ộ ủ ọ ện đại, các b nh hiệ ểm nghèo như: ung thư, tai

phát hi n sệ ớm và điều tr k p th i M t ngu n tài chính ị ị ờ ộ ồ ổn định và t c thứ ời trong giai đoạn này s là m t trong nhẽ ộ ững điều ki n c n thiệ ầ ết để đảm b o s thành công c a viả ự ủ ệc chăm sóc và điều trị, giúp người bệnh tr lở i cuộc sạ ống thường nhật vui khỏe và h nh phúc ạ

An Tâm S c Kh e ứ ỏ – m t s n ph m b o hi m b nh hi m nghèo s ộ ả ẩ ả ể ệ ể ẽ mang đến cho khách hàng s an bình trong cu c s ng v i s h tr tài chính k p thự ộ ố ớ ự ỗ ợ ị ời để ch a tr nhữ ị ững căn

c) An Phúc Hưng Thịnh

hiện các k hoế ạch cho tương lai là điều mỗi ngườ ầi c n ph i bả ắt đầu ngay hôm nay

8

- Quyền lợi đáo hạn: Nh n l i toàn b giá tr h p ng ậ ạ ộ ị ợ đồ khi đáo hạn

cùng v i s h tr m nh m t Dai-ichi Life Nh t B n, m t trong nh ng công ty b o ớ ự ỗ ợ ạ ẽ ừ ậ ả ộ ữ ả

những kho n ti n ti t ki m c a mình s ả ề ế ệ ủ ẽ được đầu tư ổn định và hi u qu ệ ả

- Quyền l a ch n s m hoàn tự ọ ớ ất đóng phí: Linh hoạt hơn bao giờ ế ớ h t v i các th i h n ờ ạ

hoạch chi tiêu trong ngắn h n và th c hi n mạ ự ệ ục tiêu dài hạn của mình

d) An Lộc Tích Lũy Gia Tăng (Xây Ước Mơ, Dựng Tương Lai)

B n thân có nh ng k ho ch dài h n ả ữ ế ạ ạ cho tương lai và đang nỗ ự l c xây dựng, vun đắp trong hi n t i Tuy nhiên, vi c chi tiêu cho nh ng nhu c u ng n h n th t c n thi t l i có ệ ạ ệ ữ ầ ắ ạ ậ ầ ế ạthể làm ảnh hưởng đến việc th c hiự ện các m c tiêu dài h n ụ ạ

rủi ro trong cuộc sống

e) An Nhàn Hưu Trí

đầu m t k hoộ ế ạch hưu trí phù h p ngay t ợ ừ hôm nay là điều quan tr ng mọ ỗi người c n ph i ầ ả

trí hi u qu và h p lý nh t cho khách hàng ệ ả ợ ấ

hưu

- Bảo v trong su t thệ ố ời gian tích lũy.

- Đầu tư an toàn và hiệu quả với Quỹ hưu trí tự nguyện - Chủ động l p k ho ch ti t ki m linh ho t theo cách cậ ế ạ ế ệ ạ ủa bạn

1.1.3.2 S n phả ẩm bổ sung

có r t nhi u s n ph m b ấ ề ả ẩ ổ sung để đáp ứng nhu c u c a khách hàng ầ ủ

m s n ph

- Quy n l i b o hi m cao v i s ti n b o v có thề ợ ả ể ớ ố ề ả ệ ể lên đến 2 t ỷ

- Quy n l i gề ợ ấp đôi số ề ti n b o hiả ểm trong các trường h p tai nợ ạn đặc bi t ệ- Quy n l i chi tr ề ợ ả thương tật th t chi ti t ậ ế

- H tr quy n l i n m vi n do tai n n 100.000 VND/ngày ỗ ợ ề ợ ằ ệ ạ- B o v cả ệ ả nhà 3 người trên m t h p ng ộ ợ đồ

- Quy n lề ựa chọn s m hoàn tớ ất đóng phí phù hợp v i nhu c u tài chính ớ ầ

- B o hi m các bả ể ệnh nan y thường g p và có kh ặ ả năng tái phát cao.

- Quy n l i b o hi m g p 2 l n phí b o hiề ợ ả ể ấ ầ ả ểm cơ bản s n ph m chính ả ẩ

bảo hiểm đang phải điều tr ị căn bệnh hi m nghèo ểd) B ảo Hi m Hể ỗ Tr Chi Phí Sinh Ho t ợ ạ

m s n ph

- B o hi m H Tr Chi Phí Sinh Hoả ể ỗ ợ ạt đầu tiên trên th ị trường Vi t Nam ệ- Quy n lề ợi được chi trả nhi u l n ề ầ

- T ng quy n l i b o v tổ ề ợ ả ệ ối đa lên đến 800% S ti n b o hi m ố ề ả ể

- Cho cùng 1 b nh ho c tai n n, khách hàng có th nh n tệ ặ ạ ể ậ ối đa 400% Số ề ti n b o hi m ả ểe) B ảo Hi m T Bể ừ ỏ Thu Phí

phí B o hi m trong H p ả ể ợ đồng b t vong ho c m t kh ị ử ặ ấ ả năng lao động hoàn toàn vĩnh viễn

của sản ph m B o hi m t b thu phí b o hi m ẩ ả ể ừ ỏ ả ể

f) Bảo Hi m T K ể ử ỳm s n ph

- Quy n l i t vong: Nề ợ ử ếu người được b o hi m tả ể ử vong trước ngày đáo hạn c a B o ủ ảHiểm T Kử ỳ, bên mua b o hi m s nh n ả ể ẽ ậ được 100% s ti n b o hi m c a B o Hi m T ố ề ả ể ủ ả ể ửKỳ

- B o hi m sả ể ẽ được công ty t m ng ngay 50% s ti n b o hi m (tạ ứ ố ề ả ể ối đa 200 tri u VND) ệg) B ảo hi m 88 b nh hi m nghèo ể ệ ể

- T ng quy n l i tổ ề ợ ối đa lên đến 200% s ti n b o hiố ề ả ểm: Đây sẽ là ngu n tài chính c n ồ ầthiế ểt đ khách hàng có th trang tr i cho viể ả ệc điều trị s m và nhanh chóng bình ph c ớ ụ- T ng quy n l i tổ ề ợ ối đa lên đến 200% s ti n b o hiố ề ả ểm: Đây sẽ là ngu n tài chính c n ồ ầ

tiên ti n nh t ế ấ

- B o v nhi u l n cho nhi u nhi u b nh hi m nghèo khác nhau: Khách hàng ả ệ ề ầ ề ề ệ ể

nguyên vẹn

1.1.3.3 Thị trường chính

12 1.1.4 Cơ cấu t ch c doanh nghi p ổ ứ ệ

1.1.4.1 Sơ đồ cơ cấ ổu t ch c ứ

Nguồn: Phòng nhân s , Công ty Dai-ichi Life Viự ệt Nam (2023) 1.1.4.2 Nhiệm vụ ủ ừ c a t ng phòng ban

tổng giám đốc là qu n lý toàn b ả ộ công ty mà trước h t là qu n lý và s d ng v n, ch u ế ả ử ụ ố ị

chiến lược dài hạn, quyết định về đường lối phát triển của công ty trong những năm sắp t i, ph trách công tác t ch c hành chính t ng h p c a doanh nghi p sao cho phù ớ ụ ổ ứ ổ ợ ủ ệhợp nh t v i tình hình hi n t i cấ ớ ệ ạ ủa công ty

- Phó Tổng giám đốc phát triển thương hiệu: Quản lý vấn đề phát triển thương hiệu cho

chiến d ch cị ủa đối th ủ

- Phòng công ngh thông tin: Ch u trách nhi m k thuệ ị ệ ỹ ật đố ớ ệ ối v i h th ng máy tính, máy in, máy photocopy, máy fax và các máy móc liên quan

và hình nh c a công ty ả ủ

- Bộ ph n h trậ ỗ ợ đại lý: Thực hiện nh ng công viữ ệc nhằm h tr hoỗ ợ ạt động kinh doanh

14

xây d ng các k ho ch kinh hoự ế ạ ạch và điều ch nh các k hoỉ ế ạch đó phù hợp v i ch ớ ỉ

tạo và theo dõi hi u qu làm vi c c a nhân viên kinh doanh, gi i quy t v n ệ ả ệ ủ ả ế ấ đề và các

1.2 Thông tin v tình tr ng hoề ạ ạt động của doanh nghi p ệ

Căn cứ vào tài liệu công ty Dai-ichi Life Việt Nam, ta có bảng so sánh về quy mô tài

Đơn vị (triệu đồng)

Life Việt Nam đã có sự nh y v t v ngu n vả ọ ề ồ ốn đầu tư Từ ế k t qu c a bả ủ ảng cân đố ếi k toán h p nh t tóm t t trên ta th y, giá tr t ng tài s n cợ ấ ắ ấ ị ổ ả ủa công ty tăng qua từng năm Năm 2020 giá tr t ng tài s n c a công ty là ị ổ ả ủ 37.400.602 triệu đồng đến năm 2021 tăng lên

46.392.008 triệu đồ Năm 2021ng từ 46.392.008 triệu đồng tăng lên 58.219.947 triệu

(Đơn vị: triệu đồng)

N ph i tr cợ ả ả ủa công ty cũng có xu hướng tăng liên tục, c thụ ể năm 2020 nợ ph i tr ả ả

Nợ ph i tr c a công ty ch yả ả ủ ủ ếu đế ừn t các kho n nả ợ ng n h n và các kho n n dài h n ắ ạ ả ợ ạ

2.830.219.196 triệu đồng Năm 2021 vốn ch sủ ở hữu của công ty là 13.547.526 triệu

đồng sang 2022 v n ch s h u c a công ty là ố ủ ở ữ ủ 18.349.206 triệu đồng tăng đột bi n ế 4.801

có chính sách qu n lý ch t chả ặ ẽ hơn nợ ng n h n, n dài h n và d phòng nghi p vắ ạ ợ ạ ự ệ ụ, để

16 1.2.3 K t qu hoế ả ạt động kinh doanh

Căn cứ vào tài li u cệ ủa công ty, ta có th lế ập được bảng k t qu kinh doanh ế ả như sau:

Đơn vị (triệu đồng)

Thông qua b ng t ng h p k t qu kinh doanh trên thì ta có th th y t ng doanh thu ả ổ ợ ế ả ể ấ ổ

16.890.079 triệu đồng sang đến năm 2021 doanh thu tăng lên 20.245.368 triệu đồng tăng 3.355 triệu đồ Đến năm 2021 đạt 20.245.368 triệu đồng thì sang đến năm 2022 doanh ng

trình t t dố ẫn đến k t qu kinh doanh cế ả ủa công ty tăng vượt tr i ộ

hơn so với năm 2020 Tuy nhiên so với năm 2021 mặc dù tổng doanh thu 2021 thấp hơn

nhuận sau thu bế ị giảm đi.

CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TẠI BỘ PHẬN KINH

VIỆT NAM

2.1 Gi i thi u b ph n ki n t p ớ ệ ộ ậ ế ậ

khác nghiên c u và phát tri n s n ph m, công tác xây d ng và phát tri n mứ ể ả ẩ ự ể ạng lưới khách hàng c a công ty Th c hi n các chiủ ự ệ ến lược gi i thi u s n ph m, lên k ho ch và t ch c ớ ệ ả ẩ ế ạ ổ ứ

phát tri n các m i quan h v i khách hàng Th c hiể ố ệ ớ ự ện theo dõi, đôn đốc tiến độ th c hi n ự ệ

của công ty

2.1.1 Sơ đồ t chổ ức bộ ph n kinh doanh ậ

Trưởng phòngkinh doanh

Trưởng

nhóm Trưởng nhóm

Phòng ban thực

Tư vấn tài chính Phòng ban thực Tư vấn tài chính